2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)知識競賽筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)知識競賽筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.企業(yè)首次辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)當向境內(nèi)結(jié)算銀行提供什么材料？2.可以作為提單簽發(fā)人的是（）。A、承運人、船長、托運人B、托運人、船長、代表承運人的具名代理人C、承運人、托運人、代表承運人的具名代理人D、承運人、船長、代表承運人的具名代理人3.遠期議付信用證等同于遲期付款信用證。4.什么是可轉(zhuǎn)讓信用證？5.在票匯匯款業(yè)務(wù)中，如果匯款人要求撤銷票匯申請，因撤銷匯款指令而發(fā)生的費用應(yīng)由（）承擔。A、匯出行B、匯款申請人C、解付行D、帳戶行6.什么是出口退稅池融資？7.在跟單托收業(yè)務(wù)中，如果是承兌交單，付款人的承兌應(yīng)該在銀行提示單據(jù)的七天之內(nèi)進行。8.國際清算開戶、閉戶檔案屬暫時性保存檔案。9.按國際慣例，船齡在（）年以上的船被視為超齡船。A、15B、25C、5010.銀行匯款通常用于信用證項下的償付，托收業(yè)務(wù)的付款，銀行間的頭寸調(diào)撥等業(yè)務(wù)。11.什么是被報價貨幣？12.UCR322中第四條規(guī)定“與托收有關(guān)的銀行對由任何電文、信件或單據(jù)在郵寄途中的延誤或丟失所引起的后果不承擔義務(wù)或責任”。因此，由銀行內(nèi)部的耽擱、延誤或差錯造成的損失，銀行可以免責。13.企業(yè)是否可開立多個賬戶，在多個銀行辦理業(yè)務(wù)？14.如何申請金融機構(gòu)額度？15.什么是信托收據(jù)貸款？16.下列哪些單據(jù)是貨權(quán)憑證（）。A、海運提單B、空運單C、郵包收據(jù)17.目前我*行業(yè)務(wù)中主要涉及的托收種類有哪些？18.在票匯匯款業(yè)務(wù)中，匯票的出票日期（）。A、一般為打制匯票的日期B、可以早于打制匯票的日期C、不得早于打制匯票的日期D、可以晚于打制匯票的日期19.價格條款的分類標準是什么？20.哪些執(zhí)法單位有權(quán)對存款人的銀行結(jié)算賬戶查詢、凍結(jié)和扣劃？21.結(jié)算方式有哪幾種？22.什么是出口保理？23.什么是出口信用保險？24.下面哪種抬頭提單無須背書（）。A、consignedtoABCcorpB、totheorderofABCcorpC、consignedtotheorderofABCcorp25.辦理出口訂單融資需滿足什么條件？26.如果信用證規(guī)定貨物數(shù)量不得有增減，為了保證單證相符，貨物數(shù)量必須與信用證的要求完全一致。27.出口退稅池融資產(chǎn)品優(yōu)勢是什么？28.我*行開立保函遵循哪七大政策？29.如果信用證規(guī)定提單后60日付款，而一張匯票下提交了不止一套提單，匯票到期日是（）。A、最早的提單日B、最晚的提單日C、任意一個提單日D、無法確定30.保兌行是繼開證行以后的第二付款人。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案: 一是《關(guān)于確定跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算主報告銀行函》； 二是《企業(yè)信息情況表》 三是《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》； 四是《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證》； 五是《中華人民共和國海關(guān)進出口貨物收發(fā)貨人報關(guān)注冊登記證書》（進出口企業(yè)提供）； 六是《對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表》；七是《稅務(wù)登記證》；八是法定代表人或負責人有效身份證明。2.參考答案:D3.參考答案:錯誤4.參考答案:指特別注明“可轉(zhuǎn)讓”字樣的信用證?？蓱?yīng)受益人（第一受益人）的要求轉(zhuǎn)為全部或部分由另一受益人（第二受益人）兌用。5.參考答案:B6.參考答案:是指在對企業(yè)出口退稅專用賬戶進行托管的前提下，根據(jù)企業(yè)應(yīng)退未退稅余額，建立企業(yè)“出口退稅池”，并基于該“出口退稅池”向其提供短期表內(nèi)外融資的綜合金融服務(wù)。7.參考答案:錯誤8.參考答案:錯誤9.參考答案:A10.參考答案:正確11.參考答案:不論是直接標價法還是間接標價法，凡是扮演商品角色的貨幣，就為被報價貨幣。即：1被報價貨幣=（多少）報價貨幣12.參考答案:錯誤13.參考答案:企業(yè)可根據(jù)《人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定開立多個人民幣賬戶，也可在不同的銀行辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。14.參考答案: 我*行金融機構(gòu)額度申請在結(jié)算類產(chǎn)品支持系統(tǒng)上進行，流程如下： （1）經(jīng)辦行在系統(tǒng)中發(fā)起上報分行； （2）分行進行審查后復(fù)核同意支用； （3）經(jīng)辦行收到系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳真后進行額度支用； （4）經(jīng)辦行收到的系統(tǒng)數(shù)據(jù)文件應(yīng)作為檔案資料保管備查。15.參考答案:信用證項下信托收據(jù)貸款是指建設(shè)銀行根據(jù)客戶（開證申請人）的要求，為其開立信用證后，在客戶提交信托收據(jù)的前提下，于付款到期日為客戶提供貸款贖單的融資行為。非信用證項下信托收據(jù)貸款是指我*行根據(jù)以T/T付款或進口代收為結(jié)算方式的進口商資信狀況，在其出具信托收據(jù)的前提下，為申請人對外支付貨款所提供的短期融資。非信用證項下信托收據(jù)貸款業(yè)務(wù)適用于進口代收項下貸款、進口T/T付款項下貸款。16.參考答案:A17.參考答案:D/P和D/A18.參考答案:A,B19.參考答案:根據(jù)賣方和買方責任的大小。20.參考答案: （1）人民法院、稅務(wù)機關(guān)、海關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個人款項。 （2）人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、軍隊保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機關(guān)只能查詢和凍結(jié)單位和個人款項。 （3）監(jiān)察機關(guān)（包括軍隊監(jiān)察機關(guān)）、外匯局只能查詢單位和個人款項。 （4）審計機關(guān)、工商行政管理機關(guān)、證券監(jiān)督管理機關(guān)只能查詢單位款項。 （5）根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令【2006】第1號），對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機構(gòu)，金融機構(gòu)接到通知后應(yīng)當立即予以執(zhí)行。偵查機關(guān)接到報案后，認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機構(gòu)在接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當予以配合。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當立即以書面形式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。臨時凍結(jié)不得超過48小時。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。21.參考答案:常見的國際結(jié)算方式主要分為信用證（L/C）、托收（Collection）和電匯（T/T）。22.參考答案:出口保理是建行作為出口保理商，向出口商提供包括應(yīng)收賬款催收，銷售分戶賬管理，信用風險擔保以及保理預(yù)付款等服務(wù)內(nèi)容的綜合性金融服務(wù)。其中，保理預(yù)付款和信用風險擔保只限于已核準應(yīng)收賬款（APPROVEDA/R）。23.參考答案:是指國家為了鼓勵并推動我國的出口貿(mào)易，由國家指定保險機構(gòu)承保出口企業(yè)由于進口國政治風險（包括戰(zhàn)爭、外匯管制、進口管制和頒發(fā)延期付款等）和進口商商業(yè)風險（包括破產(chǎn)、拖欠和拒收）而引起的收匯損失的政策性險種。24.參考答案:A25.參考答案: （1）符合中國建設(shè)銀行貿(mào)易融資授信的基本條件，其中，對于符合我*行小企業(yè)準入標準的且評級在aa級（含）以上的各類小型企業(yè)；我*行信用評級為A級（含）以上的工貿(mào)生產(chǎn)型企業(yè)；我*行信用評級為AA級（含）以上的貿(mào)易型企業(yè)，如該貿(mào)易型企業(yè)屬于依托集團母公司并代理母公司進口生產(chǎn)用原材料或設(shè)備的或其主要業(yè)務(wù)是為集團母公司服務(wù)的，可放寬至A級（含）；我*行信用評級為A級（含）以上的外商投資企業(yè)。 （2）在我分行開立本外幣基本結(jié)算賬戶；或在我*行開立一般存款賬戶，且外匯業(yè)務(wù)承辦率與我分行信貸投入比相匹配。 （3）企業(yè)擁有自營進出口權(quán)，收付匯情況良好，出口核銷率高、逾期收匯率低，未被外管局、稅務(wù)局等列入黑名單或處罰。 （4）出口貿(mào)易合同中約定收款款項必須通過我分行解付。 （5）有真實的出口貿(mào)易背景，出口貨物被國際市場看好或國際市場價格比較穩(wěn)定。 （6）在與我*行往來期間，未發(fā)生過進出口貿(mào)易付款糾紛并無其他不良記錄。 （7）.進出口貿(mào)易合同中未含有禁止轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)的條款。出口商未對該債權(quán)設(shè)立抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔保且未轉(zhuǎn)讓給他人。出口商未與債務(wù)人約定抵銷、禁止或限制轉(zhuǎn)讓該債權(quán)。 （8）.出口貨物在借款人進出口經(jīng)營權(quán)所規(guī)定經(jīng)營的商品范圍內(nèi)。 （9）.進口商所在國政局穩(wěn)定、經(jīng)濟狀況正常。 （10）.出口貿(mào)易合同中無對借款人不利的付款條款。26.參考答案:錯誤27.參考答案: （1）突破傳統(tǒng)的單筆出口退稅質(zhì)押貸款，以“出口退稅池”作為融資基礎(chǔ)，提高融資的便利性，降低融資的交易成本。 （2）出口退稅回款后，滿足我*行的條件時，借款人可申請將超出部分劃出。 （3）融資產(chǎn)品更加豐富，可滿足客戶多樣化的融資需求。 （4）申請融資的時點提前，緩解客戶的資金緊張程度，滿足企業(yè)的融資需求，企業(yè)在貨物報關(guān)出口后即可申請辦理該項業(yè)務(wù)28.參考答案: 我*行五大政策要點（四核準+額度折算）+價格+外部政策 （一）、超行業(yè)核準——客戶行業(yè) （二）、超權(quán)限核準——保函金額、期限、品種 （三）、超原則核準——五大原則 （四）、超底線核準——客戶質(zhì)量（擔保條件） （五）、額度折算 （六）、價格政策+會計政策 （七）、國際、國家、部門政策29.參考答案:B30.參考答案:錯誤第2卷一.參考題庫(共30題)1.重量單是關(guān)于貨物重量的證明書，一般由（）出具。A、出口商或廠商B、質(zhì)檢機關(guān)C、貿(mào)促會2.對銀行審單時間的說法正確的是（）。A、七個工作日的審單時間只是針對開證行而言B、收到單據(jù)日（含）起的七個工作日之內(nèi)的合理時間C、收到單據(jù)后的七個工作日之內(nèi)的合理時間D、只要不超過七個工作日都可被認為是合理時間3.什么是CFR價？4.在信用證沒有特別規(guī)定的情況下，如果保險單據(jù)表明所出具的正本單據(jù)為一份以上，則（）。A、只提交一份正本單據(jù)即可B、必須提交全部正本單據(jù)C、須提交一份正本單據(jù)和一份副本單據(jù)D、須請示開證行，按開證行指示提交單據(jù)5.信用證的最遲裝船期、最遲交單期和有效期互相有什么關(guān)系？6.保函按是否獨立于基礎(chǔ)合同可分為哪幾類？7.客戶進行非融資開證（100％保證金開證）的基本流程是什么？8.有關(guān)出口議付下列說法不正確的是（）。A、不可辦理轉(zhuǎn)讓信用證下第二受益人的申請B、出口議付金額不得超過匯票或發(fā)票金額C、出口議付原則上可以辦理展期，展期期限不得超過原發(fā)放期限的一半D、付款行非我行的付款信用證項下出口議付僅限于A級（含）以上客戶9.常用的信用證開立方式有：（）。A、傳真開B、信函開C、全電開D、簡電開10.信托收據(jù)貸款的收費項目有哪些？11.什么是信用證轉(zhuǎn)讓行？12.境外機構(gòu)在我*行開立境內(nèi)外匯賬戶需要提供哪些材料？13.行內(nèi)匯款的適用范圍是什么？14.船舶出口保理的幣種和金額？15.跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理過程中涉及的業(yè)務(wù)系統(tǒng)有哪些？16.對于非T+0即期外匯交易有何附加規(guī)定？17.信用證項下保險幣別主要由投保人國家的法定貨幣決定，即保險幣別應(yīng)與投保人國家的法定貨幣相一致。18.保函主要風險控制點是什么？19.THETERMCNFSHOULDBEFOLLOWEDBY（）。A、POINTOFORIGINB、PORTOFEXPORTATIONC、PORTOFIMPORTATION20.提貨擔保和提單背書的使用范圍？21.什么是托收？22.哪些情況適用于開立信開保函？23.什么是假遠期信用證？24.有效地點是規(guī)定受益人（）。A、取得議付款時地點B、提交單據(jù)時地點C、得到償付時地點25.什么是溢短裝？26.跨境人民幣結(jié)算為企業(yè)帶來什么好處？27.服務(wù)貿(mào)易項下人民幣支付是否需要審查稅務(wù)憑證？28.出口商業(yè)發(fā)票融資的辦理條件是什么？29.什么是國外保函？30.境外電匯的適用范圍是什么？第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A2.參考答案:C3.參考答案:“成本加運費”，即在FOB價基礎(chǔ)上，賣方另必須支付將貨物運至指定目的港所需的運費和費用。4.參考答案:B5.參考答案:除信用證另有規(guī)定，信用證最遲交單期為裝船后21天，同時信用證的最遲裝船期和最遲交單期均應(yīng)在有效期限之內(nèi)。6.參考答案:從屬性保函、獨立性保函。7.參考答案:客戶提交申請、繳存足額保證金并與客戶簽訂開證承諾書、支行內(nèi)部審批、向分行國際部提交審批文件、客戶進口貿(mào)易合同、客戶開證申請書、銀行開出信用證，并向客戶送達信用證副本。8.參考答案:C9.參考答案:B,C,D10.參考答案:貸款利率按相應(yīng)期限本幣或外幣流動資金貸款利率執(zhí)行11.參考答案:指辦理信用證轉(zhuǎn)讓的銀行，或當信用證規(guī)定可在任一銀行兌用時，指開證行特別如此授權(quán)并實際辦理轉(zhuǎn)讓的銀行。12.參考答案: （1）開戶申請書 （2）在境外合法注冊成立的證明文件（包括公司注冊證書或商業(yè)登記證等）正本。如為副本或影印本，應(yīng)由公證機關(guān)公證，或由政府部門或?qū)I(yè)機構(gòu)等認證； （3）法定代表人或指定簽字人的身份證或護照正本。如為影印本，應(yīng)由公證機關(guān)公證，或由政府部門或?qū)I(yè)機構(gòu)等認證；若非法定代表親自辦理的，還需出局授權(quán)書及被授權(quán)人的身份證件。 （4）根據(jù)國家外匯管理部門有關(guān)規(guī)定，已申領(lǐng)特殊機構(gòu)代碼的，還需提供特殊機構(gòu)代碼表。 （5）除境外同業(yè)賬戶外，其他賬戶開立須提供公司董事會或公司內(nèi)部其他有權(quán)機構(gòu)同意開戶的決定。證明文件等開戶資料為非中文的，還應(yīng)同時提供對應(yīng)的中文翻譯，核實后復(fù)印留底。13.參考答案:適用于收款人在我*行開戶且賬號為CCBS系統(tǒng)標準客戶賬號的匯款。14.參考答案:保理預(yù)付款金額原則上不超過船舶建造合同約定的各節(jié)點對應(yīng)的應(yīng)收帳款金額的80％，特殊情況下最高不超過90％；融資幣種僅限于美元、歐元、日元、瑞士法郎、英鎊、港幣等國際主要可流通貨幣。15.參考答案:FIMS系統(tǒng)（辦理跨境業(yè)務(wù)國際收支申報），RCPMIS系統(tǒng)（建行端，跨境收支等報文信息的錄入與生成），RCPMIS系統(tǒng)（人行端，跨境企業(yè)信息及跨境收支等信息的報送與查詢）。16.參考答案:對于非T+0即期外匯交易，各行在辦理結(jié)售匯及外匯買賣交易時，應(yīng)按《中國建設(shè)銀行衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)交易對手風險管理暫行規(guī)定》要求嚴格落實風險緩釋措施。對于部分優(yōu)質(zhì)客戶，如對客戶交易擔保進行減免，必須按前述規(guī)定進行審批并占用客戶授信額度。17.參考答案:錯誤18.參考答案: 1、經(jīng)辦行要審查好申請人已具備基礎(chǔ)交易合同項下業(yè)務(wù)的經(jīng)營資質(zhì)，如從事一般對外貿(mào)易的企業(yè)已取得進出口經(jīng)營權(quán)，從事境外工程承包的企業(yè)已取得主管部門的批準等，（以投議標方式承包境外工程的項目合同金額500萬美元以上的，需提供商務(wù)部頒發(fā)的許可證（核準證）等等； 2、經(jīng)辦行應(yīng)審查申請人的交易背景真實，保函金額、期限是否與基礎(chǔ)交易合同相關(guān)要素匹配，并符合外匯管理的相關(guān)規(guī)定。 3、落實有效擔保19.參考答案:C20.參考答案:客戶申請的提貨擔?；蛱釂伪硶鴥H限于我*行開立的信用證。21.參考答案:托收是出口商（債權(quán)人）向進口商（債務(wù)人）出口貨物后，通過當?shù)劂y行提交單據(jù)委托進口商當?shù)劂y行代為收款的一種支付方式。22.參考答案:只有以下情況適用于信開保函的開立：向國內(nèi)受益人轉(zhuǎn)開保函、出口信用證要求單據(jù)之一為保函、投標文件要求的