2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）-卷10

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）■卷10

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。

A、都是所有權(quán)憑證

B、反映的都是信托關(guān)系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，

投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

2、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

3、下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國(guó)家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.基金信息披露自律性規(guī)則

答案為A

【解析】我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四

個(gè)層次。

4、()是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投資人

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金客戶(hù)釋義及投資人類(lèi)型。基金客戶(hù)即基金份額的持有人、基金產(chǎn)

品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。

5、開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括O。

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D.申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2

日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

6、貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)

份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金不像其他類(lèi)型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每

萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。

7、()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)

估和報(bào)告。

A.公正性

B.客觀性

C.獨(dú)立性

D.專(zhuān)業(yè)性

答案：A

解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

8、。是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德

核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、基金職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德教育是指通過(guò)受教育者自身

以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

9、下列說(shuō)法正確的是()。

A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生

當(dāng)年起至少保存10年

B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金

宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)立基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)就其賬戶(hù)性質(zhì)、功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)

督方式、賬戶(hù)異常處理等事項(xiàng)，以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)做出約定

答案為D

【解析】客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)

務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

10、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德

一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說(shuō)是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果。

11、金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類(lèi)。

A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)

B.股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)

C.基金類(lèi)和債權(quán)類(lèi)

D.證券類(lèi)和股票類(lèi)

答案為B,解析：金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。

12、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

I.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

II.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

III.建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)名

選庫(kù)

IV.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、III、IV

B、1、II、III

C、I、III、IV

D、1【、m、iv

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保持

獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對(duì)

象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。（4）建立

研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

13、（）不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價(jià)格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成

方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

14、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。

A.上市的證券交易所

B.基金管理人協(xié)同基金托管人

C.基金托管人

D.基金管理人

答案：D,解析：基金份額凈值均由基金管理人公告。

15、世界上第一只開(kāi)放式基金是（）。

A.馬薩諸塞政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.美國(guó)波士頓共同基金

D.海外及殖民地政府信托

答案為B

【解析】1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基

金的鼻祖，也是世界上第一只開(kāi)放式基金。

16、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試

圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。

A.開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金C.主動(dòng)型基金D.指數(shù)基金

【答案】D

17、私募基金募集機(jī)構(gòu)僅、可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳的信息不包括（）。

A、私募基金管理人的品牌

B、私募基金管理人的投資策略

C、私募基金管理人的高管信息

D、私募基金管理人的私募基金

答案為D【解析】本題考查私募基金銷(xiāo)售的特定對(duì)象確定。私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法

途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及基金業(yè)協(xié)

會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

18、根據(jù)（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B

解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

19、下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說(shuō)法不正確的是（）。

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

答案：C

解析：職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性，約束性是道德的特征。

20、關(guān)于ETF認(rèn)購(gòu)的描述錯(cuò)誤的是（）。

A、投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)

B、投資者可以采取場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)

C、投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)證券認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)

D、投資者可以采取場(chǎng)外證券認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)

答案為D【解析】本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。證券認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代

理機(jī)構(gòu)對(duì)制定的證券進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。證券認(rèn)購(gòu)的方式只適合于場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)。

21、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括（）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。

22、開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A、10%

B、15%

C、20%

D,25%

答案為D【解析】本題考查開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用。開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得

低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

23、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C、確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、以上全選

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)

格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。

（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完

整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)

確、完整、及時(shí)。

24、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

25、下列不屬于基金投資咨詢(xún)的內(nèi)容的是（）。

A.基金管理公司在投資咨詢(xún)過(guò)程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢(xún)服務(wù)

B.對(duì)咨詢(xún)中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶(hù)在未經(jīng)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)

信息，是基金客戶(hù)服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

26、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量

和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循()原則。

A、定性和定量相結(jié)合

B、互相配合

C、獨(dú)立性

D、權(quán)責(zé)匹配

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)，公司應(yīng)建

立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和

可操作性。

27、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛

增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場(chǎng)

C.基于信息的操縱市場(chǎng)

D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意

圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

28、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

29、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，()為股票基金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的

D.基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的

答案：D

解析：基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票型基金。

30、基金管理公司在設(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求,

梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè)，以()為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、

盲目發(fā)展。

A、專(zhuān)業(yè)化、特色化、差異化

B、專(zhuān)業(yè)化、全面化、同質(zhì)化

C、公平化、局部化、高質(zhì)化

D、公平化、服務(wù)化、效益化

答案為A【解析】本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則?；鸸芾砉驹谠O(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定

位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè),

以專(zhuān)業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、盲目發(fā)展。

31、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于()。

A.剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以?xún)?nèi)的金融債券

D.期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)

答案為B

【解析】按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①

股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，己進(jìn)入最后

一個(gè)利率調(diào)整期的除外；④信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國(guó)證

監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

32、另類(lèi)投資基金不可以投資于()。

A、房地產(chǎn)B、大宗商品

C、證券化資產(chǎn)D、債券

答案：D

解析：本題考查投資基金的主要類(lèi)別。另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融

和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。教材P25。

33、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

民逆勢(shì)型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

答案：B

解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類(lèi)股票，往往是典型的周期性衰退公司的股

函O

34、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資10萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的

申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,則該投資者的凈申購(gòu)金額為（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算。凈申購(gòu)金額=申購(gòu)費(fèi)用/（1+

申購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

35、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合

格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

36、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于

（）,

A.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

B.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)

C.基金信息披露的禁止行為

D.法規(guī)許可的行為

【答案】C

37、公司型基金委托（）作為專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

A.中國(guó)人民銀行

B.基金管理公司

C.基金投資咨詢(xún)公司

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

38、分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，可以同時(shí)滿(mǎn)足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類(lèi)投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運(yùn)作（）。

A.將作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作

B,將被平分為三部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

答案：A,解析：盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。

39、按規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.3%

D.8%

答案為B

【解析】開(kāi)放式基金，單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

40、基金的具體客戶(hù)服務(wù)流程包括（）。

I.服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)

II.客戶(hù)檔案管理與保密

III.受理投訴

N.客戶(hù)資金托管

A、I、n、ni、iv

B、I、II、in

c、i、in、iv

D、n、iii、iv

答案為B【解析】本題考查基金客戶(hù)服務(wù)流程。具體客戶(hù)服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投

資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶(hù)檔案管理與保密等。

41、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

答案為A,解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

42、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息,

除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶(hù)或潛在客

戶(hù)允許披露此信息。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金

機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信

息，或者客戶(hù)或潛在客戶(hù)允許披露此信息。

43、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案：B

解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持

有的股份承擔(dān)有限責(zé)任。

44、對(duì)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

45、南方保本基金的保本期為()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

46、我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是()。

A、中國(guó)保監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金

市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

47、以下屬于基金首次募集披露的信息是0。

A:基金份額上市交易公告書(shū)

B:基金份額發(fā)售公告

C:基金資產(chǎn)凈值

D:基金年度報(bào)告

答案為B,解析：在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管

協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當(dāng)基金將驗(yàn)資報(bào)告提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)后，基金

還應(yīng)當(dāng)編制并披露基金合同生效公告。

48、下列對(duì)于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是()

A.較高價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)

B.較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)

C.買(mǎi)賣(mài)方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

D.較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)

答案：D

解析：封閉式基金的交易道從-價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先-的原則。價(jià)格優(yōu)先指較高價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)

先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先指買(mǎi)賣(mài)方向

相同、申報(bào)價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者，先后順序按照交易主機(jī)接受申報(bào)的時(shí)間確定。

49、以下屬于注冊(cè)公開(kāi)募集基金應(yīng)提交的文件

的選項(xiàng)的是（）。A.發(fā)行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū)

【答案】BA無(wú)發(fā)行可行性文件CD均為草案

50、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值（）時(shí)，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

A.十萬(wàn)分之一

B.千分之一

C.百萬(wàn)分之一

D.萬(wàn)分之一

答案為D,解析：基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬(wàn)分之一時(shí)，于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益。

51、以下說(shuō)法正確的是（）。

A.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

B.投資者買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)

C.封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

D.封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

答案為D,解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同；投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委

托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

52、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。

A.開(kāi)放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約型基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

答案為C,解析：參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

53、關(guān)于ETF和L0F區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B、一級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率不同

C、申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

D、申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

答案為B【解析】本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回

和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購(gòu)、

贖回的場(chǎng)所不同；（3）對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級(jí)市場(chǎng)的凈值

報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1

天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

54、（）,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)

模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此來(lái)開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試

點(diǎn)的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

答案為B,解析：1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基

金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由

此來(lái)開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕

55、基金信息披露的（）原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實(shí)性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開(kāi)披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

56、ETF與投資者交換的是（）。

A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

B.基金份額與一籃子股票

C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

57、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)有（）。

A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.投入較少、回報(bào)較高

D.獨(dú)立托管、保障安全

答案為C,解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明；⑤獨(dú)立托管、保障安全。

58、在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，關(guān)于銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核

B、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)不需要客戶(hù)的合理授權(quán)

C、客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定

D、客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?/p>

答案為B【解析】本題考查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料

必須經(jīng)過(guò)審核。（2）嚴(yán)格審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。（3）申購(gòu)、贖回和

轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶(hù)的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流

程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。（5）制定

銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為

的發(fā)生。（6）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)

政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶(hù)投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

59、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購(gòu)金額

B.認(rèn)購(gòu)份額

C.認(rèn)購(gòu)金額

D.凈認(rèn)購(gòu)份額

答案為A

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，

基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

60、風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案為B

【解析】風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

61、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準(zhǔn)確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)

違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

62、資產(chǎn)管理特征不包括（）。

A、從參與方式來(lái)看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C、從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

D、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來(lái)看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，

進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)；（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

63、（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善

投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】B

64、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違反了

（）職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、客戶(hù)至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開(kāi)募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

65、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

答案為A,解析：售后服務(wù)主要包括：提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息

查詢(xún)等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)。

66、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的

規(guī)定進(jìn)行備案。

67、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

68、ETF最大的特色是（）。

A.被動(dòng)操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物中購(gòu)、贖回機(jī)制

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案為c

【解析】ETF指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)

物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是

ETF最大的特色。

69、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.3

B.5

C.15

D.20

答案：C

解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15

年。

70、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止挪用

B.是基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

D.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

答案：D

解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

71、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

D.利潤(rùn)最大化

答案：A

解析：需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過(guò)程中，始終以

基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

72、下列不屬于基金銷(xiāo)售4Ps營(yíng)銷(xiāo)策略的是（）。

A、產(chǎn)品策略

B、分銷(xiāo)策略

C、促銷(xiāo)策略

D、人員策略

答案為D【解析】本題考查銷(xiāo)售理論?；痄N(xiāo)售4Ps營(yíng)銷(xiāo)策略包括：產(chǎn)品策略、分銷(xiāo)策略、促

銷(xiāo)策略、價(jià)格策略。

73、公開(kāi)披露的基金信息不包括()。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議

B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

答案為D,解析：公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議；②

基金募集情況；③基金份額上市交易公告書(shū)；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、

贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告；

⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng);

⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；？依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

74、一般情況下，投資者T曰提交的QDII申購(gòu)有效申請(qǐng)，基金公司會(huì)在()日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有

效性進(jìn)行確認(rèn),投資者應(yīng)在T+3日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

75、合規(guī)管理的()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行

為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.專(zhuān)業(yè)性

答案為C

【解析】合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)

違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

76、下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集

B.基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算

D.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

答案為A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

77、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

78、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B.投資活動(dòng)所收到的限制和約束少

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開(kāi)方式發(fā)售

答案為C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，

基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，

并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

79、基金交易傭金不得高于成交金額的（）

%。（深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上交所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

80、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案為B,解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

81、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括()

A.準(zhǔn)入原則

B.可測(cè)原則

C.成長(zhǎng)原則

D.識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

答案：A

解析：基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

82、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

答案：B

解析：一般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

83、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向()提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

『正確答案』A

【解析】我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

84、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。

A.有效識(shí)別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.騙取投資者的信息

D.向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等

答案為C

【解析】基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)

部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投

資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投

資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

85、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，因此，我國(guó)

基金監(jiān)管的目標(biāo)，也體現(xiàn)為《基金法》的立法宗旨，下面關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的

前提條件

C.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

D.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是基金市場(chǎng)健康發(fā)展

【答案】D

86、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司

董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司

存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他情形。

87、下列關(guān)于公開(kāi)募集基金的注冊(cè)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、公開(kāi)募集基金持有人數(shù)不得低于200人

B、公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公開(kāi)募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可開(kāi)始募集

D、公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

答案為C【解析】本題考查公開(kāi)募集基金的注冊(cè)。我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，

即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。依據(jù)《證券投資

基金法》，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

88、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向()負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.管理層

C.董事長(zhǎng)

D.股東會(huì)

答案為D,解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。

89、關(guān)于成長(zhǎng)型股票的特征