2024年貴州省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年貴州省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）一、單選題1.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時，收到金融機(jī)構(gòu)對電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）A、《反洗錢監(jiān)管記錄》B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》C、《反洗錢監(jiān)管記錄》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》答案：A2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，()對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會D、銀保監(jiān)會答案：B3.接收《重點(diǎn)可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》、上報《重點(diǎn)可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》,需登錄（）。A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A4.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置的專職崗位人員名單應(yīng)報備（）。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C5.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B6.各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機(jī)構(gòu)反洗錢名單檢測系統(tǒng)或風(fēng)險客戶名單，加強(qiáng)對名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測。A、交易上手B、交易下手C、親屬D、交易對手答案：D7.《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負(fù)責(zé)解釋和修訂。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行反洗錢局D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：C8.對交易額較大、柜臺交易較少的（），關(guān)注其交易對手與其經(jīng)營范圍是否相符。A、貿(mào)易公司B、房地產(chǎn)公司C、鋼鐵公司D、食品公司答案：A9.通過線上開立的Ⅱ類電子戶不能用于以下哪類業(yè)務(wù)場景？A、現(xiàn)金支付B、網(wǎng)絡(luò)支付C、移動支付D、繳納公共事業(yè)費(fèi)答案：A10.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中，操作員信息在一定時期暫不操作的,相關(guān)操作員的狀態(tài)信息應(yīng)及時修改為（）。A、刪除B、停用C、禁用D、鎖定答案：B11.客戶通過非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項劃轉(zhuǎn)，需要報送大額交易報告的機(jī)構(gòu)是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)B、預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)C、非銀行支付機(jī)構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)D、非銀行支付機(jī)構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B12.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識別點(diǎn)的是（）A、不同賬戶在柜臺業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）C、多個賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一區(qū)域的多個網(wǎng)點(diǎn)答案：B13.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易用途、渠道等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：B14.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B15.加強(qiáng)洗錢類型分析和風(fēng)險提示，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展洗錢類型分析，及時向反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢（），督促反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警A、風(fēng)險提示B、信息提示C、信息分析D、信息處理答案：A16.以風(fēng)險評估發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標(biāo)、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分工，加大（）反洗錢監(jiān)管力度A、零風(fēng)險領(lǐng)域B、低風(fēng)險領(lǐng)域C、中風(fēng)險領(lǐng)域D、高風(fēng)險領(lǐng)域答案：D17.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的貸（還）款業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D18.義務(wù)機(jī)關(guān)接受反洗錢檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書》之日起（）個工作日內(nèi)按《證券期貨保險機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B19.根據(jù)有關(guān)國際條約或者按照（）原則開展國際合作A、平等互利B、平等C、互利D、互惠互利答案：A20.（）主要評價法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況、洗錢風(fēng)險防控成果、有無重大違規(guī)事項、基層行評價、專業(yè)監(jiān)管部門評價等內(nèi)容。A、設(shè)計指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：C21.（）可查詢和下載公安部門對本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實情況。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)部門C、公安部門D、銀行機(jī)構(gòu)答案：D22.FATF的全稱為（）A、國際動物保護(hù)組織B、金融行動特別工作組C、國際反洗錢反恐怖融資工作組D、國際人權(quán)保護(hù)組織答案：B23.被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對《執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)提出陳述和申辯意見A、五個工作日B、五日C、七個工作日D、七日答案：A24.海關(guān)在對進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無記名有價證券實施監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，應(yīng)當(dāng)立即通報國務(wù)院反洗錢行政主管部門和（）A、中國人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、證監(jiān)會D、銀保監(jiān)會答案：B25.（）不是唯一合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)或最主要合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷改進(jìn)反洗錢監(jiān)管手段。A、交易數(shù)據(jù)量B、交易報告量C、現(xiàn)金流量D、數(shù)據(jù)量答案：B26.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的,下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯誤的是（）A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息C、在需要時立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對第三方機(jī)構(gòu)采取處罰等方式維護(hù)自身權(quán)益答案：D27.須經(jīng)任職資格審核的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)，具備相應(yīng)（）履職能力A、反洗錢和反恐怖融資B、反欺詐C、反消費(fèi)D、反逃稅答案：A28.銀行應(yīng)遵循（）原則，有效評估和權(quán)衡便民法務(wù)與風(fēng)險防控的關(guān)系。A、防控為本B、服務(wù)為本C、風(fēng)險為本D、效率為本答案：C29.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對（）及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、縣級B、市級C、設(shè)區(qū)的市級D、省級答案：C30.反洗錢工作的基本原則是（）。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B31.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀行方使用的內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A32.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行為信息分析D、以上均包括答案：D33.對于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、風(fēng)險交易報告D、關(guān)注交易報告答案：B34.社會組織及其工作人員違反《社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，由中國人民銀行或者（）以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。A、縣級支行B、地市級中心支行C、副省級城市中心支行D、省會城市中心支行答案：B35.以下哪個開戶特征不屬于電信詐騙涉及的銀行卡相關(guān)的異常開戶特點(diǎn)？（）A、開戶時間集中B、開戶地點(diǎn)集中C、開戶金額大D、身份證為異地答案：C36.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫第三方存管賬戶號或期貨保證金賬戶號，可以為銀行內(nèi)部賬號，但是要保證與客戶的一一對應(yīng)關(guān)系。A、“資金用途（CRPP）”B、“交易對手賬號（TCAC）”C、“賬戶類型（CATP）”D、“賬戶類型（CATP）”答案：B37.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)于2016年12月31日前，通過接口方式與管理平臺連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C38.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)（），并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由A、及時告知當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)B、延緩告知客戶C、及時告知客戶D、嚴(yán)禁告訴客戶答案：C39.金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)，指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的從事咨詢、聯(lián)絡(luò)、市場調(diào)查等（）活動的金融機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)A、經(jīng)營性B、非經(jīng)營性C、公共性D、非公共性答案：B40.銀行應(yīng)根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風(fēng)險等級，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行()。A、分級管理和靜態(tài)管理B、分級管理和動態(tài)管理C、分類管理和動態(tài)管理D、分層管理和動態(tài)管理答案：B41.通常情況下，以下哪類商戶洗錢風(fēng)險較小，相對來說各金融機(jī)構(gòu)不需要過度加強(qiáng)關(guān)注。（）A、刷卡資金明顯超出商戶經(jīng)營規(guī)模B、刷卡資金明顯超出同行業(yè)平均水平C、注冊資本較低的小型經(jīng)營部或個體工商戶D、流動攤販答案：D42.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對POS機(jī)的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。同時，跟據(jù)對客戶身份（）識別的要求，建立POS機(jī)業(yè)務(wù)回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A43.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿，凍結(jié)措施錯誤造成其他財產(chǎn)損失的，依照有關(guān)規(guī)定給予（）A、警告B、處分C、開除D、追究刑事責(zé)任答案：B44.聽證結(jié)束后，聽證主持人應(yīng)當(dāng)寫出聽證報告，提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)，一并報（）A、法律事務(wù)工作部門B、行政處罰委員會C、風(fēng)險管理部門答案：B45.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識別點(diǎn)的是（）A、注冊地址可能不存在，或是家庭住址，無固定辦公電話。B、賬戶在啟用時，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務(wù)C、快進(jìn)快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。D、開戶時間和網(wǎng)點(diǎn)較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。答案：A46.《可疑交易報告糾錯申請表》中，操作類型填寫1代表（）。A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、無效答案：D47.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）和反恐怖融資義務(wù)履行情況進(jìn)行評價，并將評價結(jié)果作為對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評級的重要因素A、反洗錢B、反欺詐C、反逃稅D、販毒答案：A48.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B49.企業(yè)先前提交的有效身份證件已過有效期的,企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、轉(zhuǎn)久懸處理C、中止辦理業(yè)務(wù)D、拒絕辦理業(yè)務(wù)答案：C50.行政執(zhí)法信息公示原則上采取（）的方式進(jìn)行,一般不進(jìn)行合并處理。A、“一項一審核一公示”B、“提審一審核一公示”C、“一項一公示一上傳”D、“編輯一審核一審批”答案：A51.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對客戶是否屬于名單范圍存在疑問的，應(yīng)當(dāng)向（）申請協(xié)助核實。A、地方金融監(jiān)管局B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會D、公安機(jī)關(guān)答案：B52.保險業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)保險代理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)中存在洗錢風(fēng)險的交易行為，要及時與其（）業(yè)務(wù)關(guān)系。A、中止B、終止C、解除D、以上都不對答案：B53.（）負(fù)責(zé)履行社會組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、中國人民銀行B、工商部門C、民政部門D、稅務(wù)部門答案：A54.董事會或其授權(quán)的專門委員會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促（）及時采取整改措施。A、高級管理層B、反洗錢管理部門C、業(yè)務(wù)部門D、審計部門答案：A55.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B56.發(fā)行信托、基金、理財、資產(chǎn)管理計劃等需要開立賬戶的，獲得受益所有人信息的方法是（）。A、由發(fā)行機(jī)構(gòu)向開立賬戶的義務(wù)機(jī)構(gòu)披露受益所有人信息B、由開立賬戶的義務(wù)機(jī)構(gòu)自行獨(dú)立開展受益所有人信息收集C、由客戶自行提供受益所有人信息答案：A57.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案資料整理完畢，應(yīng)逐件編制檔案目錄，一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：C58.中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享A、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺B、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺C、網(wǎng)絡(luò)管理平臺D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺答案：A59.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對（）執(zhí)行《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、下屬機(jī)構(gòu)B、非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C60.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C61.中資金融機(jī)構(gòu)必須遵循以下哪兩個機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定（）。A、中國公安部歐盟委員會B、中國公安部聯(lián)合國制裁委員會C、美國財政部歐盟委員會D、美國財政部中國公安部答案：B62.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A63.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險等級，應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級C、及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級D、下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級答案：C64.下列不屬于反洗錢年度報告中反洗錢工作機(jī)制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計答案：D65.（）國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，將反洗錢工作上升到了國家戰(zhàn)略層面？A、2017年1月1日B、2018年12月1日C、2019年1月1日D、2017年9月1日答案：D66.公民、法人或其他組織有證據(jù)證明公示信息不準(zhǔn)確或有變動的,以及出現(xiàn)他需要對公示信息作出變更情形的,業(yè)務(wù)司局應(yīng)在征求條法司意見后及時通知（）予以更正。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B67.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款A(yù)、一般目的B、特定目的C、商業(yè)目的答案：B68.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網(wǎng)銀、（）、第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移資金。A、TM存取現(xiàn)B、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬D、以上皆是答案：D69.同一法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不能超過（）個。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D70.自()起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶。A、2017年1月1日B、2016年12月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B71.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進(jìn)行報告是（）A、甲某在B證券公司開戶，平時經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金答案：A72.執(zhí)法檢查意見書經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)并加蓋（）后，送達(dá)被檢查人A、本行印章B、經(jīng)辦人私章C、本行印章及經(jīng)辦人私章D、上級行印章答案：A73.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會員費(fèi)D、使用軟件作弊答案：D74.每年1月20日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、單位負(fù)責(zé)人B、主管反洗錢工作高級管理人員C、單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員D、單位負(fù)責(zé)人和主管反洗錢工作高級管理人員答案：C75.經(jīng)核實確認(rèn)持卡人或交易可疑的，應(yīng)采取換卡、（）、暫停非柜面業(yè)務(wù)等風(fēng)險防控措施。A、銷卡B、掛失C、凍結(jié)D、止付答案：D76.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)()A、合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級B、進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估C、建立反恐怖融資管理機(jī)制D、對客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險排查答案：B77.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B78.以下交易在銀行卡境外交易信息報送范圍之內(nèi)的是（）A、小王用中國銀行江蘇分行開立的借記卡在日本ATM機(jī)取現(xiàn)1000元人民幣B、小王用中國銀行紐約分行開立的借記卡在江蘇省聯(lián)社ATM機(jī)取現(xiàn)2000元人民幣C、小王用中國銀行江蘇分行開立的借記卡在韓國免稅店通過支付寶消費(fèi)500元人民幣D、小王用中國銀行紐約分行開立的借記卡在日本ATM機(jī)取現(xiàn)3000元人民幣答案：A79.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）末按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A80.防止（）和犯罪分子相互勾結(jié)，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)轉(zhuǎn)移臟款，采取措施加強(qiáng)風(fēng)險防范。A、客戶B、柜員C、商戶D、客戶經(jīng)理答案：C81.自（）起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B82.反洗錢分類評級按年度實施，原則上每年（）完成分類評級工作。A、第一季度B、年底C、第一個月D、第二季度答案：A83.疑似非法匯兌型地下錢莊的沉睡期，開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個月沉睡期，多在（）以上。A、1個月B、2個月C、3個月D、半年答案：C84.根據(jù)執(zhí)法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進(jìn)行（）A、法律知識培訓(xùn)B、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)C、法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)D、職業(yè)道德培訓(xùn)答案：C85.報告機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易,發(fā)現(xiàn)信息存在錯誤,需通過（）報文更正;A、糾錯B、刪除C、糾錯和刪除D、修改答案：C86.中國人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作（）A、中國人民銀行行政處罰決定書B、中國人民銀行行政處罰告知書C、中國人民銀行行政處罰裁定書D、中國人民銀行行政處罰通知書答案：A87.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（）A、國務(wù)院B、公安部C、人民銀行D、銀保監(jiān)會答案：C88.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）A、20年B、15年C、10年D、5年答案：D89.負(fù)責(zé)經(jīng)營國家黃金儲備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會C、商業(yè)銀行答案：A90.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()A、先進(jìn)行份額調(diào)查B、一并采取凍結(jié)措施C、凍結(jié)部分金額D、不予凍結(jié)答案：B91.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)A、董事會B、高級管理層C、董事會或高級管理層D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人答案：C92.同一客戶分散在多個網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實性和（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C93.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、20萬、5萬B、50萬、10萬C、100萬、200萬D、200萬、20萬答案：B94.以下哪個行為不屬于可疑行為（）A、多人集中到柜臺開戶B、配合柜員完善身份信息C、辦理開戶時頻繁接聽電話、查看手機(jī)D、對進(jìn)一步問詢有強(qiáng)烈抵觸情緒答案：B95.義務(wù)機(jī)構(gòu)對所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以（）為監(jiān)測單位，抽象出具有典型代表性、規(guī)律性或普遍適用性的可識別異常特征。A、客戶B、賬戶C、交易D、案例答案：A96.對于違反合同的POS商戶，及時處理，防止POS機(jī)被用于套現(xiàn)等（）活動。A、違規(guī)B、犯罪C、違法D、違紀(jì)答案：C97.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺。A、分支行B、法人（集團(tuán)）C、客戶主體D、交易主體答案：B98.各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）真實性審核。A、資金用途B、提供資料C、客戶身份D、交易背景答案：D99.在未完成客戶身份核實工作前,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險管理機(jī)制和程序,對客戶要求辦理的業(yè)務(wù)實施有效的風(fēng)險管理持施,下列不正確的措施是（）。A、限制交易數(shù)量B、限制交易類型或金額C、強(qiáng)交易監(jiān)測D、中止業(yè)務(wù)辦理答案：D100.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送（）處理A、公安部門B、司法機(jī)關(guān)C、有關(guān)部門D、檢察院答案：C101.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求,監(jiān)督指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況,應(yīng)及時告知（）。A、人民銀行反洗錢局B、人民銀行支付結(jié)算司C、銀保監(jiān)會D、工商行政管理部門答案：A102.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時獲得所需信息及其他資源。A、董事會B、高級管理層C、股東大會D、監(jiān)事會答案：B103.反洗錢分類評級按（）實施，原則上每年第一季度完成對上一年度的分類評級工作。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D104.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，（）調(diào)整由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn)。A、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣B、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值5萬元人民幣C、外幣卡由每卡每日不得超過1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣D、外幣卡由每卡每日不得超過10000美元調(diào)整為等值50萬元人民幣答案：C105.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C106.金融機(jī)構(gòu)在收到“大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)接收平臺”發(fā)出的補(bǔ)正通知（即“補(bǔ)正要求回執(zhí)”）后，須在（）個工作日內(nèi)完成數(shù)據(jù)的補(bǔ)正工作。對未按期完成補(bǔ)正的機(jī)構(gòu)，人民銀行將視情節(jié)予以督促或處罰。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月2日D、1900年1月7日答案：B107.銀行應(yīng)加強(qiáng)對（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測。A、低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、最高風(fēng)險答案：C108.防范非法集資，各銀行應(yīng)要求柜面人員提高警惕，重點(diǎn)關(guān)注柜面人員提示風(fēng)險后，仍執(zhí)意匯款的客戶賬戶資金交易情況。情況嚴(yán)重的應(yīng)及時向（），同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送重點(diǎn)可疑交易報告。A、上級領(lǐng)導(dǎo)匯報B、總行合規(guī)管理部匯報C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案D、總行風(fēng)險管理部匯報答案：C109.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險和恐怖融資風(fēng)險，充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況，明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序，依照（）反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善。A、國內(nèi)B、國際C、國內(nèi)或國際D、國內(nèi)和國際答案：A110.對于“公轉(zhuǎn)私”交易中涉及的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)盡職調(diào)查，厘清對公客戶與個人客戶之間的關(guān)系，審查其交易的（）A、合理性B、合法性C、真實性D、準(zhǔn)確性答案：A111.非銀行支付機(jī)構(gòu)是指依法取得（）的非銀行機(jī)構(gòu)。A、《營業(yè)執(zhí)照》B、《行政許可證》C、《支付業(yè)務(wù)許可證》D、《批文》答案：C112.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：D113.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C114.一對公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會計，以員工名義批量開立存單；會計在銀行柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級管理人員。這屬于疑似（）。A、涉稅B、走私C、傳銷D、套現(xiàn)答案：A115.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個工作日B、5個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：A116.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()A、身份證地址B、戶口本地址C、經(jīng)常居住地D、臨時居住地答案：C117.資助恐怖活動組織、實施恐怖活動的個人的，或者資助恐怖活動培訓(xùn)的,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)答案：D118.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”不包括（）A、執(zhí)照發(fā)證機(jī)關(guān)B、經(jīng)營范圍C、稅務(wù)登記號碼D、社會活動執(zhí)照答案：A119.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度D、內(nèi)部評估機(jī)制答案：C120.被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予（）A、行政處罰B、刑事處罰C、民事處罰D、黨政處罰答案：A121.()負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測和可疑交易報告工作。A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A122.下列不屬于2011年國家禁毒委決定掛牌整治地區(qū)的是（）。A、廣東省汕尾市陸豐市B、四川省德陽市中江縣C、云南省昭通市D、貴州省遵義市正安縣答案：C123.以臺灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎D、冒充淘寶退貨答案：A124.對于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等A、食品B、紡織C、醫(yī)療D、鋼鐵答案：C125.防范非法集資類洗錢案件，要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注具有明顯人群特征的人員集中（）、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、取現(xiàn)B、掛失C、銷戶D、開戶答案：D126.下列不屬于加強(qiáng)人民銀行反洗錢監(jiān)管隊伍建設(shè)內(nèi)容的是（）。A、加強(qiáng)對反洗錢監(jiān)管人員的反洗錢法律法規(guī)培訓(xùn)教育,提升反洗錢監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平B、加強(qiáng)調(diào)查研究,掌握支付業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險點(diǎn),提高反洗錢監(jiān)管的依法行政能力和有效性C、對外引進(jìn)高科技反洗錢系統(tǒng)答案：C127.2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務(wù)是()。A、應(yīng)用更加豐富便捷B、信息更加全面準(zhǔn)確C、運(yùn)行更加穩(wěn)定高效D、以上都是答案：D128.中國人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對年度執(zhí)法檢查項目、執(zhí)法檢查計劃作出部署的，應(yīng)當(dāng)在（）安排A、前一年第四季度B、每年第一季度C、每年第一季度前D、每年第一個月答案：B129.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合中國人民銀行及其（）分支機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查，提供涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的情況A、縣級支行以上B、市級支行以上C、副省會（首府）城市中心支行以上D、省會（首府）城市中心支行以上答案：D130.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采?。ǎ┑姆聪村X措施A、簡化B、一般C、強(qiáng)化D、平行答案：C131.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案短期保存的檔案為（）。A、可疑案件線索及相關(guān)資料B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄C、已判決案件的相關(guān)資料D、其他檔案資料答案：D132.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度產(chǎn)業(yè)化D、高度精準(zhǔn)化答案：C133.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險緊急響應(yīng)機(jī)制，對涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險的交易及時進(jìn)行風(fēng)險干預(yù)。A、中國銀聯(lián)B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A134.對公賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶后，個人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的（）A、循環(huán)交易B、關(guān)聯(lián)交易C、虛構(gòu)交易拆分交易D、虛構(gòu)交易答案：A135.可以調(diào)取社會組織記錄的捐贈人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、中國人民銀行地級市中心支行B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C、民政部門D、公安部門答案：D136.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A137.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一A、貢獻(xiàn)B、風(fēng)險等級劃分C、身份信息完整性D、營銷答案：B138.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）要求，加強(qiáng)對虛擬賬戶（Ⅱ、Ⅲ類）開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控。A、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的要求》B、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢類型分析工作的通知》C、《中華人民共和國反恐怖法》D、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》答案：A139.非法黃金交易平臺通常會（）交易時間吸引投資者參與A、延長B、縮短C、約定D、以上都不對答案：A140.企業(yè)持電子營業(yè)執(zhí)照的,已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機(jī)具的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理,并留存（）。A、電子營業(yè)執(zhí)照影印件B、電子營業(yè)執(zhí)照原件C、新版營業(yè)執(zhí)照原件D、新版營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件答案：A141.省級財政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會計師事務(wù)所存在重大問題擬作出處理處罰的，應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)情況報告（）。A、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、財政部C、中國人民銀行D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：B142.以下敘述不正確的是（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送公安機(jī)關(guān)處理B、檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時收集有關(guān)書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章C、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對《執(zhí)法檢查事實認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在五個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，因特殊情況不能在十個工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當(dāng)延長答案：A143.利用極端主義煽動、脅迫群眾破壞國家法律確立的婚姻、司法、教育、社會管理等制度實施的,情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處以無期徒刑B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)D、處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金答案：D144.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是（）的職責(zé)A、銀保監(jiān)會B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、發(fā)改委答案：C145.檢查組在檢查中，對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組應(yīng)當(dāng)經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)后，向被檢查人出具《執(zhí)法檢查證據(jù)登記保存通知書》，先行登記保存有關(guān)證據(jù)，并在（）內(nèi)及時作出處理決定A、五日B、七日C、十五日D、三十日答案：B146.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實特約商戶身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B147.自（）起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實時到賬。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D148.檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務(wù)憑證、會計賬目、財務(wù)報表等業(yè)務(wù)資料的，應(yīng)當(dāng)填寫（）A、《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》B、《執(zhí)法檢查沒收資料清單》C、《執(zhí)法檢查收繳資料清單》D、《執(zhí)法檢查查閱資料清單》答案：A149.（）統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門C、公安機(jī)關(guān)D、銀行機(jī)構(gòu)答案：A150.一些企業(yè)和不法分子為了謀取非法利益，非法買賣（）。A、銀行承兌匯票B、商業(yè)匯票C、轉(zhuǎn)賬支票D、本票答案：A151.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊抗膊吭谑盏疆愖h申請之日起（）日內(nèi)作出審查決定A、10B、30C、45D、60答案：B152.按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴(kuò)大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入（）的主體范圍A、上游犯罪B、恐怖融資罪C、洗錢罪D、逃稅罪答案：C153.人民銀行將公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者信息，移送（）并向社會公布。A、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、數(shù)據(jù)報送平臺C、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺答案：C154.銀行應(yīng)留存的無卡無折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B155.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。A、勤勉盡職B、全面評估C、風(fēng)險可控D、全面性答案：C156.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人答案：B157.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面準(zhǔn)確把握()，拓展反洗錢監(jiān)管視野，通過合理設(shè)置反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)分析考核指標(biāo)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)做好持續(xù)的客戶身份識別工作，及針對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險領(lǐng)域的客戶盡職調(diào)查工作。A、反洗錢監(jiān)管政策走向B、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)D、客戶身份識別工作答案：A158.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司答案：B159.（）負(fù)責(zé)開展銀行卡境外交易信息采集工作。A、人民銀行B、反洗錢監(jiān)測中心C、國務(wù)院D、外匯管理局答案：D160.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,不需當(dāng)場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。A、前B、1個工作日內(nèi)C、2個工作日內(nèi)D、3個工作日內(nèi)答案：A161.對于大額交易和可疑交易報告發(fā)現(xiàn)的問題,報告機(jī)構(gòu)應(yīng)及時采取更正、補(bǔ)救措施,報請（）糾刪。A、中國人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C162.加強(qiáng)對非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測與分析。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)答案：B163.會計師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)每年向財政部門進(jìn)行年度報備同時說明承接的具體特定業(yè)務(wù)和上年度可疑交易的總體情況，相關(guān)說明應(yīng)當(dāng)同時抄送（）。A、所在地人民銀行省級支行B、人民銀行總行C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分行答案：A164.（）是外資銀行客戶反洗錢工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)外資銀行客戶反洗錢、反恐怖融資、反逃稅及遵守國際制裁的政策管理與合規(guī)審核A、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部B、總行國際金融部C、總行風(fēng)險管理部D、總行運(yùn)營管理部答案：A165.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A166.在接口方式下,銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員通過登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：A167.（）應(yīng)組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作A、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行答案：A168.下列哪種情況出現(xiàn)時，無需重新識別客戶?()A、客戶行為異常B、客戶有冼錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)答案：C169.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案每（）年向本單位檔案管理部門移交一次。A、一B、二C、三D、五答案：B170.收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)特約商戶存在移機(jī)等違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)（）。A、收回受理機(jī)具B、中止收單服務(wù)C、停止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具D、中止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具答案：C171.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A172.以下屬于大額交易（）。A、小王一次性取款3.5萬元B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款2萬、2萬和0.5萬C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款3.8萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款1.5萬D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.8萬元答案：D173.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送材料的內(nèi)容和格式由（）統(tǒng)一規(guī)定A、公安機(jī)關(guān)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行總行答案：C174.虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨區(qū)域B、無風(fēng)險C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：C175.可疑交易甄別的步驟包括()。A、識別異常交易B、判斷涉罪類型C、分析可疑交易D、以上均包括答案：D176.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111“屬于（）。A、旅行支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、現(xiàn)金支票D、普通支票答案：A177.對（）的自評估不作硬性要求,鼓勵有條件的機(jī)構(gòu)自主開展自評估。A、國有銀行B、農(nóng)村信用社C、政策性銀行D、非法人金融機(jī)構(gòu)答案：D178.當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣（）萬元或者外幣等值（）萬美元時，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件。A、1,1B、5,1C、1，0.5D、20,5答案：B179.鼓勵銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧（）的支付服務(wù)。A、安全B、快速C、安全與便捷D、便捷答案：C180.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以（）為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作。A、機(jī)構(gòu)B、賬戶C、客戶D、商戶答案：C181.不斷延伸反洗錢監(jiān)管觸角，將相關(guān)單位關(guān)于（）報告信息使用情況的反饋信息和評價意見，作為反洗錢行政主管部門開展反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)可疑交易報告評價工作的重要依據(jù)A、大額交易B、可疑交易C、大額和可疑交易答案：B182.對于被公安機(jī)關(guān)通報配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機(jī)構(gòu)，（）約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。A、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會同公安機(jī)關(guān)D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會會同公安機(jī)構(gòu)答案：C183.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，并在“可疑交易特征”字段中標(biāo)明報告的類別。A、《支付結(jié)算管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《中華人民共和國反洗錢法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》答案：D184.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A185.下列不屬于疑似走私可疑交易類型的識別點(diǎn)的是（）。A、海關(guān)緝私部門調(diào)查B、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易C、通過ATM交易的時間較為異常，多為午夜或凌晨。D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：C186.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)及可疑交易監(jiān)測分析,及時向（）報送可疑交易線索,配合開展反洗錢調(diào)查。A、人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A187.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會按照（）的要求建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺。A、中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：A188.通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶B、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶D、Ⅰ類戶、Ⅲ類戶答案：B189.2017年國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、（）監(jiān)管體制機(jī)制的意見》A、反詐騙B、反走私C、反逃稅D、反漏稅答案：C190.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）對監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)行效果進(jìn)行一次全面評估。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B191.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B192.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D193.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員任職資格申請材料中應(yīng)當(dāng)包括接受（）和反恐怖融資培訓(xùn)情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的承諾書A、反洗錢B、反欺詐C、反融資D、反經(jīng)營答案：A194.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部或集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的（），并在各分支機(jī)構(gòu)、各條線（部門）執(zhí)行。A、反洗錢風(fēng)險管理基本政策B、反洗錢評估政策C、客戶分類管理政策D、洗錢風(fēng)險管理基本政策答案：D195.發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息，實行（）制度。A、零報送制度B、日報送制度C、月報送制度D、重大信息報送制度答案：A196.在反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單調(diào)整時，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對存量客戶以及上溯（）的交易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報告。A、一年內(nèi)B、二年內(nèi)C、三年內(nèi)D、五年內(nèi)答案：C197.核查行采用單筆核對方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,下列無需提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的是（）。A、待核查人的姓名B、公民身份號碼C、業(yè)務(wù)種類D、開戶機(jī)構(gòu)答案：D198.可以用于指向自然人客戶身份背景和收入（財富）主要來源的特征有（）。A、證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位B、姓名、證件號碼、性別、國際等C、證件號碼、身份證件住址、實際居住地址、聯(lián)系電話D、代理人信息、聯(lián)系方式等答案：A199.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C200.以下說法錯誤的是()。A、反洗錢宣傳只針對一般員工,不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳答案：A201.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，對于調(diào)查后確定為重點(diǎn)可疑的客戶，應(yīng)當(dāng)及時（）。A、調(diào)高其洗錢風(fēng)險等級B、報送可以交易報告C、向當(dāng)?shù)毓膊块T報案D、對其警告答案：B202.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易對手、交易發(fā)生地等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：C203.會計師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時，保存的客戶身份資料和業(yè)務(wù)記錄，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A204.（）主要評價法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)履行、對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險管控能力等情況，包括客戶身份識別、客戶資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、對高風(fēng)險客戶的特別措施、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施、宣傳培訓(xùn)、自主管理與審計等內(nèi)容。A、設(shè)計指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：B205.報告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。A、10天B、5天C、10個工作日D、5個工作日答案：C206.社會組織與其他組織或個人開展合作或者發(fā)生資金交易時，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑相關(guān)組織或個人的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報告。A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、民政部門D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D207.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（）將上季度的《重點(diǎn)可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》上報反洗錢中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B208.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，每個中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使用（）專用終端機(jī)。A、一臺B、兩臺C、三臺D、四臺答案：A209.受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉掌穑ǎ┤諆?nèi)進(jìn)行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D210.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)A、終止B、中止C、停止D、繼續(xù)答案：B211.建立健全（）制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效A、全面抽查B、隨機(jī)抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B212.（）按照監(jiān)管分工對法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評級。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：C213.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機(jī)關(guān)報告。A、可疑交易B、涉嫌洗錢犯罪的交易C、未出示真實有效的身份證件D、客戶由他人代理業(yè)務(wù)答案：B214.哪個不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）A、打賞B、坐莊C、抽成D、使用軟件作弊答案：A215.以下不屬于“黑錢”來源的是（）A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營答案：D216.中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會定期向證監(jiān)會報送協(xié)會（）反洗錢工作報告，及時報告相關(guān)重大事件A、年度B、半年度C、季度D、月度答案：A217.《證券期貨保險機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B218.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A219.反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調(diào)查C、監(jiān)測D、控制答案：C220.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對監(jiān)控名單做（），如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報告。A、局部調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、全面調(diào)查D、隨機(jī)抽查答案：B221.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予（）；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。A、行政處分B、行政處罰C、經(jīng)濟(jì)處罰D、開除答案：A222.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時所制定的業(yè)務(wù)處理方法應(yīng)向（）備案。A、縣級以上人民銀行B、市級以上人民銀行C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、銀監(jiān)部門答案：C223.對于同一自然人在同一家銀行通過自助設(shè)備開卡累計（）張以上的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將該客戶及其交易作為重點(diǎn)監(jiān)測對象。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：C224.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告，A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報告答案：C225.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D226.具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行，原則上應(yīng)使用（）與銀行卡管理系統(tǒng)對接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：A227.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地（）公安機(jī)關(guān)提出申請A、鎮(zhèn)級B、縣級C、市級D、省級答案：B228.為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定()辦法A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖監(jiān)督管理C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖風(fēng)險D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖管理答案：A229.犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)融資平臺盜劃銀行客戶資金，其作案過程一般分為以下四步：（），冒名開戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢A、圈定目標(biāo)B、購買信息C、復(fù)制銀行卡D、發(fā)展下線答案：A230.下列交易或行為中，保險公司無需作為可疑交易進(jìn)行報告的有（）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C、大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬戶D、以一次性付款的方式購買多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符答案：C231.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)須報送本機(jī)構(gòu)客戶的（）與該客戶的證券或期貨第三方存管賬戶或保證金賬戶間發(fā)生的大額轉(zhuǎn)賬交易。A、儲蓄賬戶B、結(jié)算賬戶C、專用賬戶D、臨時賬戶答案：B232.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯由一個或者少數(shù)人操作C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付答案：B233.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測試后接收全國各地資金，以下各個不是主要的渠道。A、TMB、POSC、柜臺D、農(nóng)信銀答案：B234.以下哪個不屬于虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道的特征？A、高效率B、低成本C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：D235.各分支機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)報告機(jī)構(gòu)報送的重點(diǎn)可疑交易報告要（）處理,認(rèn)為交易行為明顯涉嫌犯罪或情況緊急的,應(yīng)先行向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報案。A、省內(nèi)集中B、上門核實C、逐一分析D、系統(tǒng)分析答案：C236.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在嚴(yán)格遵守相關(guān)法律規(guī)定的前提下，按照風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管要求，合理確定其應(yīng)負(fù)的（）。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事責(zé)任C、法律責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：C多選題1.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的相關(guān)案例應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征，具有較強(qiáng)的（）。A、準(zhǔn)確性B、代表性C、規(guī)律性D、普遍性答案：BCD2.金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）。A、配合境外有關(guān)部門執(zhí)行資產(chǎn)凍結(jié)和提供客戶信息B、將決議名單所列個人、實體信息輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展回溯篩查C、立即采取暫停金融交易等措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門D、采取措施后，以適當(dāng)方式告知客戶答案：BCD3.核驗身份信息。銀行可利用（），采取多種手段對開戶申請人身份信息進(jìn)行多重交叉驗證，全方位構(gòu)建安全可靠的身份信息核驗機(jī)制。A、政府部門數(shù)據(jù)庫B、本銀行數(shù)據(jù)庫C、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫D、其他銀行賬戶信息答案：ABCD4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合（）工作。A、可疑交易監(jiān)測分析B、客戶盡職調(diào)查C、客戶交易數(shù)據(jù)D、客戶個人信息答案：AB5.有下列（）情形的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、客戶在本行存在可疑賬戶的答案：ABC6.加強(qiáng)反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)與監(jiān)察機(jī)關(guān)、偵查機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)間的溝通協(xié)調(diào)，進(jìn)一步完善可疑交易線索合作機(jī)制，加強(qiáng)情報會商和信息反饋機(jī)制，分析洗錢、恐怖融資和逃稅的形勢與趨勢，不斷優(yōu)化反洗錢調(diào)查的（）A、策略B、手段C、方法D、技術(shù)答案：ACD7.優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的基本原則有（）。A、了解你的客戶B、綜合施策C、注重實效D、推廣電子渠道預(yù)約開戶答案：ABC8.可以用于指向客戶交易偏好的特征有（）。A、自然人客戶的證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位B、自然人客戶的姓名、證件號碼、性別、國際等C、客戶使用金融服務(wù)的次數(shù)和類型、使用金融服務(wù)的地點(diǎn)、單次金融服務(wù)交易金額D、代理人信息、聯(lián)系方式等答案：AC9.洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括（）四類基本要素。A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、行業(yè)（含職業(yè)）答案：ABCD10.受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉掌?0日內(nèi)進(jìn)行審查處理審查核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)按照（）等處理有關(guān)資產(chǎn)A、指定用途B、指定金額C、指定方式D、指定賬戶答案：ABC11.從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）A、客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)B、客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額C、客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬D、客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機(jī)構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學(xué)生”答案：ABC12.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對執(zhí)法檢查中獲取的涉及（）的信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定對外提供A、國家秘密B、商業(yè)秘密C、企業(yè)專利D、個人隱私答案：ABD13.銀行不得向納入“涉案賬戶信息”賬戶（卡）辦理（）業(yè)務(wù)。A、取現(xiàn)B、轉(zhuǎn)賬匯款C、存現(xiàn)D、購匯答案：BC14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送的材料包括（）。A、反洗錢和反恐怖融資制度B、年度報告C、重大風(fēng)險事項等材料D、宣傳培訓(xùn)總結(jié)答案：ABC15.按照（）和（）原則,靈活運(yùn)用各種監(jiān)管手段,加強(qiáng)對高風(fēng)險領(lǐng)域、高風(fēng)險機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度,督促支付機(jī)構(gòu)樹立合規(guī)經(jīng)營理念,建立健全反洗錢制度,促進(jìn)支付行業(yè)健康有序發(fā)展。A、風(fēng)險為本B、法人監(jiān)管C、真實可靠D、靈活掌握答案：AB16.人民銀行分支機(jī)構(gòu)可通過（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：BC17.報告機(jī)構(gòu)在得到中國反洗錢監(jiān)測分析中心授權(quán)后,應(yīng)使用糾錯報文或刪除報文對距報送時間超過30天的報告進(jìn)行更正,此時糾錯或刪除操作的對象必須是（）中列出的交易,否則中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)將拒絕處理相關(guān)的糾錯和刪除報文。A、《大額交易報告糾錯刪除申請表》B、《可疑交易報告糾錯申請表》C、《可疑交易報告糾錯刪除申請表》D、《大額交易報告糾錯申請表》答案：AB18.中華人民共和國反恐怖主義法所稱恐怖主義，是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，（）以實現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為A、制造社會恐慌B、威脅國家安全C、侵犯人身財產(chǎn)D、脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織答案：ABCD19.洗錢類型分析方法是運(yùn)用類型學(xué)工具、分析洗錢活動研究方法。類型分析基本步驟有（）。A、確立類型劃分標(biāo)準(zhǔn)B、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)將研究對象子以歸類C、分別研究各類型的規(guī)律,比較分析類型間的相互關(guān)系,綜合得出研究對象的整體結(jié)論D、根據(jù)研究結(jié)論上報研究成果答案：ABC20.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下反洗錢和反恐怖融資審查條件（）。A、投資資金來源合法B、股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄C、建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度D、設(shè)置反洗錢和反恐怖融資專門工作機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該項工作E、配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)答案：ABCDE21.以下關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分工作,說法正確的有（）。A、對于本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,金融機(jī)構(gòu)至少每季度進(jìn)行一次審核B、客戶或者交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的重要公共職能的人員如高層政要,應(yīng)將其評定為高風(fēng)險客戶C、客戶風(fēng)險等級分類的考慮因素有客戶的持點(diǎn)、賬戶的屬性、客戶從事的職業(yè)等D、在同等條件下,來自于伊朗的客戶風(fēng)險等級應(yīng)高于來自西班牙的客戶答案：BCD22.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的規(guī)定，各類個人人民幣銀行存款賬戶必須以實名開立，即存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、有效C、合法D、完整答案：ACD23.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）一次性金融服務(wù)。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)金匯款C、現(xiàn)金存款D、現(xiàn)鈔兌換答案：ABD24.房產(chǎn)管理部門對提供“首付貸”等違規(guī)融資、進(jìn)行虛假評估、出具虛假證明的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，要（）。A、將其列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單B、在資質(zhì)審查中進(jìn)行重點(diǎn)審核C、依法給予罰款、取消網(wǎng)上簽約資格等處罰D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得增加新的授信答案：ABCD25.對于大額交易和可疑交易報告糾錯刪除操作，報告機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵交易要素填寫的準(zhǔn)確性,包括但不限于（）等內(nèi)容,防止因上述要素出錯造成方向性的判斷錯誤,誤導(dǎo)分析人員做出錯誤甚至相悖的分析結(jié)論,降低移送線索使用價值。A、客戶名稱和賬號B、交易金額C、資金收付標(biāo)志D、交易對手名稱和賬號E、可疑交易描述答案：ABCDE26.金融機(jī)構(gòu)收到境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的報告后，應(yīng)當(dāng)及時將相關(guān)情況報告總部所在地（），同時抄報總部所在地（）。A、公安機(jī)關(guān)B、國家安全機(jī)關(guān)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會答案：ABC27.止付賬戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)通過本單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對相關(guān)賬戶的（）進(jìn)行核對。A、戶名B、賬號C、匯款渠道D、匯款金額E、交易時間答案：ABDE28.反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程應(yīng)當(dāng)包括數(shù)據(jù)規(guī)則計算（）數(shù)據(jù)報送和回執(zhí)處理等。A、數(shù)據(jù)采集B、數(shù)據(jù)分析C、數(shù)據(jù)審批D、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄補(bǔ)正答案：BCD29.非銀行支付機(jī)構(gòu)貨幣資金轉(zhuǎn)移方式包括（）。A、向支付賬戶充值、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)B、從支付賬戶結(jié)算提款、預(yù)付卡發(fā)行業(yè)務(wù)C、預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)、預(yù)付卡受理業(yè)務(wù)D、預(yù)付卡贖回業(yè)務(wù)、銀行卡收單業(yè)務(wù)答案：ABCD30.中國反洗錢監(jiān)測中心，負(fù)責(zé)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析結(jié)果答案：ABCD31.銀行業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范規(guī)定，對于（）等業(yè)務(wù)，如果收付雙方中的某一方未在金融機(jī)構(gòu)開戶或該業(yè)務(wù)不通過其開立的賬戶進(jìn)行，則報告機(jī)構(gòu)應(yīng)在賬戶字段填寫辦理業(yè)務(wù)時使用的銀行內(nèi)部會計核算賬號，并在對應(yīng)的賬戶類型字段填寫7100、7102、7103、或7104；否則，按實際開戶類型填寫。A、貸（還）款B、信用證C、托收、保函D、銀行承兌匯票答案：ABCD32.（）依托管理平臺收發(fā)電子報文，對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)措施。A、公安機(jī)關(guān)B、銀行C、支付機(jī)構(gòu)D、特定非金融機(jī)構(gòu)E、證券期貨公司答案：ABC33.核查行可采用（）方式向公安部門反饋疑義信息。A、批量模糊反饋B、單筆反饋C、批量反饋D、單筆模糊反饋答案：BC34.()情況下，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動開展風(fēng)險評估。A、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化B、內(nèi)控制度有重大調(diào)整C、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化D、高層管理人員人事方面有重大變化答案：ABC35.監(jiān)測系統(tǒng)中甄別分析模塊應(yīng)當(dāng)具有（）功能。A、交易篩選B、初審C、審定意見填寫D、異常交易填報答案：BC36.下列屬于走私的主要商品有（）。A、電子產(chǎn)品B、可回收利用的廢品C、成品油D、資源性產(chǎn)品答案：ABCD37.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的情形是（）。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不符答案：ABCD38.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）A、盜碼交易B、自然人客戶違規(guī)持倉C、自然人客戶違規(guī)對倒D、自然人客戶違規(guī)對敲E、盜刷交易答案：ABCD39.社會組織與其他組織或個人開展合作或者發(fā)生資金交易時，發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)向（）報告A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)D、民政部門答案：ABC40.對于反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的（）等行業(yè)及其他存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)，逐步建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度A、勞務(wù)中介B、房地產(chǎn)中介C、貴金屬和珠寶玉石銷售D、公司服務(wù)答案：BCD41.各銀行要參照《洗錢類型分析工作規(guī)劃》開展本機(jī)構(gòu)洗錢類型分析工作告的基本內(nèi)容,包括但不限于如下內(nèi)容()A、全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況B、可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況C、突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向D、本單位宣傳、培訓(xùn)情況答案：ABC42.國內(nèi)洗錢類型分析體系包括三個層次，即（）三個層次“三位一體”的洗錢類型分析體系。A、國際B、國家C、地區(qū)D、行業(yè)答案：BCD43.義務(wù)機(jī)構(gòu)可通過指標(biāo)規(guī)則設(shè)置、指標(biāo)閥值調(diào)整和指標(biāo)組合使用，可指向某些異常的客戶或交易特征，例如（）。A、自然人客戶：姓名、證件號碼、性別、國籍等要素，可以組合指向于涉恐名單監(jiān)控B、自然人客戶代理人信息、聯(lián)系方式等要素，可組合指向于客戶身份及交易背景、控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、法人、其他組織和個體工商戶;控股股東、法人代表、負(fù)責(zé)人和授權(quán)