安岳縣郵政分公司年月綜合柜員考試附有答案

安岳縣郵政分公司2023年8月綜合柜員考試[復制][矩陣文本題]*姓名：________________________網(wǎng)點名稱：________________________員工編號:________________________一、單選題1.輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（）[單選題]*A.情節(jié)輕微的違規(guī)行為B.未造成不良后果的違規(guī)行為C.情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)D.工作中的瑕疵和差錯行為2、下列情形中，不可從輕或減輕處理的是（）。[單選題]*A.檢舉他人違規(guī)問題，經(jīng)查證不屬實；(正確答案)B.主動交代本人違規(guī)問題；C.主動采取有效措施消除或明顯減輕危害后果；D.發(fā)現(xiàn)被外部欺詐后及時報告并積極采取補救措施。3、2023年個人賬戶考核年度內,單月新增個人涉案賬戶達到（）戶的網(wǎng)點，暫停該網(wǎng)點辦理個人新開戶1個月（含柜面、自助設備、移動展業(yè)）的處理。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.44、在保險銷售過程中存在違規(guī)行為，導致客戶反復投訴、多人投訴或造成客戶資金損失的營業(yè)機構，將給予（）的處理。[單選題]*A.限期整改并暫停保險業(yè)務1至3個月(正確答案)B.限期整改并暫停保險業(yè)務1月C.限期整改并暫停保險業(yè)務4至6個月D.限期整改5、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當（）。[單選題]*A.拒絕辦理業(yè)務B.拒絕開戶C.重新識別客戶身份(正確答案)D.對辦理業(yè)務無影響6、我行大額交易和可疑交易報告遵循以（）為基本單位監(jiān)測、分析、報送的原則。[單選題]*A.金額B.客戶(正確答案)C.賬戶D.網(wǎng)點7、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業(yè)務是金融機構可以開展的（）[單選題]*A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易B.通過第三方識別客戶身份(正確答案)C.為客戶開立假名賬戶D.為客戶開立匿名賬戶8、根據(jù)《中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構加強消費者權益保護工作體制機制建設的指導意見》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕38號），消費者權益保護內部考核應至少以（）為一個考核期。[單選題]*A.一季度B.半年C.一年(正確答案)D.二年9、考核年度內，各縣（區(qū)）公司、支行轄內個人結算賬戶未按要求對新開賬戶采取非柜面支付限額措施每月達（）[單選題]*A.100%(正確答案)B.95%C.90%D.80%10、給予警告處分的，減發(fā)不少于()個月平均績效收入。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.4二、多選題1、以下哪幾種員工賬戶異常情況，商業(yè)銀行要建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，深入了解交易背景（）。*A.與客戶進行資金往來(正確答案)B.賬戶交易頻繁(正確答案)C.大額消費D.轉賬金額較大(正確答案)2、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，我行員工違規(guī)行為處理種類包括（）。*A.違規(guī)積分(正確答案)B.經(jīng)濟處理(正確答案)C.批評教育(正確答案)D.解除勞動合同(正確答案)E.處分(正確答案)3、考核年度內，累計新增個人涉案賬戶達到（）戶的網(wǎng)點，暫停該網(wǎng)點辦理個人新開戶1個月（含柜面、自助設備、移動展業(yè)）。其后，相關類型賬戶涉案每新增（）戶，停止辦理個人新開戶業(yè)務5天。*A.1(正確答案)B.3C.5(正確答案)D.74、根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》（銀保監(jiān)會令2020年第3號），以下說法正確的是（）。*A.銀行應在官方網(wǎng)站、移動客戶端、營業(yè)場所顯著位置公布投訴電話、通訊地址等投訴渠道信息和消費投訴處理流程(正確答案)B.在產(chǎn)品和服務合約中，銀行可以不提供投訴電話或其他投訴渠道信息C.因合作銷售產(chǎn)品或提供服務產(chǎn)生消費糾紛的，銀行應單獨完成消費投訴處理，無需要求第三方參與D.銀行應當將合作第三方對消費投訴處理工作的配合情況納入合作第三方機構的準入退出評估機制(正確答案)5、開立個人結算賬戶（含異地開戶）需要哪些資料?（）*A本人有效身份證件原件；(正確答案)B.代為辦理的，還需提供被代理人和代理人有效身份證件原件、被代理人本人簽署并載有代辦理由的授權委托書；(正確答案)C.18周歲以下未成年人等限制民事行為能力或無民事行為能力的開戶申請人，應由其法定監(jiān)護人或指定監(jiān)護人代為辦理，提供監(jiān)護人及被監(jiān)護人的有效身份證件(或戶口簿原件)和監(jiān)護關系的有效證明，如戶口簿、出生證明等；(正確答案)D.同時提醒不得用于出租、出借、出售，以及違法犯罪。(正確答案)三、判斷題1、合規(guī)管理不能獨立于經(jīng)營活動。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)2、反洗錢是全員性義務，個人金融業(yè)務條線所有人員應貫徹落實監(jiān)管部門的反洗錢工作要求，自覺遵守和嚴格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及我行制度要求。[單選題]*A.對(正確答案)B.錯3、客戶被各級機構員工以外的人員通過撥打電話、發(fā)送短信等手段誘騙，直接通過網(wǎng)上銀行、手機銀行、自助設備、柜面等渠道向其控制的銀行賬戶匯（存）入資金的電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件，作為業(yè)外案件報送。[單選題]*A.對B.錯(正確答案)4、若網(wǎng)點不認真遵守執(zhí)行停辦業(yè)務的管控措施，翻倍計算停辦業(yè)務時間，同時對網(wǎng)點負責人，縣（區(qū)）分公司、支行分管行領導按照《中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年版）》第332條違