風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告項(xiàng)目編號(hào)：**—***—**—****—***風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估摘要頁項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)頁項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與補(bǔ)償頁項(xiàng)目投資持股邊界測算及建議頁20**年**月**日簽字頁人員（職務(wù)）及負(fù)責(zé)內(nèi)容簽 字日期執(zhí)筆人（風(fēng)險(xiǎn)分析/監(jiān)測經(jīng)理）部門負(fù)責(zé)人審核（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員）分管副總

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估摘要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述必要應(yīng)對(duì)措施（要點(diǎn)）必要措施落實(shí)情況風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與補(bǔ)償期望內(nèi)部收益率EIRR項(xiàng)目門檻收益率持股邊界建議治理結(jié)構(gòu)建議基于對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和股比邊界的判斷，建議基金向項(xiàng)目公司選派：其他治理建議：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論綜上，項(xiàng)目的預(yù)期內(nèi)部收益率（％）能夠覆蓋該項(xiàng)目的門檻收益率（％），并且本項(xiàng)目存在的重大風(fēng)險(xiǎn)在規(guī)避和鎖定后，處于/不處于公司承受度范圍內(nèi)，因此給與本項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見為：建議同意/不同意投資（謹(jǐn)慎投資）。建議基金投資本項(xiàng)目持股邊界為XX%，建議基金向項(xiàng)目公司選派XX，并采取XX（治理措施）。

二、項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與應(yīng)對(duì)下列風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)項(xiàng)目具體情況選擇描述。（一） 法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述公司經(jīng)營活動(dòng)中沒有遵循法律、法規(guī)、政府政策等行為活動(dòng)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述因上述行為活動(dòng)而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可規(guī)避上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低（二） 市場準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述市場的競爭及進(jìn)入門檻固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述限制給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可規(guī)避上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低（三） 產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述因產(chǎn)業(yè)周期發(fā)展變化、國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整等因素，對(duì)產(chǎn)業(yè)內(nèi)企業(yè)的生存條件與發(fā)展?fàn)顩r產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響到基金投資安全和收益的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可規(guī)避上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低四）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)描述項(xiàng)目的生產(chǎn)及管理技術(shù)在研究、開發(fā)和應(yīng)用等風(fēng)險(xiǎn)描述方面不能達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低

風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可規(guī)避上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低（五）環(huán)境和社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)作過程中可能造成的自然環(huán)境、社會(huì)穩(wěn)定的破壞，導(dǎo)致違反法律法規(guī)，包括對(duì)大氣污染、水污染、噪聲污染、自然生態(tài)破壞、土地征用和勞動(dòng)用工不合理等風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可規(guī)避上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低

（六）宏觀經(jīng)濟(jì)和金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述因經(jīng)濟(jì)狀況、金融形勢(shì)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可轉(zhuǎn)移上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低七）交易風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述投資交易結(jié)構(gòu)中存在的估值不準(zhǔn)確、信息不對(duì)稱、法律及許可手續(xù)不完備以及交易對(duì)手的欺詐行為等帶來的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。

剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低（八）組合風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述因投資行業(yè)、領(lǐng)域過度集中，或因其他因素導(dǎo)致投資項(xiàng)目相關(guān)度過高，給公司帶來的風(fēng)險(xiǎn)。行業(yè)類別限制性質(zhì)投資限額單個(gè)行業(yè)不咼于基金總資產(chǎn)的35%農(nóng)業(yè)不咼于基金總資產(chǎn)的10%工業(yè)園區(qū)不咼于基金總資產(chǎn)的10%資源領(lǐng)域不咼于基金總資產(chǎn)的35%基礎(chǔ)設(shè)施和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)不咼于基金總資產(chǎn)的30%制造業(yè)不咼于基金總資產(chǎn)的10%金融等其他經(jīng)批準(zhǔn)的行業(yè)不咼于基金總資產(chǎn)的15%其他基金不咼于基金總資產(chǎn)的10%固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給公司帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高沖/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高沖/低（九）信用、利率、外匯風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述因信用、利率、外匯變化而給公司帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低（十）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述項(xiàng)目財(cái)務(wù)指標(biāo)偏離經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)時(shí)的預(yù)期水平，從而使評(píng)價(jià)結(jié)論在實(shí)際執(zhí)行中出現(xiàn)偏差，造成決策失誤或帶來投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留

置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施，及該風(fēng)險(xiǎn)可留風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施置的敞口規(guī)模。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低十一）過程風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述項(xiàng)目投資執(zhí)行過程中因生產(chǎn)流程設(shè)計(jì)不當(dāng)、設(shè)備生產(chǎn)性能設(shè)計(jì)不足、原材料供應(yīng)中斷等非治理因素造成投資過程偏離決策時(shí)的概算預(yù)期，導(dǎo)致投資收益下降或帶來投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施，及該風(fēng)險(xiǎn)可留置的敞口規(guī)模。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低十二）運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)描述描述由于項(xiàng)目公司治理、管理水平等因素的約束，監(jiān)控、管理不到位或人為錯(cuò)誤或失誤所帶來的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括人力資源風(fēng)險(xiǎn)，健康安全風(fēng)險(xiǎn)等。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施，及該風(fēng)險(xiǎn)可留置的敞口規(guī)模。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低十三）產(chǎn)品市場風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述由市場條件、項(xiàng)目主要產(chǎn)品或服務(wù)所在行業(yè)/子行業(yè)的發(fā)展、供需變化、競爭行為所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，包括行業(yè)內(nèi)商業(yè)周期的變化、行業(yè)政策調(diào)整、行業(yè)重組、主要產(chǎn)品或服務(wù)價(jià)格波動(dòng)、市場容量變化、產(chǎn)品價(jià)格和成本決定性因素變化、消費(fèi)者消費(fèi)水平和消費(fèi)習(xí)慣變化、上下游行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和價(jià)格談判能力變化、直接競爭對(duì)手可能的競爭行為等。固有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低

固有風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低風(fēng)險(xiǎn)屬性可規(guī)避/轉(zhuǎn)移/減緩/留置風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)影響后果描述上述風(fēng)險(xiǎn)給項(xiàng)目帶來的實(shí)際或潛在損失和影響。建議可緩減上述風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施，及該風(fēng)險(xiǎn)可留風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施置的敞口規(guī)模。剩余風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高/中/低剩余風(fēng)險(xiǎn)影響程度高/中/低十四）投資退出風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)描述描述由于外部產(chǎn)權(quán)市場和資本市場的不完善，內(nèi)部投資項(xiàng)目價(jià)值分析和跟蹤手段的匱乏等導(dǎo)致公司