企業(yè)信用管理制度

PAGEPAGE1信用管理制度【A版】受控狀態(tài)：受控編制：審核：批準(zhǔn)：2012年11月15日發(fā)布2012年11月24日實(shí)施信用管理制度信用管理崗位責(zé)任制度信用檔案管理制度合同管理制度失信行為責(zé)任追究制度商賬管理制度客戶資信管理制度客戶授信管理制度部門負(fù)責(zé)人意見簽字：日期：總經(jīng)理意見簽字：日期：公司印章日期：目錄信用管理崗位責(zé)任制度信用檔案管理制度合同管理制度失信行為責(zé)任追究制度商賬管理制度客戶資信管理制度客戶授信管理制度信用管理崗位責(zé)任制度一、為加強(qiáng)企業(yè)信用管理，健全企業(yè)信用管理機(jī)制，提高企業(yè)信譽(yù)，降低和減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，公司領(lǐng)導(dǎo)研究決定成立信用管理工作機(jī)構(gòu)，并明確工作職責(zé)。二、公司內(nèi)部設(shè)立專門的信用管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機(jī)構(gòu)成員，有兼職的信用管理工作人員。

三、信用管理崗位職能：

1.組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

2.制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。

3.對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。

4.客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

5.應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

6.商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7.利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門開拓市場(chǎng)。

四、崗位責(zé)任制度：

1、法定代表人的主要職責(zé)：

=1\*GB3①加強(qiáng)信用管理工作，支持信用管理機(jī)構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；

=2\*GB3②授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

=3\*GB3③對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

=4\*GB3④定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

=1\*GB3①組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；

=2\*GB3②制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；=3\*GB3③統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；

=4\*GB3④制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；

=5\*GB3⑤日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

=6\*GB3⑥建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

=7\*GB3⑦匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)；

=8\*GB3⑧協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。

3、信用管理員的主要職責(zé)：

=1\*GB3①協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

=2\*GB3②審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

=3\*GB3③檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。

=4\*GB3④做好合同臺(tái)帳、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

=5\*GB3⑤發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。

=6\*GB3⑥參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

=7\*GB3⑦定期向信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

=8\*GB3⑧負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

=9\*GB3⑨參與商賬追收。

=10\*GB3⑩配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門的主要職責(zé)

=1\*GB3①依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

=2\*GB3②嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

=3\*GB3③對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

=4\*GB3④在合同履行過程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)信用管理員通報(bào)。

=5\*GB3⑤本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

=6\*GB3⑥參加本部門合同糾紛的處理。

=7\*GB3⑦配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé)

=1\*GB3①加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

=2\*GB3②做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。

=3\*GB3③解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。

=4\*GB3④依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

=5\*GB3⑤本部門合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。

=6\*GB3⑥配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。五、信用（合同）管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

1、考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。

2、考評(píng)時(shí)間

公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

3、考核部門：

信用管理機(jī)構(gòu)為公司信用管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。

獲獎(jiǎng)名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。

4、獎(jiǎng)懲方法

信用管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃窆膭?lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。

信用管理員的懲處方法：

a.凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；

b.凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用管理員資格；

c.凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。

信用檔案管理制度一、總則1、收集公司有關(guān)記錄檔案主體信用情況的原始憑證及信用綜合評(píng)價(jià)資料。2、對(duì)部門移交來的信用檔案，要按檔案管理要求及時(shí)進(jìn)行整理分類，準(zhǔn)確的編目排架。3、做好庫(kù)房的防火、防蟲及溫濕度控制等工作，保證檔案不受損害，如有損壞及時(shí)搶救。4、凡查閱檔案者，須辦理查閱手續(xù)，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后方可查閱、復(fù)制，不得隨意借閱或擴(kuò)大借閱范圍。5、限定借閱時(shí)間，按期歸還，歸還時(shí)經(jīng)檔案人員檢查無誤后方可辦理退還手續(xù)。6、借閱者利用檔案要精心保護(hù)和妥善保管，不得擅自撕頁(yè)、涂改，玷污、劃線或做其它標(biāo)記，保守機(jī)密。二、檔案庫(kù)房管理1、檔案庫(kù)房的技術(shù)管理工作，設(shè)有專人負(fù)責(zé)，要嚴(yán)格遵守黨和國(guó)家關(guān)于安全、保密的有關(guān)規(guī)定，維護(hù)好檔案，使其免遭損害和退色，防止和消除人為造成的不安全因素，要確保國(guó)家機(jī)密，防止壞人破壞和竊密。2、非檔案人員未經(jīng)許可，不得進(jìn)入檔案庫(kù)房，嚴(yán)禁庫(kù)房會(huì)客，開會(huì)或干其他工作。3、要做好防火、防塵、防光、防鼠、防蟲、防水、防潮、防盜工作。貫徹“以防為主，防治結(jié)合”的原則，庫(kù)房嚴(yán)禁存放雜物，嚴(yán)禁煙火，不準(zhǔn)存放易然易爆物品。4、凡接收入室的檔案，要認(rèn)真進(jìn)行檢查、清點(diǎn)、除塵消毒，經(jīng)過整理編目，以組織機(jī)構(gòu)為單位，按照不同保管期限，不同載體分別編目、排列、保管。5、入室檔案應(yīng)登記造冊(cè)，為便于查找和提供利用，要科學(xué)地編制檢索工具。6、庫(kù)房?jī)?nèi)要安裝溫濕度計(jì)，并要定時(shí)觀察記錄，進(jìn)行定期分析，便于掌握規(guī)律，進(jìn)行科學(xué)管理，一般每天兩次，溫度控制在14——24℃日，庫(kù)房日變化幅度不超過±2℃，相對(duì)濕度應(yīng)控制在45——60%，庫(kù)房日變化幅度不超過±5%，聲像檔案庫(kù)房溫度應(yīng)控制在13——15℃，相對(duì)濕度控制在35——45%。7、庫(kù)房窗口要有窗簾等遮光設(shè)施，避免陽(yáng)光直射，使用白熾燈燈光照明，照度不超過100勒克斯，嚴(yán)禁使用日光燈（免于紫外線損害檔案材料）。三、保密保衛(wèi)1、檔案人員必須嚴(yán)格遵守國(guó)家和保密委員會(huì)的各項(xiàng)保密制度和保密守則。2、檔案庫(kù)房嚴(yán)禁他人隨便出入，檔案庫(kù)房門窗要牢固，裝鐵門、報(bào)警裝置、非辦公時(shí)間要將檔案庫(kù)房門窗關(guān)閉落鎖。3、調(diào)卷借閱室必須根據(jù)調(diào)卷范圍，辦理借閱手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后，方可借閱，不得隨意借閱或自行擴(kuò)大借閱范圍、轉(zhuǎn)載和引用、復(fù)制和拍照檔案文件。4、查閱檔案人員不得將檔案帶出室外或放置它處，不得向無關(guān)人員談?wù)?、泄露檔案內(nèi)容，檔案人員必須具備嚴(yán)格的保密觀念和良好的保密習(xí)慣，確保檔案在政治上的安全。5、發(fā)現(xiàn)檔案丟失，應(yīng)立即向保密委員會(huì)報(bào)告，便于及時(shí)采取措施。6、庫(kù)房要與辦公室、查閱室分開。7、嚴(yán)格落實(shí)庫(kù)房‘八防’措施。8、庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁存放易燃易爆和其它物品，室內(nèi)嚴(yán)禁吸煙，應(yīng)熟悉滅火器材、性能及使用方法。9、上下班隨時(shí)檢查庫(kù)房門窗，檢查安全防范措施，節(jié)假日要加封條。合同管理制度總則

為加強(qiáng)合同管理，避免失誤，提高經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)《合同法》及其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制訂本制度。

一、公司對(duì)外簽訂的各類合同一律適用本制度。

二、合同管理是企業(yè)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，搞好合同管理，對(duì)于公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的開展和經(jīng)濟(jì)利益的取得，都有積極的意義。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部、法人委托人以及其他有關(guān)人員，都必須嚴(yán)格遵守、切實(shí)執(zhí)行本制度。各有關(guān)部門必須互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信譽(yù)”為核心的合同管理工作。

合同的簽訂

三、合同談判須由總經(jīng)理或副總經(jīng)理與相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同參加，不得一個(gè)人直接與對(duì)方談判合同。

四、簽訂合同必須遵守國(guó)家的法律、政策及有關(guān)規(guī)定。對(duì)外簽訂合同，除法定代表人外，必須是持有法人委托書的法人委托人，法人委托人必須對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)。

五、簽約人在簽訂合同之前，必須認(rèn)真了解對(duì)方當(dāng)事人的情況。

六、簽訂合同必須貫徹“平等互利、協(xié)商一致、等價(jià)有償”的原則和“價(jià)廉物美、擇優(yōu)簽約”的原則。

七、合同除即時(shí)清結(jié)者外，一律采用書面格式，并必須采用統(tǒng)一合同文本。

八、合同對(duì)各方當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的規(guī)定必須明確、具體，文字表達(dá)要清楚、準(zhǔn)確。合同內(nèi)容應(yīng)注意的主要問題是：

1、部首部分，要注意寫明雙方的全稱、簽約時(shí)間和簽約地點(diǎn)；

2、正文部分：建設(shè)合同的內(nèi)容包括工程范圍、建設(shè)工期，中間交工工程的開工和竣工時(shí)間，工程質(zhì)量、工程造價(jià)、技術(shù)資料交付期間、材料和設(shè)備供應(yīng)責(zé)任，撥款和結(jié)算、竣工驗(yàn)收、質(zhì)量保修范圍和質(zhì)量保證期、雙方相互協(xié)作等條款；產(chǎn)品合同應(yīng)注明產(chǎn)品名稱、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量、數(shù)量、包裝、運(yùn)輸方式及運(yùn)費(fèi)負(fù)擔(dān)、交貨期限、地點(diǎn)及驗(yàn)收方法、價(jià)格、違約責(zé)任等；

3、結(jié)尾部分：注意雙方都必須使用合同專用章，原則上不使用公章，嚴(yán)禁使用財(cái)務(wù)章或業(yè)務(wù)章，注明合同有效期限。

九、簽訂合同：除合同履行地在我方所在地外，簽約時(shí)應(yīng)力爭(zhēng)協(xié)議合同由我方所在市人民法院管轄。

十、任何人對(duì)外簽訂合同，都必須以維護(hù)本公司合法權(quán)益和提高經(jīng)濟(jì)效益為宗旨，決不允許在簽訂合同時(shí)假公濟(jì)私、損公肥私、謀取私利，違者依法嚴(yán)懲。

公司管理制度合同的審查批準(zhǔn)

十一、合同在正式簽訂前，須按規(guī)定上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)后，方能正式簽訂。

十二、合同審批權(quán)限如下：

1、一般情況下合同由總經(jīng)理授權(quán)業(yè)務(wù)副總經(jīng)理審批。

2、下列合同由總經(jīng)理審批：

標(biāo)的超過50萬元的；投資10萬元以上的聯(lián)營(yíng)、合資、合作、涉外合同。

3、標(biāo)的超過公司資產(chǎn)1/3以上的合同由董事會(huì)審批。

十三、合同原則上由部門負(fù)責(zé)人具體經(jīng)辦，擬訂初稿后必須經(jīng)分管副總經(jīng)理審閱后按合同審批權(quán)限審批。重要合同必須經(jīng)法律顧問審查。合同審查的要點(diǎn)是：

1、合同的合法性。包括：當(dāng)事人有無簽訂、履行該合同的權(quán)利能力和行為能力；合同內(nèi)容是否符合國(guó)家法律、政策和本制度規(guī)定。

2、合同的嚴(yán)密性。包括：合同應(yīng)具備的條款是否齊全；當(dāng)事人雙方的權(quán)利、義務(wù)是否具體、明確；文字表述是否確切無誤。

3、合同的可行性。包括：當(dāng)事人雙方特別是對(duì)方是否具備履行合同的能力、條件；預(yù)計(jì)取得的經(jīng)濟(jì)效益和可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)；合同非正常履行時(shí)可能受到的經(jīng)濟(jì)損失。

十四、根據(jù)法律規(guī)定或?qū)嶋H需要，合同還應(yīng)當(dāng)或可以呈報(bào)上級(jí)主管機(jī)關(guān)鑒證、批準(zhǔn)，或請(qǐng)公證處公證。

公司管理制度合同的履行

十五、合同依法成立，既具有法律約束力。一切與合同有關(guān)的部門、人員都必須本著“重合同、守信譽(yù)”的原則。嚴(yán)格執(zhí)行合同所規(guī)定的義務(wù)，確保合同的實(shí)際履行或全面履行。

十六、合同履行完畢的標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)以合同條款或法律規(guī)定為準(zhǔn)。沒有合同條款或法律規(guī)定的，一般應(yīng)以物資交清，并驗(yàn)收合格、價(jià)款結(jié)清、無遺留交涉手續(xù)為準(zhǔn)。

十七、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部及有關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)隨時(shí)了解、掌握合同的履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理或匯報(bào)。否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有關(guān)人員的責(zé)任。

公司管理制度合同的變更、解除

十八、在合同履行過程中，碰到困難的，首先應(yīng)盡一切努力克服困難，盡力保障合同的履行。如實(shí)際履行或適當(dāng)履行確有人力不可克服的困難而需變更，解除合同時(shí)，應(yīng)在法律規(guī)定或合理期限內(nèi)與對(duì)方當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商。

十九、對(duì)方當(dāng)事人提出變更、解除合同的，應(yīng)從維護(hù)本公司合法權(quán)益出發(fā)，從嚴(yán)控制。

二十、變更、解除合同，必須符合《合同法》的規(guī)定，并應(yīng)在公司內(nèi)辦理有關(guān)的手續(xù)。

二十一、變更、解除合同的手續(xù)，應(yīng)按本制度規(guī)定的審批權(quán)限和程序執(zhí)行。

二十二、變更、解除合同，一律必需采用書面形式（包括當(dāng)事人雙方的信件、函電、電傳等），口頭形式一律無效。

二十三、變更、解除合同的協(xié)議在未達(dá)成或未批準(zhǔn)之前，原合同仍有效，仍應(yīng)履行。但特殊情況經(jīng)雙方一致同意的例外。

二十四、因變更、解除合同而使當(dāng)事人的利益遭受損失的，除法律允許免責(zé)任的以外，均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并在變更、解除合同的協(xié)議書中明確規(guī)定。

二十五、以變更、解除合同為名，行以權(quán)謀私、假公濟(jì)私之實(shí)，損公肥私的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴(yán)懲處。

合同糾紛的處理

二十六、合同在履行過程中如與對(duì)方當(dāng)事人發(fā)生糾紛的，應(yīng)按《合同法》等有關(guān)法規(guī)和本《制度》規(guī)定妥善處理。

二十七、合同糾紛由有關(guān)業(yè)務(wù)部門與法律顧問負(fù)責(zé)處理，經(jīng)辦人對(duì)糾紛的處理必須具體負(fù)責(zé)到底。

二十八、處理合同糾紛的原則是：

1、堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩，法律沒規(guī)定的，以國(guó)家政策或合同條款為準(zhǔn)。

2、以雙方協(xié)商解決為基本辦法。糾紛發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人友好協(xié)商，在既維護(hù)本公司合法權(quán)益，又不侵犯對(duì)方合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，互諒互讓，達(dá)成協(xié)議，解決糾紛。

3、因?qū)Ψ截?zé)任引起的糾紛，應(yīng)堅(jiān)持原則，保障我方合法權(quán)益不受侵犯；因我方責(zé)任引起的糾紛，應(yīng)尊重對(duì)方的合法權(quán)益，主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任，并盡量采取補(bǔ)救措施，減少我方損失；因雙方責(zé)任引起的糾紛，應(yīng)實(shí)事求是，分清主次，合情合理解決。

二十九、在處理糾紛時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)聯(lián)系，及時(shí)通氣，積極主動(dòng)地做好應(yīng)做的工作，不互相推諉、指責(zé)、埋怨，統(tǒng)一意見，統(tǒng)一行動(dòng)，一致對(duì)外。

三十、合同糾紛的提出，加上由我方與當(dāng)事人協(xié)商處理糾紛的時(shí)間，應(yīng)在法律規(guī)定的時(shí)效內(nèi)進(jìn)行，并必須考慮有申請(qǐng)仲裁或起訴的足夠的時(shí)間。

三十一、凡由法律顧問處理的合同糾紛，有關(guān)部門必須主動(dòng)提供下列證據(jù)材料。

1、合同的文本（包括變更、解除合同的協(xié)議），以及與合同有關(guān)的附件、文書、傳真、圖表等；

2、送貨、提貨、托運(yùn)、驗(yàn)收、發(fā)票等有關(guān)憑證；

3、貨款的承付、托收憑證，有關(guān)財(cái)務(wù)帳目；

4、產(chǎn)品的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、封樣、樣品或鑒定報(bào)告；

5、有關(guān)方違約的證據(jù)材料；

6、其他與處理糾紛有關(guān)的材料。

三十二、對(duì)于合同糾紛經(jīng)雙方協(xié)商達(dá)成一致意見的，應(yīng)簽訂書面協(xié)議，由雙方代表簽字并加蓋雙方單位公章或合同專用章。

三十三、對(duì)雙方已經(jīng)簽署的解決合同糾紛的協(xié)議書，上級(jí)主管機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)關(guān)的調(diào)解書、仲裁書，在正式生效后，應(yīng)復(fù)印若干份，分別送與對(duì)該糾紛處理及履行有關(guān)的部門收?qǐng)?zhí)，各部門應(yīng)由專人負(fù)責(zé)該文書執(zhí)行的了解或履行。

三十四、對(duì)于當(dāng)事人在規(guī)定的期限屆滿時(shí)沒有執(zhí)行上述文書中有關(guān)規(guī)定的，承辦人應(yīng)及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

三十五、對(duì)方當(dāng)事人逾期不履行已經(jīng)發(fā)生法律效力的調(diào)解書、仲裁決定書或判決書的，可向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行。

三十六、在向人民法院提交申請(qǐng)執(zhí)行書之前，有關(guān)部門應(yīng)認(rèn)真檢查對(duì)方的執(zhí)行情況，防止差錯(cuò)。執(zhí)行中若達(dá)成和解協(xié)議的，應(yīng)制作協(xié)議書并按協(xié)議書規(guī)定辦理。

三十七、合同糾紛處理或執(zhí)行完畢的，應(yīng)及時(shí)通知有關(guān)單位，并將有關(guān)資料匯總、歸檔，以備考。

合同的管理

三十八、本公司對(duì)合同實(shí)行二級(jí)管理、專業(yè)歸口制度，法人委托書制度，基礎(chǔ)管理制度。

三十九、本公司合同管理具體是：公司由總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，歸口管理部門為財(cái)務(wù)部、辦公室；各部門具體負(fù)責(zé)各自授權(quán)范圍內(nèi)的合同談判、擬稿及履行工作。

四十、公司所有合同均由辦公室統(tǒng)一登記編號(hào)、經(jīng)辦人簽名后，按審批權(quán)限分別由總經(jīng)理或其他書面授權(quán)人簽署。

四十一、辦公室會(huì)同有關(guān)部門認(rèn)真做好合同管理的基礎(chǔ)工作。具體如下：

1、建立合同檔案；

2、建立合同管理臺(tái)帳；

3、填寫“合同情況月報(bào)表”。考核與獎(jiǎng)懲

四十二、公司、所屬各分公司全體職員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本制度，有效訂立、履行合同，切實(shí)維護(hù)公司的整體利益。公司辦公室負(fù)責(zé)本制度執(zhí)行情況的監(jiān)督考核。

四十三、對(duì)在合同簽訂、履行過程中發(fā)現(xiàn)重大問題，積極采取補(bǔ)救措施，使本公司避免重大經(jīng)濟(jì)損失以及在經(jīng)濟(jì)糾紛處理過程中，避免或挽回重大經(jīng)濟(jì)損失的，予以獎(jiǎng)勵(lì)。

四十四、合同經(jīng)辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給公司造成損失的，公司將依法向責(zé)任人員追償損失：

1、未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)或超越職權(quán)簽訂合同；

2、為他人提供合同專用章或蓋章的空白合同，授權(quán)委托書；

3、應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同而未簽訂書面合同。

四十五、合同經(jīng)辦人員出現(xiàn)下列情況之一，給公司造成損失的，公司酌情向有關(guān)人員追償損失：

1、因工作過失致使公司被詐騙；

2、公司履行合同未經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人確認(rèn)；

3、遺失重要證據(jù)；

4、發(fā)生糾紛后隱瞞不報(bào)或私自了結(jié)或報(bào)告避重就輕，從而貽誤時(shí)機(jī)的；

5、合同專用章、蓋章的空白合同、授權(quán)委托書遺失未及時(shí)報(bào)案和報(bào)告；

6、未履行規(guī)定手續(xù)擅自在對(duì)方出具的確認(rèn)書、索賠報(bào)告上簽字而給公司造成損失的；

7、其他違反公司相關(guān)制度的。

四十六、公司職員在簽訂、履行合同過程中觸犯刑法，構(gòu)成犯罪的，將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。附則四十七、本制度由公司合同管理部和本公司法律顧問共同起草，自公布之日起執(zhí)行。

客戶資信管理制度目的為了加強(qiáng)對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)做出科學(xué)、客觀公正的評(píng)估和預(yù)測(cè)，提升銷售業(yè)績(jī)的同時(shí)規(guī)避賒銷風(fēng)險(xiǎn)，使工作制度化、規(guī)范化、程序化，特制定本辦法。資信評(píng)估的定義：資信評(píng)估：對(duì)各類企業(yè)所負(fù)各種債務(wù)能否如約還本付息的能力和可信任程度的綜合評(píng)估，是對(duì)債務(wù)償還風(fēng)險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)，包括對(duì)債務(wù)償還能力的評(píng)價(jià)和債務(wù)償還意愿的評(píng)價(jià)兩個(gè)方面。資信評(píng)估機(jī)構(gòu)及職能劃分：信用管理部門承擔(dān)資信評(píng)估的機(jī)構(gòu)，具體負(fù)責(zé)本公司信用客戶的資信調(diào)查、信息收集、整理、建檔工作，及時(shí)跟蹤監(jiān)控客戶資信變化，為評(píng)定客戶信用等級(jí)和確定授信額度提供依據(jù)。主要職責(zé)劃分：分銷業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)與客戶溝通，資信的搜集、整理、建檔工作，并對(duì)客戶涉及分銷業(yè)務(wù)相關(guān)的指標(biāo)考核評(píng)分；內(nèi)銷財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)涉及財(cái)務(wù)相關(guān)指標(biāo)的考核評(píng)分；法務(wù)負(fù)責(zé)涉及法務(wù)相關(guān)的指標(biāo)考核評(píng)分；公司財(cái)務(wù)對(duì)涉及財(cái)務(wù)的相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行復(fù)核，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況，建議授信額度。審計(jì)對(duì)客戶資信評(píng)估結(jié)果進(jìn)行審核，審核各項(xiàng)指標(biāo)的合理性，審核集團(tuán)財(cái)務(wù)建議授信額度的合理性；客戶授信基本要求必須是長(zhǎng)期與本公司精誠(chéng)合作、共同成長(zhǎng)的優(yōu)質(zhì)客戶；必須是按期履約的誠(chéng)信客戶；必須是財(cái)務(wù)狀況良好、償債能力強(qiáng)的安全客戶。授信額度參考該客戶上年月均貨款；不能超過本年月均簽約任務(wù)；不能超過本季末流動(dòng)資產(chǎn)的二分之一?？蛻舯敬嗡暾?qǐng)的信用額度若被批準(zhǔn)，只適用本次，若有需要，再行申請(qǐng)?？蛻羰谛沤痤~確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)授信金額=月均簽約銷量*對(duì)應(yīng)得分系數(shù)*（流動(dòng)資產(chǎn)/月均簽約銷量/2）備注：若流動(dòng)資產(chǎn)與月均簽約銷量之比大于2時(shí)，只能視作2.客戶授信操作細(xì)則：初次授信評(píng)估客戶填制客戶基本情況表、信用額度申請(qǐng)表、上年經(jīng)外部審計(jì)過的財(cái)務(wù)報(bào)表（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、經(jīng)稅局確認(rèn)的納稅申報(bào)表）及本季財(cái)務(wù)報(bào)表（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、經(jīng)稅局確認(rèn)的納稅申報(bào)表）公司法人必須出具保函確保財(cái)務(wù)報(bào)表的準(zhǔn)確性、真實(shí)性），提出授信申請(qǐng)；業(yè)務(wù)部門收到申請(qǐng)后，啟動(dòng)授信流程，填制客戶信用資質(zhì)評(píng)分表并將屬于業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容給予打分；打分完后轉(zhuǎn)給內(nèi)銷財(cái)務(wù)（后附財(cái)務(wù)報(bào)表、納稅申報(bào)表、公司上年銷量、本年簽約銷量）；內(nèi)銷財(cái)務(wù)根據(jù)業(yè)務(wù)部門提報(bào)的財(cái)務(wù)報(bào)表分析各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，并給予打分；轉(zhuǎn)給法務(wù)；法務(wù)對(duì)涉及法務(wù)相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行分析，給予打分；轉(zhuǎn)給集團(tuán)財(cái)務(wù)；集團(tuán)財(cái)務(wù)審核評(píng)分情況，根據(jù)上年銷量及本年的簽約銷量確定其建議授信額度；10萬塊以下由財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)；超過10萬塊的轉(zhuǎn)呈分銷副總裁審批；分銷副總裁批準(zhǔn)10萬以上20萬以下授信額度，如超過需總裁批準(zhǔn)。授信審批流程：年度信用額度調(diào)整每年初，依照客戶信用標(biāo)準(zhǔn)重新估計(jì)運(yùn)營(yíng)商、經(jīng)銷商的信用資質(zhì)并給予打分；依照本年銷售預(yù)算確定本年信用總額；依照評(píng)分情況確定每個(gè)運(yùn)營(yíng)商、經(jīng)銷商的分解信用額度；參照年度信用額度調(diào)整額度進(jìn)行審批。年度信用額度調(diào)整流程：應(yīng)收賬款催收考核每月底，財(cái)務(wù)專員提供對(duì)賬單給業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)部與客戶對(duì)清賬目，財(cái)務(wù)予以配合；直至確認(rèn)無誤；雙方對(duì)已確認(rèn)的對(duì)賬單簽字確認(rèn)，財(cái)務(wù)根據(jù)對(duì)賬結(jié)果開具發(fā)票；由業(yè)務(wù)跟進(jìn)貨款情況確?？蛻舭磿r(shí)回款；若逾期，由業(yè)務(wù)主導(dǎo)，涉及財(cái)務(wù)事項(xiàng)財(cái)務(wù)配合，涉及法務(wù)事項(xiàng)法務(wù)配合，同時(shí)通知供應(yīng)計(jì)劃室停止接單，物流管理室停止發(fā)貨，直至完成催收。將逾期記錄記錄備案，作為以后授信缺陷依據(jù)；對(duì)產(chǎn)生逾期款的直接經(jīng)辦人及直屬主管進(jìn)行考核，扣減其績(jī)效10%。若產(chǎn)生壞賬，由責(zé)任人承擔(dān)壞賬金額的20%作為對(duì)公司補(bǔ)償。應(yīng)收賬款催收考核流程：客戶授信管理制度1授信規(guī)定1.1客戶授信資格：1.1.1已建立客戶檔案（含檔案資料、開戶人的身份證復(fù)印件等）。1.1.2已簽訂業(yè)務(wù)合同（包括兩類：經(jīng)銷合同和直銷合同，含結(jié)算協(xié)議）。1.1.3上年度貨款清零。1.2授信額：客戶開票發(fā)貨日前三十天貨款。1.3授信時(shí)間和方式：每日按時(shí)間流動(dòng)授信，每日實(shí)施。1.4例外情況授信：1.4.1未授信客戶，需現(xiàn)金開票提貨，同時(shí)客戶須制定貨款回籠計(jì)劃。1.4.2超三十天款期客戶根據(jù)銷售部審批具體情況具體授信。2開票發(fā)貨規(guī)定2.1在授信額范圍內(nèi)可以開票發(fā)貨。2.2客戶超授信額開票發(fā)貨規(guī)定：2.2.1由區(qū)域經(jīng)理簽發(fā)首次開票發(fā)貨，發(fā)貨額應(yīng)小于授信額的三分之一，本次發(fā)貨額如發(fā)生死呆賬視同授信額內(nèi)發(fā)貨處置。2.2.2客戶超授信額末次開票發(fā)貨按表一流程辦理，發(fā)貨額應(yīng)小于授信額的三分之一，本次發(fā)貨額如發(fā)生死呆賬按表一由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)本次貨款責(zé)任。2.2.3客戶超授信額可以先匯款后依款開票發(fā)貨，并制定超授信額貨款回籠計(jì)劃。3壞賬承擔(dān)規(guī)定3.1授信額內(nèi)發(fā)生的壞賬，相關(guān)人員按表二承擔(dān)。3.2客戶超授信額沒有先匯款或沒有經(jīng)審批發(fā)貨（如開手工票或不開票發(fā)貨），經(jīng)查實(shí)由科普員和駐外會(huì)計(jì)（直發(fā)客戶由公司開票人）承擔(dān)本批次貨款。3.3客戶超授信額末次開票發(fā)貨產(chǎn)生壞賬相關(guān)人員承擔(dān)比例見表一。4超授信額貨款回籠規(guī)定4.1客戶超授信額末次開票發(fā)貨之貨款在當(dāng)月底回籠，否則由簽發(fā)人按壞賬規(guī)定承擔(dān)比例從收入中直接抵扣。4.2未辦理審批手續(xù)的客戶超授信額發(fā)貨之貨款由責(zé)任人收入中抵扣外，公司保留法律、法規(guī)處置權(quán)限。商賬管理制度1、建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。2、建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進(jìn)入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進(jìn)入最后通牒期，進(jìn)入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級(jí)，制訂相應(yīng)的催收措施。3、對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，對(duì)每筆賬款作出處理意見。4、制訂商賬（逾期應(yīng)收賬款）追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。5、設(shè)計(jì)商賬追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理公司追收、法律訴訟。商賬追收程序一般應(yīng)包括下列步驟：

步驟階

段時(shí)間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶逾期第一天傳真禮貌提示2提醒客戶以后第4天傳真再度提示3了解