【虛擬貨幣洗錢犯罪偵查探究7100字（論文）】

-1-虛擬貨幣洗錢犯罪偵查研究目錄引言 1一、虛擬貨幣概述 1（一）虛擬貨幣的涵義 1（二）虛擬貨幣的分類 2（三）虛擬貨幣的特點(diǎn) 3二、虛擬貨幣洗錢犯罪的現(xiàn)狀 3（一）網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣交易平臺(tái)存在匿名性 3（二）平臺(tái)科技技術(shù)支撐不足 4（三）網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的反洗錢監(jiān)管制度缺失 4（四）假借名號(hào)變相傳銷 4三、虛擬貨幣洗錢犯罪案件偵查的難點(diǎn) 5（一）對(duì)虛擬貨幣尚未形成一致認(rèn)識(shí) 5（二）對(duì)虛擬貨幣犯罪進(jìn)行監(jiān)測(cè)存在較大的技術(shù)難度 6（三）平臺(tái)交易真實(shí)性難以確認(rèn) 6（四）風(fēng)險(xiǎn)提示不足，工作量大 6四、虛擬貨幣洗錢犯罪偵查的對(duì)策 6（一）深化對(duì)虛擬貨幣及其風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí) 6（二）研發(fā)及完善調(diào)查和打擊虛擬貨幣犯罪活動(dòng)的技術(shù)手段 6（三）發(fā)揮平臺(tái)作用，注重事前監(jiān)管 6（四）注重風(fēng)險(xiǎn)提示，鼓勵(lì)事中舉報(bào) 7結(jié)語(yǔ) 7參考文獻(xiàn) 8引言美國(guó)Flooz公司于1998年第一次推出虛擬貨幣，它事實(shí)上是一種信用卡的數(shù)字形式。Flooz公司經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的運(yùn)營(yíng)和發(fā)展，現(xiàn)已成為網(wǎng)絡(luò)貨幣供應(yīng)商[]。在初始階段，虛擬貨幣主要表現(xiàn)為商業(yè)憑證的性質(zhì)，而互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展使虛擬貨幣發(fā)生了巨大的變化，虛擬貨幣已成為電子商務(wù)中商品流通的一種形式。到目前為止，它已經(jīng)發(fā)展成為一種相對(duì)先進(jìn)的貨幣形式。對(duì)于電子貨幣和虛擬貨幣的外延，業(yè)界和學(xué)術(shù)界都給出了較為明確的定義。虛擬貨幣是一種非常清晰的非實(shí)物貨幣。一、虛擬貨幣的概述（一）虛擬貨幣的涵義虛擬貨幣（Virtualcurrency）的定義在現(xiàn)在的產(chǎn)業(yè)中尚未統(tǒng)一。與虛擬貨幣相關(guān)的所有重要的國(guó)際組織都有自己的理解和定義[]，國(guó)際貨幣基金會(huì)認(rèn)為虛擬貨幣是由個(gè)體運(yùn)算發(fā)行并用作賬戶單位的數(shù)字值。此外，在市場(chǎng)上也有一些術(shù)語(yǔ)，列如比特幣、數(shù)字貨幣、電子貨幣等。各國(guó)之間對(duì)虛擬貨幣的概念有較大的差異，對(duì)待的態(tài)度也大大不同。在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷發(fā)展的時(shí)代，各種虛擬貨幣層出不窮。對(duì)虛擬貨幣支付的需求正在增長(zhǎng)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求促進(jìn)了虛擬貨幣支付功能的改變，支付功能的不斷豐富，支付需求的不斷增加以及虛擬貨幣支付能力的提高。網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣不再像過(guò)去那樣僅限于小額支付。它的支付能力不斷增強(qiáng)，其功能也越來(lái)越完善。虛擬貨幣的快速發(fā)展主要是由于互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性，但其難以監(jiān)控和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的缺點(diǎn)，也歸因于互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性。網(wǎng)絡(luò)犯罪分子通常使用虛擬貨幣進(jìn)行犯罪，計(jì)算機(jī)病毒和黑客經(jīng)常破壞虛擬貨幣的流通環(huán)境，甚至影響整個(gè)社交網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。虛擬貨幣發(fā)展對(duì)現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)越來(lái)越明顯。為了引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)健康有序發(fā)展，從理論上理解網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的影響，尤為重要。（二）虛擬貨幣的分類網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣可以劃分為三個(gè)不同的類型。1.是完全封閉的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣。完全封閉的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣不會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響。用戶通常需要先支付一定的費(fèi)用，然后才能獲得在線貨幣以在已建立的網(wǎng)絡(luò)虛擬社區(qū)中購(gòu)買虛擬商品或服務(wù)。從概念上講，其使用范圍不能超過(guò)虛擬社區(qū)。2.單一方向流動(dòng)的虛擬貨幣。此類貨幣根據(jù)國(guó)際認(rèn)可的匯率由實(shí)際貨幣轉(zhuǎn)換，匯率由貨幣發(fā)行商設(shè)定。兌換交易一旦完成，就無(wú)法兌換回原始實(shí)物貨幣。該貨幣與游戲貨幣的不同之處在于，它可以用于購(gòu)買任何商品，無(wú)論是虛擬商品還是實(shí)物商品。3.虛擬與傳統(tǒng)可以相互兌換的虛擬貨幣。從某種程度上說(shuō)，這種貨幣與現(xiàn)實(shí)中的貨幣相同。它們都可以兌換成流通的任何實(shí)物貨幣。目前，中國(guó)唯一發(fā)行的網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣是完全封閉的網(wǎng)絡(luò)貨幣，第二種和第三種虛擬貨幣尚未出現(xiàn)。國(guó)外有其他兩種形式的虛擬貨幣。（三）虛擬貨幣的特點(diǎn)與傳統(tǒng)貨幣相比，虛擬貨幣缺乏中央集權(quán)機(jī)構(gòu)、存儲(chǔ)機(jī)構(gòu)和管理系統(tǒng)，并且具備以下特點(diǎn)：1.大存儲(chǔ)容量的計(jì)算機(jī)或智能卡可以存儲(chǔ)無(wú)限數(shù)量的虛擬貨幣。與傳統(tǒng)貨幣相比，它沒(méi)有核心存儲(chǔ)機(jī)制，該機(jī)制易于攜帶，不易暴露且運(yùn)輸更安全[]。2.流通速度快，虛擬貨幣易于攜帶，并且可以通過(guò)Internet，電話線和其他媒體立即進(jìn)行傳輸，與貨幣相比，不需要經(jīng)過(guò)銀行中央集權(quán)的中間性討論，在金融市場(chǎng)的流通速度很快。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)跨越國(guó)界，虛擬貨幣沒(méi)有實(shí)體，由計(jì)算機(jī)生成一串串代碼隨意在全世界流通[]。3.支持區(qū)塊鏈作為一種基本技術(shù)，如虛擬貨幣的高隱藏級(jí)別和低限制。通過(guò)密鑰技術(shù)，可以避免對(duì)注冊(cè)賬戶的依賴?？梢阅涿诰€交易。不僅如此，交易雙方都可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)自由改變支付方式，以隱藏他們的真實(shí)信息。另一方面，虛擬貨幣的發(fā)行，存儲(chǔ)和管理是集中的，虛擬貨幣交易不受政府和中央銀行的管理。因此，與傳統(tǒng)貨幣相比，虛擬貨幣的制約和限制相對(duì)說(shuō)很少，并且可以在金融市場(chǎng)中自由流通[]。4.作為網(wǎng)絡(luò)金融的產(chǎn)物，數(shù)字貨幣具有高度的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法被追蹤，因此創(chuàng)造了許多商機(jī)。但是，由于其自身的特殊性，很容易成為違反法律法規(guī)的產(chǎn)品，并成為洗錢的特殊工具。，虛擬貨幣的交易是完全匿名的，該交易不需要透支卡和銀行帳戶信息的內(nèi)容，并且不受政府部門和銀行服務(wù)的限制。交易完成后，傳統(tǒng)的資產(chǎn)交易明細(xì)無(wú)法追蹤到資產(chǎn)的來(lái)源和歸屬，傳統(tǒng)的在線監(jiān)督方法沒(méi)有實(shí)際效果，難以跟蹤和監(jiān)督。二、虛擬貨幣洗錢犯罪的現(xiàn)狀（一）網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣交易平臺(tái)具有匿名性1.匿名交易支付交易費(fèi)，很容易用于錢的洗滌交易。很多國(guó)家已經(jīng)對(duì)虛擬貨幣業(yè)務(wù)實(shí)施了新的認(rèn)證限制，但一些網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣仍然保持機(jī)密的屬性，因此洗錢和恐怖分子金融交易的風(fēng)險(xiǎn)增加了很多。由于交易平臺(tái)的混亂，加密追蹤變得困難。為了隱藏交易的資金來(lái)源，用戶網(wǎng)絡(luò)流量是通過(guò)全局服務(wù)器之間的躍點(diǎn)進(jìn)行的三層加密。由于在Internet上進(jìn)行虛擬貨幣的流通和交易，因此雙方的信息隱蔽，所以難以監(jiān)視和調(diào)查洗錢交易。2.虛擬貨幣交易平臺(tái)的匿名性掩蓋了彼此的真實(shí)身份，也成為洗錢犯罪的根源。此外，第三方交易平臺(tái)也成為在Internet上出售臟物的主要方式。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心的統(tǒng)計(jì)顯示，大多數(shù)游戲玩家都經(jīng)歷過(guò)虛擬財(cái)產(chǎn)被盜的情況。通過(guò)欺詐獲得的虛擬貨幣在交易平臺(tái)上以超低價(jià)出售，以達(dá)到騙取現(xiàn)金的目的，這反過(guò)來(lái)又導(dǎo)致虛擬貨幣大幅降價(jià)，并侵犯了客戶的虛擬財(cái)產(chǎn)。3.虛擬貨幣用戶利用網(wǎng)絡(luò)可以打開(kāi)多個(gè)虛擬幣地址，該地址與現(xiàn)實(shí)生活中的身份毫無(wú)關(guān)系，因此具有一定的匿名性，被利用在虛擬貨幣洗錢，各種贓款銷贓，毒品交易等多種犯罪中。網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的用戶交易和資本轉(zhuǎn)移的所有種類都在世界范圍內(nèi)蔓延，很難實(shí)現(xiàn)這種交易的有效監(jiān)視和實(shí)時(shí)跟蹤。另一方面，虛擬貨幣的各種監(jiān)管系統(tǒng)和區(qū)域合作也需要監(jiān)督。（二）平臺(tái)科技技術(shù)支撐不足由于Internet虛擬貨幣平臺(tái)交易的網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題，網(wǎng)絡(luò)病毒入侵，黑客入侵等不穩(wěn)定因素，一旦黑客攻擊和客戶信息被盜，他們將面臨非法篡改的風(fēng)險(xiǎn)。。另一方面，黑客可以將大量代碼推向Internet上的虛擬貨幣平臺(tái)交易。如果無(wú)法從Internet中提取存儲(chǔ)在平臺(tái)交易中的虛擬貨幣，則它將面臨被盜的風(fēng)險(xiǎn)。用戶信息被盜后，罪犯可以使用多個(gè)被盜賬戶來(lái)執(zhí)行虛擬貨幣交易，通過(guò)bitcoin在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)算虛擬貨幣，直接支付實(shí)際商品和服務(wù)的貨款。最后，達(dá)成洗錢的目的。（三）網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的反洗錢監(jiān)管制度缺失大多數(shù)國(guó)家僅對(duì)某些主流網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣（列如比特幣，萊特幣，以太坊等）進(jìn)行監(jiān)管，而在控制洗錢活動(dòng)中不包括網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的銷售和交易服務(wù)。在我國(guó)實(shí)施的關(guān)于使用BitcominRemote的通知中，“所有公司都將進(jìn)行Bitcomin登錄，然后向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供交易明細(xì)，以加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管”。因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)上的虛擬貨幣交易不在反洗錢監(jiān)督中，所以無(wú)法識(shí)別顧客的身份并拯救顧客。假借名號(hào)變相傳銷虛擬貨幣傳銷詐騙犯罪行為嚴(yán)格來(lái)講與傳銷詐騙犯罪相同，利用虛擬貨幣的交易方式進(jìn)行詐騙，通常分辨難度比較高。與以往發(fā)生的詐騙案件一樣，犯罪者利用老百姓對(duì)詐騙以及傳銷的不理解，名義上是投資虛擬貨幣，事實(shí)上是對(duì)老百姓進(jìn)行詐騙，通常，犯罪分子會(huì)通過(guò)理財(cái)APP、網(wǎng)絡(luò)聊天軟件建立聊天群，現(xiàn)場(chǎng)演說(shuō)等方式，推銷自己的虛擬貨幣，或要求老百姓以繳納費(fèi)用的方式成為會(huì)員。按照一定的會(huì)員等級(jí)，直接或者間接從下線處獲得返利，以高額返利為誘餌，欺騙參與者繼續(xù)發(fā)展親朋好友以及周圍的人參加，騙取財(cái)物。2015年在內(nèi)蒙古被揭發(fā)的多商法組織，在美國(guó)租賃網(wǎng)站服務(wù)器，借其他地區(qū)的寫字樓建立虛擬貨幣交易公司，構(gòu)筑虛構(gòu)的“黑暗貨幣”中文網(wǎng)，用黑暗貨幣開(kāi)發(fā)和交易項(xiàng)目以吸引人的投資方式非法進(jìn)行傳銷活動(dòng)。被逮捕時(shí)，已經(jīng)發(fā)展成會(huì)員數(shù)千人之多，金額達(dá)到1000萬(wàn)元以上。天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，防范被騙。三、虛擬貨幣洗錢犯罪案件偵查的難點(diǎn)（一）對(duì)虛擬貨幣尚未形成一致認(rèn)識(shí)虛擬貨幣是一種新興的技術(shù)和金融業(yè)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法機(jī)構(gòu)都對(duì)其含義和范圍沒(méi)有具體的了解，對(duì)虛擬貨幣適用的法律和監(jiān)管系統(tǒng)也不同。應(yīng)使用哪些相關(guān)法律法規(guī)來(lái)標(biāo)準(zhǔn)化虛擬貨幣，如何處理虛擬貨幣與區(qū)塊鏈應(yīng)用之間的關(guān)系，以及在金融技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制，金融業(yè)監(jiān)管等各個(gè)層 面上采取的措施上，也存在重大的差異。由于對(duì)虛擬貨幣的特征缺乏統(tǒng)一的了解，因此每個(gè)地區(qū)的執(zhí)法機(jī)構(gòu)都很難對(duì)虛擬貨幣犯罪風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和監(jiān)督達(dá)成共識(shí)。有關(guān)的法律法規(guī)，執(zhí)法，技術(shù)和區(qū)域合作水平存在矛盾和差異，沒(méi)有協(xié)調(diào)預(yù)防的關(guān)鍵原因，從而使對(duì)虛擬貨幣洗錢犯罪的理解變得越來(lái)越困難。（二）對(duì)虛擬貨幣犯罪進(jìn)行監(jiān)測(cè)存在較大的技術(shù)難度由于虛擬貨幣的去中心化，匿名性和跨區(qū)域性質(zhì)的特點(diǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)方面存在許多技術(shù)難題。1.用戶可以直接實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣交易和轉(zhuǎn)移，無(wú)需通過(guò)虛擬貨幣交易商。2.由于缺乏統(tǒng)一的管理機(jī)構(gòu)，加密技術(shù)的使用以及線上身份與真實(shí)身份之間的不一致，很難監(jiān)測(cè)虛擬貨幣交易。3.由于虛擬貨幣交易的跨國(guó)性以及不同國(guó)家對(duì)監(jiān)測(cè)政策的差異，在規(guī)范虛擬貨幣跨境交易方面存在技術(shù)與執(zhí)法的難度。（三）平臺(tái)交易真實(shí)性難以確認(rèn)虛擬貨幣發(fā)行主體對(duì)客戶的管理沒(méi)有像金融機(jī)構(gòu)那么嚴(yán)格的身份審查，導(dǎo)致對(duì)平臺(tái)的真實(shí)性，難以辨分，沒(méi)有將非金融機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管對(duì)象和主體的范圍，傳統(tǒng)的反洗錢監(jiān)管與虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管有許多不同之處。在虛擬貨幣交易期間生成的交易信息的真實(shí)性很難識(shí)別。（四）風(fēng)險(xiǎn)提示不足，工作量大一些高科技手段雖然能有效地實(shí)現(xiàn)監(jiān)督的目的，但是對(duì)于這類風(fēng)險(xiǎn)的有效提示不足，導(dǎo)致案件繁多，在實(shí)施過(guò)程中需要承擔(dān)更高的執(zhí)法成本，極大地影響了執(zhí)法工作創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。一些案件的偵查時(shí)間長(zhǎng)、工作量大，也使得執(zhí)法部門舉步維艱，有的案件還需要占用大量社會(huì)資源。四、虛擬貨幣洗錢犯罪偵查的對(duì)策（一）深化對(duì)虛擬貨幣及其風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)到目前為止，中國(guó)對(duì)虛擬貨幣還沒(méi)有一個(gè)明確的定義，許多人仍然對(duì)虛擬貨幣有錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)或缺乏正確的認(rèn)識(shí)。為貫徹落實(shí)全國(guó)金融工作會(huì)議精神，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)部門強(qiáng)調(diào)，比特幣，萊特幣等虛擬貨幣的法律地位與貨幣不同，并明確禁止代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)（虛擬貨幣交易平臺(tái)）因此，在我們國(guó)家，虛擬貨幣是合法的虛擬物品。個(gè)人可以持有，轉(zhuǎn)讓和購(gòu)買或出售虛擬貨幣，但是交易平臺(tái)不得提供交換或出售虛擬貨幣的服務(wù)。（二）研發(fā)及完善調(diào)查和打擊虛擬貨幣犯罪活動(dòng)的技術(shù)手段如今，全球范圍內(nèi)對(duì)虛擬貨幣犯罪的嚴(yán)厲打擊和監(jiān)督正處于發(fā)展階段。監(jiān)督虛擬貨幣交易的主要方法有四種：一種是選擇禁止性對(duì)策。尼日利亞，印度和厄瓜多爾等國(guó)家禁止在該國(guó)所有行業(yè)中流通虛擬貨幣，并禁止金融公司從事與虛擬貨幣有關(guān)資產(chǎn)的結(jié)算。第二是采用標(biāo)準(zhǔn)虛擬貨幣交易商和其他中介服務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略。荷蘭，丹麥等國(guó)家對(duì)虛擬貨幣和交易使用合規(guī)管理。第三是提供異常交易的報(bào)告。某些國(guó)家（例如克羅地亞和巴西）未明確規(guī)定虛擬貨幣和交易，但通常要求報(bào)告異常交易，包括與虛擬貨幣和交易商有關(guān)的交易。第四，已經(jīng)制定（或提前準(zhǔn)備）了與虛擬貨幣有關(guān)的法律法規(guī)。烏克蘭，澳大利亞和意大利等一些國(guó)家頒布了法律，以規(guī)范虛擬貨幣洗錢和恐怖分子股權(quán)融資的風(fēng)險(xiǎn)。建議我國(guó)應(yīng)始終關(guān)注海外虛擬貨幣監(jiān)管的動(dòng)態(tài)，掌握世界各國(guó)監(jiān)管管理系統(tǒng)的實(shí)際管理體系和發(fā)展趨勢(shì)，消化吸收對(duì)我國(guó)虛擬貨幣監(jiān)管有利的部分。如何有效地調(diào)查涉及虛擬貨幣的案件，識(shí)別和逮捕罪犯是虛擬貨幣打擊犯罪的關(guān)鍵。因此，一方面，評(píng)估一個(gè)國(guó)家的虛擬貨幣犯罪風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，有必要提高執(zhí)法機(jī)構(gòu)和人員對(duì)虛擬貨幣犯罪活動(dòng)的調(diào)查和打擊策略，以及方法的理解和運(yùn)用。尤其是提高信息和證據(jù)收集能力，財(cái)務(wù)調(diào)查技巧等；另一方面，發(fā)展監(jiān)管平臺(tái)的技術(shù)，為打擊虛擬貨幣洗錢犯罪，提供有力的后臺(tái)支撐。（三）發(fā)揮平臺(tái)作用，注重事前監(jiān)管注意事前的監(jiān)督，建立統(tǒng)一的進(jìn)出口許可證制度，嚴(yán)格掌握顧客的資格，在特殊情況下禁止交易，關(guān)閉交換。參考美國(guó)的實(shí)踐，嚴(yán)格審查申請(qǐng)?jiān)S可證的服務(wù)代理，事先通過(guò)監(jiān)督管理拒絕虛擬企業(yè)和虛擬項(xiàng)目。這個(gè)時(shí)候，必須發(fā)布ICO平臺(tái)，基于信息的透明性的原則，對(duì)識(shí)別和篩選負(fù)責(zé)，遵從法律執(zhí)行職務(wù)。如果不履行篩選責(zé)任，這些平臺(tái)必須承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。如果接受虛擬貨幣項(xiàng)目的申請(qǐng)，則交易平臺(tái)不僅需要向申請(qǐng)人披露基本信息，而且還需要披露與以前的業(yè)務(wù)活動(dòng)以及過(guò)去的管理和審判有關(guān)的信息。此外，為了增加虛擬貨幣交易的透明度，應(yīng)明確禁止客戶進(jìn)行匿名虛擬貨幣交易。洗錢犯罪通常伴隨著大量的金額，伴隨著對(duì)公共存款、融資欺詐等行為的違法吸收。因此，搜索部門與互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)視部門進(jìn)行對(duì)話，利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)對(duì)大型虛擬貨幣論壇、交易平臺(tái)等（例如，對(duì)于具有大量虛擬貨幣交易需求的用戶）進(jìn)行敏感的詞匯監(jiān)測(cè)。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)上的個(gè)人信息、ip地址、感性用語(yǔ)的關(guān)聯(lián)，構(gòu)建交易用戶的模型，篩選和監(jiān)視可疑人物。從網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)挖掘資金的轉(zhuǎn)移中，運(yùn)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，分析和在線結(jié)算信息，論壇信息，閱讀記錄等，發(fā)現(xiàn)在線虛擬貨幣資金清理的規(guī)律。通過(guò)這些措施，公安機(jī)關(guān)可以事先積極地介入，有效地抑制犯罪行為，打擊犯罪團(tuán)伙。為了加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易平臺(tái)的監(jiān)督管理，政府機(jī)構(gòu)還必須采取必要的干預(yù)措施。通過(guò)各部門的協(xié)調(diào)配合，可以有效遏制以虛擬貨幣洗錢為中心的犯罪活動(dòng)。（四）注重風(fēng)險(xiǎn)提示，鼓勵(lì)事中舉報(bào)許多消費(fèi)者只關(guān)心投資本身的回報(bào)，而不是項(xiàng)目本身的價(jià)值。他們很容易陷入數(shù)字貨幣的高回報(bào)想象中，而忽略了數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)公司，金融機(jī)構(gòu)和其他部門已應(yīng)當(dāng)發(fā)出警告，以解決與數(shù)字貨幣有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。而且，從保護(hù)潛在受害者的角度出發(fā)，應(yīng)降低與數(shù)字貨幣相關(guān)的金融犯罪的可能性。同時(shí)，我建議建立舉報(bào)機(jī)制。為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易，追蹤存在虛擬貨幣交易的違法企業(yè)，就需要市民的共同監(jiān)督，鼓勵(lì)市民舉報(bào)使用洗錢、欺詐、逃稅和虛擬貨幣相關(guān)的其他行為，積極向司法機(jī)關(guān)提供證據(jù)，確認(rèn)信息后，會(huì)根據(jù)實(shí)際情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。結(jié)語(yǔ)目前，虛擬貨幣仍處于起步階段和成長(zhǎng)階段，其使用規(guī)模和使用范圍僅占社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一小部分。但是互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)開(kāi)始滲透到休閑，商務(wù)和社交生活等領(lǐng)域，并且對(duì)現(xiàn)有的金融系統(tǒng)產(chǎn)生了巨大的影響。結(jié)合目前和長(zhǎng)期的情況，區(qū)塊鏈和虛擬貨幣的開(kāi)發(fā)，設(shè)計(jì)和應(yīng)用是公平的。如果虛擬貨幣像儲(chǔ)蓄卡那樣隨機(jī)地流通，它將挑戰(zhàn)真實(shí)的金融系統(tǒng)，并危及當(dāng)前的反洗錢機(jī)構(gòu)和當(dāng)前相關(guān)政策的實(shí)施。因此，有必要從洗錢的角度盡快將虛擬貨幣引入受限視覺(jué)系統(tǒng)以內(nèi)對(duì)其進(jìn)行控制。如果將互聯(lián)網(wǎng)視為虛擬世界，那么虛擬貨幣存在于虛擬世界中就不足為奇了，應(yīng)該將虛擬貨幣銷售市場(chǎng)也包含在反洗錢控制范圍之內(nèi)。虛擬貨幣外國(guó)投資者和交易服務(wù)提供商應(yīng)也盡快納入反洗錢的范圍，并應(yīng)根據(jù)法律和法規(guī)執(zhí)行客戶身份驗(yàn)證，交易記錄存儲(chǔ)和異常交易報(bào)告等。特別是需要加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣洗錢交易的檢測(cè)和分析，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣洗錢犯罪的預(yù)防和打擊力度，加強(qiáng)國(guó)際合作，使用高科技方法和大數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)，改進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)，增加基礎(chǔ)理論的應(yīng)用，提高反洗錢技術(shù)部門的綜合能力，加大監(jiān)督和分析異常交易。密鑰管理系統(tǒng)軟件的創(chuàng)建有助于更好地發(fā)現(xiàn)洗錢和其他非法犯罪。充分利用技術(shù)大數(shù)據(jù)挖掘和人工智能技術(shù)統(tǒng)計(jì)分析，弄清異常交易的發(fā)生，衡量洗錢的異常情況，提高反洗錢檢測(cè)分析的效率。參考文獻(xiàn)[1]中國(guó)人民銀行鄭州中一iS,支行課題組．虛擬貨幣反洗錢問(wèn)題研究．金融理論與實(shí)踐，2017(7)：73—75[2]師秀霞．利用虛擬貨幣洗錢犯罪的防控策略[J]．中國(guó)人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)：社會(huì)科學(xué)版，2016，32(1)：1-11[3]苗文龍等.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理導(dǎo)論[M].經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2017.[4][美]布萊恩?凱利.數(shù)字貨幣時(shí)代[M].廖翔譯.中國(guó)人民大學(xué)出版社，2017.[5]牛馨雨．美國(guó)紐約州比特幣牌照制度研究口]．金融法苑，2016(1)：189—200[6]鄧建鵬．網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的域外立法[J]．中國(guó)金融，2017(4)：85—86[7]劉潔．德國(guó)對(duì)比特幣征稅間接承認(rèn)其合法化[N]．中國(guó)稅務(wù)報(bào)，2013—09—11(B03)[8]王信，任哲．虛擬貨幣及其監(jiān)管應(yīng)對(duì)[J1．中國(guó)金融，2016(17)：22—23[9]曲磊，郭宏波．比特幣等虛擬貨幣金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)前瞻[J]．經(jīng)濟(jì)研究參考，2014(68)：60-63，72[10]巴曙松,喬若羽,鄭嘉偉.區(qū)塊鏈技術(shù)如何滲透到不同金融場(chǎng)景:現(xiàn)狀與趨勢(shì)[J].新金融評(píng)論,201(2).[11]陳一稀,魏博文.ICO新政影響、本質(zhì)問(wèn)題和政策建議[J].金融發(fā)展評(píng)論,2017(10).[12]蘭立宏.上海合作組織成員國(guó)反恐怖融資情報(bào)國(guó)際合作研究[J].情報(bào)雜志,2018(7).[13]蘭立宏,師秀霞.國(guó)際視域下網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪防控策略研究[M].中