集團公司信息系統(tǒng)規(guī)劃報告范例（保險行業(yè)）

集團公司信息系統(tǒng)規(guī)劃報告范例〔保險行業(yè)〕概述報告首先回憶了工程前期的診斷結(jié)果：XX壽險信息系統(tǒng)能有效支持目前業(yè)務(wù)運營及可預(yù)見的將來的開展，但在應(yīng)用組合、根底架構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)等方面仍需作局部改進然后，報告清楚地描述了壽險信息系統(tǒng)消除現(xiàn)有差距及支持新產(chǎn)品/渠道拓展和提供更好的客戶效勞所需的關(guān)鍵改進舉措報告的最后局部將給出未來五年內(nèi)信息系統(tǒng)主要改進舉措明確的時間表與里程碑。因此今后的工作重點應(yīng)轉(zhuǎn)移到強有力地推動各項舉措的實施并有力監(jiān)控其進展內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案主要診斷結(jié)果應(yīng)用組合業(yè)務(wù)背景資金投入組織結(jié)構(gòu)根底架構(gòu)信息系統(tǒng)資金投入與國外同行相比低很多但在今后五年內(nèi)會增長很快需要建立電腦工程開支攤回需求部門的機制現(xiàn)有系統(tǒng)能很好地支持目前業(yè)務(wù)需求但需增加更多新的功能應(yīng)用軟件的總體架構(gòu)應(yīng)做調(diào)整以增加靈活性XX壽險電腦部選擇Oracle/Unix作為根底架構(gòu)是合理的現(xiàn)有的根底架構(gòu)能支持業(yè)務(wù)長期開展需求新的功能，如全國統(tǒng)一的效勞中心和集中式數(shù)據(jù)庫會要求根底架構(gòu)的進一步擴展組織架構(gòu)根本適應(yīng)中短期的業(yè)務(wù)需要，但需為今后的增長做準備管理流程不夠標準，有幾個方面需要提高需要加強方案跟蹤能力，建立良好的工程管理相應(yīng)的改進舉措應(yīng)用組合業(yè)務(wù)環(huán)境資金投入組織架構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施電腦部門預(yù)算將持續(xù)迅速增長，因此必須建立信息系統(tǒng)費用回攤機制以確保電腦系統(tǒng)支出的增長能提高其他部門的效益，以節(jié)約本錢XX壽險過去在信息系統(tǒng)根底設(shè)施上作出了正確的選擇，因此今后的改進舉措主要是：中心：建立全國中心及電信網(wǎng)絡(luò)以更有效地為客戶提供更好的效勞IT進一步全國集中：花3年左右的時間建立全國集中的IT系統(tǒng)以充分利用集中帶來的本錢及管理優(yōu)勢XX壽險電腦部門將迅速增長以實施各項改進舉措，因此必須立刻推進下述在組織結(jié)構(gòu)方面的改進措施以適應(yīng)人員的迅速增長：薪酬及晉升制度：獎勵有杰出奉獻者同時使XX平均薪酬水平在市場上有競爭力工程管理：改善工程的執(zhí)行及結(jié)果外包：當資源緊缺時，可考慮將局部工程外包主要目的是積極支持新的業(yè)務(wù)時機，其中最可能的包括：銀行代理產(chǎn)品萬能保險產(chǎn)品：支持靈活繳保費或利用保單的現(xiàn)金價值繳保費通過與業(yè)務(wù)部門訪談及最正確典范相比，發(fā)現(xiàn)了許多改進舉措：客戶關(guān)系管理:通過選擇性的營銷活動進行交叉銷售、市場滲透、保存現(xiàn)有客戶等管理信息系統(tǒng)：通過及時準確的信息來改善管理電子商務(wù)：通過互聯(lián)網(wǎng)更有效地進行銷售和效勞同時也具體描述了支持上述改進舉措所需的系統(tǒng)架構(gòu)產(chǎn)品復(fù)雜度將日益增加 * 有一些保障性產(chǎn)品通過機場及銀行代理銷售 產(chǎn)品種類XX壽險目前的銷售百分比美國銷售百分比–1981年美國銷售百分比–1997年定期壽險終身壽險萬能壽險變額壽險變額萬能壽險少量*~100%–––19%78%2%1%–18%38%21%3%20%1985至1997年間，年金銷售額增加了4.3倍，可是，新壽險保費只增加了1%個險舉例不同渠道個險產(chǎn)品銷售比例渠道 * 包括從其他渠道獲得客戶名單而實現(xiàn)的銷售資料來源： 文獻檢索；工程小組分析XX壽險目前的銷售百分比新加坡目前的銷售百分比美國目前的銷售百分比美國2003年預(yù)測銷售百分比代理~100%95%*79.3%68%銀行及其它財務(wù)參謀少量5%13.8%20%郵購--4.5%6%現(xiàn)場行銷--1.5%2%中心--0.6%1.5%互聯(lián)網(wǎng)--0.3%2.5%開展中國家也趨向使用多種銷售渠道通過直銷渠道的銷售，預(yù)期將獲得快速增長XX需加強的核心技能很多跨國企業(yè)動態(tài)舉例美國友邦提供即時理賠效勞太平洋安泰全國中心效勞已準備就緒，即將于上海推廣XX的現(xiàn)狀效勞質(zhì)量在很大程度上取決于當?shù)胤种C構(gòu)的實際做法關(guān)鍵效勞(如中心)只在主要地區(qū)提供客戶效勞美國友邦有一個為期一月的培訓(xùn)制度、嚴格的招聘標準與明確的人才開展規(guī)劃流失率很高人員質(zhì)量參差不齊各地區(qū)有很大差異銷售隊伍大多數(shù)跨國企業(yè)有較健全的預(yù)算管理系統(tǒng)缺乏健全的本錢管理體系，無法科學(xué)地以投入產(chǎn)出分析為根底進行管理本錢管理跨國公司的進入使劇烈的競爭形勢更趨嚴峻

資料來源：訪談；工程小組分析管理信息系統(tǒng)(MIS)中心客戶關(guān)系管理(CRM)銷售輔助支持系統(tǒng)核保專家系統(tǒng)影像掃描及文檔管理系統(tǒng)保單貸款系統(tǒng)再保險系統(tǒng)IT系統(tǒng)架構(gòu)改進到目前為止已確定的舉措改善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)短期長期投資連結(jié)產(chǎn)品團險產(chǎn)品銀行代理分紅產(chǎn)品保持產(chǎn)品開發(fā)的靈活性引進新銷售渠道銀行代理(與金卡工程等的連結(jié))加強核心技能產(chǎn)品開發(fā)精算支持系統(tǒng)投資管理系統(tǒng)信息系統(tǒng)全國集中改善工程管理電腦部門組織結(jié)構(gòu)規(guī)劃IT遠景規(guī)劃

(例：電子商務(wù))

資料來源：訪談；工程小組分析業(yè)務(wù)員業(yè)績、工作評估與薪酬制度業(yè)務(wù)員模型業(yè)務(wù)員的個人電腦支持系統(tǒng)多渠道銷售(中心、互聯(lián)網(wǎng))銷售人員培訓(xùn)與最正確典范相比XX仍缺乏很多IT功能電腦功能電腦作用綜合客戶信息客戶關(guān)系管理客戶群分析準客戶名單行銷活動分析客戶利潤分析交叉銷售分析電子付費/轉(zhuǎn)帳專家系統(tǒng)通過數(shù)據(jù)挖掘改善對風(fēng)險的預(yù)測電子付費/轉(zhuǎn)帳產(chǎn)品開發(fā)市場行銷銷售申請?zhí)幚?、核保客戶服?wù)/續(xù)期理賠即時賠付多渠道理賠申請?zhí)峤?互聯(lián)網(wǎng)、中心、分支機構(gòu))數(shù)據(jù)挖掘，找出欺詐的客戶電子付費/轉(zhuǎn)帳中心互聯(lián)網(wǎng)(資料、狀況)優(yōu)先效勞客戶排序電子付費/轉(zhuǎn)帳標準化的綜合利潤模型與第三方合作伙伴在線聯(lián)接產(chǎn)品?？旎疿X已有功能本工程建立的新舉措交易自動化工作流管理影像/文件管理XX壽險信息系統(tǒng)目前的大局部功能著重于提高后勤作業(yè)的效率，如保單處理自動化未來開展需要升華到去開發(fā)業(yè)務(wù)時機和制造業(yè)務(wù)時機的方面，如客戶關(guān)系管理MIS

資料來源：訪談；工程小組分析需增加的應(yīng)用軟件優(yōu)先排序應(yīng)用軟件對業(yè)務(wù)的影響投資連結(jié)中心業(yè)務(wù)員模型MIS銀行代理電子商務(wù)高優(yōu)先級的應(yīng)用軟件支持投資連結(jié)產(chǎn)品的推出改善客戶效勞改善業(yè)務(wù)隊伍提高管理水平電子商務(wù)電子付費長期基金連鎖數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)客戶關(guān)系管理/客戶信息檔案工作流/影像系統(tǒng)改善對產(chǎn)品與客戶的認識通過更好地了解對客戶的價值改善利潤改善后勤作業(yè)的效率

資料來源： 工程小組分析近期低高可行性低高重要性專家系統(tǒng)、工作流/影像系統(tǒng)中心多渠道核賠客戶關(guān)系管理與第三方連線產(chǎn)品模塊化業(yè)務(wù)員的個人電腦業(yè)務(wù)員分析模型數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)緊迫性戰(zhàn)略性利潤效益初步分析投資連接客戶綜合信息電子商務(wù)電子轉(zhuǎn)帳MIS銀行代理系統(tǒng)HBS新保單LBS新保單保全續(xù)期理賠銷售新功能需求綜合客戶資料模塊化產(chǎn)品開發(fā)客戶關(guān)系管理多種銷售與效勞渠道多種產(chǎn)品全國效勞中心綜合客戶資料要有集中數(shù)據(jù)庫的支持模塊化產(chǎn)品必須把產(chǎn)品與流程別離客戶關(guān)系管理必須要對歷史數(shù)據(jù)進行分析多渠道需要方便靈活的前端支持大量的功能增加仍需保持整個結(jié)構(gòu)的靈活性和可靠性GBS新保單保全續(xù)期理賠UBS新保單保全續(xù)期理賠保全續(xù)期理賠沒有應(yīng)用軟件共享缺乏有效數(shù)據(jù)共享電腦部需求

資料來源： 工程小組分析目前架構(gòu)的產(chǎn)生，主要由以下兩個因素造成：根本設(shè)想是以LBS為根底，開展其他系統(tǒng)業(yè)務(wù)上的急迫要求，使IT沒有足夠的余力設(shè)計最優(yōu)的架構(gòu)但是對進一步開展，這個架構(gòu)不能支持XX所要面臨的復(fù)雜性以及需要的靈活性因此在參加大量新功能之前，XX需要建立一個鞏固而靈活的總體架構(gòu)沒有應(yīng)用軟件共享缺乏有效數(shù)據(jù)共享壽險IT系統(tǒng)架構(gòu)建議整合效勞開單報表會計/總帳系統(tǒng)中心連結(jié)集中的客戶數(shù)據(jù)倉庫分支機構(gòu)兩核及客服員界面(LBS，GBS等)中心操作員界面互聯(lián)網(wǎng)用戶界面?zhèn)€險團險產(chǎn)品系統(tǒng)外部合作伙伴IT系統(tǒng)如：證交所，券商等其他專業(yè)公司IT系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理LBS/UBS/HBSGBS數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)(CRM，利潤測試模型等)新的組成局部/系統(tǒng)數(shù)據(jù)集市基于業(yè)務(wù)功能的數(shù)據(jù)訪問綜合客戶資料交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)換

資料來源：工程小組分析銀行代理人員界面信息系統(tǒng)根底架構(gòu)工作量并不大改動目前 * 待建資料來源： 工程小組分析需增加局部總部區(qū)域中心二級機構(gòu)三/四級機構(gòu)中間件數(shù)據(jù)庫網(wǎng)絡(luò)協(xié)議操作系統(tǒng)硬件SQL*NetOracleTCP/IP,NetBIOSUnix,DOS/WindowsHP/DEC,PC,DDN業(yè)務(wù)驅(qū)動因素：以合理的本錢提高客戶效勞水平引入更經(jīng)濟有效的效勞/銷售渠道為高級管理層提供及時準確的信息未來SQL*NetOracleTCP/IP,NetBIOS北部東部*西部*HP/DEC,PC,DDNDOS/WindowsXX壽險信息系統(tǒng)根底架構(gòu)毋需大改動為支持全國中心及信息系統(tǒng)的進一步集中，網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)需作局部改動數(shù)據(jù)倉庫中心全國中心具有顯著優(yōu)勢全國中心的優(yōu)勢：本錢：全國中心比區(qū)域中心節(jié)約24%的本錢，比二級機構(gòu)中心節(jié)約45%的本錢從長遠來看，隨著電信本錢的下降和工資的上升，全國中心將更具本錢優(yōu)勢質(zhì)量全國中心可確保全國統(tǒng)一的中心效勞流程及標準，并可有效監(jiān)控各二級機構(gòu)作業(yè)不標準之處全國中心可為客戶效勞員提供統(tǒng)一的培訓(xùn)，確保一致的專業(yè)化客戶效勞形象全國中心容易監(jiān)控及考核客戶效勞員業(yè)績，以保證統(tǒng)一的客戶效勞水準時間全國中心功能復(fù)雜，故試點所需時間較長，但由于推廣工作簡單，所以工程整體周期反而最短二級機構(gòu)中心功能簡單，可在較短時間內(nèi)滿足有迫切需求的機構(gòu)，但與全國中心相比，并不具有很大的時間優(yōu)勢PSTN二級機構(gòu)中心

數(shù)據(jù)庫電子郵件 資料來源： 工程小組分析DDNPSTN積極謀求信息系統(tǒng)進一步全國集中壽險電腦部經(jīng)過努力提前實現(xiàn)了所有三級機構(gòu)上線的工作但仍應(yīng)再接再厲謀求信息系統(tǒng)進一步全國集中 * 視業(yè)務(wù)規(guī)模及網(wǎng)絡(luò)資源而定直接連到總部，還是先到二級機構(gòu)，再到總部 資料來源： 工程小組分析信息系統(tǒng)全國集中的的優(yōu)勢：本錢：運營集中將比分布式系統(tǒng)節(jié)約__%的本錢建立核保中心后，可減少各分支機構(gòu)的核保人員可減少各分支機構(gòu)的設(shè)備投資可減少各分支機構(gòu)的電腦維護人員質(zhì)量由核保中心統(tǒng)一核保，可保證核保標準的統(tǒng)一，提高核保質(zhì)量時間高額保單的承保時間將縮短(毋需二次核保)三/四級機構(gòu)*二級機構(gòu)總部對組織架構(gòu)所需做的進一步改善診斷結(jié)果建議改善的舉措組織架構(gòu)根本適合中、短期的業(yè)務(wù)需要，但需為今后的增長做準備管理流程不夠標準需要加強方案跟蹤能力，建立良好的工程管理增加組織管理技能，對崗位進一步細分人員的晉升的方向多元化，層次更多薪酬與市場更有效地連接起來獎金的幅度拉大以獎優(yōu)罰劣建立起完善的文檔制度成立工程方案室，更好地幫助業(yè)務(wù)部門提需求，并作優(yōu)先排序改進現(xiàn)有的需求表格設(shè)制業(yè)務(wù)需求報告，每個大工程均需做投入產(chǎn)出比較成立工程質(zhì)量評審及工程評估小組監(jiān)控工程執(zhí)行進程及質(zhì)量對于大工程實施工程開發(fā)系統(tǒng)設(shè)施費用攤回業(yè)務(wù)部門的方式，確保工程開發(fā)真正支持業(yè)務(wù)并帶來效益資料來源： 工程小組分析19992000200120022003根底架構(gòu)軟件維護與支持新軟件開發(fā)69110150210260電腦人員會逐步增長320200415投資連結(jié)15中心20電子商務(wù)10管理信息系統(tǒng)15投資連結(jié)10管理信息系統(tǒng)10投資連結(jié)15中心10投資連結(jié)10中心初步30其他40其他50其他10信息管理系統(tǒng)30電子商務(wù)20電子商務(wù)其他包括電子商務(wù)5電腦根底架構(gòu)3其他7個軟件開發(fā)工程7x3資料來源： 工程小組分析近期內(nèi)仍應(yīng)以內(nèi)部開發(fā)為主軟件開發(fā)利弊公司內(nèi)開發(fā)業(yè)務(wù)知識強平安可靠對工程管理控制強工作專注管理會與其他部門有差異而引起一些矛盾人員增長增加招聘、培訓(xùn)的難度人員管理更加復(fù)雜近期還是以內(nèi)部開發(fā)為主，非核心系統(tǒng)考慮外包，等國內(nèi)外外包公司市場穩(wěn)定并成熟后，可以再重新權(quán)衡這幾種方式外包給跨國公司良好的成套方案經(jīng)驗專業(yè)化良好的工程管理經(jīng)營標準化價格昂貴需要一定時間本地化國外先進方案還沒有形成一定的規(guī)模能使XX對其產(chǎn)生合作可能外包給本地公司成立電腦公司與人合資控股參與上市公司管理標準性、控制性差一些市場還沒成熟，可能引起糾紛目的不明確(以投資為主還是管理電腦部為主)控制性低資料來源： 工程小組分析內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案XX中心的三種實現(xiàn)方案全國中心區(qū)域中心二級機構(gòu)中心單一的全國中心所有客戶來電由最近的二級機構(gòu)接收，然后通過DDN線路(每個8Kbps)轉(zhuǎn)接至全國中心四個區(qū)域中心客戶來電由最近的二級機構(gòu)接收，再通過DDN線路轉(zhuǎn)接至區(qū)域中心；該中心可能需要從另一個中心檢索數(shù)據(jù)34個二級機構(gòu)中心由于沒有提供全國性的效勞，客戶只能致電所屬的二級機構(gòu)資料來源： 工程小組分析全國中心具有明顯優(yōu)勢成本時間質(zhì)量全國中心比區(qū)域中心節(jié)約24%的本錢，比全國中心節(jié)約45%的本錢從長遠來看，隨著電信本錢的下降和工資的上升，全國中心將更具本錢優(yōu)勢全國中心功能復(fù)雜，故試點所需時間較長，但由于推廣工作簡單，所以工程整體周期反而最短二級機構(gòu)中心功能簡單，可在較短時間內(nèi)滿足有迫切需求的機構(gòu)，但與全國中心相比，并不具有很大的時間優(yōu)勢全國中心可確保全國統(tǒng)一的中心效勞流程及標準，并可有效監(jiān)控各二級機構(gòu)作業(yè)不標準之處全國中心可為客戶效勞員提供統(tǒng)一的培訓(xùn)，確保一致的專業(yè)化客戶效勞形象全國中心容易監(jiān)控及考核客戶效勞員業(yè)績，以保證統(tǒng)一的客戶效勞水準全國中心的解決方案具有明顯優(yōu)勢資料來源： 工程小組分析全國中心本錢顯著低于其他方案全國中心區(qū)域中心二級機構(gòu)中心22.23.15.45.97.8人力12.04.77.64.829.12.06.03.740.328.6電信維護資產(chǎn)分攤總數(shù)百萬人民幣/年 資料來源： 工程小組分析節(jié)約24%節(jié)約45%全國中心的職能定位XX中心的定位應(yīng)以效勞為起點，逐步增加銷售及信息資料來源： 工程小組分析綜合信息查詢簡單的保全變更續(xù)期收費投訴及理賠記錄附加值效勞通過對客戶資料的統(tǒng)計分析，將客戶群歸類細分，進行針對性的行銷在客戶來電中開掘潛在時機進行銷售或向業(yè)務(wù)員提供準客戶通過中心進行市場調(diào)研以了解客戶對產(chǎn)品及公司效勞的反響信息通過對客戶來電內(nèi)容的統(tǒng)計分析實現(xiàn)對“一線〞營銷、保全、兩核及客服運作流程、工作質(zhì)量及客戶滿意度的監(jiān)控考核通過工作流跟蹤來實現(xiàn)對內(nèi)勤各職能部門和人員的工作時效、質(zhì)量等指標的動態(tài)監(jiān)控和考核一線機構(gòu)效勞中心銷售中心信息中心XX中心：短期內(nèi)對功能的要求效勞客戶自動查詢保單/繳費狀況現(xiàn)金價值產(chǎn)品/效勞查詢保單變更受理(預(yù)約上門效勞)報案銷售打進打出挖掘潛在時機交叉銷售簡單產(chǎn)品提供投保(如健康險)為銀行代理的準客戶解釋說明，促成銷售為業(yè)務(wù)員提供準客戶續(xù)收通知(自動催繳)條款/Email生日問候自動回訪客戶告知業(yè)務(wù)員/續(xù)收保全員客戶所需效勞信息遇忙呼出跟蹤效勞進行客戶和業(yè)務(wù)員滿意度調(diào)查從銀行代理的老客戶中挖掘潛在客戶銷售新產(chǎn)品新產(chǎn)品市場調(diào)查從互聯(lián)網(wǎng)訪問者中選出準客戶主動打銷售轉(zhuǎn)接至專家效勞客戶投訴業(yè)務(wù)員身份鑒別自助繳保費為銀行代理提供產(chǎn)品/流程咨詢資料來源： 工程小組分析XX中心組織架構(gòu) * 暫由中心經(jīng)理兼任，待業(yè)務(wù)規(guī)模擴大后視需要而設(shè) ** 各班長視所轄區(qū)域業(yè)務(wù)規(guī)模大小，下設(shè)2~5名組長不等 *** 組長由資深績優(yōu)客戶效勞員擔(dān)任，管理指導(dǎo)7~10名客戶效勞員資料來源： 工程小組分析北區(qū)班長**東區(qū)班長**南區(qū)班長**西區(qū)班長**專家席班長組長***組長***組長***組長***承保理賠統(tǒng)計文秘IT維護中心經(jīng)理業(yè)務(wù)副經(jīng)理*培訓(xùn)室綜合室客戶效勞員客戶效勞員客戶效勞員客戶效勞員行政財務(wù)中心不同建設(shè)方案比較資料來源： 工程小組分析方案：利：獨立自行開發(fā)與供給商共同開發(fā)中心軟件與供給商共同開發(fā)軟件，并租用供給商的硬件設(shè)備及職場將中心建設(shè)及運營全部外包給供給商建議中心的建設(shè)應(yīng)采取一定程度的外包，以降低工程風(fēng)險具體方案的選擇將取決與供給商的報價利：開發(fā)周期長由于缺乏經(jīng)驗，增加了工程失敗的風(fēng)險本錢較高長期本錢可能略高難以控制效勞質(zhì)量可能會泄露XX機密信息弊：建議方案供給商評估過程及時間安排9/1710/3112/1512/31準備評估談判決策根據(jù)供給商對工程招標書的答復(fù)進行評估，篩選出2-3家供給商以供進一步談判將評估結(jié)果以書面/電子郵件形式通知各供給商邀請中選的供給商就其工程詳細設(shè)計方案，進度規(guī)劃及費用作報告講演XX實地考察供給商系統(tǒng)演示版本就方案細節(jié)，進度及費用進行進一步談判綜合各項評估及談判結(jié)果，由信息管理委員會做最終決策資料來源： 工程小組分析供給商評估標準及程序評估程序資料來源： 工程小組分析評估標準內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案全國集中的兩種不同方案說明資料來源： 工程小組分析僅IT系統(tǒng)集中IT及運營均集中數(shù)據(jù)庫及網(wǎng)絡(luò)后臺作業(yè)說明建立全國集中的數(shù)據(jù)中心各二級機構(gòu)由DDN網(wǎng)絡(luò)直接連接到總部，通過遠端登錄進行操作仍在二級機構(gòu)輸入保單核保人員仍留在二級機構(gòu)通過遠程登錄進行操作不必修改業(yè)務(wù)流程，便于實施但不能充分發(fā)揮信息系統(tǒng)集中帶來的本錢及管理優(yōu)勢同上在二級機構(gòu)輸入保單建立全國核保中心，統(tǒng)一進行核保人員集中可進一步降低本錢，同時統(tǒng)一標準提高管理質(zhì)量但由于不僅需要修改信息系統(tǒng)，還需調(diào)整業(yè)務(wù)流程，實施影響太大，需慎重考慮建議采取兩步走的方式資料來源： 工程小組分析現(xiàn)狀全國集中將面臨的挑戰(zhàn)建議方案壽險電腦部經(jīng)過辛勤努力提前實現(xiàn)了所有三級機構(gòu)上線，DDN網(wǎng)絡(luò)初具規(guī)模，數(shù)據(jù)庫已集中到二級機構(gòu)新契約核保工作也已集中到二級機構(gòu)電腦部現(xiàn)有人員缺乏以完成信息系統(tǒng)全國集中所需的系統(tǒng)改造目前電信本錢仍太高，且西部地區(qū)網(wǎng)絡(luò)可靠性不夠各地業(yè)務(wù)流程及標準仍有差異首先著手準備信息系統(tǒng)全國集中，建立全國集中的數(shù)據(jù)中心及電信網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)全國集中后，再逐步實現(xiàn)運營集中信息系統(tǒng)全國集中尚需3年左右時間條件才成熟潛在的問題資料來源： 訪談；工程小組分析解決方法各分支機構(gòu)已購置效勞器，IT集中后將造成浪費美國政府在購置大型效勞器上有限制電信本錢仍高，西部地區(qū)網(wǎng)絡(luò)可靠性不夠電腦部門人手缺乏所需時間停止購置新的效勞器各分支機構(gòu)效勞器攤銷完畢后即開始逐步集中盡早開始申請保證僅用于商業(yè)用途已成立第三家電信公司，將進一步加劇競爭目前正在大量鋪設(shè)光纜，將增加網(wǎng)絡(luò)供給并提高可靠性盡早開始招聘及培訓(xùn)3年2年2~3年2年大約需3年時間，信息系統(tǒng)全國集中的條件將趨成熟運營集中后人員節(jié)約分析二級機構(gòu)98年人均核保件數(shù)件 *假設(shè)核保人員每月平均費用(工資加雜費)為1萬元資料來源：工程小組分析估計49,22239,32218,7068,8727,4792,3862,211上海貴陽深圳長春南昌成都北京運營集中后核保人員節(jié)約人目前核保人員總數(shù)集中后到達上海人均核保件數(shù)可節(jié)約人數(shù)各二級機構(gòu)保存1人集中后核保人人員實際需求19312610134本錢節(jié)約分析*百萬元人民幣/年目前總本錢集中后可節(jié)約本錢集中后本錢23.28.115.1內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案籌建中的管理信息系統(tǒng)能提供方便及時的分析能力現(xiàn)有的KPI系統(tǒng)對主要業(yè)績指標進行分析就各指標進行各個分支機構(gòu)比較缺乏之處分支機構(gòu)仍需手工收集原始數(shù)據(jù)以對上述指標作進一步分析數(shù)據(jù)沒有集中化，以致每一次做進一步研究，仍需抓取原始數(shù)據(jù)不能對歷史同期的數(shù)據(jù)做比較不能做許多趨勢、動態(tài)分析管理信息系統(tǒng)(MIS)將所有支持決策的原始數(shù)據(jù)集中于數(shù)據(jù)倉庫對每一個指標能夠做三層以上的進一步分析以找出問題的根源指標的實時化以便更敏捷地支持高級管理人員做出決策對未來做出預(yù)測以便更及時地為將來做好人力、物力等各方面的充分準備資料來源： 工程小組分析管理信息系統(tǒng)能夠同時以表格和圖像形式顯示 * Footnote資料來源： SourcesUnitofmeasureStickerLegendLegendLegend管理信息系統(tǒng)需要逐步完善初步設(shè)計管理信息系統(tǒng)先以營銷為試點，采用原型法，與業(yè)務(wù)人員在設(shè)計及需求上達成共識擴展到個險其他業(yè)務(wù)部門年底個險MIS系統(tǒng)完成需要有一個專職的管理信息系統(tǒng)小組，包括電腦及業(yè)務(wù)(企劃)人員，以確保工程按時完成，并有定期的審核與完善過程目前–99年底2000年中-推廣到分支機構(gòu)同時建立財務(wù)與人力資源的管理信息系統(tǒng)通過運用操作現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)產(chǎn)生新的業(yè)務(wù)需求，而進一步完善管理信息系統(tǒng)增加更復(fù)雜化，更有實效的查找問題的方法，容入管理信息系統(tǒng)增加對將來的預(yù)測功能2000年上半年及時地找出問題的原因，從而有效地支持高層管理人員作出解決問題的策略總部高級管理人員可以足不外出，但洞察業(yè)務(wù)的開展趨勢分支機構(gòu)對于本機構(gòu)的業(yè)績情況有透徹地了解并能及時與其他分支機構(gòu)作比較，從而提高缺乏之處通過預(yù)測功能，對將來業(yè)務(wù)開展作出相應(yīng)人力物力上更實際的預(yù)測給業(yè)務(wù)帶來的好處資料來源： 工程小組分析壽險總部完成功能不斷升級完善推廣至機構(gòu)內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案XX對電子商務(wù)所面臨的選擇XX電子商務(wù)的選擇電子商務(wù)的內(nèi)容選擇網(wǎng)站推廣策略三種方案供探討方案1：(保守方案)提供公司及產(chǎn)品信息少量地與主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作購置首頁廣告方案2：(中間方案)提供保全效勞以及其他所有信息適當?shù)嘏c主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作，同時尋找適宜的時機與ISP簽訂合作協(xié)議方案3：(最積極方案)同時在網(wǎng)上提供保全效勞和銷售功能，積極主動與主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作購置網(wǎng)上廣告及在首頁插入XX網(wǎng)址，并與ISP簽訂合作協(xié)議提供公司產(chǎn)品及其它信息(無效勞、銷售功能)提供客戶效勞，及所有信息(無銷售功能)提供客戶效勞和銷售保單功能獨立自行開展與主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作購置網(wǎng)上廣告，或在首頁插XX網(wǎng)址與ISP簽訂合作協(xié)議與其他廣告公司合作(電視上做廣告，報紙雜志上做廣告等)提供客戶效勞及業(yè)務(wù)人員查詢功能(如傭金)及其他信息(無銷售功能)資料來源： 工程小組分析調(diào)查問卷及對電子商務(wù)未來的設(shè)計，揭示電子商務(wù)前景樂觀XX客戶上網(wǎng)的可能性 * ?%已有電腦，50%有電腦的客戶會上網(wǎng) ** 現(xiàn)有保戶7百萬以每年20%增長，現(xiàn)上網(wǎng)城市人口率1.5%以每年40%增長 *** 投資連結(jié)小組對2004年壽險首年保費的預(yù)測 資料來源： 問卷調(diào)查；工程小組分析北京上海已上網(wǎng)提供免費注冊及培訓(xùn)將考慮上網(wǎng)2年內(nèi)考慮買電腦并上網(wǎng)*XX對保全效勞量預(yù)測19992000200120022003200410%20%30%40%40%XX上網(wǎng)客戶(樂觀)20%XX上網(wǎng)客戶(中間)15%XX上網(wǎng)客戶(保守)總保戶1千7百萬**對網(wǎng)上銷售預(yù)測1999200020012002200320042.5%5%7.5%10%10%(樂觀)1%(中間)0.5%(保守)首年保費150億***百分比41XX電子商務(wù)開展先以簡單效勞為主，逐步開展網(wǎng)上銷售并尋找適宜時機與其他網(wǎng)站合作方案具體的措施可能到達的保全效勞量及銷售的規(guī)模投資由保全及消費帶來的經(jīng)濟好處方案一提供公司產(chǎn)品及其他產(chǎn)品信息與幾個主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作購置首頁廣告網(wǎng)上保全人數(shù)：20萬網(wǎng)上銷售保額：0.8億方案二提供保全效勞以及其他所有信息適當?shù)嘏c主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作，同時尋找適宜的時機與ISP簽訂合作協(xié)議網(wǎng)上保全人數(shù)：27萬網(wǎng)上銷售保額：4.5億方案三同時在網(wǎng)上提供保全效勞和銷售功能，積極主動與主要網(wǎng)絡(luò)門戶合作購置網(wǎng)上廣告，及在首頁插入XX網(wǎng)址，與ISP簽訂合作協(xié)議網(wǎng)上保全人數(shù)：54萬網(wǎng)上銷售保額：15億4.5百萬11.2百萬13百萬16百萬279百萬87百萬初步推薦的方案資料來源： 工程小組分析電子商務(wù)長期開展方案公司介紹產(chǎn)品介紹業(yè)務(wù)員認證簡單保全效勞收費建議書報價系統(tǒng)業(yè)務(wù)員查詢效勞XX保戶卡效勞保險信息XX之友第一階段簡單產(chǎn)品銷售(脫機)復(fù)雜保全效勞(與中心合作)產(chǎn)生準客戶名單以促進銷售針對不同客戶提供不同層次的效勞XX網(wǎng)站所能提供的功能2000年6月底2000年12月底2001年12月底第二階段第三階段資料來源： 工程小組分析內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案什么是客戶關(guān)系管理？定義客戶關(guān)系管理是通過專業(yè)化的客戶數(shù)據(jù)分析，形成對客戶經(jīng)濟價值的深刻認識，以便獲取、保存和加深利用最有利可圖的客戶提高客戶對公司的價值提高現(xiàn)有客戶的消費留住高價值客戶吸引新客戶增加客戶購置的品種增加客戶對產(chǎn)品的使用客戶關(guān)系管理目標交叉銷售滲透保存客戶爭取客戶資料來源： 工程小組分析CRM在保險銷售中工程舉例產(chǎn)品高額定期/

萬能壽險目標客戶銷售流程富有、有子女家庭及較富有未退休人員生育峰期出生的夫婦和單身人口較富有的租戶和有子女有房子的群眾高接觸銷售流程-打檢查其興趣，然后發(fā)出郵件，客戶只需要打即可申請低額定期壽險群眾市場夫婦、單身者和未退休人員群眾市場租戶和較低收入群眾市場較低收入市場和老齡群眾市場低度接觸銷售流程-打完成銷售抵押保障產(chǎn)品有子女的富有夫婦有子女有住房的群眾市場家庭較低收入群眾市場觸發(fā)事件-在購置住房后60天打或寄信給潛在客戶年金富有的退休和將退休人員富有的有子女家庭于生育頂峰時間出生的夫婦老年群眾市場高接觸銷售和定期觸發(fā)事件-與高額定期/基金連鎖產(chǎn)品的銷售流程相似，可能？退休、資金流失或其它事件觸發(fā)資料來源： 工程小組分析對幾個可能的CRM工程分析孤兒客戶再開發(fā)試點工程工程簡介實施難點及本卷須知XX客戶中有28%是孤兒客戶孤兒客戶保費收入與非孤兒客戶的差額為每年12億–潛力巨大孤兒客戶應(yīng)由誰來向其銷售公司沒有明確指示孤兒客戶是XX的一筆巨大財富，必須用科學(xué)的方法(如CRM)來有效開發(fā)減少高利率保單早期售出的高利率保單對XX長期價值是一個潛在危機如何在客戶終身價值分析的根底上淘汰一些賠錢客戶根據(jù)具體實施措施分析其風(fēng)險，把握其風(fēng)險單主險客戶再開發(fā)24%的投保人持有多個主險能否通過CRM，讓有潛力的客戶再買一個產(chǎn)品由于利率影響目前可以賣的險種十分有限基金連鎖產(chǎn)品支持基金連鎖產(chǎn)品對目標客戶的市場調(diào)研不具結(jié)論性，能否通過CRM盡快找出目標客戶基金連鎖工程有關(guān)人員是否有精力學(xué)習(xí)CRM頂尖業(yè)務(wù)員支持分析證明在一些分支機構(gòu)20%的頂尖業(yè)務(wù)員帶來80%的保費但是這些業(yè)務(wù)員的客戶流失率大于一般業(yè)務(wù)員找出改善頂尖業(yè)務(wù)員客戶流失原因設(shè)計相應(yīng)措施資料來源： 工程小組分析工程目標及具體內(nèi)容717(永利)86%718(康泰)80%通過一個比較簡單但有實效的工程，在XX開始推行客戶關(guān)系管理的理念及流程通過這個工程，使XX能夠開始培養(yǎng)一批客戶關(guān)系管理方面的專家和骨干工程目的在只有717的客戶中找出最有可能再購置738產(chǎn)品的客戶的特征選一個試點機構(gòu)(可能是大連)對所選特征的正確性進行測試并改進如果測試結(jié)果證明有效，那么根據(jù)客戶特征為全國各機構(gòu)生成高質(zhì)量準客戶名單工程具體內(nèi)容資料來源： 工程小組分析工程流程2、確立試點分支機構(gòu)6、試點結(jié)果總結(jié)及假說修正3、設(shè)計測試工程5、試點實施4、設(shè)計試點方案根據(jù)數(shù)據(jù)庫中目前同時擁有717和718的客戶特征分析及資深業(yè)務(wù)員訪談，初步形成關(guān)于準客戶相關(guān)變量的假設(shè)：收入和年齡根據(jù)代表性、試點經(jīng)驗及準客戶數(shù)量選擇試點機構(gòu)(大連)根據(jù)大連目前同時擁有717和718客戶的特征，找出在收入和年齡方面合理的細分間隔分析結(jié)果為收入方面應(yīng)分為三個區(qū)隔：小于1萬，1萬至4萬和4萬以上年齡方面也分為三個區(qū)隔：30歲以下，30~50歲，50歲以上收入與年齡放在一起形成了9個客戶群根據(jù)目前數(shù)據(jù)，最正確客戶假設(shè)為30~50歲或收入大于4萬對試點的操作流程、所需設(shè)施及組織架構(gòu)進行了詳細的設(shè)計對步驟5的銷售結(jié)果進行分析，有必要修改假設(shè)進行下一輪測試如步驟5結(jié)果滿意，向全國推廣1、建立假設(shè)生成試點機構(gòu)(大連)中10個準客戶群(步驟3中的9個，再加上一個隨機客戶群)，每群初步定為100人。業(yè)務(wù)員對這些準客戶進行銷售，并填寫銷售記錄表已完成步驟資料來源： 工程小組分析CRM應(yīng)當融入XX日常運作中，為此需求建立完善的支持體系共同理念(Sharedvalues)系統(tǒng)(Systems)結(jié)構(gòu)(Structure)作風(fēng)(Style)人員(Staff)技能(Skills)策略(Strategy)CRM的作風(fēng)是邊作邊學(xué)的實干型XX應(yīng)成立市場部在市場部下成立CRM室CRM電腦支持系統(tǒng)的成立應(yīng)分為三個步驟嘗試階段以小投資、簡易為主開展階段建立核心CRM功能完善階段將CRM功能集中于4個銷售及客服功能CRM的理念是贏得、保存和深化有價值的客戶XX目前最欠缺的是市場管理(Marketing)技能目前XX有專業(yè)技能的市場管理人員極為有限，需要考慮招聘及培養(yǎng)CRM工程選擇應(yīng)支持XX戰(zhàn)略上的三大舉措資料來源： 工程小組分析建設(shè)世界級CRM是一個長期的過程客戶了解根據(jù)客戶要求提供效勞客戶聯(lián)系窗口關(guān)系學(xué)習(xí)支持組織結(jié)構(gòu)根本接近最正確做法啟動下一代不了解顧客獲利能力；簡單地根據(jù)人口特征或地域–人口來細分完善的顧客獲利能力分析，開始了解購置因素及促銷活動反響模型詳細了解基于關(guān)鍵購置驅(qū)動力的客戶終身價值，高效的促銷活動反響模型客戶終身價值作貫徹到客戶細分中根本產(chǎn)品效勞是圍繞1-2個大的顧客細分來設(shè)計的針對幾個關(guān)鍵目標細分客戶群采取不同效勞根據(jù)小的細分提供不同的、有吸引力的效勞，高效的促銷活動滿足不同客戶需求，特別度身定做的效勞帶來獨特價值主要為單渠道；也許有一些直郵銷售多渠道信息支持，經(jīng)常性的跨渠道交叉銷售廣泛的進內(nèi)或?qū)С龅某绦颍y(tǒng)一的多渠道的客戶信息登錄有效執(zhí)行復(fù)雜CRM工程，多種渠道之間相互配合對結(jié)果很少把握或分析從結(jié)果中吸取經(jīng)驗，但較少試驗對CRM工程進行嚴格測試和分析同前，但在更細微的細分層次上最低限度的組織已到位，但由于深度不夠使得效率不高嚴謹?shù)慕M織到位以出色的人員，流程和系統(tǒng)為支持的能力向較大群體就類似效勞進行大規(guī)模的宣傳大量使用根本的可編程方式，較少試驗更復(fù)雜的方式高效的CRM活動，但還未從客戶的角色選到一體化，可能會漏掉一個或幾個技能領(lǐng)域在業(yè)務(wù)中客戶的觀點至上，所有規(guī)模技能都較為優(yōu)秀；與客戶的接觸十分充分，無遺漏之處資料來源： 工程小組分析可能的中期組織架構(gòu)XX可能會有3~5個工程同時運行，因此方案應(yīng)有3~5個CRM工程負責(zé)人在工程不同階段，對工程負責(zé)人的需要不盡一樣，因此，有時一個工程負責(zé)人可以同時負責(zé)兩個工程大的CRM工程，尤其在推廣對可能要CRM工程經(jīng)理角色：職責(zé)：KPI：負責(zé)某個具體CRM工程找出可以利用CRM創(chuàng)造價值的工程至始至終，運作所指派的CRM工程，包括數(shù)據(jù)分析，分支機構(gòu)試運行，運行總結(jié)及改進、全方位推廣找出CRM工程的價值CRM工程運行結(jié)果角色：職責(zé)：KPI：支持CRM工程負責(zé)人進行數(shù)據(jù)分析根據(jù)CRM工程負責(zé)人所設(shè)計的數(shù)據(jù)分析過程，實施數(shù)據(jù)分析分析的技能分析的效率角色：職責(zé)：KPI：支持CRM工程負責(zé)人獲取數(shù)據(jù)，CRM與計算中心聯(lián)絡(luò)人CRM小型系統(tǒng)開發(fā)與計算中心協(xié)作設(shè)計開發(fā)大型CRM系統(tǒng)IT技能工作效率市場營銷部總負責(zé)人室主任資料來源： 工程小組分析項目復(fù)雜人分析員IT程序員內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案組織架構(gòu)方面進一步評估方面主要結(jié)論相應(yīng)的措施組織架構(gòu)近期的工程仍以內(nèi)部開發(fā)為主；可以考慮少量工程外包

壽險由電腦人員迅速增長導(dǎo)致組織管理更加復(fù)雜化，并且崗位分工更為細化人員技能現(xiàn)有內(nèi)部職位升級制度太簡單，層次少，沒有足夠的空間充分提升電腦人員薪酬制度不能及時反響市場電腦人員薪酬的變化，同時獎金與工程完成好壞聯(lián)系不緊密資料來源： 工程小組分析電腦部組織管理會分工更細化新的組織結(jié)構(gòu)工程質(zhì)量評估及評審室信息管理部壽險電腦協(xié)調(diào)小組壽險公司壽險電腦部工程規(guī)劃室系統(tǒng)維護室培訓(xùn)室軟件3~6個室詳細設(shè)計，編程，單元測試軟件，系統(tǒng)測試，整合測試，對軟件的正確性和方便性進行把關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)運行過程中的支持確保工程按業(yè)務(wù)需要實施確保系統(tǒng)的設(shè)計具靈活性，系統(tǒng)要強壯并有擴展性確保工程按時完成而且不會超支如果工程延遲完成或超支，確保取得足夠的資源與業(yè)務(wù)部門用戶共同規(guī)劃與準備專業(yè)公司層面的工程規(guī)劃專業(yè)公司層面電腦部長期適用的組織結(jié)構(gòu)與增員基于業(yè)務(wù)需求的系統(tǒng)規(guī)劃把所有專業(yè)公司工程排定優(yōu)先順序，并整合來自分支機構(gòu)的需求，然后決定開發(fā)工程的層面信息管理委員會今后2~3年電腦組織架構(gòu)與現(xiàn)在區(qū)別不大，以增加新的軟件室為主，等電腦人員增加到一定程度(大約有6室)，可以考慮形成軟件開發(fā)和維護部及系統(tǒng)支持部資料來源： 工程小組分析軟件1室信息管理工作委員會、信息管理部與壽險電腦部的關(guān)系信息管理工作委員會信息管理部質(zhì)量監(jiān)督評審小組對所有軟件開發(fā)工程作評估，并將結(jié)果反響給信息管理工作委員會定期地工作匯報給信息管理工作委員會證券電腦部產(chǎn)險電腦部壽險電腦部壽險業(yè)務(wù)軟件開發(fā)分支機構(gòu)根底架構(gòu)升級系統(tǒng)的監(jiān)控資料來源： 工程小組分析壽險電腦部人員需求的預(yù)測主要方面根底架構(gòu)管理及支持軟件開發(fā)*軟件維護5%-10%崗位后備具體細分5年后人員配置10-2010-2030-40557370-10059010511011020310-340目前人員配置64000400300010054職責(zé)資料來源： 工程小組分析資深高級系統(tǒng)分析專家資深根底架構(gòu)系統(tǒng)專家高級系統(tǒng)分析員根底架構(gòu)系統(tǒng)專家系統(tǒng)分析員高級系統(tǒng)管理員高級程序員系統(tǒng)管理員程序員根底架構(gòu)維護員管理層開展電腦部助總電腦部總經(jīng)理****工程經(jīng)理電腦部人員薪酬與市場更緊密結(jié)合，并增加層次，拉開差距行政0%1.01.21.51.72.1部門經(jīng)理/軟件中心主任室主任內(nèi)勤軟件開發(fā)/配件維護高級系統(tǒng)分析員普通系統(tǒng)管理系統(tǒng)維護DBA工程管理規(guī)劃/績效評估人員工程經(jīng)理分析設(shè)計設(shè)計(非專職)需要分析軟件中心內(nèi)工程經(jīng)理制工程經(jīng)理資深經(jīng)理：

(固定)普通：非固定(津貼) * 1.0=4,500元(深圳中上層市場) 資料來源： 工程小組分析電腦人員的薪酬以指標的方式來表達，每年通過與市場初級電腦人員與管理人員的薪酬作比較從而調(diào)節(jié)電腦人員的薪酬水平以及與經(jīng)理級之間的差距以保證電腦人員的薪酬與市場根本符合薪酬指標系統(tǒng)規(guī)劃室主任資深系統(tǒng)維護員軟件開發(fā)人員薪酬與工程的成敗聯(lián)系起來現(xiàn)有的結(jié)構(gòu)每月根本工資每月績效工資年終獎金25**年終獎金未來的結(jié)構(gòu)工程獎工程的成敗可以有對軟件開發(fā)人員薪酬有10%的影響，從而提高軟件開發(fā)人員對工程的重視每月根本工資每月績效工資 * 上下浮動5% ** 上下浮動10% *** 不包括3%額外工程獲獎獎金 資料來源： 工程小組分析特別獎* * 每年設(shè)有此獎，假設(shè)無人到達獲獎資格，那么可以輪空獎勵一等獎二等獎三等獎獎金萬人民幣獲獎資格資料來源： 工程小組分析分支機構(gòu)購置小型電腦設(shè)備的流程改善標準用戶參照標準總公司組建電腦設(shè)備采購與管理中心制定總公司、產(chǎn)、數(shù)系列及分支機構(gòu)年度采購方案制定設(shè)備型號、配置標準、人員角色、本錢、控制等標準全系統(tǒng)所有軟件、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、小型機、效勞組統(tǒng)一由總公司負責(zé)采購總公司采購與管理中心審核產(chǎn)、壽系列及分支機構(gòu)申購方案總公司工程方案(設(shè)備方案)由效勞部審批制定最后標準由分支機構(gòu)直接購置否決否決分支機構(gòu)需求部門分支機構(gòu)電腦部門分支機構(gòu)財務(wù)部門PC設(shè)備及其他配件：總公司分支機構(gòu)總公司每半年根據(jù)市場情況對標準進行修改，分公司那么可根據(jù)標準自行購置PC設(shè)備及其他配件同意資料來源： 工程小組分析同意內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案壽險IT系統(tǒng)架構(gòu)建議整合效勞開單報表會計/總帳系統(tǒng)中心連結(jié)集中的客戶數(shù)據(jù)倉庫分支機構(gòu)兩核和客服界面(LBS，GBS等)中心操作員界面因特網(wǎng)用戶界面?zhèn)€險團險產(chǎn)品系統(tǒng)外部合作伙伴IT系統(tǒng)如：證交所，券商等其他專業(yè)公司IT系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理LBS/UBS/HBSGBS數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)(CRM，利潤測試模型等)新的組成局部/系統(tǒng)數(shù)據(jù)集市基于業(yè)務(wù)功能的數(shù)據(jù)訪問綜合客戶資料交易系統(tǒng)轉(zhuǎn)換資料來源： 工程小組分析銀行中央樞紐設(shè)計設(shè)計思想支持多種客戶接觸渠道全公司綜合客戶信息以業(yè)務(wù)內(nèi)容為信息傳遞方式，而不是以某個計算機系統(tǒng)的格式/語言為傳遞方式大大降低未來系統(tǒng)維護本錢系統(tǒng)維護本錢一般占總系統(tǒng)本錢的70%許多興旺國家的公司由于系統(tǒng)建立初期沒有認真規(guī)劃總體架構(gòu)，各個系統(tǒng)之間任意聯(lián)結(jié)造成其后巨大的系統(tǒng)維護本錢增加靈活性將各個系統(tǒng)獨立開來，使一個系統(tǒng)的修改變更不致連及其他系統(tǒng)各個系統(tǒng)之間由統(tǒng)一接口進行交流業(yè)務(wù)功能信息交換協(xié)議：一組定義的業(yè)務(wù)功能信息(如：新保單申請)。所有系統(tǒng)間交換與業(yè)務(wù)有關(guān)的信息都使用這組協(xié)議業(yè)務(wù)信息傳輸機制系統(tǒng)功能目錄業(yè)務(wù)功能與系統(tǒng)功能對應(yīng)表。業(yè)務(wù)信息傳輸機制通過查找這個表將業(yè)務(wù)處理信息傳遞到有關(guān)系統(tǒng)予以處理向各個系統(tǒng)提供跨系統(tǒng)跨子公司的綜合客戶信息綜合客戶信息資料來源： 工程小組分析中央樞紐API關(guān)鍵功能關(guān)鍵API功能API形式例舉業(yè)務(wù)信息傳輸機制動作客戶插入變更查詢業(yè)務(wù)員插入變更查詢客戶綜合信息查詢根據(jù)業(yè)務(wù)查詢信息內(nèi)容將其分解到XX的不同計算機系統(tǒng)中以獲得數(shù)據(jù)客戶(客戶號=“〞，動作=“投保〞，險種=“永利〞，…，信息編號=“101〞)客戶(客戶號=“1234〞，動作=“變更〞，地址=“深圳，…〞，…，信息編號=“501〞)客戶(客戶號=“9654〞，動作=“查詢〞，內(nèi)容=“股票〞，…，股票編號=“4321〞，價值=“？〞)業(yè)務(wù)員(業(yè)務(wù)員編號=“YSZ001〞，動作=“查詢〞，內(nèi)容=“傭金〞，日期=“1999年9月〞)客戶(客戶號=“1234〞，動作=“查詢〞，內(nèi)容=“所有在XX的產(chǎn)品〞)將從客戶接觸點傳來的信息轉(zhuǎn)到有關(guān)系統(tǒng)險種=“永利〞，根據(jù)系統(tǒng)功能目錄，信息應(yīng)傳到LBS將業(yè)務(wù)信息轉(zhuǎn)換成LBS信息將信息傳遞到LBS將業(yè)務(wù)信息翻譯成壽險各系統(tǒng)信息，證券各系統(tǒng)信息，…從各系統(tǒng)讀取有關(guān)信息將各系統(tǒng)返回的信息綜合整理成業(yè)務(wù)信息資料來源： 工程小組分析內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案工程管理改進概述工程籌劃主要問題負責(zé)人/部門*改進措施機制缺乏必要的組織和嚴密性，導(dǎo)致規(guī)劃和工程選擇不當IT委員會壽險IT協(xié)調(diào)委員會小組及業(yè)務(wù)單元的IT主管業(yè)務(wù)導(dǎo)向的工程目標，選擇和優(yōu)先排列工程批準/業(yè)務(wù)案例IT委員會及壽險IT協(xié)調(diào)委員會審核大型工程工程執(zhí)行工程執(zhí)行效果評估時間緊迫導(dǎo)致文檔記錄和測試被無視，這長久開展會危害極大IT規(guī)劃小組工程質(zhì)量控制小組通過增加評估、文檔記錄以及測試來提高應(yīng)用質(zhì)量工程質(zhì)量控制小組審核工程評審的所有關(guān)鍵輸入值與結(jié)果目前沒有做這項工作工程質(zhì)量控制小組XX高級管理層IT經(jīng)理和業(yè)務(wù)經(jīng)理對工程的成敗負責(zé)審核工程的執(zhí)行情況，將結(jié)果匯總報告給最高管理層 * 負責(zé)實施并促進所建議的改善措施，工程經(jīng)理和業(yè)務(wù)經(jīng)理對各自的工程的成敗負責(zé)資料來源： 工程小組分析在輔助工程管理對每個部門的角色參與工程管理集團信息主管質(zhì)量評核電腦部主管團險健康險個險電腦部規(guī)劃人員工程經(jīng)理/分析員工程經(jīng)理/分析員工程經(jīng)理/分析員程序編寫員小組專業(yè)公司電腦部代表明確業(yè)務(wù)要求并設(shè)定總體范圍和本錢將工程成文化及時并按預(yù)算實施工程控制范圍跟蹤業(yè)務(wù)影響審核工程文件的質(zhì)量和完整性根據(jù)工程要求，預(yù)算和進度在交付時進行審核審核宣傳的業(yè)務(wù)影響幫助業(yè)務(wù)和IT制定要求界定具體業(yè)務(wù)中的工程目標匯報關(guān)系溝通關(guān)系確保匯報和審核的準確性通過質(zhì)控小組、評審報表及委員會推動IT工作的改善 資料來源： 工程小組分析中國XX保險股份IT工程申請及審批單大中型項目大型項目 * 每個工程都會建議各自的改進目標，但是每個目標都要用現(xiàn)有的KPI進行量化 ** 內(nèi)部的IT本錢可根據(jù)財務(wù)部制定的每小時費率進行估計(內(nèi)部IT開發(fā)的總本錢[工資、福利、雜費]/[開發(fā)人員的數(shù)目]) *** 年度的維護和根底設(shè)施費用應(yīng)相當于開發(fā)本錢的60%申請編號：綜合人員TEL：業(yè)務(wù)負責(zé)人員TEL(簽字)：機構(gòu)部門：工程描述(可另附立項報告)檢驗劃分：工程效益估算電腦局部**開發(fā)與推行本錢：_____________每年運營本錢：_____________預(yù)測壽命：_____________總運營本錢：____________業(yè)務(wù)局部直接的KPI*財務(wù)影響1)提高銷售額2)減免人員3)工程實施4)減少投資5)其他審核意見:IT小組壽險IT集團IT備注________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________負責(zé)人簽字：負責(zé)人簽字：IT主席簽字：x現(xiàn)狀目標工程名稱：年度營運本錢的下降人力：其它：營運收入增長：大型工程>2百萬人民幣；中型工程>50萬人民幣工程的前期準備及費用回收團險個險支援部門

(人事部、

核算部等)電腦部*IT委員會和壽險IT協(xié)作委員會工程需求說明**凈現(xiàn)值必須的本錢1.新產(chǎn)品–

5百萬2.法規(guī)規(guī)定–

1千萬3.客戶關(guān)系營銷1千5百萬3百萬4.準客戶名單1千萬1千2百萬強制排序根底設(shè)施本錢費用攤回工程延遲/拒絕根底設(shè)施本錢(根據(jù)各部門的電腦數(shù)量細分) 資料來源： 工程小組分析工程完成情況審核表*職能審核原來的要求模塊**已完成(%)已完成原定功能比例(%)

時間及資源啟動日期：最初本錢估算：預(yù)期結(jié)束日期：實際本錢：(缺乏)/超過預(yù)算的百分比(缺乏)/超過日程安排其他功能模塊工作的月份總的新職能(%)

所有的新職能所有工程通過提出變更要求獲得批準(,X)文檔***(1=缺失，5=完成的高質(zhì)量)設(shè)計：編程:測試：簽字業(yè)務(wù)部門負責(zé)人：工程經(jīng)理：規(guī)劃部門：日期：質(zhì)量評估人：實際結(jié)束日期： * 工程結(jié)束前一個月內(nèi)由工程經(jīng)理和質(zhì)量控制工程師共同完成 ** 必須與業(yè)務(wù)案例一樣 *** 由質(zhì)量評估人填寫總體工程評分：工程評分計算公式權(quán)重因素依據(jù)評分*工程實現(xiàn)功能的總體加權(quán)平均百分比工程應(yīng)實現(xiàn)所有實現(xiàn)設(shè)定的功能功能超出原定范圍的百分比減去10%與0相比的較大值工程經(jīng)理及業(yè)務(wù)部門經(jīng)理應(yīng)防止工程范圍擴大方案預(yù)算/實際預(yù)算假設(shè)工程結(jié)束時與方案預(yù)算和進度完全相符，那么該局部可得總分值方案進度/實際進度(5-平均文檔得分)5如果缺乏必要的文檔，工程應(yīng)被罰分50X-20X25X25X-20X=+* 約在1~100分間，但在極端情況下，工程可以超過100分或低于1分 資料來源： 工程小組分析* 每半年總結(jié)一次并提交IT委員會，壽險IT協(xié)調(diào)委員會及高層管理層 資料來源： 工程小組分析工程完成情況總結(jié)報告*工程描述

工程經(jīng)理總分完成的要求新功能缺乏/超過預(yù)算的百分比未到達/超日程的百分比業(yè)務(wù)部門：工程經(jīng)理：質(zhì)量評估：企劃部：財務(wù)部：工程業(yè)務(wù)影響審核 *從業(yè)務(wù)實例開始按重要性列出 ** ***僅由該工程導(dǎo)致的影響欲改善的關(guān)鍵業(yè)績指標*關(guān)鍵業(yè)績指標開始的水平目標價值目前的價值1.2.3.4.5.6.實現(xiàn)目標的總百分比**：其他因素對關(guān)鍵業(yè)績指標的影響

總體財務(wù)影響***預(yù)計實際到達簽字日期：本錢節(jié)省：收入增加：到達%的財務(wù)目標：* 每半年總結(jié)一次并提交IT委員會，壽險IT協(xié)調(diào)委員會及高層管理層 資料來源： 工程小組分析工程影響總結(jié)報告*工程描述工程XXX工程YYY業(yè)務(wù)部門負責(zé)人工程經(jīng)理目標關(guān)鍵業(yè)績指標關(guān)鍵業(yè)績指標開始水平目標水平關(guān)鍵業(yè)績指標#1關(guān)鍵業(yè)績指標#2關(guān)鍵業(yè)績指標#3關(guān)鍵業(yè)績指標#A關(guān)鍵業(yè)績指標#B關(guān)鍵業(yè)績指標#C到達的關(guān)鍵業(yè)績指標%到達的財務(wù)目標%財務(wù)目標類別本錢降低：收入增加：預(yù)期完成內(nèi)容重述診斷結(jié)果及相應(yīng)改進舉措概述關(guān)鍵改進舉措描述中心IT進一步集中管理信息系統(tǒng)電子商務(wù)客戶關(guān)系管理IT組織結(jié)構(gòu)IT系統(tǒng)架構(gòu)工程管理實施方案投資連結(jié)系統(tǒng)功能完善中心：建設(shè)及推廣MIS：更強大的功能及報表系統(tǒng)CRM：試點、活動、及實時整合電子商務(wù)：銷售、效勞、….*IT系統(tǒng)架構(gòu)：建設(shè)并改進IT進一步集中信息系統(tǒng)近期規(guī)劃總體時間表 * 日程表以及功能塊尚未決定 ** 將首先支持中心工程初步開發(fā)維護20002001200220032004完善投資功能并支持復(fù)雜型投資連結(jié)產(chǎn)品試點全國推廣強化銷售能力并支持產(chǎn)險與證券業(yè)務(wù)第一次試點支持各種營銷活動與客戶效勞實時整合第二次試點簡單保全、收費業(yè)務(wù)效勞聯(lián)機銷售支持團險開發(fā)中心連結(jié)**參加中間件及網(wǎng)絡(luò)效勞器UBS/LBS/HBS進一步整合IT全國實時集中復(fù)雜保全、簡單銷售(脫機)20002001200220032004新渠道支持銀行代理銷售經(jīng)理新產(chǎn)品支持萬能壽險產(chǎn)品銀行代理產(chǎn)品其他業(yè)務(wù)需求信息系統(tǒng)遠期規(guī)劃時間表 *日程表以及功能塊尚未決定 **將首先支持中心工程初步供給商評估對供給商遞交的方案進行初步評估，篩選出2