2024年福建省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)500題（含答案）

PAGEPAGE12024年福建省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)500題（含答案）一、單選題1.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門(mén)。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門(mén)按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買(mǎi)得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車(chē)時(shí)被偷去，小偷以100元的低價(jià)賣(mài)給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、林某B、孫某C、王某D、鄭某答案：A2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷(xiāo)戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、二B、一C、三D、四答案：C解析：答案解析3.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、留存身份證復(fù)印件答案：B4.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、簡(jiǎn)化B、適當(dāng)C、強(qiáng)化D、一定答案：C5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職或兼職B、兼職C、專職和兼職D、專職答案：D6.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理B、可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D7.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢(qián)職責(zé)。A、書(shū)面B、約談C、口頭或書(shū)面D、口頭答案：A8.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：答案解析9.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、10個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10天答案：B10.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A11.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、完整性B、機(jī)密性C、可靠性D、以上三項(xiàng)均是答案：D12.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門(mén)責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒(méi)收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬(wàn)元B、一百萬(wàn)元C、三十萬(wàn)元D、五十萬(wàn)元答案：C13.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢賬號(hào)答案：D解析：答案解析14.下列屬于法定孳息的為（）。A、出租房屋的租金B(yǎng)、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、動(dòng)物的幼畜答案：A15.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換A、中國(guó)人民銀行B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)D、國(guó)庫(kù)部門(mén)答案：B解析：答案解析16.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、銀保監(jiān)局C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、地方金融監(jiān)管局答案：C17.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A、公安部B、中國(guó)人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會(huì)答案：B18.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是∶（）A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借C、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付D、交易一方為慈善團(tuán)體的答案：D19.持票人對(duì)其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、6個(gè)月B、3個(gè)月C、1年D、2年答案：A20.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚C、代理期限屆滿后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為D、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金答案：D21.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過(guò)程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行貸款B、銀行存款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：B解析：答案解析22.依照我國(guó)法律規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中專屬于國(guó)家所有的是（）。A、歷史文物B、礦藏C、山嶺森林水面D、古生物化石答案：B23.反洗錢(qián)法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)?（）A、減少了對(duì)反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)的需求B、將抽象的反洗錢(qián)職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢(qián)行動(dòng)C、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性D、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性答案：A24.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開(kāi)戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元（含以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B25.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行信用代碼B、銀行用戶代碼C、銀行機(jī)構(gòu)代碼D、銀行柜員代碼答案：C解析：答案解析26.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D27.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B解析：答案解析28.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開(kāi)立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析29.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見(jiàn)，加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個(gè)工作日B、3天C、5天D、5個(gè)工作日答案：D30.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷(xiāo)數(shù)字證書(shū)。逾期未辦理的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷(xiāo)。A、10B、5C、30D、15答案：A31.客戶身份資料不包括∶（）A、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料B、客戶身份資料C、客戶身份信息D、客戶賬戶記錄答案：D32.為避免繞遠(yuǎn)，與鄰人協(xié)商通過(guò)其十地直接到達(dá)自己的十地，該項(xiàng)權(quán)利屬于（）。A、土地使用權(quán)B、相鄰權(quán)C、地役權(quán)D、地上權(quán)答案：C33.甲乙簽訂一份購(gòu)銷(xiāo)合同，在履行合同中雙方爭(zhēng)議，訴至法院。法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國(guó)家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規(guī)定，據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、經(jīng)雙方和解后有效B、標(biāo)的條款無(wú)效，其他條款有效C、全部無(wú)效D、部分有效，部分無(wú)效照明答案：C34.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、3B、10C、5D、2答案：B35.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書(shū)，期限為（）日；逾期未自動(dòng)履行的，依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十二B、十C、三十D、十五答案：D解析：答案解析36.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無(wú)法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民檢察院C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)答案：D解析：答案解析37.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明D、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書(shū)答案：C38.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用三輪車(chē)載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過(guò)，王某的鄰居張某對(duì)小強(qiáng)說(shuō)∶“你敢砸碎那塊鏡，我給你買(mǎi)冰棍吃?！毙?qiáng)聽(tīng)完這話便拿起一塊石頭砸了過(guò)去，結(jié)果使那塊價(jià)值500多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、小強(qiáng)承擔(dān)B、張某承擔(dān)C、王某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：B39.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對(duì)其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、再貸款B、貼現(xiàn)C、存款D、存款準(zhǔn)備金答案：D解析：答案解析40.當(dāng)存款人注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一城市，存款人已在營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地開(kāi)立基本存款賬戶的，不能在經(jīng)營(yíng)地開(kāi)立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：A解析：答案解析41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要求報(bào)送。A、2022/09/30B、2022/05/31C、2022/06/30D、2022/03/31答案：B42.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對(duì)于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、被執(zhí)行人B、行長(zhǎng)C、業(yè)務(wù)主管D、經(jīng)辦人答案：D解析：答案解析43.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、儲(chǔ)值卡C、信用卡D、專用卡答案：C44.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封B、退還給客戶C、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記D、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記答案：C解析：答案解析45.下列民事行為有效的是（）。A、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實(shí)施的民事行為B、11歲的某丙接受了從英國(guó)回來(lái)的叔叔送給他的一臺(tái)價(jià)值15萬(wàn)元的電腦C、某甲把一幅古畫(huà)真品錯(cuò)當(dāng)成復(fù)制品賣(mài)給某乙D、某甲贈(zèng)給某縣政府一部轎車(chē)，但實(shí)際上此轎車(chē)歸乙所有答案：B46.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、貨物交易B、結(jié)算方式C、使用結(jié)算D、使用現(xiàn)金答案：D解析：答案解析47.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、10個(gè)工作日B、10日C、5個(gè)工作日D、5日答案：A48.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、銀監(jiān)局D、人民銀行答案：B49.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院法制行政主管部C、國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)答案：D50.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、增值稅發(fā)票B、商品合同C、資金流向D、商品交易答案：D51.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷(xiāo)毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款A(yù)、5000元以上5萬(wàn)元以下B、1000元以下C、1000元以上3萬(wàn)元以下D、5000元以上3萬(wàn)元以下答案：D解析：答案解析52.經(jīng)理國(guó)庫(kù)是（）重要職責(zé)之一。A、國(guó)家稅務(wù)總局B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政部D、國(guó)務(wù)院答案：B53.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市A區(qū)人民法院（某地政府駐京辦事處）B、某市人事局（某校對(duì)外合作部）C、某大學(xué)法學(xué)院（某居民委員會(huì)）D、某出版社編輯部（某公司國(guó)際業(yè)務(wù)部）美容答案：A54.無(wú)民事行為能力人是指（）。A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人B、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人D、不滿十周歲的未成年人和精神病人答案：C55.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開(kāi)始。A、1994年4月19日零時(shí)B、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開(kāi)始之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)答案：C解析：答案解析56.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效答案：D57.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、多點(diǎn)部署C、間連接入D、一點(diǎn)部署答案：D58.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B59.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：D60.持票人為出票人的，對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B61.存款賬戶實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A62.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗(yàn)資公司答案：A63.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是（）。A、背書(shū)日期B、背書(shū)人簽章C、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書(shū)人欄記載"質(zhì)押"字樣D、被背書(shū)人名稱答案：A64.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的?（）A、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本D、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)答案：D65.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B66.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬(wàn)元，借款期限為一年。款到期后，由于甲公司經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬(wàn)元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請(qǐng)求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以償還甲公司借款。對(duì)此案看法正確的是（）。A、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)向法院提起訴訟來(lái)行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限答案：A67.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況不包括A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動(dòng)情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況答案：C68.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A69.依照我國(guó)民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點(diǎn)不明確的，雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，履行地就為（)。A、需貨方所在地B、供貨方所在地C、供貨方和需貨方之間的中間地D、供貨方或需貨方所在地答案：B70.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A、核對(duì)B、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件C、登記D、核對(duì)并登記答案：D71.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，無(wú)法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向上述有權(quán)機(jī)關(guān)說(shuō)明原因，并采取有效措施盡快反饋。（）A、對(duì)B、錯(cuò)答案：A解析：答案解析73.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起（）內(nèi)作出拒絕付款證明。A、10日B、15日C、5日D、3日答案：D74.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的。A、7B、15C、5D、3答案：A75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）。A、受欺詐或者受脅迫B、背書(shū)不連續(xù)C、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)D、取得票據(jù)的原因不合法答案：C76.銀行匯票出票人帳戶無(wú)款或不足支付時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之一C、萬(wàn)分之二D、萬(wàn)分之五答案：D77.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、統(tǒng)一管理B、授權(quán)使用C、備案使用D、一事一批答案：D解析：答案解析78.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說(shuō)明正確的是∶（）A、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)D、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部答案：B79.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、公證書(shū)B(niǎo)、協(xié)助查詢通知書(shū)C、檢查通知書(shū)D、凍結(jié)扣劃通知書(shū)答案：B解析：答案解析80.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、銀行B、證券公司C、證券公司和客戶D、證券公司和銀行答案：A81.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織C、中國(guó)銀聯(lián)D、中國(guó)人民銀行答案：D82.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個(gè)月內(nèi)參加并通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的技術(shù)驗(yàn)收，直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測(cè)試前完成直連接口開(kāi)發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B83.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C84.工程建設(shè)類(lèi)農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C85.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫(kù)存限額的管理制度。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：C86.監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：C87.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A88.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D89.下列選中，哪個(gè)機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價(jià)管理機(jī)關(guān)答案：A90.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D91.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D92.港澳臺(tái)居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門(mén)答案：A93.企業(yè)撤銷(xiāo)取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開(kāi)戶許可證原件。因（）原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶答案：D94.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡答案：C95.簡(jiǎn)易開(kāi)戶開(kāi)立的賬戶網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B96.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10答案：A97.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門(mén)C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C98.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶批量代理開(kāi)立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立答案：B99.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B100.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：C101.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開(kāi)立一個(gè)（）A、Ⅰ類(lèi)戶B、Ⅱ類(lèi)戶C、Ⅲ類(lèi)戶答案：A102.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A103.公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C104.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月答案：C105.Ⅲ類(lèi)戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B106.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B107.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B108.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢(qián)績(jī)效考核要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢(qián)績(jī)效考核內(nèi)容。C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢(qián)內(nèi)容。答案：D109.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C110.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國(guó)家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D111.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A112.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書(shū)”和所附的法律文書(shū)副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B113.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D114.發(fā)生主要反洗錢(qián)內(nèi)控制度修訂、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D115.甲公司向乙公司訂購(gòu)一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款答案：C116.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A117.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5答案：B118.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書(shū)不連續(xù)答案：A119.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D120.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移，其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門(mén)備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門(mén)申請(qǐng)土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D121.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A122.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：B123.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，作為中國(guó)人民銀行的()。中國(guó)人民銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級(jí)機(jī)構(gòu)D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)答案：B124.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D125.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D126.以下屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則B、統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)D、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)答案：C127.能辨別面額，票面剩余（），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B128.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動(dòng)B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動(dòng)C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動(dòng)D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動(dòng)答案：D129.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費(fèi)B、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)10元D、無(wú)償答案：D130.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D131.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A132.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B133.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A134.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過(guò)（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過(guò)法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C135.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開(kāi)立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A136.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C137.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)答案：C138.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷(xiāo)毀A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行答案：B139.Ⅱ類(lèi)銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D140.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法，以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C141.銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶條件的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A142.存款人因遷址需要變更開(kāi)戶銀行和其他原因撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶后，如果需要重新開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶后（）個(gè)工作日內(nèi)重新開(kāi)立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12答案：C143.中國(guó)最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C144.客戶信息的公開(kāi)程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C145.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開(kāi)戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷(xiāo)戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B146.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)答案：C147.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的，保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。A、6個(gè)月B、8個(gè)月C、10個(gè)月D、12個(gè)月答案：A148.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B149.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時(shí)所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D150.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款答案：C151.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之五C、萬(wàn)分之七D、萬(wàn)分之十答案：C152.非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C153.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C154.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時(shí)，屬于電子簽名人專有B、簽署時(shí)電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對(duì)電子簽名的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對(duì)數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動(dòng)能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B155.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書(shū)外，還應(yīng)在()記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書(shū)人欄B、票據(jù)背面被背書(shū)人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A156.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D157.向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)，通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A158.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門(mén)。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門(mén)按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買(mǎi)得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車(chē)時(shí)被偷去，小偷以100元的低價(jià)賣(mài)給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C159.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A160.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A161.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)答案：D162.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，匯出匯款15萬(wàn)元B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡收到匯款15萬(wàn)元C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡匯出匯款15萬(wàn)元D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬(wàn)元，B卡收到匯款10萬(wàn)元答案：D163.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：B164.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)()，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B165.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫(kù)的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過(guò)（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國(guó)庫(kù)工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B166.從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易。()A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)答案：D167.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)技術(shù)保障措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果。答案：C168.人民法院辦理執(zhí)行案件過(guò)程中，不得對(duì)（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、被執(zhí)行人B、執(zhí)行人C、保證人D、關(guān)系人答案：A169.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B170.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。答案：D171.存款人申請(qǐng)開(kāi)立糧棉油收購(gòu)資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門(mén)證明B、主管部門(mén)批文C、單位或有關(guān)部門(mén)批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B172.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B173.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。A、9B、6C、3D、1答案：C174.在歸還已訴訟類(lèi)貸款時(shí)，應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D175.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類(lèi)管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢(qián)名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C176.背書(shū)生效后，背書(shū)人即成為票據(jù)上的()人，必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C177.中國(guó)人民銀行貸款期限不得超過(guò)()。A、1年B、20天C、6個(gè)月D、2年答案：A178.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性答案：B179.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A180.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：B181.在2000年4月1日前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷(xiāo)戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A182.背書(shū)轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書(shū)人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書(shū)轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A183.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實(shí)時(shí)發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時(shí)或定量打包發(fā)送D、實(shí)時(shí)定量打包發(fā)送答案：C184.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實(shí)交易情況答案：D185.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块T(mén)C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A186.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí)，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A187.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度答案：B188.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國(guó)庫(kù)B、經(jīng)收國(guó)庫(kù)C、代理國(guó)庫(kù)D、國(guó)庫(kù)答案：A189.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時(shí)必須記載有關(guān)事項(xiàng)，（）屬于相對(duì)記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請(qǐng)人、承兌申請(qǐng)人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行D、匯票申請(qǐng)人、承兌行、簽發(fā)人開(kāi)戶行答案：C190.根據(jù)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)的需要，（）可以按照規(guī)定程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的情況開(kāi)展執(zhí)法檢查。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D191.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：D192.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過(guò)利潤(rùn)分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時(shí)戶答案：C193.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B194.個(gè)體工商戶李某向銀行申請(qǐng)開(kāi)立結(jié)算賬戶，該個(gè)體工商戶無(wú)字號(hào)，銀行為其開(kāi)立賬戶的名稱應(yīng)為（）。A、與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致B、個(gè)體戶”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成C、與經(jīng)營(yíng)者姓名相一致D、與身份證件中的名稱相一致答案：B195.人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C196.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗(yàn)資公司C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C197.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C198.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A199.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B200.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶、Ⅲ類(lèi)戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D多選題1.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，單位和個(gè)人持有偽造、變?cè)斓娜嗣駧诺模瑧?yīng)當(dāng)及時(shí)上交到（）。A、中國(guó)人民銀行B、司法機(jī)關(guān)C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：ACD解析：答案解析2.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)中載明扣劃的（）。A、地址B、扣劃金額C、執(zhí)行款專戶信息D、賬號(hào)答案：BCD解析：答案解析3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（）、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域B、行業(yè)C、業(yè)務(wù)D、經(jīng)營(yíng)范圍答案：ABC4.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)金匯款C、外幣匯款D、現(xiàn)鈔兌換答案：ABD5.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超過(guò)代理權(quán)限的，則（）。A、超越代理權(quán)限的部分由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B、超越代理權(quán)限的部分由被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C、票據(jù)代理無(wú)效D、在權(quán)限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效答案：AD6.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財(cái)務(wù)專用章，及其（）的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、授權(quán)的代理人C、部門(mén)負(fù)責(zé)人D、單位負(fù)責(zé)人答案：ABD7.以下哪些是信托的受益所有人（）A、其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人.B、信托的受益人C、信托的委托人D、信托的受托人答案：ABCD8.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的（）制度，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、內(nèi)部控制B、檢查C、稽核D、內(nèi)部管理答案：BC9.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)（）的工作報(bào)告。貨幣政策情況。A、金融業(yè)運(yùn)行情況B、金融統(tǒng)計(jì)情況C、貨幣政策情況D、金融監(jiān)督管理情況答案：AC10.下列合同中既屬于雙務(wù)合同又屬于有償合同的（）。A、附有保管費(fèi)的保管合同B、租賃合同C、附利息的借貸合同D、買(mǎi)賣(mài)合同答案：ABD11.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員存在（），依法給予行政處分。A、泄露工作秘密、商業(yè)秘密B、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD12.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶交易記錄B、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料C、客戶身份資料D、客戶身份信息答案：BCD13.下列屬于保證消滅的事由的有（）A、未經(jīng)債權(quán)人的同意而轉(zhuǎn)讓的債務(wù)B、保證期間屆滿C、主債務(wù)消滅D、債權(quán)人放棄物的擔(dān)保E、保證合同解除或者終止答案：ABCDE14.下列合同中，當(dāng)事人有權(quán)請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷(xiāo)的是（）。A、以合法形式掩蓋非法目的的B、損害社會(huì)公共利益的C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、重大誤解訂立的合同答案：CD15.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書(shū)除《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號(hào)文印發(fā)）規(guī)定內(nèi)容以外，銀行可根據(jù)需要，增加以下哪些信息（）。A、聯(lián)系電話B、國(guó)籍C、職業(yè)D、前任職單位E、工作單位名稱答案：ABCDE16.在下列物的關(guān)系中，屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、丙的上衣與褲子B、庚的門(mén)與窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉機(jī)與拖犁E、甲的汽車(chē)與拖斗答案：DE17.為防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度，依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、申請(qǐng)B、受理C、審批D、審查答案：ACD18.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長(zhǎng)度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于10毫米C、撕裂長(zhǎng)度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC解析：答案解析19.法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、客觀性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、靈活性原則答案：ABCD20.賬戶持有人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查工作，（）、（）、（）、（）、（）地向金融機(jī)構(gòu)提供本辦法規(guī)定的相關(guān)信息，并承擔(dān)未遵守本辦法規(guī)定的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。A、有效B、及時(shí)C、真實(shí)D、完整E、準(zhǔn)確答案：ABCDE21.對(duì)于違反反洗錢(qián)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以采取的措施（）。A、責(zé)令限期改正B、監(jiān)管談話C、罰款D、責(zé)令停業(yè)整頓答案：ABC22.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開(kāi)立基本存款賬戶，單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指()。A、幼兒園B、工會(huì)C、招待所D、食堂答案：ACD解析：答案解析23.反洗錢(qián)信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能，以支持洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。A、支持反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)和分析B、支持客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢(qián)信息的登記、保存、查詢和使用BC、支持名單實(shí)時(shí)監(jiān)控和回溯性調(diào)查D、支持洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理E、支持大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABCDE24.根據(jù)《繼承法》的規(guī)定，喪失繼承權(quán)的情形包括（）。A、繼承人為爭(zhēng)奪遺產(chǎn)而殺害其他繼承人的.B、為達(dá)到早日繼承遺產(chǎn)的目的而詛咒被繼承人死亡的C、繼承人偽造、篡改或者銷(xiāo)毀遺囑，情節(jié)嚴(yán)重的D、繼承人故意殺害被繼承人的E、繼承人遺棄被繼承人的或者虐待被繼承人情節(jié)嚴(yán)重的答案：ACDE25.銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）。A、毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)B、被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C、欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)D、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的反洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)答案：ABCD26.有以下情形之一的，客戶應(yīng)及時(shí)向銀行提出電子或書(shū)面申請(qǐng)（）。A、約定的認(rèn)證方式需要變更的B、有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)資料、存取工具被盜或遺失的C、終止電子支付協(xié)議的D、客戶基本資料發(fā)生變更的答案：ABCD27.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，下列情形，屬于背書(shū)無(wú)效的有（）。A、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某C、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對(duì)背書(shū)人行使追索權(quán)D、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某答案：AB28.改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理包括（）。A、規(guī)范個(gè)人銀行賬戶代理事宜B、強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理C、落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制D、建立銀行賬戶分類(lèi)管理機(jī)制答案：ABCD29.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是∶（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存答案：BCD30.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于（）。A、基本建設(shè)承包合同B、運(yùn)輸合同C、加工承攬合同D、買(mǎi)賣(mài)合同E、保管合同答案：BCE31.簽發(fā)銀行匯票有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（）A、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)上的簽章與其預(yù)留銀行的簽章核對(duì)B、申請(qǐng)人賬戶要有足夠的存款保證金，嚴(yán)禁簽發(fā)空頭匯票C、嚴(yán)禁銀行內(nèi)部違規(guī)簽發(fā)空頭銀行匯票D、嚴(yán)禁大小額不符答案：ABC32.中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣，它的主幣單位是元，輔幣單位是（）A、紙幣B、硬幣C、角D、分答案：CD33.票據(jù)出票日期書(shū)寫(xiě)錯(cuò)誤的是（）A、41133B、貳零壹貳年壹月壹日C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日答案：ABD34.存款人開(kāi)立哪些特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育C、社會(huì)保障D、公共管理答案：ABCD35.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以強(qiáng)制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請(qǐng)資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的情形答案：ABCD36.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存答案：ABD37.為確保金融機(jī)構(gòu)清分中心的假幣安全，防止假幣流向社會(huì)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不得將清分工作外包B、制定規(guī)章制度C、制定具體操作流程D、將清分中心人員限定為機(jī)構(gòu)正式員工答案：BC38.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，同級(jí)人民銀行暫停對(duì)其辦理再貼現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，由其上級(jí)行責(zé)令其暫停承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）。A、對(duì)未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的B、將未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票用于申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的C、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的D、未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)或查復(fù)內(nèi)容不真實(shí)的答案：ABCD39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)()A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、FATF發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單答案：ABD40.2020年4月9日，甲公司向乙公司簽發(fā)一張金額為100萬(wàn)元的銀行承兌匯票，委托某銀行于見(jiàn)票后付款。在發(fā)生下列()情形時(shí)，某銀行可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)，拒絕付款。A、甲公司存入某銀行的資金不夠100萬(wàn)元；B、乙公司于2022年4月1日向某銀行提示付款；C、某銀行的所在地與票據(jù)上記載的付款地不符；D、乙公司取得甲公司票據(jù)后，甲公司得知乙公司為虛假注冊(cè)公司，根本無(wú)貨可供，并且立即將該事實(shí)通知銀行。答案：CD41.根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號(hào)），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）和董事、高級(jí)管理人員背景，審查資金來(lái)源和渠道，從源頭上防止不法分子通過(guò)創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)。A、發(fā)起人B、股東C、實(shí)際控制人D、最終受益人答案：ABCD42.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來(lái)源答案：ACD43.辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循的原則是（）A、存款自愿B、存款有息C、為客戶保密D、取款自愿答案：ABC44.金融機(jī)構(gòu)辦理國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢(qián)，應(yīng)做到（）。A、切實(shí)增強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)合規(guī)管理B、切實(shí)加強(qiáng)國(guó)際制裁風(fēng)險(xiǎn)防控C、切實(shí)強(qiáng)化代理行風(fēng)險(xiǎn)管理D、切實(shí)做好反洗錢(qián)客戶識(shí)別，履行信息報(bào)送職責(zé)答案：ABCD45.Ⅲ類(lèi)戶非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為（）元，年累計(jì)限額為（）元。A、1000B、2000C、100000D、50000答案：BD46.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置情況。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件導(dǎo)致不能通過(guò)支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問(wèn)題E、開(kāi)展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練答案：ABCD47.目前我國(guó)流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD48.單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具（）A、書(shū)面申請(qǐng)B、開(kāi)戶登記證C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、授權(quán)委托書(shū)答案：ABC49.對(duì)身份證號(hào)碼存在但是與姓名不匹配或照片不符的，可要求客戶出示（）等其他有效證件對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、單位證明、居委會(huì)或村民委員會(huì)證明B、居民戶口簿C、護(hù)照D、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證答案：BCD50.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD51.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息C、分析報(bào)告D、其他相關(guān)資料答案：ABCD52.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要（），銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。A、空白票據(jù)B、作廢支票C、空白結(jié)算憑證D、開(kāi)戶許可證答案：ACD53.向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（）A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)B、可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊D、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑答案：ABCD54.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類(lèi)及號(hào)碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊(cè)資本答案：ABD55.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC56.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCE57.大堂經(jīng)理要對(duì)（）進(jìn)行識(shí)別。A、來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)的客戶B、正在辦理業(yè)務(wù)的客戶C、已辦理業(yè)務(wù)的客戶D、在等候區(qū)等候的客戶答案：AD58.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶，必須與開(kāi)戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種（），銀行核對(duì)無(wú)誤后方可辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。A、重要空白票據(jù)B、結(jié)算憑證C、對(duì)賬單D、稅收完稅證明答案：AB59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)。答案：ABCD60.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))所稱的協(xié)助查詢，是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款的（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC61.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開(kāi)戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、開(kāi)戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開(kāi)戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開(kāi)戶銀行確定送存時(shí)間B、開(kāi)戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫(kù)存現(xiàn)金限額中支付或者從開(kāi)戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開(kāi)戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)開(kāi)戶銀行審查批準(zhǔn)，由開(kāi)戶銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開(kāi)戶銀行報(bào)送坐支金額和使用情況答案：ABCD62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的下列非居民賬戶信息，個(gè)人賬戶持有人應(yīng)報(bào)送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國(guó)（地區(qū)）D、居民國(guó)（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)E、出生地、出生日期答案：ABCDE63.下列哪些人民幣不得流通（）A、不能兌換的殘缺、污損人民幣B、停止流通的人民幣C、貴金屬紀(jì)念幣D、普通紀(jì)念幣答案：ABC64.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立輔幣、殘缺、污損人民幣兌換窗口，公示以下內(nèi)容，包括不限于()。A、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》B、《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣紙幣》C、《中國(guó)人民銀行不宜流通人民幣硬幣》D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴電話號(hào)碼答案：ABCD65.《票據(jù)法》對(duì)背書(shū)作了如下規(guī)定（）。A、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書(shū)的記載為票據(jù)的任一面C、后手對(duì)其直接前手背書(shū)的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書(shū)不得附有條件答案：ACD66.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定？（）A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款答案：ABD67.從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般包括以下哪些層次（）A、立法機(jī)關(guān)制定的專門(mén)反洗錢(qián)法律B、由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引答案：ABD68.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，以下（）屬于偽造幣。A、拓印假幣B、復(fù)印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣答案：ABD69.申請(qǐng)人由于銀行匯票超過(guò)付款期限或其他原因要求退款時(shí)，應(yīng)交回（）。A、匯票B、解訖通知C、多余款收帳通知D、二聯(lián)進(jìn)帳單答案：AB70.中國(guó)人民銀行的工作人員()，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。A、貪污受賄B、徇私舞弊C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD71.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，企業(yè)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時(shí)存款賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)三級(jí)操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級(jí)操作員辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案答案：ABD72