供應(yīng)鏈管理 課件 項(xiàng)目九 供應(yīng)鏈金融

項(xiàng)目九供應(yīng)鏈金融任務(wù)一供應(yīng)鏈金融認(rèn)知供應(yīng)鏈的定義二供應(yīng)鏈金融的概念三供應(yīng)鏈金融的特征一供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景供應(yīng)鏈的定義四供應(yīng)鏈金融的發(fā)展Step1:學(xué)習(xí)導(dǎo)入XX塑膠的上下游都是強(qiáng)勢(shì)企業(yè)——上游的南京石化的某下屬公司要求先款后貨，下游的電器集團(tuán)要求先貨后款，擠占了XX本來(lái)就已經(jīng)不多的流動(dòng)資金。XX塑膠的下游企業(yè)某電器集團(tuán)，由于家電出口量大增，已經(jīng)和XX塑膠公司簽訂長(zhǎng)期訂單供貨合同。然而，基礎(chǔ)生產(chǎn)線的建設(shè)已將XX塑膠的流動(dòng)資金消耗殆盡。

XX塑膠公司可以通過(guò)哪些方法解決資金問(wèn)題？BA請(qǐng)同學(xué)們思考？XX塑膠公司目前存在什么問(wèn)題？Step2:知識(shí)學(xué)習(xí)7

中小企業(yè)融資的需要

物流、信息流和資金流集成管理的需要

開(kāi)展“最有前景的獲利方式”的需要

銀行等金融機(jī)構(gòu)緩解競(jìng)爭(zhēng)壓力的需要

第三方物流企業(yè)避免同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、提

供增值服務(wù)的需要一、供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景一、供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景（一）中小企業(yè)融資的需要中小企業(yè)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有巨大貢獻(xiàn)以工業(yè)為例，截至2015年末，全國(guó)規(guī)模以上中小工業(yè)企業(yè)36.5萬(wàn)家，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)數(shù)量的97.4%；實(shí)現(xiàn)稅金2.5萬(wàn)億元，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)稅金總額的49.2%；完成利潤(rùn)4.1萬(wàn)億元，占規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)總額的64.5%。中小企業(yè)提供80%以上的城鎮(zhèn)就業(yè)崗位，成為就業(yè)的主渠道。當(dāng)前國(guó)內(nèi)很多企業(yè)不能對(duì)物流、信息流和資金流進(jìn)行集成管理，使得企業(yè)具體的物料流和資金流的運(yùn)作不順暢，導(dǎo)致企業(yè)資金未付后未能收到貨物，或者貨物銷售后資金未能回籠，或者企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)資金缺口等管理則是財(cái)務(wù)部門的職能。供應(yīng)鏈金融服務(wù)（如物資銀行或融通倉(cāng)）不僅可以為整個(gè)供應(yīng)鏈提供一體化服務(wù)，而且可應(yīng)用于有效支付和收款解決方案。（二）物流、信息流和資金流集成管理的需要一、供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景在國(guó)際上，不管是作為供應(yīng)鏈的核心企業(yè)的大型制造企業(yè)，或者是承擔(dān)供應(yīng)鏈整體物流業(yè)務(wù)的大型物流企業(yè)，或者是承擔(dān)供應(yīng)鏈資金流服務(wù)的金融企業(yè)都積極參與了供應(yīng)鏈金融活動(dòng)。世界排名第一的船公司馬士基、世界排名第一的快遞公司UPS

都是供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的參與者。供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為這兩個(gè)超大型公司的最重要的利潤(rùn)來(lái)源。（三）開(kāi)展“最有前景的獲利方式”的需要一、供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景存貸利差目前仍然是銀行的利潤(rùn)主要來(lái)源；外資銀行的進(jìn)駐帶來(lái)了激烈的競(jìng)爭(zhēng)；中小企業(yè)數(shù)量多，分布范圍廣，資金分散但總需求量大，發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的市場(chǎng)和潛力大，這將成為國(guó)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的主要戰(zhàn)場(chǎng)之一。（四）銀行等金融機(jī)構(gòu)緩解競(jìng)爭(zhēng)壓力的需要一、供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景當(dāng)前中國(guó)的第三方物流企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀是：物流企業(yè)低層次、同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重對(duì)卡車運(yùn)輸、貨代和一般物流服務(wù)而言，激烈的競(jìng)爭(zhēng)使利潤(rùn)率下降到平均只有2%左右，已沒(méi)有進(jìn)一步提高的可能性。對(duì)于供應(yīng)鏈末端的金融服務(wù)來(lái)說(shuō)，由于各家企業(yè)涉足少，目前還有廣大空間，于是包括UPS在內(nèi)的幾家大型第三方物流商在物流服務(wù)中增加了一項(xiàng)金融服務(wù)，將其作為爭(zhēng)取客戶的一項(xiàng)重要舉措。“未來(lái)的物流企業(yè)誰(shuí)能掌握金融服務(wù)，誰(shuí)就能成為最終的勝利者。”---UPS中國(guó)董事總經(jīng)理兼首席代表陳學(xué)淳（五）第三方物流企業(yè)避免同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、提供增值服務(wù)的需要一、供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)生背景

概念供應(yīng)鏈金融（SupplyChainFinance），SCF是一種集物流運(yùn)作、商業(yè)運(yùn)作和金融管理為一體的管理行為和過(guò)程，它將貿(mào)易中的買方、賣方、第三方物流以及金融機(jī)構(gòu)緊密地聯(lián)系在了一起，實(shí)現(xiàn)了用供應(yīng)鏈物流盤活資金，同時(shí)用資金拉動(dòng)供應(yīng)鏈物流的作用。關(guān)鍵點(diǎn)

金融機(jī)構(gòu)如何更有效地嵌入供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)

與供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)企業(yè)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)有效資金運(yùn)行控制風(fēng)險(xiǎn)二、供應(yīng)鏈金融的概念1.現(xiàn)代供應(yīng)鏈管理是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的基本理念

根據(jù)供應(yīng)鏈的運(yùn)行狀況，客觀判斷客戶企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和運(yùn)營(yíng)能力，從而解決中小企業(yè)融資難的問(wèn)題，同時(shí)為供應(yīng)鏈金融的發(fā)展提供了保障。三、供應(yīng)鏈金融特征融資模式依據(jù)供應(yīng)鏈整體運(yùn)作情況，以企業(yè)的真實(shí)貿(mào)易背景入手客觀判斷客戶企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和運(yùn)營(yíng)能力大數(shù)據(jù)行業(yè)分析企業(yè)基本信息的評(píng)價(jià)供應(yīng)鏈分析2.大數(shù)據(jù)對(duì)客戶企業(yè)的整體評(píng)價(jià)是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的前提三、供應(yīng)鏈金融特征供應(yīng)鏈金融為了降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，必須在眾多的供應(yīng)鏈中找到核心企業(yè)。什么是核心企業(yè)？核心企業(yè)是指供應(yīng)鏈上擁有該供應(yīng)鏈的瓶頸約束資源，決定供應(yīng)鏈的運(yùn)行節(jié)拍與效率，在物流、信息流、工作流等資源配置方面勝任組織協(xié)調(diào)工作，能夠?qū)崿F(xiàn)并提升整體供應(yīng)鏈核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)。

三、供應(yīng)鏈金融特征？供應(yīng)鏈核心企業(yè)一般應(yīng)該具備以下條件:（一）掌握供應(yīng)鏈的核心瓶頸約束資源；（二）決定供應(yīng)鏈的運(yùn)行節(jié)拍（三）能夠?yàn)楣?yīng)鏈成員帶來(lái)更多利益并能夠?qū)崿F(xiàn)供應(yīng)鏈核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)（四）能夠有效勝任供應(yīng)鏈的物流、信息流、資金流、生產(chǎn)服務(wù)流的組織協(xié)調(diào)工作。三、供應(yīng)鏈金融特征流動(dòng)性較差資產(chǎn)是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的針對(duì)目標(biāo)18應(yīng)收款存貨應(yīng)付款供應(yīng)鏈金融的迫切要求良好的自償性四、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展1.國(guó)外的發(fā)展階段一：19世紀(jì)中期之前在此期間，供應(yīng)鏈金融改成傳統(tǒng)金融模式，利用存貨質(zhì)押的方式進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)，一方面減輕了企業(yè)對(duì)資金的需求，另一方面降低了信貸的風(fēng)險(xiǎn)。例如在俄國(guó)沙皇時(shí)代，農(nóng)民的收入主要來(lái)源于農(nóng)作物，農(nóng)作物的收成又取決于天氣。部分農(nóng)民為了擺脫地主階級(jí)的盤剝，先把谷物抵押給銀行，從而獲得銀行貸款用以生活和后續(xù)的生產(chǎn)。等到后期谷物價(jià)格上升時(shí)再伺機(jī)將谷物賣出，還去銀行貸款的本利，通過(guò)這種方式，可以減輕地主階級(jí)的剝削，而且農(nóng)民還可以獲利更多。四、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展1.國(guó)外的發(fā)展階段二：19世紀(jì)中期至20世紀(jì)70年代供應(yīng)鏈金融開(kāi)始步入健康發(fā)展的時(shí)期，但這一階段的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)仍以“存貨質(zhì)押為主，應(yīng)收賬款為輔”。四、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展階段三：20世紀(jì)80年代至今在此期間，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，物流供應(yīng)鏈金融獲得快速地發(fā)展，創(chuàng)新了很多產(chǎn)品，包括預(yù)付款融資等多項(xiàng)融資產(chǎn)品四、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展例如聯(lián)邦快遞等，這些大型物流企業(yè)的多元化運(yùn)作，使他們深知企業(yè)的運(yùn)作狀況，他們?cè)谝欢ǔ潭戎写龠M(jìn)了銀行和中小企業(yè)間的融資信貸業(yè)務(wù)，不僅使他們自身發(fā)展得到擴(kuò)大，而且為銀行等金融機(jī)構(gòu)拓寬了業(yè)務(wù)。2.國(guó)內(nèi)的發(fā)展深圳發(fā)展銀行是中國(guó)第一家做供應(yīng)鏈金融的銀行，于1999年開(kāi)始涉足“貨押授信業(yè)務(wù)”，之后與中國(guó)外運(yùn)股份有限公司、中儲(chǔ)發(fā)展股份有限公司和中遠(yuǎn)國(guó)際貨運(yùn)有限公司開(kāi)展戰(zhàn)略合作協(xié)議，之后中國(guó)正式進(jìn)入供應(yīng)鏈金融快速發(fā)展的時(shí)期。四、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展3.供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)供應(yīng)鏈金融是未來(lái)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的趨勢(shì)，包括銀行在內(nèi)的各大金融機(jī)構(gòu)需要不斷的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，挖掘供應(yīng)鏈金融的潛力，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)多元化發(fā)展的前提下，促進(jìn)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的發(fā)展，同時(shí)管控風(fēng)險(xiǎn)也提上日程。四、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展Step3:任務(wù)實(shí)施民間借貸的誘人之處，不僅手續(xù)便捷，沒(méi)有那么多嚴(yán)格的審批流程，而且速度很快，有的當(dāng)天就能拿到資金――雖然民間借貸利息很高。按照國(guó)家規(guī)定，高利貸利息不得超過(guò)銀行同類貸款利息的4倍，市場(chǎng)行情顯然不止于此?！艾F(xiàn)在一般都是5分、6分，一毛錢都有?！睒I(yè)內(nèi)人士透露，很多中小企業(yè)都在銀行找不到錢，紛紛“借道”民間借貸融資，自然水漲船高。李先生給記者算了一筆賬，按照目前民間借貸的利息，企業(yè)年收益率要在72%才能活下來(lái)。而如今的實(shí)體企業(yè)，很多利潤(rùn)率只有3%-5%，哪家企業(yè)能做到72%？背負(fù)著超高融資成本上了這條路，就像超載的小車行駛在高速路上，極其容易翻車。對(duì)許多中小企業(yè)而言，別說(shuō)5分、6分利息，就是3分利息也難以承受。不少企業(yè)因?yàn)闊o(wú)法承受高利貸之壓而夭折。但由于民間融資的途徑狹窄，中小企業(yè)又不得不借高利貸，不借就可能馬上倒閉，而借還存在轉(zhuǎn)機(jī)的可能。做一做：結(jié)合給定材料，談?wù)勀銓?duì)中小企業(yè)融資的看法以及相應(yīng)的解決措施？謝謝觀看！項(xiàng)目九供應(yīng)鏈金融任務(wù)二供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式及風(fēng)險(xiǎn)控制供應(yīng)鏈的定義二庫(kù)存融資三預(yù)付款融資一應(yīng)收賬款融資供應(yīng)鏈的定義四戰(zhàn)略關(guān)系融資五供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)控制Step1:學(xué)習(xí)導(dǎo)入任務(wù)背景：X校畢業(yè)生制造驚天大案，涉案99億根據(jù)齊魯晚報(bào)報(bào)道，2014年1月至7月，畢業(yè)于X大學(xué)，從商多年的任某伙同犯罪嫌疑人閆某某（女）利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司，虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用偽造的某石化公司華北分公司公章及法人章，與某銀行濟(jì)南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉(cāng)協(xié)議，騙取多家銀行開(kāi)具銀行承兌匯票，票面總金額99億余元。

（1）該案例中是什么供應(yīng)鏈金融模式？（2）該供應(yīng)鏈模式存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)如何控制？任務(wù)step2知識(shí)學(xué)習(xí)一、

應(yīng)收賬款融資應(yīng)收賬款融資概念應(yīng)收賬款融資，是指資金的需要人(即籌資人，一般為供貨企業(yè))將賒銷而形成的應(yīng)收賬款有條件地轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給專門的融資機(jī)構(gòu)，由其為企業(yè)提供融通資金、債款回收、銷售分戶賬管理、信用銷售控制以及壞賬擔(dān)保等單項(xiàng)或多項(xiàng)金融服務(wù)，從而使以賒銷為方式的企業(yè)得到所需資金，加強(qiáng)資金的周轉(zhuǎn)。應(yīng)收賬款質(zhì)押一、

應(yīng)收賬款融資風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn):應(yīng)在《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)》內(nèi)登記,避免重復(fù)質(zhì)押供貨商和加工企業(yè)之間應(yīng)有長(zhǎng)期穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系貨物應(yīng)有明確驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn),交割標(biāo)準(zhǔn),準(zhǔn)確付款依據(jù)供應(yīng)商發(fā)貨后,銀行方應(yīng)定期、不定期與生產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬核心企業(yè)付款應(yīng)轉(zhuǎn)入銀行方監(jiān)管的專用賬戶資料來(lái)源:中信建投證券研究發(fā)展部應(yīng)收賬款保理保理業(yè)務(wù)流程圖分類標(biāo)準(zhǔn)具體分類詳細(xì)描述是否通知買方轉(zhuǎn)讓事宜公開(kāi)型（明保理）應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓一經(jīng)發(fā)生，賣方立即以書面形式將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)通知買方，指示買方將應(yīng)付款項(xiàng)直接給付保理商隱蔽型（暗保理）債權(quán)轉(zhuǎn)讓一經(jīng)發(fā)生，賣方在轉(zhuǎn)讓之時(shí)并不立即通知買方是否保留對(duì)賣方追索權(quán)有追索權(quán)（回購(gòu)型）是指到期應(yīng)收賬款收不回時(shí)，保理商保留對(duì)企業(yè)的追索權(quán)，出售應(yīng)收賬款的企業(yè)要承擔(dān)相應(yīng)的壞賬損失無(wú)追索權(quán)（買斷型）企業(yè)將貿(mào)易型應(yīng)收賬款，通過(guò)無(wú)追索權(quán)形式出售給專業(yè)保理商或銀行等金融機(jī)構(gòu)，從而獲得一種短期融資額度是否可循環(huán)使用非循環(huán)額度對(duì)已發(fā)生的特定的一筆或者若干筆商務(wù)合同項(xiàng)下的應(yīng)收債權(quán)而設(shè)立，額度使用完畢后，即不再使用循環(huán)額度賣方將買方在一定期限內(nèi)的特定應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓給保理商，保理商在買方或賣方的最高綜合授信額度內(nèi)為賣方核定的在有效期內(nèi)可循環(huán)使用的應(yīng)收債權(quán)融資額度，循環(huán)額度存在有效期保理分類出口應(yīng)收賬款池融資模式出口應(yīng)收賬款池融資39

庫(kù)存融資類型庫(kù)存融資又稱為存貨融資，是企業(yè)以存貨作為質(zhì)押向金融機(jī)構(gòu)辦理融資業(yè)務(wù)的行為,是第三方物流企業(yè)提供的一種金融與物流集成式的創(chuàng)新服務(wù)。二、

庫(kù)存融資靜態(tài)抵質(zhì)押授信融資二、

庫(kù)存融資靜態(tài)抵質(zhì)押授信業(yè)務(wù)流程動(dòng)態(tài)抵質(zhì)押授信融資二、

庫(kù)存融資動(dòng)態(tài)抵質(zhì)押授信業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押

符合交易所統(tǒng)一要求的、由制定交割倉(cāng)庫(kù)在完成入庫(kù)商品驗(yàn)收、確認(rèn)合格后，簽發(fā)給貨主用于提取商品的，并經(jīng)交易所注冊(cè)生效的標(biāo)準(zhǔn)化提貨憑證。二、

庫(kù)存融資標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押流程普通倉(cāng)單質(zhì)押二、

庫(kù)存融資普通倉(cāng)單質(zhì)押流程預(yù)付款是一種支付手段，其目的：（1）解決合同一方周轉(zhuǎn)資金短缺。（2）作為合同履行的誠(chéng)意三、

預(yù)付款融資預(yù)付款是買方在交易合同簽訂后即向賣方支付一定金額的預(yù)付款。此方式不利于買方，一般在交易貨物供不應(yīng)求時(shí)采用。買方要負(fù)擔(dān)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、積壓資金，實(shí)際上是向賣方提供信貸；而賣方在發(fā)貨前就收到貨款，有利于資金周轉(zhuǎn)，也無(wú)商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)付款是一種支付手段，其目的：①解決合同一方周轉(zhuǎn)資金短缺。②作為合同履行的誠(chéng)意（1）先票/款后貨授信融資模式簡(jiǎn)介：先票/款后貨是存貨融資的進(jìn)一步發(fā)展，它是指客戶（買方）從銀行取得授信，在繳納一定比例保證金的前提下，向賣方議付全額貨款；賣方按照購(gòu)銷合同以及合作協(xié)議書的約定發(fā)運(yùn)貨物，貨物到達(dá)后設(shè)定抵押作為銀行授信的擔(dān)保。三、

預(yù)付款模式（1）先票/款后貨授信三、

預(yù)付款模式先票/款后貨授信業(yè)務(wù)流程（2）保兌倉(cāng)融資模式/擔(dān)保提貨融資模式簡(jiǎn)介：銀行與核心企業(yè)合作，對(duì)核心企業(yè)的多個(gè)經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運(yùn)用在家電、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密，并有相應(yīng)的準(zhǔn)入和退出制度。該模式的應(yīng)用必須有一個(gè)重要基礎(chǔ)，即核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識(shí)，對(duì)銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。三、

預(yù)付款模式（2）保兌倉(cāng)融資模式/擔(dān)保提貨三、

預(yù)付款模式保兌倉(cāng)融資模式（3）國(guó)內(nèi)設(shè)備買方信貸融資模式融資模式簡(jiǎn)介：根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)提供授信，用于購(gòu)買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。模式特點(diǎn)：

1.融資主體。該模式的融資主體是使用大型設(shè)備中小生產(chǎn)企業(yè)。

2.擔(dān)保方式。該模式的擔(dān)保方式一般為設(shè)備（固定資產(chǎn)）抵押，在有關(guān)部門登記即可，核心企業(yè)承擔(dān)一定的回購(gòu)責(zé)任。

3.融資工具不同。該融資模式的基本融資工具為中長(zhǎng)期貸款（期限較長(zhǎng)）。三、

預(yù)付款模式（3）國(guó)內(nèi)設(shè)備買方信貸融資模式三、

預(yù)付款模式國(guó)內(nèi)設(shè)備買方信貸融資業(yè)務(wù)流程（4）進(jìn)口信用證項(xiàng)未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押授信進(jìn)口信用證項(xiàng)下未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押授信，是指銀行根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)，在進(jìn)口商根據(jù)授信審批規(guī)定交納一定比例保證金后，為進(jìn)口商開(kāi)出信用證，并通過(guò)控制信用證項(xiàng)下單據(jù)所代表的貨權(quán)來(lái)控制還款來(lái)源的一種授信方式，貨物到港后可以轉(zhuǎn)換為存貨抵制押授信。

三、

預(yù)付款模式

三、

預(yù)付款模式進(jìn)口信用證項(xiàng)未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)流程四、

戰(zhàn)略關(guān)系融資戰(zhàn)略關(guān)系融資業(yè)務(wù)流程融資模式關(guān)系結(jié)構(gòu)圖供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式總結(jié)供應(yīng)鏈金融五、

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制青島港國(guó)際股份有限公司被卷入漩渦當(dāng)中。貿(mào)易商利用同一批貨從青島港大港分公司轄區(qū)內(nèi)的幾家倉(cāng)儲(chǔ)公司開(kāi)具不同倉(cāng)單，通過(guò)重復(fù)質(zhì)押倉(cāng)單騙取銀行貸款，涉及金額過(guò)百億元。僅“德正資源”及其關(guān)聯(lián)公司在18家銀行的貸款金額就超過(guò)160億元。華東鋼貿(mào)信貸風(fēng)波上演了一場(chǎng)無(wú)視規(guī)則、資金挪用、瘋狂逐利的鬧劇。繁華過(guò)后，潮水退去，鋼貿(mào)商、銀行、托盤國(guó)企、擔(dān)保公司、倉(cāng)儲(chǔ)中介，這些昔日的“弄潮兒”，如今，難有贏家。

風(fēng)險(xiǎn)防控是做好供應(yīng)鏈金融的永恒話題華東鋼貿(mào)事件，青島騙貸案，都屬于供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)供應(yīng)鏈金融不僅提供了一種新的融資方式，更提供了風(fēng)險(xiǎn)防控的新挑戰(zhàn)，不了解供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)防控理念、方法，不要做供應(yīng)鏈金融，風(fēng)險(xiǎn)防控的能力，是做好供應(yīng)鏈金融的核心競(jìng)爭(zhēng)力供應(yīng)鏈金融貸前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估供應(yīng)鏈金融貸前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估借款人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估操作流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估供應(yīng)鏈金融貸前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指選擇和實(shí)施供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的分析和評(píng)估。與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比，供應(yīng)鏈金融貸前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估難度較大，主要包括借款人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，操作流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；供應(yīng)鏈金融貸后風(fēng)險(xiǎn)管控主要方法供應(yīng)鏈金融貸后風(fēng)險(xiǎn)管控，就是根據(jù)供應(yīng)鏈融資和供應(yīng)鏈內(nèi)部企業(yè)之間交易、物流、結(jié)算、信息溝通的相關(guān)解決方案，制定操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督、執(zhí)行這些流程和標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正和調(diào)整，防止和減少風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。供應(yīng)鏈金融貸后風(fēng)險(xiǎn)管控主要方法物流控制信息跟蹤資金監(jiān)控Step3:任務(wù)實(shí)施X銅業(yè)公司是外商投資企業(yè)，具有工藝先進(jìn)、管理先進(jìn)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，且訂單充足，履約能力強(qiáng)。目前已完成基礎(chǔ)生產(chǎn)線投資，需投入較多流動(dòng)資金擴(kuò)大產(chǎn)能，但因流動(dòng)資金嚴(yán)重不足，導(dǎo)致企業(yè)由大型生產(chǎn)型漸變?yōu)閬?lái)料加工型企業(yè)，利潤(rùn)較薄，同時(shí)產(chǎn)能不足，連續(xù)三年虧損。且已將廠房、設(shè)備等有效資產(chǎn)抵押在其他銀行申請(qǐng)了中長(zhǎng)期貸款，也難以找到有效擔(dān)保人提供擔(dān)保。企業(yè)急需一個(gè)不同于傳統(tǒng)擔(dān)保模式的、低版本的、額度較大的流動(dòng)資金貸款以擴(kuò)大產(chǎn)能，達(dá)到規(guī)模效益。深發(fā)展銀行經(jīng)過(guò)分析認(rèn)為，銅加工業(yè)屬于資源性朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)品熱銷，銅加工企業(yè)需要資金密集、達(dá)到規(guī)模經(jīng)濟(jì)。而X銅業(yè)公司上游均為知名大型企業(yè)，難以取得賒銷信用支持，但也具有下游較為分散、銷售按時(shí)回款、訂單充足和交易鏈條清晰、交易對(duì)手資信可靠的優(yōu)勢(shì)，可利用交易環(huán)節(jié)的改善、金融產(chǎn)品的靈活運(yùn)用和對(duì)交易對(duì)手的自行捆綁，構(gòu)建“封閉運(yùn)行、單筆操作”的融資條件，達(dá)到貿(mào)易融資的要求。于是