合規(guī)心得體會少合規(guī)制度心得體會(四篇)

合規(guī)心得體會少合規(guī)制度心得體會(四篇)描寫合規(guī)心得體會少有用一

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，變經(jīng)營治理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險治理力量和內(nèi)控案防水平。我根據(jù)營業(yè)部部署參加了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參與發(fā)動會后，先行進(jìn)展了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的發(fā)動講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)完畢后，參與了以學(xué)《守則》用《守則》的大爭論活動。三是參與學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會到，任何過失、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營治理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營治理的根本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加力量，積極標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消退風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信念，增加維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。

加強(qiáng)對員工和自身的風(fēng)險防范教育，熟悉到社會的簡單性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險防范意識和自我愛護(hù)意識，提高標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事到處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章辦事，不管是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極提倡相互監(jiān)視相互提示，構(gòu)建和諧團(tuán)隊。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，實屬重要根源，很多案件、事故、教訓(xùn)，都反響出內(nèi)控治理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有時機(jī)鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平常留意不斷完善各種治理方法，仔細(xì)扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在標(biāo)準(zhǔn)的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營進(jìn)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防治理根底不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，堅固樹立風(fēng)險識。

以《守則》為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對比部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度，仔細(xì)對工作進(jìn)展自查時，發(fā)覺問題準(zhǔn)時討論解決;對已發(fā)覺問題隱患能做到準(zhǔn)時預(yù)警，準(zhǔn)時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營治理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險治理力量和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建立是我部合規(guī)工作的重要組成局部。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是協(xié)作開展案件專項治理工作，對比制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量治理工作相結(jié)合，依據(jù)工作的實際狀況，對每種業(yè)務(wù)、每個崗位、每項工作的流程進(jìn)展進(jìn)一步的完善，努力實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)治理、持續(xù)改良，標(biāo)準(zhǔn)部門的各項治理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化治理提下良好根底。

一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法把握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)治理還存在肯定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化治理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊精神不強(qiáng)、信息反應(yīng)慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中，我要仔細(xì)總結(jié)和分析以往的過失，進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)治理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化治理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)進(jìn)展的安康進(jìn)展做出更大的奉獻(xiàn)。

銀行述職報告|銀行行長述職報告|信用社主任述職報告

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描寫合規(guī)心得體會少有用二

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神，嚴(yán)密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建立，提升管控力量”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險治理機(jī)制，堅持檢查、催促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機(jī)制，切實加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險治理，推動合規(guī)文化建立，保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神，較好的完成了年初制定的各工程標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

有效的合規(guī)風(fēng)險治理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險治理的根底，建立健全的合規(guī)風(fēng)險治理組織體系是合規(guī)風(fēng)險治理的首要任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險治理，年初依據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)展了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險治理部門、審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)治理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建立和合規(guī)治理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)治理員，完善合規(guī)風(fēng)險治理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級分社為單位，聘請了具有肯定工作閱歷和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)治理員xx名。合規(guī)治理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與其次防線之間的報告關(guān)系，增加了合規(guī)治理透亮度，有利于及早發(fā)覺潛在的違規(guī)事..頁腳.

.件，使合規(guī)風(fēng)險治理滲透到了每個業(yè)務(wù)治理環(huán)節(jié)，建立了縱橫貫穿的合規(guī)風(fēng)險治理組織網(wǎng)絡(luò)和體系構(gòu)造，從而更好的支持、幫助高管層做好合規(guī)治理工作，為本社合規(guī)風(fēng)險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)開展奠定了堅實根底。

xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評方法》，詳細(xì)規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風(fēng)險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評會，對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)展緣由分析，提出整改措施，準(zhǔn)時了解各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建立、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險掌握狀況，尤其是全面把握合規(guī)風(fēng)險治理中存在的問題以及對存在問題的整改落實狀況，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)展責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、懲罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風(fēng)險講評報告》，為董事會、高管層準(zhǔn)時了解我社整體合規(guī)風(fēng)險狀況，進(jìn)展風(fēng)險治理決策供應(yīng)依據(jù)。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)覺的問題共計xxxx個，對存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款掌握不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)覺的問題責(zé)任人實施經(jīng)濟(jì)懲罰xx人次，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)覺的臨柜操作不規(guī)、atm治理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等狀況，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)展的經(jīng)濟(jì)懲罰xxx人次，金額xxx元，違章違紀(jì)扣分xx分。

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xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務(wù)治理方法》，方法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度、誠信舉報制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)意見書制度等多項制度，對合規(guī)審查、合規(guī)論證、授權(quán)治理、合規(guī)詢問、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程、報告方式等均做出具體的規(guī)定。該項方法的出臺，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險治理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險實施精細(xì)化治理，創(chuàng)立合規(guī)文化供應(yīng)有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《xxxx社違章違紀(jì)懲罰條例》、《xxxx社房地產(chǎn)信貸治理實施細(xì)則》、《xxxx社法人客戶綜合授信治理方法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定方法》、《xxxx社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《xxxx社反洗錢客戶風(fēng)險等級分類實施細(xì)則》、《xxxx社財務(wù)參謀業(yè)務(wù)實施細(xì)則》等制度xx個；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財務(wù)參謀業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證xx項；審議各類責(zé)任追究意見xx項；同時，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關(guān)掌握度、新產(chǎn)品認(rèn)證報告等xx項，對新增不良貸款進(jìn)展風(fēng)險責(zé)任評議，對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)展了懲罰。

法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建立工作，并針對今年來的全社制度建立、部治理、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問題，按分社、問題類別、檢查工程、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析、分類，把握違規(guī)操作的演化過程,找出規(guī)律性的問題,準(zhǔn)時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可承受程..頁腳.

.度及限期訂正等狀況納入分社同期部掌握評價體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。同時，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門供應(yīng)了參考，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍，把隱患?xì)缭诿妊繝顟B(tài)，防止向重大過失。隨著信息的不斷積存，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)治理過程中積極探究識別、計量、分析、合規(guī)風(fēng)險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險治理的長效機(jī)制。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險治理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領(lǐng)導(dǎo)小組?；顒臃终陆ㄖ?、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)閱歷三個階段。通過開展本次主題活動，進(jìn)一步完善部掌握，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營、培育合規(guī)文化、完善流程治理，建立合規(guī)風(fēng)險治理長效機(jī)制，提高合規(guī)風(fēng)險治理的有效性。

為扎實深入推動合規(guī)文化建立，培育全社員工以誠信正直、依法合規(guī)為根底的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)制造價值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部籌劃和組織了全社的合規(guī)學(xué)問競賽，競賽的學(xué)問圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)，人民銀行、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項掌握度，并嚴(yán)密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例，通過模擬試題進(jìn)展現(xiàn)場再現(xiàn)，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣闊員工對合規(guī)文化的熟悉。各基層單位以本次競賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突..頁腳.

.擊培訓(xùn)、個人自學(xué)、摸擬測試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高。

為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風(fēng)險治理水平，溝通合規(guī)文化建立閱歷，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險治理文化沙龍。合規(guī)風(fēng)險治理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險治理文化，溝通總社各部門、各分社在合規(guī)風(fēng)險治理方面的閱歷與做法，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險治理獻(xiàn)計獻(xiàn)策。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對局部不良貸款進(jìn)展了專題評析爭論，通過分析問題，總結(jié)閱歷教訓(xùn)，啟發(fā)全員敬重制度、嚴(yán)守規(guī)章以及遵守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營治理活動指南和操作行為規(guī)，為了便于各級治理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)展了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的全部規(guī)章制度，按董監(jiān)事會、綜合治理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、會計結(jié)算財務(wù)、資金業(yè)務(wù)、風(fēng)險治理、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排，匯編成冊，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營治理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)治理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長效機(jī)制。

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xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個局部，不僅具體規(guī)定了每項業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對每項業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健進(jìn)展。

xx月份，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作。該手冊依據(jù)我社合規(guī)治理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成，分xx個局部共五分冊xxxx頁xxxxx萬字，是我社合規(guī)風(fēng)險治理的一套根底工具書。對該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增加法律意識，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念，提升經(jīng)營治理水平發(fā)揮積極作用。另外，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)章和準(zhǔn)則的最新進(jìn)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制，準(zhǔn)時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)章和準(zhǔn)則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達(dá)給各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)，進(jìn)展宣傳和貫徹。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的公布實施，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要依據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了準(zhǔn)時防可能發(fā)生的法律風(fēng)險，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進(jìn)展了修訂，新的合同文本估計將于2023年初投入使用。

為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一治理和部掌握，..頁腳.

.增加本社防風(fēng)險和掌握風(fēng)險的力量，保障全社各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)展了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果說明，總社及分社各項根本授權(quán)和特殊授權(quán)的權(quán)限根本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)覺超越權(quán)限進(jìn)展轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)托付現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任根本清楚、明確。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未根據(jù)規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)托付書”進(jìn)展授權(quán)托付，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)展授權(quán)托付、授權(quán)托付書未要求進(jìn)展編號治理、崗位調(diào)整后授權(quán)托付關(guān)系未準(zhǔn)時終止或做出說明等問題。依據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示，并要求各分社仔細(xì)組織干部員工學(xué)習(xí)《xxxx社法人授權(quán)治理方法》，正確解讀和理解各條款容，嚴(yán)格遵照執(zhí)行，以加強(qiáng)對業(yè)務(wù)授權(quán)行為的治理。

依據(jù)今年重新聘任合規(guī)治理員以及多項合規(guī)治理制度和措施的出臺，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險治理意識，快速提升我社合規(guī)治理人員的專業(yè)技能，有效推動“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部依據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)規(guī)劃，在全社開展了xx次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)治理員，進(jìn)展了合規(guī)風(fēng)險治理培訓(xùn)。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險治理的相關(guān)文件、合規(guī)問題治理系統(tǒng)的操作、合規(guī)風(fēng)險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉方法律事務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應(yīng)留意的若干法律問題等。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳.

.防合規(guī)風(fēng)險的綜合治理力量顯著增加。

在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)詢問和建議時，法律合規(guī)部門依據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工供應(yīng)合規(guī)詢問和建議。通過詢問、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務(wù)部門和操作人員供應(yīng)合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫忙，避開了合規(guī)風(fēng)險，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新供應(yīng)必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估供應(yīng)風(fēng)險信息。

年初在總社高管層帶著下，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)展考察，了解和把握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體進(jìn)展和任務(wù)變化的要求。在借鑒他行閱歷的根底上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)方法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。隨著“流程銀行”的推動和實施，合規(guī)風(fēng)險治理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺治理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色，不斷加快營銷體系、核算治理體系建立；同時，在各業(yè)務(wù)條線，將以新的更有效的流程提升治理層次，提高營銷、治理的針對性、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

直接參加不良資產(chǎn)清收，化解法律風(fēng)險，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營行為供應(yīng)法律保障。

.行、保險、信托、證券、科技、房地產(chǎn)、學(xué)問產(chǎn)權(quán)、刑事、國際經(jīng)濟(jì)及國際私法等領(lǐng)域。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng)、標(biāo)的大、時間緊的特點。在準(zhǔn)時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門供應(yīng)法律幫忙。

xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一。在長達(dá)兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科實行積極主動的清收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科協(xié)作總社領(lǐng)導(dǎo)對xx系不良貸款進(jìn)展長期不懈努力，最終有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回。經(jīng)與xx公司協(xié)商估量年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx、xxxx、xxxx、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克制訴訟代理工作任務(wù)重、時間緊，人手少的困難，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作。如“xx大事”由于涉及面廣，關(guān)聯(lián)關(guān)系簡單，是今年我社不良貸款處置重點。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為xx大事資產(chǎn)保全小組供應(yīng)法律幫助，參加xx及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前預(yù)備就緒，依據(jù)xx事態(tài)進(jìn)展?fàn)顩r準(zhǔn)時提起訴訟。

本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，由于受政策的影響，清收工作進(jìn)展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn)。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報工作。在債權(quán)確實認(rèn)過程中法律事務(wù)科與計財部、資金營運部親密協(xié)作，對破產(chǎn)治理人供應(yīng)的債權(quán)確認(rèn)書進(jìn)展認(rèn)真核對后發(fā)覺債權(quán)確認(rèn)書少計算了利息近500萬元，對此我部準(zhǔn)時向破產(chǎn)治理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息局部進(jìn)展了重新確認(rèn)。挽回了不必要的損失。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務(wù)科幫助總社領(lǐng)導(dǎo)屢次參與了債權(quán)人會議，并幫助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)視委員會主任職責(zé)。同時，依據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決xxxx集團(tuán)公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關(guān)問題的法律意見》。

今年本社對保衛(wèi)部門的金庫保衛(wèi)和珍貴物品押運工作進(jìn)展了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來擔(dān)當(dāng)。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與xx公司對詳細(xì)合作容進(jìn)展反復(fù)商討，起草、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革供應(yīng)了法律支持。在協(xié)作保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務(wù)合作后，又協(xié)作人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置供應(yīng)法律效勞和政策詢問，順當(dāng)完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。

授權(quán)治理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)治理方法》為核心，本社已建立了..頁腳.

.與本社公司治理構(gòu)造相匹配的全社授權(quán)治理體系。為更有效落實全社的授權(quán)治理，法律事務(wù)科今年對全社根本授權(quán)進(jìn)展全面檢查。對全社的授權(quán)托付狀況進(jìn)展備案檢查。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間連接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無縫掩蓋”。全社各項業(yè)務(wù)權(quán)限集中、責(zé)權(quán)明確。

今年我社在6月份召開了股東大會。法律事務(wù)科對本次股東大會每份文件進(jìn)展法律審查，并對股東會的召開、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見書》。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)治理方面的主要狀況以及本社目前在合規(guī)治理方面所做的重要工作。我部將連續(xù)努力，不斷提升合規(guī)治理水平，保證本社各項業(yè)務(wù)持續(xù)、安康、協(xié)調(diào)進(jìn)展。

近年來在全社堅固樹立合規(guī)制造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建立在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻堅固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替治理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依舊需要重視。

雖然在各業(yè)務(wù)條線、各部門和經(jīng)營機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險治理崗位，但終因治理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳.

.有的合規(guī)治理員，“有合規(guī)治理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)治理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)治理崗對本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險治理工作的客觀性和真實性。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險治理技術(shù)與手段比擬單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)展動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和治理的力量較薄弱，不能隨時發(fā)覺和提示風(fēng)險點。雖參加改良、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展日益多樣化、簡單化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)不能供應(yīng)有效的合規(guī)性測試。

依據(jù)《xxxx社2023年-2023年合規(guī)風(fēng)險治理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險治理機(jī)制建立的根底上，2023年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險治理的有效性,扎實推動合規(guī)文化建立年活動。

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從流程治理、崗責(zé)體系、績效治理等方面入手，探究合規(guī)治理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險治理崗位的治理?監(jiān)視職能，讓其擔(dān)當(dāng)起平行制約和行為監(jiān)視的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務(wù)進(jìn)展和合規(guī)風(fēng)險管控之間的關(guān)系，使合規(guī)風(fēng)險治理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)對風(fēng)險的全面?準(zhǔn)時監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險治理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險治理與業(yè)務(wù)治理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險治理的效率。同時，要建立科學(xué)的風(fēng)險決策流程，確保對合規(guī)風(fēng)險的準(zhǔn)時預(yù)警。

.研，廣泛聽取意見，基層行也要準(zhǔn)時向業(yè)務(wù)部門反映執(zhí)行制度的狀況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避開制度因脫離實際狀況而朝令夕改，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)厲性；

把各類根本制度、治理方法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實狀況作為監(jiān)視、檢查和評價的重要容，從強(qiáng)化流程掌握入手，對風(fēng)險掌握點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)展了重點評估，準(zhǔn)時發(fā)覺并彌補(bǔ)制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改良制度體系。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的根底上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的根底上，編制《信貸格式合同匯編》。

.制定各種配套措施，確保合規(guī)風(fēng)險治理。

加快合規(guī)風(fēng)險治理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險治理人員進(jìn)展持續(xù)有效的差異化培訓(xùn)，建立高素養(yǎng)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險治理隊伍，以加強(qiáng)對金融穿插產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和掌握，使整個合規(guī)風(fēng)險治理隊伍在風(fēng)險治理學(xué)問和力量上時刻保持先進(jìn)性和有用性。

.析和詢問解答等；

行使本社部掌握委員會辦公室治理職能，積極為基層開展業(yè)務(wù)出謀劃策、排憂解難寓治理于效勞之中，為業(yè)務(wù)進(jìn)展供應(yīng)參考指導(dǎo)。

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描寫合規(guī)心得體會少有用三

近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，并結(jié)合我平常在工作中的實際狀況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)視防范意識有了更深一層的熟悉?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動我總結(jié)出以下幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)這項活動有一個理性方面的熟悉。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進(jìn)展的根底保障。從小的方面講，比方我們建行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和進(jìn)展的保障，也是建行存在和進(jìn)展的必需。行要進(jìn)展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為建行人，為了建行的前途，為了建行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標(biāo)準(zhǔn)行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)章。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興盛，就沒有個人事業(yè)的進(jìn)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參與工作以來，我始終從事這項職業(yè)，也始終喜愛這個職業(yè)，對建行工作有深厚的興趣和深厚的感情，所以我始終是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的詳細(xì)表達(dá)。

講求職業(yè)道德還必需誠懇守信，所謂誠懇就是忠心耿耿，忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)牧x務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個建行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時刻根據(jù)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

“沒有法規(guī)何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范力量，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，由于它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，急躁辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更急躁、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)進(jìn)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)受過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，我們才有愛護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶的權(quán)益力量。我們的各項規(guī)章制度正如一架浩大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，假如我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是要我們每個人都要嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)》中所提及的違規(guī)行為，假如沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨便放縱、明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為大事的延長。規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)視來實施的。

三、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于我們大家對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)峻地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。我們應(yīng)當(dāng)自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

我們每個員工都應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要掌握好風(fēng)險，要以糊涂的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你放開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的治理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度xx的案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的損害也是慘痛的。xx在她人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名一般人，我們沒有比爾。蓋茨的宏大才智，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會制造價值也是一種幸福，由于我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán)。不管制造價值大小，只要是通過合法正值途徑，就會獲得大至國家賜予的尊嚴(yán)，小至個人賜予的尊嚴(yán)。

描寫合規(guī)心得體會少有用四

在前段時間的學(xué)習(xí)教育活動中，我深刻熟悉到，農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建立，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供應(yīng)強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心“的理念貫穿于我們工作的始終?！案讏怨?，穩(wěn)如泰山;根底不牢，地動山搖“.風(fēng)險的防范與掌握，說究竟是人的因素起著重要作用，客戶制造市場，客戶制造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有進(jìn)展，員工的價值才能夠表達(dá)。

假如每個崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力提倡、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風(fēng)險治理、風(fēng)險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬安排的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險掌握體系中，引導(dǎo)和帶著全行員工形成標(biāo)準(zhǔn)操作，防范風(fēng)險的良好氣氛，真正把為前臺、為基層、為客戶效勞當(dāng)作提升風(fēng)險與回報治理水平的動身點和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險治理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強(qiáng)風(fēng)險治理和內(nèi)控建立具有不行替代的重要作用。

其次，要更新效勞意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務(wù)根底是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)進(jìn)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭力量的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營效勞意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在外表層次上，缺乏更深程度的