2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理考前沖刺試卷A卷含答案

2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級

銀行管理考前沖刺試卷A卷含答案

單選題（共100題）

1、以下不屬于2008年國際金融危機后中國進行的銀行監(jiān)管改革的

是（）。

A.強化資本充足率監(jiān)管要求

B.完善流動性監(jiān)管體系

C.成立金融行為監(jiān)管局

D.新增杠桿率監(jiān)管要求

【答案】C

2、關于商業(yè)銀行的業(yè)務外包，以下說法錯誤的是（）o

A.業(yè)務外包必須有嚴謹?shù)暮贤蚍諈f(xié)議，明確對外包服務質(zhì)量和

可靠性的基本要求，并對信息保密和業(yè)務安全提出明確的要求

B.商業(yè)銀行可以將某些業(yè)務外包給具有較高技能和規(guī)模的其他機構

來管理，用以轉(zhuǎn)移操作風險

C.商業(yè)銀行不是外包過程中出現(xiàn)的操作風險的最終責任人

D.商業(yè)銀行必須對外包業(yè)務的風險進行管理，一些關鍵過程和核心

業(yè)務不應外包出去

【答案】C

3、（2017年真題）下列選項中，不屬于商業(yè)銀行終止原因的是（）。

A.因解散而終止

B.因被撤銷而終止

C.因被宣告破產(chǎn)而終止

D.因被兼并而終止

【答案】D

4、下列關于商業(yè)銀行委托貸款的說法中，錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)

費

B.商業(yè)銀行應將委托貸款業(yè)務與自營業(yè)務嚴格區(qū)分

C.由商業(yè)銀行承擔信用風險

D.商業(yè)銀行應對委托貸款業(yè)務實行分級授權管理

【答案】C

5、（）的目標是發(fā)現(xiàn)需求、滿足需求。

A.擴大銷售

B.維護訪問

C.建立客戶追蹤制度

D.風險預防

【答案】B

6、金融工具的風險主要有兩類，分別是信用風險和（）。

A.操作風險

B.合規(guī)風險

C.市場風險

D.違約風險

【答案】C

7、商業(yè)銀行、商業(yè)銀行的工作人員、借款人、其他單位或者個人違

反《商業(yè)銀行法》所應承擔的責任，不包括（）。

A.刑事責任

B.民事責任

C.民法責任

D.行政責任

【答案】C

8、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務是（）。

A.投資業(yè)務

B.中間業(yè)務

C.借貸業(yè)務

D.不良資產(chǎn)業(yè)務

【答案】D

9、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性是（）的合規(guī)管理

職責。

A.股東大會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.理事會

【答案】B

10、下列關于商業(yè)銀行業(yè)務的表述，錯誤的是（）o

A.單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批

準

B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營融資需要從事吸收公眾存款行為

C.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息

D.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高利率吸收存款

【答案】B

11、以下關于金融工具的分類，錯誤的是（）。

A.按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具

B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具

C.按投資者所擁有的權利劃分，金融工具可分為債權工具、股權工

具和混合工具

D.按金融工具的職能劃分，一級融資工具和二級融資工具

【答案】D

12、（2020年真題）根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》，下列關于大額

存單業(yè)務的表述中，錯誤的是（）。

A.大額存單自認購之日起計息，付息方式分為到期一次還本付息和

定期付息、到期還本

B.保險公司、社?；鹨部梢酝顿Y大額存單

C.個人投資人認購大額存單起點金額不低于50萬元，機構投資人認

購大額存單起點金額不低于500萬元

D.大額存單是由銀行業(yè)存款類金融機構面向非金融機構投資人發(fā)行

的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品,

屬一般性存款

【答案】C

13、在國際結算的幾種方式中，屬于順匯的是（）。

A.信用證

B.匯款

C.托收

D.銀行保函

【答案】B

14、（2017年真題）下列選項中，不屬于新型貨幣政策工具的是

（）o

A.再貸款

B.常備借貸便利

C.中期借貸便利

D.抵押補充貸款

【答案】A

15、目前在進出口業(yè)務中所采用的結算方式不包括（）。

A.匯款

B.匯票

C.托收

D.信用證

【答案】B

16、下列關于授權審批控制的說法中，正確的是（）o

A.授權審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段

B.常規(guī)授權是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進行的授權

C.特別授權是指企業(yè)在日常經(jīng)營管理活動中按照既定的職責和程序

進行的授權

D.對于重大的業(yè)務和事項，可以實行個人決策審批

【答案】A

17、（）是商業(yè)銀行將其所吸收的資金，按一定的利率貸給客戶并約

期歸還的業(yè)務。

A.授信業(yè)務

B.投資業(yè)務

C.存款業(yè)務

D.同業(yè)業(yè)務

【答案】A

18、現(xiàn)場審計不包括（）方面。

A.獨立審計

B.專項審計

C.離任審計

D.全面審計

【答案】A

19、《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的主要內(nèi)容不包括（）。

A.套期保值的特點和原則

B.套期會計方法

C.套期保值的涵義及其分類

D.套期保值的確認與計量

【答案】A

20、（）對內(nèi)部審計的適當性和有效性承擔最終責任。

A.銀保監(jiān)會

B.監(jiān)事層

C.董事會

D.高級管理層

【答案】C

21、金融市場最主要、最基本的功能是（）o

A.貨幣資金融通功能

B.優(yōu)化資源配置功能

C.交易及定價功能

D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

【答案】A

22、（）是商業(yè)銀行最古老的業(yè)務。

A.貸款業(yè)務

B.存款業(yè)務

C.中間業(yè)務

D.結算業(yè)務

【答案】D

23、大額風險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關聯(lián)客戶超過其

一級資本凈額（）的風險暴露。

A.2%

B.0.5%

C.2.5%

D.1%

【答案】C

24、普惠金融是指立足機會平等要求和（）的原則，以可負擔的

成本為有金融服務需求的社會各階層和群體提供適當、有效的金融

服務。

A.因地制宜

B.惠及民生

C.推進創(chuàng)新

D.商業(yè)可持續(xù)

【答案】D

25、（）是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體

系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。

A.財務公司

B.證券公司

C.保險公司

D.金融公司

【答案】A

26、單位定期存款的存款期內(nèi)如遇利率調(diào)整，（）計息。

A.分段

B.不分段

C.按比例

D.按均值

【答案】B

27、2012年6月，中國銀監(jiān)會印發(fā)了《資本管理辦法》，其中規(guī)定,

核心一級資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般

風險準備、少數(shù)股東資本可計入部分和（）o

A.資產(chǎn)

B.未分配利潤

C.負債

D.所有者權益

【答案】B

28、銀行業(yè)金融機構中（）,負責績效考評的制度建設、組織實施

和質(zhì)量控制

A.專門部門

B.高級管理層

C.業(yè)務部門

D.董事會

【答案】A

29、（2017年真題）回購交易要發(fā)生（）次券款交割。

A.0

B.1

C.2

D.3

【答案】C

30、銀行業(yè)消費者是指購買或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務的

（）o

A.自然人

B.法人

C.金融機構

D.企業(yè)

【答案】A

31、（）不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融

機構信用擔保，國家另有規(guī)定的除外。

A.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務

B.同業(yè)代付業(yè)務

C.存放同業(yè)業(yè)務

D.銀行同業(yè)拆借業(yè)務

【答案】A

32、根據(jù)規(guī)定，銀行高級管理人員離任后，及時向其（）報送離任審

計報告。

A.中國人民銀行

B.銀行業(yè)協(xié)會

C.離任機構所在地監(jiān)管機構

D.到任機構所在地監(jiān)管機構

【答案】C

33、債券投資的主要風險不包括（）o

A.信用風險

B.利率風險

C.流動性風險

D.提前贖回風險

【答案】D

34、（）的目標是發(fā)現(xiàn)需求、滿足需求。

A.擴大銷售

B.維護訪問

C.建立客戶追蹤制度

D.風險預防

【答案】B

35、下列關于商業(yè)銀行貸款的表述，說法錯誤的是（）o

A.商業(yè)銀行可向關系人發(fā)放信用貸款，但條件不得優(yōu)于其他借款人

同類貸款的條件

B.商業(yè)銀行可向關系人發(fā)放擔保貸款，但條件不得優(yōu)于其他借款人

同類貸款的條件

C.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%

D.項目融資屬于特殊的固定資產(chǎn)貸款

【答案】A

36、（）規(guī)范了金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的確認和計量。

A.《企業(yè)會計準則第23號——金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》

B.《企業(yè)會計準則第37號——金融工具列報》

C.《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》

D.《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認》

【答案】A

37、銀行建立的內(nèi)部審計管理體系應當是獨立垂直的，審計預算、

人員薪酬、主要負責人任免由（）或其專門委員會決定。

A.董事會

B.理事會

C.總經(jīng)理

D.監(jiān)事會

【答案】A

38、（）是商業(yè)銀行得以生存和健康持續(xù)發(fā)展的基礎前提。

A.經(jīng)濟效益

B.合法合規(guī)

C.持續(xù)經(jīng)營

D.經(jīng)營目標的實現(xiàn)

【答案】B

39、（2018年真題）下列關于商業(yè)銀行柜臺業(yè)務操作風險防控的說

法中，正確的是（）。

A.人力資源管理條線作為第四道防線，應針對突出風險點明確員工

從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”，對違反禁止性規(guī)定的發(fā)現(xiàn)一

起、嚴厲查處一起

B.業(yè)務管理條線作為第一道防線，應承擔起風險防控的首要責任

C.審計監(jiān)督條線作為第二道防線，應加大對重點風險隱患的監(jiān)督檢

查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違紀違規(guī)問題提出整改意見

D.風險合規(guī)條線作為第三道防線，應認真落實風險監(jiān)測、重點業(yè)務

風險檢查、風險事件牽頭處置及實施問責等職責

【答案】B

40、在國內(nèi)外商業(yè)銀行實踐中，對于投資大、回收期長的大型能源

開發(fā)項目，通常采用（）的方式籌措資金。

A.流動資金貸款

B.固定資產(chǎn)貸款

C.項目融資

D.并購貸款

【答案】C

41、（）不屬于銀行績效考評的基本要素。

A.評價對象

B.評價盈利

C.評價標準

D.評價目標

【答案】B

42、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是（）

A.單筆金額超過項目總投資5%

B.單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付

C.單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付

D.單筆超過2000萬元的流動資金貸款資金支付

【答案】D

43、我國銀行監(jiān)督管理部門對銀行進行的檢查，屬于（）。

A.外部審計

B.經(jīng)濟監(jiān)督形式

C.內(nèi)部審計

D.政府審計

【答案】B

44、操作風險的特點不包括（）。

A.操作風險來源廣泛

B.操作風險是一種管理成本

C.操作風險損失數(shù)據(jù)不易收集

D.操作風險損失大小容易確定

【答案】D

45、在定期回購中，因回購期越長，其信用風險（）o

A.越大

B.越小

C.時大時小

D.不確定

【答案】A

46、（）是指除傳統(tǒng)信貸業(yè)務外，對信用風險、市場風險、操作風

險等各種風險，對表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣等各項業(yè)務，都要納入

風險管理范圍。

A.全面性

B.全程性

C.全員性

D.全局性

【答案】A

47、（）不是普惠金融的發(fā)展目標。

A.提高金融服務覆蓋率

B.提高金融服務可得性

C.提高金融服務滿意度

D.提高金融服務多樣性

【答案】D

48、在所有債券之中，（）沒有違約風險。

A.地方政府發(fā)行的政府債券

B.公司發(fā)行的公司債券

C.商業(yè)銀行發(fā)行的銀行債券

D.財政部發(fā)行的國債

【答案】D

49、下列關于信用風險的說法錯誤的是（）。

A.對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風險來源

B.對基礎金融產(chǎn)品而言，信用風險造成的損失最多是其債務的全部

賬面價值

C.對衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失會小于衍生產(chǎn)品的名義價

值

D.信用風險僅僅存在于信用擔保、貸款承諾及衍生產(chǎn)品交易等表外

業(yè)務中

【答案】D

50、中央銀行通過降低存款準備金率，可以發(fā)揮的作用是（）o

A.加大對小微企業(yè)、“三農(nóng)”的支持力度

B.向商業(yè)銀行傳導緊縮的貨幣政策

C.保障證券市場維持上漲勢頭

D.持續(xù)調(diào)控貨幣供應量

【答案】D

51、商業(yè)銀行為客戶對第三方出具具有結算功能的信用工具或提供

資金融通擔保業(yè)務時，為保證客戶能夠按約履行相關義務而要求客

戶將一定數(shù)量的資金事先存入特定賬戶而形成的資金是（）o

A.單位活期存款

B.單位通知存款

C.協(xié)議存款

D.保證金存款

【答案】D

52、（2017年真題）商業(yè)銀行控制信用風險的措施不包括（）。

A.輿情信息談判

B.加強合同管理

C.加強期限管理

D.加強還款管理

【答案】A

53、外部審計的說法不正確的是（）。

A.內(nèi)部審計對外部審計能起輔助和補充作用

B.外部審計對內(nèi)部審計起支持和指導作用

C.外部審計機構與內(nèi)部審計機構在獨立性、強制性、權威性方面有

較大差別

D.外部審計具有防御性、經(jīng)常性和針對性，是內(nèi)部審計的基礎

【答案】D

54、首席審計官和內(nèi)部審計部門在審計事項結束后，不需要向董事

會和高級管理層主要負責人報送的是（）o

A.審計概況

B.審計依據(jù)

C.審計對象反饋意見

D.審計人名單

【答案】D

55、純粹型金融控股公司的母公司自身不從事（）業(yè)務。

A.基金

B.金融

C.證券

D.保險

【答案】B

56、辛迪加貸款是由（）銀行基于相同貸款條件，通過代理行向借款

人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務。

A.一家

B.兩家

C.兩家或兩家以上

D.五家或五家以上

【答案】C

57、下列關于商業(yè)銀行會計系統(tǒng)控制的說法中，錯誤的是（）。

A.主要是對企業(yè)發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務事項進行確認、計量和報告過程所

實施的控制

B.銀行應當保證會計資料真實完整

C.應當建立有效的核對、監(jiān)控制度

D.應對銀行的商譽等無形資產(chǎn)和重要憑證及時進行盤點

【答案】D

58、（2017年真題）當前我國貨幣政策的主要傳導媒介是（）。

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.上市公司

D.證券公司

【答案】A

59、以下關于內(nèi)部牽制階段，說法錯誤的是（）o

A.內(nèi)部牽制階段主要強調(diào)管理是制衡的結果

B.19世紀中葉至20世紀初期，控制作為管理職能之一，逐步發(fā)展

成由組織結構、職務分離、業(yè)務程序、處理手續(xù)等因素構成的內(nèi)部

牽制系統(tǒng)

C.內(nèi)部控制的思想在古代就已經(jīng)出現(xiàn)

D.內(nèi)部牽制是內(nèi)部控制發(fā)展的五個階段之一

【答案】A

60、（）中國內(nèi)部審計協(xié)會以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國內(nèi)部審

計準則》，并于2014年1月1日起施行。

A.2013年8月

B.2012年2月

C.2010年6月

D.2000年8月

【答案】A

61、金融資產(chǎn)管理公司對金融類不良資產(chǎn)一般采?。ǎ┎僮髂Ｊ?。

A.按現(xiàn)值打折收購并擇機進行處置以收回現(xiàn)金

B.按重置價值打折收購并擇機進行處置以收回現(xiàn)金

C.按公允價值打折收購并擇機進行處置以收回現(xiàn)金

D.按原值打折收購并擇機進行處置以收回現(xiàn)金

【答案】D

62、歐洲每年消費金融收入可占到國內(nèi)生產(chǎn)總值的（）以上。

A.10%

B.15%

C.12%

D.20%

【答案】A

63、（）是指債務人一旦違約將給債權人造成的損失數(shù)額，即損失的

嚴重程度。

A.違約概率

B.違約損失率

C.大額風險暴露

D.損失準備

【答案】B

64、銀行信貸金額的表外業(yè)務是指（）金額。

A.政策名義

B.合同名義

C.政府名義

D.銀行名義

【答案】B

65、巴塞爾委員會對違約概率設定（）的下限是為了給風險權重設定

下限，也是考慮到商業(yè)銀行在檢驗小概率事件時所面臨的困難。

A.0.01%

B.0.02%

C.0.03%

D.0.04%

【答案】c

66、商業(yè)銀行的合規(guī)管理實質(zhì)上是（）。

A.建立健全的合規(guī)管理框架

B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

C.促進全面風險管理體系建設

D.圍繞實現(xiàn)商業(yè)銀行合規(guī)目標進行的一種管理活動

【答案】D

67、下列關于票據(jù)行為的表述，錯誤的是（）。

A.承兌為匯票所獨有的行為

B.偷竊票據(jù)不能稱做出票行為

C.保證使用于匯票和本票

D.背書只能在匯票上進行

【答案】D

68、對于核銷后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實

現(xiàn)（）。

A.債務的清晰化

B.權責的明確化

C.回收價值最大化

D.收益價值最大化

【答案】C

69、（2020年真題）國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權

資產(chǎn)的（），由（）來滿足。

A.0.5%,核心一級資本

B.0.5%,一級資本

C.K,核心一級資本

D.1%,一級資本

【答案】C

70、貨幣政策的主要傳導媒介是（）。

A.上市公司

B.證券公司

C.保險公司

D.商業(yè)銀行

【答案】D

71、托收承付是一種（）的結算方式，收付雙方必須簽有符合

《經(jīng)濟合同法》的購銷合同，一般需要雙方具有較高的信用度且有

較長期的合作關系。

A.先收款后簽約

B.先發(fā)貨后簽約

C.先發(fā)貨后收款

D.先收款后發(fā)貨

【答案】C

72、基本建設投資的綜合范圍為總投資（）的基本建設項目。

A.50萬元以上（含50萬元）

B.100萬元以上（含100萬元）

C.150萬元以上（含150萬元）

D.250萬元以上（含250萬元）

【答案】A

73、經(jīng)監(jiān)管機構批準，經(jīng)營狀況良好、符合條件的金融租賃公司不

能開辦的業(yè)務是（）o

A.資產(chǎn)證券化

B.發(fā)行債券

C.在境內(nèi)保稅地區(qū)設立項目公司開展融資租賃業(yè)務

D.為控股股東對外融資提供擔保

【答案】D

74、（）應當充分認識金融衍生產(chǎn)品的性質(zhì)和風險，根據(jù)本行的風

險承受水平，合理確定金融衍生產(chǎn)品的風險限額和相關交易參數(shù)。

A.股東會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.高級管理層

【答案】D

75、（2018年真題）貨幣經(jīng)紀公司不可以經(jīng)營（）經(jīng)紀業(yè)務。

A.境內(nèi)外外匯市場交易

B.境內(nèi)外股票市場交易

C.境內(nèi)外債券市場交易

D.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

【答案】B

76、貨幣經(jīng)紀公司允許（）o

A.向金融機構提供外匯交易的經(jīng)紀服務

B.從事自營交易

C.向自然人提供經(jīng)紀服務

D.被商業(yè)銀行投資

【答案】A

77、（2020年真題）根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司對外擔保

余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）。

A.10%

B.50%

C.30%

D.20%

【答案】B

78、銀行營銷組織中，分行具有的職責不包括（）。

A.分銷渠道建設

B.本區(qū)域的廣告策劃與宣傳

C.全國市場定位分析

D.協(xié)調(diào)、推動營銷

【答案】C

79、（2018年真題）A銀行認為目前從事鋼鐵和煤炭貿(mào)易的企業(yè)風險

水平過高，不應該介入，該銀行采取的風險管理措施是（）。

A.風險轉(zhuǎn)移

B.風險規(guī)避

C.風險對沖

D.風險補償

【答案】B

80、下列關于貸款公司的表述，錯誤的是（）o

A.貸款公司開展業(yè)務，必須堅持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展服務

的經(jīng)營宗旨

B.貸款公司的營運資金來源包括實收資本、向投資人的借款和向其

他金融機構融資，融資資金余額不得超過其資本凈額的50%

C.貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的10%

D.貸款公司對單一集團企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的20%

【答案】D

81、下列選項中，（）不屬于一般性政策工具。

A.存款準備金

B.再貸款與再貼現(xiàn)

C.抵押補充貸款

D.公開市場業(yè)務

【答案】C

82、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》

規(guī)定，以下商業(yè)銀行對從業(yè)人員行為的管理方式不當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業(yè)銀行處以警告等處分后，可

以不移交司法機構

B.商業(yè)銀行應當建立對從業(yè)人員行為的長期監(jiān)督機制

C.商業(yè)銀行應該開展對從業(yè)人員行為的定期評估

D.商業(yè)銀行可以對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員通過紀律處分

的方式進行處理

【答案】A

83、信托公司的主營業(yè)務是（）。

A.固定業(yè)務

B.信托業(yè)務

C.資產(chǎn)業(yè)務

D.負債業(yè)務

【答案】B

84、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機構及其派出機構根據(jù)履行職責的需要，可以采取的監(jiān)管措施

是（）。

A.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話

B.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行勸勉談話

C.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行道義勸說

D.與銀行業(yè)金融機構董事、高級管理人員進行業(yè)務講解

【答案】A

85、金融市場最重要、最基本的功能是（）。

A.優(yōu)化資源配置

B.融通貨幣資金

C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)

D.交易及定價

【答案】B

86、下列關于我國普惠金融發(fā)展目標，說法錯誤的是（）o

A.提高小微企業(yè)信用保險和貸款保證保險覆蓋率，力爭使農(nóng)業(yè)保險

參保農(nóng)戶覆蓋率提升至95%以上。

B.推動行政村一級實現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點和保險服務全覆蓋，鞏固助農(nóng)

取款服務村級覆蓋網(wǎng)絡，提高利用效率

C.要讓小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老

年人等及時獲取價格合理、便捷安全的金融服務

D.有效提高各類金融工具的使用效率，進一步提高小微企業(yè)和農(nóng)戶

申貸獲得率和貸款滿意度

【答案】B

87、金融債券是（）在金融市場上發(fā)行的、按約定還本付息的有價證

券。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.政策性銀行

D.非銀行機構

【答案】B

88、商業(yè)銀行績效考評的5個基本要素共同組成一個完整的績效評

價系統(tǒng)，說明它們之間（）。

A.相互影響、相互制約

B.相互聯(lián)系、相互制約

C.相互聯(lián)系、相互影響

D.相互影響、相互協(xié)作

【答案】C

89、（2017年真題）我國的財務公司主要是為（）提供金融服務。

A.企業(yè)集團內(nèi)部

B.企業(yè)集團之間

C.企業(yè)集團外部

D.社會公眾

【答案】A

90、按現(xiàn)行規(guī)定，單筆金額超過項目總投資的5%或超過500萬元

人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付和單筆超過1000萬元的流動資金貸

款資金支付，應采用（）受托支付方式。

A.擔保人

B.委托人

C.貸款人

D.受托人

【答案】C

91、商業(yè)銀行應加強對保證人的檔案信息管理，在保證合同有效期

間，應定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進

行檢查，每年不少于（）o

A.一次

B.二次

C.三次

D.四次

【答案】A

92、托收結算方式不可分為（）。

A.光票托收

B.跟單托收

C.直接托收

D.間接托收

【答案】D

93、資本監(jiān)管的“三大支柱”不包括（）。

A.最低資本要求

B.最高資本要求

C.監(jiān)督檢查

D.市場約束

【答案】B

94、()不屬于對銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B.限制分配紅利和其他收入

C.罰款

D.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

【答案】C

95、銀行提供銀行產(chǎn)品或者銀行服務，應當按照有關規(guī)定向消費者

出具合法的交易憑證或者服務單據(jù)屬于銀行對消費者的主要義務中

的()o

A.遵守相關法律

B.交易信息公開

C.交易有憑有據(jù)

D.交易留痕

【答案】C

96、下列關于金融工具特點的說法中，正確的是（）。

A.流動性與償還期限成正比，與債務人的信用能力成正比

B.流動性與償還期限成反比，與債務人的信用能力成反比

C.流動性與償還期限成正比，與債務人的信用能力成反比

D.流動性與償還期限成反比，與債務人的信用能力成正比

【答案】D

97、（2017年真題）下列選項中，不屬于新型貨幣政策工具的是

（）。

A.再貸款

B.常備借貸便利

C.中期借貸便利

D.抵押補充貸款

【答案】A

98、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，當事人在保證合同中對保證方式?jīng)]有

約定或者約定不明確的，按照（）承擔保證責任。

A.連帶責任保證

B.一般保證

C.特殊保證

D.有限責任保證

【答案】B

99、銀行可以通過（）為存款人提供現(xiàn)金支取服務。

A.I類銀行賬戶

B.II類銀行賬戶

C.Ill類銀行賬戶

D.IV類銀行賬戶

【答案】A

100、下列關于貸款機構顯示貸款利率的方式，正確的是（）o

A.消費金融公司在其網(wǎng)站上展示貸款產(chǎn)品，僅表明萬元貸款日息2

元

B.汽車金融業(yè)公司在其宣傳海報中展示某款汽車貸款產(chǎn)品，僅表明

月息1.2%

C.某商業(yè)銀行在其個人商品房貸款產(chǎn)品宣傳手冊中表明，最低貸款

利率為6%/年

D.小額貸款公司在其與客戶簽訂的貸款合同中，僅表明月息2%

【答案】C

多選題（共80題）

1、單位活期存款賬戶又稱為單位結算賬戶，包括（）

A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

E.保證金賬戶

【答案】ABCD

2、（2019年真題）基金托管人根據(jù)（）指令辦理資金劃撥

A.基金投資人

B.基金注冊登記機構

C.基金銷售機構

D.基金管理人

【答案】D

3、（2019年真題）上市公司在1年內(nèi)擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%

的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)（）通過。

A.出席會議的股東所持表決權的1/2以上

B.出席會議的股東所持表決權的2/3以上

C.全體股東所持表決權的1/2以上

D.全體股東所持表決權的2/3以上

【答案】B

4、商業(yè)銀行績效考評結果的應用至少應當包括以下（）方面。

A.分配信貸資源和財務費用

B.核定績效薪酬總額

C.確定管理授權

D.評價高級管理人員和確定其績效薪酬

E.評定等級行

【答案】ABCD

5、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應建立對

管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)（）的價

值觀念。

A.市場份額優(yōu)先和效益為輔

B.薪酬保密

C.倡導合規(guī)

D.懲處違規(guī)

E.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

【答案】CD

6、銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶的渠道包括（）o

A.柜面

B.遠程視頻柜員機

C.智能柜員機

D.網(wǎng)上銀行

E.手機銀行

【答案】ABCD

7、下列屬于資本市場的有（）。

A.債券市場

B.股票市場

C.基金市場

D.票據(jù)市場

E.同業(yè)拆借市場

【答案】ABC

8、以下屬于全面風險管理包含的要素有（）。

A.信息與溝通

B.監(jiān)控

C.控制活動

D.風險應對

E.風險評估

【答案】ABCD

9、根據(jù)《支付結算辦法》的規(guī)定，下列各項中，屬于付款提示當事

人的有（）。

A.持票人的代理人

B.持票人的質(zhì)權人

C.持票人

D.付款人

E.背書人

【答案】ABCD

10、離任審計報告的評估結論至少應當包括（）。

A.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況

B.本人是否涉及所任職機構或分管部門經(jīng)營中的重大關聯(lián)交易，以

及重大關聯(lián)交易是否依法披露

C.所任職機構或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)

D.所任職機構或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風險

E.所任職機構或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)

【答案】ABCD

11、金融租賃公司的融資租賃業(yè)務包括（）。

A.直接融資租賃

B.轉(zhuǎn)租賃

C.售后回租

D.單一租賃

E.聯(lián)合租賃

【答案】ABC

12、下列屬于國有及國有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。

A.中國銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國工商銀行

D.中國建設銀行

E.中國招商銀行

【答案】ABCD

13、銀行應建立客戶追蹤制度，其追蹤活動包括（）。

A.向客戶提供信息

B.約見產(chǎn)品專家

C.登門訪問

D.電話聯(lián)系

E.書信

【答案】ABCD

14、商業(yè)銀行應當采用科學的風險管理技術和方法，充分識別和評

估經(jīng)營中面臨的風險，密切關注內(nèi)外部主要風險因素，其風險因素

包括（）o

A.人力資源

B.社會

C.自然環(huán)境

D.運營管理

E.自主創(chuàng)新

【答案】ABCD

15、在計算資本充足率時，核心資本應當全額扣除的項目有（）。

A.商譽

B.土地使用權

C.貸款損失準備缺口

D.資產(chǎn)證券化銷售利得

E.由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)

【答案】ACD

16、商業(yè)銀行應當建立由（）內(nèi)控管理職能部門、內(nèi)部審計部門、

業(yè)務部門組成的分工合理、職責明確、報告關系清晰的內(nèi)部控制治

理和組織構架。

A.股東會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)事會

E.高級管理層

【答案】BD

17、銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構績效考評進行監(jiān)督管理。重點應關注

的事項有（）。

A.年度經(jīng)營計劃的審慎性

B.績效考評目標與年度經(jīng)營計劃的吻合性

C.績效考評指標設置與上級機構考評要求的一致性

D.業(yè)務歸屬和會計核算的準確性

E.財務數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性

【答案】ABCD

18、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的說法，正確的有（）。

A.成立于2000年

B.是全國性非營利社會團體

C.是中國銀行業(yè)自律組織

D.維護銀行業(yè)市場秩序

E.以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨

【答案】ABCD

19、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，除法律規(guī)定，商業(yè)銀行有

權拒絕任何單位或個人（）儲蓄存款。

A.存入

B.支取

C.轉(zhuǎn)出

D.凍結

E.查詢

【答案】D

20、銀行業(yè)金融機構履行社會責任體現(xiàn)在（）。

A.支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策

B.將經(jīng)濟、社會和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標

C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困

D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟價值

E.真誠推動與各利益相關者的互動

【答案】ABC

21、（）的頒發(fā)在我國企業(yè)內(nèi)部控制建設史上具有里程碑意義。

A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》

B.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》

C.《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》

D.《會計基礎工作規(guī)范》

E.《中華人民共和國會計法》

【答案】AC

22、在《巴塞爾協(xié)議III》中，關于建立宏觀審慎資本要求，反映系

統(tǒng)性風險的說法，正確的是（）。

A.降低“太大而不能倒”帶來的道德風險

B.降低銀行體系和實體經(jīng)濟之間的正反饋循環(huán)

C.緩解親經(jīng)濟周期效應

D.在橫向維度上，對具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出附加資本要求

E.在時間維度上，在資本要求中嵌入反周期的因子

【答案】ABCD

23、《項目融資業(yè)務指引》所稱的項目融資，具有的特征包括（）o

A.貸款金額不超過五十萬人民幣

B.貸款用途通常為補充流動資金

C.貸款用途通常用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)

D.借款人通常是為建設、經(jīng)營該項目或為該項目融資而專門組建的

企事業(yè)法人

E.貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎設施、

房地產(chǎn)項目或其他項目

【答案】D

24、2008年金融危機之后，英國政府新設立審慎監(jiān)管局（PRA）,下

列關于該委員會的說法正確的有（）。

A.將擔負起微觀審慎監(jiān)管職責

B.促進其所監(jiān)管機構的安全和穩(wěn)健

C.更為關注金融機構的業(yè)務模式和戰(zhàn)略

D.負責對重要金融機構日常檢查

E.授權金融機構從事受監(jiān)管的業(yè)務活動

【答案】ABCD

25、下列關于內(nèi)外部審計的說法中，正確的有（）。

A.外部審計是內(nèi)部審計的基礎

B.銀行人員應自覺接受和認真配合內(nèi)部審計工作，不得提供虛假資

料

C.銀行的高級管理人員離任后，應向當?shù)乇O(jiān)管機構報送離任審計報

告

D.內(nèi)部審計工作不能外包

E.內(nèi)部審計經(jīng)歷了古代內(nèi)部審計和現(xiàn)代內(nèi)部審計兩大發(fā)展階段

【答案】BC

26、下列行為哪些違背了商業(yè)道德和公平競爭原則（）

A.以任何形式貶低、詆毀其他金融機構

B.竊取同業(yè)的商業(yè)機密

C.未經(jīng)同意披露、使用其他機構的商業(yè)機密

D.利用政府行政資源干預或影響市場競爭

E.不計成本地爭攬客戶，擾亂正常的經(jīng)營秩序

【答案】ABCD

27、財務公司的籌建申請.經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批同意

的，申請人應當自收到批準籌建文件起3個月內(nèi)完成財務公司的籌

建工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請。同時提交

下列（）文件。

A.財務公司章程草案

B.財務公司經(jīng)營方針和計劃

C.財務公司股東名冊及其出資額、出資比例

D.從業(yè)人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明

材料

E.財務公司業(yè)務規(guī)章及風險防范制度

【答案】ABCD

28、我國金融資產(chǎn)管理公司完成的歷史性轉(zhuǎn)變包括（）。

A.由非商業(yè)模式向商業(yè)模式轉(zhuǎn)變

B.從政策性非銀行金融機構向商業(yè)化的現(xiàn)代金融企業(yè)轉(zhuǎn)變

C.從單一的銀行不良資產(chǎn)管理和處置業(yè)務向以管理和處置不良資產(chǎn)

業(yè)務為核心、多元化金融服務并存發(fā)展的業(yè)務格局轉(zhuǎn)變

D.由業(yè)務管理向風險管控轉(zhuǎn)變

E.由非市場化向市場化方向轉(zhuǎn)變

【答案】BC

29、下列選項中，關于操作風險的說法正確的有（）o

A.由不完善或有問題的內(nèi)部程序所造成損失的風險屬于操作風險

B.中國銀監(jiān)會規(guī)定，操作風險包括法律風險、聲譽風險和戰(zhàn)略風險

C.操作風險可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大

類別

D.操作風險分為內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場所安全事

件以及流程管理事件四種可能造成實質(zhì)性損失的事件類型

E.操作風險具有普遍性

【答案】AC

30、（2019年真題）根據(jù)《合伙企業(yè)法》，有限合伙人不得以（）出

資。

A.土地使用權

B.實物

C.勞務

D.知識產(chǎn)權

【答案】C

31、根據(jù)《通風與空調(diào)工程施工質(zhì)量驗收規(guī)范》GB50243-2002,輸

送空氣溫度（）80C。的風管，應按設計規(guī)定采取防護措施。

A.等于

B.可能低于

C.低于

D.局于

【答案】D

32、銀行績效考評中的風險管理類指標包括（）。

A.流動性風險指標

B.信用風險指標

C.聲譽風險指標

D.操作風險指標

E.市場風險指標

【答案】ABCD

33、我國銀行開辦的外幣存款業(yè)務幣種主要有（）。

A.美元

B.歐元

C.日元

D.英鎊

E.韓元

【答案】ABCD

34、商業(yè)銀行財務分析的方法主要包括（）。

A.因素分析法

B.比較分析法

C.趨勢分析法

D.百分比分析法

E.比率分析法

【答案】ABCD

35、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有（）o

A.實事求是，客觀、真實反映銀行活動信息

B.嚴格遵守各項法律、法規(guī)

C.履行法律義務，保守國家機密和商業(yè)秘密

D.尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權和專利

E.堅持依法合規(guī)辦事

【答案】ABCD

36、合規(guī)風險管理體系包括的基本要素有（）。

A.合規(guī)風險管理計劃

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)管理部門的組織結構和資源

D.合規(guī)風險識別和管理流程

E.合規(guī)培訓與教育制度

【答案】ABCD

37、《巴塞爾協(xié)議III》改革的主要內(nèi)容有（）。

A.擴大資本覆蓋面.增強風險捕捉能力

B.修改資本定義，強化監(jiān)管資本基礎

C.建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷

D.建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風險

E.建立量化流動性監(jiān)管標準

【答案】ABCD

38、財務公司的籌建申請.經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批同意

的，申請人應當自收到批準籌建文件起3個月內(nèi)完成財務公司的籌

建工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請。同時提交

下列（）文件。

A.財務公司章程草案

B.財務公司經(jīng)營方針和計劃

C.財務公司股東名冊及其出資額、出資比例

D.從業(yè)人員中從事金融、財務工作5年及5年以上有關人員的證明

材料

E.財務公司業(yè)務規(guī)章及風險防范制度

【答案】ABCD

39、上海證券交易所規(guī)定的回購期限包括（）

A.1天

B.7天

C.l個月

D3個月

E.6個月

【答案】BCD

40、內(nèi)部控制的基本原則有（）。

A.全覆蓋原則

B.制衡性原則

C.客觀性原則

D.審慎性原則

E.相匹配原則

【答案】ABD

41、下列關于合規(guī)文化的特點，說法錯誤的有（）。

A.合規(guī)文化的核心是法律意識

B.合規(guī)文化體現(xiàn)了銀行的價值取向

C.合規(guī)文化必須通過制度傳達

D.合規(guī)文化是大眾的需求

E.合規(guī)文化在銀行還未形成前就出現(xiàn)了

【答案】D

42、下列屬于商業(yè)銀行財務管理原則的有（）。

A.平衡原則

B.彈性原則

C.安全原則

D.優(yōu)化原則

E.效益原則

【答案】ABD

43、在多個商業(yè)銀行為同一項目提供貸款的情況下，原則上應當采

取銀團貸款方式的原因在于項目融資（）。

A.金額較大

B.期限較長

C.風險較大

D.還款來源不夠可靠

E.項目實際進度與已投資額難以匹配

【答案】ABC

44、下列屬于商業(yè)銀行在吸收存款過程中使用的不正當手段的有（）。

A.發(fā)放各種名目攬儲費

B.利用各種名目多付利息、獎品或其他費用

C.利用不確切的廣告宣傳

D.利用匯款、貸款或其他業(yè)務手段強迫儲戶存款

E.以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款

【答案】ABCD

45、出現(xiàn)以下（）情形之一的，借款人應承擔違約責任。

A.未按約定用途使用貸款的

B.未按約定方式進行貸款資金支付的

C.未遵守承諾事項的

D.突破約定財務指標的

E.發(fā)生重大交叉違約事件的

【答案】ABCD

46、（2019年真題）通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通

過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到

（）時，繼續(xù)進行收購的，觸發(fā)要約收購。

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

【答案】C

47、商業(yè)銀行開展內(nèi)部控制評價，應重點做好的方面包括（）。

A.在評價對象方面，商業(yè)銀行對納入并表管理機構進行內(nèi)部控制評

價

B.在評價標準制定方面，商業(yè)銀行應當制定內(nèi)部控制缺陷認定標準

C.在評價質(zhì)量控制方面，商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制

機制

D.在評價結果與運用方面，商業(yè)銀行應當強化內(nèi)部控制評價結果運

用

E.在評價結果報告方面，商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價報告股東會審

議批準，于每年4月30日報送中國銀監(jiān)會或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責

的屬地銀行監(jiān)督管理機構

【答案】ABCD

48、緊縮性的財政政策措施包括（）。

A.減少稅收

B.增加稅收

C.減少財政支出

D.增加財政支出

E.增加轉(zhuǎn)移支付

【答案】BC

49、根據(jù)《建筑施工工具式腳手架安全技術規(guī)范》JGJ202-2010,附

著式升降腳手架的附著支承結構的每個豎向主框架所覆蓋的（）設

置一道附墻支座。

A.根據(jù)經(jīng)驗確定

B.根據(jù)計算確定

C.每隔一個樓層處

D.每一樓層處

【答案】D

50、金融工具具有（）的特點。

A.收益性

B.參與性

C.永久性

D.流動性

E.風險性

【答案】AD

51、根據(jù)《通風與空調(diào)工程施工質(zhì)量驗收規(guī)范》GB50243-2002,輸

送空氣溫度（）80C。的風管，應按設計規(guī)定采取防護措施。

A.等于

B.可能低于

C.低于

D.高于

【答案】D

52、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對合規(guī)管理職能的有關事項做出的規(guī)定包

括（）o

A.合規(guī)管理部門的功能和職責

B.合規(guī)管理部門的權限

C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D.保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施

E.合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的

協(xié)作關系

【答案】ABCD

53、銀行業(yè)金融機構應該尊重銀行業(yè)消費者的（）。

A.知情權

B.自主選擇權

C.公平交易權

D.安全保障權

E.個人金融信息安全權

【答案】ABC

54、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀保監(jiān)會批準，金融

租賃公司可以經(jīng)營的業(yè)務包括（）o

A.固定收益類證券投資業(yè)務

B.浮動收益類證券投資業(yè)務

C.向金融機構借款

D.發(fā)行債券

E.向金融機構投資

【答案】ACD

55、貨幣政策的目標包括（）0

A.最終目標

B.操作目標

C.預期目標

D.中介目標

E.最低目標

【答案】ABD

56、（2016年真題）下列不屬于證券發(fā)行和交易原則的是（）。

A.公開

B.公正

C.公平

D.平等

【答案】D

57、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則有（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.存款有期

E.為存款人保密

【答案】ABC

58、下列可能引發(fā)操作風險的有（）。

A.多樣化的產(chǎn)品

B.新技術的應用

C.人員的流動

D.制度流程的變化

E.產(chǎn)品營銷渠道的拓展

【答案】BCD

59、具體會計準則對銀行的影響包括（）。

A.金融工具確認對銀行的影響

B.金融工具計量對銀行的影響

C.金融工具減值對銀行的影響

D.金融工具增值對銀行的影響

E.金融工具計算對銀行的影響

【答案】ABC

60、下列關于流動陛覆蓋率的說法中，正確的有（）。

A.流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)

B.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應當不低于100%

C.除特殊情形外，商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應當不低于最低監(jiān)管標

準

D.流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行能夠在銀監(jiān)會規(guī)定的流動性壓力

情景下，通過變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)滿足未來至少30天的流動性

需求

E.流動性覆蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)與未來60天現(xiàn)金凈流出量的

比率

【答案】ABCD

61、在合規(guī)管理體系中，合規(guī)部門的基本職責包括（）。

A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展

B.監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況

C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓

D.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措

施

E.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險

【答案】AC

62、合規(guī)風險管理體系包括的基本要素有（）。

A.合規(guī)風險管理計劃

B.合規(guī)政策

C.合規(guī)管理部門的組織結構和資源

D.合規(guī)風險識別和管理流程

E.合規(guī)培訓與教育制度

【答案】ABCD

63、在《巴塞爾協(xié)議III》中，關于建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本

充足率缺陷的說法，正確的是（）。

A.是為了實現(xiàn)兩方面目標

B.為銀行體系杠桿率累積確定底線