銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)格式

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我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的長進(jìn)。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作狀況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導(dǎo)下，用較短的時光認(rèn)識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參與了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資歷認(rèn)證培訓(xùn)，取得參與afp認(rèn)證考試資歷，并于20xx年7月順當(dāng)通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)進(jìn)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論學(xué)問和客戶所碰到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增強(qiáng)客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時光內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財學(xué)問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時光受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的改變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對照較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開頭明了這就是工作。天天對不同的客戶舉行日常維護(hù)，熱烈、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用十分輕松的姿勢和親切的微笑來從容面向。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶舉行良好的交流并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的交流能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)學(xué)問有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面向如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，準(zhǔn)時把握最新的財經(jīng)信息和精確?????分析將來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)學(xué)問水平;

二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面舉行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，按照不同客戶的需求和實際狀況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實踐中完美提高自己，決不能由于取得一點(diǎn)小成果而沾沾自喜，自豪自大，而要保持蘇醒的頭腦，與時俱進(jìn)，制造出更大的輝煌;

個人職業(yè)進(jìn)展的愿景：

因為銀行業(yè)的特別性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐盛的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取閱歷、完美不足。展望來年，我將會更有信念、越發(fā)努力、樂觀進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的進(jìn)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

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銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)報告格式

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對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感受就更大了。競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步子,圍繞部門工作重點(diǎn),盡力的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

客戶在第一，存款是中心。

因為客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正值惡性競爭，致使我的存款有了很大的削減，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作辦法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人。

客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的自立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和長進(jìn)。為了不辱使命，盡力完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面向同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的協(xié)助下，大膽開辟思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，實行不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。

開辟思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶挑選銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進(jìn)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注意討論市場，注重市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過對客戶的討論從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作邏輯，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開頭的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的相信，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行狀況下，樂觀的上門聯(lián)系，勝利留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員舉行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)舉行拍賣，樂觀的工作，使其拍賣款500萬元，勝利轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、樂觀工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時光，放棄雙休和假期，利用一切時光和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交伴侶，做客戶情愿交往的伴侶，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，盡管因為行內(nèi)的不正值不公正的競爭，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年爭取更大突破！

銀行客戶經(jīng)理工作個人總結(jié)

總結(jié)是社會團(tuán)體、企業(yè)單位和個人在自身的某一時期、某一項目或某些工作告一段落或者所有完成后舉行回顧檢查、分析評價，從而絕對成果，得到閱歷，找出差距，得出教訓(xùn)和一些邏輯性熟悉。以下是我為大家預(yù)備的銀行客戶經(jīng)理工作個人總結(jié)，希翼對大家有協(xié)助。

篇一

XX年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感受就更大了。競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步子，圍繞部門工作重點(diǎn)，盡力的完成了各項工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。客戶在第一，存款是中心。因為客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正值惡性競爭，致使我的存款有了很大的削減，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作辦法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人?？蛻舻男枨缶褪俏业墓ぷ魑以阢y行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的自立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和長進(jìn)。為了不辱使命，盡力完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面向同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的協(xié)助下，大膽開辟思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，實行不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。開辟思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶挑選銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進(jìn)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。我認(rèn)為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注意討論市場，注重市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過對客戶的討論從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作邏輯，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開頭的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的相信，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔?。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行狀況下，樂觀的上門聯(lián)系，勝利留住該客戶在我行的資金。又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。

今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員舉行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)舉行拍賣，樂觀的工作，使其拍賣款500萬元，勝利轉(zhuǎn)入我行。我對待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、樂觀工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時光，放棄雙休和假期，利用一切時光和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交伴侶，做客戶情愿交往的伴侶，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，盡管因為行內(nèi)的不正值不公正的競爭，結(jié)果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!

篇二

時間如電，轉(zhuǎn)眼即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的長進(jìn)。現(xiàn)將20xx年工作狀況匯報如下：

一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時光認(rèn)識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增強(qiáng)客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時光內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、pS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)交流技巧，把握交流辦法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，準(zhǔn)時把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，天天對不同的客戶舉行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱烈、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿勢和親切的微笑來面向客戶，迅速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的交流并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準(zhǔn)時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，面向金融改革的日益深入和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進(jìn)展動態(tài)，有時跟不上步子。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完美提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，越發(fā)注意對新的規(guī)則、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式辦法，樂觀努力工作，增加服務(wù)宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開辟的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實際工作中碰到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

篇一：交行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

交行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

交行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)

進(jìn)入上步支行工作也已經(jīng)半年時光了，過去的這半年里，我深切地感觸到這個大家庭的團(tuán)結(jié)友善和暖和和諧，這種感觸平撫了我剛?cè)肼毥恍袝r的些許忐忑，也打消了種種顧慮。這些日子里，承蒙領(lǐng)導(dǎo)和同事在生活和工作上的關(guān)懷和指導(dǎo)，讓我能盡快地融入這個集體中，適應(yīng)新環(huán)境，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是十分重要的。在段行長及陳行助的領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的關(guān)心和指導(dǎo)下，我對個貸業(yè)務(wù)及小企業(yè)業(yè)務(wù)從實際操作到思想熟悉有了長進(jìn)和提高。隨著工作內(nèi)容日漸的認(rèn)識，技能不斷地加強(qiáng)，慢慢的領(lǐng)會到自己崗位的職責(zé)所在。在這半年里我向來踏實的做好本職工作，視交通銀行上步支行為己家?，F(xiàn)將有關(guān)2022年度個人工作狀況做如下總結(jié)：

一、年度工作狀況

在初入交行時，因為之前只做過小微企業(yè)商貸通產(chǎn)品，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產(chǎn)品并無閱歷。在這里要謝謝領(lǐng)導(dǎo)的相信，給我接交張游武業(yè)務(wù)跟進(jìn)，讓我盡快的學(xué)習(xí)和認(rèn)識業(yè)務(wù)流程；行長準(zhǔn)時有效的交流和關(guān)心，讓我很好的端正自己的心態(tài)；謝謝同事們的協(xié)助，在我碰到困難時，出手相助，熱烈的解答我各種的問題。

面向行內(nèi)高速進(jìn)展和深入改革的關(guān)鍵時期，我深知肩上的責(zé)任，可我作為一個交行的新人所做的還是非常的微不足道，在半年里我學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、樂觀參與行內(nèi)資歷考試、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護(hù)、準(zhǔn)時處理貸后檢查及每月支行風(fēng)險客戶質(zhì)量系統(tǒng)、完美天悅額度建立、建立東晟時代額度、駐點(diǎn)坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護(hù)客戶辦理提前還款、抵押記下、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產(chǎn)證、交錯銷售客戶存款、理財產(chǎn)品、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內(nèi)實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元，正在樂觀跟進(jìn)兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款。雖然目前沒有突出的貢獻(xiàn)，但是我熱愛工作，在踏踏實實的堆積、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時，個人的能力、素養(yǎng)都要有提升，逐漸熬煉出自己的工作能力。未來無論是做什么，都能做到讓領(lǐng)導(dǎo)放心、愜意。

二、存在的不足及改進(jìn)措施

1、市場開辟能力不夠。做為客戶經(jīng)理，目前自己的放款量是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。要樂觀外出拓展客戶，充分利用我行產(chǎn)品優(yōu)勢舉行拓展。渠道不能過分單一依賴擔(dān)保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務(wù)及經(jīng)營性貸款，同時需要樂觀拓展一手樓盤及各大商會樂觀拓展一手樓業(yè)務(wù)、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款。

2、交流不夠深化。在與客戶交流的過程中，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產(chǎn)品的需求。沒能在交錯銷售上做出顯著的成果。

3、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)中學(xué)習(xí)當(dāng)然重要，但自己同時需要在業(yè)余時光學(xué)習(xí)交行的各類產(chǎn)品的學(xué)習(xí)資料，使自己的業(yè)務(wù)越發(fā)全面。在拓展客戶及處理業(yè)務(wù)時也可事半功倍。

三、對個人2022年工作的建議

1、以飽滿的激情努力制造工作而不僅僅是接受工作。

2、一旦做事絕不氣餒，杜絕畏難心情，時刻保持自信，只為勝利找辦法，不為失敗找借口。

3、眼觀六路耳聽八方，擴(kuò)大視野，敞開心胸，主動貼近市場，提高營銷談判能力。

4、進(jìn)退有度，才不至進(jìn)退維谷；寵辱皆忘方可寵辱不驚。

在接下來的日子里，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作，專心發(fā)覺市場機(jī)會，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，與同事們一起同成長，共見證，必然竭盡權(quán)利為上步支行美妙的明天奮斗?！督恍锌蛻艚?jīng)理個人工作總結(jié)》

篇二：銀行客戶經(jīng)理年度個人總結(jié)

2022年度個人小結(jié)

2022年即將過去，作為建行的一般員工，我深感到這一年是緊急勞碌而充實的。下面我對自己一年的工作表現(xiàn)作一下總結(jié)，既是對過去的自我評價，也為來年作一個良好的開端。

一年的工作中，我不斷加強(qiáng)思想道德方面的自我學(xué)習(xí)與教導(dǎo)，樹立了正確的世界觀、人生觀和價值觀。在領(lǐng)導(dǎo)的指引下，在同事的協(xié)助下，我進(jìn)一步增加工作責(zé)任心、改進(jìn)工作作風(fēng)、提高工作效率，充分貫徹科學(xué)進(jìn)展觀和創(chuàng)新精神，理論聯(lián)系實際樂觀投身到建行的各項改革中去。

一年來，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷協(xié)助下，在同事們誠摯密切的協(xié)作中，我的工作得以順當(dāng)綻開。我的崗位是個貸經(jīng)理，主要考核個人類貸款的新增。這就要求我不斷地營銷開辟新客戶。在平常的客戶營銷及業(yè)務(wù)拓展中，我注意開辟思路，創(chuàng)新求變。在一手房市場，針對我行有開發(fā)貸款的項目，我樂觀跟進(jìn)作好項目的個人按揭服務(wù)工作。我盡可能多地訪問開發(fā)公司，了解他們的新樓盤、新項目，和財務(wù)經(jīng)理、銷售經(jīng)理作伴侶、多交流。此外我行的存款客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客戶的需求一一登記，適時為他們提供合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)。既得到了客戶的好評又拓展了多項建行業(yè)務(wù)。針對二手房市場，我注意與無錫大型中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，同時不斷磨合與金融服務(wù)公司的流程，在二手房貸款市場爭取到更多的份額。逐步構(gòu)建出一手房按揭為主，二手房貸款為輔，兩項業(yè)務(wù)互相補(bǔ)充、共同增長的格局。

近一年來，房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)的形式相當(dāng)復(fù)雜，一方面樓市銷售火爆，一方面國家房貸新政頻出，貸款辦理應(yīng)接不暇，政策也多有改變。我放棄了歇息天和節(jié)假日，跑樓盤，跑中介公司，仔細(xì)辦好每一筆貸款。因為宏觀調(diào)控的增多，無數(shù)政策的出臺對個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)的拓展影響很大。我也迷茫過、暴躁過，但是我認(rèn)定客戶經(jīng)理必需站在市場的最前沿，也必需擔(dān)當(dāng)市場所帶來責(zé)任與風(fēng)險。在工作中我注重領(lǐng)悟政策精神，樂觀與客戶交流，堅持做到拓展業(yè)務(wù)的同時，嚴(yán)格把控政策。截止2022年12月，我行個人住房貸款新增1.71億元，完成率100％。個人貸款業(yè)務(wù)的進(jìn)展也帶來了良好的產(chǎn)品籠罩率，2022年我行累計投放貸款735筆，共開辦儲蓄卡620張，并相應(yīng)辦理了電子銀行、貸記卡、個人存款業(yè)務(wù)。

在工作中，我努力完成各項任務(wù)，力求盡善盡美。很謝謝領(lǐng)導(dǎo)的支持和同事門的協(xié)作，使我能夠很好的開展繁忙的個貸工作。在今后，我需要進(jìn)一步做好各項工作的平衡，確保各項業(yè)務(wù)更全面的開展。我要把個人貸款作為營銷工具，在做好個人貸款的同時，樂觀綻開個人負(fù)債業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)全方位的營銷拓展。我認(rèn)定一個優(yōu)秀的客戶經(jīng)理必定是全能綜合營銷的高手，這也是我努力的目標(biāo)。

一年中，我時時到處受到了來自支行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)懷和協(xié)助。我感到梁溪支行是一個特殊具有制造力、凝結(jié)力、戰(zhàn)爭力的集體。同事們豐盛的業(yè)務(wù)學(xué)問和領(lǐng)導(dǎo)果斷正確的決策力為我的工作提供了強(qiáng)而有力的支持，為我的進(jìn)展提供了一個廣大的平臺。我會將個人的熱烈、追求、力氣和才智凝結(jié)到建設(shè)銀行的各項工作當(dāng)中，求真務(wù)實，開辟創(chuàng)新，為建行事業(yè)貢獻(xiàn)自己的最大力氣。

篇三：銀行個人客戶經(jīng)理半年工作總結(jié)

工作總結(jié)

2022年1月，我加入了##支行的客戶經(jīng)理隊伍，成為了###支行的一員。時間荏苒，轉(zhuǎn)瞬間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的協(xié)助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到漸漸摸清門道，進(jìn)入角色，漸入佳境?？梢哉f，這半年的工作經(jīng)受對我的職業(yè)生涯意義非常重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對自己的崗位有了越發(fā)清楚的熟悉，對銀行工作有了越發(fā)深刻的感觸。與客戶的交流和溝通使我的表達(dá)能力、交流能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)面貌得到了迅速的提升。下面，我對自己的上半年工作舉行一個簡要的總結(jié)：

一、工作方面

（一）日常工作

因為我的工作技能、營銷能力和經(jīng)驗與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷堆積，能夠比較從容地處理日常工作中浮現(xiàn)之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎(chǔ)開頭學(xué)起，樂觀向老同志學(xué)習(xí)閱歷，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pCRM系統(tǒng)的使用，個人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)覺問題準(zhǔn)時向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教，不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

第二，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信舉行前期交流，并且適時約訪客戶舉行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝愿的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，舉行售后服務(wù)和回訪，并借此機(jī)會舉行二次營銷。

再次，因為我行惟獨(dú)一名大堂經(jīng)理，無數(shù)時候我都要飾演大堂經(jīng)理的角色。又因為我是###的新人，對客戶需要一個認(rèn)識的過程，在大堂的閱歷給我無數(shù)接觸客戶的機(jī)會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中

發(fā)掘的一名拆遷客戶，終于我在同行競爭異樣激烈的狀況下將其勝利地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴來賓戶，從##銀行轉(zhuǎn)過來200多萬。像這樣的例子還有無數(shù)。

此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料收拾工作，主要包括客戶資料的收拾編號，貴來賓戶資料的電子版記下等等。

（二）營銷業(yè)績

在2022年上半年，###支行充實了客戶經(jīng)理隊伍，達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過我們團(tuán)隊半年的努力，我們在基金、理財產(chǎn)品和保險理財?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某晒?。截?月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產(chǎn)品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊共同努力的結(jié)果，而我本人的貢獻(xiàn)度也在漸漸的增強(qiáng)。特殊值得一提的是，在個人貸款方