建行非職務(wù)犯罪自查報告

建行非職務(wù)犯罪自查報告一、背景近年來，隨著社會和經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融領(lǐng)域非職務(wù)犯罪問題愈發(fā)突出。銀行機(jī)構(gòu)特別是大型銀行考驗(yàn)著保障金融系統(tǒng)穩(wěn)定的責(zé)任和義務(wù)。為確保自身健康發(fā)展，建設(shè)銀行根據(jù)監(jiān)管部門和公司要求，不斷加強(qiáng)非職務(wù)犯罪防范，建立起完善的內(nèi)部管理機(jī)制和風(fēng)險防范體系。本報告主要是基于前期工作的基礎(chǔ)上，以及自身對于非職務(wù)犯罪發(fā)掘和分析的認(rèn)知，總結(jié)了自查期間的相關(guān)情況，并提出了下一步的改進(jìn)方向和措施。二、自查范圍和方式本次自查范圍涵蓋了公司內(nèi)部的各個職能部門、各大分支機(jī)構(gòu)以及直接從事窗口業(yè)務(wù)人員，總共覆蓋人數(shù)約18000人。自查內(nèi)容主要包括以下三個方面：各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況以及內(nèi)部失誤、漏洞情況。所有窗口業(yè)務(wù)人員的客戶信息管理和窗口操作情況。公司重點(diǎn)風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別、風(fēng)險防范和監(jiān)控情況。自查主要通過以下途徑和方式進(jìn)行：自查問卷和調(diào)查：通過針對不同領(lǐng)域、不同職能部門的調(diào)查問卷，收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)，包括各個制度對應(yīng)的情況、人員履行職責(zé)的情況、業(yè)務(wù)操作的流程和標(biāo)準(zhǔn)等?，F(xiàn)場檢查：對于重要職能部門和分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查，觀察業(yè)務(wù)操作的流程和標(biāo)準(zhǔn)是否符合要求。數(shù)據(jù)分析：通過對于各項(xiàng)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)分析，評估其存在的風(fēng)險點(diǎn)，進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和檢查。三、自查結(jié)果經(jīng)過自查，建設(shè)銀行非職務(wù)犯罪防范工作總體情況良好，符合監(jiān)管要求和公司制度要求。但是也發(fā)現(xiàn)存在以下問題：窗口業(yè)務(wù)人員對于客戶身份的認(rèn)知和管理需要進(jìn)一步加強(qiáng)。部分窗口業(yè)務(wù)人員沒有正確判斷客戶身份，導(dǎo)致信用卡的不良貸款率明顯上升。部分職能部門和分支機(jī)構(gòu)對于市場動態(tài)和風(fēng)險識別能力不足，需要進(jìn)一步提升。重點(diǎn)風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險覆蓋面和監(jiān)控能力有待提高，短板風(fēng)險需要加強(qiáng)控制。四、下一步工作和改進(jìn)措施基于自查結(jié)果，接下來將在以下方面展開改進(jìn)工作：加強(qiáng)對窗口業(yè)務(wù)人員的客戶身份認(rèn)知和管控要求，將相關(guān)制度的執(zhí)行情況作為關(guān)鍵指標(biāo)，通過培訓(xùn)和考核，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。加強(qiáng)內(nèi)外部風(fēng)險情況的監(jiān)控和信息共享，提高職能部門和分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險識別和預(yù)警能力。提高公司重點(diǎn)風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)控能力，開展分類監(jiān)管模式，將短板風(fēng)險納入關(guān)注范圍，加強(qiáng)風(fēng)險控制和管理。五、結(jié)論本次建設(shè)銀行非職務(wù)犯罪自查工作全面深入，對于公司非職務(wù)犯罪防范工作有重要意義。自查工作在發(fā)現(xiàn)和解決問題的同時，證實(shí)了公司防范非職務(wù)犯罪的內(nèi)部管理和機(jī)制完善、風(fēng)險防范措施有效、員工意