2023年企業(yè)文化企業(yè)建設(shè)知識(shí)-華夏基金企業(yè)知識(shí)考試沖刺-歷年真題演練帶答案

（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2023年企業(yè)文化企業(yè)建設(shè)知識(shí)-華夏基金企業(yè)知識(shí)考試沖刺-歷年真題演練帶答案第一卷一.參考題庫(kù)(共20題)1.根據(jù)《華夏基金管理有限公司保密管理辦法》，下列說(shuō)法中不正確的有：（）A、公司的投資交易數(shù)據(jù)和信息在公司秘密等級(jí)中屬于“機(jī)密”。B、公司員工在日常工作中，因履行本職工作職責(zé)，直接接觸或使用保密信息的，應(yīng)嚴(yán)守秘密，不得將屬于秘密范圍的文件、資料、刊物和其他物品置于非工作場(chǎng)所。C、員工可以不得在外部網(wǎng)絡(luò)自行發(fā)布可能涉及公司秘密事項(xiàng)的信息，但在公司內(nèi)網(wǎng)范圍內(nèi)可以自行發(fā)布。D、各部門對(duì)外發(fā)送保密信息，應(yīng)當(dāng)采用書面方式或公司可記錄電子方式（如公司郵箱），確保留有記錄。2.下列屬于人民銀行頒布的反洗錢法規(guī)的是（）。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》3.華夏基金管理有限公司保密事項(xiàng)不包括（）。A、本*公司內(nèi)部規(guī)章制度和有關(guān)政策與程序B、基金的投資情況C、公司內(nèi)部人事檔案D、基金產(chǎn)品的費(fèi)率表4.企業(yè)為了使預(yù)期的銷售定額得以實(shí)現(xiàn)，還要采取相應(yīng)的鼓勵(lì)措施，其中最為常見的是（）。A、獎(jiǎng)金B(yǎng)、旅游C、傭金D、銷售競(jìng)賽5.基金經(jīng)理和投資管理人員在接受媒體采訪時(shí)應(yīng)事先征得主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。6.手工修改網(wǎng)上交易直銷預(yù)留銀行資料，適用情況有（）A、網(wǎng)上交易預(yù)留銀行卡丟失、毀壞B、網(wǎng)上交易預(yù)留銀行卡升級(jí)更換卡號(hào)C、由于銀行系統(tǒng)設(shè)置、字庫(kù)老化等原因，導(dǎo)致網(wǎng)上交易預(yù)留的姓名與銀行賬戶戶名不一致，且無(wú)法自行通過(guò)網(wǎng)上交易系統(tǒng)變更D、基金賬戶銷戶7.下列關(guān)于華夏基金企業(yè)宗旨“為信任奉獻(xiàn)回報(bào)”的釋義，說(shuō)法不正確的是（）。A、信任意味著責(zé)任：客戶通過(guò)購(gòu)買基金，把錢交給我們，就等于把信任交給了我們，我們也就承擔(dān)起了為客戶理財(cái)?shù)纳袷ヘ?zé)任B、我們始終把客戶的利益放在一切工作的首位，始終懷著一顆對(duì)客戶感恩的心C、將這種信任化作責(zé)任，把這種責(zé)任化作動(dòng)力，用自己的實(shí)際行動(dòng)創(chuàng)造業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)自己的鄭重承諾，為客戶奉獻(xiàn)滿意的回報(bào)D、回報(bào)是要強(qiáng)調(diào)絕對(duì)的正收益，就是要真正實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值和增值8.政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，適用《證券法》。9.華夏基金于（）正式受托進(jìn)行社保基金資產(chǎn)的管理和投資。A、2000年9月B、2001年8月C、2002年12月D、2003年6月10.在我國(guó)，國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是（）。A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)有資產(chǎn)管理部門C、國(guó)有投資公司D、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司11.在下列哪種情形下，認(rèn)股人不能抽回股本？（）A、發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會(huì)B、創(chuàng)立大會(huì)決議不設(shè)立公司C、未按期募足股份D、公司登記機(jī)關(guān)要求補(bǔ)充申請(qǐng)文件12.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金劃分的主要依據(jù)是（）。A、依據(jù)基金的組織形式不同B、依據(jù)基金的投資對(duì)象不同C、依據(jù)基金的投資目標(biāo)不同D、依據(jù)基金的投資理念不同13.回報(bào)和回報(bào)二號(hào)的分紅的解釋，錯(cuò)誤的是（）。A、回報(bào)和回報(bào)二號(hào)同樣具有“絕對(duì)回報(bào)、到點(diǎn)分紅”的特點(diǎn)B、“到點(diǎn)分紅”是指可分配收益超過(guò)同期一年定期存款利率就會(huì)進(jìn)行分紅，在震蕩的市場(chǎng)情況下，能夠及時(shí)鎖定收益，“落袋為安”C、“可分配收益”是指已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益部分，基金份額凈值的增長(zhǎng)代表可分配收益的增加D、基金持有的證券價(jià)格上漲，基金份額凈值會(huì)相應(yīng)增長(zhǎng)，如果基金經(jīng)理認(rèn)為這部分證券具有長(zhǎng)期投資價(jià)值，決定繼續(xù)持有，那么這部分盈利便沒(méi)有轉(zhuǎn)化為可分配收益14.研究員利用其從朋友處獲得的上市公司內(nèi)幕消息編造虛假的研究報(bào)告的行為是：（）。A、合規(guī)B、違規(guī)C、不清楚15.我*公司可以提供資產(chǎn)證明，也可以按照客戶的要求調(diào)整格式。16.基金公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額及可疑交易制度，出現(xiàn)如下交易時(shí)，應(yīng)該及時(shí)履行上報(bào)義務(wù)（）。A、客戶單次交易刷卡三張以上購(gòu)買基金的，各張刷卡金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，且無(wú)合理理由的；B、基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件；C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由；D、客戶使用過(guò)期身份證要求變更地址、郵編等客戶資料。17.申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不少于（）。A、10億元B、20億元C、30億元D、40億元18.公司要求員工必須參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，必考科目為（）。A、證券投資分析B、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)C、證券交易D、證券投資基金E、證券發(fā)行與承銷19.上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，以及在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送中期報(bào)告和年度報(bào)告，并予公告。A、一個(gè)月三個(gè)月B、二個(gè)月四個(gè)月C、三個(gè)月六個(gè)月D、六個(gè)月十二個(gè)月20.以下不屬于《證券法》所稱之內(nèi)幕信息的是（）A、已公開的公司分配股利的計(jì)劃B、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押?出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的百分之三十D、公司的董事?監(jiān)事?高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任第二卷一.參考題庫(kù)(共20題)1.如果法律有特別規(guī)定，公司也可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。2.投資者于T日賣出LOF基金份額后的資金（）日可用，（）日可?。═日也可以作回轉(zhuǎn)交易）。A、TB、T+1C、T+2D、T+33.客戶6月25日辦理希望債券轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出，7月2日希望債券分紅（分紅方式是紅利再投資），7月13日辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入成功后，紅利再投資部分會(huì)自動(dòng)轉(zhuǎn)入到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)。4.經(jīng)核實(shí)的忘記打卡視同遲到或早退。5.下列關(guān)于華夏基金企業(yè)文化中“誠(chéng)信”的釋義，說(shuō)法不完全確切的是（）。A、責(zé)任是基金管理公司發(fā)展的基石，誠(chéng)信是公眾接受共同基金的根本原因B、誠(chéng)信是基金行業(yè)從業(yè)人員最基本的行為規(guī)范C、基金行業(yè)的特點(diǎn)決定了我們責(zé)任重大：這里的責(zé)任不僅僅是一種簡(jiǎn)單的職責(zé)，而是一種立足于信任之上，為客戶、員工、股東和社會(huì)盡職盡責(zé)的一種使命D、基金行業(yè)的特點(diǎn)是“受人之托，代人理財(cái)”，關(guān)鍵是誠(chéng)信二字6.計(jì)劃性較強(qiáng)的因公外出，需事先填寫審批單；突發(fā)性的可事后（）內(nèi)補(bǔ)填審批單。員工需及時(shí)將審批后的審批單提交人力資源部。A、兩個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、一周D、兩周7.在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、證券投資信托基金D、私募基金8.自2009年8月12日起，贖回/轉(zhuǎn)換031賬戶下基金，最小單位為（）；贖回中登賬戶下的基金，最小贖回單位為（）。A、100B、1000C、0.01份D、0.1份9.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）A、基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利B、基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利C、通過(guò)證券市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利D、基金持有人贖回開放式基金份額的權(quán)利10.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告（）。A、10%以上B、20%C、30%D、50%11.基金清算帳冊(cè)以及有關(guān)文件由（）來(lái)保存。A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金清算小組12.一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是（）。A、全球基金B(yǎng)、國(guó)際基金C、離岸基金D、在岸基金13.華夏基金員工休假應(yīng)提前申請(qǐng)，并填寫《員工休假申請(qǐng)單》。原則上，休假時(shí)間超過(guò)一天以上的應(yīng)提前（）申請(qǐng)。A、一周B、兩周C、三天D、一天14.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由（）承擔(dān)。A、證券交易所和登記結(jié)算公司B、基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、基金銷售機(jī)構(gòu)15.債券型基金的收益主要來(lái)源：（）A、基金投資所得債券利息B、買賣證券價(jià)差C、銀行存款利息D、其他收入16.以下哪些場(chǎng)合需著正裝出席：（）。A、公司總結(jié)計(jì)劃會(huì)B、基金經(jīng)理述職會(huì)C、管委會(huì)及各專業(yè)委員會(huì)會(huì)議D、公司對(duì)外舉辦的各項(xiàng)市場(chǎng)營(yíng)銷及其他活動(dòng)17.股票的未來(lái)收益的現(xiàn)值是（）。A、清算價(jià)值B、內(nèi)在價(jià)值C、帳面價(jià)值D、票面價(jià)值18.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開之前不得（）。A、買賣該公司的證券B、泄露該信息C、自行備份該信息D、建議他人買賣該證券19.按照我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金成立3個(gè)月后，如基金持有現(xiàn)金比例高于基金資產(chǎn)凈值的（），超過(guò)部分不計(jì)提管理費(fèi)。A、10％B、15％C、20％D、25％20.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)要約。A、20%B、25%C、30%D、35%第三卷一.參考題庫(kù)(共20題)1.基金經(jīng)理可以為其親屬操作股票。2.人力資源部根據(jù)業(yè)務(wù)忙閑程度的變化情況，對(duì)員工年休假統(tǒng)籌安排。在與部門負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)充分溝通的基礎(chǔ)上，人力資源部按月提出享受年休假的員工名單及具體休假日期，報(bào)公司批準(zhǔn)后于內(nèi)網(wǎng)發(fā)布。3.基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是（）。A、“收益保底，超額分成”B、“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”C、按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)D、獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益4.2004年12月31日，公司獨(dú)家獲得（）中國(guó)子基金管理人資格。A、蓋茨基金B(yǎng)、亞太優(yōu)選基金C、亞洲債券基金D、共同基金5.下列為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作職責(zé)的為（）。A、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；B、建立客戶身份識(shí)別制度；C、配合有關(guān)機(jī)關(guān)開展反洗錢調(diào)查；D、保密義務(wù)。6.基金合同生效不足（）個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。A、1B、2C、3D、67.華夏債券基金作為國(guó)內(nèi)首只純債券基金，向社會(huì)公開發(fā)行的日期為（），發(fā)行的規(guī)模為（）人民幣。A、2002年9月16日；59.45億B、2002年10月23日；59.45億C、2002年9月16日；51.33億D、2002年10月23日；51.33億8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)規(guī)定。A、1B、2C、3D、69.截至2009年12月31日，公司管理的資產(chǎn)規(guī)模（）。A、約為1500億元B、約為2000億元C、約為3200億元D、約為3500億元10.下列報(bào)告需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有（）。A、基金合同B、上市公告書C、年度報(bào)告D、公開說(shuō)明書11.現(xiàn)金增利基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券。12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，受托人以（）為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。A、信托財(cái)產(chǎn)B、其自有資產(chǎn)C、信托合同約定的限度D、其注冊(cè)資本13.全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是（）。A、英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B、富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C、波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D、麥哲倫基金14.以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益—風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、成長(zhǎng)型基金C、收入型基金D、平衡型基金15.開放式基金的交易價(jià)格取決于（）。A、基金總資產(chǎn)值B、供求關(guān)系C、基金凈資產(chǎn)D、基金份額凈資產(chǎn)值16.委托單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過(guò)年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%E、30%17.基金募集前（），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書。A、1天B、3天C、7天D、10天18.2000年4月7日，獲人事部批準(zhǔn)，華夏基金設(shè)立了基金業(yè)第一家（）。A、金融課題研究小組B、博士后科研工作站C、人行資本研究后備小組D、中科院經(jīng)濟(jì)觀察分站19.下列哪種股票為不屬于公司限制投資股票（）A、被證券監(jiān)管部門立案調(diào)查且無(wú)明確結(jié)論的公司B、*ST或ST股票C、被交易所譴責(zé)或處罰的股票D、與公司有重大關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司發(fā)行的股票或證券20.當(dāng)日贖回50ETF份額獲得的證券，同日可以賣出，但不得用于申購(gòu)50ETF基金份額。第一卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:A,C2.正確答案:A,B,C,D3.正確答案:D4.正確答案:C5.正確答案:正確6.正確答案:A,B,C7.正確答案:D8.正確答案:正確9.正確答案:C10.正確答案:B11.正確答案:D12.正確答案:D13.正確答案:C14.正確答案:B15.正確答案:錯(cuò)誤16.正確答案:A,B,C17.正確答案:B18.正確答案:B,D19.正確答案:B20.正確答案:A第二卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:正確2.正確答案:A,B3.正確答案:錯(cuò)誤4.正確答案:正確5.正確答案:A6.正確答案:C7.正確答案:B8.正確答案:A,C9.正確答案:C,D10.正確答案:C11.正確答案:A12.正確答案:C13.正