國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》期末試題及答案(試卷號：1049)

國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》期末試題及答案(試卷號：1049)一、單項選擇題(每小題3分，共30分。在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標(biāo)號填在括號內(nèi)，多選不得分)1.票面殘缺不超過1/5的人民幣，(

)。A.可全額兌換C.可半數(shù)兌換

B.可兌換4/5D.不予兌換2.擅自發(fā)行股票債券罪屬于()。A.非法從事金融業(yè)務(wù)罪

B.偽造貨幣罪c。偽造證券罪

D.金融詐騙罪3.金融市場按照融資的期限，可分為()。A.短期金融市場和長期金融市場

B.股票市場和債券市場c.證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

D.間接融資市場和直接融資市場4.犯罪嫌疑人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處(

)以下有期徒刑或者拘役。A.6年C.4年

B.5年D.3年5.中國銀監(jiān)會的法律地位是()。A.企業(yè)法人

B.社會團(tuán)體C.行政監(jiān)管部門

D.行業(yè)協(xié)會6:我國貨幣政策的目標(biāo)是()。A.穩(wěn)定物價

B.充分就業(yè)C.平衡國際收支

D.保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長7.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于(

)。A.5%C.10%

B.8%D.13%8.-個買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時，()。A.采取物保優(yōu)先的原則C.二者沒有先后順序

B.采取人保優(yōu)先的原則D.債權(quán)人有選擇權(quán)9.共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財產(chǎn)造成損害的，其他受托人()。A.不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任

B.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任C.在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任

D.若無過錯可以免責(zé)10.具有以人的信用為履行合同之保障特征的擔(dān)保方式是(

)。A.抵押C.質(zhì)押

B.保證D.留置二、多項選擇題(每小題3分，共30分。在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標(biāo)號填在括號內(nèi)，多選、漏選均不得分)11.金融業(yè)的特征主要有(A.以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容C.金融交易主體廣泛

)。B.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式D.金融活動場所相對固定12.偽造、變造金融票證罪包括(A.偽造變造匯票、支票和本票

)。B.偽造變造委托收款憑證C.偽造變造信用證

D.偽造變造銀行存單13.人民幣的形式，主要包括(

)。A.銀行券C.紀(jì)念幣

B.存款通貨D.信用卡14.中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具有(

)。A.存款準(zhǔn)備金C.公開市場業(yè)務(wù)

B.再貼現(xiàn)政策D.利率15.2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是(

)。A.反洗錢局C.資金安全局

B.管理信貸征信局D.現(xiàn)金管理局16.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包(括

)。A.抽查

B.不定期檢查C.金融機(jī)構(gòu)年檢

D。專題檢查17.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則(

)。A.依法經(jīng)營原則C.流動性原則

B.安全性原則D.盈利性原則18.可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制的情形有(

)。A.稅收C.贈與

B.繼承D.拾得19.根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為(

)。A.民事信托

B.自益信托C.金錢信托

D.商事信托20.財產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有(A.須為法律上承認(rèn)的利益B.須為確定利益C.須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)D.須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益三、判斷題【每小題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正)21.金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式。(×)22.金融犯罪是指違反金融法的行為。(×)23.我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院。(√)24.犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利率后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是集資詐騙罪。(×)25.中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立賬戶的商業(yè)銀行辦理再貼現(xiàn)。(√)26.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無代價或不以相當(dāng)代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。(×)27.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不具有獨(dú)立的法人資格。(√)28.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會應(yīng)在3個月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。(×)29.一般而言，主合同無效，則擔(dān)保合同就無效。(√)30.B股股票是指股票以外幣標(biāo)明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。(×)四、案例分析題(每小題15分，共30分)31.案例一：(15分)(一)案情：A公司采購員王某某需要攜帶2萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū)采購樣品。支票由張某負(fù)責(zé)填寫，由A公司財務(wù)主管加蓋了財務(wù)章及財務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)王某某填寫。這一切有支票存根上記錄為證。王某某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了2萬元各類工業(yè)樣品。該私營企業(yè)負(fù)責(zé)人李某為王某某的朋友，見支票上字跡為王某某所為，于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由，要求王某某幫忙將支票上金額改成22萬元用于暫時周轉(zhuǎn)。王某某應(yīng)允，在改動過程中使用了李某提供的“涂改劑”,故外觀不露痕跡。爾后，李某為支付工程款將支票背書給了某建筑工程公司。此事敗露后，A公司起訴某建筑工程公司及李某，要求返還多占用的票款。(二)問題：(1)本案中王某某的行為在票據(jù)法上屬于什么性質(zhì)的行為?為什么?(2)本案應(yīng)如何處理?為什么?答：(1)王某某的行為屬于變造票據(jù)。他超越特別授權(quán)范圍，與李某串通篡改票據(jù)金額，屬無權(quán)更改之人篡改簽章以外事項，是典型的票據(jù)變造行為。(2)首先，根據(jù)在變造之前簽章的人對原記載事項負(fù)責(zé)，在變造之后簽章的人對變造之后記載事項負(fù)責(zé)的原理，A公刊對某建筑T程公刊只應(yīng)承扣支付2萬元的票據(jù)責(zé)任。故建筑丁程公司應(yīng)返還其余票款給A公刊。其次，李某應(yīng)對建筑丁程公司承扣被迫索20萬元的義務(wù)。再次，應(yīng)建議金融主管機(jī)關(guān)依法追究王某某和李某的行政責(zé)任，如果其行為已構(gòu)成犯罪，應(yīng)依法律程序追究其刑事責(zé)任。32.案例二：(15分)(一)案情：甲信托投資公司自1998年4月8日起，集中5億元資金，利用101個個人股東賬戶及2個法人股東賬戶，通過其下屬的北京、成都、長沙、鄭州、南京、太原等營業(yè)部，大量買入乙信托投資公司股票。持倉量從4月8日的81萬股，占總股本的0.5%,到最高時8月24日的4389萬股，占總股本的25%。但是，甲信托公司對上述事實未向乙信托投資公司、深圳證券交易所和中國證券監(jiān)督管理委員會作出書面報告并公告。同時，甲信托公司多次通過其控制的不同股票賬戶做價格相近、方向相反的交易，以制造成交活躍的假象，使得該股價格從4月8日的10.01元漲至9月21日的19.12元，漲幅達(dá)91%。(二)問題：甲公司的行為違反了《證券法》的哪些規(guī)定?答：甲公司違反了《證券法》中“禁止擾亂市場”的規(guī)定和《證券法》中對上市公司收購的規(guī)定?！蹲C券法》規(guī)定，禁止任何單位或者個人以獲取利益或者減少損失為日的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不