《風(fēng)險防范、控制》課件

《風(fēng)險防范、控制》ppt課件目錄CONTENTS風(fēng)險概述風(fēng)險識別風(fēng)險評估風(fēng)險防范和控制風(fēng)險監(jiān)控與報告風(fēng)險管理案例分析01CHAPTER風(fēng)險概述風(fēng)險是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險定義風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和風(fēng)險損失三者構(gòu)成的統(tǒng)一體，三要素缺一不可。風(fēng)險的三要素風(fēng)險定義只有損失機(jī)會，而無獲利可能的風(fēng)險。例如，自然災(zāi)害和生老病死等。純粹風(fēng)險既有損失機(jī)會，又有獲利可能的風(fēng)險。例如，股票投資、賭博等。投機(jī)風(fēng)險風(fēng)險的分類由于自然現(xiàn)象、物理現(xiàn)象和其他物質(zhì)現(xiàn)象所形成的風(fēng)險。例如，地震、洪水、雷電等。自然風(fēng)險由于個人或團(tuán)體的行為所形成的風(fēng)險。例如，盜竊、欺詐、罷工等。社會風(fēng)險在生產(chǎn)和經(jīng)營過程中，由于有關(guān)因素變動或估計失誤所形成的風(fēng)險。例如，投資失敗、經(jīng)濟(jì)危機(jī)和價格波動等。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險風(fēng)險的分類風(fēng)險是客觀存在的，不以人們意志為轉(zhuǎn)移?？陀^性風(fēng)險事故發(fā)生的時間、地點、形式和規(guī)模等都是不確定的。不確定性隨著人們認(rèn)識世界的能力增強(qiáng)和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，可更好地規(guī)避和防范風(fēng)險，降低風(fēng)險發(fā)生的頻率和損失程度?？勺冃愿鶕?jù)歷史數(shù)據(jù)和資料，經(jīng)過分析可以預(yù)測風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度?？蓽y性風(fēng)險的特性02CHAPTER風(fēng)險識別風(fēng)險識別的方法SWOT分析法通過分析企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境，識別企業(yè)所面臨的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會和威脅，從而確定企業(yè)可能面臨的風(fēng)險。風(fēng)險清單法根據(jù)企業(yè)實際情況，列出可能面臨的風(fēng)險清單，并對每個風(fēng)險進(jìn)行評估和分類。流程圖法通過繪制企業(yè)業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中可能存在的風(fēng)險點，從而識別出潛在的風(fēng)險。訪談法通過與企業(yè)內(nèi)部員工和管理層進(jìn)行訪談，了解企業(yè)運(yùn)營中可能面臨的風(fēng)險。制定應(yīng)對措施根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施和預(yù)案。風(fēng)險分類將識別出的風(fēng)險進(jìn)行分類，明確各類風(fēng)險的性質(zhì)和特點。風(fēng)險評估對收集到的信息進(jìn)行分析和評估，確定風(fēng)險的性質(zhì)、可能性和影響程度。確定風(fēng)險識別目標(biāo)明確風(fēng)險識別的目的和范圍，確定需要識別的風(fēng)險類型和重點。信息收集收集與風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括市場、技術(shù)、環(huán)境等方面的信息。風(fēng)險識別的過程風(fēng)險地圖風(fēng)險矩陣敏感性分析決策樹分析風(fēng)險識別的工具和技術(shù)01020304通過繪制風(fēng)險地圖，直觀地展示企業(yè)面臨的風(fēng)險及其分布情況。根據(jù)風(fēng)險的性質(zhì)和可能性的不同，將風(fēng)險分為不同等級，形成風(fēng)險矩陣。通過分析不同因素變動對企業(yè)的影響程度，識別出對企業(yè)影響較大的風(fēng)險因素。通過決策樹分析，對多種風(fēng)險因素進(jìn)行概率分析和組合優(yōu)化，為企業(yè)決策提供依據(jù)。03CHAPTER風(fēng)險評估基于專家意見、經(jīng)驗判斷和風(fēng)險感知，適用于缺乏量化數(shù)據(jù)的情況。定性評估定量評估綜合評估運(yùn)用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)推導(dǎo)，對風(fēng)險進(jìn)行量化和預(yù)測。結(jié)合定性和定量方法，綜合考慮各種因素，全面評估風(fēng)險。030201風(fēng)險評估的方法明確評估目的和范圍，確定評估的重點和標(biāo)準(zhǔn)。確定評估目標(biāo)根據(jù)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防范和控制措施。制定應(yīng)對措施收集與風(fēng)險相關(guān)的歷史數(shù)據(jù)、資料和信息，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。數(shù)據(jù)收集通過分析數(shù)據(jù)和信息，識別出可能存在的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件。風(fēng)險識別對識別出的風(fēng)險進(jìn)行深入分析，評估其可能性和影響程度。風(fēng)險分析和評估0201030405風(fēng)險評估的過程風(fēng)險評估的指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)衡量風(fēng)險發(fā)生的可能性，通常用概率表示。衡量風(fēng)險發(fā)生后可能造成的損失或影響，包括財務(wù)、安全、聲譽(yù)等方面。根據(jù)風(fēng)險的可能性和影響程度，將風(fēng)險劃分為不同等級，以便優(yōu)先處理高風(fēng)險。設(shè)定風(fēng)險的接受標(biāo)準(zhǔn)和警戒線，用于指導(dǎo)決策和采取應(yīng)對措施。風(fēng)險概率風(fēng)險影響風(fēng)險等級風(fēng)險閾值04CHAPTER風(fēng)險防范和控制識別潛在的風(fēng)險源，包括市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。風(fēng)險識別對識別出的風(fēng)險進(jìn)行量化和定性評估，確定風(fēng)險的大小和影響程度。風(fēng)險評估建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險變化情況。風(fēng)險預(yù)警制定應(yīng)對風(fēng)險的策略和措施，包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險控制等。風(fēng)險應(yīng)對計劃風(fēng)險防范的措施通過投資多種資產(chǎn)類別或地域，降低單一資產(chǎn)或地域的風(fēng)險。分散投資設(shè)定各類風(fēng)險的限額，控制風(fēng)險的敞口大小。限額管理設(shè)定止損點，當(dāng)風(fēng)險達(dá)到一定水平時自動采取措施減小損失。止損措施定期回顧并更新風(fēng)險管理策略，以適應(yīng)市場環(huán)境和企業(yè)的變化。定期回顧與更新風(fēng)險控制的策略確定風(fēng)險管理要達(dá)到的具體目標(biāo)，如降低風(fēng)險損失、提高風(fēng)險管理效率等。明確風(fēng)險管理目標(biāo)制定風(fēng)險管理計劃實施風(fēng)險管理計劃監(jiān)控與調(diào)整根據(jù)風(fēng)險管理目標(biāo)，制定風(fēng)險管理策略和措施，包括風(fēng)險識別、評估、預(yù)警、應(yīng)對等。按照風(fēng)險管理計劃，具體執(zhí)行各項風(fēng)險管理活動。對實施的風(fēng)險管理活動進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并調(diào)整存在的問題，確保風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)。風(fēng)險防范和控制的實施步驟05CHAPTER風(fēng)險監(jiān)控與報告詳細(xì)列出潛在的風(fēng)險因素，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。風(fēng)險清單根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，將風(fēng)險分為高中低級別，以便于優(yōu)先處理高風(fēng)險。風(fēng)險矩陣實時顯示當(dāng)前的風(fēng)險狀況，包括已發(fā)生和潛在的風(fēng)險事件。風(fēng)險儀表盤風(fēng)險監(jiān)控的方法和工具風(fēng)險事件詳情詳細(xì)記錄已發(fā)生的風(fēng)險事件，包括事件描述、發(fā)生時間、影響范圍和損失金額等。風(fēng)險概況提供關(guān)于整體風(fēng)險狀況的概述，包括各類風(fēng)險的分布和趨勢。風(fēng)險預(yù)測基于歷史數(shù)據(jù)和市場趨勢，預(yù)測未來可能發(fā)生的風(fēng)險事件及其影響。風(fēng)險報告的內(nèi)容和形式

風(fēng)險監(jiān)控和報告的周期和頻率日常監(jiān)控對風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處理風(fēng)險事件。周報/月報定期匯總風(fēng)險信息，提供給管理層作為決策依據(jù)。年度評估對全年的風(fēng)險狀況進(jìn)行全面評估，制定下一年度的風(fēng)險管理策略。06CHAPTER風(fēng)險管理案例分析總結(jié)詞企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨的風(fēng)險多種多樣，包括市場風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、人力資源風(fēng)險等。詳細(xì)描述企業(yè)風(fēng)險管理案例包括某知名企業(yè)在應(yīng)對市場風(fēng)險時的策略調(diào)整，以及某企業(yè)在應(yīng)對財務(wù)風(fēng)險時采取的內(nèi)部控制措施。這些案例強(qiáng)調(diào)了企業(yè)風(fēng)險管理的重要性，以及如何通過有效的風(fēng)險防范和控制措施來降低風(fēng)險對企業(yè)經(jīng)營的影響。企業(yè)風(fēng)險管理案例總結(jié)詞項目風(fēng)險管理對于項目的成功實施至關(guān)重要，涉及進(jìn)度、成本、質(zhì)量等多個方面。詳細(xì)描述項目風(fēng)險管理案例包括某大型基建項目的進(jìn)度風(fēng)險管理，以及某軟件開發(fā)項目的成本風(fēng)險管理。這些案例展示了項目風(fēng)險管理在實踐中的應(yīng)用，以及如何通過科學(xué)的風(fēng)險評估和應(yīng)對措施來確保項目的順利進(jìn)行。項目風(fēng)險管理案例個人風(fēng)險管理主要關(guān)注個人生活中的風(fēng)險，如健康、