《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(二)

1.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.看對于提［Wj證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】D

【腦析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個方面：

①有利于投資者的價值判斷；

②有利于防止利益沖突與利益輸送；

③有利于提高證券市場的效率；

④能有效防止信息濫用。

【考點】基金信息披露概述

2.下列關于證券投資基金的說法正確的是（）。

I.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證

II.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

III.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

IV.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險

A.I、II、IIIB.II、IILIV

C.IILIVD.I、II、III、IV

［答案］

【腦析】B通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收

益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股

票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于

基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具

或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品

種。

°【考點】基金銷售適用性

3.（）是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互

制衡o

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨立性原廁D.相互朝約原則

［答案］

【腦析】D相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責

分明、相互制衡。

【考點】合規(guī)管理概述

4.以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。

A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡等新聞媒體，以開設投資者教育專

欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基

礎知識，提示投資風險

B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形

式

C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者

教育工作

【答案】B

【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場

兩種形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組

織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除

現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，

通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的

特質(zhì)所起。

【考點】投資者教育工作

5.董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括

()o

A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度

評估

B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采

取措施解決

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

［答案］

【蓊析】B董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行合規(guī)職責包括

以下幾點：

①蓄議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度

評估。

②根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。

③決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。

【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設置

6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。

I.發(fā)售基金

n.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件

in.提交備案申請

IV.資金存入專門賬戶

A.I、II、B.I、II、IV

C.II、III、IVD.I、II、IIKIV

［答案］

【蓊析】B基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、

基金合同及其他相關文件、資金存入專門賬戶。

【考點】基金募集信息披露

7.()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金

以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策,

并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。

A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司

C.基金管理公司D.基金投資顧問

【答案】D

【蓊析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服

務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客

戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。

【考點】基金客戶服務流程

8.基金的銷售機構(gòu)人員在銷售基金時，不正確的行為是()。

A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

C.向投資人承諾收益

D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

［答案］C

【腦析】基金是存在一定投資風險的金融產(chǎn)品，投資者應根據(jù)自己的

收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般

情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，

但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人

而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基

金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進

行不當競爭。

【考點】基金銷售適用性

9.下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。

A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則

B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣

C.采用競價成交的方式

D.實行T+1交收制度

［答案］B

【葡析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最

小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應

當為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。故選項B

錯誤。

【考點】基金的交易、申購和贖回

10.一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于（）的銷售服

務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

A.0.25B.0.5C.1D.1.5

［答案］A

【腦析】貨幣市場基金的手續(xù)費貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購

和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于0.25%

的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

【考點】基金的交易、申購和贖回

11.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。

A.股票交易方式B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式D.電信網(wǎng)絡交易方式

［答案］A

【腦析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

①有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易

方式；

②在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜

口③電信血絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主

要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡技術手段來完成交易的方式。

【考點】基金的交易、申購和贖回

12.基金半年度報告的披露特點不包括（）。

A.半年度報告不要求審計

B.管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C.財務掖表附注而抽露

D.只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標

【答案】B

【腦析】基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務

報表附注的披露，只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標。

【考點】基金主要當事人的信息披露義務

13.下列屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的1K

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

［答案］A

【腦析】開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金

凈贖回申請超過基金總份額白勺10%時，為巨額贖回。

【考點】基金的交易、申購和贖回

14.以下選項中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（）。

A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

D.從效果來看，可以增加居民的財富

【答案】D

【蓊析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方

和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從

管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、

保險或?qū)嶓w企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

15.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。

A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及

T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者

的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷

機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點

D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機

構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一

傳送至注冊登記機構(gòu)

［答案］B

【腦析】對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通

常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。

【考點】基金的交易、申購和贖回

16.下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。

A.風險資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X安全墊

B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）

C.風險資產(chǎn)投資比例;風險資產(chǎn)投資額+基金凈值

D.風險資產(chǎn)投資比例;風險資產(chǎn)投資額+保本資產(chǎn)投資額

【答案】D

【解析】關于保本基金風險投資額，風險資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X

安全墊，風險資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線），風

險資產(chǎn)投資比例;風險資產(chǎn)投資額+基金凈值。

【考點】基金銷售機構(gòu)

17.積極型的投資者一般會選擇（）。

A.保本型基金B(yǎng).股票型基金

C.貨幣市場基金D.債券型基金

【答案】B

【解析】基金投資人的風險承受能力類型至少包括以下3個類型:

保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風險較高，但預期收益也較高，因

此，積極型的投資者一般會選擇股票型基金。

【考點】股票基金

18.基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，變更公司的實際

控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

A.1%B.3%C.5%D.10%

【答案】C

析】基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實

際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批

準。

'【考點】對基金機構(gòu)的監(jiān)管

19.基金管理人可設總經(jīng)理（）,副總經(jīng)理（）。

A.一人;若干人B.若干人;一人

C.兩人;若干人D.若干人;兩人

【答案】A

【解析】基金管理人可設總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程

應當明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權利義務、任

期等內(nèi)容。

【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設置

20.以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信

C.電話服務中心D.派專人服務

【答案】D

【牖析】基金客戶服務方式有互聯(lián)網(wǎng)的應用、自動傳真、電子信箱

與手機短信、電話服務中心。

【考點】基金客戶服務流程

21.目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?/p>

A.融資B.籌資C.投資D.基金

【答案】C

【解析】理財，指的是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。

目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類。

【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

22.關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是（）。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權

C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】C

【■析】關于契約型基金的投資者，投資者對基金的重要投資決策

通常不具有發(fā)言權。

【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

23.封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。

A.0.0001B.0.001

C.0.01D.0.1

【答案】B

【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格

最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量

應當為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。

【考點】基金的交易、申購和贖回

24.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是

（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售

業(yè)務

C.接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交

易

'D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】B

【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是違規(guī)向他

人提供基金未公開的信息、接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、

申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

25.關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。

A.沒有投資風險B.只適合長期投資

C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】C

【牖析】貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基

金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的

理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金

的長期收益率較低，并不適合長期投資。

【考點】貨幣市場基金

26.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職

責是（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資

【答案】A

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財產(chǎn)是基金

托管人應當履行的首要職責。

【考點】基金的募集與認購

27.監(jiān)事會依法行使的職權不包括（）。

A.檢查公司的財務

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法

律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益

時，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

【答案】D

【解析】基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。監(jiān)事會依法

行使下列職權：

①檢查公司的財務。

②對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法

律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督。

③當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益

時，要求前述人員予以糾正。

④提議召開臨時股東會。

⑤列席董事會會議。

⑥公司章程規(guī)定的其他職權。

【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設置

28.國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。

A.營銷保險策略B.債券保險策略

C.對沖保險策略D.股票保險策略

［答案］C

【/析】國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略。

【考點】基金運作信息披露

29.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括（）。

I.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務

II.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

III.提前發(fā)行

IV.基金銷售機構(gòu)反洗錢

A.I、II、IIIB.I、II、IV

C.I、nD.I、II、IILIV

【答案】B

【解析】基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范主要包括：

①簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務；

②基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施；

③建立相關制度；

④禁止提前發(fā)行；

⑤嚴格賬戶管理；

⑥基金銷售機構(gòu)反洗錢。

【考點】基金銷售機構(gòu)

30.（）就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行

理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育

C.權益保護教育D.投資風險教育

【答案】B

【解析】投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程,

它是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響,

大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環(huán)境。

個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會

階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標

等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理

性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投

資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識

和宣傳證券市場法規(guī)。

【考點】投資者教育工作

31.在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應當通過自身或者第三方機構(gòu)對基金

產(chǎn)品的（）進行評價。

A.屬性B.收益

C.風險D.特點

［答案］C

【曲'析】私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金,

應當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風險評級，向風險識別能力

和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。

【考點】基金客戶的分類

32.以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責的是（）。

A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注

冊權

B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管

理，查處違法行為并公告

C.指導和管理基金業(yè)協(xié)會的活動

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】C

【腦析】證監(jiān)會依法履行職責包括制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、

規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權;對基金管理人、基金托管人及其他機

構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的

披露情況。

【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

33.以下關于證券投資基金分類的意義的說法不正確的是（）。

A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握,

有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎

C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的

特點實施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說法都不對

【答案】D

【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進行科學合理的

分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構(gòu)、監(jiān)管

部門來說，都有重要意義。

對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金

中選擇適合自己風險收益偏好的基金?？茖W合理的基金分類將有助于投資

者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正

確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應該在同一

類別中進行才公平合理。

對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎。

對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施

更有效的分類監(jiān)管。

所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。

【考點】基金銷售信息管理

34.基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、（）

三大類。

'°A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.自律組織D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

【答案】D

［解析1基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、

基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。

【考點】基金銷售信息管理

35.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。

I.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

II.在陳述所推介基金時，應當客觀、全面、準確

III.可以預測所推介基金的未來業(yè)績

IV.不得以個人名義接受投資者的款項

A.I、II、IIIB.I、IV

C.II、III、IVD.I、II、III、IV

【答案】B

【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的

其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始

出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

36.設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括

（）o

I.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

II.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為

法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

III.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

IV.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定

的章程

A.I、II、IIIB.I、IILIV

C.II、III、IVD.I、II、III、IV

【答案】B

【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條

件：

(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》(以下

簡稱《公司法》)規(guī)定的章程。

(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、

良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年

沒看違法相親。

(4)對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為

法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，

內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬

元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

(5)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。應當有符合法律、行

政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、

營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取

得基金從業(yè)資格。

(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。擔任公開募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當符合《證券投資基

金法》規(guī)定的任職資格。

(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關

的其他設施。

(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制

制度。

(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其

他條件。

八?！究键c】對基金機構(gòu)的監(jiān)管

37.()是金融市場上進行交易的載體。

A.政府B,中央銀行

C.金融機構(gòu)D.金融工具

【答案】D

【解析】金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被

稱為信用工具，它是證明債權債務關系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑

證。

【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

38.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付

投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，

基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，

對其余贖回申請延期辦理。

A.11%B.10%C.9%D.8%

【答案】B

【解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為

兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,

對其余贖回申請延期辦理。

【考點】基金的交易、申購和贖回

39.基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義

務。

.A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息

【答案】A

【解析】基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與基金份額持

有人大會相關的披露義務。

【考點】基金主要當事人的信息披露義務

40.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務控制的是（）。

A.明確揭示研究業(yè)務和投資決策業(yè)務可能存在風險并采取控制措

施

B.按照投資管理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定各項管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務中可能存在的風險并采取控制措施

D.嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度

【答案】D

【解析】基金管理人應當自覺遵守國家有關法律法規(guī)，按照投資管

理業(yè)務的性質(zhì)和特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示

不同業(yè)務可能存在的風險點并采取控制措施。

嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務控制。

【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

41.以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是（）。

A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投

資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但

資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。

【腦析】與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性

好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的

投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注

意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市

場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政

府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、

安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

42.公司型基金的最高權力機構(gòu)是（）。

A.會員大會B.膠東大會

C.投資決策機構(gòu)D.監(jiān)察稽核機構(gòu)

【答案】B

【解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。

公司型基金的最高權力機構(gòu)是股東大會。

【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

43.下列關于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。

A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推

介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關

內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件

D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人

員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見

【答案】C

【腦析】報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金

宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出

具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎

證明的復印件。

基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員

也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

【考點】基金銷售機構(gòu)

44.下列關于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額;替代證券數(shù)量X該證券最新價格X

（1+現(xiàn)金替代溢價比例）

B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管

理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申

購時的最新價格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被

市場以外的原因影響

【答案】D

【解析】收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券,

基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用

后與申購時的最新價格可能有所差異。

為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預先確定現(xiàn)金替代溢

價比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預先收取的金額高于基金購入該

部分證券的實際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預先收取的

金額低于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將向投資者收取

欠缺的差額。

【考點】基金的交易、申購和贖回

45.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

I.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相

關安排，基金投資基本要素

II.基金估值和凈值公告等事項

III.基金合同特別約定的事項。

A.i.inB.i、n、in

C.IkIIID.I、II

【答案】B

【解析】基金合同包含以下兩類重要信息：

①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如:

基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基

金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。

②基金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：

基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利;基金持有人大會的

召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的

清算方式。

【考點】基金募集信息披露

46.下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同

【答案】D

【解析】道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者既有

區(qū)別又有聯(lián)系。

道德與法律的區(qū)別：

①表現(xiàn)形式不同；

②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；

③調(diào)整范圍不同；

④調(diào)整手段不同。

調(diào)整對象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。

【考點】道德與職業(yè)道德

47.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。

A.要事無巨細地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

［答案］

【心析】在A披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整

性原則、及時性原則和公平性原則。其中，完整性原則要求披露可能影響

投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充分的

披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務

人不利的各種風險因素。

該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有

信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的

成本和篩選有用信息的難度。

【考點】基金信息披露概述

48.下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關

準則的是（）。

I.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的

規(guī)范、標準、慣例等

II.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

III.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度

IV.應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德

A.I、II、IIIB.II、III

C.I、IVD.I、II、IIKIV

【答案】D

【解析】立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會和證

券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;公司章

程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

【考點】合規(guī)管理概述

49.基金經(jīng)理任職應具備的條件不包括（）。

A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資

法律知識考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不

得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行

政處罰

【答案】D

【解析】D項的正確表述應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工

商和稅務等行政管理部門的行政處罰

【考點】基金銷售機構(gòu)

50.我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認

購費一般為（）。

A.1.5%;0B.1%;0

C.1.5%;5元的整數(shù)倍D.1%;5元的整數(shù)倍

【答案】B

【解析】目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置

不同的費率標準，最高一般不超過1.5%,債券型基金的認購費率通常在1%

以下，貨幣型基金一般認購費為0。

【考點】基金的募集與認購

51.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他

基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸

大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確

C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀

【答案】B

【解析】基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的

其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始

出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

【考點】基金銷售適用性

52.當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額

（）以上的基金份額持有人有權自行召集。

A.5%B,10%C.15%D,20%

【答案】B

【解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求

召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理

人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有

權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

【考點】對基金活動的監(jiān)管

53.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)

選任新基金托管人。

A.1B.3C,6D.12

【答案】C

【■析】基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個

月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金

托管人。

【考點】對基金機構(gòu)的監(jiān)管

54.債券市場不包括（）。

A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場

【答案】D

【解析】債券市場包括政府債券的發(fā)行市場、公司債券的流通市場、

企業(yè)債券的發(fā)行市場。

【考點】債券基金

55.基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用

賬戶是（）。

A.基金賬戶B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶D,基金銷售結(jié)算專用賬戶

【答案】D

【解析】基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付

結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的

專用戶。

、i考點】基金的交易、申購和贖回

56.貨幣市場基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

［答案］C

【腦析】貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。

【考點】貨幣市場基金

57.以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是（）。

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升

B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有

的證券的平均到期日

C.單一債券的信用風險比較集中

D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

［答案］A

【腦析】單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。

故A項錯誤。

【考點】基金的交易、申購和贖回

58.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是()。

A.開放式基金的認購程序包括認購和確認

B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費

C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收

取的認購費

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購

【答案】D

【解析】封閉式基金的認購在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下

發(fā)售兩種方式。

【考點】基金的募集與認購

59.()年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中

華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003B.2004C.2002D.2013

【答案】A

【辟析】2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議

通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

【考點】我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

60.()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益

的行為進行嚴厲的打擊。

A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)

【答案】B

【解析】為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，

各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有

損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充

分的彳言息披露。

【考點】證券投資基金的概念與特點

61.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存

()年。

A.5B.10C.15D.20

［答案］C

【腦析】客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年，與

銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

【考點】基金銷售機構(gòu)

62.當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法

違規(guī)的，應該向()報告。

A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)初'會

【答案】C

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違

規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等

措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

【考點】基金監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)自律組織

63.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。

A.易解性原則B.規(guī)范性原則

C.易得性原則D.完整性原則

【答案】A

8星析】基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應當簡明

扼要、通俗易懂、避免使用冗長、技術性用語。

【考點】基金信息披露概述

64.（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好

增長潛力的股票為投資對象。

A.增長型基金B(yǎng).收入型基金

C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金

【答案】A

【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要

以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

【考點】證券投資基金分類概述

65.下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。

A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】B

【解析】監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投

資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證

券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理

辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集

證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基

金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。

【考點】基金監(jiān)管概述

66.（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權。

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

【答案】B

【解析】基金當事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格

的巨大波動，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，

損害投資者的合法權益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會限制證

券交易權。

【考點】基金監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)自律組織

67.QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。

A.1?2個工作日B.3?5個工作日

C.5?10個工作日D.7個工作日

【答案】A

【楠析】QDII基金的凈值在估值日后1?2個工作日內(nèi)披露。

【考點】特殊基金品種的信息披露

68.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。

A.MISB.網(wǎng)絡C.4PsD.4C

【答案】C

【腦析】基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。

【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

69.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于

()o

A.經(jīng)濟基礎B.上層建筑

C.自我約束D.強制手段

【答案】B

【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是

重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基

礎服務。

【考點】道德與職業(yè)道德

70.投資者進行ETF證券認購時需具有()。

A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶

C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶

【答案】C

【腦析】投資者進行ETF證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。

【考點】基金的募集與認購

71.內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當

保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。

A.有效性原則B.獨立性原則

C.相互M約原則D.成本效益原則

【答案】B

【解析】內(nèi)部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗

位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分

離。

°【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

72.()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

A.政府B.非金融機構(gòu)

C.叁融機構(gòu)D.癥券公司

［答案］C

【腦析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、

個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場

上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在

金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、

創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也

是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投

資者在金融市場具有支配性的作用。

【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

73.（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件

中予以記載的行為。

A.虛假記載B.誤導性陳述

C.重大遺漏D.詆毀他人

【答案】A

【解析】虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息

披露文件中予以記載的行為。

【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

74.下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。

A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格

B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和

相稱性

C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

【答案】B

【解析】政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要適時適度，要具

有適當性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，

對行政對象權益限制或損害最小。

【考點】基金監(jiān)管概述

75.以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤

“iAl基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理,

提高風險管理水平

B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的

重要因素

C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設

D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、

行動等相關事項

【答案】D

【襁析】基金從業(yè)人員應當記載和保留適當?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分

析、建議、行動等相關事項。故D項錯誤。

【考點】基金職業(yè)道德規(guī)范

76.基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經(jīng)（）聘任，報證

券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

A.董事會;經(jīng)營層B.理事會;董事會

C.總經(jīng)理;董事會D.董事會;董事會

【答案】D

【解析】基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會

聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會

授權，督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案，就內(nèi)部控制制

度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

77.QDII基金份額的認購程序不包括（）。

A.開戶B.認購C.確認D.申請

【答案】D

【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主

要包括開戶、認購、確認三個步驟。

【考點】基金的募集與認購

78.下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在

于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹

立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

【答案】D

【解析】基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。

【考點】基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

79.基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關于

基金管理人信息披露義務的說法，不正確的是（）。

A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的

招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，