2023年項目風險管理作業(yè)題原題

項目風險管理作業(yè)題:

一、名詞解釋：

1.風險因素：

答：風險因素是風險事件發(fā)生的潛在因素。在具有一定的條件時，風險因素才有也許發(fā)

生風險事件，這一定的條件稱為轉(zhuǎn)化條件（重要因素）。即使具有轉(zhuǎn)化條件，還必須具

有此外的條件時，風險事件才會真的發(fā)生，這種條件稱為觸發(fā)條件（直接因素）。

2.風險損失

答：風險損失在風險管理中系指非故意的、非計劃的和非預期的經(jīng)濟價值的減少，通常

以貨幣來衡量。它涉及直接損失和間接損失。直接損失指財產(chǎn)損毀和人員傷亡的價值。

間接損失指直接損失以外的額外物質(zhì)損失、收入損失和責任損失。

3.純粹風險

答：純粹風險指僅導致?lián)p失而無收益也許的風險。例如自然災害、火災、安全事故等突

發(fā)性風險。這類風險一般具有一定的規(guī)律性和前兆，可以通過記錄分析發(fā)現(xiàn)并采用防止

策略。純粹風險的后果有損失和無損失兩種也許。

4.風險辨識之風險核查表

答：風險核對表是基于以前類比項目信息及其他相關信息編制的風險辨認核對圖表。核

對表一般按照風險來源排列。運用核對表進行風險辨認的重要優(yōu)點是快而簡樸，缺陷是

受到項目可比性的限制。

5.風險辨識之德爾菲法

答：德爾菲法是由美國著名征詢機構蘭德公司于20世紀50年代初發(fā)明的。它本質(zhì)上是

一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對所栗預測的問題征得各專家的意見后，進行整

理、歸納、記錄，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直到得到較

集中穩(wěn)定的意見。德爾菲法不僅用于風險因素的羅列，還可用于估計風險發(fā)生的也許性

及其影響。

6.風險辨識之流程圖法

答：流程圖法是將一個工程項目的實行過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一

部分結(jié)構的施工過程，按環(huán)節(jié)或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖，每個模塊中

都標出各種潛在的風險或利弊因素，從而給決策者一個清楚具體的印象。

7.風險估計之正態(tài)分布

答：正態(tài)分布(Normaldistribution)又名高斯分布(Gaussiandistribution),是

一個在數(shù)學、物理及工程等領域都非常重栗的概率分布，在記錄學的許多方面有著重大

的影響力。若隨機變量X服從一個數(shù)學盼望為口、方差為的高斯分布，記為

N(u,2)。其概率密度函數(shù)為正態(tài)分布的盼望值|1決定了其位置，其標準差。決定

了分布的幅度。因其曲線呈鐘形，因此人們又經(jīng)常稱之為鐘形曲線。我們通常所說的標

準正態(tài)分布是U=0,。=1的正態(tài)分布。

正態(tài)分布的標準差b和概率值P一些特征值在工程項

目風險管理中有時會直接應用，它們是:

尸Q-3<x<+3)=<￡<1)-<1>(-1)=0.683

產(chǎn)(/-23<x<ju+2S)=①(2)-<&(-2)=0.954

尸(幺-3bvxW〃+3<5)=中(3)-〃-3)=0.997

無論在理論上，還是在實際上，正態(tài)分布在工程項目

風險管理中其著非常重要的作用，其在各種分布的應用

中居于首位。例如，許多質(zhì)量管理專家的研究表明，在

正常生產(chǎn)條件下，工程項目施工工序質(zhì)量的計量值數(shù)據(jù)

服從正態(tài)分布；土工試驗得到的一些參數(shù)，如抗剪強度.

凝聚力等被認為近似服從正態(tài)分布；工程項目施工工期

一般也認為是近似服從正態(tài)分布的。

8.風險估計之泊松分布

答：泊松分布在二項分布中n很大、q泊松分布在二項分布中n很大、q很小時，更適

合風險損失次數(shù)的估測。

泊松分布Poisson(z)

1)分布律：“

p(k)=P[X=k)^—,fc=0J,2,A,M

k\

2)分布函數(shù):

0.x<0

3）均值二=入

4）方差:S2=A

可以證明，當n很大時，二項分布可以近似地看做

是以2=做參數(shù)的泊松分布。因此，當n很

大，且P較小時，可用泊松分布來近似代替二項分

布進行計算。因泊松分布函數(shù)較簡單，故這一結(jié)

論在工程項目質(zhì)量風險分析中經(jīng)常使用。

9.風險估計之指數(shù)分布

答：風險估計之指數(shù)分布項向

1）密度陶心

—,x>0

/(x)B

0,其他

式中二比例參數(shù)戶＞。。

2)分布函數(shù)二

—e~XJ3.x>O

尸＜、）=＜

O,其他

3)均值二

幺=夕

4）方筌:

=夕2

10.風險評價之層次分析法

答：AHP是一種定性與定量分析相結(jié)合的多目的決策分析方法，它改變了以往最優(yōu)化技術

只能解決定性分析問題的傳統(tǒng)觀念，而率先進入了長期滯留在定性分析水平上的許多科

學研究的領地，提供了對非定量事件作定量分析的簡便方法。AHP的理論核心是通過度析

復雜系統(tǒng)的有關要素及其互相關系，將系統(tǒng)簡化為有序的遞階層次結(jié)構，使這些要素歸并

為不同的層次，在每一層次，可按其上一層的某一準則或要素，對該層要素進行兩兩相對

比較，建立判斷矩陣。

層次分析是工程風險評估方法論中應用最為廣泛的系統(tǒng)科學原理之一。為了獲得對工程

系統(tǒng)風險性的全面結(jié)識，將系統(tǒng)進行多層次分析，每一個層次都成為整體中的一個子系

統(tǒng)或子子系統(tǒng)。層次分析方法規(guī)定我們在工程風險評估問題時要具有層次的觀念，一方

面在風險分類和辨識的基礎上，從錯綜復雜的現(xiàn)象中將問題分解出不同的層次，并把握

各個層次之間的關系，從總體上加以考慮。

另一方面又要根據(jù)所要解決的具體問題把研究的重點放在某一具體層次重栗元素上。

“綜合—分析一綜合”是對工程問題不同層次風險因素動態(tài)分析最有效的方法，特別是

EPC工程項目風險發(fā)生機理復雜的情況下，層次分析方法是一條重要的途徑。模糊綜合

評價、灰色綜合評價和人工神經(jīng)網(wǎng)絡都是在層次分析基礎上發(fā)展而成的。

11.風險評價之模糊數(shù)學方法

答：模糊數(shù)學是研究和解決模糊性現(xiàn)象的數(shù)學方法。眾所周知，經(jīng)典數(shù)學是以精確性為

特性的。然而，與精確性相悖的模糊性并不完全是悲觀的、沒有價值的。甚至可以這樣

說，有時模糊性比精確性還要好。例如，要你某時到某地去迎接一個“大胡子高個子長

頭發(fā)戴寬邊黑色眼鏡的中年男人”。盡管這里只提供了一個精確信息——男人，而其他

信息——大胡子、高個子、長頭發(fā)、寬邊黑色眼鏡、中年等都是模糊概念，但是你只要

將這些模糊概念通過頭腦的綜合分析判斷，就可以接到這個人。模糊數(shù)學在實際中的應

用幾乎涉及到國民經(jīng)濟的各個領域及部門，農(nóng)業(yè)、林業(yè)、氣象、環(huán)境、地質(zhì)勘探、醫(yī)

學、經(jīng)濟管理等方面都有模糊數(shù)學的廣泛而又成功的應用。

12.風險評價之蒙特卡羅模擬

答：工程項目管理的蒙特卡羅法，又稱登記表實驗方法，是一種依據(jù)記錄理論，運用計

算機來研究風險發(fā)生概率或風險損失數(shù)值的計算方法。

在目前的工程項目風險分析中，這是一種應用廣泛、相對精確的方法。

在可得到有關歷史數(shù)據(jù)的情況下，通常運用對各項工作及其時間的模擬來預測建造周

期，運用工程估價中要素單價的模擬來預測也許的總價。

通過風險分析可以得出擬建項目工程估價中各要素的假設平均單價。這些假設單價是根

據(jù)類似項目的記錄數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這些分布或函數(shù)反映了用

于計算平均單價的樣本的特性。然后，運用這些單價就可得出擬建項目的總的預計費

用。假如這一過程反復足夠多的次數(shù)，我們就可得到預測總價的概率密度函數(shù)，由此而

擬定最也許的總價。

13.風險自留

答：風險自留是指工程風險保存在風險主體內(nèi)部，通過采用內(nèi)部控制措施（控制風險的

聚集和擴散的速度）等來化解風險或?qū)@些保存下來的風險不采用任何措施。

1.被動自留（無法回避或轉(zhuǎn)移）；

2.積極自留（對工程整體不會導致太大影響）；

3.無法準確把握的風險。

14.風險規(guī)避

答：風險潛在威脅發(fā)生的也許性較大，后果非常嚴重，其他策略不可行時，積極放棄工

程項目或變更項目計劃，從而消除工程項目風險或產(chǎn)生風險的條件，保障工程項目目的

免遭風險的影響。是指中斷風險源，遏制風險事件的發(fā)生。通過積極放棄、終止承擔某

一任務。重要應用于項目的初始階段和中間的施工環(huán)節(jié)機會成本較大，規(guī)避了風險也失

去了收益的也許性。

15.風險轉(zhuǎn)移

答：工程風險轉(zhuǎn)移涉及保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。

1.非保險工程風險轉(zhuǎn)移：是指風險承擔者通過一定的途徑將風險轉(zhuǎn)嫁其他承擔者。

（1）運用協(xié)議的保護性條款來減少或規(guī)避某些風險

保護性條款：施工技術標準、施工質(zhì)量、報酬和貨款支付條件等考慮的因素：風險轉(zhuǎn)移

的可行性、協(xié)議對方的反映。

（2）通過保證擔保，將風險轉(zhuǎn)移給擔保人

信用擔保（投標擔保/履約擔保/支付擔保）和財產(chǎn)擔保。協(xié)議類型決定責任和風險的分

派，控制協(xié)議履約，有效分散風險。協(xié)議履約擔保的擔保效力較高。工程擔保和工程保

險成為工程外加的雙重保障機制。

2.保險工程風險轉(zhuǎn)移：是指業(yè)主和承包商投保與工程項目有關的險種，將風險轉(zhuǎn)移給保

險公司。

工程保險轉(zhuǎn)嫁風險的效率是比較高的，投保工程的項目出險后發(fā)生的合理的解決費用都

記入應賠款中，工程保險的風險轉(zhuǎn)移成本重栗是保險費，成本相對較高。

二、簡答題：

1.工程項目風險的特點：

答：1.建設工程項目的起始、設想、規(guī)劃、融資、設計、設備材料采購、施工、試運

營、竣工以及保修所需要的時間跨度非常大，經(jīng)常超過項目面臨風險因素再次發(fā)生的循

環(huán)周期（時間維度）。2.許多建設項目的建設場地偏遠封閉，環(huán)境惡劣，有時空間跨

度巨大，因此面臨不可預測其強度、發(fā)生頻率以及循環(huán)周期的自然風險（空間維度）。

3.在整個項目建設過程中參與的人數(shù)眾多，人們來自不同的社會階層。在國際工程

中，又來自不同的國家和文化背景。4.項目參與方眾多，涉及業(yè)主、設計、監(jiān)理、征

詢（項目管理、造價、法律、財務、招投標等）、承包商、分包商、供貨商、廠家等，

各方面互相聯(lián)系、互相影響、彼此有不同的任務和目的。5.項目參與方以及其他相關

方人員的行為極易帶來風險，建設項目容易遭受損害。6.先進復雜的技術在某些建設

工程項目上是十分必要的，但也是風險極易發(fā)生的方面，這些技術涉及新技術、新材

料、新工藝、新設備等。如使用那些性能與強度尚未得到實踐驗證的新產(chǎn)品。

2.建設工程項目風險管理的重要環(huán)節(jié)。

答：第一步，風險管理計劃編制。決定如何計劃一個項目的風險管理活動。

第二步，風險辨識。擬定何種風險也許影響項目，并將這些風險整理成文檔。

第三步，定性風險分析。對項目風險進行定性分析，將它們對項目目的的影響按照順序

進行排列。

第四步，定量風險分析。測量風險出現(xiàn)的概率和結(jié)果，并評估它們對項目目的的影響。

第五步，風險應對計劃編制。開發(fā)制定一些程序和技術手段，用來提高實現(xiàn)項目目的的

機會和減少對項目目的的威脅。

第六步，風險監(jiān)控。在項目的整個生命周期內(nèi)，監(jiān)視殘余風險，辨識新的風險，執(zhí)行減

少風險的計劃，以及評價這些工作的有效性。

3.工程風險辨識、估計和評價通常用到哪些技術手段？

答：危險源辨識的方法很多，各種方法從切入點和分析過程上，都有各自的合用范圍或局

限性，在辨識危險源的過程中，使用一種方法局限性以全面地辨認其所存在的危險源，必

須綜合地運用兩種或兩種以上的方法。目前常用的危險源辨識方法涉及詢問交談、問卷

調(diào)查、現(xiàn)場觀測、查閱有關記錄、獲取外部信息、工作任務分析、材料性質(zhì)和生產(chǎn)條件

分析、系統(tǒng)安全分析和風險評價法等多種方法，從某種限度上說,SCL（檢查表）、

HAZOP（危險可操作性研究）、ETA（事件樹）、FTA（事故樹）是比較規(guī)范的危險源辨識的方

法。

危險源風險評價的方法眾多，但每一種方法都有其一定的局限性，所以開發(fā)或擬定所要使

用的風險評價方法，必須一方面明確評價目的、對象及范圍。目前被應用于生產(chǎn)過程和

設施的風險評價方法有幾十種，常用的風險評價方法有作業(yè)條件危險性評價法（LEC法）、

系統(tǒng)安全分析法(涉及SCL、PHA預危險性分析)、FMEA(失效模式及影響分析)、

HAZOP、FTA、ETA等、綜合評價法和風險評價指數(shù)矩陣法等評價方法。

風險控制的途徑通常有4種，即：制定適宜的職業(yè)健康安全目的(GB/T28001-2023標準

4.3.3款，下同)；制定的確可行的管理方案(4.3.4)；嚴格按規(guī)定進行運營控制(4.4.6);

搞好應急準備與響應(4.4.7)。其中，管理方案是針對那些需要“上硬件”或必須進行整

改的重大風險而制定的控制方法。通過管理方案的實行和完畢，可以獲得消除、基本消

除或很大限度緩解重大風險的效果，將風險降至可以承受的限度。

4.工程風險緩解是工程風險處置方法之一，請說明。

答：是指設法將某一負面風險事件的概率或其后果減少到一種可以承受的限度。風險減

輕的方式有：

(1)減少風險發(fā)生的也許性，采用各種防止措施以杜絕風險發(fā)生的也許。

例如：對施工管理人員和工人進行安全教育，提高風險的防范意識可以有效地減少安

全風險的發(fā)生。

(2)控制風險損失。

在風險損失不可避免的情況下，通過種種措施遏制風險勢頭繼續(xù)惡化或局部擴展范圍使

其不再蔓延。

例如：采用各種安全防護措施，可以有效地減少風險導致的損失：設立安全網(wǎng)，三邊一

口的地方設立防護措施，工人佩戴安全帽、高空作業(yè)安全帶等。

5.工程保險協(xié)議的重要內(nèi)容包含什么？

答：1工程保險條款，2工程保險金額，3工程保險期限，4保險費率，5保險

費，6保險責任和除外責任，7補償方式，8被保險人義務

三、論述題

1.工程項目風險管理與項目管理之間的關系。

答：(1)風險管理是項目管理的一種手段。風險管理是整個項目管理的有機組成部分。

(2)風險管理是一個正式的過程。項目的風險管理是涉及風險辨認、風險分析和風險

控制活動系統(tǒng)化的一個有組織的系統(tǒng)過程。

(3)風險管