2024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年廣東省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）一、單選題1.以下不屬于社會組織的是（）。A、社會團體B、基金會C、外國商會D、非政府組織答案：D2.須經(jīng)任職資格審核的銀行業(yè)金融機構(gòu)境外機構(gòu)董事、高級管理人員應(yīng)當熟悉境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)，具備相應(yīng)（）履職能力A、反洗錢和反恐怖融資B、反欺詐C、反消費D、反逃稅答案：A3.下列不屬于各地和各級禁毒委員會及其有關(guān)負責人和直接責任人承擔的主要職責的是（）。A、負責全面組織、協(xié)調(diào)、指導開展本地禁毒工作B、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊伍C、組織、協(xié)調(diào)和指導各成員單位及下一級禁毒委員會履行禁毒職責,落實禁毒工作任務(wù)D、確保本地區(qū)、轄內(nèi)零毒品答案：D4.自（）起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：D5.支付機構(gòu)和銀行應(yīng)有效建立和充分使用市場交易主體（）管理機制，保障相關(guān)交易的真實性。A、受益所有人B、實際控制人C、負面清單D、可疑報告答案：C6.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A7.對特定非金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國人民銀行會同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院有關(guān)部門D、國家安全部答案：C8.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識別點的是（）。A、名為個人賬戶，但實為公司轉(zhuǎn)移資金所用B、對公賬戶頻繁向個人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個人賬戶。C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：C9.支付機構(gòu)可采取面對面、視頻等方式向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿，具體方式由支付機構(gòu)根據(jù)客戶（）情況確定。A、地域B、風險評級C、資金規(guī)模D、身份信息答案：B10.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中所稱金融機構(gòu)不包括（）A、政策性銀行B、外資金融公司C、財務(wù)公司D、金融租賃公司答案：B11.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B12.涉嫌電信詐騙賬戶成功開立后，即取走開戶款并進入沉睡期，潛伏期多為（）？A、1-3個月B、3-5個月C、5-8個月D、8-12個月答案：A13.金融機構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對監(jiān)控名單做（），如發(fā)現(xiàn)本金融機構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報告。A、局部調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、全面調(diào)查D、隨機抽查答案：B14.（）應(yīng)配合當?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機制A、證監(jiān)會派出機構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行答案：A15.按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()A、身份證地址B、戶口本地址C、經(jīng)常居住地D、臨時居住地答案：C16.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C17.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）的賬戶。A、下屬B、朋友C、親屬D、匿名答案：C18.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和（）培訓A、反恐怖融資B、反欺詐C、反逃稅D、販毒答案：A19.中國人民銀行分支機構(gòu)開展法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級，原則上由（）中心支行及以上分支機構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級城市D、省級城市答案：B20.避免為簡化流程，直接將身份證上的住址識別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對客戶（）的登記。A、經(jīng)常居住地B、工作單位C、工作地址D、IP地址答案：A21.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護照開戶并接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。A、非洲B、東南亞C、南美洲D(zhuǎn)、臺灣答案：A22.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當定期或者在業(yè)務(wù)模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、洗錢和恐怖融資風險狀況發(fā)生較大變化時，評估客戶身份識別措施的（），并及時予以完善。A、合規(guī)性B、有效性C、相關(guān)性D、合理性答案：B23.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，交接雙方（）應(yīng)在移交清冊上簽字確認。A、經(jīng)辦人員B、負責人C、經(jīng)辦人員和負責人D、監(jiān)交人答案：C24.非法黃金交易平臺通常會（）交易時間吸引投資者參與A、延長B、縮短C、約定D、以上都不對答案：A25.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機號碼時，（）為正?，F(xiàn)象A、電話號碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽B、電話號碼為空號C、電話號碼無人接聽D、電話接聽后回復(fù)打錯了答案：A26.同一法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不能超過（）個。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D27.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進一步加強反洗錢工作措施，防范洗錢風險。A、風險為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、打擊為本答案：A28.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，()對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)C、證監(jiān)會D、銀保監(jiān)會答案：B29.對于涉稅犯罪的，重點關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等A、食品B、紡織C、醫(yī)療D、鋼鐵答案：C30.金融機構(gòu)高級管理層應(yīng)增強履行反洗錢義務(wù)職責的認識，正確處理（）與合規(guī)經(jīng)營、風險控制的關(guān)系。A、履行反洗錢義務(wù)職責B、金融業(yè)務(wù)發(fā)展C、可疑交易監(jiān)測D、客戶身份識別答案：B31.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當確保反洗錢和反恐怖融資管理部門及反洗錢和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。A、授權(quán)、資源B、資源、獨立性C、授權(quán)、資源、獨立性D、授權(quán)、資源、保密性答案：C32.中國反洗錢監(jiān)測中心由（）設(shè)立。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：B33.組織、領(lǐng)導恐怖活動組織的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以（）A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)B、處五年以上有期徒刑，并處沒收財產(chǎn)C、處三年以上有期徒刑D、處以二十年有期徒刑答案：A34.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見一并送辦公廳。A、業(yè)務(wù)司局B、司法局C、信息局D、工商局答案：A35.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報廢前應(yīng)采取有效措施確保（）。A、信息安全B、網(wǎng)絡(luò)安全C、管理安全D、系統(tǒng)安全答案：A36.金融機構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時補救，并及時向（）報告A、聲譽風險B、信用風險C、法律風險D、金融風險答案：C37.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是（）的職責A、銀保監(jiān)會B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、發(fā)改委答案：C38.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門報送（）A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表B、銀行卡交易業(yè)務(wù)調(diào)查表C、銀行卡境外交易信息采集表D、境外銀行卡境內(nèi)交易信息采集表答案：B39.銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機構(gòu)以及政策性銀行B、金融機構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司答案：B40.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（)。A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會的服務(wù)B、面向社會的服務(wù)和大眾的服務(wù)C、面向企業(yè)的服務(wù)和個人的服務(wù)D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)答案：D41.人民銀行分支機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機構(gòu)二級操作員的可選權(quán)限外,還具有統(tǒng)計操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。A、主管級B、一級C、二級D、三級答案：C42.銀行業(yè)金融機構(gòu)申請投資設(shè)立、參股、收購境外金融機構(gòu)的，應(yīng)當具備健全的（）和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊伍A、販毒B、反洗錢C、反消費D、反欺詐答案：B43.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A44.（）應(yīng)當對反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B45.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。A、香港B、美國C、日本D、德國答案：C46.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測試后接收全國各地資金，以下各個不是主要的渠道。A、TMB、POSC、柜臺D、農(nóng)信銀答案：B47.證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法于（）起施行A、2010年10月1日B、2011年1月1日C、2011年10月1日D、2010年7月1日答案：A48.當同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上，且未在規(guī)定時間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當對該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧?。A、暫停非柜面業(yè)務(wù)B、銷戶C、只收不付D、中止業(yè)務(wù)答案：D49.以下（）賬戶交易行為不可疑。A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金B(yǎng)、頻繁跨境取現(xiàn)交易C、賬戶資金交易為多名對私賬戶轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬卻未達到5萬元答案：A50.在風險可控情況下，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，而（）A、無需收集相關(guān)證據(jù)材料B、不需人工識別C、無需上門核實D、無需甄別交易背景答案：A51.“公轉(zhuǎn)私”交易識別點的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬元以下交易，以規(guī)避落地處理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B52.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。A、中國人民銀行B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、中國人民銀行會同銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：C53.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點。A、信息不對稱B、公司背景資料調(diào)查成本高C、調(diào)查程序復(fù)雜D、以上都是答案：D54.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀行方使用的內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A55.以（）為目標，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢監(jiān)管風險容忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導機制，督促、引導、激勵反洗錢義務(wù)機構(gòu)積極主動加強洗錢和恐怖融資風險管理，充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用A、有效攔截風險B、有效防控風險C、有效堵截風險D、有效防御風險答案：B56.進一步深入?yún)⑴c反洗錢國際標準研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D57.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識別點的是（）A、不同賬戶在柜臺業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）C、多個賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一區(qū)域的多個網(wǎng)點答案：B58.董事會或其授權(quán)的專門委員會應(yīng)當針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促（）及時采取整改措施。A、高級管理層B、反洗錢管理部門C、業(yè)務(wù)部門D、審計部門答案：A59.應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)答案：B60.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當停止為其提供收款服務(wù)。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B61.下列不是港澳臺居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D62.銀行應(yīng)加強對（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測。A、低風險B、中風險C、高風險D、最高風險答案：C63.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機關(guān)通報，以下哪個不是當前主要的三大電信詐騙犯罪群體？A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體D、以海南儋州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎詐騙群體答案：C64.非法集資活動具有投資方式靈活的特點，主要宣傳投資方式包括：投資房地產(chǎn)項目、投資健康養(yǎng)老項目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會員發(fā)展線下以及（）等等。A、投資銀行理財B、投資信托產(chǎn)品C、購買未上市公司股票D、購買上市公司股票答案：C65.受托機構(gòu)應(yīng)當積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風險管理。由委托機構(gòu)對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔（）法律責任。A、間接B、最終C、直接D、部分答案：B66.針對評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當對C類及以下機構(gòu)發(fā)出（），并進行風險提示，要求其采取必要的整改措施。A、《反洗錢監(jiān)管意見書》B、《反洗錢評級意見書》C、《反洗錢監(jiān)管確認書》D、《反洗錢評級確認書》答案：A67.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急聯(lián)系人機制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D68.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級劃分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C69.公安機關(guān)應(yīng)當在（）內(nèi)，對被害人報案事項的真實性進行審查。A、凍結(jié)期限B、兩天C、五天D、止付期限答案：D70.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當（）牽頭負責洗錢和恐怖融資風險管理工作，其有權(quán)獨立開展工作A、由銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門D、任命或者授權(quán)一名高級管理人員答案：D71.中國人民銀行及其分支機構(gòu)質(zhì)詢金融機構(gòu)時，收到金融機構(gòu)對電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當填寫（）A、《反洗錢監(jiān)管記錄》B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》C、《反洗錢監(jiān)管記錄》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》答案：A72.以下哪種屬于異常集中開戶現(xiàn)象（）A、企業(yè)會計未帶單位公章要求批量開立員工工資卡B、十幾名年齡60-70歲客戶集中某網(wǎng)點開戶并主動要求開通網(wǎng)銀C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點開立工資卡D、村委會會計持村委證明批量激活村民市民卡答案：B73.報告機構(gòu)因機構(gòu)名稱、總部注冊地變更或機構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對機構(gòu)信息進行變更時，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)取《報告機構(gòu)基本情況變更表》。A、10天B、5天C、10個工作日D、5個工作日答案：C74.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。A、交易對手銀行賬號B、交易對手姓名C、交易對手身份證號碼D、交易對手地址答案：A75.根據(jù)《關(guān)于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111“屬于（）。A、旅行支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、現(xiàn)金支票D、普通支票答案：A76.金融機構(gòu)應(yīng)加強銀行卡業(yè)務(wù)中的客戶盡職調(diào)查。在辦理銀行卡時，應(yīng)關(guān)注以下（）高風險情形。A、結(jié)伴開卡B、批量開卡C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式D、以上皆是答案：D77.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識別點的是（）。A、賬戶收付交易頻繁，資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯B、商戶實際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡C、通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機構(gòu)對虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購買者”多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市場主體經(jīng)營不符。答案：C78.準確的（）信息對可疑交易報告工作能起到重要的輔助作用。A、地址B、職業(yè)C、年齡D、學歷答案：B79.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行為信息分析D、以上均包括答案：D80.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地（）公安機關(guān)提出異議A、鎮(zhèn)級B、縣級C、市級D、省級答案：B81.公安機關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報文形式通過管理平臺發(fā)送至止付賬戶（）或支付機構(gòu)。A、開戶行B、開戶行所在地人民銀行分支機構(gòu)C、開戶行總行D、開戶行所在地同一法人機構(gòu)任一網(wǎng)點答案：C82.（）是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負責外資銀行客戶反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核A、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部B、總行國際金融部C、總行風險管理部D、總行運營管理部答案：A83.銀行業(yè)金融機構(gòu)或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動構(gòu)成犯罪的，依法追究其（）A、民事責任B、管理責任C、刑事責任D、法律責任答案：C84.（）應(yīng)當按年度對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機構(gòu)開展反洗錢分類評級。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B85.信用卡消費異常：顯示在香港、澳門等地信用卡消費，特別是珠寶店、俱樂部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識別點。A、疑似腐敗B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代理人信息、聯(lián)系方式等指標可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：D87.金融機構(gòu)如果決定為提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉(zhuǎn)移服務(wù)的非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機構(gòu)提供服務(wù)的，原則上應(yīng)將其列入（）客戶，并釆取有針對性的強化風險控制措施。A、高風險B、較高風險C、一般風險D、較低風險答案：A88.金融機構(gòu)在向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓膊块T報送重點可疑交易報告的同時，須確保將該可疑交易報告按（）要求向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告，并在“可疑程度”和“采取措施”字段中對報告的重要程度和處理情況做出說明。A、報文格式B、統(tǒng)一格式C、自由格式D、函件答案：A89.關(guān)于報告機構(gòu)客戶身份識別及風險等級分類情況表中，下列哪個不屬于該表內(nèi)容。（）A、客戶數(shù)量B、客戶風險登記分類C、風險控制D、可疑客戶數(shù)答案：D90.銀行機構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,不需當場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。A、前B、1個工作日內(nèi)C、2個工作日內(nèi)D、3個工作日內(nèi)答案：A91.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B92.各銀行金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負責C、勤勉盡責D、風險為本答案：A93.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當在（）時，評估客戶身份識別措施的有效性，并及時予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢和恐怖融資風險狀況稍有變化D、距上次評估時間超過三年答案：B94.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務(wù)風險點的是（）A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經(jīng)理考核指標B、通過變相操作實現(xiàn)離岸和在岸賬戶資金融通C、未核實真實貿(mào)易背景D、以上皆是答案：D95.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，對從業(yè)機構(gòu)依法履行反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責。A、地方金融監(jiān)管局B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：B96.個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局查詢境外提取現(xiàn)金明細，應(yīng)提供（）。A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書B、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書C、委托人、受托人的有效身份證件D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書答案：D97.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應(yīng)當根據(jù)（）的規(guī)定報告可疑交易，并依法向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)報告A、公安部B、金融機構(gòu)總部C、銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D98.防范非法集資類洗錢案件，要求一線網(wǎng)點重點關(guān)注具有明顯人群特征的人員集中（）、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、取現(xiàn)B、掛失C、銷戶D、開戶答案：D99.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當提交（）報告，A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報告答案：C100.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的其他從業(yè)的機構(gòu)應(yīng)當有（）通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺提交全公司的大額交易和可疑交易報告。A、總部或者總部指定的一個機構(gòu)B、總部C、總部指定的一個機構(gòu)D、相關(guān)部門答案：A101.法人金融機構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B102.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C103.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A104.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當在（）內(nèi)根據(jù)查明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見書A、三個工作日B、五個工作日C、七個工作日D、十個工作日答案：D105.銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時所制定的業(yè)務(wù)處理方法應(yīng)向（）備案。A、縣級以上人民銀行B、市級以上人民銀行C、人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、銀監(jiān)部門答案：C106.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識別點的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C107.金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋（）業(yè)務(wù)。A、信貸B、電子銀行C、柜面D、各項金融E、會計答案：D108.銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費的，應(yīng)當自《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實現(xiàn)免費。A、一個月B、三個月C、六個月D、一年答案：B109.金融機構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考（）A、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法B、可疑交易類型和識別點對照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機構(gòu)自定義篩選指標以及實踐經(jīng)驗答案：B110.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測分析的對象不能僅局限于（），金融機構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。A、會計數(shù)據(jù)B、經(jīng)濟數(shù)據(jù)C、金融數(shù)據(jù)D、交易數(shù)據(jù)答案：A111.下列不是我國毒品整治重點地區(qū)的是（）。A、云南B、貴州C、廣西D、江蘇答案：D112.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標之一A、貢獻B、風險等級劃分C、身份信息完整性D、營銷答案：B113.接收《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》、上報《重點可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》,需登錄（）。A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A114.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當出具正式（），并寫明需要查詢的內(nèi)容和要求。A、函件B、介紹信C、身份證件D、通知答案：A115.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于（）A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：C116.下列不屬于疑似走私的重點國家（地區(qū)）的是：()。A、香港B、英國C、韓國D、臺灣答案：B117.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)的（）應(yīng)當對反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效性實施負責。A、負責人B、風險部高級管理人員C、合規(guī)部高級管理人員D、股東答案：A118.（）主要評價法人金融機構(gòu)洗錢風險控制體系建設(shè)、工作機制運作等情況，包括制度完善程度、機制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容A、設(shè)計指標B、執(zhí)行指標C、檢驗指標D、監(jiān)測指標答案：A119.包庇走私、販賣、運輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》,處()A、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)D、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金答案：A120.中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當按（）對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機構(gòu)開展反洗錢分類評級。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D121.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊成立空殼公司，以外資身份回國內(nèi)從事經(jīng)營活動，收入或非法牟利大額資金通過離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）違法行為。A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)B、逃避稅收C、套利洗錢D、以上皆是答案：D122.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。A、不收不付B、只收不付C、凍結(jié)答案：B123.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當重新核實特約商戶身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B124.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度產(chǎn)業(yè)化D、高度精準化答案：C125.如涉及欺詐風險，應(yīng)及時將欺詐交易報送至（）風險信息系統(tǒng)。A、人民銀行B、反洗錢監(jiān)測分析中心C、銀保監(jiān)D、銀聯(lián)答案：D126.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶C、賬戶每次大額交易前均有小額測試交易D、賬戶開立后定期向其留學女兒跨境匯款答案：D127.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，銀行機構(gòu)有權(quán)（）。A、繼續(xù)開戶B、拒絕開戶C、報告主管部門D、報警答案：B128.各機構(gòu)要充分認識當前國內(nèi)的安全形勢，加強對敏感地區(qū)和敏感人員（）的甄別A、恐怖活動B、社交活動C、工作情況D、資金活動答案：D129.對于進行中的交易或者客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當按照規(guī)定提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、風險交易報告D、關(guān)注交易報告答案：B130.自()起，非銀行支付機構(gòu)（以下簡稱支付機構(gòu)）為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構(gòu)只能開立一個Ⅲ類賬戶。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B131.保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費達到大額交易報告標準的，（）應(yīng)當提交大額交易報告。A、保險專業(yè)代理公司B、保險經(jīng)紀公司C、保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司D、保險專業(yè)代理公司或保險經(jīng)紀公司答案：C132.負責反洗錢資金監(jiān)測的機構(gòu)是（）A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安部D、最高人民檢察院答案：B133.（）應(yīng)會同國務(wù)院反洗錢行政主管部門指導中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會制定反洗錢工作指引，開展反洗錢宣傳和培訓A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C、證監(jiān)會派出機構(gòu)D、中國人民銀行答案：A134.以下哪個網(wǎng)站可以獲取聯(lián)合國安理會發(fā)布且得到中國政府承認的制裁決議所列個人或?qū)嶓w名單（）A、http://./zh/gafiB、http://./C、http://./zh/scD、http://./zh答案：C135.《證券期貨保險機構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B136.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對可疑交易進行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向（）報告A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、當?shù)毓膊块T答案：B137.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網(wǎng)銀、（）、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移資金。A、TM存取現(xiàn)B、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、POS機轉(zhuǎn)賬D、以上皆是答案：D138.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的部署與運行基于（）。A、人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)C、自主建設(shè)平臺D、一代反洗錢系統(tǒng)答案：A139.A類、B類機構(gòu)可以采?。ǎ┵|(zhì)詢方式，C類及以下機構(gòu)應(yīng)當采取書面質(zhì)詢方式。A、電話B、書面C、電話或書面答案：C140.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機構(gòu)上報轄區(qū)內(nèi)重點可疑交易研判線索工作的通知》自（）開始執(zhí)行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B141.在評級中發(fā)現(xiàn)法人金融機構(gòu)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應(yīng)當及時開展（）。A、質(zhì)詢B、約見談話C、監(jiān)管走訪D、現(xiàn)場檢查答案：D142.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)，（）應(yīng)當向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)上報反洗錢培訓和宣傳的落實情況A、每年年初B、每兩年C、每半年D、每季度答案：A143.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)完成等級劃分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D144.對于初次申請支付業(yè)務(wù)許可的非金融機構(gòu),人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)可以授權(quán)（）。A、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機構(gòu)開展實地查驗B、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機構(gòu)開展實地查驗C、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機構(gòu)開展問卷調(diào)查D、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機構(gòu)開展問卷調(diào)查答案：A145.金融機構(gòu)對未納入“三證合一”的個體工商戶和機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體等其他組織單位,勤勉盡責,遵循（）原則,按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作,確?？蛻羯矸葙Y料真實、完整和有效。A、“了解你的客戶”B、“大額交易、可疑交易報送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A146.為方便進行非法匯兌型地下錢莊交易，不法分子將（）POS機改裝為移動POS機，攜帶出境。A、穩(wěn)定B、穩(wěn)固C、固定D、堅固答案：C147.當事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B148.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國家反洗錢辦公室D、財政部答案：B149.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其他相關(guān)部門要加強監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立（）機制A、安全B、信息共享C、保密D、聯(lián)系答案：B150.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過（）萬元的，應(yīng)當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A151.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》規(guī)定，關(guān)于開立個人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說法錯誤的是（）。A、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民，應(yīng)出具護照或外國人永久居留證答案：B152.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險公司有合理理由懷疑其涉及洗錢等違法犯罪活動，保險公司應(yīng)按照（）的其他條款及反洗錢法律相關(guān)規(guī)定的要求，提交可疑交易報告。A、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《支付結(jié)算管理辦法》答案：A153.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會員費D、使用軟件作弊答案：D154.人民銀行分支機構(gòu)統(tǒng)計某一時期的疑義信息反饋量時，下列無法進行的是（）。A、銀行類別B、行別C、銀行機構(gòu)代碼D、行政區(qū)劃答案：C155.各金融機構(gòu)、支付機構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機構(gòu)反洗錢名單檢測系統(tǒng)或風險客戶名單，加強對名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測。A、交易上手B、交易下手C、親屬D、交易對手答案：D156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標，探索研究“三反”數(shù)據(jù)信息共享標準和統(tǒng)計指標體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責任和（）A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限D(zhuǎn)、數(shù)據(jù)打包權(quán)限答案：C157.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫反洗錢檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢工作部門（）簽字批準。A、分管領(lǐng)導B、負責人C、經(jīng)辦人員D、負責人及分管領(lǐng)導答案：A158.從洗錢類型分析體系整體看,其國內(nèi)信息來源不包括（）A、偵查機關(guān)通報案例B、可疑交易涉嫌的洗錢類型C、賬戶、交易D、國家相關(guān)部門通報的上游犯罪形勢答案：C159.以下哪個企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊的空殼公司類型？（）A、商貿(mào)公司B、工貿(mào)公司C、貿(mào)易公司D、咨詢公司答案：D160.重點可疑交易報告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。A、重新識別B、識別C、有效識別D、持續(xù)識別答案：C161.可以調(diào)取社會組織記錄的捐贈人身份信息的機構(gòu)不包括（）。A、中國人民銀行地級市中心支行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、民政部門D、公安部門答案：D162.已經(jīng)與高風險國家或地區(qū)的機構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A163.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當在交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)提交大額交易報告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B164.（）按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、財政部C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會D、公安部答案：C165.省級財政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。A、地方財政部門B、省級財政部門C、市級財政部門D、中國人民銀行答案：B166.會計師事務(wù)在開展反洗錢和反恐怖融資時，應(yīng)當充分利用會計師事務(wù)所的（）優(yōu)勢，發(fā)揮其在反洗錢監(jiān)測預(yù)警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。A、專業(yè)和人才B、專業(yè)C、人才答案：A167.（）應(yīng)當充分利用支付機構(gòu)風險專項整治工作機制，加強與地方政府以及工商部門、公安機關(guān)的配合，及時出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認定意見，加大對無證機構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)會D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：B168.對符合可疑特征的開戶要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進行（）和勸阻。A、報警B、風險提示C、營銷D、告知到其他銀行開戶答案：B169.各銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)按照（）要求，加強對虛擬賬戶（Ⅱ、Ⅲ類）開戶環(huán)節(jié)的風險管控。A、《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的要求》B、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》C、《中華人民共和國反恐怖法》D、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》答案：A170.人行規(guī)定的可疑交易報告標準共（）類。A、12B、13C、17D、18答案：D171.利用特定的職務(wù)身份進行疑似洗錢行為，屬于下列（）可疑交易類型的識別點。A、疑似非法匯兌型地下錢莊B、疑似非法結(jié)算型地下錢莊C、疑似腐敗D、疑似詐騙答案：C172.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當與每年年度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)將涉及《證券期貨保險機構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進建議逐級匯總報送至人民銀行反洗錢局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C173.利用非柜面自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實地調(diào)查D、身份認證答案：D174.銀行應(yīng)加強對新聞媒體報道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)測與分析，通過（）進一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì)，A、查詢工商資料B、查詢稅務(wù)登記資料C、實地走訪D、以上皆是答案：D175.對于持卡人刷卡消費金額與其職業(yè)和收入明顯不符的,應(yīng)加強核查和分析,并及時報送（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易和可疑交易報告D、接續(xù)報告答案：B176.以下哪項不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風險管理的原因｝（）A、不收單購付匯業(yè)務(wù)量不走量B、偽造電商網(wǎng)站及訂單或物流等信息成本極低C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務(wù)收益D、洗錢風險防控動力不足答案：A177.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，（）可以向社會組織進行調(diào)查。A、中國人民銀行地級市中心支行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、民政部門D、公安部門答案：B178.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的建設(shè)總目標是(）。A、建設(shè)“全國一張網(wǎng)”B、加強信息歸集和共享C、建設(shè)“一個中心,兩個平臺”D、"一網(wǎng)歸集、雙向服務(wù)"答案：D179.人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)全面領(lǐng)會（），高度關(guān)注金融機構(gòu)可疑交易報告流程的有效性和合理性，引導金融機構(gòu)工作人員積極主動地開展客戶盡職調(diào)查。A、反洗錢規(guī)章制度B、反洗錢立法精神C、支付結(jié)算管理制度D、反洗錢法律法規(guī)答案：B180.社會組織及其工作人員違反（），由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)依法予以處罰。A、中華人民共和國慈善法B、社會團體登記管理條例C、社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法D、民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例答案：C181.重點可疑交易交易報告的分析步驟主要包括:初步篩選、進一步甄別、()三個步驟。A、上報當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)B、提交可疑交易報告C、上報反洗錢監(jiān)測分析中心D、可疑交易類型判斷答案：D182.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款A(yù)、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓答案：C183.受理申請的公安機關(guān)應(yīng)當按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉掌穑ǎ┤諆?nèi)進行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D184.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D185.若各省會（首府）城市中心支行發(fā)現(xiàn)突出洗錢風險情況,應(yīng)及時向（）報告。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、國家安全局C、公安部D、人民銀行反洗錢局答案：D186.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。A、詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在詢問筆錄中注明D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名答案：D187.對客戶加強盡職調(diào)查不包括（）A、現(xiàn)場提問B、撥打預(yù)留電話C、詢問客戶婚姻狀況D、建立專項臺賬對客戶分類管理答案：C188.為做好反恐怖融資等的風險防范工作，各金融機構(gòu)重點關(guān)注ATM機無介質(zhì)頻繁轉(zhuǎn)賬的交易，主要針對（）地區(qū)ATM機存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)ATM機取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開展資金流向監(jiān)控。A、境內(nèi)邊境B、沿海C、長三角D、境外答案：A189.“三證合一”登記制度改革過渡期內(nèi),企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)的,金融機構(gòu)仍應(yīng)當按照（）相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》B、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構(gòu)反洗錢工作保密制度》D、《金融機構(gòu)客戶洗錢風險評估》答案：A190.支付機構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識別標準及可疑交易監(jiān)測分析,及時向（）報送可疑交易線索,配合開展反洗錢調(diào)查。A、人民銀行B、金融機構(gòu)總部C、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A191.非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠實信用的要求。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國票據(jù)法C、支付結(jié)算辦法D、票據(jù)管理實施辦法答案：B192.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險，后續(xù)控制措施可以是（）。A、對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告B、降低客戶風險等級C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控D、網(wǎng)點直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：A193.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（）A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A194.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A195.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)及時向（）報告A、司法機關(guān)B、公安機關(guān)C、偵查機關(guān)D、中國人民銀行答案：C196.一般進出口貿(mào)易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國家優(yōu)惠政策的行業(yè)，屬于（）的重點行業(yè)。A、疑似涉稅犯罪B、疑似走私C、疑似傳銷D、疑似套現(xiàn)答案：A197.核查行對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時,可通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（）反饋并申請進一步核實。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門C、公安部門D、國家安全局答案：C198.以下說法正確的是（）。A、中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點可疑交易報告B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門C、中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)據(jù)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報告答案：A199.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A200.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當()A、合理確定洗錢和恐怖融資風險等級B、進行洗錢和恐怖融資風險評估C、建立反恐怖融資管理機制D、對客戶和交易進行風險排查答案：B201.參與非法黃金交易平臺的投資者中相當一部分是（），法規(guī)意識、金融意識、風險意識和風險承受能力普遍較弱。A、離退休人員B、公務(wù)員C、青少年D、以上都不對答案：A202.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責。A、董事B、高級管理層C、部門管理人員D、董事、高級管理層及部門管理人員答案：D203.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級轄區(qū)和下級轄區(qū)內(nèi)報告機構(gòu)報送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額和可疑交易報告D、重點可疑交易報告答案：B204.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機制，2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報送法人所在地（）。A、人民銀行分支機構(gòu)B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、省聯(lián)社D、公安機關(guān)答案：D205.未滿十六周歲的港澳臺居民，可以由（）代為申請領(lǐng)取居住證。A、當?shù)鼐妥x學校B、監(jiān)護人C、業(yè)務(wù)人員D、入境管理部門答案：B206.金融機構(gòu)的風險劃分標準應(yīng)報送（）A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院答案：A207.鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級，此類行為符合（）的界定。A、詐騙B、傳銷C、非法集資D、非法經(jīng)營答案：B208.對敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對答案：B209.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領(lǐng)域采?。ǎ┑姆聪村X措施A、簡化B、一般C、強化D、平行答案：C210.以下說法錯誤的是()。A、反洗錢宣傳只針對一般員工,不包括中高級領(lǐng)導層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳答案：A211.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動時,應(yīng)認真做好工作移交,及時更換登錄賬號和登錄口令,并將用戶變動情況以（）向反洗錢中心報備。A、面對面匯報B、電話形式C、郵件形式D、書面形式答案：D212.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A213.若公安機關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機構(gòu)采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為48小時。A、延伸緊急止付指令B、延伸緊急止付報文C、延伸緊急止付通知書D、緊急止付指令答案：B214.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當()A、采取持續(xù)的客戶身份識別措施B、實時監(jiān)測客戶交易記錄C、實時調(diào)查可疑交易活動D、實時查處洗錢案件所需的信息答案：A215.金融機構(gòu)應(yīng)科學評估洗錢風險（含恐怖融資風險，下同）與市場風險、操作風險等其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項（）政策協(xié)調(diào)一致。A、運營管理B、合規(guī)C、風險管理D、反洗錢答案：C216.對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護持卡人信息安全。A、公安部門B、民政部門C、外匯管理局D、銀監(jiān)會答案：C217.對于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益”理解正確的是（）A、協(xié)助其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換與其職業(yè)不符的財物B、不知道他人從事犯罪活動，無意中轉(zhuǎn)移財物的C、通過非法途徑轉(zhuǎn)移的D、以明顯低于市場的價格收購財物的答案：B218.銀行應(yīng)根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進行()。A、分級管理和靜態(tài)管理B、分級管理和動態(tài)管理C、分類管理和動態(tài)管理D、分層管理和動態(tài)管理答案：B219.在直接登錄方式下,銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)通過登錄（）進行聯(lián)網(wǎng)核查A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：D220.設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄A、一致行動人B、法人C、參與人D、參與機構(gòu)答案：A221.各金融機構(gòu)對于經(jīng)分析確認為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時向當?shù)兀ǎ﹫蟾嫦嚓P(guān)情況。A、主管部門B、銀保監(jiān)C、公安局D、人民銀行答案：D222.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫、涂改B、涂改、污損C、勾畫、污損D、勾畫、涂改、污損答案：D223.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A224.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展（）反洗錢相關(guān)工作。A、線上B、線上和線下C、線下答案：B225.義務(wù)機構(gòu)對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當完整保存（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：D226.外匯局每日通過銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個人名單，發(fā)卡金融機構(gòu)應(yīng)不晚于北京時間（）起暫停名單內(nèi)所列個人使用本機構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、當日17時B、當日24時C、次日8時D、次日17時答案：A227.對于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測，涉恐名單以外的監(jiān)測標準監(jiān)控應(yīng)當實現(xiàn)（）反饋。A、實時B、系統(tǒng)運行后“T+1”日C、人工干預(yù)D、自動化干預(yù)答案：B228.反洗錢分類評級按年度實施，原則上每年（）完成分類評級工作。A、第一季度B、年底C、第一個月D、第二季度答案：A229.針對銀行賬戶的可疑交易，應(yīng)加強對（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測。A、開戶B、轉(zhuǎn)賬C、取現(xiàn)D、以上皆是答案：D230.反洗錢內(nèi)部控制的核心是（）。A、確保反洗錢工作合規(guī)免責B、有效防范洗錢風險C、保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D、避免受到監(jiān)管處罰答案：B231.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，下列哪項不是（）人民銀行負責監(jiān)管的全國性法人金融機構(gòu)總部。A、中國銀行B、中國郵政儲蓄銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、廣發(fā)銀行答案：C232.義務(wù)機構(gòu)依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的,下列應(yīng)當采取的措施錯誤的是（）A、確認第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息C、在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對第三方機構(gòu)采取處罰等方式維護自身權(quán)益答案：D233.不斷延伸反洗錢監(jiān)管觸角，將相關(guān)單位關(guān)于（）報告信息使用情況的反饋信息和評價意見，作為反洗錢行政主管部門開展反洗錢義務(wù)機構(gòu)可疑交易報告評價工作的重要依據(jù)A、大額交易B、可疑交易C、大額和可疑交易答案：B234.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令2016第3令)第十七條規(guī)定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融機構(gòu)應(yīng)當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向()報告,并配合反洗錢調(diào)查:明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。A、當?shù)貦z察院B、所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)C、上一級反洗錢部門D、當?shù)胤ㄔ捍鸢福築235.具有典型可識別的客戶交易特征不包括（）。A、對某些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的偏好B、對某些交易渠道的偏好C、金融服務(wù)使用的偏好D、交易的頻率和流向答案：D236.根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長途客運、機動車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營者、服務(wù)提供者，應(yīng)當對客戶身份進行查驗對以下哪些情況不得提供服務(wù)（）：（1）未攜帶有效證件的（2）拒絕身份查驗（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B多選題1.對與本金融機構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的風險等級較高的境外金融機構(gòu)，應(yīng)釆取哪些必要的洗錢風險控制措施（）。A、以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責B、以書面方式明確約定本金融機構(gòu)出于執(zhí)行我國反洗錢法律規(guī)定需要釆取必要的洗錢風險控制措施C、限制與其發(fā)生的交易金額和筆數(shù)D、經(jīng)高級管理層審批后中止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：AB2.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、經(jīng)營范圍答案：ABCDE3.撰寫地區(qū)洗錢類型分析報告應(yīng)突出地區(qū)特點包括但不限于如下內(nèi)容:（）A、轄區(qū)內(nèi)洗錢犯罪、上游犯罪案件和可疑交易報告統(tǒng)計情況B、案件和可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、機構(gòu)、業(yè)務(wù)分布情況C、本地區(qū)突出或值得關(guān)注的洗錢活動或動向D、各機構(gòu)宣傳、培訓情況答案：ABC4.非銀行支付機構(gòu)貨幣資金的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，根據(jù)具體業(yè)務(wù)分為（）。A、互聯(lián)網(wǎng)支付B、移動電話支付C、固定電話支付D、數(shù)據(jù)電視支付答案：ABCD5.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ?。A、姓名B、地址C、身份證件號碼D、身份證件有效期答案：ABCD6.對符合下列條件之一的大額交易，如為發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機構(gòu)可以不報告（）。A、交易一方為各類黨的機關(guān)、國際權(quán)利機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位B、非銀行支付機構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費用C、交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業(yè)費D、中國人民銀行確定的其他情形答案：ABCD7.查閱人使用完畢反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案后應(yīng)及時歸還借閱檔案，不得（）。A、轉(zhuǎn)借B、遺失C、撤換D、撕頁E、拆卷答案：ABCDE8.銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指（)等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、中央銀行D、農(nóng)村信用合作社E、私人銀行答案：ABD9.公安機關(guān)、銀行、支付機構(gòu)依托管理平臺收發(fā)電子報文，對涉案賬戶采?。ǎ?。A、緊急止付B、快速扣劃C、信息共享D、快速凍結(jié)E、快速查詢答案：AD10.當可疑交易報告的（）字段的填寫內(nèi)容超過32個漢字時，報告機構(gòu)應(yīng)按順序填寫名稱的前32個漢字，將超長部分隱去，同時須在報告的“資金用途（CRPP）”或“資金來源和用途（CRSP）”字段中填寫完整的名稱。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“對公客戶法定代表人姓名（CRNM）”C、“代辦人姓名（BKNM）”D、“交易對手姓名／名稱（TCNM）”答案：ABCD11.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當告知對方通過（）提出請求不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息A、書面申述B、外交途徑C、司法協(xié)助D、游行示威答案：BC12.王某是A銀行的客戶,收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時應(yīng)采取下列哪些措施()。A、審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫B(tài)、通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性C、如發(fā)現(xiàn)匯款信息缺失的,應(yīng)及時要求境外金融機構(gòu)補充信息D、采取強化的客戶盡職調(diào)查措施,審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況答案：ABCD13.洗錢類型分析的分析方法以（）與（）分析相結(jié)合A、定性B、定量C、趨勢D、結(jié)構(gòu)答案：AB14.中國人民銀行或其分支機構(gòu)完成初評后向法人金融機構(gòu)反饋（）。A、指標評價B、計分情況C、初評意見D、初評分數(shù)答案：ABD15.如果未能識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，可以將自然人判定為受益所有人的情形包括但不限于（）。A、直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免B、決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行C、決定公司的財務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔保、兼并重組D、長期實踐支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金答案：ABCD16.境內(nèi)銀行卡是指()。A、境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)行的借記卡B、境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)行的信用卡C、境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)行的貸記卡D、境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)行的準貸記卡答案：ABCD17.下列屬于疑似涉稅犯罪可疑交易類型的識別點的是（）。A、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)B、本可一次交易完成的業(yè)務(wù)，卻采取多次復(fù)雜的方式完成C、對公賬戶頻繁向個人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個人賬戶。D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：BCD18.房產(chǎn)管理部門對提供“首付貸”等違規(guī)融資、進行虛假評估、出具虛假證明的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)，要（）。A、將其列入嚴重違法失信企業(yè)名單B、在資質(zhì)審查中進行重點審核C、依法給予罰款、取消網(wǎng)上簽約資格等處罰D、銀行業(yè)金融機構(gòu)不得增加新的授信答案：ABCD19.A銀行需要按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進行報告()。A、銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元。B、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬元。C、A銀行的某非自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元。D、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元。答案：AD20.支付機構(gòu)為單位開立支付賬戶應(yīng)當嚴格審查單位開戶證明文件的（），開戶申請人與開戶證明所屬人的（）。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、一致性E、合法性答案：ABCD21.下列屬于疑似集資可疑交易類型的識別點的是（）。A、同一銀行內(nèi)各地向少數(shù)銀行卡大量集中轉(zhuǎn)賬或匯款B、現(xiàn)場可能有投資項目宣傳品，有匯款單用途填寫“投資”等C、資金快進快出現(xiàn)象明顯D、初期開卡、匯款規(guī)模不斷擴大，持續(xù)一段時間答案：ABCD22.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案歸檔的文件資料應(yīng)（）。A、合理分類B、順序歸檔C、保存齊全D、內(nèi)容完整答案：ABCD23.（）應(yīng)當履職盡責，確保打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得實效。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、銀行D、銀保監(jiān)會E、支付機構(gòu)答案：ACE24.人民銀行分支機構(gòu)在收到申請后的5個工作日內(nèi)將確認無誤的（）傳真至反洗錢中心。A、報告機構(gòu)基本情況變更表B、報告機構(gòu)基本情況登記表C、報告機構(gòu)基本情況申請表D、報告機構(gòu)注銷申請審批表答案：AB25.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)社會組織涉嫌洗錢或者恐怖融資活動，有權(quán)向（）舉報。A、反洗錢監(jiān)測中心B、人民銀行C、人民銀行分支機構(gòu)D、公安機關(guān)答案：BCD26.《反洗錢監(jiān)管意見書》的內(nèi)容包括但不限于()。A、及監(jiān)管意見B、風險評估結(jié)論C、控制措施有效程度D、固有風險狀況答案：ABCD27.反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報告，如期向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告以下內(nèi)容（）A、反洗錢工作的整體情況及機構(gòu)概況B、反洗錢工作機制建立情況C、反洗錢法定義務(wù)履行情況D、反洗錢工作配合與成效情況答案：ABCD28.支付機構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當確保交易信息的（）以及在支付全流程中的一致性A、真實性B、完整性C、準確性D、可追溯性答案：ABD29.金融機構(gòu)應(yīng)科學評估洗錢風險與（）等其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策協(xié)調(diào)一致。A、市場風險B、操作風險C、系統(tǒng)風險D、經(jīng)濟風險答案：AB30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》是根據(jù)（）制定的A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《中華人民共和國反恐怖主義法》D、《中華人民共和國外匯管理條例》答案：ABC31.對于經(jīng)營提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉(zhuǎn)移服務(wù)和經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)支付、手機支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機構(gòu)，金融機構(gòu)應(yīng)當充分收集有關(guān)該境外機構(gòu)的（）等方面的信息，評估該境外機構(gòu)的洗錢風險狀況，報經(jīng)高級管理層同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。A、業(yè)務(wù)B、聲譽C、內(nèi)部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD32.（）要切實履職，國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力A、反洗錢行政主管部門B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、稅務(wù)機關(guān)D、公安機關(guān)答案：ACD33.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ABD34.中國反洗錢監(jiān)測中心，負責依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析結(jié)果答案：ABCD35.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應(yīng)當依法向（）舉報A、反洗錢行政主管部門B、偵查機關(guān)C、公安機關(guān)D、人民法院答案：AB36.我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章中。A、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》B、《反洗錢法》C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：ABCD37.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)答案：ABCDE38.通過網(wǎng)上銀行和手機銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、Ⅰ類戶/Ⅱ類戶/Ⅲ類戶答案：BC39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在市場準入工作中應(yīng)當依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行反洗錢和反恐怖融資審查的包括（）。A、法人機構(gòu)設(shè)立、分支機構(gòu)設(shè)立B、股權(quán)變更C、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種D、董事及高級管理人員任職資格許可答案：ABCD40.銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時,具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法應(yīng)區(qū)別業(yè)務(wù)的（）因素而制定。A、業(yè)務(wù)性質(zhì)B、客戶類型C、金額大小D、風險程度答案：ABCD41.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可關(guān)注（）A、開（銷）戶數(shù)量B、現(xiàn)金支取金額C、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率D、涉及自然人的跨境匯款頻率答案：ACD42.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當科學配備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測分析人員（）等要求。A、充足性B、可靠性C、專業(yè)性D、穩(wěn)定性答案：ACD43.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫B、涂改C、污損答案：ABC44.各級禁毒委員會成員單位及其有關(guān)負責人和直接責任人承擔的主要職責包括:()A、根據(jù)黨委、政府、禁毒委員會確定的職責任務(wù)組織開展禁毒工作B、負責組織、協(xié)調(diào)、指導本單位、本系統(tǒng)開展禁毒工作;C、根據(jù)禁毒工作實際需要,建立禁毒工作制度,配備相應(yīng)的人員力量D、定期向本級禁毒委員會和上級主管單位匯報禁毒工作答案：ABCD45.《金融機構(gòu)