銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法

銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法（節(jié)選）第九條參加大額支付系統(tǒng)的經(jīng)營機構(gòu)，有下列情況之一的，總行有權(quán)要求其退出系統(tǒng)：因機構(gòu)撤并、變更等原因需要退出系統(tǒng)的。嚴(yán)重違反結(jié)算紀(jì)律，不遵守有關(guān)操作和管理規(guī)定，發(fā)生重大違規(guī)、差錯和結(jié)算事故的。管理混亂，一年內(nèi)發(fā)生三次（不含三次）以上透支行為，并在規(guī)定時限內(nèi)未予補足的。內(nèi)控不嚴(yán)，發(fā)生重大支付結(jié)算案件的。不守信用，經(jīng)營狀況惡化，無法正常開展業(yè)務(wù)的。第十二條經(jīng)營機構(gòu)設(shè)置業(yè)務(wù)崗位、授權(quán)崗位，其中業(yè)務(wù)崗包括記賬崗和復(fù)核崗。各崗位之間嚴(yán)格分工，同一筆業(yè)務(wù)不得由同一人完成記賬、復(fù)核、授權(quán)交易。(一)業(yè)務(wù)崗位主要工作職責(zé)：1、錄入大額支付往賬數(shù)據(jù)。2、對大額支付往賬數(shù)據(jù)進行復(fù)核。3、對發(fā)送不成功的往賬掛賬進行往賬重發(fā)或往賬注銷。4、查詢大額支付來賬，打印大額支付來賬補充憑證，對來賬進行入賬處理，對待查的來賬進行查詢并進行后續(xù)處理。5、對未處理的往賬或來賬進行后續(xù)處理。6、及時查詢、查復(fù)，按規(guī)定申請退回和退回應(yīng)答。(二)授權(quán)崗位主要負責(zé)對大額支付往來賬、查詢查復(fù)有關(guān)數(shù)據(jù)進行授權(quán)。(三)以下工作可由業(yè)務(wù)崗位或授權(quán)崗位完成：1、查詢大額支付來賬，打印大額支付來賬補充憑證，對待查的來賬進行查詢。2、進行支付業(yè)務(wù)機構(gòu)未完成業(yè)務(wù)查詢。第十七條大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)品種主要包括：匯兌、委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、銀行間同業(yè)拆借（貸記）等。第二十條查詢工作必須做到“有疑必查、查必徹底、更改有據(jù)”；查復(fù)工作必須做到“有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、查復(fù)有據(jù)”；第二十一條變更往賬內(nèi)容的依據(jù)。各經(jīng)營單位對大額支付來賬有疑問或?qū)Υ箢~支付往賬需要更改，經(jīng)會計主管同意，在當(dāng)日至遲下一工作日上午向?qū)Ψ叫邪l(fā)出查詢并即時打印相關(guān)查詢書。如為我行經(jīng)辦人員工作差錯原因需對已發(fā)出往賬信息進行更改的，應(yīng)以經(jīng)辦人員的書面說明作依據(jù)。如為客戶原因造成的，由客戶持原匯出憑證回單，并作書面申請，作為查詢或查復(fù)的依據(jù)。第二十七條應(yīng)對大額支付系統(tǒng)的往賬及來賬、查詢查復(fù)的重點環(huán)節(jié)和人員配置進行監(jiān)督檢查：(一)大額支付往賬業(yè)務(wù)的監(jiān)督。1、往賬錄入日下一工作日由非業(yè)務(wù)崗位人員對網(wǎng)點的大額支付往賬業(yè)務(wù)原始匯劃憑證與大額支付系統(tǒng)往賬清單、支付系統(tǒng)異常賬務(wù)處理情況表、各匯款渠道往賬掛賬銷賬情況表進行檢查勾對。檢查勾對內(nèi)容包括：憑證是否真實、要素是否完整、與打印的支付業(yè)務(wù)往來清單是否相符，大額支付往賬是否有重發(fā)現(xiàn)象。2、審計員每季度至少對上述非業(yè)務(wù)崗位人員勾對的業(yè)務(wù)進行一次抽查勾對，以及對勾對情況進行監(jiān)督、檢查。(二)對大額支付來賬業(yè)務(wù)的監(jiān)督。1、來賬處理日下一工作日由非業(yè)務(wù)崗位人員對網(wǎng)點的支付系統(tǒng)待處理來賬清單、支付系統(tǒng)異常賬務(wù)處理情況表進行檢查勾對,內(nèi)容包括：掛賬后轉(zhuǎn)出是否符合規(guī)定；重入客戶賬，是否有查詢查復(fù)書、證明等依據(jù)；是否存在長期待查未處理的掛賬。2、非業(yè)務(wù)崗位人員及時對待處理來賬清單進行后續(xù)跟蹤。3、審計員每季度至少對上述非業(yè)務(wù)