銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)知識(shí)學(xué)習(xí)（題庫(kù)版）

銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)：銀行招考專業(yè)綜合知識(shí)知識(shí)學(xué)習(xí)（題庫(kù)版）1、單選

加強(qiáng)對(duì)“高風(fēng)險(xiǎn)”人員排查監(jiān)督，嚴(yán)格員工行為失范監(jiān)察力度，密切關(guān)注存在不正常行為或不正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)工作人員，尤其是（）工作人員，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)（江南博哥）移。A、普通崗位B、失范員工C、重要崗位D、后勤崗位正確答案：C2、多選

在辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)中以下哪些行為嚴(yán)禁發(fā)生？（）A、復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）。B、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。C、不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)辦理業(yè)務(wù)D、不審核憑證授權(quán)正確答案：A,B3、單選

聽證工作組由（）組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。A、1人或2人B、2人或3人C、3人或5人D、5人或7人正確答案：C4、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中證件類型包括（）。A.身份證B.護(hù)照C.港澳臺(tái)證D.其他正確答案：A,B,C,D5、單選

鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（）年.A.1B.2C.3D.5正確答案：A6、填空題

對(duì)銀行進(jìn)行CAMEL評(píng)級(jí)時(shí)，銀行良好的盈利指標(biāo)可能來自于過分進(jìn)取的（）。正確答案：會(huì)計(jì)政策7、單選

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，其中銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由（）評(píng)價(jià)。A、屬地銀監(jiān)局B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門正確答案：D8、判斷題

監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注商業(yè)銀行是否運(yùn)用壓力測(cè)試和其他非統(tǒng)計(jì)類計(jì)量方法對(duì)測(cè)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部模型方法進(jìn)行補(bǔ)充。正確答案：對(duì)9、多選

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本單位實(shí)際情況如實(shí)填報(bào)，保證不存在以下行為（）A、不遲報(bào)B、不瞞報(bào)C、不漏報(bào)D、不虛報(bào)正確答案：A,B,C,D10、判斷題

隨著“統(tǒng)一歐洲法案”于1994年1月變?yōu)榉?，歐洲共同體發(fā)展為歐盟。正確答案：錯(cuò)11、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員（）的權(quán)利。A、起訴B、申辯C、申訴D、辯解正確答案：C12、判斷題

他行代工客戶，代發(fā)金額1500元/月以上，代發(fā)紀(jì)錄6個(gè)月以上，近3個(gè)月不低于1500元記錄才可符合我行信用卡準(zhǔn)入條件.正確答案：對(duì)13、多選

銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序，當(dāng)場(chǎng)作出下列處罰（）A、對(duì)個(gè)人處以五十元以上罰款。B、對(duì)個(gè)人處以五十元以下罰款。C、對(duì)個(gè)人處以一佰元以上罰款。D、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。正確答案：B,D14、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：專門委員會(huì)在案防方面的主要職責(zé)包括（）A、審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動(dòng)案防管理體系建設(shè)；B、明確高級(jí)管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級(jí)管理層采取必要措施有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)；C、提出案防工作整體要求，審議案防工作報(bào)告；D、考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性；E、確保內(nèi)審稽核對(duì)案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。正確答案：A,B,C,D,E15、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件根據(jù)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為（）類。A、3B、4C、5D、6正確答案：A16、判斷題

在辦理個(gè)人賬戶開戶業(yè)務(wù)時(shí)，柜員聯(lián)網(wǎng)核查不一致時(shí)，可不要求客戶提供相關(guān)輔助證件，而繼續(xù)為客戶辦理開戶業(yè)務(wù).正確答案：錯(cuò)17、單選

以下行為屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的是（）A、代客理財(cái)B、單純的商業(yè)賄賂C、盜刷銀行卡D、非金融機(jī)構(gòu)人員非法集資正確答案：C18、單選

基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)部超過（）年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。A、1年B、2年C、3年D、5年正確答案：C19、多選

下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容（）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況正確答案：A,B,C,D20、單選

下列不屬于從輕或減輕處理的是（）A、情節(jié)輕微且未造成損害的；B、因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；C、對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；D、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的；正確答案：C21、單選

違規(guī)舉報(bào)是指對(duì)違反監(jiān)管部門及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度規(guī)定的業(yè)務(wù)操作和管理行為，向（）進(jìn)行檢舉。A、主任B、行長(zhǎng)C、本級(jí)和上級(jí)機(jī)構(gòu)D、監(jiān)察部正確答案：C22、單選

不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義中的“其他違法違規(guī)行為”的是（）A、刑法以外的法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)章C、規(guī)范性文件D、會(huì)計(jì)制度正確答案：D23、單選

單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在（）、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。A、賭博B、金融詐騙C、違規(guī)用人D、以上均不是正確答案：B24、多選

（）應(yīng)當(dāng)依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》制定或修訂本單位（行業(yè)）員工具體職業(yè)行為規(guī)范。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、行業(yè)自律組織C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行正確答案：A,B25、多選

各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)重要崗位員工輪崗在（）中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實(shí)施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實(shí)情況列入經(jīng)營(yíng)考核之中。A、加強(qiáng)內(nèi)部控制B、防范操作風(fēng)險(xiǎn)C、內(nèi)審稽核D、道德風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A,B,D26、單選

在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估中，負(fù)責(zé)細(xì)化工作方案，做好自我評(píng)估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作的是（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、各分支機(jī)構(gòu)正確答案：B27、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中“解除時(shí)間“欄位填寫時(shí)，若無(wú)需解除或未確定解除時(shí)間的，有效期原則上為（）年。A、5B、3C、2D、1正確答案：A28、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成自我評(píng)估報(bào)告，于每年（）報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A、每年1月底B、每年2月底C、每年3月底D、每年4月底正確答案：B29、填空題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ?、（）等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)和一線柜臺(tái)的突擊檢查。正確答案：整體移位；突擊檢查30、判斷題

政府的消費(fèi)政策無(wú)法改變社會(huì)總需求。正確答案：錯(cuò)31、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)管理暫行辦法》所指案件責(zé)任人是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有（）責(zé)任的人員。A、管理B、處置C、領(lǐng)導(dǎo)D、監(jiān)督正確答案：A,C,D32、多選

單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在（）等符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，應(yīng)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。A、金融詐騙B、違法放貸C、賭博D、瀆職正確答案：A,B33、判斷題

一般而言，成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。正確答案：對(duì)34、判斷題

建行信用卡購(gòu)車分期，申請(qǐng)人所購(gòu)車輛可落戶為其配偶或子女.正確答案：錯(cuò)35、判斷題

封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)想象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。正確答案：對(duì)36、判斷題

在對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰時(shí)，若被處罰當(dāng)事人拒絕執(zhí)行或逾期不執(zhí)行行政處罰決定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)只能申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。正確答案：錯(cuò)37、多選

銀監(jiān)局案件報(bào)送的案件報(bào)告分為（）A、案件調(diào)查報(bào)告B、案件督導(dǎo)報(bào)告C、案件執(zhí)行報(bào)告D、案件審結(jié)報(bào)告正確答案：A,B,D38、判斷題

我行可通過刷卡次數(shù)豁免年費(fèi)的龍卡信用卡，其年費(fèi)按年在持卡人賬戶中自動(dòng)扣收，首年年費(fèi)在持卡人首個(gè)賬單日扣收，以后各年年費(fèi)均在當(dāng)年同一日期扣收.正確答案：對(duì)39、單選

各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)須將有關(guān)信息用于高管人員資格審查，并可向（）及其分支機(jī)構(gòu)提供有條件的查詢服務(wù)。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、證券公司正確答案：C40、多選

柜臺(tái)違規(guī)行為中，對(duì)賬方面有哪些行為屬于違規(guī)？（）A、制度規(guī)定不允許參與對(duì)賬的人員參與對(duì)賬B、不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)C、不按規(guī)定處理存在問題的對(duì)賬回執(zhí)D、對(duì)于開戶后無(wú)款項(xiàng)發(fā)生或長(zhǎng)期不動(dòng)存款戶，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度降低對(duì)賬要求正確答案：A,B,C41、多選

商業(yè)銀行辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的（）等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保?？顚Ｓ?。A、撥付B、回收C、核對(duì)D、交易正確答案：A,B,C42、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)法律法規(guī)及辦案知識(shí)培訓(xùn)，提高工作人員在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)和辨別（）的能力，避免錯(cuò)送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作質(zhì)量。A、違反行規(guī)行紀(jì)B、涉嫌犯罪行為C、違反規(guī)章制度D、以上都對(duì)正確答案：B43、判斷題

案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案.正確答案：對(duì)44、多選

案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)（）的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A、高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)D、高風(fēng)險(xiǎn)崗位正確答案：A,B,C,D45、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人作出處理決定。A、3B、5C、10D、15正確答案：A46、問答題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？正確答案：（1）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（2）加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債、頻繁請(qǐng)假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。47、判斷題

商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運(yùn)用客戶資金或者擅自運(yùn)用多個(gè)客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。正確答案：對(duì)48、填空題

新疆某城市商業(yè)銀行與浙江某農(nóng)村商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借，應(yīng)通過人民銀行（）辦理。正確答案：大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)49、單選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機(jī)制，包括設(shè)立（），負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信。A、授信審查委員會(huì)B、資產(chǎn)處置委員會(huì)C、責(zé)任追究委員會(huì)D、采購(gòu)評(píng)審委員會(huì)正確答案：A50、判斷題

當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。正確答案：錯(cuò)51、判斷題

柜員在辦理代理開戶時(shí)，可不登記代理人及代理人的身份證件姓名、種類和號(hào)碼。正確答案：錯(cuò)52、多選

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的授信操作規(guī)范，明確（）各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求。A、貸前調(diào)查B、貸時(shí)審查C、貸后檢查D、逾期追繳正確答案：A,B,C53、單選

鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托（）對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。A、國(guó)家審計(jì)署B(yǎng)、同一級(jí)監(jiān)管部門C、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)D、上一級(jí)監(jiān)管部門正確答案：C54、單選

下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任（）A、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B、銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門C、案發(fā)地銀監(jiān)局D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正確答案：D55、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中所稱案件是指（），以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員共同實(shí)施C、與外部人員合伙實(shí)施的D、非金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施正確答案：A,B,C56、多選

舉報(bào)包括（）提供違規(guī)線索的舉報(bào)。A、上級(jí)行B、內(nèi)部C、外部D、下級(jí)行正確答案：B,C57、單選

因“重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件”而涉及金額的，可用貨幣計(jì)量的（）金額合計(jì)。A、人民幣B、外幣C、美元D、本外幣正確答案：D58、多選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》規(guī)定：高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)明確（）及（）案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作計(jì)劃。A、各部門B、分支機(jī)構(gòu)C、領(lǐng)導(dǎo)層D、全體員工正確答案：A,B59、單選

召開聯(lián)席會(huì)議的提議原則上應(yīng)當(dāng)至少在會(huì)議召開前（）個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事處提出并書面提交會(huì)議議題。A、3B、5C、10D、15正確答案：A60、判斷題

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購(gòu)買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百?gòu)垼叮┮陨系?，?yīng)予立案追訴刑事責(zé)任.正確答案：錯(cuò)61、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。正確答案：錯(cuò)62、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控統(tǒng)計(jì)內(nèi)容包括（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（境內(nèi)部分）輪崗情況B、內(nèi)審稽核情況C、銀企對(duì)賬情況D、重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件情況E、查庫(kù)情況正確答案：A,B,C,D,E63、多選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系（）。A、細(xì)化工作方案B、做好自我評(píng)估準(zhǔn)備C、做好組織實(shí)施工作D、做好報(bào)告工作正確答案：A,B,C,D64、多選

對(duì)賬工作中，對(duì)于（）的賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。A、異動(dòng)B、涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶C、可疑D、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶正確答案：A,C,D65、多選

銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，有下列情形之一的，由上級(jí)機(jī)關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分（）A、沒有法定的行政處罰依據(jù)的。B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。C、違反法定的行政處罰程序的。D、對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。正確答案：A,B,C66、判斷題

客戶身份證件過期了，柜員通過聯(lián)網(wǎng)核查后，仍可為其辦理開戶業(yè)務(wù).正確答案：錯(cuò)67、單選

以下（）不是《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容。A、當(dāng)事人的姓名或名稱、住所B、當(dāng)事人的職位C、違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)D、行政處罰的種類和依據(jù)正確答案：B68、單選

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》填報(bào)原則（）A、一人一報(bào)B、一人多報(bào)C、多人一報(bào)D、多人多報(bào)正確答案：A69、問答題

簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。正確答案：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)會(huì)或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。70、多選

下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)（）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈腂、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的正確答案：A,B,C,D71、多選

對(duì)賬工作情況作為經(jīng)營(yíng)考核的重要內(nèi)容，各機(jī)構(gòu)要落實(shí)以下有關(guān)要求（）A、確保對(duì)賬工作有效落實(shí)B、提高對(duì)賬率及對(duì)賬頻率要求C、加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控D、加強(qiáng)考核指標(biāo)要求E、強(qiáng)化對(duì)賬工作的監(jiān)督檢查正確答案：A,B,C,D,E72、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向（）報(bào)告。A、地方政府B、上級(jí)單位C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D73、單選

對(duì)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防情況統(tǒng)計(jì)表》，各銀監(jiān)局在屬地機(jī)構(gòu)報(bào)送截止日后（）個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局。A、10個(gè)工作日B、7個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、2個(gè)工作日正確答案：D74、多選

重要崗位是根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定應(yīng)進(jìn)行（）的工作崗位。A、重點(diǎn)管理B、重點(diǎn)關(guān)注C、監(jiān)督D、重點(diǎn)控制正確答案：A,C75、問答題

簡(jiǎn)述案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括哪些基本要素。正確答案：（1）董事會(huì)（或理事會(huì)等，下同）職責(zé)；（2）監(jiān)事會(huì)職責(zé)；（3）高級(jí)管理層職責(zé)；（4）適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；（5）管理政策、制度和流程；（6）內(nèi)部監(jiān)督與檢查。76、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)對(duì)下級(jí)及單位相關(guān)責(zé)任人給予處罰決定的信息應(yīng)（）報(bào)送。A、由被處罰人所在機(jī)構(gòu)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送B、進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的機(jī)構(gòu)向所在地銀監(jiān)會(huì)報(bào)送C、銀監(jiān)會(huì)D、被處罰人所在地銀監(jiān)會(huì)正確答案：A77、判斷題

一國(guó)的貿(mào)易盈余表示該國(guó)消費(fèi)超過產(chǎn)出并且凈出口盈余。正確答案：錯(cuò)78、判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)。正確答案：錯(cuò)79、判斷題

.“匯得盈”保本型外幣理財(cái)又叫保本型“本外幣結(jié)合”理財(cái)產(chǎn)品，是利用銀行間外匯掉期市場(chǎng)和人民幣債券市場(chǎng)為客戶獲取較高收益的理財(cái)產(chǎn)品，保證客戶外幣本金安全，收益直接以人民幣體現(xiàn)，該產(chǎn)品資金和收益均實(shí)行封閉式管理.正確答案：對(duì)80、單選

處罰機(jī)構(gòu)公檢法機(jī)關(guān)不包括（）A、公安部門B、法院C、檢察院D、海關(guān)正確答案：D81、單選

內(nèi)部審計(jì)整改覆蓋面原則上不低于全部營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（），被審計(jì)機(jī)構(gòu)的選取由各銀行結(jié)合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況自定。A、1/2B、1/3C、1/4D、70%正確答案：B82、單選

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露與移送工作有關(guān)的任何信息。A、銀行業(yè)務(wù)人員B、銀監(jiān)會(huì)工作人員C、參與移送涉嫌犯罪案件工作D、金融辦公室正確答案：C83、單選

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得（）或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。A、銀監(jiān)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)總部C、公安部D、最高人民法院正確答案：A84、多選

（）等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對(duì)會(huì)員單位貫徹落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)；B、信托業(yè)協(xié)會(huì)；C、財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)；D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)；E、證券公司；正確答案：A,B,C85、多選

根據(jù)《關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》，銀監(jiān)會(huì)提出幾個(gè)意見，分別是（）。A、關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見B、嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見C、關(guān)于對(duì)賬及內(nèi)審的工作意見D、，關(guān)于落實(shí)輪崗的工作意見正確答案：A,B86、判斷題

基金分紅是反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果.正確答案：錯(cuò)87、單選

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法執(zhí)行是（）版。A、2009年B、2010年C、2012年D、2013年正確答案：D88、單選

從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)（）在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。A、不能B、不準(zhǔn)C、不得D、不讓正確答案：C89、單選

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，原則上應(yīng)配備至少（）名專職合規(guī)管理人員。A.1B