企業(yè)風險管理知識講座

企業(yè)風險管理知識講座CATALOGUE目錄企業(yè)風險管理概述企業(yè)風險的種類與識別企業(yè)風險評估與衡量企業(yè)風險管理策略與技術(shù)企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理企業(yè)風險管理文化與組織架構(gòu)企業(yè)風險管理案例分析企業(yè)風險管理概述01企業(yè)風險管理是指企業(yè)在實現(xiàn)戰(zhàn)略目標過程中，針對各類不確定因素進行的識別、評估和控制的一系列活動。定義全面性、系統(tǒng)性、預防性、動態(tài)性和全員參與性。特點定義與特點通過降低風險損失，提高企業(yè)的經(jīng)濟效益和可持續(xù)發(fā)展能力。目的增強企業(yè)核心競爭力，提升企業(yè)形象，保障企業(yè)戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。意義企業(yè)風險管理的目的和意義歷史企業(yè)風險管理起源于20世紀30年代的美國，最初以保險和風險管理為主要內(nèi)容。隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和企業(yè)管理的需要，企業(yè)風險管理逐漸發(fā)展成為一個綜合性的管理學科。發(fā)展近年來，隨著全球化和信息化的發(fā)展，企業(yè)風險管理不斷融入新的理念和技術(shù)，如風險偏好、風險文化和大數(shù)據(jù)分析等，為企業(yè)提供更加全面和精準的風險管理服務(wù)。企業(yè)風險管理的歷史與發(fā)展企業(yè)風險的種類與識別02總結(jié)詞市場風險是指因市場價格變動，如匯率、利率、商品價格等，給企業(yè)帶來損失的風險。詳細描述市場風險通常包括匯率風險、利率風險和商品價格風險。匯率風險是指因匯率波動而給企業(yè)帶來損失的風險；利率風險是指因利率波動而給企業(yè)帶來損失的風險；商品價格風險是指因商品價格波動而給企業(yè)帶來損失的風險。市場風險總結(jié)詞操作風險是指因企業(yè)內(nèi)部管理不善、流程缺陷、人為錯誤等因素導致的風險。詳細描述操作風險包括內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)實踐、工作場所安全、客戶和供應商關(guān)系、產(chǎn)品缺陷等。內(nèi)部欺詐是指企業(yè)內(nèi)部人員利用職務(wù)之便進行的欺詐行為；外部欺詐是指企業(yè)外部人員利用虛假信息進行的欺詐行為；就業(yè)實踐是指企業(yè)招聘、培訓、解雇等環(huán)節(jié)存在的風險；工作場所安全是指企業(yè)工作環(huán)境的安全狀況；客戶和供應商關(guān)系是指企業(yè)與供應商、客戶之間的合作關(guān)系；產(chǎn)品缺陷是指企業(yè)產(chǎn)品存在的質(zhì)量問題。操作風險信用風險是指因債務(wù)人或交易對手違約而給企業(yè)帶來損失的風險?？偨Y(jié)詞信用風險通常包括主權(quán)信用風險、金融機構(gòu)信用風險和公司信用風險。主權(quán)信用風險是指因國家違約而給企業(yè)帶來損失的風險；金融機構(gòu)信用風險是指因金融機構(gòu)違約而給企業(yè)帶來損失的風險；公司信用風險是指因公司違約而給企業(yè)帶來損失的風險。詳細描述信用風險流動性風險流動性風險是指企業(yè)因缺乏足夠的現(xiàn)金或其他流動資產(chǎn)，無法滿足其短期債務(wù)或承諾的風險。總結(jié)詞流動性風險通常包括資金流動性風險和經(jīng)營流動性風險。資金流動性風險是指企業(yè)無法按時償還債務(wù)的風險；經(jīng)營流動性風險是指企業(yè)因缺乏足夠的流動資金而無法維持正常經(jīng)營的風險。詳細描述總結(jié)詞法律風險是指企業(yè)在經(jīng)營活動中違反法律法規(guī)或合同約定，面臨法律制裁或賠償損失的風險。詳細描述法律風險通常包括合規(guī)風險、合同違約風險和知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風險。合規(guī)風險是指企業(yè)違反法律法規(guī)而面臨法律制裁的風險；合同違約風險是指企業(yè)違反合同約定而面臨賠償損失的風險；知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)風險是指企業(yè)侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)而面臨賠償損失的風險。法律風險企業(yè)風險評估與衡量03將風險事件按照發(fā)生的可能性和影響程度進行分類，形成風險矩陣，以便對風險進行優(yōu)先排序。風險矩陣法風險清單法專家評估法根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)特點，列出可能面臨的風險類型，并對每種風險進行描述和評估。邀請風險管理專家或咨詢機構(gòu)對企業(yè)面臨的風險進行評估，提供專業(yè)的意見和建議。030201定性評估方法

定量評估方法風險概率和影響程度評估通過概率統(tǒng)計方法，對風險事件發(fā)生的可能性進行量化評估，并預測風險事件對企業(yè)的影響程度。財務(wù)分析法通過財務(wù)數(shù)據(jù)分析，識別和評估財務(wù)風險、市場風險等對企業(yè)經(jīng)營的影響。敏感性分析法分析不同因素變動對企業(yè)經(jīng)營結(jié)果的影響程度，以便確定關(guān)鍵風險因素。根據(jù)風險評估結(jié)果，將企業(yè)面臨的風險按照發(fā)生的可能性和影響程度進行排序，形成風險矩陣。根據(jù)風險矩陣，確定企業(yè)需要優(yōu)先關(guān)注和管理的關(guān)鍵風險，制定相應的風險管理策略和措施。定期更新風險矩陣，重新評估風險狀況，以確保風險管理策略的有效性和適應性。風險矩陣與排序企業(yè)風險管理策略與技術(shù)04風險規(guī)避總結(jié)詞風險規(guī)避是一種主動的風險應對策略，通過消除風險源或改變風險發(fā)生的條件，降低風險發(fā)生的頻率和影響程度。詳細描述風險規(guī)避通常包括對潛在風險的識別、評估和預測，并采取措施來避免風險的發(fā)生。例如，企業(yè)可以通過改變產(chǎn)品設(shè)計、生產(chǎn)流程或銷售策略來降低風險。VS風險降低是一種積極的風險應對策略，通過采取措施來減少風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生后的影響程度。詳細描述風險降低通常包括對風險的預防和緩解兩個方面。預防措施包括加強內(nèi)部控制、提高員工安全意識等；緩解措施則是在風險發(fā)生后采取的措施，如制定應急預案、建立風險應對團隊等?？偨Y(jié)詞風險降低風險轉(zhuǎn)移是一種被動或主動的風險應對策略，通過將風險轉(zhuǎn)移到其他實體或個人來減輕自身的風險負擔。風險轉(zhuǎn)移通常包括保險、外包、租賃等方式。例如，企業(yè)可以通過購買保險將風險轉(zhuǎn)移給保險公司；也可以將某些非核心業(yè)務(wù)外包給其他專業(yè)公司，從而轉(zhuǎn)移相應的風險?？偨Y(jié)詞詳細描述風險轉(zhuǎn)移總結(jié)詞風險保留是一種被動或主動的風險應對策略，通過接受風險并承擔其后果來減輕自身的風險負擔。詳細描述風險保留通常適用于那些無法避免或降低的風險，或者轉(zhuǎn)移成本過高的風險。企業(yè)可以通過建立風險儲備金、提高財務(wù)彈性等方式來應對風險保留帶來的潛在損失。風險保留企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理05內(nèi)部控制體系是企業(yè)為了確保經(jīng)營活動的有效性、資產(chǎn)的安全性、信息的完整性和防止欺詐行為而建立的一套控制體系。內(nèi)部控制體系定義內(nèi)部控制體系包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通以及監(jiān)控五個要素，這些要素相互關(guān)聯(lián)、相互支持，共同構(gòu)成了內(nèi)部控制體系的基本框架。內(nèi)部控制體系要素設(shè)計內(nèi)部控制體系時，需要考慮企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)特點和運營環(huán)境等因素，以確保內(nèi)部控制體系能夠全面覆蓋企業(yè)的各項業(yè)務(wù)和管理活動。內(nèi)部控制體系設(shè)計內(nèi)部控制體系風險管理整合框架定義01風險管理整合框架是一種將風險管理與企業(yè)戰(zhàn)略、運營和財務(wù)報告等各個層面相結(jié)合的框架，旨在幫助企業(yè)識別、評估和管理風險，從而實現(xiàn)風險與收益的平衡。風險管理整合框架要素02風險管理整合框架包括內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事件識別、風險評估、風險應對和監(jiān)控與改進等要素，這些要素相互關(guān)聯(lián)、相互支持，共同構(gòu)成了風險管理整合框架的基本框架。風險管理整合框架應用03應用風險管理整合框架時，需要將風險管理融入企業(yè)的各個層面，包括戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)決策和日常運營等，以確保企業(yè)能夠全面地識別、評估和管理風險。風險管理整合框架內(nèi)部控制是風險管理的重要組成部分內(nèi)部控制體系和風險管理整合框架都是為了幫助企業(yè)識別、評估和管理風險，從而實現(xiàn)風險與收益的平衡。內(nèi)部控制體系是風險管理的基礎(chǔ)，通過控制活動和監(jiān)控等手段來降低風險。風險管理需要借助內(nèi)部控制體系來實現(xiàn)企業(yè)在進行風險管理時，需要借助已經(jīng)建立起來的內(nèi)部控制體系來實現(xiàn)風險管理的目標。通過內(nèi)部控制體系的有效運行，企業(yè)可以更好地實現(xiàn)風險管理的目標。內(nèi)部控制與風險管理相輔相成內(nèi)部控制和風險管理雖然有所區(qū)別，但兩者相輔相成，共同構(gòu)成了企業(yè)風險管理的完整體系。通過不斷完善內(nèi)部控制體系和提高風險管理水平，企業(yè)可以更好地應對各種風險和挑戰(zhàn)，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。內(nèi)部控制與風險管理的關(guān)系企業(yè)風險管理文化與組織架構(gòu)06通過培訓、宣傳等方式，使員工充分認識到風險管理的重要性，了解企業(yè)面臨的各種風險，提高風險防范意識。倡導風險管理理念，將其融入企業(yè)文化中，使員工在日常工作中自覺遵守風險管理規(guī)定，形成全員參與的風險管理氛圍。風險管理意識的培養(yǎng)建立風險管理文化培養(yǎng)員工的風險意識明確風險管理職責建立健全的風險管理組織架構(gòu)，明確各部門、各崗位在風險管理中的職責和權(quán)限，確保風險管理工作有序開展。要點一要點二設(shè)立風險管理委員會成立專門的風險管理委員會，負責制定風險管理策略、監(jiān)督風險管理制度的執(zhí)行情況，為企業(yè)風險管理提供決策支持。風險管理組織架構(gòu)制定風險管理流程建立完善的風險管理流程，包括風險識別、評估、監(jiān)控、應對等環(huán)節(jié)，確保風險管理工作科學、規(guī)范、高效。制定風險管理政策與制度根據(jù)企業(yè)的實際情況，制定風險管理政策與制度，明確風險管理的目標、原則、方法及程序，為風險管理工作提供依據(jù)。風險管理流程與制度企業(yè)風險管理案例分析07該企業(yè)在市場風險管理方面采取了有效的措施，成功應對了市場風險?？偨Y(jié)詞該企業(yè)通過建立完善的市場風險管理體系，對市場風險進行及時識別、評估和監(jiān)控，采取相應的風險控制措施，有效降低了市場風險對企業(yè)經(jīng)營的影響。詳細描述某企業(yè)市場風險管理案例該企業(yè)在操作風險管理方面存在一些不足，導致企業(yè)遭受了一定的損失?？偨Y(jié)詞該企業(yè)雖然建立了操作風險管理體系，但在實際執(zhí)行過程中存在一些漏洞和不足，導致操作風險事件時有發(fā)生，給企業(yè)帶來了不小的損失。詳細描述某企業(yè)操作風險管理案例總結(jié)詞該企業(yè)在信用風險管理方面表現(xiàn)出色，有效控制了信用風險。詳細描述該企業(yè)通過建立