2023-2024學(xué)年高一上學(xué)期反詐宣傳主題班會課件

2024反詐宣傳總體介紹▎常見手段▎具體案例▎預(yù)防手段目錄電詐總體介紹01詐騙常見手段02具體案例分析03預(yù)防手段公式0401電詐總體介紹PART01電詐總體介紹

電信詐騙

是指以非法占有為目的，利用手機(jī)短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒介，以虛構(gòu)事實或隱瞞事實真相的方法，設(shè)置騙局，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為（又稱非接觸性詐騙或遠(yuǎn)程詐騙）電詐總體介紹特點介紹根據(jù)以往案例總結(jié)如下在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信漫天撒網(wǎng)受害者包括社會各個階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、教師等，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面廣、社會影響惡劣受害群體廣泛非特定比如像汽車退稅詐騙，受騙的主要是一些有車族；有一些突出的像冒充電信、公安人員的詐騙，詐騙者往往選擇白天撥打電話，因為大部分年輕人白天上班，家里老人多，抓住老人資信度閉塞從而作案針對性強(qiáng)電詐總體介紹法條依據(jù)中華人民共和國刑法的相關(guān)規(guī)定第二百六十六條

【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。02詐騙常見手段PART02詐騙常見手段虛假貸款虛假補(bǔ)辦信用卡虛假體現(xiàn)套現(xiàn)01刷單返利類行騙充值（紅包）返利詐騙ETC失效、凍結(jié)；QQ微信凍結(jié)解封02冒充電商客服、冒充物流客服冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)、冒充軍警購物冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人；網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友冒充黑社會03虛假購物、虛假服務(wù)網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品、虛假交易虛假征信類、消除借貸記錄、不良記錄04殺豬盤類虛假投資理財、虛假博彩05簡要詐騙常見手段常見情形

冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員以社保卡、醫(yī)保卡、銀行卡消費、扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費等為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級、驗資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。詐騙常見手段常見情形

冒充公檢法、郵政工作人員以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。詐騙常見手段常見情形

冒充熟人、領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行詐騙嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人，隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。詐騙常見手段常見情形

冒充黑社會敲詐實施詐騙不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬戶匯款。詐騙常見手段常見情形

微信、QQ聊天冒充好友借款詐騙犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ、微信，事先就有意和QQ、微信使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實施詐騙時播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的好友發(fā)送請求借款信息，進(jìn)行詐騙。新型詐騙警惕AI詐騙如AI換臉技術(shù)和擬聲技術(shù)實施詐騙詐騙常見手段常見情形利用中大獎進(jìn)行詐騙1.預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；2.通過手機(jī)短信發(fā)送；3.通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送；受害者一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎，對方即以先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。詐騙常見手段常見情形利用無抵押貸款進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請致電xx經(jīng)理”，一些企業(yè)和個人急需周轉(zhuǎn)資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。詐騙常見手段常見情形利用虛假廣告信息進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假廣告，從事詐騙活動。詐騙常見手段常見情形利用銀行卡消費嫌疑人通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費xxxxx元等，如有疑問可致電xxx咨詢，并提供相關(guān)的電話號碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在受害人回電后，嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行英文節(jié)目的操作，進(jìn)行所謂的升級、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。詐騙常見手段常見情形利用匯款信息進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：“我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到xxx賬號”，受害人若不加甄別，就會陷入騙局。詐騙常見手段常見情形利用虛假彩票信息進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以提供彩票內(nèi)幕為名，采取騙取會員費的形式從事詐騙。詐騙常見手段常見情形利用虛假股票信息進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，甚至制作虛假網(wǎng)頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實施詐騙。詐騙常見手段常見情形以銷售廉價飛機(jī)票、火車票及違禁物品為誘餌進(jìn)行詐騙犯罪嫌疑人以出售廉價的走私車、飛機(jī)票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設(shè)備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后交定金、托運(yùn)費等進(jìn)行詐騙。詐騙常見手段常見情形虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙信息內(nèi)容為“國家稅務(wù)總局對汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。詐騙常見手段常見情形虛構(gòu)綁架、出車禍詐騙犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當(dāng)受騙。詐騙常見手段常見情形虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義，讓受害者向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。詐騙常見手段常見情形神醫(yī)迷信詐騙犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫(yī)、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱其家中有災(zāi)、近親屬有難，以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢財“消災(zāi)”或做“法事”，伺機(jī)掉包實施詐騙。詐騙常見手段常見情形誘騙受害人安裝軟件犯罪嫌疑人誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”、“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”通過定制的TeamViewer遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙的目的。03具體案例分析PART03具體案例分析1眼見耳聞皆可假

辨清真假再借匯2023年5月底，小馮在家刷視頻，收到一條好友信息，點開一看不是別人，而是自家親戚白某，對方自稱有事要小馮幫忙，讓小馮加了他的新QQ號。①【在刷視頻

誤遇親戚】④【轉(zhuǎn)了一次

還要再轉(zhuǎn)經(jīng)不住對方的一再催促，小馮向?qū)Ψ桨l(fā)過來的賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元，沒過多久對方說還需要繼續(xù)轉(zhuǎn)錢，小馮才想起反詐宣傳，打電話確認(rèn)才發(fā)現(xiàn)這一切都是假的②【視頻通話

確認(rèn)無疑】成功添加QQ好友后，對方上來就給小馮撥打了視頻通話，雖然僅有7秒的通話時間，但也足夠讓小馮認(rèn)清對方的長相和聲音。由于對方自稱網(wǎng)絡(luò)不好，剩下的打字說。白某表示想請小馮幫個忙，需要幫自己轉(zhuǎn)個款，并以自己在開會為由，拒絕了小馮來找自己的想法，并表示會把錢轉(zhuǎn)到小馮的賬戶里，小馮表示還未收到款時，對方稱可能會有點延遲，并催促小馮盡快完成轉(zhuǎn)賬③【有事相求

幫忙轉(zhuǎn)賬】具體案例分析1眼見耳聞皆可假

辨清真假再借匯接到小馮報案后，該地刑警迅速開展工作，確定了詐騙分子洗錢嫌疑人，奔赴別地講涉嫌幫信罪嫌疑人謝某3人抓獲。⑤【迅速出擊

成功告破】⑥【

AI換臉

也是馬甲】近來“AI換臉”詐騙并不罕見，本質(zhì)上是冒充親友類詐騙的“馬甲”，只不過獲取受害人信任的環(huán)節(jié)換成了看似更高級的AI換臉，騙子會分析公眾發(fā)布在網(wǎng)上的各類信息，通過AI技術(shù)篩選目標(biāo)人群，在視頻通話中利用AI換臉騙取信任因為現(xiàn)階段AI技術(shù)的限制，“換臉”時間長會露出破綻，因此一般視頻通話時間很短，例如本案中視頻通話時間僅有7秒。具體案例分析2多方面深入了解

認(rèn)清真假再購買完達(dá)山乳臻牛初乳粉卷入詐騙案2020年，據(jù)北京電視臺報道80多歲的林大爺舉報稱自己花了1萬多元購買了兩箱宣稱可以解決“高血壓、糖尿病、痛風(fēng)”等各種疑難雜癥的牛初乳粉。林大爺喝了這款產(chǎn)品一段時間之后，停用降壓藥發(fā)現(xiàn)血壓反而升高了，這才意識到自己被騙。11月6日，民警來到這家食品店，將9人詐騙團(tuán)伙抓獲歸案，當(dāng)場起獲大量被充當(dāng)神藥的牛初乳。經(jīng)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這款產(chǎn)品只是普通食品，出廠價格為480元一箱，但是卻以6400元一箱的價格賣給了老年人。04預(yù)防手段公式PART04預(yù)防手段公式不輕信不透露多核實

手機(jī)短信內(nèi)的鏈接都別點雖然手機(jī)短信中也有銀行等機(jī)構(gòu)發(fā)來的安全鏈接，但不少用戶難以通過對方的短信號碼、內(nèi)容、鏈接形式等辨別真?zhèn)?，所以建議不要隨意點擊短信中的任何鏈接，特別是安卓手機(jī)用戶，更要防止中木馬病毒

凡是索要驗證碼的都是騙子銀行、支付寶等發(fā)來的驗證碼是極其隱秘的隱私信息，且通常幾分鐘后就自動過期，不得向任何人和機(jī)構(gòu)透露驗證碼信息。

凡是無顯示號碼來電的都是騙子目前，除極少數(shù)軍政方面人士還擁有“無顯示號碼”電話之外，任何政府、企業(yè)、銀行、運(yùn)營商都沒有“無顯示號碼”的

電話，所以見到此來電，直接掛斷。

閉好口不談賬號密碼無論電話、微信、短信、QQ對話中都不能提及銀行卡號、密碼、身份證號碼、醫(yī)保卡號碼等信息，以免被不法分子利用。

錢財只進(jìn)不出任何要求自己打款、匯錢的行為都得長心眼，如需打款建議到線下銀行柜臺辦理，心有疑惑，咨詢銀行柜臺工作人員。預(yù)防手段公式不輕信不透露多核實

不信“接的”相信“打的”為防止遇上詐騙分子模擬銀行等客服號碼行騙，遇上不明來電可掛斷后，再主動撥打相關(guān)電話（切勿回?fù)埽?，這樣可以保證號碼的準(zhǔn)確性。陌生證據(jù)勿輕信

由于個人隱私泄露泛濫，詐騙分子常常會掌握有用戶的一些個人信息，并以此作為證據(jù)，騙取用戶信任，此時長個心眼，絕不能相信陌生人，就算家人、朋友如果只是在網(wǎng)上，也不可輕信。

釣魚網(wǎng)站要提防切不可相信看上去與官方網(wǎng)站長得一模一樣的釣魚網(wǎng)站，中病毒不說，還可能直接被騙走錢財，所以在登錄銀行等重要網(wǎng)站時，養(yǎng)成核實網(wǎng)站域名、網(wǎng)址的習(xí)慣。

新鮮事要注意詐騙分子常利用最新的時事熱點設(shè)計騙局內(nèi)容，如房產(chǎn)退稅、熱播電視節(jié)目等常被騙子利用，若不明電話中提及一些你從未接觸過的新鮮事，也切莫輕易當(dāng)真。

一旦難分真假，及時撥打110如果真有什么拿不準(zhǔn)的事，撥打110是最可靠的咨詢手段，必要時可以采取。預(yù)防手段公式莫輕信不明對象及可疑信息莫因貪小利而被誘惑莫撥打短信中的陌生電話莫向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬莫泄露個人信息尤其銀行卡防詐五“莫”預(yù)防手段公式反詐公式1招聘廣告+快速錄取+（保證金/培訓(xùn)費）=招工詐騙反詐公式2網(wǎng)戀交友+噓寒問暖+（投資/博彩）=殺豬盤詐騙反詐公式3做任務(wù)+小額返利+（加大投入）=刷單詐騙反詐公式4你犯事了+自證清白+（安全賬戶）=冒充公檢法詐騙預(yù)防手段公式反詐公式5領(lǐng)導(dǎo)突然關(guān)心+領(lǐng)導(dǎo)很忙+（轉(zhuǎn)賬墊付）=冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙反詐公式6注銷貸款賬戶+影響征信+（屏幕共享）=虛假征信詐騙預(yù)防手段公式保留電子證據(jù)材