企業(yè)公司供應(yīng)鏈融資實務(wù)培訓(xùn)

Supplychainfinancingpractice供應(yīng)鏈融資實務(wù)匯報：某某某部門：某某某時間：202X年XX月XX日LOGO成功客戶經(jīng)理人生LOGO做人：勤奮、善良、正值、責(zé)任、榮譽做事：專業(yè)、進取、堅持凡事都需皆盡全力、奮不顧身。世界上沒有哪家銀行的產(chǎn)品是盡善盡美獨一無二的，要把它銷售出去更多靠客戶經(jīng)理個人的魅力，銷售的過程也是將自己人格魅力發(fā)揮的過程。開拓業(yè)務(wù)再難，難不過奧巴馬的傳奇人生幫客戶賺錢是營銷的出發(fā)點和歸宿LOGO客戶的需要是營銷的切入點不是賣給客戶一種產(chǎn)品，而是幫客戶提供多種選擇方案不是從客戶口袋里掏錢，而是替客戶賺錢和理財真正擔(dān)當(dāng)客戶的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢LOGO——致力于針對重點行業(yè)提供整體金融解決方案，而非單一主體銷售客戶在哪里？——對客戶進行多產(chǎn)品有機組合交叉銷售，而非單一產(chǎn)品銷售收益在哪里？——把握和控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險在哪里？目錄Contents供應(yīng)鏈融資概述LOGO1供應(yīng)鏈融資的產(chǎn)品類型2未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)3供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的主要特點4供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案5PART

ONE供應(yīng)鏈融資概述LOGO供應(yīng)鏈融資概述LOGO定義：供應(yīng)鏈融資是自償性貿(mào)易融資，是銀行依托對物流、資金流的控制，或?qū)τ袑嵙﹃P(guān)聯(lián)方的責(zé)任捆綁，在有效控制授信資金風(fēng)險的前提下提供的授信。主要是以貨權(quán)（包括未來提貨權(quán)）或貨物質(zhì)押為擔(dān)保方式的，與商品實物不斷流轉(zhuǎn)相匹配的融資授信活動。供應(yīng)鏈融資概述LOGO供應(yīng)鏈融資適用的商業(yè)模式核心企業(yè)資金流動商品流動中小企業(yè)中小企業(yè)中小企業(yè)中小企業(yè)供應(yīng)鏈融資概述LOGO供應(yīng)鏈融資系列產(chǎn)品示意圖上游下游資金物流向上游訂貨時保兌倉倉儲監(jiān)管未來貨權(quán)開證目標(biāo)客戶資金有追索權(quán)國內(nèi)保理應(yīng)收帳款質(zhì)押物流形成應(yīng)收賬款有現(xiàn)貨時貨權(quán)(倉單)質(zhì)押核定貨值貨物質(zhì)押非核定貨值貨物質(zhì)押供應(yīng)鏈融資概述LOGO供應(yīng)鏈融資適用的客戶范圍適用客戶規(guī)模類型：中、小型客戶適用客戶業(yè)務(wù)類型：商貿(mào)流通型適用客戶行業(yè)范圍：鋼鐵、汽車、化工、煤炭、建材、家電、輕工、糧食等多個領(lǐng)域核心企業(yè)的類型大型生產(chǎn)型企業(yè)大型商貿(mào)類客戶港口碼頭、保稅區(qū)物流倉儲機構(gòu)大型商品交易市場PART

TWO供應(yīng)鏈融資的產(chǎn)品類型LOGO供應(yīng)鏈融資的產(chǎn)品類型LOGO保兌倉模式倉儲監(jiān)管模式應(yīng)收賬款融資類業(yè)務(wù)保理（有追索、買斷）應(yīng)收帳款質(zhì)押貨物及貨權(quán)質(zhì)押融資類業(yè)務(wù)核定貨值模式非核定貨值模式未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)倉單質(zhì)押模式PART

THREE未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)是指以控制購貨商（借款人）向供貨商購買的有關(guān)商品的提貨權(quán)為手段，我行向購貨商提供融資，用于支付供貨商貨款，由供貨商根據(jù)約定按我行指令進行發(fā)貨的業(yè)務(wù)。分為保兌倉模式和倉儲監(jiān)管模式。未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO未來提貨權(quán)業(yè)務(wù)——保兌倉模式申請人6.發(fā)貨4.打款提貨1.訂立合同2.簽訂廠商銀協(xié)議3.支付貨款

銀行供貨方5.通知放貨7.對差額按約定退款未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO風(fēng)險收益分析申請人生產(chǎn)廠銀行風(fēng)險收益未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO保兌倉模式主要操作風(fēng)險點及控制供貨商能否承擔(dān)差額退款責(zé)任風(fēng)險點控制供貨商的實力和信譽；正確使用并簽訂三方協(xié)議單據(jù)的傳遞與接收丟失帶來的糾紛風(fēng)險點控制銀行承兌匯票、發(fā)貨通知書等單據(jù)必須按照規(guī)定接收并及時取得回執(zhí)防止超額度提取貨物風(fēng)險點控制貨押中心出具發(fā)貨通知時必須嚴格審核保證金存入證明或還款憑證未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO案例1：家電經(jīng)銷商企業(yè)介紹：某某公司注冊資金300萬元，主要經(jīng)銷空調(diào)業(yè)務(wù)效果：通過未來提貨權(quán)項下保兌倉業(yè)務(wù)，在3個月內(nèi)增加保證金存款5000萬。啟示：存款是設(shè)計出來的。高度關(guān)注：知名品牌的生產(chǎn)廠家知名產(chǎn)品的區(qū)域公司或代表處知名產(chǎn)品的總經(jīng)銷商和區(qū)域經(jīng)銷商01未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO案例1：水泥經(jīng)銷商企業(yè)介紹：某某股份有限公司注冊資本180000萬元，年業(yè)務(wù)收入82.32億元，是北京最大的建材集團公司。業(yè)務(wù)效果：通過開展保兌倉業(yè)務(wù)，將北京市前10家混凝土經(jīng)銷商系統(tǒng)開發(fā)，經(jīng)銷商在經(jīng)辦行的存款迅速積累。啟示：市場從不缺少客戶，而是缺少解決客戶需求的服務(wù)方案02未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO未來提貨權(quán)項下倉儲監(jiān)管模式操作流程購貨方（申請人）監(jiān)管方8.放貨6.打保證金贖貨7.通知放貨1.訂立合同5.質(zhì)押監(jiān)管2.簽訂廠商銀協(xié)議3.支付貨款（開票）

銀行供貨方4.發(fā)送貨物未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO風(fēng)險收益分析申請人生產(chǎn)廠銀行風(fēng)險收益?zhèn)}庫未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO倉儲監(jiān)管模式操作風(fēng)險點及控制供貨商的信用風(fēng)險風(fēng)險點控制根據(jù)供貨商的實力和信譽核定合作額度貨物在途風(fēng)險風(fēng)險點控制貨物保險；供貨商到貨責(zé)任；倉儲機構(gòu)負責(zé)運輸協(xié)議流程能否保證我行控制貨權(quán)風(fēng)險點控制發(fā)貨應(yīng)依據(jù)三方協(xié)議的約定（要在購銷合同中體現(xiàn)），收貨人原則上應(yīng)為銀行質(zhì)押物保管、貶值和處置損失風(fēng)險風(fēng)險點控制選擇監(jiān)管倉儲機構(gòu)、選擇質(zhì)押物、控制質(zhì)押率、建立市場跌價補償機制未來提貨權(quán)融資類業(yè)務(wù)LOGO未來提貨權(quán)兩種模式的區(qū)別供貨商承擔(dān)的責(zé)任不同。對貨物的要求不同。還款保障不同。適用客戶不同。未來提貨權(quán)融資的主要目標(biāo)客戶品牌產(chǎn)品的區(qū)域級代理商和經(jīng)銷商大型、支柱性生產(chǎn)型企業(yè)大宗貨物的專業(yè)進口企業(yè)大型專業(yè)市場港口、保稅倉庫等物流集散地PART

FOUR供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的主要特點LOGO供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的主要特點LOGO供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的第一還款來源是商品銷售的收入。貸款的評級反映了其自我清償?shù)奶卣饕约敖杩钊私M織這筆交易的能力，而不反映借款人的資信水平。商品價值是風(fēng)險的緩釋工具，而不是償還的主要來源。01自償性是這種業(yè)務(wù)最大的特點供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)對客戶的資金流和物流全過程進行控制的。重點在于流程的設(shè)計與控制(非借款人的傳統(tǒng)信用等級、財務(wù)指標(biāo))。02風(fēng)險主要來自于操作風(fēng)險供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的主要特點LOGO03傳統(tǒng)授信的改變傳統(tǒng)的額度授信的評級標(biāo)準(zhǔn)：行業(yè)；企業(yè)規(guī)模；凈資產(chǎn)；負債率；盈利能力；現(xiàn)金流;擔(dān)保方式等。供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的審貸標(biāo)準(zhǔn)：信用記錄；貿(mào)易背景；交易對手；客戶違約成本；金融工具的組合應(yīng)用；銀行的貸后管理的操作手續(xù)。供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的主要特點LOGO供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)種類繁多，涉及的客戶多,貨物種類五花八門，市場情況極為復(fù)雜，對貨物要有一定熟知程度，對市場走勢要有準(zhǔn)確的判斷。供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)操作流程復(fù)雜且相對標(biāo)準(zhǔn)化。客戶經(jīng)理必須成為所服務(wù)行業(yè)的行業(yè)專家，無限接近所服務(wù)的行業(yè)。04對人員素質(zhì)的要求供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)帶來負債業(yè)務(wù)增長的機理在于本業(yè)務(wù)往往同時為客戶提供支付結(jié)算服務(wù)與信用融資服務(wù)。我們最希望的是帶動結(jié)算業(yè)務(wù)。05帶動結(jié)算業(yè)務(wù)PART

FIVE供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式融資形式封閉資金貸款銀行承兌匯票商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)（保貼）保函開立信用證進出口押匯出口受益權(quán)項下票據(jù)承兌出口代付進口保付供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式汽車鋼鐵煤炭石油電力建材化工紡織農(nóng)業(yè)輕工政府采購供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO重點行業(yè)解決方案熟悉你要開發(fā)的行業(yè)（40%）01熟悉客戶的經(jīng)營模式（采購—生產(chǎn)—銷售—融資—理財）(40%)02選擇合適產(chǎn)品組合，設(shè)計提供金融服務(wù)方案（20%）03供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO原材料、配件供應(yīng)商：開展保理、應(yīng)收帳款質(zhì)押汽車生產(chǎn)廠家或汽車進出口企業(yè)：開展未來貨權(quán)項下進口開證、出口票證通等；汽車經(jīng)銷商：廠家回購、調(diào)劑銷售的保兌倉、合格證監(jiān)管、倉單、貨物質(zhì)押業(yè)務(wù)。汽車行業(yè)解決方案配件設(shè)備供應(yīng)商煤炭生產(chǎn)商煤炭經(jīng)銷商用戶（電廠、化工廠等）煤炭行業(yè)解決方案電力設(shè)備供應(yīng)商、煤炭供應(yīng)商電廠電網(wǎng)公司用戶電力行業(yè)解決方案供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO山東省的經(jīng)濟社會發(fā)展對電力需求強勁，今后五年，國家電網(wǎng)公司將向山東投資616億元，打造技術(shù)先進、安全可靠、運行靈活、經(jīng)濟高效的現(xiàn)代化電網(wǎng)，較之“十五”期間的360億元的投資增長71%。供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案2008年全國發(fā)電量34047億千瓦時，收入近萬億，電網(wǎng)與電廠結(jié)算率95%以上貪婪的沿著產(chǎn)業(yè)鏈無限延伸天津泰達環(huán)抱電費收入收益權(quán)集合資金信托計劃（垃圾發(fā)電、低溫余熱發(fā)電，節(jié)能利益分配）電費應(yīng)收帳款質(zhì)押發(fā)電設(shè)備發(fā)電企業(yè)繼電設(shè)備及保護裝置\開關(guān)設(shè)備\變電設(shè)備\輸配電設(shè)備\電線電纜\儀器儀表\檢測設(shè)備電網(wǎng)企業(yè)企業(yè)用戶居民用戶繼電保護器廠電煤開關(guān)廠電力鍋爐發(fā)電機組神華經(jīng)銷商變壓器廠汽輪機輸配電設(shè)備廠水廠供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO石油供應(yīng)商煉油廠石油經(jīng)銷商加油站山東是石化大省，產(chǎn)業(yè)鏈條延伸發(fā)展較快，已經(jīng)成為山東省支柱產(chǎn)業(yè)。行業(yè)規(guī)模連續(xù)14年位居全國第一。合成氨、尿素、復(fù)合肥、輪胎、純堿、燒堿、濃硝酸、鹽酸、氯化聚乙烯、增塑劑、溴素、氟化氫、重交道路瀝青等皆居全國首位；石油注劑產(chǎn)品連續(xù)十五年全國第一；硫酸、原油加工量和原油開采量、鉀肥、聚氯乙烯居第二位；膠鞋、染料、農(nóng)藥居第三位；橡膠助劑、合成橡膠、涂料、甲醇、無機鹽、鈦白粉、苯酐、合成樹脂、純苯等產(chǎn)品在國內(nèi)市場具有較強的競爭優(yōu)勢。石油行業(yè)解決方案供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO原料、煤炭供應(yīng)商水泥生產(chǎn)商混凝土經(jīng)銷商建材行業(yè)解決方案原料供應(yīng)商化工品生產(chǎn)商經(jīng)銷商化工行業(yè)解決方案供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的融資形式與解決方案LOGO棉花、化學(xué)原料供應(yīng)商紡織企業(yè)服裝加工企業(yè)經(jīng)銷商