銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)

Word文檔銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)我于2022年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的長進?，F(xiàn)將我本人在2022年三個季度的工作狀況總結(jié)匯報如下：

2022年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導下，用較短的時光認識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細學習各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。2022年3月至6月，我參與了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資歷認證培訓，取得參與afp認證考試資歷，并于2022年7月順當通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務進展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客戶所碰到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增強客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時光內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財學問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到了該崗位的使命和職責。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時光受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的改變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對照較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開頭明了這就是工作。天天對不同的客戶舉行日常維護，熱烈、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用十分輕松的姿勢和親切的微笑來從容面向。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶舉行良好的交流并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的交流能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)學問有待進一步加強。面向如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，準時把握最新的財經(jīng)信息和精確?????分析將來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面舉行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，按照不同客戶的需求和實際狀況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

三、進一步克服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完美提高自己，決不能由于取得一點小成果而沾沾自喜，自豪自大，而要保持蘇醒的頭腦，與時俱進，制造出更大的輝煌;

個人職業(yè)進展的愿景：

因為銀行業(yè)的特別性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐盛的實踐。我期望在2022年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取閱歷、完美不足。展望來年，我將會更有信念、越發(fā)努力、樂觀進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的進展做出自己更大的貢獻。

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銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)模板

時間如電，轉(zhuǎn)眼即逝，彈指一揮間，XX年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的長進。現(xiàn)將XX年工作狀況匯報如下：

一、XX年，在支行行長和各位領導同時的關(guān)懷指導下，我用較短的時光認識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學習各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增強客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時光內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習交流技巧，把握交流辦法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，準時把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，天天對不同的客戶舉行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱烈、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿勢和親切的微笑來面向客戶，迅速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的交流并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，仔細做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料準時提交審查及歸檔。XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獵取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面向金融改革的日益深入和市場經(jīng)濟的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進展動態(tài)，有時跟不上步子。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完美提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，越發(fā)注意對新的規(guī)則、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改進工作方式辦法，樂觀努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開辟的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中碰到的種種困難。

銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)范文

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的長進。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作狀況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)懷指導下，用較短的時光認識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細學習各項金融法律規(guī)矩，樂觀參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參與了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資歷認證培訓，取得參與afp認證考試資歷，并于20xx年7月順當通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務進展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客戶所碰到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，制造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增強客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時光內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財學問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體味和感受到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時光受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開頭時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的改變。剛開頭時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對照較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開頭明了這就是工作。天天對不同的客戶舉行日常維護，熱烈、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用十分輕松的姿勢和親切的微笑來從容面向。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠迅速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶舉行良好的交流并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的交流能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業(yè)學問有待進一步加強。面向如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，準時把握最新的財經(jīng)信息和精確?????分析將來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面舉行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，按照不同客戶的需求和實際狀況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入;

三、進一步克服衰老氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完美提高自己，決不能由于取得一點小成果而沾沾自喜，自豪自大，而要保持蘇醒的頭腦，與時俱進，制造出更大的輝煌;

個人職業(yè)進展的愿景：

因為銀行業(yè)的特別性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐盛的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取閱歷、完美不足。展望來年，我將會更有信念、越發(fā)努力、樂觀進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的進展做出自己更大的貢獻。

2022年銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)

2022年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們非常希翼時光放慢腳步，讓我們有充沛的時光好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的改變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是彌漫了期盼。半年來，我在工作中緊跟步子，緊緊地團結(jié)在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神，為本行的進展壯大貢獻微薄之力。

通過向領導同事學習、向書本學習，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務學問。從人們需要借貨開頭，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經(jīng)營金錢的交易，演進升華，化為很多銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過半年的學習，我基本把握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶溝通，按照客戶財務情況、擔保情況和業(yè)務特點，為客戶提出一些基本的建議和看法。本行的貸款產(chǎn)品目錄繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開頭學起，寫調(diào)查報告，辦理授信項下業(yè)務，舉行貸后檢查，學會這些基本業(yè)務之后，我開頭學習小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標債權(quán)投資等細化的業(yè)務。因為難以掙脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現(xiàn)得特殊充分。此外，在認識業(yè)務產(chǎn)品的同時，我樂觀學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信念出手成憂心此刻論收益彼時成損失今天是向往明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)受一次心境的考驗這些都說明勝利來之不易。假如缺乏信貸經(jīng)受就體味不到貸款浮現(xiàn)風險后如負重荷的資任，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑擔心的心跳也享受不到收回貸款之后的輕。惟獨真正經(jīng)受過這一切，才得到信貸的發(fā)言權(quán)。惟獨在風險中行進的人才干真切感觸市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是沉寂的戰(zhàn)斗，溫柔掩飾著角力平息暗藏著風云，平坦之下有陷阱信貸彌漫著智力、志力、心力的博弈。

第二，在工作過程中，仔細學習、點滴堆積，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要認識自己的業(yè)務產(chǎn)品，明了自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明了客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的大使，應樂觀主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導客戶的需求，并準時賦予滿足，為客戶提供一站式服務。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要樂觀地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)雙贏。按照銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營方案和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深化討論，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)方案。首先要本著銀企雙贏的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產(chǎn)品組合;第二是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶舉行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的交流手段和交流策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶舉行富有成效的訪問與觀看。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要樂觀推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推舉適用的產(chǎn)品。如有需求準時向有關(guān)部門報告，樂觀探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注重客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金流淌狀況，無論浮現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，準時實行措施。根據(jù)規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，準時搜集收拾、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用狀況;并仔細做好貸后檢查和日常檢查，準時催收貸款利息和本金;須要時樂觀參加企業(yè)管理，幫助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務管理，盡限度削減資金損失。

最后，在過去半年里，雖然有無數(shù)長進，但是也有無數(shù)的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我未來需要努力的。作為一名準客戶經(jīng)理，要有蘇醒的頭腦，敏捷的嗅覺，準時捕獲各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、討論、準時發(fā)覺問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康進展。要注意討論與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡、媒體等手段，了解國家當業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟進展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在掌握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運作邏輯，準時確定營銷方案，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠精心，會犯一些低級錯誤。遲延癥導致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。

2022年即將到來，面向新形勢下的新方向，我們必需做好充分的預備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，將來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟增長，需要依賴消費拉動，這短期內(nèi)難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應當可以為我們獲得新的進展機會，大中型企業(yè)不再是我們牢不行破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟工作會議明確了