非法集資法律知識(shí)講座

非法集資法律知識(shí)講座目錄CONTENCT非法集資概述非法集資的法律法規(guī)非法集資的監(jiān)管與打擊非法集資涉及的刑事責(zé)任投資者權(quán)益保護(hù)與救濟(jì)途徑防范和遠(yuǎn)離非法集資的建議01非法集資概述定義特點(diǎn)定義與特點(diǎn)非法集資是指未經(jīng)許可，通過承諾給予高額回報(bào)等方式，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。通常涉及人數(shù)眾多、金額巨大，且往往伴隨著欺詐、虛假宣傳等違法行為。經(jīng)濟(jì)損失社會(huì)影響法律風(fēng)險(xiǎn)投資者往往無(wú)法收回本金和預(yù)期收益，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。非法集資破壞金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)群體性事件。參與非法集資的個(gè)人和企業(yè)面臨法律責(zé)任，包括刑事處罰和民事賠償?shù)?。非法集資的危害性查看相關(guān)證照警惕高息誘惑了解資金投向咨詢專業(yè)人士非法集資的識(shí)別方法了解集資方是否具備合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)和金融業(yè)務(wù)許可證等。對(duì)承諾給予超出正常水平的回報(bào)保持警惕，避免陷入“高息”陷阱。關(guān)注集資資金的具體用途和流向，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)性和合法性。在做出投資決策前，咨詢金融、法律等專業(yè)人士的意見。02非法集資的法律法規(guī)03《中華人民共和國(guó)公司法》對(duì)公司設(shè)立、股東權(quán)益等方面的非法集資行為進(jìn)行了規(guī)定，旨在保護(hù)投資者合法權(quán)益。01《中華人民共和國(guó)刑法》明確規(guī)定了非法吸收公眾存款、集資詐騙等罪名的構(gòu)成要件和法律責(zé)任。02《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的非法集資行為進(jìn)行了規(guī)范，并設(shè)定了相應(yīng)的法律責(zé)任。國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)各地金融監(jiān)管部門發(fā)布的監(jiān)管政策針對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑谑袌?chǎng)的實(shí)際情況，制定了一系列監(jiān)管政策和措施，以防范和打擊非法集資活動(dòng)。地方政府發(fā)布的行政規(guī)章為加強(qiáng)地方金融監(jiān)管，各地政府還發(fā)布了一系列行政規(guī)章，對(duì)非法集資行為進(jìn)行規(guī)范和管理。地方性法規(guī)及政策案例一01某公司非法吸收公眾存款案。該公司通過承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)投資項(xiàng)目等手段，非法吸收大量公眾存款，最終導(dǎo)致資金鏈斷裂，給投資者造成巨大損失。案例二02某平臺(tái)集資詐騙案。該平臺(tái)以網(wǎng)絡(luò)借貸為名，通過發(fā)布虛假標(biāo)的、自融自用等方式進(jìn)行集資詐騙，涉案金額巨大，社會(huì)影響惡劣。案例三03某地方政府融資平臺(tái)違規(guī)集資案。該融資平臺(tái)違規(guī)發(fā)行債券、向非合格投資者募集資金，存在嚴(yán)重的非法集資行為，被監(jiān)管部門依法查處。典型案例分析03非法集資的監(jiān)管與打擊80%80%100%監(jiān)管部門職責(zé)與措施金融、公安、工商等部門應(yīng)明確各自在非法集資監(jiān)管中的職責(zé)，加強(qiáng)協(xié)同配合，形成合力。建立健全非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體的監(jiān)管，規(guī)范市場(chǎng)秩序，防止非法集資活動(dòng)借道滋生。明確監(jiān)管部門職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)管加強(qiáng)跨部門協(xié)作建立跨部門非法集資處置機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息共享、案件移送、協(xié)同處置等環(huán)節(jié)的順暢銜接。加大執(zhí)法力度對(duì)涉嫌非法集資的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，依法從嚴(yán)從快查處，形成有力震懾。制定打擊非法集資行動(dòng)計(jì)劃針對(duì)非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)和趨勢(shì)，制定具體的打擊行動(dòng)計(jì)劃，明確目標(biāo)、任務(wù)和措施。打擊非法集資的行動(dòng)計(jì)劃加強(qiáng)宣傳教育通過多種形式開展非法集資宣傳教育，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別和防范能力。建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建立健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、預(yù)警和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)。完善處置流程制定非法集資案件處置流程，明確各部門職責(zé)和處置時(shí)限，確保案件得到及時(shí)有效處置。同時(shí)，加強(qiáng)跨區(qū)域、跨部門的協(xié)調(diào)配合，形成全國(guó)一盤棋的處置格局。對(duì)于重大非法集資案件，要實(shí)行掛牌督辦制度，加大督辦力度，確保案件查處到位。防范和處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)04非法集資涉及的刑事責(zé)任非法集資行為必須違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，包括但不限于未經(jīng)許可或授權(quán)擅自吸收公眾存款、發(fā)行證券等。違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定非法集資行為必須具有以非法占有為目的，即行為人通過非法集資手段獲取資金后，并非用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是非法占有或揮霍。以非法占有為目的非法集資行為必須涉及不特定的對(duì)象，即行為人向社會(huì)公眾廣泛宣傳，針對(duì)不特定多數(shù)人進(jìn)行集資。涉及不特定對(duì)象刑事責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)非法吸收公眾存款罪行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)情節(jié)輕重，可處有期徒刑、拘役和罰金等刑罰。集資詐騙罪行為人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，構(gòu)成集資詐騙罪。該罪名處罰較重，最高可判處無(wú)期徒刑或死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪行為人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。根據(jù)情節(jié)輕重，可處有期徒刑、拘役和罰金等刑罰。常見罪名及處罰規(guī)定01020304立案?jìng)刹閷彶槠鹪V審判程序執(zhí)行判決刑事訴訟程序簡(jiǎn)介法院對(duì)提起公訴的案件進(jìn)行審理，依法作出判決。在審判過程中，被告人有權(quán)獲得辯護(hù)和申訴的機(jī)會(huì)。檢察機(jī)關(guān)對(duì)偵查終結(jié)的案件進(jìn)行審查起訴，決定是否向法院提起公訴。公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)非法集資犯罪行為后，應(yīng)進(jìn)行立案?jìng)刹?，收集證據(jù)并查明犯罪事實(shí)。判決生效后，執(zhí)行機(jī)關(guān)依法對(duì)判決進(jìn)行執(zhí)行，包括罰金、沒收財(cái)產(chǎn)等刑罰的執(zhí)行。05投資者權(quán)益保護(hù)與救濟(jì)途徑法律法規(guī)保障監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)投訴舉報(bào)渠道投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督市場(chǎng)運(yùn)行，打擊非法集資等違法行為，維護(hù)投資者合法權(quán)益。投資者可以通過電話、網(wǎng)絡(luò)等多種渠道向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴舉報(bào)非法集資行為，尋求幫助和支持。國(guó)家頒布了一系列法律法規(guī)，如《證券法》、《公司法》等，明確規(guī)定了投資者的基本權(quán)利和利益保護(hù)措施。

救濟(jì)途徑及程序介紹民事救濟(jì)投資者可以通過民事訴訟途徑向非法集資行為人追償損失，包括起訴、調(diào)解、執(zhí)行等程序。行政救濟(jì)投資者可以向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政救濟(jì)，要求其對(duì)非法集資行為進(jìn)行查處和處罰。刑事救濟(jì)對(duì)于涉嫌犯罪的非法集資行為，投資者可以向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過刑事訴訟程序追究行為人的刑事責(zé)任。加強(qiáng)投資者教育，提高投資者對(duì)非法集資等違法行為的識(shí)別和防范能力，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者教育風(fēng)險(xiǎn)提示宣傳普及法律知識(shí)及時(shí)向投資者提示非法集資等違法行為的風(fēng)險(xiǎn)，提醒投資者謹(jǐn)慎投資，避免上當(dāng)受騙。通過宣傳普及法律知識(shí)，增強(qiáng)投資者的法律意識(shí)和維權(quán)意識(shí)，提高其自我保護(hù)能力。030201投資者教育及風(fēng)險(xiǎn)提示06防范和遠(yuǎn)離非法集資的建議了解非法集資的常見手段和特點(diǎn)，如高額回報(bào)、虛假宣傳、龐氏騙局等。學(xué)會(huì)分析投資項(xiàng)目的真實(shí)性和合法性，不盲目相信他人的推薦或承諾。提高對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的敏感度，認(rèn)識(shí)到高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力010203選擇正規(guī)、合法的金融機(jī)構(gòu)和渠道進(jìn)行投資，避免參與非法金融活動(dòng)。仔細(xì)了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益來源和資金流向，確保投資安全。不輕易相信所謂的“內(nèi)