國家開放大學(xué)電大-本科會(huì)計(jì)學(xué)《經(jīng)濟(jì)法》形考任務(wù)二答案

形考任務(wù)二學(xué)習(xí)完第三章金融法律制度（證券法律、保險(xiǎn)法律、票據(jù)法律）后，你可以完成本次任務(wù)了。本次任務(wù)滿分為100分，單項(xiàng)選擇題（10道）、多項(xiàng)選擇題（5道）、判斷題（10道）、簡答題（3道）和綜合分析題（1道）。一、單項(xiàng)選擇題（10題，每題2分，共計(jì)20分）1.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中屬于上市公司持續(xù)信息披露的文件是(A)。A.中期報(bào)告

B.招股說明書

C.上市公告書

D.債券募集說明書2.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購的表述中，不正確的是(D)。A.收購協(xié)議達(dá)成后，收購人必須公告該收購協(xié)議B.收購協(xié)議達(dá)成后，收購人必須將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告C.協(xié)議收購是在證券交易所之外進(jìn)行的收購D.收購人擬通過協(xié)議方式收購上市公司30%股份的，需經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)3.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券發(fā)行承銷的表述中錯(cuò)誤的是(

B)。A.承銷團(tuán)適用于不特定對象公開發(fā)行的證券B.發(fā)行證券的票面總值超過人民幣2000萬元的必須由承銷團(tuán)承銷1C.主承銷和參與承銷的證券公司共同組成承銷團(tuán)D.承銷團(tuán)代銷、包銷最長不得超過90日4.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列表述中不符合上市公司收購法律制度規(guī)定的是(A)。A.收購人在要約收購期內(nèi)可以出售被收購公司的股票B.收購人持有的被收購上市公司的股票，在收購行為完成后的18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.收購人在收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，不得變更其收購要約D.收購人在收購要約確定的承諾期內(nèi)，不得撤銷其收購要約5.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是(A)。A.持有公司3%股份的股東B.由于所任公司職務(wù)或者因與公司業(yè)務(wù)往來可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員C.因職務(wù)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員D.因職責(zé)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員6.根據(jù)商業(yè)銀行相關(guān)法律規(guī)定，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對商業(yè)銀行實(shí)行接管的是（D

）。A．中國人民銀行B．人民法院C．商業(yè)銀行總行2D．中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)7.根據(jù)《人民銀行法》的規(guī)定，我國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（A），并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.保證貨幣幣值增加C.保證貨幣資金回籠D.保持匯率穩(wěn)定8.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關(guān)匯票背書的表述中，正確的是（C

）。A.背書日期為絕對必要記載事項(xiàng)B.背書不得附有條件。背書時(shí)附有條件的，背書無效C.出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓D.委托收款背書的被背書人可以再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利9.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，采用保險(xiǎn)人提供的格式條款訂立的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人與投保人、被保險(xiǎn)人或受益人對格式條款有爭議的，應(yīng)當(dāng)適用的解釋規(guī)則是(D)。A.按照有利于投保人的解釋B.按照有利于保險(xiǎn)人的解釋C.按照有利于被保險(xiǎn)人或受益人的解釋D.按通常理解予以解釋10.根據(jù)保險(xiǎn)法律制度的規(guī)定，采用保險(xiǎn)人提供格式條款訂立保險(xiǎn)合同的，對保險(xiǎn)合同條款有兩種以上解釋的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出有利于（A．保險(xiǎn)人3

D

）的解釋。B．被保險(xiǎn)人C．投保人和受益人D．被保險(xiǎn)人和受益人二、多項(xiàng)選擇題（5題，每題2分，共計(jì)10分）1.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，上市公司甲發(fā)生的下列事項(xiàng)中，屬于內(nèi)幕信息的有(BC)。A.持有1%股份的股東王某增持股份達(dá)4%B.董事長周某病重?zé)o法履行職責(zé)C.總經(jīng)理李某辭職D.股東劉某將所持公司3%的股份質(zhì)押貸款2.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于公開發(fā)行證券的有(ABD)。A.向不特定對象發(fā)行證券B.向累計(jì)200名的特定對象發(fā)行證券C.向累計(jì)199名的特定對象發(fā)行證券D.采取電視廣告方式發(fā)行證券3.根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡可能對上市公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市公司應(yīng)立即報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并予公告。下列屬于重大事件的有(ABD

)。A.公司注冊資本減少的決定B.公司涉嫌違法受到刑事處罰C.公司分配股利的計(jì)劃4D.公司變更會(huì)計(jì)政策4.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行實(shí)施接管的情形的是（ABD

）。A．嚴(yán)重違法經(jīng)營B．重大違約行為C．可能發(fā)生信用危機(jī)D．擅自開辦新業(yè)務(wù)5.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列事項(xiàng)中屬于票據(jù)追索權(quán)行使的原因的有（ABCD

）。A．匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)B．匯票到期日前，匯票被拒絕承兌的C．匯票到期日前，承兌人或者付款人死亡、逃匿的D．匯票到期日前，承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的三、判斷題（10題，每題2分，共計(jì)20分）1.證券同時(shí)在境內(nèi)外公開發(fā)行、交易的，其信息披露義務(wù)人在境外披露的信息，可以不用在境內(nèi)同時(shí)披露。（×

）2.發(fā)行人申請首次公開發(fā)行股票的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定預(yù)先披露所提交的有關(guān)申請文件。（5

√）3.發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的股票票面總值超過人民幣5千萬元的，應(yīng)當(dāng)聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。（√

）4.只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。（

×

）5.證券在證券交易所的交易除可采用公開的集中交易外，還可采用國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他交易方式。（√）6.因第三者對保險(xiǎn)標(biāo)的的損害而造成的保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人未賠償保險(xiǎn)金之前，對被保險(xiǎn)人放棄對第三者請求賠償?shù)臋?quán)利，保險(xiǎn)人仍應(yīng)承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任。（√）7.某保險(xiǎn)公司的代理人周某向劉某推介一款保險(xiǎn)產(chǎn)品，劉某認(rèn)為不錯(cuò)，于是雙方約定了簽訂合同的時(shí)間。訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，劉某無法親自到場簽字，就由周某代為簽字。后劉某繳納了保險(xiǎn)費(fèi)。此時(shí)，應(yīng)視為劉某對周某代簽字行為的追認(rèn)。（√

）8.投保人變更受益人未通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人主張變更對其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。（

√）9.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)金額可以超過保險(xiǎn)價(jià)值。（

×）10.人身保險(xiǎn)合同訂立后,因投保人喪失對被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)利益,當(dāng)事人主張保險(xiǎn)合同無效的,人民法院應(yīng)予支持。（×

）四、簡答題（3題，每題10分，共計(jì)30分）1、簡述上市公司收購的方式及特點(diǎn)答：（1）要約收購。是指投資者向目標(biāo)公司的所有股東發(fā)出要約，表明愿意以要6約中的條件購買目標(biāo)公司的股票，以期達(dá)到對目標(biāo)公司控制權(quán)的獲得和鞏固。要約收購可以分為強(qiáng)制要約收購和自愿要約收購，《證券法》規(guī)定的是強(qiáng)制要約收購，是指投資者持有一個(gè)上市公司的股份達(dá)到一定比例時(shí)，如果愿意繼續(xù)購入該公司的股份，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司的所有股東發(fā)出收購要約，表示愿意以收購要約中的條件購買該上市公司的股份。（2）協(xié)議收購。是指投資者在證券交易所外與目標(biāo)公司的股東（主要是持股比例較高的大股東）就股票的價(jià)格、數(shù)量等方面進(jìn)行私下協(xié)商，購買目標(biāo)公司的股票，以期達(dá)到對目標(biāo)公司控制權(quán)的獲得和鞏固。（3）其他合法方式。要約收購和協(xié)議收購是上市公司收購的兩種最基本方式，除了這兩種上市公司收購方式外，還有其它的收購方式，如公開市場收購等。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，上市公司收購將不斷完善，上市公司收購的方式也將不斷創(chuàng)新。為了給上市公司收購的方式的創(chuàng)新留下空間，《證券法》規(guī)定上市公司收購除了采用要約收購和協(xié)議收購?fù)?，還可以采用其他方式收購上市公司。上市公司收購的方式的創(chuàng)新必須合法，不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的上市公司收購的方式，不得采用。2、票據(jù)權(quán)利的種類和內(nèi)容答：1.付款請求權(quán)票據(jù)法規(guī)定持票人最基本的權(quán)利是請求付款人按票據(jù)金額支付款項(xiàng)。付款請求權(quán)是票據(jù)的第一次權(quán)利，實(shí)踐中人們常稱此權(quán)利為主票據(jù)權(quán)利。2.追索權(quán)指持票人行使付款請求受到拒絕承兌或拒絕付款時(shí)，或有其他法定事由請求7付款未果時(shí)，向其前手請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。3、簡述保險(xiǎn)法的基本原則答：（1）自愿原則（2）保險(xiǎn)利益原則（3）最大誠信原則（4）近因原則五、綜合分析題（1題，每題20分，共計(jì)20分）2019年1月，甲股份有限公司首次公開發(fā)行股份并在證券交易所交易。公司董事趙某未持有公司股份。公司監(jiān)事孫某持有甲公司10萬股股份，公司總經(jīng)理李某持有甲公司5萬股股份，公司章程對董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份未作將別規(guī)定。2019年5月，為了增加員工對公司的信心，趙某買入甲公司10萬股股份，趙某認(rèn)為只有轉(zhuǎn)讓股份才需要向公司報(bào)告，買入股份不需要報(bào)告，故未向甲公司報(bào)告其買入股份的行為。2019年8月，孫某轉(zhuǎn)讓其持有的甲公司兩萬股股份，2019年12月，公司總經(jīng)理李某辭職，因擔(dān)心公司股份下跌，李某于2020年3月將其持有的甲公司5萬股股份全部轉(zhuǎn)讓。根據(jù)上述材料和公司法律制度的規(guī)定，回答下列問題。（1）趙某不向甲公司報(bào)告其買入甲公司股份的行為是否符合法律規(guī)定？（2）孫某轉(zhuǎn)讓其持有的甲公司兩萬股股份的行為是否符合法律規(guī)定？（3）李某全部轉(zhuǎn)讓其持有的甩公司5萬股股份的行為是否符合法律規(guī)定？8答：（1）趙某不向甲公司報(bào)告其買入甲公司股份的行為不符合法律規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況。(