中小企業(yè)信用擔保公司貨幣資金管理制度范文（三篇）

第頁共頁中小企業(yè)信用擔保公司貨幣資金管理制度范文章節(jié)一：總則第一條為規(guī)范中小企業(yè)信用擔保公司貨幣資金的管理，提高資金使用效益和風險控制能力，制定本制度。第二條本制度適用于中小企業(yè)信用擔保公司管理其貨幣資金的各個階段和環(huán)節(jié)。第三條貨幣資金是指中小企業(yè)信用擔保公司以各種形式持有的人民幣、外幣及其他貨幣單位，包括現(xiàn)金、銀行存款、其他貨幣資金等。第四條貨幣資金管理應遵循合法合規(guī)、風險控制、效益最大化、便利水平合適的原則。章節(jié)二：貨幣資金的存放第五條中小企業(yè)信用擔保公司的銀行存款應選擇具備規(guī)模較大、信譽較好、安全性較高的銀行作為存款機構，并按照合約期限的長短、稅收優(yōu)惠、利息水平、服務水平等因素進行評估選擇。第六條貨幣資金的存放應根據(jù)實際需要，合理安排存款期限和金額，避免暫時閑置的冗余現(xiàn)金。第七條中小企業(yè)信用擔保公司應確保自己的銀行賬戶信息安全，加強賬戶操作的審批和控制，并保持與銀行的溝通，了解賬戶動態(tài)。第八條貨幣資金應盡量選擇設有存款保險的銀行進行存放，減少存款風險。第九條貨幣資金的存款賬戶應實行專人專戶、專款專用原則，劃分為主賬戶和子賬戶，明確資金用途。第十條中小企業(yè)信用擔保公司應加強對銀行存款利率的關注，隨時根據(jù)市場情況及時調(diào)整存款方式。第十一條中小企業(yè)信用擔保公司禁止用銀行存款賬戶中的資金進行非法活動，如洗錢等，一旦發(fā)現(xiàn)應及時向相關部門報告。章節(jié)三：貨幣資金的使用第十二條中小企業(yè)信用擔保公司在使用貨幣資金時應嚴格按照合同約定和相關規(guī)定進行，確保資金的合法合規(guī)使用。第十三條中小企業(yè)信用擔保公司應做好資金的日常預算和管理，合理安排資金使用的時間和金額，避免資金的浪費和暫時閑置造成的損失。第十四條中小企業(yè)信用擔保公司應加強對資金的跟蹤和監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)資金使用中的問題和風險。第十五條中小企業(yè)信用擔保公司禁止將資金用于與業(yè)務無關的非法活動及個人私用，任何資金的挪用、截留、私分等行為都是嚴禁的。第十六條中小企業(yè)信用擔保公司應建立健全資金使用的審核和審批制度，確保資金的合理使用，防止風險的發(fā)生。第十七條中小企業(yè)信用擔保公司應加強對資金使用的內(nèi)部控制，確保各項業(yè)務的合規(guī)性和風險的可控性。章節(jié)四：資金的監(jiān)督和審計第十八條中小企業(yè)信用擔保公司應定期組織對貨幣資金的使用情況進行檢查和審計，確保資金的合規(guī)使用。第十九條中小企業(yè)信用擔保公司應加強資金監(jiān)督，建立健全資金使用的信息反饋和監(jiān)控機制。第二十條中小企業(yè)信用擔保公司應接受有關部門的監(jiān)管，定期報送資金使用的相關報表和信息。第二十一條中小企業(yè)信用擔保公司應配合監(jiān)管部門的檢查和審計工作，提供必要的支持和協(xié)助。第二十二條中小企業(yè)信用擔保公司應加強對資金審計的整改工作，及時處理審計中發(fā)現(xiàn)的問題和不足。章節(jié)五：附則第二十三條中小企業(yè)信用擔保公司應認真落實相關法律法規(guī)和規(guī)章制度，加強內(nèi)部培訓，提高員工的風險意識和合規(guī)意識。第二十四條中小企業(yè)信用擔保公司應注重外部環(huán)境的變化，隨時調(diào)整及完善貨幣資金管理制度，適應經(jīng)營發(fā)展的需要。第二十五條中小企業(yè)信用擔保公司應定期對本制度進行評估和修訂，確保制度的科學性和有效性。第二十六條本制度自頒布之日起生效，自行制定的相關制度與本制度不一致的，以本制度為準。第二十七條本制度解釋權歸中小企業(yè)信用擔保公司所有，未盡事宜由公司領導小組決定。第二十八條本制度的修訂和解釋權歸中小企業(yè)信用擔保公司所有。制度負責人：（簽字）制度制定日期：年月日中小企業(yè)信用擔保公司貨幣資金管理制度范文（二）第一章總則第一條為規(guī)范中小企業(yè)信用擔保公司貨幣資金的管理，提高資金利用效率和安全性，根據(jù)相關法律法規(guī)制定本制度。第二條貨幣資金管理范圍包括公司全部的貨幣資金。第三條公司財務部門負責公司貨幣資金的管理工作。第二章貨幣資金的保管第四條公司貨幣資金應當存放在合法的金融機構，并按照以下原則進行選擇和管理：（一）保證資金的安全性，選擇具備合法、穩(wěn)定、信譽較高、風險較低的金融機構進行存儲。（二）根據(jù)需要，可以選擇不同金融機構存儲貨幣資金，以分散風險。第五條公司應當建立完善的貨幣資金賬戶管理制度，確保貨幣資金的安全。（一）根據(jù)實際需要設置主賬戶、一般戶、備用金賬戶等不同類型的賬戶。（二）嚴格按照資金流向記錄和核對賬目，確保資金的收支準確無誤。（三）貨幣資金賬戶應當定期進行復核，發(fā)現(xiàn)問題應及時核實并采取措施解決。第三章貨幣資金的使用第六條公司應當建立健全的資金申請、審批、使用程序，確保資金使用合理合法。（一）公司各部門根據(jù)實際需要，提出貨幣資金使用申請，并填寫相應的資金使用申請表。（二）由財務部門對資金使用申請進行審批，審批流程應當嚴格按照公司規(guī)定進行。（三）資金使用應當嚴格按照審批的用途和金額進行，不得擅自挪用或私設資金。第七條公司資金使用應當符合以下原則：（一）合理合法：資金使用應當符合公司的業(yè)務發(fā)展和經(jīng)營所需。（二）高效利用：在確保資金安全的前提下，盡可能使資金利用效率最大化。（三）節(jié)約成本：在保證正常運營的基礎上，盡量減少資金使用成本。第八條公司應當建立嚴格的資金使用監(jiān)督制度，確保資金使用的監(jiān)督到位。（一）財務部門應當依法依規(guī)對資金使用進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正資金使用中的問題。（二）公司領導和董事會對資金使用進行監(jiān)督，對于重大資金使用事項應進行審議和決策。第四章貨幣資金的管理第九條公司應當建立完善的資金管理制度，確保資金的有效利用、安全和監(jiān)督。（一）建立現(xiàn)金管理系統(tǒng)，對現(xiàn)金的采購、支付、存儲、清算等環(huán)節(jié)進行規(guī)范。（二）建立資金收支管理制度，對資金的收入、支出進行統(tǒng)計和分析，及時掌握資金狀況變化，并制定相應的措施。（三）建立資金風險管理制度，對資金風險進行分析和評估，并制定相應的風險防范措施。第十條公司應當建立完善的資金流動管理制度，確保資金流動的暢通和及時性。（一）建立資金流量預測制度，預測資金的流入和流出情況，合理安排資金使用。（二）建立資金調(diào)度制度，及時對資金進行調(diào)度，確保運營資金的充足。（三）建立資金監(jiān)控制度，對資金流動情況進行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況及時采取措施。第五章資金的評估和監(jiān)督第十一條公司應當建立有效的資金評估和監(jiān)督制度，對資金的使用情況進行評估，并進行監(jiān)督。（一）建立資金評估制度，定期對資金使用情況進行評估，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。（二）建立資金監(jiān)督制度，對資金的使用情況進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題。第十二條公司應當建立健全的資金保密制度，確保資金的保密性和安全性。（一）對于涉及資金的敏感信息和數(shù)據(jù)，應當采取保密措施，不得泄露。（二）對于資金的調(diào)度、存儲和使用等重要環(huán)節(jié)，應當嚴格控制權限，防止資金被侵占和挪用。第六章附則第十三條公司應當建立健全相應的內(nèi)部控制制度，確保貨幣資金管理工作的規(guī)范和有效進行。第十四條公司應當依法履行相關報告和備案義務，定期向相關部門報送資金使用和管理的報告。第十五條本制度自頒布之日起生效，公司財務部門應當組織實施，并不斷進行檢查和改進。中小企業(yè)信用擔保公司貨幣資金管理制度范文（三）第一章總則第一條為規(guī)范中小企業(yè)信用擔保公司（以下簡稱“擔保公司”）的貨幣資金管理行為，提高資金使用效益和風險管控水平，制定本制度。第二條本制度適用于擔保公司的貨幣資金管理活動，包括現(xiàn)金管理、銀行存款、票據(jù)貼現(xiàn)、短期投資等。第三條在貨幣資金管理中，擔保公司要遵循合法、安全、高效的原則，嚴格執(zhí)行國家的相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，保護和維護擔保公司的貨幣資金安全，確保資金的有效利用。第四條擔保公司應建立健全貨幣資金管理的組織架構和內(nèi)部控制制度，明確職責分工、授權范圍和審批流程，建立完善的風險管理和內(nèi)部審計體系。第五條貨幣資金管理應以公司整體資金需求為基礎，根據(jù)公司運營情況和市場變化，合理制定資金籌集和運用計劃，確保資金供需平衡。第六條擔保公司應建立健全資金監(jiān)控和風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和解決資金風險，確保資金的安全性和流動性。第二章現(xiàn)金管理第七條擔保公司應按照事先設定的現(xiàn)金規(guī)模和用途，合理設置現(xiàn)金庫存，確保公司運營需要和緊急支付的基本需要。第八條現(xiàn)金的保管和使用必須嚴格遵守擔保公司的規(guī)章制度，任何人不得擅自挪用、私自保管現(xiàn)金。第九條現(xiàn)金盤點應定期進行，由專人負責，邀請相關部門的人員見證，確?，F(xiàn)金數(shù)量的準確性和安全性。第十條擔保公司應盡量采用非現(xiàn)金支付方式進行業(yè)務支付，減少現(xiàn)金交易，提高資金監(jiān)控效果。第十一條擔保公司應建立并定期更新現(xiàn)金管理制度和現(xiàn)金流量計劃，合理安排現(xiàn)金的流動和運用，確保現(xiàn)金利用的高效性。第十二條現(xiàn)金管理過程中的風險應及時發(fā)現(xiàn)、報告和解決，嚴禁違規(guī)操作和內(nèi)外部勾結行為，確保公司資金的安全。第三章銀行存款第十三條擔保公司應明確自有資金和委托資金的銀行賬戶，嚴禁混淆使用和挪用資金。第十四條擔保公司應根據(jù)資金流動情況，合理安排存款期限和金額，確保資金的流動性和收益性。第十五條存款投資應選擇信譽良好、風險可控的銀行進行，嚴禁投資不合規(guī)的金融機構。第十六條擔保公司應建立并嚴格執(zhí)行銀行存款管理制度，明確開戶程序、賬戶使用權限和操作流程。第十七條銀行賬戶應及時進行對賬，確保賬戶余額準確無誤，發(fā)現(xiàn)問題應及時核實并解決。第四章票據(jù)貼現(xiàn)第十八條擔保公司應制定票據(jù)貼現(xiàn)的管理辦法，明確票據(jù)貼現(xiàn)的程序、條件和流程。第十九條票據(jù)貼現(xiàn)應選擇信譽良好、有經(jīng)驗的金融機構進行，嚴格把關票據(jù)的真實性和合法性。第二十條擔保公司應及時核實票據(jù)相關信息，確保票據(jù)貼現(xiàn)的安全性和合規(guī)性。第二十一條票據(jù)貼現(xiàn)的款項應及時用于公司的運營和還款，嚴禁挪作他用和個人使用。第五章短期投資第二十二條擔保公司可根據(jù)自有資金的余額和流動性需求，進行短期投資活動，以提高資金效益。第二十三條短期投資應選擇低風險、高收益的金融產(chǎn)品進行，嚴禁投資高風險或不合規(guī)的投資品種。第二十四條擔保公司應建立短期投資的管理制度，明確投資程序、權限和風險管理措施。第二十五條短期投資應定期進行風險和收益評估，及時進行調(diào)整或清算，確保投資的安全和收益。第六章風險管理和內(nèi)部審計第二十六條擔保公司應建立健全風險管理和內(nèi)部審計的組織架構和職能劃分，明確各級部門的責任和權限。第二十七條風險管理應覆蓋公司的所有貨幣資金活動，包括現(xiàn)金管理、銀行存款、票據(jù)貼現(xiàn)、短期投資等領域。第二十八條內(nèi)部審計應定期檢查和評估公司貨幣資金管理的合規(guī)性和有效性，發(fā)現(xiàn)問題應及時整改和報告。第二十九條擔保公司應建立并維護完善的風險預警機制，監(jiān)控資金流動和風險變化，及時采取措施防范和化解風險。第三十條擔保公司應定期進行風險和