2021年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競賽題庫

試卷1第1題下列說法對(duì)的是：（D）【單選】A.已調(diào)離柜員柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情C.中午鈔票柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐D.開戶前應(yīng)審核公司開戶證明文獻(xiàn)原件。第2題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在備案之日起（）內(nèi)對(duì)案件負(fù)責(zé)人員做出解決決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?！締芜x】CA.1個(gè)月，5個(gè)工作日B.1個(gè)月，10個(gè)工作日C.3個(gè)月，5個(gè)工作日D.3個(gè)月，10個(gè)工作日第3題關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員下列行為，如下做法對(duì)的是（C）【單選】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。C.丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。第4題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】A.款B.密C.印D.單第5題在開立賬戶管理方面，下列做法不對(duì)的是：（B）【單選】A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)她人辦理，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書B.客戶提交材料必要是真實(shí)，必要進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必要嚴(yán)格保管第6題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參加非法融資活動(dòng)，應(yīng)合用如下哪種解決方式（）【單選】DA.警告B.記大過C.降級(jí)D.取消任職資格第7題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致（B）風(fēng)險(xiǎn)。【單選】A.意外B.損失C.事故D.案件第8題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)第9題“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點(diǎn)重要重要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（）組織一次案防教誨?！締芜x】AA.每月B.每2個(gè)月C.每季度D.每半年第10題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度對(duì)的核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線第11題依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（A）【單選】A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)第12題存款檢查以3至6個(gè)月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應(yīng)在下一種周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個(gè)周期?！締芜x】A.2B.3C.4D.1第13題分支行案件防控第一負(fù)責(zé)人是：（B）【單選】A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)副行長D.分支行分管會(huì)計(jì)副行長第14題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對(duì)違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)（B）。【單選】A.開除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款第15題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度?！締芜x】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B.分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C.分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D.統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)第16題依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確規(guī)定內(nèi)容為（C）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、與否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導(dǎo)致?lián)p失D.公安司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制辦法第17題依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露是（A）【單選】A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第18題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）原則。【單選】A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控第19題公司銷戶，如果交回未使用重要空白憑證，下列說法對(duì)的是：（B）【單選】A.告知客戶自己銷毀B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第20題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)賬第21題柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。【單選】A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范疇內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)第22題下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（D）【單選】A.指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)C.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則D.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則，還涉及自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則第23題“KYC”原則中文含義是如下哪一項(xiàng)：（D）【單選】A.理解你業(yè)務(wù)B.理解你客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.理解你客戶業(yè)務(wù)D.理解你客戶第24題下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏體現(xiàn)，進(jìn)而也許引起操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）【單選】A.核心員工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意識(shí)不到自己缺少必要知識(shí)，按照自己以為對(duì)的方式工作C.濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D.員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開以便之門第25題甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，她就找同事乙查找關(guān)于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法對(duì)的是：（C）【單選】A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B.乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C.甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪第26題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開辦新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（A）規(guī)定?！締芜x】A.制度先行于業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)第27題甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲這種行為如下說法對(duì)的是：（C）【單選】A.甲構(gòu)成吸取客戶資金不入賬罪B.甲構(gòu)成失職罪C.甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是普通違規(guī)失職行為D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看與否導(dǎo)致?lián)p失第28題依照監(jiān)管規(guī)定，說法不對(duì)的是:（C）【單選】A.銀行發(fā)生案件，無論與否自查發(fā)現(xiàn)，無論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任關(guān)于人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法解決B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤，應(yīng)追究關(guān)于人員責(zé)任C.銀行在解決客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)案件，可以按照關(guān)于規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任D.銀行高管人員涉案參加案件、經(jīng)國家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露案件，應(yīng)按照關(guān)于規(guī)定問責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任第29題銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外其她人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導(dǎo)致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）【單選】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第30題下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）【單選】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生第31題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以免予追究關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員（ABC）【多選】A.因不可抗力導(dǎo)致違法違規(guī)B.案發(fā)時(shí)積極反映、舉報(bào)有關(guān)線索C.受她人暴力脅迫實(shí)行違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采用補(bǔ)救辦法D.自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件第32題禁止（ABD）客戶信息?！径噙x】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第33題如下哪些機(jī)關(guān)依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（AB）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C.海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)第34題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）【多選】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常C.大額授信公司負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報(bào)線索第35題銀監(jiān)會(huì)規(guī)定把案件治理重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳細(xì)指什么？（ABC）【多選】A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對(duì)賬、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰第36題“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)重要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開展一次工作有（C）【多選】A.貫徹查庫制度B.抽查監(jiān)控錄像C.參加或監(jiān)督外部對(duì)賬D.開展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查第37題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)重要做好如下幾點(diǎn)：（ABCD）【多選】A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C.網(wǎng)點(diǎn)必要不定期核查自助設(shè)備庫存D.網(wǎng)點(diǎn)必要設(shè)立存儲(chǔ)自助設(shè)備鑰匙箱專用保險(xiǎn)箱第38題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在尋常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當(dāng)辦法，自行揭露案件。【多選】A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第39題案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)涉及（ABCD）【多選】A.案件信息B.案件調(diào)查狀況C.案件審結(jié)狀況D.后續(xù)整治狀況第40題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）【多選】A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章解決業(yè)務(wù)D.越權(quán)代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書第41題監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究規(guī)定“一案四問”是問責(zé)：（ACD）【多選】A.發(fā)案人B.知情人C.未履職人D.領(lǐng)導(dǎo)（決策人）第42題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從重解決（BCD）【多選】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引起案件C.指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D.案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息第43題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核內(nèi)容涉及（AD）【多選】A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D.案件責(zé)任追究與整治第44題依照《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對(duì)的是（BCD）【多選】A.銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會(huì)進(jìn)行公開B.對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等路過約見其高管層談話C.對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)D.案防工作考核成果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤第45題下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）【多選】A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無端離崗C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款第46題在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)范疇之內(nèi)？（ABC）【多選】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整治方案B.下階段案件防控工作安排C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和關(guān)于負(fù)責(zé)人員追究狀況D.案件司法結(jié)論鑒定第47題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）【多選】A.銀行前員工王某在離職后參加非法集資B.銀行工作人員劉某運(yùn)用職務(wù)便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C.外部電信詐騙D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷第48題銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動(dòng)（BC）【多選】A.經(jīng)商辦公司B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第49題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，如下說法，哪些是對(duì)的(CD)【多選】A.董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一負(fù)責(zé)人B.監(jiān)事長為案防制度制定第一負(fù)責(zé)人C.行長為案防制度執(zhí)行第一負(fù)責(zé)人D.董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一負(fù)責(zé)人第50題禁止辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景（BCD）?！径噙x】A.鈔票業(yè)務(wù)B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.信用證業(yè)務(wù)第51題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生民事案件和行政案件關(guān)于信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指案件信息?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第52題對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)積極告知客戶。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第53題禁止預(yù)留印鑒卡采集和保管人員兼崗。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第54題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一負(fù)責(zé)人?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第55題重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第56題商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第57題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來貫徹?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第58題轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第59題商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具備充分獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第60題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門批準(zhǔn)。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第61題商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失或影響銀行名譽(yù)、客戶和員工操作事件?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第62題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件負(fù)責(zé)人員責(zé)任?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第63題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第64題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第65題各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外行為?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第66題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系，為第二類案件?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第67題基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，核心在于年終迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第68題銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定期查看，同步對(duì)錄像資料應(yīng)延長保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第69題禁止銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第70題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)人員履行了有關(guān)職責(zé)，可予恢復(fù)原職。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第71題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立、交叉突擊檢查?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第72題《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第73題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參加詳細(xì)案件問責(zé)工作。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第74題為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第75題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱案件涉及因經(jīng)濟(jì)糾紛引起民事案件?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第76題當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)狀況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)狀況為準(zhǔn)填報(bào)案件記錄信息?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第77題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未導(dǎo)致?lián)p害可以免予追究關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員責(zé)任?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第78題案件處置三項(xiàng)制度從1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第79題合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則，以及合用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則而也許遭受法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或名譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第80題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高檔管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤試卷2第1題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件確認(rèn)原則不涉及：（B）【單選】A.公安、司法機(jī)關(guān)備案偵查B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕第2題《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)限度相稱于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。【單選】A.2級(jí)B.3級(jí)C.4級(jí)D.5級(jí)第3題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第4題依照監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件情形：（D）【單選】A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門布置，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門負(fù)責(zé)人，在尋常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等辦法發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索第5題柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行?！締芜x】A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范疇內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)第6題關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員下列行為，如下做法對(duì)的是（C）【單選】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。C.丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。第7題王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，依照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，下列說法對(duì)的是:（B）【單選】A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第8題案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)原則，堅(jiān)持“（A）”。【單選】A.一情一報(bào)B.一情多報(bào)C.多情一報(bào)D.有情不報(bào)第9題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）【單選】A.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)行基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必要嚴(yán)格分開第10題下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備因素：（B）【單選】A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額擬定C.案件時(shí)間鎖定D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)第11題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)第12題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度?！締芜x】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B.分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C.分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D.統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)第13題分支行案件防控第一負(fù)責(zé)人是：（B）【單選】A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)副行長D.分支行分管會(huì)計(jì)副行長第14題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實(shí)行一系列制度、程序和辦法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制?！締芜x】A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移第15題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被罷免后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)?！締芜x】A.一年內(nèi)B.二年內(nèi)C.三年內(nèi)D.五年內(nèi)第16題甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，她就找同事乙查找關(guān)于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法對(duì)的是：（C）【單選】A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B.乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C.甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪第17題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（B）【單選】A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第18題下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）【單選】A.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)B.查案、破案同處分到位雙向考核制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)C.勉勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度配套與聯(lián)動(dòng)D.重要崗位強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)配套與聯(lián)動(dòng)第19題存款檢查以3至6個(gè)月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應(yīng)在下一種周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個(gè)周期?！締芜x】A.2B.3C.4D.1第20題銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外其她人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導(dǎo)致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）【單選】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第21題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)依照案件性質(zhì)和金額構(gòu)成由相應(yīng)層級(jí)管理人員負(fù)責(zé)（A）?！締芜x】A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組第22題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）原則?！締芜x】A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控第23題下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤“三項(xiàng)”辦法：（D）【單選】A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配備水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教誨培訓(xùn)掛鉤D.實(shí)行對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤第24題依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確規(guī)定內(nèi)容為（C）。【單選】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、與否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導(dǎo)致?lián)p失D.公安司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制辦法第25題甲是A銀行信貸員，甲姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，祈求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行導(dǎo)致了重大損失，對(duì)于以上情形，如下說法錯(cuò)誤是：（D）【單選】A.甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪B.甲犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重懲罰C.B公司屬于甲關(guān)系人D.甲行為構(gòu)成普通違規(guī)，不構(gòu)成刑法上犯罪第26題下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（D）【單選】A.指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)C.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則D.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則，還涉及自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則第27題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)性負(fù)最后責(zé)任。【單選】A.董事會(huì)B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門第28題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）?！締芜x】A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)第29題依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露是（A）【單選】A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第30題“KYC”原則中文含義是如下哪一項(xiàng)：（D）【單選】A.理解你業(yè)務(wù)B.理解你客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.理解你客戶業(yè)務(wù)D.理解你客戶第31題依照《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯(cuò)誤？（ABD）【多選】A.在中華人民共和國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立B.經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立C.分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格D.撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額總和，不得超過總行資金總額70%第32題依照《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對(duì)的是（BCD）【多選】A.銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會(huì)進(jìn)行公開B.對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等路過約見其高管層談話C.對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)D.案防工作考核成果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤第33題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在尋常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當(dāng)辦法，自行揭露案件?！径噙x】A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第34題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)），如下哪些說法是對(duì)的？（ABD）【多選】A.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年B.禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度貫徹C.基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可依照實(shí)際狀況另行安排離任審計(jì)時(shí)間D.對(duì)于重要崗位員工輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率規(guī)定100%第35題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)重要做好如下幾點(diǎn)：（AC）【多選】A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C.網(wǎng)點(diǎn)必要不定期核查自助設(shè)備庫存D.網(wǎng)點(diǎn)必要設(shè)立存儲(chǔ)自助設(shè)備鑰匙箱專用保險(xiǎn)箱第36題如下說法對(duì)的是（CD）【多選】A.前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化有關(guān)流程。C.授權(quán)人員必要對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證保管狀況進(jìn)行檢查。第37題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)）規(guī)定，如下哪種狀況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）【多選】A.持續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗賬戶B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款賬戶C.長期交易頻繁賬戶D.未經(jīng)銀行營銷積極開立并及時(shí)收付大額款項(xiàng)存款賬戶第38題下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)予以紀(jì)律處分是：（ABCD）【多選】A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用B.辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，導(dǎo)致不良授信、本行名譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失C.通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失D.通過拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核第39題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件屬于第三類案件？（BC）【多選】A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參加非法集資B.某客戶運(yùn)用POS機(jī)非法套現(xiàn)C.電信詐騙D.以上都不是第40題禁止（ABD）客戶信息?！径噙x】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第41題如下哪些機(jī)關(guān)依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（AB）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C.海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)第42題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：（ACD）【多選】A.與否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序B.與否在年度工作布置、指標(biāo)考核、勉勵(lì)與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置C.能否采用有效辦法來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D.與否通過對(duì)內(nèi)控實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查第43題案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。【多選】A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)第44題員工道德風(fēng)險(xiǎn)防止工作中，對(duì)舉報(bào)信息解決特別規(guī)定涉及（ABCD）【多選】A.各級(jí)管理人員和職能部門必要對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人身份保密B.各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息C.在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人合法合法權(quán)益，調(diào)查必要合理、合法D.舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展限度和調(diào)查解決成果權(quán)利，調(diào)查解決結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將成果以恰當(dāng)方式反饋給舉報(bào)人第45題銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動(dòng)（BC）【多選】A.經(jīng)商辦公司B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第46題下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（ACD）【多選】A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無端離崗C.某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款第47題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）【多選】A.銀行前員工王某在離職后參加非法集資B.銀行工作人員劉某運(yùn)用職務(wù)便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C.外部電信詐騙D.客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷第48題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從重解決（BCD）【多選】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引起案件C.指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D.案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息第49題李某是M商業(yè)銀行董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依照《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是對(duì)的？（AB）【多選】A.李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止行為B.該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效導(dǎo)致一切損失C.該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不合法優(yōu)惠條件給銀行導(dǎo)致涉及利息在內(nèi)損失D.分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)補(bǔ)償責(zé)任第50題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)），如下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（BC）【多選】A.柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為進(jìn)行抵制、報(bào)告B.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指令C.應(yīng)客戶規(guī)定請(qǐng)自己朋友幫忙，并通過朋友賬戶過渡客戶資金D.堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書第51題禁止銀行員工運(yùn)用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、她人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第52題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立、交叉突擊檢查?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第53題為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第54題案件處置三項(xiàng)制度從1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第55題銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第56題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一負(fù)責(zé)人?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第57題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱案件涉及因經(jīng)濟(jì)糾紛引起民事案件?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第58題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件負(fù)責(zé)人員責(zé)任。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第59題銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有助于增長發(fā)卡量和減少銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第60題《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第61題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其她參加辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議構(gòu)成部門，需要出席聯(lián)席會(huì)議。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第62題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參加詳細(xì)案件問責(zé)工作。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第63題禁止開戶前不核對(duì)公司開戶證明文獻(xiàn)原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)經(jīng)辦人、暫時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人身份?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第64題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，在集體決策違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不批準(zhǔn)見且有記錄屬于從輕或減輕解決情節(jié)?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第65題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件涉及性質(zhì)惡劣，導(dǎo)致擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第66題《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第67題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第68題對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)積極告知客戶?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第69題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)理解金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第70題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參加非法融資活動(dòng)，應(yīng)予以警告至記大過處分?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第71題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來貫徹?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第72題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高檔管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第73題銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定期查看，同步對(duì)錄像資料應(yīng)延長保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第74題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第75題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第76題案防管理范疇涉及員工職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不涉及員工入職前背景考察【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第77題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第78題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可依照業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第79題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出決策或決定可以不履行?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第80題基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，核心在于年終迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤試卷3第1題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】A.款B.密C.印D.單第2題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)賬第3題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包括（A）【單選】A.通報(bào)批評(píng)B.警告C.記過D.留用察看第4題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）【單選】A.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)行基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必要嚴(yán)格分開第5題案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)原則，堅(jiān)持“（A）”?！締芜x】A.一情一報(bào)B.一情多報(bào)C.多情一報(bào)D.有情不報(bào)第6題存款檢查以3至6個(gè)月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應(yīng)在下一種周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。【單選】A.2B.3C.4D.1第7題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實(shí)行一系列制度、程序和辦法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。【單選】A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移第8題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）原則。【單選】A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控第9題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對(duì)違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)（B）?！締芜x】A.開除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款第10題銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外其她人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導(dǎo)致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）【單選】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第11題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件確認(rèn)原則不涉及：（B）【單選】A.公安、司法機(jī)關(guān)備案偵查B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕第12題關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員下列行為，如下做法對(duì)的是（B）【單選】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。C.丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。第13題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第14題《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)限度相稱于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上?！締芜x】A.2級(jí)B.3級(jí)C.4級(jí)D.5級(jí)第15題甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，她就找同事乙查找關(guān)于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法對(duì)的是：（C）【單選】A.甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B.乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C.甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D.甲、乙均不構(gòu)成犯罪.第16題在開立賬戶管理方面，下列做法不對(duì)的是：（B）【單選】A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)她人辦理，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書B.客戶提交材料必要是真實(shí)，必要進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必要嚴(yán)格保管第17題依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確規(guī)定內(nèi)容為（D）。【單選】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、與否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導(dǎo)致?lián)p失D.公安司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制辦法第18題王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，依照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，下列說法對(duì)的是:（B）【單選】A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第19題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）?！締芜x】A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)第20題依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露是（A）【單選】A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第21題如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定是（C）?！締芜x】A.應(yīng)當(dāng)建立起完善案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件，年度考核成果一票否決C.在案件防控工作考核中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，有關(guān)工作一票否決D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送迅速、精確和全面第22題下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）【單選】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生第23題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)核心崗位實(shí)行（A）人員輪換和強(qiáng)制休假制度?！締芜x】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第24題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（B）【單選】A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第25題依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（A）【單選】A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)第26題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)依照案件性質(zhì)和金額構(gòu)成由相應(yīng)層級(jí)管理人員負(fù)責(zé)（A）?！締芜x】A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組第27題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】A.監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計(jì)部第28題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)第29題下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏體現(xiàn)，進(jìn)而也許引起操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）【單選】A.核心員工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意識(shí)不到自己缺少必要知識(shí)，按照自己以為對(duì)的方式工作C.濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D.員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開以便之門第30題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在備案之日起（）內(nèi)對(duì)案件負(fù)責(zé)人員做出解決決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?！締芜x】A.1個(gè)月，5個(gè)工作日B.1個(gè)月，10個(gè)工作日C.3個(gè)月，5個(gè)工作日D.3個(gè)月，10個(gè)工作日第31題下列哪些行為是被明令禁止：（ABCD）【多選】A.不對(duì)營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場合鈔票尾箱庫存狀況進(jìn)行核算B.不按規(guī)定頻率、辦法檢查或督促檢查庫存鈔票、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C.使用她人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.在未審核傳票、核算賬務(wù)狀況下授權(quán)、編押、簽章第32題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說法是對(duì)的？（AC）【多選】A.對(duì)于值得高度關(guān)注賬戶，原則上逐月采用上門對(duì)賬方式并收取對(duì)賬回折B.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以依照自身特點(diǎn)，分別采用上門對(duì)賬、合同對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等各種方式對(duì)賬C.對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，規(guī)定必要逐月采用上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折D.對(duì)于值得高度關(guān)注賬戶，原則上按季采用上門對(duì)賬方式并收取對(duì)賬回折第33題李某是M商業(yè)銀行董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依照《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是對(duì)的？（ABD）【多選】A.李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止行為B.該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效導(dǎo)致一切損失C.該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不合法優(yōu)惠條件給銀行導(dǎo)致涉及利息在內(nèi)損失D.分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)補(bǔ)償責(zé)任第34題商業(yè)銀行內(nèi)部控制目的有（ABCD）【多選】A.保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的全面實(shí)行和充分實(shí)現(xiàn)C.保證風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性D.保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其她管理信息及時(shí)、真實(shí)和完整第35題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）【多選】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常C.大額授信公司負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報(bào)線索第36題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度涉及（ACD）【多選】A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》第37題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)重要做好如下幾點(diǎn)：（ABCD）【多選】A.自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C.網(wǎng)點(diǎn)必要不定期核查自助設(shè)備庫存D.網(wǎng)點(diǎn)必要設(shè)立存儲(chǔ)自助設(shè)備鑰匙箱專用保險(xiǎn)箱第38題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：（ACD）【多選】A.與否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序B.與否在年度工作布置、指標(biāo)考核、勉勵(lì)與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置C.能否采用有效辦法來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D.與否通過對(duì)內(nèi)控實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查第39題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在尋常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當(dāng)辦法，自行揭露案件?！径噙x】A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第40題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作涉及（ABC）【多選】A.案件信息報(bào)送及登記B.案件調(diào)查C.案件審結(jié)D.行政懲罰第41題業(yè)務(wù)授權(quán)不得浮現(xiàn)如下行為：（ABCD）【多選】A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B.不審核憑證授權(quán)C.不核算業(yè)務(wù)授權(quán)D.超權(quán)限授權(quán)第42題案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)?！径噙x】A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)第43題下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)予以紀(jì)律處分是：（ABCD）【多選】A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用B.辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，導(dǎo)致不良授信、本行名譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失C.通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失D.通過拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核第44題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從重解決（ABCD）【多選】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B.監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引起案件C.指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D.案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息第45題禁止（ABD）客戶信息?！径噙x】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第46題銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動(dòng)（ABC）【多選】A.經(jīng)商辦公司B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第47題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）【多選】A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章解決業(yè)務(wù)D.越權(quán)代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書第48題銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整治要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細(xì)指什么？（ACD）【多選】A.實(shí)行將案件與行政允許和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤第49題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從輕或減輕解決（BCD）【多選】A.因緊急避險(xiǎn)，被迫采用非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所導(dǎo)致?lián)p害明顯不大于不采用緊急避險(xiǎn)辦法也許導(dǎo)致?lián)p害B.積極采用有效辦法消除或減輕危害后果C.情節(jié)輕微且未導(dǎo)致?lián)p害D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功體現(xiàn)第50題如下哪些機(jī)關(guān)依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（ACD）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C.海關(guān)D.稅務(wù)機(jī)關(guān)第51題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等匯集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第52題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作，無論與否導(dǎo)致?lián)p失一律嚴(yán)肅解決，涉嫌違法要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第53題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一負(fù)責(zé)人?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第54題理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管批準(zhǔn)可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸取存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第55題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員名章、操作密碼、身份辨認(rèn)卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第56題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動(dòng)?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第57題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第58題對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)積極告知客戶?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第59題對(duì)于發(fā)生重大違法違規(guī)行為離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第60題案件涉及金額以備案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第61題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)理解金額為準(zhǔn)。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第62題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件負(fù)責(zé)人員責(zé)任?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第63題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第64題銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定期查看，同步對(duì)錄像資料應(yīng)延長保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第65題案防管理范疇涉及員工職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不涉及員工入職前背景考察【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第66題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第67題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來貫徹。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第68題為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第69題案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。【判斷】AA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第70題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被罷免后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第71題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第72題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕解決責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第73題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立、交叉突擊檢查?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第74題各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外行為?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第75題商業(yè)銀行可以運(yùn)用本行渠道向個(gè)人客戶銷售或推介非本行發(fā)行產(chǎn)品。【判斷】BA.對(duì)的B.錯(cuò)誤第76題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系，為第二類案件?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第77題商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失或影響銀行名譽(yù)、客戶和員工操作事件?！九袛唷緼A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第78題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)解決或其她問責(zé)方式代替紀(jì)律處分?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第79題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤第80題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未導(dǎo)致?lián)p害可以免予追究關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員責(zé)任?！九袛唷緽A.對(duì)的B.錯(cuò)誤試卷4第1題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度?！締芜x】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B.分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C.分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D.統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)第2題依照監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件情形：（D）【單選】A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門布置，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門負(fù)責(zé)人，在尋常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等辦法發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索第3題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度對(duì)的核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線第4題《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品宣傳材料?！締芜x】A.總行或分行B.支行C.理財(cái)經(jīng)理D.會(huì)計(jì)人員第5題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B.記過C.記大過D.降級(jí)第6題內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲入商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參加，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。【單選】A.重要部門和崗位B.決策層C.所有部門和崗位D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制崗位第7題《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）。【單選】A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)第8題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】A.款B.密C.印D.單第9題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)核心崗位實(shí)行（A）人員輪換和強(qiáng)制休假制度。【單選】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第10題存款檢查以3至6個(gè)月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應(yīng)在下一種周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。【單選】A.2B.3C.4D.1第11題下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（D）【單選】A.指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)C.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則D.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則，還涉及自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則第12題銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控貫徹輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審關(guān)于規(guī)定工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（A）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估?！締芜x】A.高風(fēng)險(xiǎn)賬戶B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶C.高風(fēng)險(xiǎn)部門D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)第13題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包括（A）【單選】A.通報(bào)批評(píng)B.警告C.記過D.留用察看第14題依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確規(guī)定內(nèi)容為（D）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、與否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導(dǎo)致?lián)p失D.公安司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制辦法第15題下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）【單選】A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生第16題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)性負(fù)最后責(zé)任?！締芜x】A.董事會(huì)B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門第17題案件防控長效機(jī)制良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（C）【單選】A.排查—整治—提高—再排查B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D.制度—排查方案—整治—修訂制度—執(zhí)行第18題下列說法對(duì)的是：（D）【單選】A.已調(diào)離柜員柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情C.中午鈔票柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐D.開戶前應(yīng)審核公司開戶證明文獻(xiàn)原件。第19題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（C）【單選】A.監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計(jì)部第20題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（B）【單選】A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第21題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）【單選】A.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)行基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必要嚴(yán)格分開第22題依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（A）【單選】A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)第23題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。【單選】A.記大過（含）以上B.降級(jí)（含）以上C.罷免（含）以上D.開除（含）以上第24題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開辦新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（A）規(guī)定?！締芜x】A.制度先行于業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)第25題在開立賬戶管理方面，下列做法不對(duì)的是：（B）【單選】A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)她人辦理，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書B.客戶提交材料必要是真實(shí)，必要進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C.對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必要嚴(yán)格保管第26題《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行