2021年合規(guī)題庫(kù)匯總

《合規(guī)手冊(cè)》復(fù)習(xí)題庫(kù)*單選題1、建立有效（D），嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定與追究，并采用有效糾正辦法，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂有關(guān)政策、程序和操作指南。A.績(jī)效考核制度B.誠(chéng)信舉報(bào)制度C.利益分派制度D.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度2、（D）是員工所有職業(yè)行為前提。A.廉潔自律B.進(jìn)取創(chuàng)新C.精細(xì)認(rèn)真D.守法合規(guī)3、堅(jiān)持（B），要本著為自己職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)態(tài)度，做到清正廉潔，堅(jiān)守底線。A.感恩奉獻(xiàn)B.廉潔自律C.團(tuán)隊(duì)協(xié)作D.精細(xì)認(rèn)真4、堅(jiān)持（A），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)交辦工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計(jì)高效高質(zhì)完畢任務(wù)。A.高效執(zhí)行B.恪盡職守C.認(rèn)真負(fù)責(zé)D.謙虛謹(jǐn)慎5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直品行，將（A）核心價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為始終。A.誠(chéng)信B.創(chuàng)新C.協(xié)作D.卓越6、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”原則。A.逐筆調(diào)查B.實(shí)事求是C.依法依規(guī)D.認(rèn)責(zé)有據(jù)7、有關(guān)人員主觀上存在普通過(guò)錯(cuò)或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生行為指是（B）。A.失職B.未盡職8、禁止長(zhǎng)款隱匿，短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長(zhǎng)補(bǔ)短，屬于（C）十禁行為之一。A.放款操作B.會(huì)計(jì)經(jīng)理C.柜員D.客戶經(jīng)理9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違背法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)、自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系直接負(fù)責(zé)人指是（C）A.作案人員B.管理負(fù)責(zé)人C.有關(guān)違法違規(guī)行為實(shí)行人或參加人D.監(jiān)督負(fù)責(zé)人10、與客戶（或她人）串通，參加（或配合）其運(yùn)用銀行資金從事不合法資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)有關(guān)人員責(zé)任行為。A.授信調(diào)查B.授信審查C.授信審批D.貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件，應(yīng)當(dāng)予以（B）解決A.從重B.從輕C.免責(zé)*多選題1、我行倡導(dǎo)并在全行履行（A）、（C）行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀，哺育全行員工合規(guī)守法意識(shí)，確立及履行合規(guī)理念。A.誠(chéng)信B.誠(chéng)實(shí)C.正直D.高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)尋常工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估（A）和（D）貫徹狀況。A.監(jiān)管意見B.監(jiān)管辦法C.監(jiān)管制度D.監(jiān)管規(guī)定3、問(wèn)責(zé)應(yīng)遵循（ABCD）原則。A.誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)B.誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)C.誰(shuí)簽字誰(shuí)負(fù)責(zé)D.誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)4、對(duì)關(guān)于負(fù)責(zé)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)解決方式涉及：（A）、（B）、（C）。A.經(jīng)濟(jì)懲罰B.組織解決C.紀(jì)律處分D.批評(píng)教誨5、禁止以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫(kù)”。A.假發(fā)票B.假合同C.假票據(jù)6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止如下行為，涉及但不限于：（ABCD）A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)容許范疇之外人員B.在不恰當(dāng)場(chǎng)合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范疇信息C.運(yùn)用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益D.基于內(nèi)幕信息為她人提供理財(cái)或投資方面建議7、案件問(wèn)責(zé)程序涉及（ABCDE）。A.啟動(dòng)問(wèn)責(zé)B.實(shí)行調(diào)查C.認(rèn)定責(zé)任D.做出解決決定E.執(zhí)行解決決定等8、案件問(wèn)責(zé)范疇涉及本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。A.直接建立勞動(dòng)關(guān)系員工B.非全日制員工C.勞務(wù)派遣制員工9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止如下行為，涉及但不限于：（ABCD）A.為達(dá)到交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述B.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定C.向客戶做出不符合關(guān)于政策法規(guī)及我行規(guī)章制度承諾或保證D.誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符產(chǎn)品10、按照勤儉辦行原則，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，報(bào)銷與我行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)費(fèi)用，涉及但不限于（ABCD）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付費(fèi)用B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)（境）公款旅游C.上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款互相宴請(qǐng)或贈(zèng)送禮物D.使用錯(cuò)誤或無(wú)關(guān)發(fā)票報(bào)銷11、不得收授（ABCD）等違背商業(yè)習(xí)慣禮物。A.鈔票B.貴金屬C.消費(fèi)卡D.有價(jià)證券*判斷題1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營(yíng)踐行者和直接負(fù)責(zé)人。（√）2、禁止以員工親友名義注冊(cè)公司，但實(shí)際控制人或經(jīng)營(yíng)管理人可覺(jué)得員工本人。（×）3、禁止授意請(qǐng)托人以各種形式，將關(guān)于財(cái)物予以特定關(guān)系人。（√）4、上班時(shí)間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其她有關(guān)行為。（×）5、經(jīng)客戶容許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)立/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（×）6、合規(guī)是指銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所合用法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其她規(guī)范性文獻(xiàn)、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方予以合法折扣、傭金或其她獎(jiǎng)勵(lì)，可以自己掌握解決。（×）8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動(dòng)，不得充當(dāng)資金掮客。（√）9、禁止以虛列利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫(kù)”。（√）10、離職人員對(duì)離職前案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任，本行應(yīng)當(dāng)對(duì)其作出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件負(fù)責(zé)人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定成果及擬解決意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）11、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）*填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指依照有關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類程序被認(rèn)定為次級(jí)類、可疑類和損失類公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營(yíng)管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。合規(guī)控制成本、減少風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造效益。3、會(huì)見、邀請(qǐng)客戶應(yīng)在工作場(chǎng)合或符合商業(yè)習(xí)慣場(chǎng)合。4、堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢關(guān)于規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)反洗錢法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私同步，及時(shí)按照我行規(guī)定，報(bào)告大額和可疑交易。6、禁止違規(guī)搭售，通過(guò)合同或其她方式向客戶施加不公平義務(wù)。7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則，而也許遭受法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失或名譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)。8、根據(jù)員工主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問(wèn)責(zé)情節(jié)分為重大、嚴(yán)重、普通、輕微四個(gè)級(jí)別。被問(wèn)責(zé)人涉及多項(xiàng)問(wèn)責(zé)事由，同步違背多項(xiàng)管理規(guī)定，可以依照解決較重規(guī)定，從重解決。9、為打造銀行百年老店，咱們必要嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理原則，嚴(yán)格