防范非法集資知識測試試題

防范非法集資知識測試試題

一、單選題（共20道題，每道5分，總分100分）

L個人實施非法集資違法行為，集資對象（）人以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.30

B.20

C.40

D.10

2.個人實施非法集資違法行為，數(shù)額在（）萬元以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.30

B.20

C.40

D.10

3.個人實施非法集資違法行為，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在（）萬元以上

的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

A.30

B.20

C.40

D.10

4.根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由（）自行承擔(dān)，而所形

成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及

其他任何單位。

A.參與者（正確答案）

B.政府

C.集資者

D.銀行或其他金融機構(gòu)

5.《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。

A.無期徒刑（正確答案）

B.10年以上

C.死刑

D.10年

6.犯罪分子虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或者在原有保險產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與

消費者簽訂“代客理財協(xié)議”，吸收資金屬于（）。

A.被利用型案件

B.被動型案件

C.參與型案件

D.主導(dǎo)型案件（正確答案）

7.保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽為擔(dān)保，保本且收益率較高；

誘導(dǎo)保險消費者退保或進行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品是屬于（）。

A.參與型案件（正確答案）

B.被利用型案件

C.被動型案件

D.主導(dǎo)型案件

8.不法機構(gòu)將投保的險種偷換概念或夸大保險責(zé)任，宣稱投資項目（財產(chǎn)）或資金

安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協(xié)議，對外謊稱保險公司為投資人

提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)屬于（）。

A.參與型案件

B.被動型案件

C.被利用型案件（正確答案）

D.主導(dǎo)型案件

9.非法集資的形式不包括（）

A通過會員卡、消費卡的形式

B利用P2P、。20等平臺開展投融資的形式

C利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊的形式

D在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式（正確答案）

10.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們應(yīng)建議客戶采取除了以下（）

方式之外的途徑開展“維權(quán)”?

A保存好合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)

B及時向公安機關(guān)報案，并積極配合調(diào)查取證

C通過打砸、堵路、沖擊政府機關(guān)等方式“維權(quán)”（正確答案）

D通過信訪辦等部門對外公布的舉報電話和網(wǎng)上信箱等形式，理性表達訴求

1L非法集資的罪名包含集資詐騙罪和（）。

A非法吸收公眾存款罪（正確答案）

B洗錢罪

C走私犯罪

D金融詐騙罪

12.根據(jù)嚴(yán)禁開展第三方代理的相關(guān)規(guī)定，保險營銷員不得發(fā)生除以下（）之外的

行為。

A代理其他保險公司產(chǎn)品

B代理基金、擔(dān)保等金融產(chǎn)品

C代理委托范圍內(nèi)公司產(chǎn)品（正確答案）

D代理非委托范圍內(nèi)公司產(chǎn)品

13.非法集資的社會危害，不包括以下哪一項？（）

A嚴(yán)重?fù)p害民眾利益

B擾亂國家金融秩序，損害保險行業(yè)的社會形象

C影響社會穩(wěn)定

D增加參與者的投資收入，提高生活水平（正確答案）

14.非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一

定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人具有非法占有他人財物的目的，而集資

詐騙的行為人主觀上則不具有非法占有所募集的資金的目的。（）

A對

B錯（正確答案）

15.《保險法》第一百二十五條規(guī)定，保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不

得同時接受兩個以上保險人的委托。（）

A對（正

B錯

16.某保險從業(yè)人員在推介產(chǎn)品時，同時推介了保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品，并且

兩種產(chǎn)品性質(zhì)含糊不清，這屬于非法集資案件中的參與型案件。（）

A對（正確答案）

B錯

17.農(nóng)村居民、進城務(wù)工人員不屬于易受非法集資侵害的群體。（）

A對

B錯（正確答案）

18.某單位以吸收資金為目的，但通過公開招聘且在聘用同時向應(yīng)聘人員籌集資金

的，由于所集資參與人已成為單位員工，因此不能認(rèn)定為非法集資。（）

A對

B錯（正確答案）

19.非法集資犯罪的犯罪主體既可以是自然人主體，也可以是單位主體。