【案例版】員工兼職及十三條行為禁令主題合規(guī)考試附有答案

【案例版】員工兼職及十三條行為禁令主題合規(guī)考試[復制]考試時間：【】分鐘

總分：100分，得分滿分為考試通過

要求：在答題之前，請先充分閱讀、學習本期主題的警示教育內(nèi)容您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○經(jīng)理室○辦公室○人力資源部○固定收益投資部○多資產(chǎn)投資部○專戶投資部○現(xiàn)金管理部○股權(quán)投資部○項目投資部○權(quán)益投資部○投資研究部○集中交易部○市場營銷部○產(chǎn)品管理部○運營管理部○金融科技部○計劃財務(wù)部○風險管理部○內(nèi)控合規(guī)部○風險評審部○稽核審計部本期主題：員工兼職

前期，總行及公司開展員工異常行為排查時，發(fā)現(xiàn)個別員工存在擔任其他企業(yè)股東、法人代表、董監(jiān)高等情況，相關(guān)行為不符合員工違規(guī)兼職的管理規(guī)定，相關(guān)人員均已進行問責處理?？傂性凇杜d業(yè)銀行關(guān)于2023年首季員工異常行為排查情況及總行違規(guī)人員問責決定的通報》（興銀[2023]779號）中對相關(guān)問題點也進行了通報。為加強員工警示，現(xiàn)通過案例參考、學習規(guī)定、分期組織專題考試等方式進一步強化制度規(guī)定入腦入心，提高員工風險責任意識、制度執(zhí)行意識。

案例簡要

（一）內(nèi)部案例

總行在2023年一季度排查中發(fā)現(xiàn)總行3名員工涉及違規(guī)兼職，總行根據(jù)《興業(yè)銀行違規(guī)問責管理辦法（2021年12月修訂）》等制度規(guī)定，結(jié)合違規(guī)行為性質(zhì)、情節(jié)及后果，對相關(guān)責任人分別采取通報批評、經(jīng)濟處罰措施。

集團子公司在2023年一季度排查中發(fā)現(xiàn)23名子公司員工存在違規(guī)兼職異常行為，各子公司已根據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)、情節(jié)及后果，對違規(guī)人員進行相關(guān)問責，累計給予記過處分1人次，警告處分4人次，誡勉談話2人次，通報批評16人次，其中涉及經(jīng)濟處罰18人次、處罰金額2.45萬元。

本公司在2023年一季度的排查中發(fā)現(xiàn)4名員工存在違規(guī)兼職異常行為（小貸公司或工商企業(yè)股東、工商企業(yè)或個體工商戶法人代表），公司已根據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)、情節(jié)及后果，分別采取警告處分1人次、通報批評3人次。

（二）外部案例

中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行原黨委委員、副行長趙立宏把法律作為牟利工具，違規(guī)兼職做律師；利用法律知識規(guī)避法律，騙取、私分代理費，以合法民間借貸為幌子謀取巨額利益；親清不分，利用信貸資源與企業(yè)老板交換利益，無償借用企業(yè)老板的房產(chǎn)，子女不實際工作而在企業(yè)獲取薪酬，接受企業(yè)老板旅游活動安排，為企業(yè)在信貸業(yè)務(wù)上提供幫助，以借貸投資獲取高額利息方式非法收受企業(yè)錢款；心存僥幸，執(zhí)迷不悟，對組織多次教育挽救無動于衷，與他人串供訂立攻守同盟，編造虛假事實，轉(zhuǎn)移藏匿贓款贓物，對抗組織審查。被開除黨籍、開除公職、收繳違紀違法所得、移送檢察機關(guān)依法審查起訴。

中國建設(shè)銀行青海分行原黨委書記、行長郭繼莊違反政治紀律，與多人串供，偽造證據(jù)，對抗組織審查；違反組織紀律，未經(jīng)批準出入國境，個人決定大額資金使用；違反廉潔紀律，收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品、禮金，頻繁接受信貸客戶提供的高爾夫球活動，違規(guī)在建行客戶企業(yè)投資參股、兼職取酬，將應(yīng)由個人支付的費用轉(zhuǎn)由下屬單位和他人支付；違反工作紀律，對應(yīng)向上級報告事項而未報告。違反國家法律法規(guī)，利用職務(wù)上的便利，大搞權(quán)錢交易，在信貸審批、招標采購等方面為他人謀取利益，索取或非法收受巨額財物。被開除黨籍、取消退休待遇、收繳違紀所得、移送檢察機關(guān)依法審查起訴（一審以受賄罪判處有期徒刑14年+罰金人民幣300萬元）。

相關(guān)規(guī)定（摘選，202307）

一、《商業(yè)銀行法》第五十二條

商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列行為：

（一）利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費；

（二）利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金；

（三）違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保；

（四）在其他經(jīng)濟組織兼職；

（五）違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他行為。

二、《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令[2000]第1號）

第十四條金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準，不得在黨政機關(guān)任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任何以營利為目的的經(jīng)營活動。

三、上海銀監(jiān)局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于認真貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知（滬銀監(jiān)通[2009]156號）

二是禁止銀行員工從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨或合伙承包辦企業(yè)，以及以各種名義私自在企業(yè)兼職，收受好處，為個人謀取私利。不得盜用、借用銀行名義私自對外擔保。

四、《銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]57號）

第二條第一款“商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經(jīng)商辦企業(yè)、不得在工商企業(yè)兼職作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容”。

第九條從業(yè)人員應(yīng)當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告。

五、《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》（銀保監(jiān)會令2022年第4號）

第二十五條理財公司應(yīng)當建立利益沖突防控制度，不得向任何機構(gòu)或者個人進行利益輸送，不得從事?lián)p害投資者利益的活動。

理財公司應(yīng)當要求全體人員及時報告可能產(chǎn)生利益沖突的情況，并對全體人員及其配偶、利害關(guān)系人建立證券投資申報、登記、審查、管理、處置制度。

理財公司投資人員和交易人員不得直接持有、買賣境內(nèi)外股票，實施股權(quán)激勵計劃或者員工持股計劃的除外；不得從事與本機構(gòu)有利益沖突的職業(yè)或者活動，未經(jīng)本機構(gòu)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職；不得違規(guī)為其他機構(gòu)或者個人提供投資顧問、受托管理等服務(wù)，不得利用職務(wù)便利為自己或者他人牟取不正當利益。

六、興業(yè)銀行管理者行為規(guī)范（興銀〔2006〕78號）

4．3在外兼職

管理者不得在外兼職，本行組織安排的除外。

七、興業(yè)銀行領(lǐng)導干部廉潔自律若干規(guī)定(2010年6月修訂)

第五條本行領(lǐng)導干部應(yīng)當正確行使經(jīng)營管理權(quán)，忠實履行職責。禁止有利用職權(quán)和職務(wù)上影響謀取不正當利益以及損害公共利益、本行利益的下列行為：

（一）索取或者以借用為名占用下屬單位和與本行有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或者個人以及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位或者個人的財物；

（二）接受下屬單位、企業(yè)或者個人贈送的禮金禮品、各種有價證券及各種形式的好處，接受可能影響公正行使職權(quán)的宴請、旅游、健身、娛樂等活動安排，接受下屬單位發(fā)放的各種名義的薪酬、獎金福利；

（三）以相互交易、委托理財?shù)刃问街\取個人不正當利益；

（四）將業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的折扣費、中介費、傭金、手續(xù)費及其他營業(yè)外收入，以及因本行受到有關(guān)部門和單位獎勵的財物等據(jù)為己有或者私設(shè)“小金庫”；

（五）將本行非營業(yè)用房等固定資產(chǎn)委托、租賃、承包給配偶、子女及其配偶、其他特定關(guān)系人經(jīng)營；

（六）利用職權(quán)在本單位的物資采購、項目開發(fā)等活動中謀取私利；

（七）本人的配偶、子女及其配偶、其他特定關(guān)系人投資或者經(jīng)營的企業(yè)與本行或者本行有出資關(guān)系的企業(yè)發(fā)生可能侵害公共利益、本行利益的經(jīng)濟業(yè)務(wù)往來；

（八）違反規(guī)定給本人及其他領(lǐng)導發(fā)放薪酬、獎金、福利和補貼；

（九）到下屬單位或者與本行有業(yè)務(wù)關(guān)系的其他單位報銷應(yīng)由本單位或者個人支付的各種費用；

（十）以任何名義與客戶發(fā)生借貸關(guān)系，向客戶借錢和長期借物、借房、借車（一個月以上）；

（十一）用公款公物操辦婚喪喜慶事宜；

（十二）未經(jīng)本行同意參加各種名義的外部評比或加入各種形式的外部社團組織；

（十三）按照規(guī)定應(yīng)當實行任職回避和公務(wù)回避而沒有回避；

（十四）其他利用職權(quán)謀取私利以及損害本行利益的行為。

第六條禁止私自從事營利性活動。不準有下列行為：

（一）個人獨資經(jīng)商、辦企業(yè)，與他人合資、合股、合作、合伙或者借他人名義經(jīng)商、辦企業(yè)；

（二）違反規(guī)定擁有非上市公司（企業(yè)）的股份或者證券；

（三）本人的配偶、子女及其配偶、其他特定關(guān)系人，在本行的關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本行有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股；

（四）利用企業(yè)上市或者本行及其他上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無形資產(chǎn)或者資源，從事個人牟利活動，或?qū)⒅せ蛘哒莆盏膬?nèi)幕消息、商業(yè)秘密泄露、提供給他人，為配偶、子女及其配偶和其他特定關(guān)系人謀取利益；

（五）挪用公款和客戶資金、用個人消費貸款資金（如住房、汽車貸款）買賣股票或者進行其他證券投資；

（六）未經(jīng)批準兼任本行有出資關(guān)系的企業(yè)或者其他企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、中介機構(gòu)的領(lǐng)導職務(wù)，或者經(jīng)批準兼職的，擅自領(lǐng)取薪酬及其他收入；

八、《興業(yè)銀行員工行為十三條禁令（2021年9月修訂）》、《興銀理財員工行為十三條禁令（2023年5月修訂）》

“十、嚴禁違規(guī)兼職或經(jīng)商辦企業(yè)”

九、興業(yè)銀行關(guān)于優(yōu)化集團權(quán)益投資關(guān)鍵人士履職管理機制的通知

關(guān)鍵人士應(yīng)履行內(nèi)部信息保密和利益回避機制，做好信息保密工作以及利益沖突事項的報告。集團各機構(gòu)應(yīng)著重規(guī)范對關(guān)鍵人士證券投資的管理制度，根據(jù)各自外部監(jiān)管的要求明確允許或禁止交易的證券和權(quán)益投資品種，防范前述人員違規(guī)從事證券投資或利用敏感信息謀取不當利益。

十、《興業(yè)銀行員工履職回避管理辦法》（興銀規(guī)〔2021〕50號）

第十三條各級機構(gòu)員工在辦理重點業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報并提請業(yè)務(wù)回避，且不得以任何形式施加影響。

第十四條本行和各級子公司的董事（理事）、監(jiān)事及其他關(guān)鍵人員除應(yīng)按照上條要求履行業(yè)務(wù)回避，還應(yīng)按照關(guān)聯(lián)交易管理等相關(guān)要求，在涉及本人或親屬等關(guān)聯(lián)交易事項表決、決策時，及時告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務(wù)。

十一、《興銀理財有限責任公司員工合規(guī)檔案管理辦法》（興理財規(guī)〔2021〕97號）附件：員工合規(guī)積分標準，扣分標準如下：

十二、《興銀理財有限責任公司違規(guī)問責管理辦法（2023年2月修訂）》（興理財規(guī)【2023】18號）附件1：違規(guī)問責細化標準

第九十二條違反員工異常行為管理有關(guān)規(guī)定，存在以下一般違規(guī)失職行為之一，至少給予通報批評、誡勉談話、經(jīng)濟處理：

（一）未經(jīng)本公司許可在除擔保公司、典當公司、小額貸款公司、財富公司等性質(zhì)企業(yè)以及本公司客戶（特別是授信客戶）、供應(yīng)商、中介、合作機構(gòu)等之外的企業(yè)兼職，且實質(zhì)未參與企業(yè)經(jīng)營的；

第九十三條違反員工異常行為管理有關(guān)規(guī)定，存在以下嚴重違規(guī)失職行為之一，應(yīng)給予行政處分及經(jīng)濟處理：

（八）未經(jīng)本公司許可在除擔保公司、典當公司、小額貸款公司、財富公司等性質(zhì)企業(yè)以及本公司客戶（特別是授信客戶）、供應(yīng)商、中介、合作機構(gòu)等之外的企業(yè)兼職，且實質(zhì)參與企業(yè)經(jīng)營的；

第九十四條違反員工異常行為管理有關(guān)規(guī)定，存在以下特別嚴重違規(guī)失職行為之一，原則上應(yīng)給予包括但不限于開除處分、責令辭職、辭退、解除勞動合同：

（十二）未經(jīng)本公司許可在擔保公司、典當公司、小額貸款公司、財富公司等性質(zhì)企業(yè)以及本公司客戶（特別是授信客戶）、供應(yīng)商、中介、合作機構(gòu)等企業(yè)兼職的；

第九十五條對于員工發(fā)生本節(jié)第九十三條、第九十四條所列的違規(guī)失職行為的，除對違規(guī)失職行為的實施人及參與人進行責任追究外，還應(yīng)對承擔管理責任的管理責任人進行責任認定，根據(jù)責任認定情況進行以下責任追究：

（一）員工被追究刑事責任的，應(yīng)根據(jù)管理責任大小，給予管理責任人記大過、降職（級）、撤職、開除等行政處分，并處經(jīng)濟處理；

（二）員工被行政拘留、司法拘留、治安處罰的，應(yīng)根據(jù)管理責任大小，給予管理責任人記過及以上行政處分，并處經(jīng)濟處理；

（三）員工未被追究刑事責任、行政拘留、司法拘留、治安處罰的：（1）對于員工發(fā)生本節(jié)第九十三條所列的違規(guī)失職行為的，應(yīng)根據(jù)管理責任大小，給予管理責任人通報批評、誡勉談話、經(jīng)濟處理；（2）對于員工發(fā)生本節(jié)第九十四條違規(guī)失職行為的，應(yīng)根據(jù)管理責任大小，給予管理責任人行政處分及經(jīng)濟處理。

第九十六條對于員工發(fā)生本節(jié)第九十四條違規(guī)失職行為的（特別是員工被追究刑事責任的），應(yīng)對上一級管理責任人進行責任認定，根據(jù)責任認定情況，給予行政處分或通報批評、誡勉談話等其他處理，并處經(jīng)濟處理。

第九十七條對于員工發(fā)生本節(jié)第九十六條違規(guī)失職行為的（特別是員工被追究刑事責任的），應(yīng)對上一級機構(gòu)違規(guī)業(yè)務(wù)歸口管理部門主要負責人進行責任認定，根據(jù)責任認定情況，給予行政處分或通報批評、誡勉談話等其他處理，并處經(jīng)濟處理。

第九十八條對于員工發(fā)生本節(jié)第九十四條違規(guī)失職行為的，可參照本節(jié)前述條款規(guī)定對承擔管理責任的管理責任人進行責任認定，根據(jù)責任認定情況進行責任追究。

十三、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例（2018修訂）》

第九十四條違反有關(guān)規(guī)定從事營利活動，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴重警告處分；情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分；情節(jié)嚴重的，給予開除黨籍處分：

……

違反有關(guān)規(guī)定在經(jīng)濟組織、社會組織等單位中兼職，或者經(jīng)批準兼職但獲取薪酬、獎金、津貼等額外利益的，依照第一款規(guī)定處理。1.未經(jīng)批準，公司從業(yè)人員不得開展以下哪些違規(guī)兼職（）*A.在接受外部邀請付費講課活動前，先向公司報告并取得公司批準B.經(jīng)商辦企業(yè)(正確答案)C.利用公司數(shù)據(jù)、信息、職務(wù)身份進行任何形式的個人帶貨宣傳或打賞獲利等(正確答案)D.資金中介或掮客(正確答案)E.在朋友開設(shè)的公司擔任董事，但不參與日常經(jīng)營(正確答案)F.參加授課、課題研究、論文評審、答辯評審、合作出書等活動(正確答案)2.公司從業(yè)人員不得有下列哪些行為（）*A.利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(正確答案)B.利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占公司或者客戶的資金(正確答案)C.為朋友公司提供擔保(正確答案)D.在其他經(jīng)濟組織兼職(正確答案)E.與近親屬作為業(yè)務(wù)對手方直接開辦業(yè)務(wù)合作不進行回避(正確答案)3.以下哪些行為違反“員工行為十三條”禁令（）*A.將個人銀行賬號轉(zhuǎn)借他人進行頻繁資金運作(正確答案)B.根據(jù)合作機構(gòu)送禮輕重，決定與誰合作(正確答案)C.借調(diào)研或出差之名，要求分行安排高端娛樂消費、旅游經(jīng)費報銷等(正確答案)D.參與非法傳銷活動(正確答案)4.以下哪些行為違反“員工行為十三條”禁令（）*A.為了做成業(yè)務(wù)，杜撰或篡改客戶資料報送審批(正確答案)B.與家屬任職的企業(yè)大量資金往來(正確答案)C.盜取、擅自泄露、買賣客戶信息(正確答案)D.在空白紙張上加蓋公司印章，違規(guī)保管加蓋客戶印章的空白紙張(正確答案)5.以下哪些行為違反“員工行為十三條”禁令（）*A.直接或通過第三方