建設(shè)銀行反欺詐工作總結(jié)心得

建設(shè)銀行反欺詐工作總結(jié)心得2023年以來(lái)，建設(shè)銀行深入貫徹落實(shí)對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出的重要指示，堅(jiān)持以人民為中心，全面落實(shí)打防管控措施，全面壓降涉案賬戶數(shù)量。一直以來(lái)，建設(shè)銀行高度重視，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作作為政治任務(wù)來(lái)抓，全面落實(shí)涉賭涉詐工作的各項(xiàng)打防管控措施。今年以來(lái)，建行與當(dāng)?shù)胤丛p中心充分利用人行黑樣本庫(kù)，對(duì)來(lái)辦理業(yè)務(wù)的異常交易、行為進(jìn)行甄別，對(duì)可疑人員直接報(bào)110處置。建行在個(gè)人銀行賬戶盡調(diào)中“慧眼”識(shí)騙局，累計(jì)為客戶堵截涉詐資金237萬(wàn)元，協(xié)助當(dāng)?shù)毓蔡峁┥姘妇€索27件，抓捕詐騙嫌疑人12人，截獲現(xiàn)金19.9萬(wàn)元，凍結(jié)詐騙資金24.69萬(wàn)元。有效保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，提高了人民群眾安全感，體現(xiàn)了建行作為國(guó)有大行的社會(huì)擔(dān)當(dāng)。建行成立了反詐專(zhuān)班，對(duì)接日常反詐工作。利用反欺詐、企業(yè)級(jí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)及時(shí)核查、從嚴(yán)管控。對(duì)新開(kāi)戶人員，按照分類(lèi)分級(jí)管理，做好盡職調(diào)查。對(duì)人行移交的疑點(diǎn)賬戶、總行下發(fā)的疑點(diǎn)賬戶、各類(lèi)涉賭涉詐系統(tǒng)篩選出來(lái)的疑點(diǎn)賬戶等，全部先行進(jìn)行暫停非柜面處理。建行在加強(qiáng)賬戶管控工作的同時(shí)，還在持續(xù)加強(qiáng)“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的教育和宣傳工作。一是進(jìn)社區(qū)、園區(qū)、校區(qū)宣傳防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)；二是對(duì)到店辦理業(yè)務(wù)客戶進(jìn)行反詐宣傳提醒，將業(yè)務(wù)發(fā)展與宣傳防范相結(jié)合，全面分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控切入點(diǎn)，全面落實(shí)宣傳防范方案，有效指導(dǎo)客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。2024年，建設(shè)銀行將堅(jiān)持金融工作的“人民性、專(zhuān)業(yè)性”的要求，致力于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作，以金融專(zhuān)業(yè)能力守好人民群眾的“錢(qián)袋子。具體主要做好以下幾方面：一、深化科技應(yīng)用，推動(dòng)反欺詐智能化發(fā)展通過(guò)融合網(wǎng)絡(luò)金融智能風(fēng)控平臺(tái)、統(tǒng)一商戶風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)、智能反釣魚(yú)平臺(tái)等新一代系統(tǒng)，并不斷應(yīng)用大數(shù)據(jù)、生物特征識(shí)別、知識(shí)圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)、AI大模型等人工智能技術(shù)進(jìn)行持續(xù)迭代升級(jí)，建立敏捷風(fēng)險(xiǎn)感知能力、智能風(fēng)險(xiǎn)分析能力、快速風(fēng)險(xiǎn)決策能力的網(wǎng)絡(luò)金融智能“風(fēng)控大腦”，推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)金融反欺詐智能化發(fā)展。智能“風(fēng)控大腦”依托風(fēng)控創(chuàng)新技術(shù)，通過(guò)建設(shè)支持智能模型部署、流式數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)偵測(cè)、智能策略管理的智能風(fēng)控引擎，實(shí)現(xiàn)風(fēng)控能力的全面提升。通過(guò)運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、知識(shí)圖譜等算法，實(shí)現(xiàn)從部署專(zhuān)家規(guī)則到構(gòu)建智能模型的轉(zhuǎn)變，拓展專(zhuān)家規(guī)則集群風(fēng)控維度，形成包括8000多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子的1000多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型，并建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型，實(shí)現(xiàn)流式數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)偵測(cè)大范圍應(yīng)用，推進(jìn)風(fēng)控策略動(dòng)態(tài)適配靈活應(yīng)用，輸出包含高風(fēng)險(xiǎn)客戶、賬戶、商戶、終端、位置等要素的交易信息，實(shí)現(xiàn)智慧防控。目前，智能“風(fēng)控大腦”模型成功率達(dá)19.51%，風(fēng)險(xiǎn)事件攔截成功率95.82%，網(wǎng)絡(luò)金融用戶資金安全得到有力保障。二、增強(qiáng)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，助力反欺詐數(shù)字化轉(zhuǎn)型為適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代發(fā)展的要求，建設(shè)銀行努力探索新金融發(fā)展路徑，堅(jiān)持運(yùn)用科技手段解決風(fēng)險(xiǎn)管理痛點(diǎn)問(wèn)題，用數(shù)據(jù)思維理解反欺詐防控工作，通過(guò)拓寬線上線下、行內(nèi)行外風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)信息來(lái)源，形成全域數(shù)據(jù)集成整合，利用大數(shù)據(jù)處理技術(shù)對(duì)海量數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、存儲(chǔ)、分類(lèi)，搭建風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)中臺(tái)，打造數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)相互驅(qū)動(dòng)的動(dòng)態(tài)化防控體系，實(shí)現(xiàn)反欺詐防控從樣本到全量、由模糊到精確、由因果到關(guān)聯(lián)的轉(zhuǎn)變，提升對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知能力，將數(shù)據(jù)收集分析、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策運(yùn)用于反欺詐管理全過(guò)程，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。三、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)共治，打造反欺詐開(kāi)放化生態(tài)秉承“科技、普惠、共享”的新金融理念，堅(jiān)持共享和共治思維，加強(qiáng)金融同業(yè)網(wǎng)絡(luò)金融反欺詐合作，共筑風(fēng)控堤壩，共享風(fēng)控成果。通過(guò)引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)、數(shù)據(jù)建模資源，拓寬黑產(chǎn)數(shù)據(jù)來(lái)源，提升整體風(fēng)控能力，并且持續(xù)對(duì)外賦能，協(xié)同政府部門(mén)、銀行同業(yè)、支付機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共治、責(zé)任共擔(dān)，打造安全高效、惠及民生、造福社會(huì)的金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系。建設(shè)銀行積極打造“共創(chuàng)、共享、共贏”反欺詐生態(tài)圈，倡導(dǎo)建立全社會(huì)共同反詐