國開（山西）《個人理財》形考任務(wù)1-4輔導(dǎo)資料

國開(山西)《個人理財》形考任務(wù)1輔導(dǎo)資料A.利率浮動型產(chǎn)品只有利率落在利率區(qū)間時才能享受較高的收益B.如果當(dāng)日利率超過觀察區(qū)間，銀行當(dāng)日按最低收益支付或不計收益C.如果投資者購買期間內(nèi)利率經(jīng)常突破觀察區(qū)間，將直接影響其收益D.有狹窄的利率觀察區(qū)間的2.下列對家庭生命周期各階段的理財建議，不適合的是()A.家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款B.投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相對而言都需持有較高比例的流動性資產(chǎn)D.3.信托的發(fā)源地是()A.英國B.美國C.中國D.法國4.浮動利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款，該存款的風(fēng)險在于()A.如果5年內(nèi)LIBOR利率上漲超過6.5%,存款者將損失超出部分的收益B.如果3年內(nèi)LIBOR利率上漲超過6.5%,存款者將損失超出部分的收益C.如果5年內(nèi)LIBOR利率上漲超過7%,存款者將損失超出部分的收益D.如果3年內(nèi)LIBOR利率上漲超過7%,存款者將損失超出部分的收益5.()是個人理財最基礎(chǔ)的理論，個人理財追求的目標(biāo)是使客戶在整個人生A.生命周期理論B.資產(chǎn)組合理論C.資本資產(chǎn)定價理論D.期權(quán)定價理論A.確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例一在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型—B.在各資產(chǎn)類別中選擇投資類型—確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例一C.選擇具體的投資品種并推薦給客戶—確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比D.確定投資于各種資產(chǎn)類別的合理比例—選擇具體的投資品種并推薦給客7.在各種類型的證券投資工具中，()具有最高的投資風(fēng)險，但投資的回報A.貨幣市場工具B.固定收益的資本市場工具C.權(quán)益證券工具D.衍生工具A.確定儲蓄額度——選擇儲蓄網(wǎng)點——選擇儲蓄理財方式——選擇儲蓄存期B.確定儲蓄額度——選擇儲蓄理財方式——選擇儲蓄存期——選擇儲蓄網(wǎng)點選擇儲蓄理財方式——選擇儲蓄存期——確定儲蓄9.下列關(guān)于投資者投資偏好的說法，不正確的是()A.溫和進(jìn)取型投資者通常投資于開放式股票基金、大型藍(lán)籌股票等產(chǎn)品B.非常保守型投資者通常選擇房產(chǎn)、黃金、海外股票等投資工具C.溫和保守型投資者通常選擇既保本又有較高收益機會的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品D.非常進(jìn)取型投資者具2.證券選擇理論是由()首先提出來的。A.存款期限靈活B.收益率優(yōu)于市場利率C.本產(chǎn)品適用于預(yù)測未來利率走勢較為穩(wěn)定，即使利率上漲，其上漲速度也不會超過利率區(qū)間的情況D.本產(chǎn)品擁4.下列對客戶風(fēng)險承受能力由強到弱的排序，不正確的是()A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管>傭金收入者>失業(yè)者B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸>無自宅>投資不動產(chǎn)C.根據(jù)家庭負(fù)擔(dān)，未婚>雙薪無子女>單薪有子女D.根據(jù)投資知識，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年>財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)>醫(yī)學(xué)院在校生正確答案是：B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸>無自宅>投資不動產(chǎn)10.一般而言，整個家庭的收入在()達(dá)到巔峰A.個人理財B.個人證券理財C.投資D.個人銀行理財投資方向上獲得利潤的不確定性，并且極有可能只獲得比已終止產(chǎn)品低的收益，A.藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為B.藝術(shù)品投資風(fēng)險小、較安全C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象D.藝術(shù)投資項目C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象B.藝術(shù)品投資風(fēng)險小、較安全A.藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為23.客戶投資在各種資產(chǎn)類別之間的分配比例主要取決于以下因素()A.汽車B.家具C.房地產(chǎn)D.收藏品25.證券投資依賴的投資工具根據(jù)期限長短可分為()A.貨幣市場工具B.固定收益的資本市場工具C.權(quán)益證券工具D.衍生工具正確答案是：D.衍生工具C.權(quán)益證券工具B.固定收益的資本市場工具A.貨26.人民幣理財產(chǎn)品具體可分為()兩大類。A.人民幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品B.外幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品C.人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品D.外幣投資外幣收正確答案是：C.人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品A.人民幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品A.浮動利率但收益封頂型的結(jié)構(gòu)性存款為100%保本型產(chǎn)品C.與某一利率指標(biāo)(如LIBOR)掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款擁有優(yōu)于市場利率的收益機會28.下列關(guān)于理財目標(biāo)對應(yīng)正確的有()29.儲蓄計劃的制定程序包括()A.確定儲蓄額度B.選擇儲蓄網(wǎng)點C.選擇儲蓄理財方式D.選擇儲蓄存期正確答案是：D.選擇儲蓄存期C.選擇儲蓄理財方式B.選擇儲蓄網(wǎng)點A.確定30.屬于客戶理財需求短期目標(biāo)的有()23.境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個人理財產(chǎn)品，有以下幾個顯著特點()A.獲利空間大B.本金有保障C.流動性差D.對專業(yè)知識要求高28.當(dāng)前，我國的個人外匯理財手段主要有()A.藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為B.藝術(shù)品投資風(fēng)險小、較安全C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象D.藝術(shù)投資項目C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象B.藝術(shù)品投資風(fēng)險小、較安全A.藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為29.儲蓄計劃的制定程序包括()A.確定儲蓄額度B.選擇儲蓄網(wǎng)點C.選擇儲蓄理財方式D.選擇儲蓄存期正確答案是：D.選擇儲蓄存期C.選擇儲蓄理財方式B.選擇儲蓄網(wǎng)點A.確定國開(山西)《個人理財》形考任務(wù)2輔導(dǎo)資料1.()是指外匯理財投資者在專業(yè)理財策劃人員的建議下，在明確個人外匯A.個人外匯交易B.銀行個人外匯理財產(chǎn)品C.個人外匯理財規(guī)劃D.個人外匯理財2.將個人證券理財產(chǎn)品的收益與風(fēng)險由高到低排序，依次是()A.基金、債券、股票B.股票、債券、基金C.股票、基金、債券D.基金、股3.金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”,分是金融市場的()A.集聚功能，資源配置功能B.財富功能，資源配置功能C.集聚功能，反映功能D.財富功能，反映功能5.投資連接保險，是一種壽險與投資()相結(jié)合的產(chǎn)品。6.以下對年金保險的定義，正確的是()給年金領(lǐng)取者一定數(shù)額保險金的一種傳統(tǒng)人壽保險產(chǎn)品B.是一種繳費靈活、保險金額可以調(diào)整、非約束性(保單現(xiàn)金價值與保險金額分別計算)的創(chuàng)新型壽險產(chǎn)品C.是一種壽險與投資基金相結(jié)合的產(chǎn)品D.是指保險公司向被保險人分配一7.債券投資者的投資收益不包括()A.長期持有債券，按照債券票面利率定期獲得的利息收入B.買賣債券形成的價差收入C.在二級市場買入債券后一直持有到期兌付實現(xiàn)的損益D.長期持有8.個人證券理財產(chǎn)品的收益主要有()A.價差收益、利息收益B.股利收益、利息收益C.分9.下列不屬于貨幣市場特點的是()A.流動性強B.風(fēng)險小C.償還期短D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資10.我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B.財政部C.中國人民銀行D.國資委15.個人實盤外匯交易，是指個人在銀行繳納一定的保證金后金額可放大若干倍的外匯(或外幣)交易，在該種交易中，銀行要墊付資金。17.成長型基金比較適合于退休的，以獲得穩(wěn)定現(xiàn)A.獲利空間大B.本金有保障C.流動性差D.對專業(yè)知識要求高A.投資收益水平確定B.具有風(fēng)險保障和投資雙重功能C.投資收益水平不確定D.保險合同列明分紅條款A(yù).保險分紅B.基本社會保險C.利用保險公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補充養(yǎng)老保25.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以細(xì)分為()A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金26.我國個人外匯理財手段主要有()A.銀行個人外匯理財產(chǎn)品B.個人外匯交易C.B股D.外匯信托產(chǎn)品27.債券型理財產(chǎn)品是以()為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。28.在我國，按照發(fā)行地及交易幣種的不同，可把股票劃分為()29.個人證券理財應(yīng)該遵循的原則是()A.安全性原則B.成長性原則C.流動性原則D.收益性原則30.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.個人債券1.我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的國家公債。A.國務(wù)院B.財政部C.中國人民銀行D.國資委2.以下對年金保險的定義，正確的是()給年金領(lǐng)取者一定數(shù)額保險金的一種傳統(tǒng)人壽保險產(chǎn)品B.是一種繳費靈活、保險金額可以調(diào)整、非約束性(保單現(xiàn)金價值與保險金額分別計算)的創(chuàng)新型壽險產(chǎn)品C.是一種壽險與投資基金相結(jié)合的產(chǎn)品D.是指保險公司向被保險人分配一3.下列不屬于貨幣市場特點的是()A.流動性強B.風(fēng)險小C.償還期短D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資4.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地()A.規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.降低不可分散風(fēng)險5.個人證券理財產(chǎn)品的收益主要有()6.LIBOR指的是()A.美國聯(lián)邦基金利率B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率C.香港銀行同業(yè)拆借利率D.正確答案是：B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率7.金融市場常被稱為“資金的蓄水池”和“國民經(jīng)濟的晴雨表”,分別是金融市場的()A.集聚功能，資源配置功能B.財富功能，資源配置功能C.8.與定期存款相比，股票的收益率較(),流動性較()。A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低10.債券投資者的投資收益不包括()A.長期持有債券，按照債券票面利率定期獲得的利息收入B.買賣債券形成的價差收入C.在二級市場買入債券后一直持有到期兌付實現(xiàn)的損益D.長期持有金額可放大若干倍的外匯(或外幣)交易，在該種交易中，銀行要墊付資金。A.對B.錯21.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以細(xì)分為()A.契約型基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金23.個人證券理財應(yīng)該遵循的原則是()24.從個人理財產(chǎn)品收益和風(fēng)險的角度思考，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外A.獲利空間大B.本金有保障C.流動性差D.對專業(yè)知識要求高26.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.個人債券27.個人外匯買賣的風(fēng)險主要有()28.按計息方式分類，債券可以分為()A.單利債券B.復(fù)利債券C.貼現(xiàn)債券D.累進(jìn)利率債券A.投資收益水平確定B.具有風(fēng)險保障和投資雙重功能C.投資收益水平不確定D.保險合同列明分紅條款國開(山西)《個人理財》形考任務(wù)3輔導(dǎo)資料1.()是指由于金融市場的波動給信托理財產(chǎn)品當(dāng)事人造成損失的可能性。A.市場風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.道德風(fēng)險D.政策性風(fēng)險2.()是將估價對象房地產(chǎn)與在估價時點近期已經(jīng)發(fā)生的類似房地產(chǎn)交易實3.()是將估價對象在估價時點后的所有正常純收益，用適當(dāng)?shù)恼郜F(xiàn)率(也稱資本化率)折算到估價時點價值的方法。委托給受托人，由其按照委托人的意愿并以()的名義，為受益人的利益或特定A.受托人B.委托人C.受益人D.代理人5.下列幾組投資產(chǎn)品中流動性最差的是()A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金B(yǎng).股票、活期存款、債券C.基金、股票、債券D.6.()是用一適當(dāng)?shù)慕ㄖ杀局笖?shù)作為趨勢因子，對估價對象建筑物的歷史7.()是由于房地產(chǎn)不具有股票、債券等投資工具，極易在市場上出售變現(xiàn)A.營業(yè)稅B.印花稅C.契稅和房產(chǎn)稅D.個人所得稅A.個人儲蓄B.政府債券C.定息債券D.人壽保險10.()是信托機構(gòu)接受委托為無行為能力者的財產(chǎn)擔(dān)任監(jiān)護(hù)人或管理人的A.財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品B.財產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品C.人壽保險信托產(chǎn)品D.特定贈與A.權(quán)利與責(zé)任相分離B.所有權(quán)與利益相分離C.信托財產(chǎn)的獨立性D.有限責(zé)任22.傳統(tǒng)教育投資工具包括()23.房地產(chǎn)投資的特征包括()A.直接投資費用不高B.投資資本的購買力價值容易損失C.直接投資資本的A.專業(yè)的信托財產(chǎn)管理B.信托財產(chǎn)的獨立性C.合法節(jié)稅D.財產(chǎn)妥善存續(xù)管理25.影響城市土地價格的因素包括()A.一般因素B.區(qū)域因素C.政策因素D.個別因素投資28.其他教育投資工具主要包括()A.個人儲蓄B.政府債券C.教育信托基金D.共同基金29.根據(jù)信托財產(chǎn)的初始形態(tài)和信托目的的30.個人信托理財規(guī)劃包括()幾個方面A.計劃B.制定C.實施D.修正A.個人儲蓄B.政府債券C.定息債券D.人壽保險2.()是將估價對象在估價時點后的所有正常純收益，用適當(dāng)?shù)恼郜F(xiàn)率(也稱資本化率)折算到估價時點價值的方法。3.下列幾組投資產(chǎn)品中流動性最差的是()A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金B(yǎng).股票、活期存款、債券C.基金、股票、債券D.委托給受托人，由其按照委托人的意愿并以()的名義，為受益人的利益或特定A.受托人B.委托人C.受益人D.代理人5.()是將估價對象房地產(chǎn)與在估價時點近期已經(jīng)發(fā)生的類似房地產(chǎn)交易實A.單位比較法B.市場比較法C.成本法D.收益法6.我國個人信托產(chǎn)品主要以()信托為主。7.()是指委托人將股權(quán)委托給信托公司持有或?qū)①Y金委托給信托公司購買A.資金信托業(yè)務(wù)B.職工持股信托C.財產(chǎn)信托業(yè)務(wù)D.8.()是指用國民教育相同水平的教材進(jìn)行的非文憑基礎(chǔ)教育，主要進(jìn)行職10.()是用一適當(dāng)?shù)慕ㄖ杀局笖?shù)作為趨勢因子，對估價對象建筑物的歷21.短期教育策劃工具包括()A.忠誠并盡職B.善于溝通并謹(jǐn)慎C.專業(yè)并具有創(chuàng)新精神D.專業(yè)并謹(jǐn)慎23.傳統(tǒng)教育投資工具包括()A.財產(chǎn)管理職能B.資金融通職能C.投資職能D.公益服務(wù)職能25.其他教育投資工具主要包括()A.個人儲蓄B.政府債券C.教育信托基金D.共育儲蓄作為零存整取的儲蓄享受整存整取的利率C.相對于其他儲蓄品種，教育儲蓄利率優(yōu)惠幅度在25%以上D.教育儲蓄存入限額不受限制教育儲蓄作為零存整取的儲蓄享受整存整取的利率A.國家規(guī)定“對個人所得的教育儲蓄存款利息所得，免除個人所得稅”A.專業(yè)的信托財產(chǎn)管理B.信托財產(chǎn)的獨立性C.合法節(jié)稅D.財產(chǎn)妥善存續(xù)管理28.房地產(chǎn)投資的特征包括()A.直接投資費用不高B.投資資本的購買力價值容易損失C.直接投資資本的正確答案是：D.有限合伙投資C.抵押放款B.房地產(chǎn)投資信托A.房地產(chǎn)開發(fā)投資國開(山西)《個人理財》形考任務(wù)4輔導(dǎo)資料A.此物品必須具有使用價值B.此物品必須有一定的歷史價值C.有一定的資金投入D.有足夠的技術(shù)力量A.人們參與藝術(shù)品投資活動，最基本的動機和目的就是資本的保值增值B.藝術(shù)品投資具有較高的風(fēng)險C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值現(xiàn)象D.藝術(shù)品是種可以以“零散資金”投資而獲取“規(guī)模性”回報的投資項目3.社會上養(yǎng)老退休金的層次很多，其中()起主導(dǎo)作用。A.普遍養(yǎng)老金B(yǎng).雇員退休金C.企業(yè)補充退休金D.個人自愿投商業(yè)保險4.在我國，藝術(shù)品的成交量中()所占比例最大。將員工工資、薪金收入所得福利化、保險化D.試行年薪制A.藝術(shù)品市場的發(fā)展與國家社會經(jīng)濟收入有關(guān)B.藝術(shù)品投資的目的是實現(xiàn)資本增值C.藝術(shù)品投資和房地產(chǎn)投資、金融證券投資是世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項目D.在近二十年的社會發(fā)展中，藝術(shù)品投資的增值幅度僅次于房地產(chǎn)7.在我國多層次的養(yǎng)老保險體系中，()可稱為第一層次，也是最高層次。A.基本養(yǎng)老保險B.企業(yè)補充養(yǎng)老保險C.個人儲蓄性養(yǎng)老保險D.城市最低生劃時，投資方式越穩(wěn)健安全越好C.投資房產(chǎn)應(yīng)盡可能長期持有D.商業(yè)保險是一10.中國收藏家協(xié)會理事()先生就書畫藝術(shù)品總結(jié)了“高精尖、珍奇新、稀絕雅、重妙真、平品全”15字方針。A.夏葉子B.齊白石C.徐悲鴻D.傅抱石14.國家統(tǒng)籌型養(yǎng)老保險由國家和單位全部負(fù)擔(dān)雇員的養(yǎng)老保險費，個人不16.CFP證書持有人在職業(yè)活動中，不得有舞弊、欺詐、虛報等行為，也不20.根據(jù)《中華人民共和國個人所得稅法》A.合理確定房產(chǎn)原值B.合理安排房產(chǎn)修理、更新改造C.投資、出租行為的A.藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為B.藝術(shù)品投資風(fēng)險小，較安全C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象D.藝術(shù)投資項目C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象B.藝術(shù)品投資風(fēng)險小，較安全A.藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為23.退休養(yǎng)老保險是世界各國比較普遍實行的一種社會保障制度，除具備社A.參加保險與享受待遇的一致性B.保障還必須具備4個E,即()A.教育B.考試C.經(jīng)驗D.操守26.藝術(shù)品投資市場的特點有()A.市場具有相對的獨立性和封閉性B.供求關(guān)系總是呈求大于供的現(xiàn)象C.買的現(xiàn)象A.市場具有相對的獨立性和封閉性A.大師作品具體較高的收藏價值B.作品必須有鮮明A.資金充沛，熟悉市場情況B.范圍廣、層次多，適合大眾投知識、文化修養(yǎng)及實踐經(jīng)驗要求較高D.較少的資金也可以投資，適合普通大眾A.保險分紅B.基本社會保險C.利用保險公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補充養(yǎng)老保險計劃社會保險A.保險分紅A.流通性差B.變現(xiàn)性差C.環(huán)境風(fēng)險D.藝術(shù)品保管有一定的難度A.企業(yè)提供住所B.企業(yè)提供假期旅游津貼C.企業(yè)提供員工福利設(shè)施D.將勞A.藝術(shù)品市場的發(fā)展與國家社會經(jīng)濟收入有關(guān)B.藝術(shù)品投資的目的是實現(xiàn)資本增值C.藝術(shù)品投資和房地產(chǎn)投資、金融證券投資是世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項目D.在近二十年的社會發(fā)展中，藝術(shù)品投資的增值幅度僅次于房地產(chǎn)A.流通性差B.變現(xiàn)性差C.受政治因素的影響較大D.藝術(shù)品保管有一定的難度A.車船使用稅B.印花稅C.個人所得稅D.城市維護(hù)建設(shè)稅A.人們參與藝術(shù)品投資活動，最基本的動機和目的就是資本的保值增值B.藝術(shù)品投資具有較高的風(fēng)險C.藝術(shù)品投資基本不受政治的影響，基本上不會出