2024年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷三新型題

2024年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷三[新型題][單選題]1.按照《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的職能不包括()。A.開(kāi)展投資者教育和保護(hù)B.證券交易的清算和交收C.組織和監(jiān)督證券（江南博哥）交易D.管理和公布市場(chǎng)信息正確答案：B參考解析：考點(diǎn)：考查證券交易所的職能。根據(jù)修訂后的《證券交易所管理辦法》，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)；(2)制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；(3)依法審核公開(kāi)發(fā)行證券申請(qǐng)；(4)審核、安排證券上市交易，決定證券終止上市和重新上市；(5)提供非公開(kāi)發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；(6)組織和監(jiān)督證券交易；(7)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；(8)對(duì)證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監(jiān)管；(9)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管；(10)管理和公布市場(chǎng)信息；(11)開(kāi)展投資者教育和保護(hù)；(12)法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可、授權(quán)或者委托的其他職能。[單選題]2.按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系，國(guó)際債券可分為()和()。A.外國(guó)債券，日本債券B.外國(guó)債券，歐洲債券C.歐洲債券，亞洲債券D.歐洲債券，日本債券正確答案：B參考解析：按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系，國(guó)際債券可分為外國(guó)債券和歐洲債券。故本題選B。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。[單選題]3.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在()或者其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶(hù)。A.證券交易所B.登記結(jié)算公司C.商業(yè)銀行D.證券公司正確答案：B參考解析：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶(hù)和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶(hù)；其次，投資者與證券公司簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、客戶(hù)須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開(kāi)立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶(hù)等。[單選題]4.就證券市場(chǎng)監(jiān)管原則看來(lái)，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是()。A.嚴(yán)格證券市場(chǎng)執(zhí)法B.保護(hù)投資者利益C.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管D.維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定正確答案：B參考解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹(shù)立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。[單選題]5.下列關(guān)于直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。A.直接融資和間接融資比例反映了一國(guó)金融體系配置的效率是否與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相匹配B.通過(guò)市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用C.我國(guó)目前可通過(guò)提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足D.降低直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行正確答案：D參考解析：提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以分散過(guò)度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。[單選題]6.利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種股票分析方法是()。A.定性分析法B.量化分析法C.技術(shù)分析法D.基本分析法正確答案：B參考解析：量化分析法是利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種方法，具有使用大量數(shù)據(jù)、模型和電腦的顯著特點(diǎn)，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理等投資相關(guān)問(wèn)題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來(lái)的一種重要的證券投資分析方法。[單選題]7.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱(chēng)為()。A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII正確答案：A參考解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，即QDII，是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。[單選題]8.基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]9.巴塞爾協(xié)議II將交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)定義為交易對(duì)手在現(xiàn)金流結(jié)算前的()。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：巴塞爾協(xié)議II將交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)定義為交易對(duì)手在現(xiàn)金流結(jié)算前的違約風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]10.下列關(guān)于地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.專(zhuān)項(xiàng)債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府B.專(zhuān)項(xiàng)債券應(yīng)當(dāng)在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管C.各地7年和10年期地方政府專(zhuān)項(xiàng)債券合計(jì)發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)專(zhuān)項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的30%D.各地可以在專(zhuān)項(xiàng)債券承銷(xiāo)商中擇優(yōu)選擇主承銷(xiāo)商，主承銷(xiāo)商為專(zhuān)項(xiàng)債券提供發(fā)行定價(jià)、登記托管、上市交易等咨詢(xún)服務(wù)正確答案：C參考解析：專(zhuān)項(xiàng)債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營(yíng)、回收周期和債券市場(chǎng)狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計(jì)發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)專(zhuān)項(xiàng)債券全年發(fā)行規(guī)模的50%。[單選題]11.以下關(guān)于債券的基本性質(zhì)中，說(shuō)法有誤的是()。A.債券本身有一定的面值，持有債券可按期取得利息B.債券本身有一定的面值，是一種真實(shí)資本C.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，而是一種債權(quán)D.轉(zhuǎn)讓債券意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移正確答案：B參考解析：考點(diǎn)：考查債券的基本性質(zhì)。債券是一種虛擬資本。債券盡管有面值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實(shí)資本。因?yàn)閭谋举|(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書(shū)，在債權(quán)債務(wù)關(guān)系建立時(shí)所投入的資金已被債務(wù)人占用，債券是實(shí)際運(yùn)用的真實(shí)資本的證書(shū)。債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外。[單選題]12.()是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金，在我國(guó)，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.契約型基金正確答案：D參考解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。[單選題]13.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者的是()。A.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.全國(guó)社會(huì)保障基金D.金融租賃公司正確答案：C參考解析：金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等。[單選題]14.()作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動(dòng)性分析D.置信水平正確答案：A參考解析：期望損失模型作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。[單選題]15.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是()。A.直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)利B.債權(quán)C.資產(chǎn)所有權(quán)D.直接處置財(cái)產(chǎn)權(quán)利正確答案：B參考解析：考點(diǎn)：考查債券的基本性質(zhì)。債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不是資產(chǎn)所有權(quán)的表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。[單選題]16.國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般不用()計(jì)價(jià)。A.人民幣B.歐元C.英鎊D.美元正確答案：A參考解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。故本題選A。[單選題]17.買(mǎi)方在支付了一定費(fèi)用后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利的金融產(chǎn)品是()。A.期貨合約期權(quán)B.貨幣期權(quán)C.利率期權(quán)D.互換期權(quán)正確答案：B參考解析：貨幣期權(quán)又稱(chēng)“外幣期權(quán)”“外匯期權(quán)”，指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。[單選題]18.以下()時(shí)，中金所會(huì)進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的B.持倉(cāng)未超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)C.持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的D.持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的正確答案：D參考解析：《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》規(guī)定了在下列五種情形下會(huì)強(qiáng)行平倉(cāng):(1)會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的。(2)持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的。(3)因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的。(4)根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予以強(qiáng)行平倉(cāng)的。(5)其他應(yīng)予以強(qiáng)行平倉(cāng)的。[單選題]19.中證中小投資者服務(wù)中心關(guān)注的主要事項(xiàng)不包括()A.侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項(xiàng)B.中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)C.證券中介服務(wù)機(jī)構(gòu)反映的事項(xiàng)D.輿論關(guān)注的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)事項(xiàng)正確答案：C參考解析：投服中心關(guān)注的事項(xiàng)主要包括：中小投資者反映強(qiáng)烈的事項(xiàng)；侵害中小投資者合法權(quán)益且具有典型性、示范性的事項(xiàng)；輿論關(guān)注的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)事項(xiàng)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等建議的事項(xiàng)。[單選題]20.在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順，在遇到突發(fā)性事件時(shí)，證券監(jiān)督管理部門(mén)一般較多采取()，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段正確答案：C參考解析：行政手段是通過(guò)制定政策和計(jì)劃等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場(chǎng)規(guī)律，無(wú)法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場(chǎng)發(fā)展初期，法制尚不健全、市場(chǎng)機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時(shí)使用。[單選題]21.QDII制度在中國(guó)證券市場(chǎng)上的主要特點(diǎn)不包括()。A.出入境資金自由B.資格認(rèn)定較為嚴(yán)格C.許可投資的證券品種存在一定限制D.許可投資的證券比例存在一定限制正確答案：A參考解析：QDII制度在中國(guó)證券市場(chǎng)上主要具有以下特點(diǎn)：（1）合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格認(rèn)定較為嚴(yán)格（2）許可投資的證券品種和比例存在一定限制（3）進(jìn)出境資金受到監(jiān)控故本題選A。[單選題]22.基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)()個(gè)月。A.6；3B.3；3C.6；6D.3；6正確答案：A參考解析：基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。故本題選A。[單選題]23.下列關(guān)于股票基本特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以通過(guò)出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D.對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本正確答案：D參考解析：A項(xiàng)正確，股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。B項(xiàng)正確，股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。C項(xiàng)正確，股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份。D項(xiàng)“借貸”資本表述錯(cuò)誤，對(duì)于股份公司來(lái)說(shuō)，由于股東不能要求退股，所以通過(guò)發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。故本題選D。[單選題]24.以下()不屬于金融機(jī)構(gòu)投資者。A.政府機(jī)構(gòu)B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司正確答案：A參考解析：金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)屬于非金融機(jī)構(gòu)投資者。[單選題]25.按照償還期限分類(lèi)，我國(guó)償還期限在()年以上的債券為長(zhǎng)期債券。A.7B.8C.9D.10正確答案：D參考解析：按照償還期限分類(lèi)，1年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長(zhǎng)期債券。【注意企業(yè)債券的分法：企業(yè)債券短期1年，中期1-5年，長(zhǎng)期5年以上】[單選題]26.外匯期貨又稱(chēng)()，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。A.利率期貨B.貨幣期貨C.歐洲期貨D.歐元期貨正確答案：B參考解析：外匯期貨又稱(chēng)貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。[單選題]27.()是金融交易和風(fēng)險(xiǎn)管理行為的基本特征。A.以風(fēng)險(xiǎn)換收益B.風(fēng)險(xiǎn)收益平衡選擇C.風(fēng)險(xiǎn)和收益的二元結(jié)構(gòu)D.風(fēng)險(xiǎn)與收益組合正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)收益平衡選擇是金融交易和風(fēng)險(xiǎn)管理行為的基本特征。故本題選B。風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的，這是金融市場(chǎng)的基本規(guī)律，也是金融產(chǎn)品定價(jià)的重要原則。這意味著高收益往往代表著高風(fēng)險(xiǎn)，低風(fēng)險(xiǎn)往往代表著低收益。風(fēng)險(xiǎn)收益平衡選擇是金融交易和風(fēng)險(xiǎn)管理行為的基本特征。在有效的金融市場(chǎng)上，只有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)才能相應(yīng)獲得收益。[單選題]28.()年，內(nèi)地和香港地區(qū)推出“債券通”。A.2019B.2018C.2017D.2016正確答案：C參考解析：2017年，內(nèi)地和香港地區(qū)推出“債券通”。[單選題]29.基金首次募集信息披露主要包括()進(jìn)行的信息披露。A.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間B.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間C.基金份額發(fā)售前D.基金合同生效前正確答案：B參考解析：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。[單選題]30.以下關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.管理費(fèi)較低B.交易費(fèi)較低C.有效降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)正確答案：C參考解析：被動(dòng)型基金通常又被稱(chēng)為“指數(shù)基金”，是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類(lèi)基金。指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi)、交易費(fèi)較低，同時(shí)可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]31.運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是()。A.組合化金融衍生品B.證券化金融衍生品C.復(fù)合化金融衍生品D.結(jié)構(gòu)化金融衍生品正確答案：D參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品。[單選題]32.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面風(fēng)險(xiǎn)管理，管理的目標(biāo)為()。A.降低風(fēng)險(xiǎn)B.減少損失C.平滑收益D.創(chuàng)造價(jià)值正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值，而不是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]33.按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系，國(guó)際債券可分為()和()。A.外國(guó)債券，日本債券B.外國(guó)債券，歐洲債券C.歐洲債券，亞洲債券D.歐洲債券，日本債券正確答案：B參考解析：按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系，國(guó)際債券可分為外國(guó)債券和歐洲債券。故本題選B。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。[單選題]34.()是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金，在我國(guó)，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.契約型基金正確答案：D參考解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。[單選題]35.深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)不包括()。A.深證180指數(shù)B.中小板指數(shù)C.創(chuàng)業(yè)板指數(shù)D.深證300價(jià)格指數(shù)正確答案：A參考解析：深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)是反映深圳證券交易所上市股票價(jià)格整體水平和變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)，包括深證成分指數(shù)、深證100指數(shù)、中小板指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、深證300價(jià)格指數(shù)等為核心的深證指數(shù)體系，并衍生出大量行業(yè)、主題、風(fēng)格、策略指數(shù)。[單選題]36.按照我國(guó)證券交易所上市規(guī)則的規(guī)定，下列有關(guān)公司申請(qǐng)股票上市的說(shuō)法正確的是()。A.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10％以上B.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為20％以上C.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為30％以上D.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10％以上正確答案：A參考解析：《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》以及《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。故本題選A。[單選題]37.以下()時(shí)，中金所會(huì)進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)。A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的B.持倉(cāng)未超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)C.持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的D.持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的正確答案：D參考解析：《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》規(guī)定了在下列五種情形下會(huì)強(qiáng)行平倉(cāng):(1)會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的。(2)持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的。(3)因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的。(4)根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予以強(qiáng)行平倉(cāng)的。(5)其他應(yīng)予以強(qiáng)行平倉(cāng)的。[單選題]38.我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用等級(jí)劃分為()。A.四等六級(jí)B.四等九級(jí)C.三等六級(jí)D.三等九級(jí)正確答案：D參考解析：銀行間債券市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券信用評(píng)級(jí)劃分為三等九級(jí)，符號(hào)表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。[單選題]39.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面風(fēng)險(xiǎn)管理，管理的目標(biāo)為()。A.降低風(fēng)險(xiǎn)B.減少損失C.平滑收益D.創(chuàng)造價(jià)值正確答案：D參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值，而不是減少損失或降低風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]40.根據(jù)有關(guān)國(guó)際組織、機(jī)構(gòu)的規(guī)定和要求,投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的適當(dāng)性義務(wù)不包括()。A.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)投資者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)B.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù)C.以實(shí)行充分風(fēng)險(xiǎn)揭示和警示為目標(biāo)的投資者教育義務(wù)D.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)正確答案：C參考解析：投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)包括三類(lèi)：一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類(lèi)義務(wù)；二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)；三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷(xiāo)售匹配義務(wù)。[多選題]1.我國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有()。A.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算等行為進(jìn)行監(jiān)督管理C.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則D.依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督正確答案：ABCD參考解析：依據(jù)《證券法》國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：（一）依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法進(jìn)行審批、核準(zhǔn)、注冊(cè)，辦理備案；（二）依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算等行為，進(jìn)行監(jiān)督管理；（三）依法對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理；（四）依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；（五）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市、交易的信息披露；（六）依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；（七）依法監(jiān)測(cè)并防范、處置證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（八）依法開(kāi)展投資者教育；（九）依法對(duì)證券違法行為進(jìn)行查處；（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。[多選題]2.下列與契約型基金相關(guān)的說(shuō)法正確的有()。A.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金B(yǎng).依據(jù)公司章程營(yíng)運(yùn)基金C.契約型基金的資金是一種信托財(cái)產(chǎn)D.基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立正確答案：AC參考解析：A正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類(lèi)基金，C正確，契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)。B項(xiàng)錯(cuò)誤，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。[多選題]3.我國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類(lèi)基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在()按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶(hù)。A.中央結(jié)算公司B.上海清算所C.中國(guó)結(jié)算公司D.證券交易所正確答案：ABC參考解析：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類(lèi)基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資人”）均可在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所）和中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶(hù)。[多選題]4.與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括()。A.投資形式靈活化B.投資管理專(zhuān)業(yè)化C.投資結(jié)構(gòu)組合化D.投資行為規(guī)范化正確答案：BCD參考解析：機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比，具有以下特點(diǎn)：①投資管理專(zhuān)業(yè)化；②投資結(jié)構(gòu)組合化；③投資行為規(guī)范化；④投資資金規(guī)模化。BCD項(xiàng)正確。[多選題]5.下列關(guān)于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的說(shuō)法中，正確的有()。A.擬訂金融業(yè)改革、開(kāi)放和發(fā)展規(guī)劃B.制定和執(zhí)行貨幣政策C.依法打擊非法金融活動(dòng)D.組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃正確答案：ABD參考解析：C項(xiàng)屬于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的職責(zé)。[多選題]6.政府債券的功能包括()。A.彌補(bǔ)財(cái)政赤字B.為政府籌集資金、擴(kuò)大公共事業(yè)開(kāi)支C.調(diào)節(jié)居民收入分配D.國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具正確答案：ABD參考解析：從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)財(cái)政赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已經(jīng)成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段，并且隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。[多選題]7.在交易類(lèi)強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)()情形之一的，證券交易所決定終止其股票上市。A.在證券交易所僅發(fā)行A股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過(guò)交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于300萬(wàn)股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤(pán)價(jià)均低于人民幣1元B.在證券交易所僅發(fā)行B股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過(guò)交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于100萬(wàn)股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤(pán)價(jià)均低于人民幣1元C.上市公司股東數(shù)量連續(xù)20個(gè)交易日每日均低于2000人D.上市公司連續(xù)20個(gè)交易日在交易所的每日股票收盤(pán)總市值均低于人民幣3億元。正確答案：BCD參考解析：上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，證券交易所決定終止其股票上市：(1)在證券交易所僅發(fā)行A股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過(guò)交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于500萬(wàn)股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤(pán)價(jià)均低于人民幣1元。A錯(cuò)誤(2)在證券交易所僅發(fā)行B股股票的上市公司，連續(xù)120個(gè)交易日通過(guò)交易所交易系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的累計(jì)股票成交量低于100萬(wàn)股，或者連續(xù)20個(gè)交易日的每日股票收盤(pán)價(jià)均低于人民幣1元。B正確(3)在證券交易所既發(fā)行A股股票又發(fā)行B股股票的上市公司，其A、B股股票的成交量或者收盤(pán)價(jià)同時(shí)觸及前述第(1)項(xiàng)和第(2)項(xiàng)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(4)上市公司股東數(shù)量連續(xù)20個(gè)交易日每日均低于2000人。C正確(5)上市公司連續(xù)20個(gè)交易日在交易所的每日股票收盤(pán)總市值均低于人民幣3億元。D正確(6)證券交易所認(rèn)定的其他情形。[多選題]8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為()兩種。A.銀行代理買(mǎi)賣(mài)B.證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)C.柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)D.證券登記結(jié)算公司代理買(mǎi)賣(mài)正確答案：BC參考解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)。[多選題]9.2014年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見(jiàn)》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從三個(gè)方面提出了十五條意見(jiàn)，這三個(gè)方面包括()。A.建設(shè)現(xiàn)代投資銀行B.擴(kuò)大證券業(yè)對(duì)外開(kāi)放C.支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新D.推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型正確答案：ACD參考解析：2014年5月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見(jiàn)》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從建設(shè)現(xiàn)代投資銀行、支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型三方面提出了15條意見(jiàn)。[多選題]10.我國(guó)開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配方式包括()A.分配現(xiàn)金B(yǎng).分配基金份額C.分配股票D.分配債券正確答案：AB參考解析：開(kāi)放式基金分紅有兩種方式，即現(xiàn)金分紅和紅利再投資。(1)現(xiàn)金分紅。根據(jù)基金利潤(rùn)情況，基金管理人以投資者持有基金份額數(shù)量的多少，將利潤(rùn)分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。(2)紅利再投資。紅利再投資是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶(hù)的分紅方式。故本題選A、B。[多選題]11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。A.商業(yè)銀行B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C.農(nóng)村信用合作社D.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)正確答案：AC參考解析：金融機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。A、C項(xiàng)正確。[多選題]12.證券市場(chǎng)投資者以取得()為目的購(gòu)買(mǎi)并持有有價(jià)證券。A.利息B.股息C.流動(dòng)資產(chǎn)D.資本收益正確答案：ABD參考解析：證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購(gòu)買(mǎi)并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。A、B、D項(xiàng)正確。[多選題]13.債券利息的支付方式主要有()。A.息票方式B.折扣利息C.債券替換D.本息合一正確答案：ABD參考解析：債券利息的支付方式主要有三種：息票方式(剪息票方式)、折扣利息、本息合一方式。債券替換屬于債券的兌付方式。ABD項(xiàng)正確。[多選題]14.證券投資基金是一種()集合投資方式。A.利益共享B.業(yè)余理財(cái)C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)正確答案：AD參考解析：證券投資基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)（基金管理人）進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。[多選題]15.當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及()的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)提出監(jiān)管、處置建議。A.投資者利益B.證券公司利益C.監(jiān)管部門(mén)利益D.證券市場(chǎng)安全正確答案：AD參考解析：當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。[多選題]16.下列關(guān)于債券按付息方式分類(lèi)中，說(shuō)法正確的是()。A.零息債券是指存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息B.附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類(lèi)C.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱(chēng)為緩息債券D.息票累積債券也規(guī)定了票面利率B.C項(xiàng)正確，按照計(jì)息方式的不同，附息債券還可細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類(lèi)。有些附息債券可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率，故被稱(chēng)為緩息債券。D項(xiàng)正確，息票累積債券規(guī)定了票面利率。B.C、D項(xiàng)正確。正確答案：BCD參考解析：根據(jù)債券付息方式分類(lèi)，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。A項(xiàng)錯(cuò)誤，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。[多選題]17.關(guān)于MBS，下列說(shuō)法正確的有()。A.房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品通常簡(jiǎn)稱(chēng)MBSB.MBS可進(jìn)一步細(xì)分為RMBS和CMBSC.RMBS以商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)D.RMBS是MBS產(chǎn)品的主體，因此MBS一般特指RMBS正確答案：ABD參考解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，RMBS以住房抵押貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn)。第A、B、D項(xiàng)說(shuō)法均正確?；诜康禺a(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱(chēng)為MBS。MBS是基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品，可以進(jìn)一步細(xì)分為住房抵押貸款支持證券(RMBS)和商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款支持證券(CMBS)。從現(xiàn)實(shí)情況看，RMBS是MBS產(chǎn)品的主體，因此，MBS—般也特指RMBS，而CMBS則單獨(dú)表示。[多選題]18.下列關(guān)于利息計(jì)算的說(shuō)法中，正確的有()。A.短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年天數(shù)定為180天B.我國(guó)交易所市場(chǎng)對(duì)中長(zhǎng)期附息債券的計(jì)息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算C.我國(guó)交易所市場(chǎng)對(duì)中長(zhǎng)期附息債券的計(jì)息規(guī)定是利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息D.我國(guó)對(duì)貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息正確答案：ABCD參考解析：計(jì)算累計(jì)利息時(shí)，針對(duì)不同類(lèi)別債券，全年天數(shù)和利息累計(jì)天數(shù)的計(jì)算分別有行業(yè)慣例。(1)短期債券。通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天【A正確】。利息累計(jì)天數(shù)則分為按實(shí)際天數(shù)(ACT)計(jì)算(ACT／360，ACT／180)和按每月30天計(jì)算(30／360，30／180)兩種。(2)中長(zhǎng)期附息債券。全年天數(shù)有的定為實(shí)際全年天數(shù)，也有的定為365天。累計(jì)利息天數(shù)也分為實(shí)際天數(shù)、每月按30天計(jì)算兩種。我國(guó)交易所市場(chǎng)對(duì)附息債券的計(jì)息規(guī)定是，全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算；利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是“按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息。”【B、C正確】(3)貼現(xiàn)式債券。我國(guó)目前對(duì)于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息?！綝正確】[多選題]19.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事()，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)備案。A.為證券的發(fā)行、上市、掛牌、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告B.為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告C.為證券的發(fā)行、上市、掛牌、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具驗(yàn)資報(bào)告D.為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具驗(yàn)資報(bào)告正確答案：ABCD參考解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事下列證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)備案：(1)為證券的發(fā)行、上市、掛牌、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制鑒證報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)告，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)規(guī)定的其他文件；(2)為證券公司及其資產(chǎn)管理產(chǎn)品制作、出具財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部控制鑒證報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、盈利預(yù)測(cè)審核報(bào)告，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)規(guī)定的其他文件。[多選題]20.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。A.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益B.有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散C.是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充D.為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)正確答案：ABCD參考解析：國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：(1)可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；(2)有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；(3)是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；(4)為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。[多選題]21.下列關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法中，正確的有()。A.股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間B.股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期C.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的3個(gè)工作日D.派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期正確答案：ABD參考解析：C項(xiàng)錯(cuò)誤，除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后(含本日)買(mǎi)入的股票不再享有本期股利。[多選題]22.下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF）的說(shuō)法，正確的是()A.LOF僅能在交易所申購(gòu)、贖回B.LOF申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金D.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易正確答案：BCD參考解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。[多選題]23.現(xiàn)在國(guó)內(nèi)推出的金融期權(quán)產(chǎn)品包括()。A.500ETF期權(quán)B.上證50ETF期權(quán)C.滬深300股指期權(quán)D.滬深300ETF期權(quán)正確答案：BCD參考解析：考點(diǎn)：本題主要考查我國(guó)主要期權(quán)品種。我國(guó)金融期權(quán)包括上證50ETF期權(quán)，滬深300ETF期權(quán)，滬深300股指期權(quán),中證1000股指期權(quán)。故BCD項(xiàng)正確.[多選題]24.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金制度，下列說(shuō)法正確的有()。A.法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一B.法定存款準(zhǔn)備金率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少C.法定存款準(zhǔn)備金率越高，貨幣供應(yīng)量會(huì)越多D.存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件正確答案：ABD參考解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，法定存款準(zhǔn)備金率越高，貨幣供應(yīng)量會(huì)越少。[多選題]25.關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有()。A.股票價(jià)格是對(duì)過(guò)去收益的評(píng)定B.股票本身只是一張資本憑證，代表著收益的價(jià)值C.股票的價(jià)格理論上由股票的價(jià)值決定D.股票內(nèi)在價(jià)值是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值正確答案：BCD參考解析：從理論上來(lái)說(shuō)，股票的價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒(méi)有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證。股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利。股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買(mǎi)賣(mài)，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。[多選題]26.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的資金和證券來(lái)源有()。A.自有資金和證券B.通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券C.通過(guò)證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金D.通過(guò)證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券正確答案：ABC參考解析：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券，通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券，通過(guò)證券金融公司業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金【注：選項(xiàng)D不對(duì)，沒(méi)有證券】或者依法籌集的其他資金和證券。[多選題]27.有限售條件股份包括()。A.國(guó)家持股B.外資持股C.國(guó)有法人持股D.其他內(nèi)資持股正確答案：ABCD參考解析：考點(diǎn)：考查有限售條件股份具體包括的內(nèi)容。有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：①?lài)?guó)家持股②外資持股③國(guó)有法人持股④其他內(nèi)資持股[多選題]28.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是全國(guó)()的主管部門(mén)。A.證券市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.信托市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)正確答案：AD參考解析：考點(diǎn)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)。[多選題]29.影響債券現(xiàn)金流的因素有()。A.債券的面值和票面利率B.計(jì)付息間隔C.債券的嵌入式期權(quán)條款D.債券的稅收待遇正確答案：ABCD參考解析：考查影響債券現(xiàn)金流的因素。（1）債券的面值和票面利率（2）計(jì)付息間隔（3）債券的嵌入式期權(quán)條款（4）債券的稅收待遇（5）其他因素。債券的利率類(lèi)型（浮動(dòng)利率、固定利率），債券的幣種（單一貨幣、雙幣債券）等因素都會(huì)影響債券的現(xiàn)金流。[多選題]30.若中央銀行計(jì)劃降低貨幣供應(yīng)量，需采取的操作工具有()。A.提高再貼現(xiàn)率B.提高存款準(zhǔn)備金率C.正回購(gòu)D.逆回購(gòu)正確答案：ABC參考解析：A項(xiàng)正確，中央銀行提高再貼現(xiàn)率，表示貨幣供應(yīng)量將趨于減少。B項(xiàng)正確，法定準(zhǔn)備率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少，貨幣供應(yīng)量也會(huì)越少。C項(xiàng)正確，正回購(gòu)為中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證券的交易行為，正回購(gòu)為央行從市場(chǎng)上收回流動(dòng)性的操作，正回購(gòu)到期則為央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的操作。[多選題]31.按照我國(guó)相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是()。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)正確答案：ABD參考解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。C項(xiàng)屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。[多選題]32.下列關(guān)于國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股的說(shuō)法,正確的有()。A.國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)是國(guó)有股權(quán)行政管理的專(zhuān)職機(jī)構(gòu)B.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份C.在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行D.外資股指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份正確答案：ABC參考解析：外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。[多選題]33.下列關(guān)于公司債券發(fā)行的說(shuō)法中，正確的有()。A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息C.可以根據(jù)需要改變資金的用途D.籌集的資金可以用于非生產(chǎn)性支出正確答案：AB參考解析：公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)符合下列條件：(1)具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)。(2)最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券1年的利息。(3)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議。公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。（C、D錯(cuò)誤）[多選題]34.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的特點(diǎn)有()。A.采用實(shí)名制，可流通轉(zhuǎn)讓B.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行C.收益安全穩(wěn)定D.由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅正確答案：BCD參考解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是2006年推出的國(guó)債新品種，具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)徊捎秒娮臃绞接涗泜鶛?quán)；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期；手續(xù)簡(jiǎn)化；付息方式較為多樣。[多選題]35.關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，下列正確的有()。A.金融市場(chǎng)能夠降低搜尋成本和信息成本B.金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)無(wú)形資本形成C.金融市場(chǎng)引導(dǎo)資金在不同金融資產(chǎn)之間配置，達(dá)成供需平衡，這說(shuō)明金融市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能D.金融市場(chǎng)通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解正確答案：ACD參考解析：金融市場(chǎng)的功能：（1）資金融通。這是金融市場(chǎng)的首要功能。金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。【B錯(cuò)誤，不是無(wú)形】（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)。金融市場(chǎng)中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價(jià)格，價(jià)格反過(guò)來(lái)又為潛在的市場(chǎng)參與者提供了信號(hào)，引導(dǎo)資金在不同金融資產(chǎn)之間配置，達(dá)成供需平衡，這也被稱(chēng)為價(jià)格發(fā)現(xiàn)過(guò)程。（3）提供流動(dòng)性。金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制。投資者以貨幣資金換取相應(yīng)的金融資產(chǎn)之后，可能因?yàn)榉N種原因需要將金融資產(chǎn)變現(xiàn)，金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是提供流動(dòng)性，即金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理。資產(chǎn)價(jià)格變化、借款人信用狀況惡化、經(jīng)濟(jì)行為過(guò)程中的操作錯(cuò)誤，甚至是自然災(zāi)害、意外事故等都可能給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p失。金融市場(chǎng)的一個(gè)重要功能就是通過(guò)保險(xiǎn)、對(duì)沖交易等方式對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融行為中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理、防范和化解。（5）降低金融交易的搜尋成本和信息成本。[多選題]36.多層次資本市場(chǎng)的意義包括()。A.有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄為投資B.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)C.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型D.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過(guò)剩正確答案：ACD參考解析：中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的意義包括：（1）有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。（2）有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。（3）有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。（4）有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過(guò)剩。（5）有利于滿足日益增長(zhǎng)的社會(huì)財(cái)富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會(huì)和諧。（6）有利于提高我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。[多選題]37.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括()。A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)B.基金估值核算機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所D.基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：ABC參考解析：除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類(lèi)服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。[多選題]38.下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說(shuō)法，正確的是()A.金融債券可在全國(guó)銀行間債券公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行B.金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求D.發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券正確答案：ABD參考解析：A、B正確，金融債券可在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。C錯(cuò)誤，財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外。D正確，發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。[多選題]39.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有()。A.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低B.監(jiān)管較為嚴(yán)格C.交易制度通常采用做市商制度D.信息披露要求較低正確答案：ACD參考解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求；信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；交易制度通常采用做市商制度。[多選題]40.下列關(guān)于債券結(jié)算方式的說(shuō)法。正確的有()。A.凈額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算B.在固定收益電子平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的成交、清算模式有兩種，交易商之間達(dá)成的交易和交易商與客戶(hù)達(dá)成的交易C.我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)金額逐筆結(jié)算機(jī)制D.交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制正確答案：BD參考解析：（1）銀行間市場(chǎng)的結(jié)算方式：我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制【選項(xiàng)C，不是金額】，統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱(chēng)為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷(xiāo)。全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算。（A錯(cuò)誤）（2）交易所市場(chǎng)的結(jié)算方式：交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。在固定收益電子平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的成交，清算模式有兩種：交易商之間達(dá)成的交易和交易商與客戶(hù)達(dá)成的交易。[判斷題]1.15世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式----股份公司出現(xiàn)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：16世紀(jì)中葉，隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式——股份公司出現(xiàn)。[判斷題]2.商業(yè)銀行次級(jí)債券本金和利息的清償順序是列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。[判斷題]3.貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具一中介目標(biāo)一操作目標(biāo)一最終目標(biāo)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來(lái)調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過(guò)一定渠道實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過(guò)程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過(guò)程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)一中介目標(biāo)一最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過(guò)貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。[判斷題]4.現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買(mǎi)股票，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥?lái)確定的收益，因此，它的價(jià)值取決于未來(lái)收益的大小。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買(mǎi)股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥?lái)預(yù)期收益（并不是確定的收益）。因此，它的價(jià)值取決于未來(lái)收益的大小。[判斷題]5.美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱(chēng)為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。[判斷題]6.資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例和發(fā)行在外的股份總數(shù)均發(fā)生變化。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：資本公積金轉(zhuǎn)增股本以后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化，唯一的變動(dòng)是發(fā)行在外的股份總數(shù)增加了。[判斷題]7.金融期貨合約是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期（交割日）買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：金融遠(yuǎn)期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格（被稱(chēng)為“遠(yuǎn)期價(jià)格”）在約定的未來(lái)日期（交割日）買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。[判斷題]8.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，封閉式基金的申購(gòu)贖回以每一基金份額凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回以每一基金份額凈資產(chǎn)值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。[判斷題]9.宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。宏觀主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場(chǎng)利率、通貨膨脹、匯率變化、國(guó)際收支狀況、國(guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場(chǎng)利率、通貨膨脹、匯率變化、國(guó)際收支狀況?！静话▏?guó)際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化，屬于政治因素】[判斷題]10.場(chǎng)外交易市場(chǎng)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，只能采用做市商模式。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求。(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。(3)交易制度通常采用做市商制度。[判斷題]11.間接融資具有分散性，分散性指間接融資在無(wú)數(shù)個(gè)企業(yè)相互之間、政府與企業(yè)和個(gè)人之間、個(gè)人與個(gè)人之間，或企業(yè)與個(gè)人之間進(jìn)行的，因此，融資活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：分散性是直接融資的特點(diǎn)。直接融資的分散性指，融資發(fā)生在無(wú)數(shù)個(gè)企業(yè)相互之間、政府與企業(yè)和個(gè)人之間、個(gè)人與個(gè)人之間，或企業(yè)與個(gè)人之間進(jìn)行的，因此，融資活動(dòng)分散于各種場(chǎng)合。[判斷題]12.基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于1億份，是基金合同生效的條件之一。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份【不是1億份】，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸灾袊?guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效。[判斷題]13.消費(fèi)信用融資是一種直接融資方式，個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。例如，消費(fèi)者以分期付款的方式購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)、申請(qǐng)助學(xué)貸款等。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：消費(fèi)信用融資屬于間接融資方式，是個(gè)人利用企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)提供的資金墊付，以少量資金提前獲得高額消費(fèi)為目的而進(jìn)行的資金融通。例如，消費(fèi)者以分期付款的方式購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)、申請(qǐng)助學(xué)貸款等。[判斷題]14.所有在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)的證券公司，需要按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%-5%繳納證券投資者保護(hù)基金。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：應(yīng)該是所有在中國(guó)境內(nèi)【注冊(cè)】的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%-5%繳納投資者保護(hù)基金。[判斷題]15.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的一種策略。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：A參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷(xiāo)標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。[判斷題]16.LOF基金是一種特殊的開(kāi)放式基金，可以在場(chǎng)內(nèi)交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，但不能在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)和贖回。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。[判斷題]17.交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是全額結(jié)算機(jī)制。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中央結(jié)算公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。[判斷題]18.根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，理事會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：會(huì)員制交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)。[判斷題]19.我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開(kāi)放式基金每周進(jìn)行估值。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開(kāi)放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。[判斷題]20.封閉式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。題目是對(duì)開(kāi)放式基金的描述。[判斷題]21.金融期貨功能主要有：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和消除風(fēng)險(xiǎn)功能。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：金融期貨功能主要有：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。[判斷題]22.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板的上市的，發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬(wàn)元。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和上海證券交易所規(guī)定的相關(guān)上市條件，其中主要的上市條件包含：（1）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬(wàn)元；（2）首次公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；（3）公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，首次公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）市值和財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)等其他條件。[判斷題]23.債券買(mǎi)賣(mài)交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和大額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：債券買(mǎi)賣(mài)交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，沒(méi)有【大額報(bào)價(jià)】。[判斷題]24.按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是實(shí)際金額最大的衍生品種類(lèi)，其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類(lèi)。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：金融衍生工具的發(fā)展現(xiàn)狀包括：第一，金融衍生工具以場(chǎng)外交易為主。第二，按基礎(chǔ)產(chǎn)品比較，利率衍生品無(wú)論在場(chǎng)內(nèi)還是場(chǎng)外，均是名義【不是實(shí)際】金額最大的衍生品種類(lèi)，其中，場(chǎng)外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個(gè)衍生品種類(lèi)。第三，按產(chǎn)品形態(tài)比較，遠(yuǎn)期和互換這兩類(lèi)具有對(duì)稱(chēng)性收益的衍生產(chǎn)品比收益不對(duì)稱(chēng)的期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品大得多。第四，近年來(lái)，由于場(chǎng)外利率類(lèi)衍生品名義金額下降較多，場(chǎng)外衍生品整體呈下降趨勢(shì)，而場(chǎng)內(nèi)衍生品卻大幅增長(zhǎng)。[判斷題]25.儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類(lèi)資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。[判斷題]26.我國(guó)的境外上市外資股包括H股、N股、L股、S股、紅籌股。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、L股和S股等構(gòu)成。【紅籌股不是外資股】[判斷題]27.基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于1億份，是基金合同生效的條件之一。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于2億份【不是1億份】，基金募集金額不少于2億元人民幣；基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。基金備案自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金合同生效。[判斷題]28.對(duì)于一定數(shù)量的存款來(lái)說(shuō)，存款準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越高，存款派生的能力就越高。A.正確B.錯(cuò)誤正確答案：B參考解析：對(duì)于一定數(shù)量的存款來(lái)說(shuō)，存款準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生的能力就越低；反之，準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款