電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)治理方法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)治理保障電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全穩(wěn)定、〔中國(guó)人民銀行[2023]2〕及有關(guān)法律制度，制定本方法?！惨韵潞?jiǎn)稱系統(tǒng)參與者適用本方法。第三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)建立依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算，接收、存儲(chǔ)、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，供給與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為等相關(guān)效勞的業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。統(tǒng)辦理。公開(kāi)報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司〔以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)。通紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊。貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)功能模塊。第六條 通過(guò)接入點(diǎn)以間連或直連方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。接入點(diǎn)是指金融機(jī)構(gòu)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的接入系統(tǒng)系統(tǒng)參與者通過(guò)接入點(diǎn)發(fā)送和接收相關(guān)業(yè)務(wù)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)對(duì)接入點(diǎn)安排唯一的接入點(diǎn)代碼。第七條參加城市商業(yè)銀行資金清算中心或農(nóng)信銀資金清算中心的城市商業(yè)關(guān)業(yè)務(wù)。第八條 系統(tǒng)參與者接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)遵守以下規(guī)定：〔一〕系統(tǒng)參與者只能以一種連接方式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng);入。無(wú)誤。風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。第十一條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者為系統(tǒng)參與者供給電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理效勞時(shí)，可按中國(guó)人民銀行的規(guī)定收取相關(guān)費(fèi)用。匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)效勞時(shí)，不得收取費(fèi)用。第十二條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者和系統(tǒng)參與者應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，保證電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常處理。第十三條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。第十四條中國(guó)人民銀行依法對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者和系統(tǒng)參與者的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)展檢查監(jiān)視，以確保電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行。第十五條 子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)送和流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)處理信息應(yīng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的信息格式，并承受電子簽名方式保障數(shù)據(jù)安全。其次章 準(zhǔn)入、變更和退出第十六條 參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：〔一〕擁有大額支付系統(tǒng)行號(hào)；〔二〕滿足參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求;〔三〕具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部治理制度；〔四〕中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。第十七條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)依據(jù)申請(qǐng)審核、實(shí)施和參加的程序辦理。票系統(tǒng)懇求的行為。實(shí)施是指金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定完成內(nèi)部系統(tǒng)接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)前各項(xiàng)預(yù)備工作的行為。參加是指金融機(jī)構(gòu)正式接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的行為。第十八條 構(gòu)需參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的應(yīng)以法人為單位向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)。子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行提出書(shū)面申請(qǐng)。市中心支行(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu))提出書(shū)面申請(qǐng)。第十九條 構(gòu)申請(qǐng)參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)應(yīng)向中國(guó)人民銀行總行或省級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下材料：〔一〔1；〔二〔附2式同時(shí)報(bào)送；〔三〔副本〔副本和“組織機(jī)構(gòu)代碼證”的復(fù)印件；〔四〕電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部治理制度；〔五〕其他中國(guó)人民銀行總行或省級(jí)分支機(jī)構(gòu)指定的材料。其次十條 中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)受理申請(qǐng)材料后，應(yīng)在15個(gè)工作日審核。同意金融機(jī)構(gòu)參加的，在《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參加申請(qǐng)書(shū)》中簽署總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)。中國(guó)人民銀行總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)收到金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料或中國(guó)人民銀行省意見(jiàn)抄送中國(guó)人民銀行總行技術(shù)主管部門(mén)和工程實(shí)施部門(mén)。其次十一條中國(guó)人民銀行總行技術(shù)主管部門(mén)應(yīng)在接到業(yè)務(wù)主管部門(mén)的書(shū)門(mén)進(jìn)展工程驗(yàn)收，并出具驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。其次十二條通過(guò)驗(yàn)收的金融機(jī)構(gòu)由中國(guó)人民銀行總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)確定其參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期，并書(shū)面通知電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者。其次十三條 金融機(jī)構(gòu)以法人為單位已參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)需增內(nèi)部網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)作為電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者的應(yīng)填《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)增系統(tǒng)參與者申請(qǐng)書(shū)〔附3《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)增系統(tǒng)參與者清單〔附通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。業(yè)匯票系統(tǒng)中進(jìn)展維護(hù)?！哺?〕和《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者〔6〔機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)確定退出日期后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中進(jìn)展維護(hù)。確定退出日期前，應(yīng)審核并確認(rèn)其承接關(guān)系已經(jīng)建立。其次十五條系統(tǒng)參與者需變更電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能模塊的,應(yīng)填制《電〔附7〕和《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者模塊變更清單〔8〔級(jí)分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)確定變更日期后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中進(jìn)展維護(hù)。確定變更日期前，應(yīng)審核并確認(rèn)其承接關(guān)系已經(jīng)建立。塊的申請(qǐng)，依據(jù)參加系統(tǒng)的程序辦理。立承接關(guān)系的要求執(zhí)行。送《承接申請(qǐng)〔9承接申請(qǐng)。接關(guān)系生效日起，被承接者自身及其客戶的票據(jù)業(yè)務(wù)通過(guò)承接者辦理。被承接的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為承接者。被承接的財(cái)務(wù)公司可選擇銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或財(cái)務(wù)公司作為承接者。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理模塊和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)功能模塊或限制其局部功能：〔一〕供給虛假申請(qǐng)材料，實(shí)行哄騙手段參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的；〔二〕嚴(yán)峻違反電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常處理的；〔三〕存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全運(yùn)行的；〔四〕其他影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的。中國(guó)人民銀行強(qiáng)制系統(tǒng)參與者退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)書(shū)面通知。系統(tǒng)參與者退出程序參照本方法其次十四條辦理。2參加電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。第三章 業(yè)務(wù)處理其次十九條 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持電子商業(yè)匯票票據(jù)托管業(yè)務(wù)信息接收業(yè)務(wù)、信息發(fā)送業(yè)務(wù)、信息更業(yè)務(wù)、電子商業(yè)匯票票款應(yīng)付業(yè)務(wù)、信息效勞業(yè)務(wù)，紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)。第三十條電子商業(yè)匯票票據(jù)托管業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)負(fù)責(zé)保管全部電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。第三十一條電子商業(yè)匯票票據(jù)信息接收和存儲(chǔ)業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系內(nèi)的業(yè)務(wù)。第三十二條電子商業(yè)匯票信息發(fā)送業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)依據(jù)發(fā)起業(yè)務(wù)處理需要向系統(tǒng)參與者主動(dòng)發(fā)送相關(guān)信息的業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)發(fā)歷史票據(jù)行為當(dāng)事人的簽章。第三十三條電子商業(yè)匯票信息更業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)依據(jù)系統(tǒng)參與者發(fā)來(lái)的票據(jù)當(dāng)事人的票據(jù)行為信息，實(shí)時(shí)記錄票面信息和行為信息的業(yè)務(wù)。第三十四條電子商業(yè)匯票票款應(yīng)付業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作為大額貼現(xiàn)相關(guān)的實(shí)時(shí)資金清算效勞的業(yè)務(wù)。第三十五條電子商業(yè)匯票信息效勞業(yè)務(wù)指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)供給單筆或參與者相關(guān)信息查詢、播送式公告等信息公布效勞的業(yè)務(wù)。第三十六條紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為紙質(zhì)商務(wù)。第三十七條商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)是指電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為系統(tǒng)參與者供給電子商業(yè)匯票和紙質(zhì)商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開(kāi)報(bào)價(jià)效勞的業(yè)務(wù)。第四章 故障處理和資金的安全性。然災(zāi)難、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生大事、社會(huì)安全大事等突發(fā)大事。和突發(fā)大事預(yù)警機(jī)制，做到早覺(jué)察、早報(bào)告、早預(yù)備。第四十條電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者、金融機(jī)構(gòu)在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)依據(jù)“先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行”的原則進(jìn)展處置。行報(bào)告。系統(tǒng)發(fā)生重大故障時(shí)，應(yīng)在故障發(fā)生后2小時(shí)內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行。處理狀況、現(xiàn)場(chǎng)處置狀況、啟動(dòng)技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案狀況等。告的形式。第四十二條 前置機(jī)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)消滅聯(lián)機(jī)故障應(yīng)啟動(dòng)故障應(yīng)急處置機(jī)制，盡快排解故障，恢復(fù)正常工作。人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，補(bǔ)發(fā)故障期間的業(yè)務(wù)報(bào)文。第四十三條 接入點(diǎn)發(fā)生故障后，應(yīng)按以下規(guī)章進(jìn)展業(yè)務(wù)核對(duì)：日終對(duì)賬。成故障日的對(duì)賬處理。式，保證金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部系統(tǒng)數(shù)據(jù)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)數(shù)據(jù)相符。者應(yīng)按規(guī)定啟動(dòng)故障應(yīng)急處置方案，盡快排解故障，恢復(fù)正常工作。常業(yè)務(wù)流程處理票款應(yīng)付業(yè)務(wù)。的正常處理。行可宣告電子商業(yè)匯票系統(tǒng)暫停運(yùn)行，并按有關(guān)規(guī)定啟動(dòng)故障救援程序。第五章附則第四十七條本方法