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文檔簡介

集團內(nèi)借款管理制度1.總則本《集團內(nèi)借款管理制度》（以下簡稱“本制度”）制定的目的是規(guī)范集團內(nèi)各公司之間的資金借貸行為，加強借款監(jiān)管，保證借款安全、合法、及時、透明。2.適用范圍本制度適用于集團內(nèi)各公司之間的資金借貸行為。3.借款管理原則借款安全：借款需經(jīng)過合法、安全渠道，并做好借款擔(dān)保工作，確保借款資金安全。借款合法：借款行為需符合相關(guān)國家法律、法規(guī)和集團相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁虛增借款金額、隱瞞借款用途或借款方信用狀況等違法違規(guī)行為。借款及時：妥善安排借款的時間，確保借款用途得到滿足。借款透明：借款行為和方式需經(jīng)過公開透明，相關(guān)資料必須真實準(zhǔn)確，不得隱瞞、造假和隨意更改。4.借款申請和審批借款方需按照規(guī)定的流程填寫《借款申請表》，并說明借款用途和擔(dān)保方案，提交給集團財務(wù)部門進行審批。集團財務(wù)部門需對借款申請表進行審批，并在7個工作日內(nèi)給出審批結(jié)果。借款方需將借款和擔(dān)保方案的資料提交給集團法務(wù)部門進行審核。集團法務(wù)部門需在7個工作日內(nèi)對提交的借款和擔(dān)保方案進行審核，并給出審核結(jié)果。借款方需在集團辦公室針對借款進行簽署《借款協(xié)議》，確認(rèn)借款金額、利率、借款用途、還款方式等相關(guān)信息。借款協(xié)議須經(jīng)集團董事會審議通過，方可生效。5.借款管理借款需在經(jīng)過財務(wù)部門、法務(wù)部門確認(rèn)并簽署借款協(xié)議后進行。借款需在約定時間內(nèi)按期還款，逾期需按照協(xié)議約定進行罰款。借款需嚴(yán)格按照協(xié)議約定用于約定的借款用途，不得擅自更改。6.借款監(jiān)督和考核集團財務(wù)部門需對集團內(nèi)借款行為進行定期監(jiān)督和考核，發(fā)現(xiàn)問題時需及時溝通和整改。各借款方需準(zhǔn)確記錄借款行為，形成正式的借款文件，并將相關(guān)文件存儲至集團公司借款檔案管理系統(tǒng)中。7.違規(guī)處理借款方違反相關(guān)規(guī)定，借款方需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。集團內(nèi)借款管理人員違反相關(guān)管理規(guī)定，將按照集團相關(guān)管理規(guī)定及國家法律法規(guī)進行處理。8.附則本制度實施細則由集團財務(wù)部門、法務(wù)部門及相關(guān)公司

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