2021銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫含答案

2021銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫含答案您的姓名：_________個人保險代理人、保險代理機構從業(yè)人員限于通過（）家機構進行執(zhí)業(yè)登記A.1(正確答案)B.2C.3D.4保險專業(yè)代理機構不可以經營下列哪一業(yè)務？A.代理銷售保險產品B.代理收取保險費C.代理相關保險業(yè)務的損失勘查和理賠D.代理核保與保單保全業(yè)務(正確答案)保險代理人應當妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料；代理關系終止后，應當在（）日內將剩余的單證及材料交付被代理保險公司A.10B.20C.30(正確答案)D.60涉刑案件涉案金額達到人民幣（）萬元以上的，屬于重大案件A.100B.300C.500D.1000(正確答案)以下不屬于涉刑案件風險指標監(jiān)測中需要重點監(jiān)測的指標的是（）A.大額資金支付(正確答案)B.退保率C.猶豫期撤單率D.回訪成功率以下屬于2020年保險機構市場亂象整治“回頭看”工作治理要點的是（）A.貸款“三查”不盡職B.以銀行理財產品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產品的名義宣傳銷售保險產品(正確答案)C.結構性存款不真實，通過設置“假結構”變相高息攬儲或進行套利D.信用卡業(yè)務虛增客戶償債能力或違反“剛性扣減”規(guī)定，突破總授信額度上限管控在保險宣傳過程中，可以有以下哪項行為？A.曲解或片面宣傳已生效法律法規(guī)B.宣傳未生效的法律法規(guī)C.捏造虛假政策信息或利用監(jiān)管新政銷售、炒停D.以上行為都不可以(正確答案)（）可以包含死亡保險責任A.定額給付型醫(yī)療保險和費用補償型醫(yī)療保險B.定額給付型醫(yī)療保險和長期疾病保險產品C.醫(yī)療意外保險和長期疾病保險產品(正確答案)D.醫(yī)療意外保險和費用補償型醫(yī)療保險長期健康保險產品應當設置合同猶豫期，并在保險條款中列明投保人在猶豫期內的權利。長期健康保險產品的猶豫期不得少于（）天A.10B.15(正確答案)C.20D.30疾病保險、醫(yī)療保險、護理保險產品的等待期不得超過（）天A.30B.60C.90D.180(正確答案)保險公司（）委托醫(yī)療機構或者醫(yī)護人員銷售健康保險產品A.不得(正確答案)B.可以C.應當D.以上都不對開展現場風險評估時，中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少于（）人，并出示合法證件A.2(正確答案)B.3C.1D.5根據金融機構合規(guī)情況和風險狀況，中國人民銀行及其分支機構不可以采?。ǎ┐胧〢.監(jiān)管提示B.約見談話C.監(jiān)管走訪D.監(jiān)管處罰(正確答案)下列不屬于合規(guī)與風控部的反洗錢職責的是（）A.組織、協(xié)調各相關部門開展客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易分析報告等各項洗錢風險管理工作B.監(jiān)督、檢查反洗錢內控制度的執(zhí)行情況，對違反監(jiān)管反洗錢要求、公司洗錢風險管理政策和程序的情況及時預警、報告并提出處理建議C.配合運營管理部門落實高風險客戶強化盡職調查工作(正確答案)D.組織、協(xié)調各相關部門開展客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存、可疑交易分析報告等各項洗錢風險管理工作《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類A.5B.6C.7(正確答案)D.8保險兼業(yè)代理機構經營保險代理業(yè)務，應當符合下列哪些條件A.有市場監(jiān)督管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，其主營業(yè)務依法須經批準的，應取得相關部門的業(yè)務許可(正確答案)B.主業(yè)經營情況良好，最近1年內無重大行政處罰記錄C.有便民服務的營業(yè)場所或者銷售渠道(正確答案)D.具備必要的軟硬件設施，保險業(yè)務信息系統(tǒng)與保險公司對接，業(yè)務、財務數據可獨立于主營業(yè)務單獨查詢統(tǒng)計(正確答案)開展互聯網保險業(yè)務的保險機構應建立官方網站，披露以下哪些內容A.營業(yè)執(zhí)照、經營保險業(yè)務相關許可證（備案表）(正確答案)B.一年來綜合償付能力充足率、風險綜合評級、消費者權益保護監(jiān)管評價等相關監(jiān)管評價信息(正確答案)C.理賠、保全等客戶服務及投訴渠道，相關聯系方式(正確答案)D.最近三年涉及的重大訴訟及仲裁案件以下屬于宣傳行為違規(guī)情形的是（）A.銷售地下保單(正確答案)B.私自以公司名義開設網站、微博賬號、微信公眾定閱號等，用于發(fā)布企業(yè)動態(tài)、公司產品、服務信息等(正確答案)C.長險短賣、期交躉做(正確答案)D.未經批準，在小范圍“飯局式產說會”上介紹保險(正確答案)各分公司應切實承擔對下轄機構反洗錢工作統(tǒng)籌管理責任，分公司及各級分支機構的反洗錢職責包括但不限于（）A.建立分支機構層面的反洗錢領導小組和工作小組，部署落實反洗錢工作(正確答案)B.負責分公司可疑交易的審核工作C.配合分公司及所轄機構的反洗錢監(jiān)管檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查(正確答案)D.確保全體銷售人員能夠掌握所需反洗錢知識，促進洗錢風險管理文化在銷售隊伍中充分傳導中心支公司客戶服務中心主要履行的反洗錢職責是（）A.執(zhí)行可疑交易報告初審和人工錄入工作(正確答案)B.在本業(yè)務條線執(zhí)行或配合執(zhí)行黑名單監(jiān)控及分析排查(正確答案)C.執(zhí)行客戶風險等級初評、調整工作(正確答案)D.識別、評估、監(jiān)測所有洗錢風險，及時向人民銀行相關部門報告銀行保險機構應當在（）公布本單位的投訴電話A.官方網站(正確答案)B.移動客戶端(正確答案)C.營業(yè)場所(正確答案)D.辦公場所(正確答案)銀行保險機構可以要求投訴人提供以下材料或者信息A.投訴人的基本情況(正確答案)B.被投訴人的基本情況(正確答案)C.投訴請求(正確答案)D.主要事實和相關依據(正確答案)下列屬于重大消費投訴的是（）A.因重大自然災害引發(fā)的消費投訴(正確答案)B.因公共衛(wèi)生事件等引發(fā)的消費投訴(正確答案)C.10名以上投訴人采取面談方式提出共同消費投訴的群體性投訴D.20名以上投訴人采取面談方式提出共同消費投訴的群體性投訴(正確答案)履職回避中關鍵人員應回避的親屬包括（）A.配偶(正確答案)B.直系血親(正確答案)C.三代以內旁系血親(正確答案)D.近姻親(正確答案)關鍵人員任職回避中不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事下列（）工作A.人事(正確答案)B.財務(正確答案)C.監(jiān)察(正確答案)D.內控(正確答案)保險公司應當充分發(fā)揮長期資產負債匹配管理和風險保障的核心技術優(yōu)勢，在商業(yè)銀行代理保險業(yè)務中大力發(fā)展（）保險產品A.消費型B.長期儲蓄型(正確答案)C.風險保障型(正確答案)D.分紅型保險公司選擇合作商業(yè)銀行時，應當充分考慮其（）等A.資本充足率(正確答案)B.風險管控能力(正確答案)C.保險代理業(yè)務和財務管理制度健全性(正確答案)D.近兩年違法違規(guī)情況(正確答案)未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權解除合同，并不退還保險費對(正確答案)錯保險代理人不得將保險傭金從代收的保險費中直接扣除對(正確答案)錯保險公司通過自營網絡平臺開展互聯網保險業(yè)務的，應通過自有保費收入專用賬戶直接收取投保人交付的保費；與保險中介機構合作開展互聯網保險業(yè)務的，不得通過該保險中介機構的保費收入專用賬戶代收保費對錯(正確答案)疾病保險，是指按照保險合同約定為被保險人的醫(yī)療、康復等提供保障的保險對錯(正確答案)短期健康保險，是指保險期間為一年以及一年以下的健康保險對錯(正確答案)被保險人同時擁有多份有效的費用補償型醫(yī)療保險保險單的，可以自主決定理賠申請順序對(正確答案)錯公司每半年應對反洗錢信息處理崗位人員、銷售人員、接觸反洗錢信息的外部服務人員和機構進行反洗錢合規(guī)培訓和保密教育對錯(正確答案)投保人故意或者因重大過失未履行前款規(guī)定的如實告知義務，保險人有權解除合同對錯(正確答案)人力資源部（黨委組織部）負責洗錢風險管理的人力資源保障，持續(xù)開展內勤員工反洗錢培訓，落實年度反洗錢培訓工作，促進洗錢風險管理文化在內外勤員工中充分傳導對錯(正確答案)反洗錢專崗人員應具有五年以上金融行業(yè)從業(yè)經歷對錯(正確答案)可疑交易報告初審和人工錄入工作是屬于中支客戶服務部的職責之一對(正確答案)錯銀行保險機構是維護消費者合法權益、處理消費投訴的責任主體對(正確答案)錯銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫4]您的姓名：_________因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件致使公司（）個以上營業(yè)網點停業(yè)3天以上，或者造成重大社會影響的事件，應向山東銀保監(jiān)局報送信息。A.3B.2C.1D.5(正確答案)機構從業(yè)人員涉嫌利用職務工資挪用、侵占資金（）萬元以上，或者進行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動造成重大社會影響，應向山東銀保監(jiān)局報送信息。A.500B.1000(正確答案)C.100D.200突發(fā)事件發(fā)生后，相關機構應當認真調查核實，在（）內向上級機構辦公室逐級匯報，并由分公司辦公室向當地監(jiān)管機構進行初報。A.1個半小時B.1小時(正確答案)C.半小時D.2小時機構從業(yè)人員涉嫌假冒印信、憑證、渠道等騙取、套取資金（）萬元以上,應向山東銀保監(jiān)局報送信息。A.100B.500C.200D.1000(正確答案)關于保險合同中的保險人責任免除條款，以下說法中（）是不正確的A.無論投保人是否仔細閱讀該條款，保險人都有向投保人明確說明的義務B.保險人對免責條款做出明確說明的，投保人不得于事后以不理解為由否認其效力C.保險人未對免責條款加以明確說明的，該條款不發(fā)生效力D.投保人應當仔細閱讀該條款，對其意義不能理解的后果自負(正確答案)鞏固亂象整治工作成果，開展對2018年深化整治市場亂象工作自查和監(jiān)管檢查發(fā)現問題整改問責情況“回頭看”不包括哪個內容：A.一看問題整改B.二看問責處理C.三看機制建設D.四看規(guī)矩意識(正確答案)“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”銷售理賠工作要點不包括：A.在銷售過程中存在欺騙、隱瞞、誤導等問題，進行不實、不當宣傳推介，未嚴格落實保險銷售行為可回溯制度；B.違規(guī)銷售未經監(jiān)管部門批準的金融產品C.給予或承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定之外的利益D.虛假承保、虛假理賠；(正確答案)以下屬于違規(guī)使用客戶信息的行為的是（）A.篡改、截留或不如實填寫客戶聯系電話、家庭住址等信息B.以保險機構或銀行網點電話、銷售相關人員電話冒充客戶聯系電話C.擅自發(fā)布或轉發(fā)涉及保險消費者個人隱私的信息D.以上都是(正確答案)以下行為在銷售行為負面清單范圍內的是（）A.銷售人員本人或教唆他人代替投保人、被保險人、受益人在投保單、投保提示書、健康問卷、保單回執(zhí)等相關資料上簽字B.銷售人員本人或教唆他人代替投保人抄錄新型人身保險產品風險提示語句、代替投保人接受保險公司各類回訪、代替客戶進行體檢C.未經客戶同意，使用客戶身份證件擅自簽訂、變更保單信息及相關事項D.以上都是(正確答案)商業(yè)銀行保險銷售從業(yè)人員銷售投資連結型保險產品應至少有（）年以上的保險銷售經驗，每年接受不少于（）小時的專項培訓，并無不良記錄。A.2；50B.1；40(正確答案)C.2；40D.1；50通過定期和系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)人員的專業(yè)技能，合規(guī)崗位人員每年要獲得不少于（）次與職責相關的培訓A.一(正確答案)B.二C.三D.四協(xié)調、組織對新入司員工、晉升和轉崗人員進行合規(guī)培訓，培訓時間要不少于（）小時A.1(正確答案)B.2C.3D.4組織、協(xié)調全體員工每年獲得不少于兩次的合規(guī)培訓，總培訓時間不少于（）小時；A.6B.8(正確答案)C.10D.12風險事件包括（）A.信用風險事件B.操作風險事件C.聲譽風險事件D.以上都是(正確答案)分公司每年對三級機構的常規(guī)合規(guī)檢查覆蓋率要達到（）（二管四機構檢查對象為四級機構）A.0.3B.0.5C.1(正確答案)D.0.8下列哪些合同不適用《合同管理辦法》的相關規(guī)定（）。A.營銷員委托合同(正確答案)B.勞動合同(正確答案)C.保險合同(正確答案)D.工程施工合同合同主辦部門在合同管理中的主要職責包括（）A.審核相關專業(yè)及技術等合同條款，參與合同商洽B.對合同相對方進行資信及履約能力調查(正確答案)C.起草合同，審核需求、商務等合同條款，并組織合同商洽、簽訂等工作(正確答案)D.對合同履行跟蹤管理，按規(guī)定處理合同變更、轉讓、解除及爭議等情況(正確答案)個人進行集資詐騙數額在100萬元以上的，處（）或（），并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產A.十年以上有期徒刑(正確答案)B.15年以上有期徒刑C.無期徒刑(正確答案)D.死刑存在下列（）情形的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金A.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在20萬元以上(正確答案)B.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上(正確答案)C.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上(正確答案)D.單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在100萬元以上(正確答案)保險詐騙的立案追訴標準為（）A.個人進行保險詐騙，數額在1萬元以上的(正確答案)B.個人進行保險詐騙，數額在2萬元以上的C.單位進行保險詐騙，數額在2萬元以上的D.單位進行保險詐騙，數額在5萬元以上的(正確答案)保險詐騙罪的刑事處罰為（）A.數額不大的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上5萬元以下罰金B(yǎng).數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金(正確答案)C.數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金(正確答案)D.數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產(正確答案)（）不得銷售未經相關金融監(jiān)管部門批準的非保險金融產品？A.銀行B.證券公司C.保險公司(正確答案)D.保險專業(yè)中介機構(正確答案)下列符合非保險金融產品銷售資格和業(yè)務規(guī)范的是（）A.法律、行政法規(guī)及相關規(guī)定對非保險金融產品有銷售資質要求的，保險公司、保險專業(yè)中介機構應當在銷售前符合相應的資質要求(正確答案)B.保險公司、保險專業(yè)中介機構應當對分支機構銷售非保險金融產品進行統(tǒng)一授權和集中管理，禁止分支機構擅自銷售非保險金融產品(正確答案)C.保險公司、保險專業(yè)中介機構銷售非保險金融產品，應當向客戶進行充分的信息披露和風險提示，不得采取違背客戶意愿搭售產品的方式銷售非保險金融產品(正確答案)D.保險公司、保險專業(yè)中介機構銷售非保險金融產品，可以向客戶銷售超出其需求和風險承受能力的非保險金融產品下列符合非保險金融產品銷售資格和業(yè)務規(guī)范的是（）A.保險公司、保險專業(yè)中介機構應當就非保險金融產品銷售建立專門的業(yè)務臺賬，實行單獨核算，將相關資金與自有資金、保險資金等進行有效隔離(正確答案)B.保險公司、保險專業(yè)中介機構應當以書面方式對其保險銷售（經紀）從業(yè)人員銷售非保險金融產品進行明確授權，并對保險銷售（經紀）從業(yè)人員在授權范圍內銷售非保險金融產品的行為依法承擔責任(正確答案)C.保險公司、保險專業(yè)中介機構可以以口頭方式對其保險銷售（經紀）從業(yè)人員銷售非保險金融產品進行明確授權，并對保險銷售（經紀）從業(yè)人員在授權范圍內銷售非保險金融產品的行為依法承擔責任D.對保險銷售（經紀）從業(yè)人員越權或者假借所屬機構名義私自銷售非保險金融產品的，保險公司、保險專業(yè)中介機構要及時制止，并依法追究相關人員責任(正確答案)各保險公司、保險專業(yè)中介機構要嚴格按照保險中介市場清理整頓工作要求和本通知精神，采?。ǎ?、（）等多種方式，持續(xù)深入排查銷售非保險金融產品風險，確保不留死角A.抽查基層機構(正確答案)B.訪談從業(yè)人員和客戶(正確答案)C.普查基層機構D.訪談高管保險公司、保險專業(yè)中介機構要對排查出的非保險金融產品分類規(guī)范和處置：（）A.合規(guī)的，可以依法合規(guī)銷售(正確答案)B.涉嫌非法集資的，要立即停止銷售，及時報告，有效處置風險(正確答案)C.不合規(guī)、但暫未發(fā)現風險苗頭的，要停止銷售，處理好善后事宜，消除風險隱患(正確答案)D.不合規(guī)、但暫未發(fā)現風險苗頭的，可以繼續(xù)銷售以下屬于保險詐騙的表現形式的有（）A.故意制造保險事故或偽造保險事故騙取保險金(正確答案)B.偽造、變造與保險事故有關的證明、資料或其他證據騙取保險金(正確答案)C.指使、唆使、收買他人提供虛假證明、資料或其他證據騙取保險金(正確答案)D.印制銷售假冒保險公司保單、銷售已作廢保單，偽造或銷售假保險單證的(正確答案)損失金額指案件發(fā)生給公司造成的經濟利益的減少，包括案發(fā)時造成的直接損失和公司因案件發(fā)生而承擔或墊付的資金，但不包括因違法違規(guī)行為被人民法院判處的罰金或者被行政機關處罰的罰款。對(正確答案)錯保險公司中介渠道業(yè)務管理不包括個人保險代理人對錯(正確答案)保險行業(yè)從業(yè)人員如果有欺騙投保人、給予投保人保險合同約定以外的利益等行為，將會受到被依法給予禁止進入保險業(yè)等處罰。對(正確答案)錯在保險銷售過程中，銷售人員可以不向客戶提供保險條款，可以隱瞞產品、保單等涉及的主要事項對錯(正確答案)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機構以及其他依法從事金融業(yè)務或與金融相關業(yè)務的機構應當在國務院金融管理部門和地方金融監(jiān)管部門許可的金融業(yè)務范圍內開展金融營銷宣傳，不得開展超出業(yè)務許可范圍的金融營銷宣傳活動。對(正確答案)錯金融行業(yè)屬于特許經營行業(yè)，不得無證經營或超范圍經營金融業(yè)務。金融營銷宣傳是金融經營活動的重要環(huán)節(jié)，未取得相應金融業(yè)務資質的市場經營主體，不得開展與該金融業(yè)務相關的營銷宣傳活動。但信息發(fā)布平臺、傳播媒介等依法接受取得金融業(yè)務資質的金融產品或金融服務經營者的委托，為其開展金融營銷宣傳活動的除外。對(正確答案)錯對于涉及金融營銷宣傳的重大突發(fā)事件，按照相關國務院金融管理部門和地方政府的應急管理制度要求進行處置。對(正確答案)錯金融營銷宣傳行為，是指金融產品或金融服務經營者利用各種宣傳工具或方式，就金融產品或金融服務進行宣傳、推廣的行為。對(正確答案)錯金融產品或金融服務經營者可以以業(yè)務合作方金融營銷宣傳行為非本機構作出為由，轉移、減免應承擔的責任。對錯(正確答案)金融營銷宣傳應當通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體、顏色等特別標識對限制金融消費者權利和加重金融消費者義務的事項進行說明。通過視頻、音頻方式開展金融營銷宣傳活動的，應當采取能夠使金融消費者足夠注意和易于接收理解的適當形式披露告知警示、免責類信息。對(正確答案)錯保險公司擬定健康保險的保險條款和保險費率，應當按照銀保監(jiān)會的有關規(guī)定報送審批或者備案。對(正確答案)錯長期疾病保險的死亡給付金額不得低于疾病最高給付金額。對錯(正確答案)銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫5您的姓名：_________合規(guī)審閱的時效要求是件均（）個工作日A.1B.2(正確答案)C.3D.4公司反洗錢管理部門為（），負責牽頭開展洗錢風險管理工作，推動落實各項反洗錢工作A.總公司風險管理部B.總公司客服部C.總公司法律合規(guī)與風險管理部(正確答案)D.總公司運營管理部發(fā)生《新華人壽保險股份有限公司違紀違規(guī)行為責任追究辦法》（新保發(fā)[2019]779號）第八條至第三十七條的違紀違規(guī)行為，根據違紀違規(guī)行為性質、經濟損失金額、涉案金額和負面影響程度等因素對責任人進行責任追究。其中判定情節(jié)較重的標準為（）A.經濟損失<3萬，涉案金額<10萬B.經濟損失<5萬，涉案金額<20萬C.3萬<經濟損失<10萬，10萬<涉案金額<100萬(正確答案)D.5萬<經濟損失<20萬，20萬<涉案金額<100萬受到警告、記過、記大過或監(jiān)管部門警告處分的，受處分（處罰）當年考核等次不得高于（）A.AB.B(正確答案)C.CD.D因案件責任追究辦法受到責任追究的人員,在受到警告、記過、記大過、降級（職）等紀律處分，其后續(xù)管理期限為（）年A.1B.1.5C.2(正確答案)D.3當涉案金額、造成損失、損失金額同時達到問責標準時，從涉案金額與損失金額對應的問責處理標準中選擇（）進行問責。A.其重者(正確答案)B.其輕者C.由被問責人自己來定D.視心情而定一年內（）家以上直管機構高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)，給予總公司相關部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分A.一B.二C.三(正確答案)D.五系統(tǒng)內發(fā)生單個案件，造成損失（）萬元以上，給予總公司相關部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分A.100B.500C.1000(正確答案)D.2000司法案件主要根據涉案金額、（）來判斷確認是否屬于問責范疇A.處罰金額B.損失金額(正確答案)C.追償金額D.非法收益金額重大行政處罰案件主要根據相關機構受到（）的結果來判斷確認是否屬于問責范疇。A.判決B.通報C.經濟處罰D.行政處罰(正確答案)重大行政處罰案件不以涉案金額或損失金額為問責判斷依據，但受到其他金融監(jiān)管部門單次罰款超過（）萬元以上的案件屬重大行政處罰案件。A.100B.300(正確答案)C.500D.800重大行政處罰案件應比照“一年內轄內（）家以上直管機構因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證”的標準進行責任追究。A.一B.二(正確答案)C.三D.五對案件責任人員的責任追究，應在案發(fā)之日起（）個月內做出處理決定。A.1B.3C.5D.6(正確答案)對超過規(guī)定時間未能完成責任追究處理決定的，總公司、分公司應在問責期限滿前（）個工作日內向中國保監(jiān)會、當地保監(jiān)局提出延期申請，并根據案件責任調查情況等說明延期的原因A.3B.5C.7D.10(正確答案)總公司、分公司向中國保監(jiān)會、當地保監(jiān)局提出延期申請，每次申請延長期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3(正確答案)D.6為防范保險詐騙，公司應當（）A.完善內控機制和內控流程(正確答案)B.加強辦公營業(yè)場所安全管理，杜絕違規(guī)使用辦公營業(yè)場所、假借金融機構信譽實施詐騙行為(正確答案)C.強化培訓教育和公眾宣傳(正確答案)D.持續(xù)開展警示教育(正確答案)在防范保險詐騙的人員管理方面，公司應當（）A.加強外勤人員管理，防范業(yè)務員以收取保費等名義詐騙客戶保費和資金(正確答案)B.加強內勤員工行為管控，嚴防內外勤勾結騙取保險資金(正確答案)C.嚴禁從業(yè)人員作為主要成員或實際控制人開展有組織的民間借貸等非保險金融活動(正確答案)D.建立從業(yè)人員異常行為和離職人員排查機制，加強離職業(yè)務員客戶回訪工作(正確答案)每月出勤達不到要求天數者，不享受當月（）A.分公司績優(yōu)方案(正確答案)B.新人責任津貼(正確答案)C.無賦予權資格(正確答案)D.禮包購買資格損失補償指因違反監(jiān)管及公司相關規(guī)定，造成公司或客戶損失，應進行的補償。包括:（）A.保單退減保、投訴、協(xié)議解決、理賠等引起損失(正確答案)B.虛假增員、虛假業(yè)務（含為獲取方案、考核晉升所做的即保即退、循環(huán)投保、即保即貸保單）引起的損失；(正確答案)C.損壞、偷竊、侵占、欺騙等引起的損失(正確答案)D.是其它違約行為未引起的損失下列哪些行為屬于銷售誤導（）A.、夸大公司經營業(yè)績與經營能力，對公司的股東情況、經營狀況以及過往經營成果作虛假宣傳的(正確答案)B.以保險產品即將停售為由進行虛假宣傳、銷售的。(正確答案)C.以銀行理財產品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產品的名義宣傳、銷售保險產品的。(正確答案)D.將本公司的保險產品宣傳為其他保險公司或金融機構開發(fā)的產品進行銷售，或者將本公司銷售人員宣傳為其他保險公司或金融機構銷售人員的。(正確答案)下列哪些行為屬于違規(guī)行為（）A.通過虛假稅收優(yōu)惠宣傳欺騙投保人或進行類似收益免稅的誤導性宣傳；向投保人夸大或變相夸大保險產品稅收優(yōu)惠利益的。(正確答案)B.編造虛假的理賠案例信息，或直接使用客戶的真實姓名和公布賠付的金額進行宣傳的(正確答案)C.借客戶經營活動的名義損害公司或客戶利益的(正確答案)D.通過欺騙、慫恿等方式，在客戶不知情的情況下誘導其參加經營活動的(正確答案)解約人員保單承接人資格（）A.凡與公司簽訂委托合同，半年內無違規(guī)違紀行為和客戶有效投訴；(正確答案)B.出勤率≥80%（月度出勤15天以上）；(正確答案)C.個人繼續(xù)率≥85%（簽約未滿一年的營銷員繼續(xù)率視同100％）；(正確答案)D.客戶經理及以上級別營銷員(正確答案)無人承接解約人員保單分配原則（）A.無人承接的解約人員保單由中心支公司按照有無續(xù)期傭金統(tǒng)一管理。(正確答案)B.無續(xù)期傭金的解約人員保單分配給客戶服務專員進行服務(正確答案)C.有續(xù)期傭金的解約人員保單將由公司統(tǒng)一手動分配給所在營業(yè)部經理,如所在該營業(yè)部經理不符合承接資格，分配給所在營業(yè)部內職級最高且入司時間最長并達成賦予權享受資格的主任(正確答案)D.在無頭部內，有續(xù)傭的解約人員保單分配給所在營業(yè)部內職級最高且入司時間最長并達成賦予權享受資格的主任。主任承接需簽訂《主任承接無人承接保單承諾書》。經過以上層級分配，仍然無人承接的分配給客戶服務專員進行服務。(正確答案)人身險公司及其分支機構或委托保險專業(yè)中介機構及保險兼業(yè)代理單位組織的、面向保險客戶或準客戶以宣傳或銷售保險產品為目的，以會議、講座等形式開展的（）、客戶沙龍、高端客戶酒會、品鑒會等活動為產品說明會A.客戶聯誼會(正確答案)B.客戶答謝會(正確答案)C.理財推介會(正確答案)D.新產品發(fā)布會(正確答案)產說會召開申請資料至少應當包括：產品說明會召開時間、地點、承辦單位（）產品說明會會議議程。A.預計參加人數(正確答案)B.產品說明會組織管理人員(正確答案)C.主持人(正確答案)D.講解人及參加會議的其他內外勤人員名單(正確答案)各公司召開產品說明會應全程（），講解前應記錄（），講解中應（），不得（）且不得剪接編輯。A.錄音錄像(正確答案)B.全體參會人員到場鏡頭(正確答案)C.全程正面攝錄講解人和講解課件直至產品說明會結束(正確答案)D.中斷(正確答案)未妥善保管產品說明會錄音錄像資料、申請等相關審批材料的，或錄音錄像資料保存期限少于十年被查實的，對（）處以100元經濟處罰，（）處以100元經濟處罰；A.產說會負責人(正確答案)B.相關部門的管理負責人(正確答案)C.支公司經理D.個險部經理醫(yī)療保險、疾病保險和醫(yī)療意外保險產品不得包含生存保險責任。對(正確答案)錯保險公司應當嚴格按照審批或者備案的產品費率銷售短期個人健康保險產品。對(正確答案)錯保險公司銷售健康保險產品，不得強制搭配其他產品銷售。對(正確答案)錯保險公司可以委托醫(yī)療機構或者醫(yī)護人員銷售健康保險產品。對錯(正確答案)合同未經簽訂不得履行，特殊情況且經公司領導批準除外。對(正確答案)錯公司對外簽訂合同必須采用書面形式。對錯(正確答案)保險代理人可以向客戶推介銷售小額貸款等對錯(正確答案)“匯添富是最安全、最穩(wěn)健的理財產品”的銷售宣傳語是不合規(guī)的對(正確答案)錯投保單、投保提示書、健康問卷、保單回執(zhí)等相關資料上夫妻之間可以相互簽字對錯(正確答案)保險是不被查封、扣押、凍結的財產,可避債避稅對錯(正確答案)“新產品上市，山東只賣5個億，欲購從速”的銷售宣傳語是不合規(guī)的對(正確答案)錯人的一生患重大疾病的概率是72.18%對錯(正確答案)銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫6您的姓名：_________公司合規(guī)管理的三道防線不包括（）A.各部門和各分支機構B.合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位C.公司內部審計部門D.公司外聘審計機構(正確答案)下列保險銷售宣傳行為或用語中，合規(guī)的是（）A.對外發(fā)布與公司公開披露信息一致的信息(正確答案)B.擅自利用學術機構、社團組織、專業(yè)人士等名義私自作推薦或片面比較，誘導消費C.未經總公司“授權”擅自設計、印刷、帶有公司LOGO的行銷輔助品D.利用監(jiān)管處罰信息、媒體負面報道、社會突發(fā)事件等，惡意貶低、詆毀其他保險公司、人員、產品、形象和信譽下列保險銷售行為中，合規(guī)的是（）A.未取得本公司《執(zhí)業(yè)證》及代碼（工號）便開始銷售保險B.拒絕通過無合法資質的第三方平臺、APP等銷售保險產品(正確答案)C.利用他人的執(zhí)業(yè)證及人員代碼（工號）“掛靠業(yè)務”、領取傭金D.假冒其他保險公司銷售人員進行銷售，不出示本人《執(zhí)業(yè)證》信息下列保險銷售行為中，合規(guī)的是（）A.以送實物、送禮金、送保險等方式誘導或誤導銷售B.以中獎、抽獎等方式誘導或誤導銷售C.不使用“買保險，贈禮品”的銷售策略(正確答案)D.以保費打折、費用或傭金返還等方式誘導或誤導銷售保險公司省級分公司應在每年（）前向當地銀保監(jiān)局報送中介渠道業(yè)務合規(guī)情況內部審計報告A.43497B.43511C.43525(正確答案)D.43539保險公司與第三方互聯網平臺進行合作的，由（）統(tǒng)一管理第三方互聯網平臺合作業(yè)務的接入和簽約A.中支機構B.總公司(正確答案)C.分公司D.第三方互聯網平臺保險公司應當具備合法、有效、穩(wěn)健的中介渠道管理制度，至少包括（）A.業(yè)務管理制度B.財務管理制度C.信息系統(tǒng)管控制度D.以上都是(正確答案)以下不屬于中介渠道業(yè)務管理中違規(guī)行為的是A.唆使、誘導中介渠道業(yè)務主體欺騙投保人、被保險人和受益人B.串通中介渠道業(yè)務主體挪用、截留和侵占保險費C.委托具有合法執(zhí)業(yè)資格的中介機構開展業(yè)務(正確答案)D.編造未曾發(fā)生事故或故意夸大已發(fā)生事故進行虛假理賠保險公司委托（）開展業(yè)務的，應當完整記錄查勘理賠流程，完善理賠檔案資料管理A.保險公估機構(正確答案)B.保險代理人C.銀行D.互聯網平臺短期健康保險，是指保險期間（）為且不含有保證續(xù)保條款的健康保險。A.一年B.一年以及一年以下(正確答案)C.一年以上D.五年長期健康保險產品的猶豫期不得少于（）天。A.20B.5C.10D.15(正確答案)保險公司銷售產品參數可調的短期團體健康保險產品，如需改變費率計算方法或者費率計算需要的基礎數據的，應當將該產品（）或者備案。A.上報B.重新報送審批(正確答案)C.發(fā)送D.刪除疾病保險、醫(yī)療保險、護理保險產品的等待期不得超過（）天。A.180(正確答案)B.200C.150D.5健康保險產品提供健康管理服務，其分攤的成本不得超過凈保險費的（）。A.0.2(正確答案)B.0.3C.0.4D.0.5保險公司不得誘導投保人為（）保障功能相同或者類似的費用補償型醫(yī)療保險產品。A.單個被保險人B.他人C.客戶D.同一被保險人重復購買(正確答案)個人活動量管理目標：月度1號簽約，當月（）天參會；月度2號-15號（含）簽約，當月（）天參會；月度15號（不含）之后簽約，（）參會。A.15B.16(正確答案)C.10(正確答案)D.簽約當日至次月末16天(正確答案)分公司在產品培訓過程中，應嚴格按照總公司下發(fā)的標準課件內容進行培訓講解，嚴禁（）、（）、（）及業(yè)務管理規(guī)定等核心內容A.添加(正確答案)B.刪除(正確答案)C.更改產品條款(正確答案)D.變更以下哪些行為營銷員不能做（）A.不得代客戶簽名，不得代客戶抄寫應由客戶抄寫的語句(正確答案)B.不得擅自承諾理賠結論和理賠時效(正確答案)C.不得編造虛假的理賠案例信息，不得直接使用客戶的真實姓名和公布賠付的金額(正確答案)D.不得串通或協(xié)助客戶偽造、變造保險事故有關證明、資料或其他證據，變造虛假的事故原因或夸大損失，隱瞞事故真相。(正確答案)銷售人員應遵守公司財務相關管理規(guī)定，在規(guī)定的時間內將保險費，理賠、生存等保險金上交公司或歸還客戶，（）A.不得對不符合現金收費條件的業(yè)務進行現金收費。(正確答案)B.不得打白條或無憑證收費(正確答案)C.不得使用其他單證代替收費憑證或使用自行印制的收費憑證收費。(正確答案)D.不得用個人或其他賬戶收取保費(正確答案)銷售人員不得有下列欺騙行為，主要包括A.夸大保險責任或保險產品收益。(正確答案)B.以贈送保險名義宣傳、銷售保險產品，實際并未贈送。(正確答案)C.以保險產品即將停售為由進行宣傳、銷售。(正確答案)D.以銀行理財產品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產品的名義宣傳、銷售保險產品(正確答案)宣傳銷售健康保險產品時，銷售人員應主動向客戶說明合同是否有（）（）（）（）賠付比例、疾病觀察期的約定，并詳細解釋有關條款。應使用清晰易懂的語言解釋保險條款中的保險、醫(yī)療和疾病等專業(yè)術語。A.住院補貼B.醫(yī)療費用補償(正確答案)C.保證續(xù)保(正確答案)D.免賠額(正確答案)未經公司允許，不得通過自建網頁（站）、或電子商務交易平臺、網絡論壇、博客、（）（）、（）、（）、網絡廣告等媒介或平臺宣傳銷售保險產品。A.微博(正確答案)B.微信(正確答案)C.APP(正確答案)D.網上刊物(正確答案)執(zhí)業(yè)登記事項發(fā)生變更的，各級機構執(zhí)業(yè)登記管理專項責任人應當在（）個工作日內為其在（）系統(tǒng)中予以變更并換發(fā)執(zhí)業(yè)證書A.3(正確答案)B.中介(正確答案)C.5D.監(jiān)管系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記信息應當包括但不限于下列內容（）A.持有人姓名、性別、身份證件種類及號碼、出生年月(正確答案)B.文化程度、民族、政治面貌、移動電話、照片(正確答案)C.執(zhí)業(yè)區(qū)域、業(yè)務范圍(正確答案)D.登記日期(正確答案)勞動者有下列情形之一的，用人單位可以解除勞動合同。A.在試用期間被證明不符合錄用條件的(正確答案)B.嚴重違反用人單位的規(guī)章制度的(正確答案)C.嚴重失職，營私舞弊，給用人單位造成重大損害的(正確答案)D.勞動者同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成本單位的工作任務造成嚴重影響，或者經用人單位提出，拒不改正的(正確答案)按照勞動合同期限的不同，勞動合同可分為（）。A.有固定期限的勞動合同(正確答案)B.無固定限期的勞動合同(正確答案)C.長期勞動合同D.以完成一定工作為期限的勞動合同(正確答案)以下關于試用期的規(guī)定表述正確的是（）。A.勞動合同期限不滿三年的，試用期不得超過二個月B.同一用人單位與同一勞動者只能約定一次試用期(正確答案)C.試用期包含在勞動合同期限內(正確答案)D.勞動合同僅約定試用期的，試用期不成立(正確答案)保險代理人可以向客戶推介銷售小額貸款等對錯(正確答案)匯添富是最安全最穩(wěn)健的理財產品對錯(正確答案)銷售人員本人不能代替投保人抄錄新型人身保險產品風險提示語句對(正確答案)錯投保單、投保提示書、健康問卷、保單回執(zhí)等相關資料上夫妻之間可以相互簽字對錯(正確答案)二次投保觀察期需要重新計算對(正確答案)錯銷售人員可以在小范圍“飯局式產說會”上介紹保險產品給不特定客戶對錯(正確答案)投保時銷售人員可以引導消費者不如實填寫職業(yè)類別對錯(正確答案)出單前不必向投保人提供保險條款對錯(正確答案)用保單質押貸款隨用隨取引導客戶購買保險對錯(正確答案)不能使用比率性指標把本公司保險產品收益與其他保險公司產品或銀行、國債等其他金融產品收益進行比較對(正確答案)錯分公司應當對保險銷售從業(yè)人員進行培訓，使其具備符合要求的執(zhí)業(yè)素質和職業(yè)操守，并建立預警追蹤機制與責任追究機制，確保銷售從業(yè)人員持證率100%，信息真實、完整、準確率100%，兩系統(tǒng)信息一致度100%，解約人員執(zhí)業(yè)登記數據注銷率100%。對(正確答案)錯分公司下轄各級機構應當每月對兩系統(tǒng)數據信息進行核對，分公司應當每月對轄內機構開展線上檢查，并不定期開展現場檢查，對不符合本辦法規(guī)定的機構，視情況嚴重程度予以提醒、警示、通報等處理。對錯(正確答案)銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫2您的姓名：_________《反洗錢法》規(guī)定，金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處（）罰款A.處50萬元以上500萬元以下(正確答案)B.處50萬元以上200萬元以下C.處20萬元以上500萬元以下D.處30萬元以上500萬元以下（）最先在金融機構反洗錢領域提出了“了解你的客戶的原則”A.人民銀行B.銀保監(jiān)會C.巴塞爾銀行委員會(正確答案)D.全國人大單筆或者當日累計人民幣交易（）以上的現金繳存應當作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告A.5萬(正確答案)B.10萬C.20萬D.50萬下列何種情況，金融機構可以拒絕中國人民銀行的反洗錢調查A.沒有事先取得金融機構同意B.調查人員少于2人，或未出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書(正確答案)C.調查人員少于3人D.調查人員中有省一級分支機構以下的人員義務機構采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，或者經過評估超過本機構風險管理能力的,應當（）A.有選擇的與與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易B.不得與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易(正確答案)C.請示高層管理層后再與客戶建立業(yè)務關系或者進行交易D.立即終止與客戶的業(yè)務關系金融機構應在業(yè)務關系建立后的（）工作日內完成等級劃分工作A.5B.10(正確答案)C.15D.20（）與民事行為能力有直接關聯，與自然人客戶的財富狀況、社會經濟活動范圍、風險偏好等有較高關聯度A.年齡(正確答案)B.性格C.國籍D.性別金融機構應當對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展（）監(jiān)測A.技術B.系統(tǒng)C.實時(正確答案)D.嚴密保險公司銷售（），應當向投保人詢問被保險人是否擁有公費醫(yī)療、基本醫(yī)療保險或者其他費用補償型醫(yī)療保險的情況，投保人應當如實告知A.定額給付型醫(yī)療保險B.失能收入損失保險C.長期疾病保險D.費用補償型醫(yī)療保險(正確答案)保險公司銷售長期個人健康保險產品的，應當在（）對投保人進行回訪A.承保前B.承保后C.猶豫期外D.猶豫期內(正確答案)訂立保險合同，保險人就保險標的或者被保險人的有關情況提出詢問的，（）應當如實告知A.投保人(正確答案)B.被保險人C.受益人D.保險人自保險合同成立之日起超過（）的，保險人不得解除合同，發(fā)生保險事故的，保險人應當承擔賠償或者給付保險金的責任A.30天B.半年C.一年D.兩年(正確答案)對保險合同中免除保險人責任的條款，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明，未作提示或者明確說明的，該條款（）A.有效B.不產生效力(正確答案)C.效力待定D.經追認后生效保險人自收到賠償或者給付保險金的請求和有關證明、資料之日起（）內，對其賠償或者給付保險金的數額不能確定的，應當根據已有證明和資料可以確定的數額先予支付；保險人最終確定賠償或者給付保險金的數額后，應當支付相應的差額A.10日B.20日C.30日D.60日(正確答案)人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（）年，自其知道或者應當知道保險事故發(fā)生之日起計算A.1B.2C.3D.5(正確答案)保險公司與商業(yè)銀行簽訂的委托代理協(xié)議應當包括但不限于（）等主要條款A.代理保險產品種類、傭金標準及支付方式(正確答案)B.單證及宣傳材料管理(正確答案)C.客戶賬戶及身份信息核對、反洗錢條款、客戶信息保密條款(正確答案)D.雙方權利責任劃分、危機應對及客戶投訴處理機制(正確答案)保險單證和宣傳材料在顏色、樣式、材料等方面應與銀行單證和宣傳材料有明顯區(qū)別，不得使用（）等字樣。A.帶有商業(yè)銀行名稱的中英文字樣或商業(yè)銀行的形象標識(正確答案)B.存款(正確答案)C.儲蓄(正確答案)D.與銀行共同推出(正確答案)開展強內控促合規(guī)建設要求通過增強內部控制的充分性和有效性，提升銀行保險機構內控合規(guī)水平，包括（）A.強化“兩會一層”等治理主體履職盡責(正確答案)B.強化內部控制架構建設(正確答案)C.強化內部控制制度流程建設(正確答案)D.強化內部控制的動態(tài)完善機制和強化合規(guī)文化培育(正確答案)突發(fā)事件報送中要求，初報內容應當包括哪些要素？A.事件發(fā)生的時間和地點(正確答案)B.已采取或者擬采取的應對處置措施(正確答案)C.和報告單位主要負責人姓名、聯系方式(正確答案)D.信息來源、事件性質、涉事單位名稱(正確答案)公司發(fā)生重大訴訟案件，造成（）或者造成重大社會影響的事件,應向山東銀保監(jiān)局報送信息。A.1000萬元以上損失(正確答案)B.導致重要監(jiān)管指標(正確答案)C.經營指標發(fā)生劣變(正確答案)D.500萬元以上損失山東銀保監(jiān)局應急管理部門根據突發(fā)事件報告工作考評制度要求或工作需要，對銀行保險機構、各銀保監(jiān)分局突發(fā)事件（）等進行考評，定期進行通報A.報送要求B.整體工作(正確答案)C.首報時效(正確答案)D.核報情況(正確答案)下列屬于可疑交易報告后續(xù)管控措施的有（）A.動態(tài)管理原則B.持續(xù)監(jiān)控和報送(正確答案)C.提高客戶風險等級(正確答案)D.限制客戶交易(正確答案)以下屬于銷售資質的違規(guī)情形的是A.接受未取得本公司《執(zhí)業(yè)證》及代碼（工號）的從業(yè)人員代理保險業(yè)務并向其發(fā)放傭金(正確答案)B.利用他人的執(zhí)業(yè)證及人員代碼（工號）“掛靠業(yè)務”、領取傭金(正確答案)C.假冒其他保險公司或金融機構銷售人員進行銷售，不出示本人《執(zhí)業(yè)證》信息(正確答案)D.向客戶推介銷售包括第三方理財產品在內的非保險金融產品(正確答案)以下屬于保險產品責任與收益違規(guī)情形的是A.未按合同條款說明保險責任，曲解或夸大保障范圍(正確答案)B.以歷史較高收益或保險合同未確定利益承諾保證收益(正確答案)C.夸大保單質押貸款（含保單借款）功能，以保單質押貸款為噱頭誘導客戶購買保險，未如實介紹還款周期及借款金額計算方法(正確答案)D.使用比率性指標把本公司保險產品收益與其他保險公司產品或銀行、國債等其他金融產品收益進行簡單、片面的比較(正確答案)以下屬于炒停與限購違規(guī)情形的是A.基層機構、銷售團隊或銷售人員擅自宣稱產品停售(正確答案)B.炒?；蛳拶徠谶^后，宣稱延期銷售或一段時間過后，繼續(xù)銷售原產品(正確答案)C.炒停期間宣稱該產品是最好的，新產品推出后宣稱新產品更好(正確答案)D.以產品停售為由進行宣傳銷售(正確答案)以下屬于不當引導行為的是A.誘導投保人不如實填寫健康問卷(正確答案)B.誘導投保人不配合回訪或不如實回答回訪問題(正確答案)C.誘導投保人敷衍應付錄音錄像(正確答案)D.銷售人員出于個人利益，誘導、唆使投保人為購買新的保險產品終止原保險合同(正確答案)“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”看問題整改包括哪些方面：A.整改工具箱是否健全，是否存在簡單一刀切的問題(正確答案)B.整改措施是否對癥恰當，是否存在上題下答、下題上答現象(正確答案)C.整改措施是否執(zhí)行到位(正確答案)D.整治之后是否存在反彈反復(正確答案)銀行保險機構應當暢通投訴渠道，設立或者指定投訴接待區(qū)域，配備錄音錄像等設備記錄并保存消費投訴接待處理過程對(正確答案)錯銀行保險機構應當將第三方機構對消費投訴處理工作的配合情況納入合作第三方機構的準入退出評估機制對(正確答案)錯采取面談方式提出消費投訴的，銀行保險機構可以要求投訴人在其指定的接待場所提出。多名投訴人采取面談方式提出共同消費投訴的，應當推選代表對(正確答案)錯銀行保險機構不得接受投訴人委托他人代為投訴對錯(正確答案)銀行保險機構接受消費者繼承人提出的消費投訴，可以要求提供繼承關系證明。對(正確答案)錯銀行保險機構收到消費投訴后，應當指定與被投訴事項無直接利益關系的人員進行處理對(正確答案)錯消費投訴處理過程中需外部機構進行鑒定、檢測、評估等工作的，相關期間也需計入消費投訴處理期限對錯(正確答案)投訴人提出新的事實和理由，處理期限自收到新的投訴材料之日起重新計算。對(正確答案)錯因婚姻、職務變化等新形成任職回避關系的，本人應在30天內向所在單位報告，并在6個月內完成任職回避調整。對(正確答案)錯對他人代繳保費的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的屬于可疑交易對(正確答案)錯突發(fā)事件信息報告基本因素至少應包括突發(fā)事件的基本情況、已經產生的影響和損失、應對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內容對(正確答案)錯夯實亂象整治工作的思想根基包括：一要提高政治站位；二要堅持不懈整治亂象；三要堅持對市場亂象“零容忍”對錯(正確答案)銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫9您的姓名：_________用人單位應當在解除或者終止勞動合同時出具解除或者終止勞動合同的證明，并在（）日內為勞動者辦理檔案和社會保險關系轉移手續(xù)。A.當日B.30C.3D.15(正確答案)勞動爭議仲裁時效期間為（）。A.15B.30C.60D.一年(正確答案)自然年度內累計病假達到（）個工作日，自動進入醫(yī)療期。A.20B.22(正確答案)C.25D.30符合國家生育政策的女員工可享受產假（）待遇。A.90B.120C.150D.158(正確答案)符合生育政策的男員工，可在子女出生前1個月至出生后3個月之內享有（）天的護理假。A.5B.7C.10D.15(正確答案)各級公司應依照相關法律法規(guī)、保險合同約定，公正公平作出處理決定，對于事實清楚、爭議情況簡單的投訴，應自接收到投訴之日起（）內作出處理決定并告知客戶。A.7個自然日B.7個工作日C.15個自然日(正確答案)D.15個工作日下列哪項不屬于重大投訴應具備的特征A.因重大自然災害、安全事故、公共衛(wèi)生事件等引發(fā)的投訴B.20名以上客戶采取面談方式提出共同投訴的群體性投訴C.投訴客戶聚眾圍堵、沖擊，致使1個營業(yè)網點停業(yè)4小時以上(正確答案)D.監(jiān)管機構、上級單位及公司認定的其他重大投訴回訪完成是指（）A.猶豫期內進行電話回訪B.完成回訪問卷相關內容C.完成回訪問卷相關內容，且投保人無疑義(正確答案)D.電話回訪到客戶本人保單（）可以開始微信回訪A.簽單當日B.簽單次日C.簽收當日D.簽收次日(正確答案)對于自簽單之日起（）天內不能成功回訪的保單，向風控部門報備。A.30天B.35天C.60天(正確答案)D.90天在公司管理、銷售和服務人員使用客戶信息的過程中，根據原則，相關部門需嚴格衡量使用信息的必要性、具體內容和使用方式等，展示、處理最少的客戶信息。A.最多夠用B.最少夠用(正確答案)C.越少越好D.越多越好除監(jiān)管機構、公安部門等國家行政機關、司法機關的工作要求及公司內控審計要求外，公司原則上不允許將客戶信息數據從相關系統(tǒng)中提取。確需提取數據的，遵循（）原則，由需求部門通過公文形式發(fā)起申請。A.誰負責誰發(fā)起B(yǎng).誰監(jiān)督誰發(fā)起C.誰管理誰發(fā)起(正確答案)D.誰使用誰發(fā)起臻愛客戶回饋積分=（）。A.所交保費B.回饋系數C.所交保費×回饋系數D.折算保費×回饋系數(正確答案)長期護理保險保險期間不得低于（）年A.1B.3C.5(正確答案)D.10限額收據最高金額單位為（）A.百元(正確答案)B.千元C.萬元D.元客戶信息管理是指以客戶信息（）為目標，圍繞客戶信息處理實施的管理行為，包括客戶信息收集、記錄、存儲、維護和使用管理等。A.完整(正確答案)B.真實(正確答案)C.準確(正確答案)D.安全(正確答案)需要對本部門、本機構申請使用的收據負責的是A.部門負責人(正確答案)B.機構負責人(正確答案)C.交款人D.開具人填制收據時應做到以下哪幾點A.各聯次同時復寫(正確答案)B.順序使用(正確答案)C.字跡清晰(正確答案)D.簽字齊全(正確答案)《收據記賬聯回銷表》一式三份,需給至哪幾個部門或責任人A.財務部(正確答案)B.收據管理責任人(正確答案)C.使用部門(正確答案)D.交款人回銷收據時應做到以下幾點A.無缺號、缺聯情況(正確答案)B.作廢的收據各聯次加蓋“作廢”章(正確答案)C.未使用的收據聯次完整(正確答案)D.已使用的收據存根聯保存完整(正確答案)對遺失公司收據的，下列說法正確的是A.查明原因后責任人書面說明即可回銷B.在報刊等公共媒體上及時刊登收據遺失聲明(正確答案)C.給予責任人相應處罰(正確答案)D.責任人承擔因丟失收據可能造成的一切經濟后果(正確答案)總公司收據管理辦法規(guī)定的收據必須印有以下哪些內容A.公司名稱(正確答案)B.標識(正確答案)C.序列編號(正確答案)D.“僅用于收取非保費收入項目的款項”字樣(正確答案)總公司收據管理辦法規(guī)定的限額收據可以收取哪些項目A.培訓費(正確答案)B.保單工本費(正確答案)C.資料費(正確答案)D.保費總公司收據管理辦法規(guī)定的收據回銷應做到以下哪些內容A.無缺號情況(正確答案)B.作廢收據各聯次均應加蓋“作廢”章(正確答案)C.作廢收據各聯次應保留完整(正確答案)D.無缺聯情況(正確答案)正式渠道經理的考核指標包含（）A.首年度FYC(正確答案)B.期交有效件數(正確答案)C.品質考核指標(正確答案)D.其他營業(yè)部經理考核指標（）。A.季度部累計FYC(正確答案)B.月均合格人力(正確答案)C.品質考核指標(正確答案)D.營業(yè)部數量根據職級不同，業(yè)績獎計提比率達到30%的為（）A.首席、資深渠道經理(正確答案)B.資深部經理(正確答案)C.資深總監(jiān)(正確答案)D.資深督導(正確答案)因醉酒導致傷亡的不得認定為工傷或視同工傷。對(正確答案)錯同時與其他單位建立或保持勞動關系，視同為對完成公司的工作任務造成嚴重影響，經公司書面通知，未予以改正或者拒不改正的，公司可以依法立即解除勞動合同。對(正確答案)錯勞動合同必須具備公司名稱、地址和法定代表人或主要負責人。對(正確答案)錯員工司齡滿1年，給予福利假3個工作日。之后，每滿1年可增加福利假1個工作日，最多不超過10個工作日。對錯(正確答案)各部門均是公司考勤管理的職能部門。對錯(正確答案)員工加班無需提前填寫“加班申請單”，經人力資源部門負責人同意即可視為加班。對錯(正確答案)臻愛客戶積分有效期為3年。（）對錯(正確答案)總公司收據管理辦法中規(guī)定的收據可以用于收取培訓費、保險費、資料費等收入對錯(正確答案)公司內部往來款和公司內部結算事務只能使用限額收據，其他事項只能使用通用收據對錯(正確答案)收據可根據各部門需求自行購買或印制對錯(正確答案)各部門可根據自己的需求領用通用或限額收據對錯(正確答案)收據只能由領用部門指定內勤正式員工領取，可以代領和轉借他人使用對錯(正確答案)銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫7您的姓名：_________保險公司以附加險形式銷售無保證續(xù)保條款的健康保險產品的，附加險的保險期限不得（）主險保險期限。A.小于(正確答案)B.大于C.等于D.以上都不對保險公司分支機構（）辦理健康保險再保險分入業(yè)務，再保險公司分支機構除外。A.可以B.不得(正確答案)C.允許D.如需公司可以與下列哪一合同相對方訂立合同A.XX有限公司市場銷售部B.XX市機關事務局組織人事處C.列入全國失信被執(zhí)行人名單的企業(yè)D.XX股份有限公司(正確答案)（）在合同簽訂前應對合同相對方進行資信及履約能力等情況調查A.風控部B.合同主辦部門(正確答案)C.財務部D.行政管理部個人進行集資詐騙，數額達到（）萬元的，應當予以立案追訴A.10(正確答案)B.30C.50D.100保險公司、保險專業(yè)中介機構應當在銷售非保險金融產品前（）個工作日內，向參與銷售的機構所在地保監(jiān)局提交所需的材料A.3B.5C.7D.10(正確答案)被保險人同時擁有多份有效的費用補償型醫(yī)療保險保險單的，（）A.應當按照投保順序決定理賠申請順序B.可以自主決定理賠申請順序(正確答案)C.應當同時申請理賠D.以上都不對疾病保險、醫(yī)療保險、護理保險產品的等待期不得超過（）天A.30B.60C.90D.180(正確答案)保險公司銷售健康保險產品，（）強制搭配其他產品銷售。A.不得(正確答案)B.可以C.可視情況D.以上都不對保險公司銷售健康保險產品，（）非法搜集、獲取被保險人除家族遺傳病史之外的遺傳信息、基因檢測資料；（）要求投保人、被保險人或者受益人提供上述信息A.可以；可以B.可以；不得C.不得；不得(正確答案)D.不得；可以長期護理保險保險期間不得低于（）年A.1B.3C.5(正確答案)D.10對于保單退減保、投訴、協(xié)議解決、理賠等引起損失，首先應追回（）A.該單傭金B(yǎng).該單傭金及其上級主管管理津貼等利益C.該單傭金及其上級主管、部經理的管理津貼等利益(正確答案)D.該單傭金及其部經理的管理津貼等利益對于虛假增員引起的損失，追回（）A.違規(guī)人員方案利益及基本法利益B.違規(guī)人員及其增員人員方案利益及基本法利益C.違規(guī)人員及其增員人員、主管、部經理方案利益D.違規(guī)人員及其增員人員、主管、部經理方案利益及基本法利益(正確答案)保險銷售人員所在機構對應的品質管理委員會依據分數記錄對相關人員實行以下考核：在一個考核期內總分達到（）分，考核期內停止晉升一次A.-5(正確答案)B.-6C.-4D.-3在一個考核期內總分達到（）分，視同為嚴重違約，公司有權解除合同。A..-8分及以下B..-9分及以下C..-10分及以下(正確答案)D.10分及以上根據《勞動合同法》第四十條規(guī)定，下列（）情形中，用人單位須提前30天以書面形式通知勞動者本人或者額外支付勞動者一個月工資，可以解除勞動合同。A.勞動者患病或者非因工負傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原工作，也不能從事由用人單位另行安排的工作的(正確答案)B.勞動合同訂立時所依據的客觀情況發(fā)生重大變化，致使勞動合同無法履行，經用人單位與勞動者協(xié)商，未能就變更勞動合同內容達成協(xié)議的(正確答案)C.勞動者同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成本單位的工作任務造成嚴重影響，或者經用人單位提出，拒不改正的D.企業(yè)生產經營發(fā)生嚴重困難的關于出勤說法正確的是（）。A.員工于公司規(guī)定時間內在工作場所工作(正確答案)B.員工于公司規(guī)定時間內外出辦理公務(正確答案)C.員工于公司規(guī)定時間內因工作需要脫產參加培訓(正確答案)D.憑學校通知參加子女家長會(正確答案)下列情況屬于視同曠職半天的是（）。A.遲到或早退半小時B.遲到或早退1小時以上(正確答案)C.當月累計達3次者(正確答案)D.當月累計達5次者員工親屬死亡，經出示相關證明可以申請帶薪喪假，假期為3個工作日。A.配偶(正確答案)B.父母(正確答案)C.子女(正確答案)D.岳父母(正確答案)下列情形不得認定為工傷或視同工傷。A.因犯罪或者違反治安管理傷亡的(正確答案)B.醉酒導致傷亡的(正確答案)C.自殘(正確答案)D.患職業(yè)病下列情形不享受年休假。A.累計工齡滿1年不滿10年的，請病假累計2個月以上(正確答案)B.累計工齡滿20年以上的，請病假累計2個月以上C.累計工齡滿10年不滿20年的，請病假累計1個月以上D.D.累計工齡滿20年以上的，請病假累計4個月以上(正確答案)員工享受探親假，探親對象為。A.祖父母B.父母(正確答案)C.配偶父母(正確答案)D.配偶(正確答案)以下表述正確的是（）。A.勞動只是一種權利B.公民不分性別和民族，都有權要求就業(yè)(正確答案)C.勞動是公民的義務，這也要求企業(yè)平等錄用員工D.國家應為公民勞動權的實現提供必要保障，有均等的就業(yè)機會(正確答案)根據《勞動合同法》第四十一條規(guī)定，企業(yè)裁減人員的程序有（）。A.提前30日向工會或者全體職工說明情況(正確答案)B.提前60日向工會或者全體職工說明情況C.聽取工會或者職工的意見(正確答案)D.召開全體職工代表大會符合下列條件之一的，除員工提出訂立固定期限勞動合同外，公司應當與其續(xù)訂無固定期限勞動合同（）。A.員工在公司連續(xù)工作滿十年的(正確答案)B.員工已連續(xù)訂立兩次固定期限勞動合同(正確答案)C.員工在公司連續(xù)工作滿二十年的D.員工已連續(xù)訂立三次固定期限勞動合同勞動合同必須具備以下條款（）。A.公司名稱、地址和法定代表人或主要負責人(正確答案)B.員工姓名、住址和居民身份證或者其他有效身份證件號碼(正確答案)C.勞動合同期限(正確答案)D.工作內容和工作地點(正確答案)關于出勤說法正確的是（）。A.員工于公司規(guī)定時間內在工作場所工作(正確答案)B.員工于公司規(guī)定時間內外出辦理公務(正確答案)C.員工于公司規(guī)定時間內因工作需要脫產參加培訓(正確答案)D.憑學校通知參加子女家長會(正確答案)自2020年1月1日起，若分公司上一年度個險渠道14個月繼續(xù)率達到公司年度考核標準，則該分公司個險渠道的自保件業(yè)務可繼續(xù)執(zhí)行本通知要求、計入業(yè)務方案對(正確答案)錯各分公司應進一步加強過程管控，提升自保件管理水平。分公司應要求所轄銷售人員簽署承諾書。未簽訂承諾書的銷售人員，其自保件業(yè)務可以計入業(yè)務方案。對錯(正確答案)各分公司應進一步強化問責管理和品質管理，針對性質嚴重的自保件套利行為及其他品質問題，要按照公司問責管理制度針對相關管理人員嚴肅問責，針對相關銷售人員要從嚴執(zhí)行有關品質管理要求對(正確答案)錯拆單業(yè)務正常計發(fā)初年度傭金，但不計入營銷員新人責任津貼的發(fā)放標準，在確定新人責任津貼的業(yè)務考核基準值時，應將拆單業(yè)務予以扣除對(正確答案)錯中支品質委員會,具體負責落實分公司品質管理委員會的各項工作；督導所轄支公司（營服）品質管理委員會的日常工作；負責初步審核支公司（營服）品質管理委員會上報的品質事件處理結果對(正確答案)錯營銷員違規(guī)行為，《個險業(yè)務委托合同制保險銷售人員業(yè)務品質加扣分細則》中未涉及的，由支公司（營服）品質管理委員會商定處罰決定，并上報中心支公司審核，以中心支公司品質委員會確認結果為最終結果；對性質嚴重的違規(guī)行為，中心支公司需上報分公司進行審核，以分公司確認結果為最終結果。對(正確答案)錯宣傳銷售健康保險產品時，未主動向客戶說明保險合同觀察期的起算時間和對客戶權益的影響，以及合同指定醫(yī)療機構、續(xù)保條件、醫(yī)療費用補償原則和是否有保證續(xù)保、免賠額、賠付比例、疾病觀察期的約定，解釋有關條款不詳細的；未使用清晰易懂的語言解釋保險條款中的保險、醫(yī)療和疾病等專業(yè)術語的?？梢詧?zhí)行品質處罰扣5-10分對錯(正確答案)無人承接的解約人員保單由中心支公司按照無續(xù)期傭金統(tǒng)一管理對錯(正確答案)專題講座、客戶沙龍、高端客戶酒會、品鑒會不屬于產說會對錯(正確答案)只有取得電子備案號后，方可召開產品說明會。產品說明會召開后5天內，需向系統(tǒng)上傳產說會客戶簽到表備查。對(正確答案)錯加強對產品說明會講解人員的管理，應由專職講師或取得分公司書面認可并在分公司備案的兼職講師、營業(yè)部經理及以上職級人員負責產品說明講解工作，產品說明會主講人員需在人身保險產品說明會備案系統(tǒng)中一并備案。對(正確答案)錯嚴禁保險銷售從業(yè)人員或營業(yè)團隊自行組織召開產品說明會對(正確答案)錯銀行保險行業(yè)風控合規(guī)題庫8您的姓名：_________營業(yè)部（含經理和總監(jiān)本人）一個考核期內累計總分（）分，視同為嚴重違約，公司有權解除經理或總監(jiān)本人合同A..-40分及以上B..-39分及以下C..-38分及以下D..-40分及以下(正確答案)因品質問題與公司解除合同的保險銷售人員，納入（），各級機構均不得以任何方式再次簽約錄用。A.監(jiān)管系統(tǒng)黑名單B.公司核心系統(tǒng)黑名單(正確答案)C.行業(yè)協(xié)會系統(tǒng)黑名單D.黑名單系統(tǒng)除新人外，月度出勤天數少于16天的正式層級營銷員，按照規(guī)定可以扣款（）元A.50B.100(正確答案)C.150D.200月度出勤天數少于10的正式層級營銷員，按照規(guī)定可以扣款（）元A.50B.100C.150(正確答案)D.200目前山東分公司的活動管理實施細則要求業(yè)務主任直轄組月度活動參與率合格人力占比不低于（）%A.30B.40(正確答案)C.50D.60凡同一客戶號在同一月份分別在2名及以上營銷員處購買（），則認定為拆單業(yè)務A.同一保險產品B.同一保險產品（主險）(正確答案)C.不同保險產品（主險）D.不同保險產品拆單業(yè)務正常計發(fā)初年度傭金，但不計入營銷員（）的發(fā)放標準A.管理津貼B.經營津貼C.新人責任津貼(正確答案)D.現金方案為防范套利風險，引導業(yè)務健康發(fā)展，惡意拆單業(yè)務不參與（），因拆單引發(fā)客戶投訴的（）。A.任何激勵方案、追回該保單傭金(正確答案)B.任何激勵方案、追回該保單管理津貼C.現金方案、追回該保單傭金D.現金方案、追回該保單經營津貼中心支公司召開產品說明會前報（）審批A.中心支公司總經理室B.分公司個險銷售部(正確答案)C.分公司總經理室D.總公司產品說明會，應在召開前（）小時內向人身保險產品說明會備案系統(tǒng)內進行電子備案并獲取電子備案號.A.48(正確答案)B.24C.36D.12產品說明會使用的各類宣傳材料和講義課件必須合規(guī)，需使用（）。A.分公司統(tǒng)一版本B.總公司統(tǒng)一下發(fā)的合規(guī)版本(正確答案)C.中支統(tǒng)一版本D.自行制作各中心公司應妥善保管產品說明會錄音錄像資料、申請及審批材料等，保存期限不少于（）年A.5B.6C.7D.10(正確答案)產品宣傳資料應由（）制作，分公司原則上不允許自行制作產品宣傳材料A.總公司統(tǒng)一(正確答案)B.分公司統(tǒng)一C.中支統(tǒng)一D.支公司統(tǒng)一代理人員未經公司授權，不得以公司名義（），不得超越代理權限以公司名義進行其他民事活動。A.開早會B.進行培訓C.私設代理網點(正確答案)D.組織客戶活動勞動者（），用人單位不可以解除勞動合同。A.在試用期間被證明不符合錄用條件的B.患病或非因工負傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內的(正確答案)C.嚴重違反用人單位的規(guī)章制度的D.被依法追究刑事責任的關于員工年度累計病假22個工作日的規(guī)定說法正確的是（）。A.原則上當年績效考核成績不得為B及以上(正確答案)B.不能參加當年度及次年度職銜調整(正確答案)C.取消當年度評優(yōu)資格(正確答案)D.自動進入醫(yī)療期(正確答案)關于福利假說法正確的是（）。A.最多不超過8個工作日B.福利假可以分段使用(正確答案)C.每次休假不能少于3個工作日(正確答案)D.福利假期間薪資全額發(fā)放(正確答案)關于探親假說法正確的是（）。A.已婚員工探望本人或配偶父母，入司滿4年后可申請，每滿4年享受1次，假期為10個工作日(正確答案)B.探親假期可以分段使用C.已婚員工探望配偶，入司滿1年后可申請，每年可享受1次，假期為5個工作日(正確答案)D.探親假不可分段使用(正確答案)關于工傷假說法正確的是（）。A.工傷假一般不超過24個月B.工傷假期間原薪資待遇保持不變(正確答案)C.傷情嚴重或者情況特殊，經設區(qū)的市級勞動能力鑒定委員會確認，并經公司審批，可以適當延長，但延長不得超過12個月(正確答案)D.傷情嚴重或者情況特殊，經設區(qū)的市級勞動能力鑒定委員會確認，并經公司審批，可以適當延長，但延長不得超過24個月員工需事前履行請休假手續(xù)，以下說法不正確的有（）。A.員工遇緊急情況無法及時辦理請假手續(xù)的，可在5個工作日內委托他人代辦(正確答案)B.員工遇緊急情況無法及時辦理請假手續(xù)的，可在3個工作日內委托他人代辦C.員工未事前履行請休假手續(xù)，且未在3個工作日內委托他人代辦的視同曠職D.員工未事前履行請休假手續(xù)，且未在5個工作日內委托他人代辦的視同曠職(正確答案)關于醫(yī)療期薪酬待遇有以下計算方式（）。A.當月累計病假10個工作日（含）以下，每個工作日減發(fā)當月固定工資的1%(正確答案)B.當月累計病假5個工作日（含）以下，每個工作日減發(fā)當月固定工資的1%C.當月累計病假10個工作日以上，每個工作日減發(fā)當月固定工資的2%(正確答案)D.醫(yī)療期期間每天減發(fā)當月固定工資的2%，實發(fā)工資不得低于當地最低工資標準的80%。關于非國家規(guī)定的節(jié)假日有以下規(guī)定（）。A.國際婦女節(jié)女員工放假壹天（3月8日）B.國際婦女節(jié)女員工放假半天（3月8日）(正確答案)C.青年節(jié)28周歲（含）以下員工放假壹天（5月4日）D.青年節(jié)28周歲（含）以下員工放假半天（5月4日）(正確答案)投訴告