基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷4)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷4)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點不包括（）。A)申購和贖回渠道基本相同B)申購和贖回的開放時間基本相同C)申購和贖回的原則與程序基本相同D)申購和贖回登記基本相同答案:D解析:D項，QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況；對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。[單選題]2.基金銷售適用性管理制度至少包括以下（）內(nèi)容。Ⅰ．對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ．對基金產(chǎn)品的風險等級設置、風險評價的方式和方法Ⅲ．對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ．對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。[單選題]3.在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)（）核準。A)基金持有人大會B)證券交易所C)基金托管人D)中國證券登記結(jié)算公司答案:B解析:當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及其證監(jiān)局備案。對于上市交易基金的臨時報告，一般需在披露前報送基金上市的證券交易所審核。[單選題]4.假設某投資者在基金募集期內(nèi)認購100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為()萬份。A)96.4B)96.8C)100D)106.8答案:D解析:折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。[單選題]5.平衡型基金具有的特點不包括（）。A)既注重資本增值又注重當期收入B)兼具增長與收入雙重目標C)風險、收益介于增長型基金與收入型基金之間D)與增長型基金相比，風險大、收益高答案:D解析:與增長型基金相比，風險小、收益低.[單選題]6.（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A)守法合規(guī)B)客戶至上C)專業(yè)審慎D)誠實守信答案:C解析:專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。[單選題]7.下列說法錯誤的是（）。A)投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立B)基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C)基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D)基金募集失敗，基金管理人不需要承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用，由投資人自己承擔答案:D解析:基金募集失敗，基金管理人以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用。[單選題]8.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。A)3%B)5%C)10%D)20%答案:C解析:開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。[單選題]9.關(guān)于基金銷售服務費，以下表述正確的是()A)從贖回費中計提B)從認購費中計提C)從基金財產(chǎn)中計提D)從申購費中計提答案:C解析:[單選題]10.除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于()。A)3個月B)6個月C)9個月D)1年答案:D解析:本題考查基金中基金的運作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應當不低于1億元[單選題]11.以下關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A)注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B)資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C)核準制對基金的募集不進行實質(zhì)性審查D)注冊制主要適用于新興資本市場國家答案:A解析:我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。[單選題]12.下列關(guān)于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是（）。A)基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B)開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%C)貨幣市場基金一般不收取認購費D)基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式答案:B解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票基金的認購費率最高不超過1.5%，債券基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費?；鸱蓊~的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費的認購費率一般設計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費率可降為零。[單選題]13.開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A)基金份額持有人與銷售代理人B)基金份額持有人與基金管理人C)基金份額持有人與注冊登記人D)基金份額持有人與基金份額持有人答案:B解析:投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為?？梢婇_放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進行的。[單選題]14.（）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務。A)電話服務中心B)郵寄服務C)自動傳真、電子信箱與手機短信D)?-對一?專人服務答案:D解析:?一對一?專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務。[單選題]15.目前我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A)信托B)債權(quán)C)擔保D)股權(quán)答案:A解析:目前我國證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系。[單選題]16.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在()個交易日內(nèi)進行交割。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內(nèi)進行交割。[單選題]17.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，下列應制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)的是()。A)托管機構(gòu)B)中國證券業(yè)協(xié)會C)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D)基金管理公司答案:D解析:為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價，基金管理人應制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)。[單選題]18.(2017年)某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是（）。Ⅰ．應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績Ⅱ．推介該基金的定期定額投資業(yè)務時，可以按該基金業(yè)績比較基準指數(shù)過往足夠長時間的實際收益率進行模擬Ⅲ．可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)是對未來業(yè)績表現(xiàn)構(gòu)成強有力支持Ⅳ．該基金的業(yè)績表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績保證A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:D解析:基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。[單選題]19.（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A)人力資源部B)財務部C)后臺運營部D)行政管理部答案:C解析:基金公司的其他支持性部門包括人力資源部、財務部、行政管理部等。[單選題]20.連續(xù)()沒有開展基金托管業(yè)務的基金托管人，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A)3年B)1年C)2年D)6個月答案:A解析:本題考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：(1)連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的;(2)違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形[單選題]21.當存在以下因素時應審慎評估（）。Ⅰ．存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或服務Ⅱ．產(chǎn)品或服務的可理解性，因結(jié)構(gòu)復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或服務Ⅲ．產(chǎn)品或服務的募集方式，涉及面廣，影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務Ⅳ．中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風險產(chǎn)品或者服務A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金銷售適用性產(chǎn)品風險評價的要求；當存在以下因素時應審慎評估：①存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務；②產(chǎn)品或者服務的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務；③產(chǎn)品或者服務的可理解性，因結(jié)構(gòu)復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務；④產(chǎn)品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務；⑤產(chǎn)品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務；⑥中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風險產(chǎn)品或者服務；⑦其他有可能構(gòu)成投資風險的因素。[單選題]22.以下不屬于申請募集基金應提交的主要文件的是()。A)招募說明書草案B)基金托管協(xié)議草案C)基金合同草案D)基金申請可行性論證報告答案:D解析:注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。[單選題]23.基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)()。A)是基金的M的兩倍B)小于基金M的兩倍C)大于基金M的兩倍D)等于基金M的夏普指數(shù)答案:C解析:夏普指數(shù)=(基金的平均收益率-基金的平均無風險利率)/基金的標準差，基金N與M具有相同的標準差，且基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)大于基金M的兩倍。[單選題]24.（）是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A)全球股票基金B(yǎng))國外股票基金C)國內(nèi)股票基金D)國際股票基金答案:A解析:全球股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。[單選題]25.我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。Ⅰ．網(wǎng)上發(fā)售Ⅱ．網(wǎng)下發(fā)售Ⅲ．投資者認購Ⅳ．機構(gòu)包銷A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。[單選題]26.基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A)督察長B)經(jīng)理層C)監(jiān)事會D)合規(guī)管理部門答案:B解析:公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。[單選題]27.下列關(guān)于基金客戶服務流程的表述，不正確的是（）。A)在基金客戶服務宣傳與推介過程中要遵循銷售適用性原則B)在投資人開立基金交易賬戶時。向投資人提供投資人權(quán)益須知C)基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關(guān)系的維護D)對于客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存10年答案:D解析:基金銷售管理要求基金銷售機構(gòu)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。[單選題]28.不屬于我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面不足的是（）。A)銷售渠道比較單一B)營銷成本較高C)以基金公司直銷為主D)以銀行和券商代銷為主答案:C解析:在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對銀行和券商較高的渠道依賴度使得我國基金銷售的營銷成本較高，這也是我國基金銷售機構(gòu)在渠道策略方面的不足。本題考察銷售方式[單選題]29.基金招募說明書的編制義務人是()。A)中國證監(jiān)會B)基金管理人C)基金代銷機構(gòu)D)基金托管人答案:B解析:基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。[單選題]30.從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。Ⅰ主動管理主動型FOFⅡ主動管理被動型FOFⅢ被動管理主動型FOFⅣ被動管理被動型FOFA)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:從運作模式而言FOF產(chǎn)品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。[單選題]31.(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，從業(yè)人員應當遵守（）。A)憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B)中國證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章C)行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則D)以上都是答案:D解析:守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)中的?法?和?規(guī)?，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。[單選題]32.關(guān)于獨立董事說法正確的是（）。A)人數(shù)不得少于2人B)不少于董事會人數(shù)的1/3C)人數(shù)不少于5人D)不少于董事會人數(shù)的1/4答案:B解析:根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。[單選題]33.(2016年)同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A)專業(yè)化B)信息化C)統(tǒng)一化D)效益最大化答案:A解析:同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持專業(yè)化管理原則。[單選題]34.下列關(guān)于ETF份額要遵循的交易規(guī)則，說法錯誤的是（）。A)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B)基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出C)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D)基金申報價格的最小變動單位為0.01元答案:D解析:ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值。（2）基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行。（3）基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。（4）基金申報價格最小變動單位為0.001元。[單選題]35.基金份額（）確認時基金份額贖回生效。A)持有人B)管理人C)托管人D)登記機構(gòu)答案:D解析:本題考察開放式基金申購與贖回的概念；投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。[單選題]36.關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B)積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管C)負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果D)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為寬松的規(guī)范答案:D解析:不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。[單選題]37.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷售業(yè)務控制的主要內(nèi)容包括()。Ⅰ.嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定Ⅱ.建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定Ⅲ.客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚恝?制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考查銷售業(yè)務控制。銷售業(yè)務控制的主要內(nèi)容包括：(1)宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。(2)嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。(3)申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準確、及時地執(zhí)行。(4)建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。(5)制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。(6)制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。(7)制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護。(8)客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚韀單選題]38.（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A)法律主體資格不同B)投資者的地位不同C)基金的營運依據(jù)不同D)投資人不同答案:D解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據(jù)不同。[單選題]39.根據(jù)募集方式不同，可以將基金分為()。A)主動型基金和被動型基金B(yǎng))開放式基金和封閉式基金C)公司型基金和契約型基金D)公募基金和私募基金答案:D解析:根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。[單選題]40.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A)基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配B)基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C)基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D)基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配答案:B解析:B項說法錯誤，為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，不參與基金收益的分配。[單選題]41.關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A)采取未知價法B)贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C)采取份額贖回的方式D)必須以金額贖回方式進行答案:D解析:目前，開放式基金中的股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則為：①未知價交易原則，投資者在申購、贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格，申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。[單選題]42.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是()。A)共同基金B(yǎng))單位信托基金C)集合投資計劃D)證券投資信托基金答案:B解析:在美國稱為共同基金，在英國和中國香港你為單位信托基金，在歐洲一些國家稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本和中國臺灣稱為證券投資信托金。[單選題]43.2007年中國證券業(yè)協(xié)會設立了（）負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。A)基金公會B)證券投資基金業(yè)委員會C)基金公司會員部D)基金業(yè)行會答案:C解析:2007年中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理[單選題]44.（）是基金銷售的?售前服務?。A)介紹基金產(chǎn)品費率信息B)提供投資咨詢建議C)開展投資者風險教肓D)向客戶介紹信息査詢答案:C解析:開展投資者風險教育是基金銷售的?售前?服務。[單選題]45.關(guān)于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的是()。A)開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B)為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C)基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D)基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應當定期更新,過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存答案:D解析:A項，基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。B項，基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。C項，基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。D項：基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。(故D項說法正確)[單選題]46.下列對信息披露控制描述錯誤的一項是（）。A)信息披露是基金管理人必須履行的-項義務。B)加強基金管理人信息披露的控制C)保證證券市場公開、公平兩大原則的重要支持。D)基金管理人應當按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度。答案:C解析:保證證券市場公開、公平和公正三原則的重要支持。[單選題]47.中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、（）實行注冊管理。A)基金投資顧問機構(gòu)B)基金評價機構(gòu)C)基金估值核算機構(gòu)D)基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)答案:C解析:中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)實行備案管理。[單選題]48.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A)10日B)15日C)30日D)60日答案:C解析:召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]49.(2016年)對基金管理人的監(jiān)管，不包括以下哪個方面（）A)基金管理人的市場準入監(jiān)管B)對基金服務機構(gòu)的注冊或者備案的監(jiān)管C)對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D)對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管答案:B解析:對基金管理人的監(jiān)管包括：①基金管理人的市場準入監(jiān)管；②對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管；③對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管；④對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管。[單選題]50.一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A)T+2B)T+1C)T+5D)T+3答案:B解析:[單選題]51.當?影子定價?與?攤余成本法?確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時,管理人應采取在年報中進行（）信息披露措施。A)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告B)在事件發(fā)生之日起3日內(nèi)就此事項進行臨時報告C)在季報中進行披露D)在半年度報中進行披露答案:A解析:當?影子定價?與?攤余成本法?確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告，并在半年度和年度報告中進行披露。[單選題]52.合規(guī)風險的主要種類包括（）。Ⅰ.投資合規(guī)性風險Ⅱ.銷售合規(guī)性風險Ⅲ.信息披露合規(guī)性風險Ⅳ.監(jiān)管合規(guī)性風險Ⅴ.反洗錢合規(guī)性風險A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:C解析:合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。[單選題]53.基金管理人為確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，所采取會計控制措施應當包括（）。Ⅰ．建立憑證制度Ⅱ．建立審核制度Ⅲ．建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度Ⅳ．制定完善的會計檔案保管和財務交接制度A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧源_保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)：（1）應當建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟業(yè)務，明確經(jīng)濟責任。（2）應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。（3）應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產(chǎn)生。（4）應當采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。（5）應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（6）應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應制定完善的會計檔案保管和財務交接制度，財會部門應妥善保管密押、業(yè)務用章、支票等重要憑據(jù)和會計檔案，嚴格會計資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。[單選題]54.下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A)持有期限不少于3年B)基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C)發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D)基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣答案:D解析:D項，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年的基金。[單選題]55.在進行基金產(chǎn)品風險評價時，應當依據(jù)的因素不包括()A)基金托管人的資本規(guī)模B)基金招募說明書所明示的投資方向/投資范圍和投資比例C)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D)基金的歷史規(guī)模和持倉比例答案:A解析:基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。[單選題]56.相關(guān)業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為（）。A)銷售合規(guī)性風險B)投資合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)性風險D)反洗錢合規(guī)性風險答案:A解析:基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。[單選題]57.目前，共有（）多個國家和地區(qū)建立了不動產(chǎn)投資基金（REITs）制度體系。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:目前共有30多個國家和地區(qū)建立了REITs制度體系。除美國外，澳大利亞、日本、新加坡與我國香港的REITs市場發(fā)展較好。[單選題]58.開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。A)份額的轉(zhuǎn)換B)非交易過戶C)轉(zhuǎn)托管D)凍結(jié)答案:B解析:本題考查非交易過戶的概念。[單選題]59.傘形基金的優(yōu)點不包括()。A)簡化管理B)降低成本C)風險較小D)強大的擴張功能答案:C解析:系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩個方面：簡化管理、降低成本;強大的擴張功能。[單選題]60.《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于（）范疇。A)國家法律B)部門規(guī)章C)規(guī)范性文件D)自律規(guī)則答案:B解析:《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章。[單選題]61.(2016年)當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A)基金托管人B)監(jiān)管機構(gòu)C)基金管理人D)證券交易所答案:C解析:C基金管理人的信息披露義務中，當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。[單選題]62.以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是()A)差異性B)形態(tài)性C)繼承性D)約束性答案:B解析:本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。[單選題]63.(2017年)宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費率為0．5％，宋先生贖回時總計付出贖回費為（）元。A)86．4B)135C)50D)67．5答案:D解析:贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1．350=13500（元）。贖回費用=贖回總額×贖回費率=13500×0．5％=67．5（元）。[單選題]64.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風險中，()的主要管理措施。A)投資合規(guī)性風險B)銷售合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)性風險D)反洗錢合規(guī)性風險答案:D解析:題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風險的主要管理措施。[單選題]65.具體基金客戶服務流程包括（）。A)互動交流B)服務宣傳與推介C)客戶檔案管理與保密D)以上都是答案:D解析:具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。[單選題]66.封閉式基金的交易價格主要受()的影響，A)投資基金規(guī)模大小B)二級市場供求關(guān)系C)上市公司質(zhì)量D)投資時間長短答案:B解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。[單選題]67.目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括（）。A)在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B)在投資組合報告中披露偏離度信息C)在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D)在臨時報告中披露偏離度信息答案:C解析:目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時報告中披露偏離度信息；②在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息；③在投資組合報告中披露偏離度信息。[單選題]68.中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、（）實行注冊管理。A)基金投資顧問機構(gòu)B)基金評價機構(gòu)C)基金估值核算機構(gòu)D)基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)答案:C解析:中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)實行備案管理。[單選題]69.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。A)風險相對適中、收益相對穩(wěn)健B)高風險、高收益C)低風險、高收益D)低風險、低收益答案:A解析:通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]70.針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。A)緣故法B)介紹法C)法識別D)陌生拜訪法答案:C解析:針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。[單選題]71.基金從業(yè)人員誠實守信的表現(xiàn)是（）。A)真誠老實B)表里如一C)言而有信D)以上都是答案:D解析:誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。[單選題]72.監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。Ⅰ．加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ．規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅲ．對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試Ⅳ．規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品：從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（一）加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理（二）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務（三）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品（四）對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試（五）專業(yè)人士申請設立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元（六）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機構(gòu)化特點[單選題]73.通過（），投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。A)電話服務中心B)自動傳真C)電子信箱D)互聯(lián)網(wǎng)答案:D解析:通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時隨地獲得包括投資常識、行情、開放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務，以及基金交易、基金資訊等服務。[單選題]74.深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A)10%B)12%C)5%D)15%答案:A解析:深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。[單選題]75.所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的（）為依據(jù)。A)基本目標B)最高目標C)基礎目標D)最低目標答案:B解析:因為內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標就是直接促進組織目標的實現(xiàn)。所以，所有的組織活動和控制行為必須以促進實現(xiàn)組織的最高目標為依據(jù)。[單選題]76.合規(guī)管理的基本原則不包括()。A)獨立性原則B)客觀性原則C)公正性原則D)全面性原則答案:D解析:合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業(yè)性原則;⑤協(xié)調(diào)性原則。[單選題]77.（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設立。A)2013年12月28日B)2014年12月28日C)2013年11月15日D)2014年11月15日答案:B解析:2014年12月28日，作為全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金，上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設立，規(guī)模50億人民幣，成為基金行業(yè)助力自貿(mào)試驗區(qū)制度創(chuàng)新、金融創(chuàng)新、重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典范。[單選題]78.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括()。A)商品基金B(yǎng))上市股權(quán)基金C)非上市股權(quán)基金D)房地產(chǎn)基金答案:B解析:本題考查證券投資基金的分類標準及介紹。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金;非上市股權(quán)基金;房地產(chǎn)基金[單選題]79.證券投資基金的財產(chǎn)安全通過（）制度保障。A)基金管理人負責基金的投資操作B)基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管C)由獨立于基金管理人的基金托管人保管基金財產(chǎn)D)以上都是答案:D解析:基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制為投資者的利益提供了重要的保障。[單選題]80.依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）。A)偏股型基金B(yǎng))偏債型基金C)股票型基金D)靈活配置型基金答案:C解析:依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。[單選題]81.忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。A)忠誠廉潔B)誠實守信C)愛崗敬業(yè)D)服務群眾答案:A解析:忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。[單選題]82.將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金的監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。A)設立條件B)服務方式C)參與方式D)所承擔的職責與作用答案:D解析:在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。[單選題]83.下列哪項不屬于場內(nèi)貨幣基金的分類。（）A)申贖型B)回購型C)交易型D)交易兼申贖型答案:B解析:場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、交易型和交易兼申贖型三類。[單選題]84.抵押債券的抵押保證物是)。(A)債權(quán)B)股權(quán)C)不動產(chǎn)D)以上三種都有可能答案:C解析:抵押債券的抵押保證物是不動產(chǎn)。[單選題]85.金融市場按交割期限可劃分為（）。A)現(xiàn)貨市場和期貨市場B)貨幣市場和資本市場C)股票市場和債券市場D)初級市場和二級市場答案:A解析:金融市場按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。[單選題]86.（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A)企業(yè)B)居民C)金融機構(gòu)D)政府答案:C解析:金融機構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：①它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；②金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；③既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者；④金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。[單選題]87.基金當事人不包括()。A)基金投資者B)基金管理人C)基金托管人D)基金份額持有人答案:A解析:基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。[單選題]88.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A)15B)10C)20D)30答案:A解析:基金管理人應在每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。[單選題]89.我國對公募基金實行()A)注冊制B)審核制C)核準制D)批準制答案:A解析:我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。[單選題]90.根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八項的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于()的考慮。A)內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格B)行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C)事項識別中的不同管理事項的分類D)控制活動中的不相容職務分離答案:D解析:控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。[單選題]91.某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風險管理的認識，以下他的觀點存在錯誤的是()。A)公司應當圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風險管理戰(zhàn)略B)風險管理是公司風險管理職能部門獨自承擔的職責C)風險管理是公司有效