2021年反洗錢知識競賽題庫

反洗錢知識競賽模仿測試題(三)（測試時間45分鐘，滿分100分）姓名：工作單位：部門：測試代碼：一、單項選取題（每題只有一種對的答案，請將對的選項填寫在試題括號中，選取對的得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）1、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循(A)原則，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人。A.理解你客戶B.客戶至上C.控制風(fēng)險D.賺錢最大化2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能(D)每項交易。A.闡明B.說清C.說通D.足以重現(xiàn)3、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險級別，對本金融機構(gòu)風(fēng)險級別最高客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。A.每月B.每季C.每半年D.每年4、金融機構(gòu)運用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其她方式為客戶提供非柜臺方式服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格身份(D)辦法，辨認(rèn)客戶身份。A.審查B.核查C.檢查D.認(rèn)證5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理(C)鈔票存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻。A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上6、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)規(guī)定。A.統(tǒng)一B.詳細C.合理D.所有7、對于單個被保險人保險費金額（B）且以鈔票形式繳納人身保險合同，保險公司在訂立保險合同步，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外指定受益人有效身份證件或者其她身份證明文1件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復(fù)印件或者影印件。A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值美元以上C.人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D.人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上8、金融機構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時，對客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻，應(yīng)當(dāng)向(B)和中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)報告。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部9、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存(A)。A.5年B.C.D.3010、金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)理解保管箱(C)。A.登記人B.使用人C.實際使用人D.代理人11、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶特點或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分(A)級別。A.風(fēng)險B.客戶C.VIPD.服務(wù)12、對于保險費金額（D）上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納保險合同，保險公司在訂立保險合同步，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外指定受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復(fù)印件或者影印件。對的答案為（）A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值美元以上C.人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D.人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，沒收實行以上犯罪所得及其產(chǎn)生收益，處五年如下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。A.5%以上20%如下B.3%以上20%如下C.5%以上10%如下D.3%以上10%如下14、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（B）報告，然后由該機構(gòu)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心報告。2A.本地人民銀行B.金融機構(gòu)總部C.本地安全機關(guān)D.本地公安機關(guān)15、下面說法對的是（D）A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認(rèn)定前提B.上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪審判C.因行為人死亡等因素依法不予追究刑事責(zé)任，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認(rèn)定D.依法以其她罪名定罪懲罰，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪認(rèn)定16、刑法第120條之一規(guī)定“實行恐怖活動個人”是指（D）①預(yù)謀實行恐怖活動個人②準(zhǔn)備實行恐怖活動個人③實際實行恐怖活動個人A.①②B.①③C.②③D.①②③17、依照《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細應(yīng)用法律若干問題解釋》（法釋[]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”行為是（D）A.為恐怖組織籌集經(jīng)費B.為實行恐怖活動個人提供物資C.為恐怖組織提供活動場合D.明知是恐怖活動，但未向關(guān)于部門舉報18、依照《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細應(yīng)用法律若干問題解釋》（法釋[]15號），如下哪種情形不能認(rèn)定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。對的答案（B）A.沒有合法理由，以明顯低于市場價格收購財物B.協(xié)助近親屬或者其她關(guān)系密切人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物C.沒有合法理由，協(xié)助她人將巨額鈔票散存于各種銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)D.沒有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場“手續(xù)費”19、依照《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細應(yīng)用法律若干問題解釋》（法釋[]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項規(guī)定“以其她辦法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益來源和性質(zhì)”。對的答案為（C）A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益B.通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益C.通過贈送方式，將非法所得捐贈D.通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益20、金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立狀況年度內(nèi)發(fā)生變化，應(yīng)于變化后3(D)個工作日內(nèi)將更新狀況報告中華人民共和國人民銀行或其分支機構(gòu)。A.3B.5C.7D.1021、反洗錢調(diào)查中暫時凍結(jié)辦法應(yīng)當(dāng)由（A）實行。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國人民銀行各分支機構(gòu)C.有管轄權(quán)偵查機關(guān)D.公安機關(guān)22、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行B.金融機構(gòu)總部C.獨立承擔(dān)法律責(zé)任金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D.獨立承擔(dān)法律責(zé)任金融機構(gòu)分支機構(gòu)23、下面哪項反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化，金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新狀況報告中華人民共和國人民銀行或其本地分支機構(gòu)。對的答案為（A）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)狀況B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立狀況C.反洗錢宣傳培訓(xùn)狀況D.反洗錢年度內(nèi)部審計狀況24、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議，應(yīng)當(dāng)在收到有關(guān)解決文書之日起（D）日內(nèi)向發(fā)出文書中華人民共和國人民銀行或其分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見。A.3B.5C.7D.1025、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》金融機構(gòu)可疑交易報告狀況登記表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（B）。A.向偵查機關(guān)報告可疑交易報告B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告C.向本地公安機關(guān)報告可疑交易報告D.向人民銀行本地分支機構(gòu)報告可疑交易報告26、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度論述對的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移送本地政府指定機構(gòu)C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D.委托第三方代為履行辨認(rèn)客戶身份，金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份4辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任27、金融機構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法，由（C）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。A.第三方B.該金融機構(gòu)和第三方共同C.該金融機構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門28、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。A.最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).恰當(dāng)期限29、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存交易記錄涉及關(guān)于（D）交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及關(guān)于規(guī)定規(guī)定反映交易真實狀況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其她資料。A.大額B.資金C.可疑D.每筆30、依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加所有或者某些利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立另一戶名下另一賬戶。B.活期存款本金或者本金加所有或者某些利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立同一戶名下另一賬戶內(nèi)定期存款。C.定期存款本金或者本金加所有或者某些利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立另一戶名下另一賬戶內(nèi)活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。31、在進行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（A）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計32、如下情形應(yīng)作為可疑交易報告是：（B）A.既關(guān)注保險公司審計、核保等環(huán)節(jié)，也關(guān)注保險產(chǎn)品保障功能和投資收益B.躊躇期退保時稱大額發(fā)票丟失C.投保人退保時，遺失發(fā)票金額較大D.以躉交方式購買大額保單33、下列關(guān)于銀行類金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進行報告表述不對的是（B）A.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則B.金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行債券交易C.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付5D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符34、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對此制度有效實行負(fù)責(zé)。A、外部控制B、內(nèi)部控制C、外部監(jiān)管D、內(nèi)部監(jiān)管35、金融機構(gòu)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額或可疑交易報告后，若接到該中心發(fā)出補正告知，應(yīng)在接到該告知（B）個工作日內(nèi)補正。A.3B.5C.10D.1536、如下情形金融機構(gòu)應(yīng)作為大額交易報告是：（A）A.李四于6月4日先后向中華人民共和國銀行西九路支行存入鈔票9萬、7萬、5萬元B.以李四為法人好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元37、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（B）以內(nèi)。A.10天以內(nèi)B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C.7天以內(nèi)D.7個工作日以內(nèi)，含7個工作日38、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時不合用金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。A.保險業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.財險業(yè)務(wù)39、法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣（B）萬元以上款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.100B.200C.300D.50040、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”是指（A）以上。A.1年B.3年C.5年D.41、交易同步符合兩項以上大額交易原則，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（D）A.任選其中一項原則提交大額交易報告B.按金額較大一項原則提交大額交易報告C.按權(quán)衡后相對重要一項原則提交大額交易報告D.分別提交大額交易報告42、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”是指交易行為6（C）。A.營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。43、如下情形應(yīng)作為可疑交易報告是：（B）A.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券B.客戶證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C.交易量較小客戶，規(guī)定將大量資金劃轉(zhuǎn)到她人賬戶D.客戶規(guī)定基金份額非交易過戶44、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告狀況進行監(jiān)督、檢查職能由（D）實行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)C.中華人民共和國人民銀行及其設(shè)區(qū)市級以上分支機構(gòu)D.各級政府公安機關(guān)45、下列關(guān)于金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易表述不對的是：（A）A.單筆或者當(dāng)天合計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支。B.法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)。C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)。D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計等值1萬美元以上跨境交易。46、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重，對金融機構(gòu)處（D）罰款。A.一萬元以上五萬元如下B.五萬元以上十萬元如下C.十萬元以上二十萬元如下D.二十萬元以上五十萬元如下47、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處萬元以上萬元如下罰款。（A）A.2050B.1050C.50100D.2010048、中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送大額交易報告或者可疑交易7報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構(gòu)發(fā)出補正告知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正告知（B）個工作日內(nèi)補正。A.2B.5C.7D.1049、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（B）以內(nèi)。A.10天以內(nèi)B.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C.7天以內(nèi)D.7個工作日以內(nèi)，含7個工作日50、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重，對金融機構(gòu)處（D）罰款。A.1萬元以上5萬元如下B.5萬元以上10萬元如下C.10萬元以上20萬元如下D.20萬元以上50萬元如下51、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處（）萬元以上（）萬元如下罰款。對的答案為（D）A.2050B.1050C.50100D.2010052、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重，對金融機構(gòu)處（D）罰款。A.1萬元以上五萬元如下B.5萬元以上10萬元如下C.10萬元以上二十萬元如下D.20萬元以上五十萬元如下53、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重，除對金融機構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處（A）罰款。A.1萬元以上5萬元如下B.1萬元以上10萬元如下C.5萬元以上20萬元如下D.5萬元以上50萬元如下54、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律B.行政法規(guī)C.規(guī)章D.規(guī)范性文獻55、反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查56、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門授權(quán)范疇內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進行監(jiān)督檢查職能由（A）實行。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu)B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構(gòu)C.中華人民共和國人民銀行及其設(shè)區(qū)市級以上分支機構(gòu)8D.各級政府公安機關(guān)57、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定采用暫時凍結(jié)辦法后（B）內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知，應(yīng)當(dāng)及時解除凍結(jié)。A.24小時B.48小時C.5天D.7天58、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實行負(fù)責(zé)。A.金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人B.金融機構(gòu)反洗錢高檔管理人員C.金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人D.金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事59、依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對客戶進行身份辨認(rèn)時，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機構(gòu)可以開展(B)A.為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進行交易B.通過第三方辨認(rèn)客戶身份C.為客戶開立假名賬戶D.為客戶開立匿名賬戶60、依照反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于暫時凍結(jié)說法中，不對的是(b)。A.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用暫時凍結(jié)辦法。B.偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定暫時凍結(jié)資金，應(yīng)當(dāng)及時決定與否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)以為需要繼續(xù)凍結(jié)，依照反洗錢法規(guī)定采用凍結(jié)辦法。C.偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定暫時凍結(jié)資金，應(yīng)當(dāng)及時決定與否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)以為不需要繼續(xù)凍結(jié)，應(yīng)當(dāng)及時告知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)及時告知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定采用暫時凍結(jié)辦法后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知，應(yīng)當(dāng)及時解除凍結(jié)。61、金融機構(gòu)回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)可以(C)A.對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處一萬元以上五萬元如下罰款B.對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處一萬元以上十萬元如下罰款C.建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證D.對金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處五萬元以上五十萬元如下罰款62、下列說法中，不對的是(B)9A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪上游犯罪B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.暫時凍結(jié)不得超過48小時。63、下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)是()A.鈔票匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)64、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得客戶身份資料真實性、（A）、完整性有疑問，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。A.有效性B.時效性C.合法性D.客觀性65、中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以采用（C）辦法進行反洗錢現(xiàn)場檢查。A.檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)B.檢查金融機構(gòu)運用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)C.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機系統(tǒng)66、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)及時以(A)向中華人民共和國人民銀行本地分支機構(gòu)和本地公安機關(guān)報告。A.書面形式B.電話形式C.報告形式D.口頭形式67、國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文獻、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場金融機構(gòu)工作人員查點清晰，當(dāng)場開列清單(B)。A.一式一份B.一式二份C.一式三份D.一式四份68、對于8月1日至1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于(B)完畢級別劃分工作A.年初B.年終C.年初D.年終69、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一種機構(gòu)，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A.2B.5C.7D.1070、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（D）。A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告10C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告二、多項選取題（每題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意對的答案。請將對的選項填寫在試題末尾括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）71、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶（AB），以提供辨認(rèn)客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.身份資料B.交易記錄C.會計檔案D.信譽記錄72、浮現(xiàn)如下（ABCD）狀況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B.客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院關(guān)于部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法規(guī)定金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑73、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復(fù)印件或者影印件。A.鈔票存取B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票匯款73、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其她從事基金銷售業(yè)務(wù)機構(gòu)在辦理資金賬戶(ABD)等業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復(fù)印件或者影印件。A.開戶B.銷戶C.掛失D.資金存取73、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同步，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人關(guān)系，核對投保人和人身保險（AB）有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外指定受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復(fù)印件或者影印件。1177、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生收益來源和性質(zhì)方式涉及（ABCD）A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其她結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外78、對刑法第191條、第312條規(guī)定被告人“明知”事項進行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合因素涉及（ABCD）A.被告人認(rèn)知能力B.接觸她人犯罪所得及其收益狀況C.犯罪所得及其收益種類、數(shù)額D.犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人供述等主、客觀因素79、洗錢犯罪上游犯罪情形涉及（ABC）A.毒品罪犯罪黑社會性質(zhì)組織犯罪B.恐怖活動犯罪走私犯罪C.貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯D.普通詐騙犯罪80、對金融機構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查狀況實行評估，重要是對下列哪些狀況進行評估。對的答案為(ABD)A.上級機構(gòu)對下級分支機構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查B.同級內(nèi)部審計部門對反洗錢工作稽核審計C.監(jiān)管部門對金融機構(gòu)反洗錢工作開展監(jiān)督檢查D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責(zé)狀況檢查81、如下狀況應(yīng)作為可疑交易報告上報是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付C.長期閑置賬戶因素不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付D.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。82、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作狀況，作為可疑交易進行報告。對的答案為（BC）A.各種各種一人B.各種一種少數(shù)人C.各種一種一人D.各種各種少數(shù)人83、客戶頻繁地以（）期貨合約為標(biāo)，在以某一價位開倉同步，在相似或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金情形，作為可疑交易進行報告。對的答案應(yīng)為（BD）12A.不同相似B.同一種相似C.同一種完全不同D.同一種大體相似84、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份辨認(rèn)制度論述對的有（BC）。A.對規(guī)定建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)客戶身份進行辨認(rèn)，規(guī)定客戶出示真實有效身份證件或者其她身份證明文獻，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。B.按照規(guī)定理解客戶交易目和交易性質(zhì)，有效辨認(rèn)交易受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系境外金融機構(gòu)進行有效客戶身份辨認(rèn)，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需客戶身份信息。85、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其她財產(chǎn)B.以資金或者其她財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C.為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其她形式財產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其她形式財產(chǎn)86、《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是(ACD)A.防止洗錢活動B.維護金融穩(wěn)定C.維護金融秩序D.遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪87、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)涉及(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度B.設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.建立客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等88、下列說法對的是(ABC)A.金融機構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或進行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶C.金融機構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶D.以上說法都不對89、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易（ABC）等有關(guān)資料A.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.會計報表90、如下交易行為，具備可疑交易特性有：（ABD）A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符13B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符C.外貿(mào)型公司，經(jīng)常存入境外開立旅行支票或外幣匯票存款D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符91、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送如下可疑交易(ABCD)。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。C.法人、其她組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款。D.長期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。92、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送如下可疑交易(ABD)。A.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。C.客戶用于境外投資購匯人民幣資金大某些為鈔票或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶規(guī)定進行本外幣間掉期業(yè)務(wù)，而其資金來源和用途可疑。93、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送如下可疑交易(ABD)。A.長期閑置賬戶因素不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。B.與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。C.開戶后短期內(nèi)大量買賣證券。D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量資金收付。94、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送如下可疑交易(ABD)。A.不關(guān)注退保也許帶來較大金錢損失，而堅決規(guī)定退保，且不能合理解釋退保因素。B.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。C.頻繁投保、變換險種或者保險金額。D.法人、其她組織堅持規(guī)定以鈔票或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋因素。1495、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送如下可疑交易(BCD)A.個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)合計100萬元以上鈔票收付。B.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)資金，與其實際經(jīng)營狀況不符。C.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。D.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。96、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送如下可疑交易(BCD)。A.自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付。B.居民自然人頻繁收到境外匯入外匯后，規(guī)定銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并規(guī)定銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。C.各種境內(nèi)居民接受一種離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。D.發(fā)現(xiàn)其她交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析以為涉嫌洗錢。97、客戶與證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項，由（BCD）機構(gòu)按規(guī)定向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心提