基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷27)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷27)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金運作信息披露文件主要是基金（）等。A)凈值公告B)定期公告C)上市交易公告書D)以上都是答案:D解析:基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。[單選題]2.下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A)應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B)不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C)不得對投資者做出盈虧承諾D)對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用答案:D解析:基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。[單選題]3.督察長的合規(guī)責任不包括()。A)總經理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告B)對合規(guī)管理承擔最終責任C)對新產品的合法合規(guī)提出意見D)關注員工的合規(guī)和風險意識答案:B解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任。[單選題]4.關于對基金從業(yè)人員?專業(yè)審慎?的職業(yè)道德要求，下列表述錯誤的是（）。A)持續(xù)學習B)持證上崗C)客戶利益最大化D)審慎開展執(zhí)業(yè)活動答案:C解析:專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。[單選題]5.(2017年)開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月結束之日起（）日內更新招募說明書。A)3；45B)3；30C)6；30D)6；45答案:D解析:開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。[單選題]6.在我國，()依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立。A)開放式基金B(yǎng))封閉式基金C)契約型基金D)公司型基金答案:C解析:在我囯，契約型基金是依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立。[單選題]7.封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。A)100B)200C)500D)1000答案:D解析:此題考察封閉式基金的上市交易條件。[單選題]8.關于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是()A)基金經管機構職權的取得應當有法律依據B)基金監(jiān)管機構不能為提高監(jiān)管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C)基金監(jiān)管活動的依據主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協會的自律規(guī)則D)基金監(jiān)管機構的設置必須有法律依據答案:C解析:[單選題]9.處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題不包括（）。A)由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B)?老基金?資產大量投向了房地產、企業(yè)法人股權等C)基金的發(fā)起運作普遍不規(guī)范D)?老基金?深受20世紀90年代中后期我國房地產市場降溫、實業(yè)投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高答案:C解析:處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題表現在以下三個方面：一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。二是?老基金?資產大量投向了房地產、企業(yè)法人股權等，因此實際上可算是一種產業(yè)投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金。三是?老基金?深受20世紀90年代中后期我國房地產市場降溫、實業(yè)投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高。[單選題]10.下列屬于基金銷售機構的是（）。A)基金直銷機構B)基金代銷機構C)獨立的第三方基金銷售機構D)以上都是答案:D解析:基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。[單選題]11.基金托管協議是（）。A)基金管理人與基金份額持有人簽訂的協議B)用以明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責C)基金管理人與基金登記機構簽訂的協議D)經基金份額持有人大會批準即可生效的協議答案:B解析:基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a的安全，保護基金份額持有人的合法權益；基金托管協議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。[單選題]12.證券投資基金可分為（）。A)公募證券投資基金和私募證券投資基金B(yǎng))開放式基金和風險投資基金C)對沖基金和封閉式基金D)風險投資基金和私募股權基金答案:A解析:證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金。[單選題]13.在我國，傳統的資產管理行業(yè)主要是（）。Ⅰ．基金管理公司Ⅱ．商業(yè)銀行Ⅲ．信托公司Ⅳ．證券公司A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:在我國，傳統的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。[單選題]14.下列證券經紀業(yè)務人員的行為中，符合要求的有()。Ⅰ.從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動Ⅱ.營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務Ⅲ.技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責Ⅳ.風險監(jiān)控人員不得承擔客戶資金托管業(yè)務A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]15.（）包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。A)控制活動B)行為監(jiān)控C)事項識別D)風險應對答案:A解析:企業(yè)風險管理中的控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。[單選題]16.基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規(guī)定。這體現的是4Ps營銷理論的()。A)規(guī)范性B)持續(xù)性C)專業(yè)性D)服務性答案:A解析:證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規(guī)定，這體現了其規(guī)范性。[單選題]17.下列選項中具有法人資格的是（）。A)契約型基金B(yǎng))合伙組織C)公司型基金D)省政府采購辦公室答案:C解析:公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。[單選題]18.(2016年)當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權利（）A)及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議B)對公司運作中存在的問題進行善后工作C)監(jiān)督整改措施的指定和落實D)基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告答案:B解析:督察長發(fā)現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實；基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。[單選題]19.證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據為()。A)價格形成方式的不同B)交易場所的不同C)組織運作方式的不同D)期限的不同答案:C解析:[單選題]20.在英國，證券投資基金被稱為（）。A)共同基金B(yǎng))單位信托基金C)集合投資基金D)證券投資信托基金答案:B解析:世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為?共同基金?，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為?單位信托基金?，在歐洲一些國家被稱為?集合投資基金?或?集合投資計劃?，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為?證券投資信托基金?。[單選題]21.基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。以下屬于公司股東享有的權利的是()。A)收益分配權B)長期投資的理念C)尊重公司的獨立性D)按時出資答案:A解析:本題考查相關方的權利和義務?；鸸竟蓶|按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。公司股東享有的權利包括：(1)收益分配權。(2)表決和監(jiān)督權。(3)知情權[單選題]22.不屬于產品審批委員會所議事項的是（）A)根據銷售適用性原則，確定發(fā)行產品的風險等級B)定期檢討并調整投資限制性指標C)討論、制定公司產品戰(zhàn)略D)審核具體產品方案，評估產品運作風險答案:B解析:產品審批委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每季度召開一次，產品審批委員會成員可以根據實際需要提議召開產品審批委員會臨時會議。產品審批委員會所議事項包括：①討論、制定公司產品戰(zhàn)略；②審核具體產品方案，評估產品運作風險；③根據銷售適用性原則，確定發(fā)行產品的風險等級。B項屬于投資決策委員會所議事項。本題考察具體機構設置[單選題]23.按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。A)保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃B)固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃C)保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃D)保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃答案:C解析:按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃，非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。[單選題]24.關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A)是一種本土化創(chuàng)新B)不可以在交易所進行份額交易C)可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D)基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換答案:B解析:上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。[單選題]25.以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A)每一交易日股票基金不只有一個價格B)股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C)對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D)投資風險高于單一股票的投資風險答案:B解析:股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風險低于單一股票的投資風險。[單選題]26.(2017年)按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應享有的權利有（）。Ⅰ．分享基金財產收益Ⅱ．依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額Ⅲ．查閱公開披露的基金信息資料Ⅳ．對基金份額持有人大會審議事項行使表決權A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。[單選題]27.(2016年)金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。A)政府B)中央銀行C)金融機構D)居民答案:D解析:D金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。[單選題]28.基金產品風險等級不包括（）。A)低風險等級B)特殊風險等級C)中風險等級D)高風險等級答案:B解析:基金產品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級、中風險等級、高風險等級。[單選題]29.當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權自行召集。A)5%B)10%C)15%D)20%答案:B解析:依據《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。[單選題]30.在質押式回購期間，若發(fā)生質押的債券派息，則對利息的處理方式為()。A)歸資金融入方所有B)歸資金融出方所有C)歸逆回購方所有D)雙方可以協商確定利息的歸屬答案:A解析:質押式回購業(yè)務，在回購期內，資金融入方出質的債券，回購雙方均不得動用。質押凍結期間債券的利息歸出質方所有。[單選題]31.根據募集方式分類，可以將基金分為()。A)開放式基金和私募基金B(yǎng))開放式基金和封閉式基金C)公募基金和私募基金D)契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金答案:C解析:投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。[單選題]32.開放式基金申購采用（）方式。若資金在規(guī)定時間內未（）到賬，則申購不成功。A)全額繳款；全額B)部分繳款；全額C)全額繳款；半數D)部分繳款；半數答案:A解析:開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。[單選題]33.（），基金業(yè)協會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》。A)2004年8月20日B)2014年12月15日C)2005年9月12日D)2014年8月20日答案:B解析:2014年12月15日，基金業(yè)協會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》，引導全體從業(yè)人員以合乎基金職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機構、其他同業(yè)機構以及行業(yè)其他參與者。[單選題]34.下列判斷有誤的是()。A)信息不對稱是市場存在的基礎B)基金持有人與基金管理人之間是信托關系C)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產D)基金管理人、基金托管人可以將基金財產歸入其固有財產答案:D解析:[單選題]35.關于董事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是()。A)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等B)決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C)根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D)審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估答案:A解析:選項A為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。[單選題]36.(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調查時，基金管理人需對基金代銷機構進行調查了解的內容包括（）。Ⅰ．賬戶管理制度和內部控制情況Ⅱ．銷售人員能力和持續(xù)營銷能力Ⅲ．信息管理平臺建設Ⅳ．現有客戶收入結構A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。[單選題]37.與私募基金相比，公募基金具有的特點是()。A)投資金額要求高B)投資者的資格和人數常受到嚴格限制C)可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣D)在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少答案:C解析:公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。[單選題]38.某投資人贖回某開放式基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A)10347.5B)10227.5C)10497.5D)10447.5答案:D解析:贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值；贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500（元），贖回費用=10500×0.5%=52.5（元），贖回金額=10500-52.5=10447.5（元）。[單選題]39.基金管理人應在開放式基金合同生效后每__________個月結束之日起__________日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。（）。A)6；30B)3；45C)3；30D)6；45答案:D解析:基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。[單選題]40.下列屬于基金托管協議包含的重要信息的是（）。A)基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B)托管協議訂立的依據、目的和原則C)基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D)信息披露答案:A解析:基金托管協議包括兩類重要信息：（1）基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。（2）協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。[單選題]41.某些國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的（）。A)兌付功能B)支付功能C)流通功能D)儲蓄功能答案:B解析:由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過一些機制設計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。在美國等發(fā)達市場，貨幣市場基金兼具銀行儲蓄和支票賬戶的功能，投資者可以根據貨幣市場基金賬戶余額開出支票用于支付，甚至可以在自動取款機（ATM）上從貨幣市場基金賬戶中提取現金。[單選題]42.基金產品風險評價的主要依據不包括()A)基金的管理費率B)基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C)基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D)基金歷史規(guī)模、持倉比例答案:A解析:基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。考點：基金產品風險評價的依據所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握[單選題]43.我國基金信息披露制度體系不包括()。A)基金監(jiān)管B)規(guī)范性文件C)部門規(guī)章D)國家法律答案:A解析:我國基金信息披露制度體系的4個層次。[單選題]44.開放式基金信息披露每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每（）個月公布變更的招募說明書A)1B)2C)3D)6答案:D解析:開放式基金信息披露每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書[單選題]45.基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。A)基金管理人B)基金托管人C)基金注冊登記機構D)基金份額持有人答案:D解析:基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節(jié)。[單選題]46.基金合同中載明，但在招募說明書中沒有披露的信息是（）。A)基金估值B)運作費用C)基金運作方式D)基金份額持有人的權利答案:D解析:可以將基金合同披露的信息與招募說明書中披露的信息進行對比。[單選題]47.基金托管人召集基金份持有人大會的，應至少提前()公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A)30日B)45日C)90日D)60日答案:A解析:基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告?？键c：基金份額持有人大會所屬章節(jié)：第四章第四節(jié)掌握[單選題]48.基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責包括（）。A)建立健全合規(guī)管理組織架構，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當的合規(guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障B)發(fā)現違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究C)公司章程或者董事會確定的其他要求D)以上都是答案:D解析:基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：①建立健全合規(guī)管理組織架構，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當的合規(guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。②發(fā)現違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章程或者董事會確定的其他要求。[單選題]49.目前，我國債券基金的認購費率通常在（）以下。A)0.5%B)1%C)1.5%D)2%答案:B解析:目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。[單選題]50.(2016年)下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A)基金份額在基金合同期限內固定不變B)一般有一個固定的存續(xù)期C)基金份額不固定D)是在證券市場的投資者之間進行轉讓答案:C解析:C封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。[單選題]51.關于增長型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正確的是()。A)平衡型基金>增長型基金>收入型基金B(yǎng))收入型基金>平衡型基金>增長型基金C)增長型基金>平衡型基金>收入型基金D)平衡型基金>增長型基金>收入型基金答案:C解析:一般而言，增長型基金的風險大、收益高;收入型基金的風險小、收益較低;平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。根據投資目標的不同，既有以追求資本增值為基本目標的增長型基金，也有以獲取穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的收入型基金和兼具增長與收入雙重目標的平衡型基金。不同的投資目標決定了基金的基本投向與基本的投資策略，以適應不同投資者的投資需要。[單選題]52.貨幣市場基金需要定期披露()。Ⅰ.基金份額凈值Ⅱ.基金資產凈值Ⅲ.每萬份基金收益Ⅳ.最近7日年化收益率A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。考點：貨幣市場基金需要定期披露內容所屬章節(jié)：第二十章第四節(jié)掌握[單選題]53.股票基金按投資市場分類不包括（）。A)國內股票基金B(yǎng))國外股票基金C)全球股票基金D)混合股票基金答案:D解析:考察股票基金的分類。按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。[單選題]54.(2017年)封閉式基金的交易價格和凈值的關系是（）。A)交易價格小于凈值B)交易價格等于凈值C)交易價格圍繞基金份額凈值上下波動D)交易價格大于凈值答案:C解析:封閉式基金的交易價格一般是圍繞基金份額凈值上下波動。[單選題]55.下列屬于保險資產管理公司的資產管理業(yè)務的是()。A)企業(yè)年金B(yǎng))公募基金資產管理計劃C)銀行理財產品D)集合資產管理計劃答案:A解析:保險資產管理公司的資產管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理。[單選題]56.證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立()。Ⅰ信用交易資金交收賬戶;Ⅱ融券專用證券賬戶;Ⅲ客戶信用交易擔保證券賬戶;Ⅳ信用交易證券交收賬戶A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ..Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:[單選題]57.基金募集申請過程中，（）不是基金管理人向中國證監(jiān)會提交的設立基金的中請注冊文本。A)基金募集說明書B)基金合同草案C)基金托管協議草案D)招募說明書草案答案:A解析:申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。其中，基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會提交設立基金的申請注冊文本。[單選題]58.基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。Ⅰ市場風險Ⅱ管理風險Ⅲ技術風險Ⅳ合規(guī)風險A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。[單選題]59.基金整個運作過程中，起核心作用的是()。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理人D)基金管理人和基金托管人答案:C解析:基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。[單選題]60.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A)完善金融體系和社會保障體系B)優(yōu)化金融結構，促進經濟增長C)促進了金融行業(yè)交易成本的降低D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:C解析:證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會保障體系。（5）推動動責任投資，實現可持續(xù)發(fā)展[單選題]61.關于基金產品風險評價應當依據的因素，表述錯誤的是()A)基金的歷史規(guī)模和持倉比例B)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C)基金的未來業(yè)績展望D)基金成立以來有無違法行為發(fā)生答案:C解析:基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。[單選題]62.內幕信息的構成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.?重要?的信息Ⅲ.?非公開?的信息Ⅳ.道聽途說的信息A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅢD)Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是?重要?的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是?非公開?的信息。[單選題]63.中國境內第一家較為規(guī)范的投資基金是（）。A)淄博基金B(yǎng))基金開元C)基金金泰D)華安創(chuàng)新基金答案:A解析:1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金--淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱?淄博基金?）正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在內地證券交易所上市交易的投資基金。[單選題]64.（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A)投資者B)交易部C)研究部D)風控部答案:C解析:研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。[單選題]65.股票的理論價格等于()。A)預期股息/到期收益率B)預期股息/必要收益率C)實際股息/必要收益率D)預期股息/貼現率答案:B解析:[單選題]66.證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于()個工作日。A)5B)10C)15D)20答案:B解析:證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于10個工作日。[單選題]67.（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A)基金資產保管B)基金信息披露C)基金資金清算D)會計復核答案:B解析:基金信息披露是基金管理人的職責.[單選題]68.基金監(jiān)管活動的要素主要包括()。I.基金監(jiān)管目標II.基金監(jiān)管體制Ⅲ.基金監(jiān)管內容IV.基金監(jiān)管方式A)I.II.IVB)II.III.IVC)I.II.III.IVD)I.III.IV答案:C解析:基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。[單選題]69.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A)投資基金規(guī)模大小B)上市公司質量C)二級市場供求關系D)投資時間長短答案:C解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現溢價交易現象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現折價交易現象。[單選題]70.不屬于場內交易方式的是（）A)上海證券交易所B)鄭州商品交易所C)全國中小企業(yè)股份轉讓系統D)銀行間債券市場答案:D解析:迄今為止，國務院批準的證券及其他金融交易所有八家。包括上海證券交易所、深圳證券交易所、中國金融期貨交易所、上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統和上海黃金交易所。D選項，銀行間債券市場屬于場外交易方式。[單選題]71.基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會計年度結束后()日內經過審計后予以公告。A)10B)30C)60D)90答案:D解析:基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結束后90日內經過審計后予以公告。[單選題]72.投資合規(guī)性風險是指基金管理人（）違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A)投資業(yè)務人員B)經理層C)董事D)股東答案:A解析:合規(guī)風險的種類和主要管理措施：投資業(yè)務是基金管理人的核心業(yè)務，投資運作部門也在基金管理人內部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。[單選題]73.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為()，從上市首日開始實行。A)[5%]B)[10%]C)[15%]D)[20%]答案:B解析:ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。[單選題]74.下列選項不屬于基金招募說明書主要披露事項的是（）。A)基金的投資目標B)基金資產的估值C)招募說明書摘要D)基金財產保管答案:D解析:招募說明書的主要披露事項：（1）招募說明書摘要。（2）基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情況。（4）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱。（6）基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。（7）基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。（8）基金資產的估值。（9）基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。（10）基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式。（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所。（12）風險警示內容。（13）基金合同和基金托管協議的內容摘要。[單選題]75.基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A)當日B)第三日C)次日D)第四日答案:C解析:基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。[單選題]76.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是()。I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通Ⅲ.開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產Ⅳ.封閉式基金全部資金可進行長期投資A)I、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:[單選題]77.合格投資者，是指達到規(guī)定資產規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應的（）。A)風險識別能力和綜合財務能力B)綜合財務能力和風險偏好C)風險偏好和風險承擔能力D)風險識別能力和風險承擔能力答案:D解析:合格投資者，是指達到規(guī)定資產規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力，其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人。[單選題]78.下列不屬于董事會職權的是()。A)決定公司內部管理機構的設置B)對公司增加或者減少注冊資本作出決議C)根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理D)制定公司的基本管理制度答案:B解析:根據《中華人民共和國公司法》第四十六條的規(guī)定，董事會對股東會負責，行使下列職權：(1)召集股東會會議，并向股東會報告工作;(2)執(zhí)行股東會的決議;(3)決定公司的經營計劃和投資方案;(4)制訂公司的年度財務預算方案、決算方案;(5)制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案;(6)制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行公司債券的方案;(7)制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案;(8)決定公司內部管理機構的設置;(9)決定聘任或者解聘公司經理及其報酬事項，并根據經理的提名決定聘任或者解聘公司副經理、財務負責人及其報酬事項;(10)制定公司的基本管理制度;(11)公司章程規(guī)定的其他職權根據商業(yè)銀行相關規(guī)定，退費可能會產生手續(xù)費，相關手續(xù)費由考生承擔[單選題]79.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A)守法合規(guī)B)誠實守信C)專業(yè)審慎D)顧客至上答案:B解析:誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范[單選題]80.一國的證券基金組織在他國發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是()。A)全球基金B(yǎng))國際基金C)離岸基金D)在岸基金答案:C解析:本題考查離岸基金的概念。[單選題]81.下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是()。A)罰款B)提示改正C)出具監(jiān)管警示函D)暫停辦理相關業(yè)務答案:A解析:可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改;對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函;責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務等。[單選題]82.T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統―傳送至注冊登記機構。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:A解析:基金份額登記流程的內容。[單選題]83.基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A)申購B)認購C)贖回D)轉換答案:C解析:開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金額的行為。[單選題]84.基金管理公司督察長的權利和職責不包括（）。A)人事權利B)列席公司相關會議C)調閱公司相關檔案D)就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能答案:A解析:根據公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。[單選題]85.（）以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。A)行為監(jiān)控B)控制活動C)內部環(huán)境D)事項識別答案:A解析:行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。[單選題]86.基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，其產品至少分為（）個等級。A)1B)2C)3D)5答案:D解析:基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業(yè)協會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。[單選題]87.對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規(guī)定標準的基金，應當向()報告。A)中國證監(jiān)會B)中國銀監(jiān)會C)證券業(yè)協會D)基金業(yè)協會答案:A解析:本題考查非公開募集基金的備案。非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業(yè)協會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協會應當向中國證監(jiān)會報告[單選題]88.目前對基金管理公司治理的目標、原則、結構有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。Ⅰ.《證券投資基金法》Ⅱ.《證券投資基金管理公司管理辦法》Ⅲ.《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》Ⅳ.《證券經營機構業(yè)務法律法規(guī)》A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》對基金管理公司治理的目標、原則、結構有明確的規(guī)定。[單選題]89.守法合規(guī)的前提是（）等行為規(guī)范。A)了解相關的法律法規(guī)B)遵守相關的法律法規(guī)C)熟悉相關的法律法規(guī)D)理解相關的法律法規(guī)答案:C解析:守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。[單選題]90.下列選項不屬于后臺運營部門的是（）。A)資金清算部B)信息技術部C)注冊登記部D)風險管理部答案:D解析:后臺運營部門是為基金公司管理的資產運營和公司運營提供支持，可以細分為注冊登記、資金清算、基金會計和信息技術等幾個功能部門。[單選題]91.下列不屬于基金注冊登記機構職責的是（）。A)發(fā)放紅利B)保管基金投資者名冊C)基金份額登記D)監(jiān)督基金管理人運作基金答案:D解析:基金注冊登記機構的主要職責：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負責基金份額登記，確認基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊；（5）基金合同或者登記代理協議規(guī)定的其他職責。[單選題]92.某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為()元。A)29469.55B)28389.45C)13985.33D)26934.54答案:A解析:開放式基金的凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)。[單選題]93.基金管理人應當在()和()中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A)基金月度報告;基金半年報告B)基金半年報告;基金年度報告C)基金季度報告;基金年度報告D)基金季度報告;基金半年度報告答案:B解析:基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金