投行融智競(jìng)賽練習(xí)測(cè)試題附答案

第頁投行融智競(jìng)賽練習(xí)測(cè)試題附答案1.并購交易涉及買方和標(biāo)的的經(jīng)營者集中，金額較大的一般需要報(bào)反壟斷審查，但參與集中的每個(gè)經(jīng)營者50%以上表決權(quán)股份被同一控制方擁有的，可以不申報(bào)反壟斷審查A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.并購貸款可以支持企業(yè)從國土資源主管部門獲取采礦權(quán)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.農(nóng)銀思享平臺(tái)業(yè)務(wù)完成審批后，可通過IBS管理端“客戶服務(wù)開通與查詢”功能為客戶開通服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.擔(dān)保物上不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能寫作模塊調(diào)用企業(yè)財(cái)務(wù)分析插件時(shí)可以選擇分析時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.對(duì)于超短期融資券，第一類、第二類、第三類和第四類企業(yè)可自主發(fā)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.由專業(yè)機(jī)構(gòu)提供信用增級(jí)的，應(yīng)調(diào)查其專業(yè)資質(zhì)和代償余額情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.總行投行重點(diǎn)服務(wù)客戶名單的有權(quán)審批人為投行業(yè)務(wù)主管行長。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.以低于成本的承銷費(fèi)率報(bào)價(jià)參與債務(wù)融資工具項(xiàng)目競(jìng)標(biāo)或承攬的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.對(duì)于已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額與錄入C3系統(tǒng)生效合同項(xiàng)下“借款金額”不符的，應(yīng)按照“應(yīng)錄盡錄、能錄盡錄”原則立即通過C3系統(tǒng)“合同登記”進(jìn)行補(bǔ)錄并按規(guī)定生效，嚴(yán)禁部分錄入本行分配金額規(guī)避資本管控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.對(duì)于增信機(jī)構(gòu)，由專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)提供增信的，應(yīng)披露債券擔(dān)保責(zé)任余額、集中度等指標(biāo)及其他相關(guān)監(jiān)管要求披露的信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.由其他法人或組織提供信用增級(jí)的，應(yīng)參照《債務(wù)融資工具盡調(diào)指引》對(duì)其基本情況、經(jīng)營范圍及主營業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)狀況、資信狀況和其他重大事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.自貿(mào)區(qū)債券發(fā)行人可將募集資金從NRA賬戶中劃轉(zhuǎn)至在自貿(mào)區(qū)外開立的非FT賬戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.存續(xù)期內(nèi)，發(fā)起機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)披露，并說明事項(xiàng)的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.房地產(chǎn)投資目前最重要的資金來源為定金、預(yù)收款以及個(gè)人按揭貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.銀行要評(píng)估市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的合理性，選取內(nèi)外部項(xiàng)目進(jìn)行同質(zhì)同類比較。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.農(nóng)銀思享平臺(tái)產(chǎn)業(yè)解析功能的核心產(chǎn)業(yè)鏈、細(xì)分產(chǎn)業(yè)鏈均支持查看企業(yè)區(qū)域分布統(tǒng)計(jì)情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.投資銀行客戶服務(wù)以提升綜合競(jìng)爭(zhēng)能力為中心。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.基礎(chǔ)資產(chǎn)池所對(duì)應(yīng)的單一債務(wù)人未償還本金余額占比超過30%，或債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的未償本金余額合計(jì)占比超過35%，該等債務(wù)人應(yīng)披露基本情況、控股股東和實(shí)際控制人、主營業(yè)務(wù)情況、業(yè)務(wù)板塊經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)報(bào)表及分析。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.投資銀行客戶服務(wù)要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發(fā)揮好“催化劑”作用A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.基礎(chǔ)資產(chǎn)池所對(duì)應(yīng)的單一債務(wù)人未償還本金余額占比超過15%，或債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的未償本金余額合計(jì)占比超過20%，應(yīng)披露該等債務(wù)人基本情況、控股股東和實(shí)際控制人、主要經(jīng)營數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.在認(rèn)股安排顧問業(yè)務(wù)中，《關(guān)于指定股權(quán)受讓人/投資人的通知書》是本行向投資機(jī)構(gòu)出具的行權(quán)通知書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱資產(chǎn)支持票（ABN），是指發(fā)起機(jī)構(gòu)通過特定目的載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持的證券化融資工具A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.農(nóng)銀人壽非上市股權(quán)投資主要以GP形式出資。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.資產(chǎn)支持證券存續(xù)期內(nèi)，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期披露資產(chǎn)運(yùn)營報(bào)告。年度資產(chǎn)運(yùn)營報(bào)告需經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)。審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)該由在國務(wù)院財(cái)政部門、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，市場(chǎng)資訊的研究報(bào)告提供投資建議，客戶可以據(jù)此開展投資。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.認(rèn)股安排投資顧問業(yè)務(wù)中，在與投資機(jī)構(gòu)簽署保密協(xié)議后，客戶部門和各級(jí)行投資銀行部門可將認(rèn)股安排項(xiàng)目推薦給有投資意愿的外部投資機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.ABCP是ABN項(xiàng)下的子品種。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.對(duì)于未在我行建立客戶關(guān)系，但有投行業(yè)務(wù)潛力的客戶，投行部門要主動(dòng)營銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.境內(nèi)銀行向境外公司發(fā)放超一年的貸款，不屬于外債，無需辦理外債備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.在IBS系統(tǒng)“新投行顧問業(yè)務(wù)”中創(chuàng)建項(xiàng)目時(shí)，如客戶類型為小型企業(yè)或微型企業(yè)，無需錄入收費(fèi)方案即可提交審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.農(nóng)銀思享平臺(tái)可以為用戶開通試用賬號(hào)，服務(wù)期限為90天，試用賬號(hào)服務(wù)期滿后可根據(jù)客戶對(duì)我行綜合價(jià)值貢獻(xiàn)，延長試用賬號(hào)使用期限。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)結(jié)合上市公司重大資產(chǎn)重組當(dāng)年和實(shí)施完畢后的第一個(gè)會(huì)計(jì)年度的年報(bào)，自年報(bào)披露之日起15日內(nèi)，對(duì)重大資產(chǎn)重組實(shí)施的相關(guān)事項(xiàng)出具持續(xù)督導(dǎo)意見，向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并予以公告。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.基礎(chǔ)資產(chǎn)逐筆披露是指對(duì)資產(chǎn)支持證券涉及的每一筆基礎(chǔ)資產(chǎn)的核心要素信息進(jìn)行披露的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.發(fā)行資產(chǎn)支持券，可在注冊(cè)階段設(shè)立主承銷商團(tuán)，并可于注冊(cè)有效期內(nèi)變更主承銷商團(tuán)成員。發(fā)行階段可就每期發(fā)行指定一家或多家主承銷商承銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.按統(tǒng)計(jì)指標(biāo)變動(dòng)軌跡與宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)軌跡的時(shí)間關(guān)系,可以將其劃分為先行指標(biāo)、同步指標(biāo)和滯后指標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.投資銀行服務(wù)客戶可分為投資銀行特色服務(wù)客戶和投資銀行增值服務(wù)客戶A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.在要約收購期間，未經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，被收購公司董事會(huì)不得通過處置公司資產(chǎn)、對(duì)外投資、調(diào)整公司主要業(yè)務(wù)、擔(dān)保、貸款等方式，對(duì)上市公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益或者經(jīng)營成果造成重大影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.債務(wù)融資工具的注冊(cè)機(jī)構(gòu)為人民銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.發(fā)揮投行在資本市場(chǎng)的觸角和外延有時(shí)，組織各類中介機(jī)構(gòu)資源，可以打造互利共贏的投行業(yè)務(wù)“朋友圈”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.項(xiàng)目發(fā)行過程中可對(duì)簿記建檔開始日進(jìn)行變更。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.營銷經(jīng)營管理顧問過程中，業(yè)務(wù)運(yùn)作行在填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)書時(shí)，可先勾選“專項(xiàng)顧問”不用勾選具體內(nèi)容，待與客戶確定后在服務(wù)協(xié)議中寫明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.營銷經(jīng)營管理顧問，為同一客戶提供專項(xiàng)顧問和系統(tǒng)顧問服務(wù)，分別收取400萬、132萬，合計(jì)向客戶收取532萬。按照經(jīng)營管理顧問的操作規(guī)程要求，本筆業(yè)務(wù)需要一級(jí)分行進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.某小型企業(yè)想了解所在行業(yè)研報(bào)資訊，客戶經(jīng)理在充分了解客戶需求后，可向該客戶推介農(nóng)銀思享平臺(tái)市場(chǎng)資訊基礎(chǔ)版，并向客戶收取顧問服務(wù)費(fèi)12萬元/年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.根據(jù)企業(yè)市場(chǎng)認(rèn)可度、信息披露成熟度等，債務(wù)融資工具注冊(cè)發(fā)行企業(yè)分為第一類、第二類、第三類、第四類企業(yè)，實(shí)行相應(yīng)注冊(cè)發(fā)行工作機(jī)制。其中，第一類和第二類為基礎(chǔ)層企業(yè)，第三類和第四類為成熟層企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.因客觀原因無法按本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并進(jìn)行合同生效的銀團(tuán)貸款合同應(yīng)逐筆納入審計(jì)差異臺(tái)賬管理，由一級(jí)分行信用管理部逐月報(bào)送總行信用管理部，納入貸款承諾計(jì)劃管理和資本計(jì)量。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.投資銀行客戶服務(wù)以客戶為中心。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.債權(quán)代理人的主要職責(zé)包括為解決由于投資人可能較為分散而導(dǎo)致的辦理抵質(zhì)押登記以及違約后追償不便等問題，代理投資人履行接受資產(chǎn)抵押、行使抵押權(quán)、處置抵質(zhì)押資產(chǎn)等職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.投資機(jī)構(gòu)募資顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)重點(diǎn)考慮募資規(guī)模、過往業(yè)績(jī)、知名度、募資難度等因素A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.根據(jù)集團(tuán)合成效果、推薦程度等，集團(tuán)合成型股權(quán)投資業(yè)務(wù)劃分為A級(jí)項(xiàng)目（重點(diǎn)推薦）、B級(jí)項(xiàng)目（一般推薦），并對(duì)子公司匹配實(shí)施差異化專項(xiàng)評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.開展投行業(yè)務(wù)能夠帶動(dòng)托管業(yè)務(wù)提升。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問對(duì)重大資產(chǎn)重組的持續(xù)督導(dǎo)，自本次重大資產(chǎn)重組實(shí)施完畢之日起，應(yīng)不少于1個(gè)會(huì)計(jì)年度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.銀團(tuán)貸款交易市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）是與一級(jí)市場(chǎng)相對(duì)應(yīng)的概念，是指銀團(tuán)貸款安排結(jié)束后的任何銀團(tuán)貸款資產(chǎn)的銷售或者轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組不應(yīng)導(dǎo)致上市公司不符合股票上市條件。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.CB只能通過公開方式發(fā)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.CB定位于“資產(chǎn)和主體雙重追索的結(jié)構(gòu)化融資工具”，從法律關(guān)系上，CB屬于“債券”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP），是指是指發(fā)起機(jī)構(gòu)通過特定目的載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持的證券化融資工具。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.公司擬收購某國有上市公司，可以采用現(xiàn)金、證券、證券與現(xiàn)金相結(jié)合等合法方式支付收購價(jià)款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.基礎(chǔ)資產(chǎn)逐筆披露是指對(duì)資產(chǎn)支持證券涉及的每一筆基礎(chǔ)資產(chǎn)的核心要素信息進(jìn)行披露的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.農(nóng)業(yè)銀行的評(píng)級(jí)符號(hào)與國內(nèi)外同業(yè)、外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等的評(píng)級(jí)符號(hào)，具有直接可比性。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，基礎(chǔ)資產(chǎn)預(yù)計(jì)可產(chǎn)生的現(xiàn)金流應(yīng)覆蓋支付資產(chǎn)支持證券收益所需資金，但資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)等適用滾動(dòng)發(fā)行的情形除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.投行業(yè)務(wù)帶來的最大效益是直接價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.CB只能通過公開方式發(fā)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B64.在循環(huán)購買結(jié)構(gòu)下，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)交01文件約定的標(biāo)準(zhǔn)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機(jī)構(gòu)再次或多次購買新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)支持證券和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A65.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，使用智能財(cái)務(wù)分析功能進(jìn)行財(cái)務(wù)分析時(shí)，不可以自主選擇貨幣單位。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B66.私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)的成功費(fèi)不超過投融資金額的3%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B67.對(duì)于CCS等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)的客戶或者存在異?；蚩梢汕闆r的跨境并購業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B68.CB在法律關(guān)系上是信托受益權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B69.農(nóng)業(yè)銀行獨(dú)立擔(dān)當(dāng)主承銷商時(shí)，辦理債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)的基本流程順序?yàn)椋籂I銷、受理、立項(xiàng)、投標(biāo)、注冊(cè)業(yè)務(wù)內(nèi)部審批、盡職調(diào)查及發(fā)行人輔導(dǎo)、簽署承銷協(xié)議、組織承銷團(tuán)、申請(qǐng)注冊(cè)、發(fā)行、發(fā)行情況公告、存續(xù)期管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B70.公開發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行公告當(dāng)日開始、定向發(fā)行債務(wù)融資工具自發(fā)行當(dāng)日開始占用授信額度，發(fā)行時(shí)按照本行包銷責(zé)任金額的全額占用可用品種的授信額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A71.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能寫作-報(bào)告撰寫功能，知識(shí)資料區(qū)的寫作素材可以通過關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A72.可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款中，每個(gè)KPI只能設(shè)置一個(gè)SPT作為衡量標(biāo)準(zhǔn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B73.資產(chǎn)支持票據(jù)可以公開發(fā)行或定向發(fā)行。公開發(fā)行資產(chǎn)支持票據(jù)，應(yīng)聘請(qǐng)具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)支持票據(jù)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B74.農(nóng)銀科創(chuàng)基金投資范圍集中于半導(dǎo)體、新能源、醫(yī)療健康、高端裝備制造等領(lǐng)域。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A75.ABCP注冊(cè)通知書項(xiàng)下可以發(fā)行ABN。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B76.為客戶辦理農(nóng)銀思享平臺(tái)業(yè)務(wù)，可通過自由組合和固定套餐兩種方式選擇擬開通功能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A77.農(nóng)業(yè)銀行十四五期間的工作的兩大定位是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和服務(wù)綠色金融A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B78.投行產(chǎn)品資本占用較高。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B79.目前，發(fā)行熊貓債時(shí)，境外成熟層企業(yè)和境外基礎(chǔ)層企業(yè)均可按照《境外成熟層企業(yè)募集說明書信息披露表》（FM）相關(guān)要求披露募集說明書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A80.農(nóng)銀思享平臺(tái)產(chǎn)業(yè)解析功能的核心產(chǎn)業(yè)鏈、細(xì)分產(chǎn)業(yè)鏈均支持查看財(cái)務(wù)分析統(tǒng)計(jì)情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B81.根據(jù)《聯(lián)合國氣候變化框架公約》和締約方大會(huì)的相關(guān)規(guī)定，作為發(fā)展中國家，我國應(yīng)每4年提交一次氣候變化國家信息通報(bào)，每2年提交一次兩年更新報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A82.以資產(chǎn)信用進(jìn)行融資的SPV類客戶是投資類客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B83.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開發(fā)行注冊(cè)工作規(guī)程》，注冊(cè)發(fā)行部門應(yīng)及時(shí)整理并妥善保管注冊(cè)會(huì)議檔案，保存期至該注冊(cè)會(huì)議評(píng)議項(xiàng)目的最后一期債務(wù)融資工具債權(quán)債務(wù)關(guān)系解除。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B84.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，市場(chǎng)數(shù)據(jù)綜合屏的數(shù)據(jù)在展示頁面能夠通過手動(dòng)調(diào)整展示區(qū)間。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A85.CB并不強(qiáng)制需要設(shè)置債權(quán)代理人角色。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B86.在循環(huán)購買結(jié)構(gòu)下，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)交易文件約定的標(biāo)準(zhǔn)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流向發(fā)起機(jī)構(gòu)再次或多次購買新的同類型合格基礎(chǔ)資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)支持證券和基礎(chǔ)資產(chǎn)的期限匹配。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A87.在境外交易所的選擇上，已發(fā)行GDR的上市公司大部分將瑞交所作為首要選擇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A88.《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2022年第9號(hào)）規(guī)定，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，應(yīng)當(dāng)保障消費(fèi)者自主選擇權(quán)，不得存在下列情形：（一）強(qiáng)制捆綁、強(qiáng)制搭售產(chǎn)品或者服務(wù)；（二）未經(jīng)消費(fèi)者同意，單方為消費(fèi)者開通收費(fèi)服務(wù)；（三）利用業(yè)務(wù)便利，強(qiáng)制指定第三方合作機(jī)構(gòu)為消費(fèi)者提供收費(fèi)服務(wù)；（四）采用不正當(dāng)手段誘使消費(fèi)者購買其他產(chǎn)品；（五）其他侵害消費(fèi)者自主選擇權(quán)的情形。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A89.CB一經(jīng)注冊(cè)便不能增加承銷商團(tuán)成員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B90.未完成的并購交易是指至貸款提交有權(quán)審批行信用審批部門審查時(shí)，交易價(jià)款未付清或股權(quán)/資產(chǎn)交割尚未完成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A91.2021年4月30日，A公司披露年報(bào)，因受疫情影響，公司同比出現(xiàn)凈虧損，虧損金額達(dá)去年同期凈資產(chǎn)的19.9%，則企業(yè)再次發(fā)行債務(wù)融資工具時(shí)，只需披露相關(guān)重大事項(xiàng)，并不觸發(fā)協(xié)會(huì)“二次上會(huì)”條件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B92.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問協(xié)議時(shí)，認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的成長期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B93.農(nóng)業(yè)銀行十四五期間的工作的兩大定位是服務(wù)鄉(xiāng)村振興和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A94.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能寫作功能，素材調(diào)用時(shí)，文章中的圖片和表格不支持調(diào)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B95.上市公司與交易對(duì)方就重大資產(chǎn)重組事宜進(jìn)行初步磋商時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取必要且充分的保密措施，制定嚴(yán)格有效的保密制度，限定相關(guān)敏感信息的知悉范圍。上市公司交易對(duì)方聘請(qǐng)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在交易結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)與所聘請(qǐng)的機(jī)構(gòu)簽署保密協(xié)議。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B96.股權(quán)投融資生態(tài)圈可以幫助企業(yè)獲得足額銀行貸款授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B97.農(nóng)銀思享平臺(tái)的投融工具-產(chǎn)品服務(wù)介紹與案例-投行案例模塊，提供了一個(gè)各分行交流項(xiàng)目運(yùn)作心得和學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的平臺(tái)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A98.備用并購貸款可在并購標(biāo)的尚不明確的情況下進(jìn)行項(xiàng)目用信。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B99.為提高銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力，可以由經(jīng)營行自行決定是否采用免予收費(fèi)等手段。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B100.認(rèn)股安排融資顧問是指本行接受企業(yè)委托，在約定的時(shí)間內(nèi)按約定的條件為目標(biāo)企業(yè)引入股權(quán)投資提供的顧問服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A101.投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到上市公司已發(fā)行股份的5%后，其擁有權(quán)益的股份占該上市公司已發(fā)行股份的比例每增加或者減少達(dá)到或者超過5%的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)告、公告義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A102.《上市公司收購管理辦法》明確收購人可以用證券作為支付手段收購上市公司，換股收購將成為可能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A103.在IBS系統(tǒng)完成農(nóng)銀思享平臺(tái)業(yè)務(wù)審批后，需要在客戶信息管理功能中新增客戶才可為客戶開通服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B104.顧問業(yè)務(wù)開辦過程中，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在與客戶協(xié)商一致后，可通過簽訂補(bǔ)充協(xié)議的方式，調(diào)整項(xiàng)目的服務(wù)期限、服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)金額等要素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A105.農(nóng)銀思享平臺(tái)“項(xiàng)目資源”板塊投融資項(xiàng)目信息目前僅支持客戶經(jīng)理通過IBS系統(tǒng)發(fā)布。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A106.國際銀團(tuán)文本多采用英文編制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A107.數(shù)據(jù)是進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的前提，它為數(shù)據(jù)分析提供了素材和依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A108.某企業(yè)企業(yè)外部評(píng)級(jí)AA，內(nèi)部評(píng)級(jí)AA+，非我行債券承銷業(yè)務(wù)名單內(nèi)客戶，但實(shí)際控制人為名單內(nèi)客戶，可以視同名單內(nèi)客戶進(jìn)行管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B109.企業(yè)在CB存續(xù)期，應(yīng)按照《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》等相關(guān)自律規(guī)定，履行信息披露義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A110.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，信用評(píng)價(jià)功能可以手動(dòng)上傳企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A111.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)分析-宏觀經(jīng)濟(jì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、行業(yè)運(yùn)行報(bào)告可以作為線下服務(wù)的服務(wù)成果提供給客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B112.農(nóng)銀思享平臺(tái)同一客戶最多可以綁定10個(gè)聯(lián)系人或郵箱作為登錄賬號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B113.農(nóng)銀投資可設(shè)立私募股權(quán)投資基金開展投資，農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A114.本行業(yè)務(wù)規(guī)范無明確定價(jià)規(guī)定的或非本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易條件開展關(guān)聯(lián)交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A115.ABCP是ABN項(xiàng)下的子品種。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B116.在統(tǒng)一注冊(cè)債務(wù)融資工具模式下（TDFI、DFI模式），第一類、第二類企業(yè)注冊(cè)可在接受注冊(cè)后12個(gè)月（含）內(nèi)自主發(fā)行，12個(gè)月后發(fā)行的應(yīng)事前先向交易商協(xié)會(huì)備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B117.分行開展股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)如不按規(guī)定操作，可能會(huì)產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A118.向小微企業(yè)收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、咨詢費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B119.通過發(fā)揮投行帶動(dòng)作用，加強(qiáng)公私、行私協(xié)調(diào)整合全行客戶服務(wù)資源，可以構(gòu)筑對(duì)客服務(wù)的“服務(wù)圈”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A120.資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務(wù)的機(jī)構(gòu)。為防范利益沖突，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)不可以由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B121.在CB發(fā)行中，發(fā)行人應(yīng)為投資人聘請(qǐng)債權(quán)代理人，代理投資人接受資產(chǎn)抵質(zhì)押、監(jiān)管資產(chǎn)、行使抵押權(quán)、處置抵質(zhì)押資產(chǎn)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A122.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問協(xié)議時(shí)，認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的上市籌備期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B123.經(jīng)濟(jì)周期中，由蘇聯(lián)經(jīng)濟(jì)學(xué)家尼古拉·康德拉季耶夫提出的康波周期，包括四個(gè)階段：繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇，波動(dòng)的周期大約為50-70年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A124.轉(zhuǎn)型債券支持已納入《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》（銀發(fā)【2021】96號(hào)發(fā)布）、但技術(shù)指標(biāo)未達(dá)標(biāo)的項(xiàng)目。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A125.CB一經(jīng)注冊(cè)便不能增加承銷商團(tuán)成員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B126.基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B127.經(jīng)營行與客戶簽訂銀團(tuán)貸款合同后，在C3系統(tǒng)“合同登記”環(huán)節(jié)將已簽訂銀團(tuán)貸款合同中，本行實(shí)際承擔(dān)的分配金額全額錄為“借款金額”并按規(guī)定生效，杜絕拆分金額進(jìn)行合同登記，無特殊情況每筆銀團(tuán)貸款對(duì)應(yīng)一個(gè)C3合同編號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A128.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款形成不良時(shí)，由牽頭行承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B129.債務(wù)融資工具的注冊(cè)有效期為3年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B130.銀團(tuán)貸款安排費(fèi)為前端費(fèi)用，無需遞延入賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A131.上市企業(yè)再融資客戶是投資類客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B132.國際上ABCP實(shí)現(xiàn)擴(kuò)募是常規(guī)操作，“擴(kuò)募”即后一期ABCP本金大于前一期本金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A133.投資銀行客戶是投資銀行部的主管客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B134.發(fā)行資產(chǎn)支持證券應(yīng)在交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，發(fā)起機(jī)構(gòu)、特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求接受交易商協(xié)會(huì)的自律管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A135.企業(yè)提出降低資產(chǎn)負(fù)債率的需求，我行缺乏合適的服務(wù)工具。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B136.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)功能支持手動(dòng)上傳財(cái)務(wù)報(bào)表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A137.認(rèn)股安排融資顧問應(yīng)在審批后進(jìn)行融資方案設(shè)計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B138.銀行制定與調(diào)整服務(wù)價(jià)格應(yīng)遵循公開、公平、誠實(shí)、信用的原則，合理測(cè)算各項(xiàng)服務(wù)支出，充分考慮市場(chǎng)因素進(jìn)行綜合決策，不得利用協(xié)議定價(jià)方式收取高于合理水平的費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A139.評(píng)價(jià)模型的好壞只看KS值、AUC等參數(shù)就夠了。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B140.同一客戶或債項(xiàng)在農(nóng)業(yè)銀行可以存在兩個(gè)有效的內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B141.僅需要針對(duì)總行和一級(jí)分行投行重點(diǎn)服務(wù)客戶建立服務(wù)團(tuán)隊(duì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B142.在上市公司收購中，無論是通過協(xié)議收購方式，還是通過要約收購方式，收購人持有、控制一個(gè)上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的30%時(shí)，除獲得豁免外，均應(yīng)當(dāng)以要約收購方式向該公司的所有股東發(fā)出收購其所持有股份的要約。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A143.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，上市顧問服務(wù)包括企業(yè)上市培育顧問和機(jī)構(gòu)推薦顧問兩類場(chǎng)景。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A144.基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A145.參與債務(wù)融資工具投標(biāo)時(shí)，標(biāo)書中應(yīng)列明農(nóng)業(yè)銀行最終是否提供承銷服務(wù)須視盡職調(diào)查結(jié)果而定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A146.分析報(bào)告要盡量回避“不良結(jié)論”，避免報(bào)告匯報(bào)對(duì)象和相關(guān)部門產(chǎn)生質(zhì)疑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B147.結(jié)構(gòu)融資顧問服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員均應(yīng)持有從業(yè)資質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B148.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)分析-未來現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型，預(yù)測(cè)指標(biāo)可以手動(dòng)設(shè)置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A149.在《聯(lián)合國氣候變化框架公約》下，二氧化碳等溫室氣體的人為排放和人為移除應(yīng)合并計(jì)算，即，碳達(dá)峰指的是抵扣人工移除的溫室氣體后，向大氣中排放溫室氣體的量達(dá)峰。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B150.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能寫作模板，撰寫完成的報(bào)告不能夠下載至本地。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B151.低碳經(jīng)濟(jì)的核心內(nèi)容為制定低碳政策，開發(fā)低碳技術(shù)和產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A152.通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，向中國證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A153.銀團(tuán)貸款代理行主要職責(zé)包括劃收銀團(tuán)貸款本息和代收相關(guān)費(fèi)用，并按承貸比例和銀團(tuán)貸款協(xié)議約定及時(shí)劃轉(zhuǎn)到銀團(tuán)貸款成員指定的賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A154.我行境外機(jī)構(gòu)采用包銷方式承銷的債券無須占用授信額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B155.加強(qiáng)投行客戶服務(wù)體系建設(shè)是提高客戶綜合價(jià)值貢獻(xiàn)的有效渠道。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A156.在向客戶承諾包銷或參加客戶關(guān)于銀團(tuán)貸款牽頭行的招投標(biāo)前，銀團(tuán)貸款專業(yè)意見及銀團(tuán)貸款安排方案須經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A157.CB可以儲(chǔ)架注冊(cè)，多次發(fā)行，各期CB并不強(qiáng)制要求資產(chǎn)擔(dān)保。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B158.發(fā)行資產(chǎn)支持證券應(yīng)在交01商協(xié)會(huì)注冊(cè)，發(fā)起機(jī)構(gòu)、特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)、增信機(jī)構(gòu)及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求接受交01商協(xié)會(huì)的自律管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A159.農(nóng)銀思享平臺(tái)全功能定價(jià)比照萬得等市場(chǎng)化資訊平臺(tái)，在功能更多、同業(yè)可比的情況下價(jià)格更低，滿足質(zhì)價(jià)相符的監(jiān)管要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A160.銀團(tuán)貸款提款申請(qǐng)書不屬于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)的前端文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A161.交易商協(xié)會(huì)進(jìn)一步優(yōu)化熊貓債注冊(cè)發(fā)行機(jī)制，境外成熟層企業(yè)可采取多品種統(tǒng)一注冊(cè)（DFI）模式，而境外基礎(chǔ)層企業(yè)暫未放開。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B162.行司聯(lián)動(dòng)股權(quán)投資顧問，可按照標(biāo)的推薦、協(xié)助募資、項(xiàng)目投后管理及退出等不同顧問服務(wù)，分別向子公司收取相應(yīng)顧問費(fèi)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A163.銀團(tuán)貸款審批權(quán)限為總行的，由總行投資銀行部擬定銀團(tuán)貸款安排方案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B164.可持續(xù)發(fā)展債券是指境外機(jī)構(gòu)在全國銀行間市場(chǎng)發(fā)行的，募集資金全部用于社會(huì)責(zé)任項(xiàng)目的債券。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B165.銀團(tuán)貸款參加行應(yīng)根據(jù)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)原則，開展獨(dú)立貸后（投后）管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A166.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私募股權(quán)投融資顧問業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，私募股權(quán)融資顧問包括一般私募股權(quán)融資顧問、認(rèn)股安排融資顧問、投資機(jī)構(gòu)募資顧問三類場(chǎng)景A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A167.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，信用評(píng)價(jià)功能內(nèi)置了上市公司和公開發(fā)債企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A168.我國二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030年前達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)取2050年前實(shí)現(xiàn)碳中和。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B169.已進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的，用戶在可正常執(zhí)行系統(tǒng)操作后，應(yīng)及時(shí)終止轉(zhuǎn)授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A170.基礎(chǔ)資產(chǎn)有權(quán)利負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的，不能進(jìn)行證券化操作A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B171.CB可以儲(chǔ)架注冊(cè)，多次發(fā)行，各期CB并不強(qiáng)制要求資產(chǎn)擔(dān)保。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B172.開展投行業(yè)務(wù)能夠有效拉動(dòng)存貸款增加。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A173.自完成重組批準(zhǔn)程序之日起60日內(nèi)，本次重大資產(chǎn)重組未實(shí)施完畢的，上市公司應(yīng)當(dāng)于期滿后次一個(gè)工作日將實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，并予以公告。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A174.私募股權(quán)融資可通過轉(zhuǎn)讓存量股權(quán)及增資擴(kuò)股的方式，引入新股東。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A175.IBS系統(tǒng)用戶分為正式用戶和臨時(shí)用戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A176.拱形收益率曲線體現(xiàn)了收益率與期限的關(guān)系隨著期限的長短由正向變?yōu)榉聪?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A177.可以將客戶貸款業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、授信報(bào)告等其他業(yè)務(wù)文件作為經(jīng)營管理顧問服務(wù)成果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B178.信托公司不是結(jié)構(gòu)融資顧問的服務(wù)對(duì)象。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B179.一級(jí)分行重點(diǎn)服務(wù)名單客戶由各一級(jí)分行投行部重點(diǎn)對(duì)接服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A180.銀團(tuán)貸款避免了因信貸集中帶來的風(fēng)險(xiǎn)，通過制定合理的風(fēng)險(xiǎn)偏好政策，從而改善信貸風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A181.農(nóng)銀國際能夠?yàn)橛?jì)劃在境外上市的企業(yè)提供保薦承銷服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A182.只有交易商協(xié)會(huì)規(guī)定的第四類企業(yè)發(fā)生了重大事項(xiàng)才需要在發(fā)行前報(bào)送協(xié)會(huì)處置重大事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B183.預(yù)測(cè)客戶未來資產(chǎn)變化情況，指導(dǎo)客戶經(jīng)理尋找潛在目標(biāo)客戶，預(yù)防客戶流失，屬于數(shù)據(jù)分析在決策支持方面的應(yīng)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B184.理財(cái)直接融資工具的投資人必須是理財(cái)產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A185.發(fā)行資產(chǎn)支持券，可在注冊(cè)階段設(shè)立主承銷商團(tuán)，并可于注冊(cè)有效期內(nèi)變更主承銷商團(tuán)成員。發(fā)行階段可就每期發(fā)行指定一家或多家主承銷商承銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A186.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)分析功能不支持財(cái)務(wù)報(bào)表預(yù)測(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B187.一級(jí)分行投資銀行部門應(yīng)建立常態(tài)化自查機(jī)制，定期組織轄內(nèi)分支行發(fā)現(xiàn)并糾正問題，對(duì)大額收費(fèi)顧問業(yè)務(wù)要做到檢查全覆蓋。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A188.開展顧問業(yè)務(wù)時(shí)，可先簽署服務(wù)協(xié)議，再完成業(yè)務(wù)審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B189.每次發(fā)送《注冊(cè)通知書》時(shí)，協(xié)會(huì)均組織企業(yè)高級(jí)管理人員、主承銷商召開發(fā)文談話會(huì)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B190.在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，發(fā)生可能對(duì)投資價(jià)值及投資決策判斷有重要影響的重大事項(xiàng)，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后3個(gè)工作日內(nèi)披露相關(guān)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B191.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)依照相關(guān)交01文件轉(zhuǎn)讓至特定目的載體，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流應(yīng)轉(zhuǎn)入特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在資金保管機(jī)構(gòu)開立的資金保管賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A192.基礎(chǔ)資產(chǎn)有權(quán)利負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制的，不能進(jìn)行證券化操作A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B193.對(duì)于潛力客戶，要重點(diǎn)尋找信貸產(chǎn)品不能滿足的客戶需求，通過投行業(yè)務(wù)抓住客戶痛點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A194.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，上傳投行案例時(shí)，可以同時(shí)上傳至投融工具和ESG咨詢兩個(gè)模塊。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A195.農(nóng)銀思享平臺(tái)可以通過普惠套餐的方式為小微企業(yè)提供服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A196.經(jīng)營行遇到客戶股權(quán)融資需求可以直接聯(lián)系總行投行部經(jīng)理或者直接找子公司業(yè)務(wù)人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A197.債務(wù)融資工具發(fā)行人做出減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定，或者依法進(jìn)入破產(chǎn)程序、被責(zé)令關(guān)閉時(shí)，需要進(jìn)行重大事項(xiàng)公告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A198.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問協(xié)議時(shí)，認(rèn)股份額與目標(biāo)企業(yè)協(xié)商確定，原則上不超過10%A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B199.甲乙丙三方為國有獨(dú)資企業(yè)，分別持有A公司20%股權(quán)，丁作為民營股東，持有A公司40%股權(quán)，A公司應(yīng)適用《企業(yè)國有資產(chǎn)交易監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A200.上市公司重大資產(chǎn)重組均需由證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B201.投行服務(wù)鄉(xiāng)村振興的產(chǎn)品組合是貸、債、基、股、顧A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A202.中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市公司重大資產(chǎn)重組申請(qǐng)的，上市公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)實(shí)施重組方案，并于實(shí)施完畢之日起3個(gè)工作日內(nèi)編制實(shí)施情況報(bào)告書，向證券交易所提交書面報(bào)告，并予以公告。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A203.農(nóng)銀思享平臺(tái)可以為用戶一次性開通服務(wù)期限100天的試用賬號(hào)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B204.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能財(cái)務(wù)分析，通過個(gè)人賬號(hào)上傳的非上市財(cái)務(wù)報(bào)表，系統(tǒng)內(nèi)其他賬號(hào)登錄后不可以查看。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A205.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶都是總行或一級(jí)分行核心客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B206.重大關(guān)聯(lián)交易提交董事會(huì)審議前，應(yīng)經(jīng)獨(dú)立董事許可。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A207.某企業(yè)非我行首次盡職調(diào)查客戶，一級(jí)分行在前次盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上出具新的盡職調(diào)查報(bào)告，未新增底稿內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B208.境外債融資幣種不包括人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B209.CB在法律關(guān)系上是信托受益權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B210.投資銀行客戶服務(wù)是全行客戶服務(wù)的重要組成部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A211.根據(jù)《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券資金管理有關(guān)事宜的通知》有關(guān)規(guī)定，熊貓債募集資金可匯往境外，也可留存境內(nèi)使用，均須以人民幣形式使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B212.投行部門是產(chǎn)品部門，不參與客戶營銷A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B213.產(chǎn)業(yè)解析是農(nóng)銀思享平臺(tái)特色功能，屬同業(yè)首創(chuàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A214.實(shí)施重大資產(chǎn)重組應(yīng)有利于上市公司形成或者保持健全有效的法人治理結(jié)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A215.特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少于資產(chǎn)支持證券收益支付日或本金兌付日前5個(gè)工作日披露付息或兌付安排情況的公告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A216.基礎(chǔ)資產(chǎn)池所對(duì)應(yīng)的單一債務(wù)人未償還本金余額占比超過15%，或債務(wù)人及其關(guān)聯(lián)方的未償本金余額合計(jì)占比超過20%，應(yīng)披露該等債務(wù)人基本情況、控股股東和實(shí)際控制人、主要經(jīng)營數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A217.資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務(wù)的機(jī)構(gòu)。為防范利益沖突，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)不可以由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B218.擴(kuò)張的財(cái)政政策會(huì)使總需求曲線向右移動(dòng)，而擴(kuò)張的貨幣政策導(dǎo)致總需求曲線向左移動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B219.簽署經(jīng)營管理顧問服務(wù)（系統(tǒng)顧問）協(xié)議后，業(yè)務(wù)運(yùn)作行應(yīng)及時(shí)為客戶開通系統(tǒng)，應(yīng)在協(xié)議簽署后5個(gè)自然日內(nèi)開通系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B220.投資銀行服務(wù)客戶均是對(duì)公法人客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B221.代銷是指在承銷協(xié)議所規(guī)定的承銷期結(jié)束后，由主承銷商或聯(lián)席主承銷商按發(fā)行價(jià)認(rèn)購未售出的債務(wù)融資工具的承銷方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B222.農(nóng)業(yè)銀行作為銀團(tuán)貸款代理行時(shí)，不得為其他銀團(tuán)貸款參與行墊付資金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A223.銀團(tuán)貸款代理行可以為其他銀團(tuán)貸款參與行墊付資金，銀團(tuán)相關(guān)協(xié)議另有約定的按照協(xié)議執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B224.在我國，政府是R&D經(jīng)費(fèi)的投入主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B225.所有顧問業(yè)務(wù)均需簽署投資銀行顧問服務(wù)制式協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B226.《關(guān)于支持商業(yè)銀行進(jìn)一步改進(jìn)小型微型企業(yè)金融服務(wù)的補(bǔ)充通知》（銀監(jiān)發(fā)〔２０１１〕９４號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行不得對(duì)小型微型企業(yè)貸款（包括銀團(tuán)貸款）收取承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)，嚴(yán)格限制對(duì)小型微型企業(yè)收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、咨詢費(fèi)等費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B227.農(nóng)銀思享平臺(tái)信用評(píng)價(jià)功能中，產(chǎn)業(yè)企業(yè)信用評(píng)價(jià)模型和城投企業(yè)信用評(píng)價(jià)模型使用的模型相同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B228.根據(jù)人行EAST（監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)）系統(tǒng)報(bào)送及治理要求和我行為提高銀團(tuán)貸款數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、降低無效資本占用需要，對(duì)新增和存量銀團(tuán)貸款應(yīng)做好數(shù)據(jù)錄入和治理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B229.目前試點(diǎn)常發(fā)行計(jì)劃的境外機(jī)構(gòu)為境外非金融企業(yè)、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)和外國政府類機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)四類企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B230.A房地產(chǎn)公司收購B保險(xiǎn)公司100%股權(quán)不得向我行申請(qǐng)并購貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A231.農(nóng)業(yè)銀行十四五期間的工作的兩大定位是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和服務(wù)綠色金融A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B232.一般私募股權(quán)融資顧問是指本行為有股權(quán)融資需求的企業(yè)提供的方案設(shè)計(jì)、融資安排、統(tǒng)籌推進(jìn)、選聘中介機(jī)構(gòu)、尋找投資人、通過證券交易所或金融資產(chǎn)交易所平臺(tái)路演等顧問服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A233.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)功能不支持下載分析報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B234.擔(dān)保物上不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，但能夠通過相關(guān)合理安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A235.IBS系統(tǒng)的參數(shù)與字典管理工作由總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)，各級(jí)行如有參數(shù)或字典的調(diào)整要求，需上報(bào)至總行統(tǒng)一實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A236.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能寫作模塊，除公共素材外，用戶可以通過上傳素材維護(hù)個(gè)人素材庫。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A237.過去10年，我國出臺(tái)多項(xiàng)存量改革措施，其本質(zhì)是收縮性政策。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A238.資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體開立資金監(jiān)管賬戶，并對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B239.執(zhí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)項(xiàng)目，對(duì)于存在明顯地區(qū)性差異、需要實(shí)行差別化服務(wù)價(jià)格的，可由分支機(jī)構(gòu)自行執(zhí)行調(diào)整定價(jià)，并定期報(bào)總行備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B240.跨境并購業(yè)務(wù)正式發(fā)起前須報(bào)總行投資銀行部準(zhǔn)入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A241.投資銀行客戶服務(wù)要充分篩選存量頭部客群中高投行價(jià)值的白馬客戶，發(fā)揮好“粘合劑”作用A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A242.銀行向大型集團(tuán)客戶發(fā)放銀團(tuán)貸款，應(yīng)當(dāng)注意防范集團(tuán)客戶內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易及關(guān)聯(lián)方之間相互擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A243.某行投資銀行部門在自查過程中，未對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)采取有效整改措施。但因該問題并不涉及案件，也未造成重大責(zé)任事故，因此在投資銀行業(yè)務(wù)考核時(shí)可以不扣分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B244.認(rèn)股安排投資顧問業(yè)務(wù)完成審批且服務(wù)協(xié)議經(jīng)雙方簽字生效后，可執(zhí)行收費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A245.農(nóng)銀思享平臺(tái)“項(xiàng)目資源”板塊所有投融資項(xiàng)目發(fā)布前均需經(jīng)過一級(jí)分行行長審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B246.經(jīng)營管理顧問服務(wù)過程應(yīng)做好服務(wù)記錄，填寫《經(jīng)營管理顧問服務(wù)工作記錄表》，每次記錄均需由客戶代表與服務(wù)團(tuán)隊(duì)有權(quán)簽字人簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A247.在辦理結(jié)構(gòu)化融資顧問服務(wù)中需體現(xiàn)結(jié)構(gòu)化思想。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A248.收購人作出要約收購提示性公告后，在公告要約收購報(bào)告書之前，擬自行取消收購計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)公告原因；自公告之日起12個(gè)月內(nèi)，該收購人不得再次對(duì)同一上市公司進(jìn)行收購。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A249.重點(diǎn)客戶名單外客戶開展債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)時(shí)，一級(jí)分行投資銀行部組織對(duì)客戶發(fā)行資質(zhì)進(jìn)行準(zhǔn)入審批，準(zhǔn)入審批程序與注冊(cè)內(nèi)部審批程序合并開展。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B250.因上市公司減少股本導(dǎo)致投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份變動(dòng)超過5%的情形，投資者及其一致行動(dòng)人免于履行報(bào)告和公告義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A251.國際銀團(tuán)中的代理費(fèi)是根據(jù)代理行工作量，以前端費(fèi)形式一次性收取的費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B252.在提供結(jié)構(gòu)融資顧問服務(wù)的過程中，不應(yīng)向客戶做出相應(yīng)的融資承諾有利于顧問業(yè)務(wù)實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A253.債務(wù)融資工具的發(fā)行市場(chǎng)為交易所市場(chǎng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B254.在香港發(fā)行的離岸人民幣債券叫做點(diǎn)心債。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A255.銀行間債券市場(chǎng)只有銀行可以作為主承銷商，證券公司等機(jī)構(gòu)沒有承銷資格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B256.境外機(jī)構(gòu)發(fā)行債券時(shí)，應(yīng)憑業(yè)務(wù)登記憑證開立發(fā)債專戶。開立人民幣賬戶的，可開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，或委托其主承銷商開立托管賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A257.久期意味著債券價(jià)格對(duì)于時(shí)間的敏感度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B258.企業(yè)資產(chǎn)評(píng)估，可以由其產(chǎn)權(quán)持有單位自行評(píng)估，也可以委托具有相應(yīng)資質(zhì)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B259.投行產(chǎn)品綜合回報(bào)單一。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B260.在碳市場(chǎng)中，可交易的碳排放權(quán)主要有兩個(gè)品種，一個(gè)是碳配額，另一個(gè)是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即國家核證自愿減排量。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A261.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱的發(fā)起機(jī)構(gòu)是指按照本規(guī)則及約定向特定目的載體轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A262.根據(jù)企業(yè)市場(chǎng)認(rèn)可度、信息披露成熟度等，債務(wù)融資工具注冊(cè)發(fā)行企業(yè)分為第一類、第二類、第三類、第四類企業(yè)，實(shí)行相應(yīng)注冊(cè)發(fā)行工作機(jī)制。其中，第一類和第二類為成熟層企業(yè)，第三類和第四類為基礎(chǔ)層企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A263.目前，我國是全球森林資源增長最多和人工造林面積最大的國家。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A264.理財(cái)直接融資工具是指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力的投資者，以非公開方式在銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B265.農(nóng)銀思享平臺(tái)