2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)(經(jīng)典習題9)

2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習題9）適時性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是(C)。A.公司經(jīng)營理念變化B.公司經(jīng)營戰(zhàn)略變化C.公司人員變動D.法律法規(guī)調(diào)整內(nèi)部控制制度的制定理應(yīng)隨著相關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化實行即時的修改或者完善。第2題為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。A.投資管理制度B.授權(quán)制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度理應(yīng)通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。第3題根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是(A)。A.信息管理平臺建設(shè)B.股東背景C.注冊資金D.投資管理水平基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互實行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：(1)基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人實行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理水平、投資管理水平和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)實行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員水平和持續(xù)營銷水平，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。(3)基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，理應(yīng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)展開審慎調(diào)查理應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息實行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。第4題某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調(diào)這名基金經(jīng)理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。該行為違反了(B)職業(yè)道德。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上第5題關(guān)于基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人，以下描述準確的是(A)。A.變更公司的實際控制人，理應(yīng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準B.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，理應(yīng)報中國基金業(yè)協(xié)會批準C.變更公司的實際控制人，理應(yīng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案D.變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，理應(yīng)經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會備案基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，理應(yīng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。第6題基金管理公司需要在每季度結(jié)束后(D)工作日內(nèi)，披露基金季度報告。A.30個B.10個C.20個D.15個基金管理人理應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。第7題發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額很多于()元人民幣，持有期限很多于(D)。A.1000萬;1年B.2000萬;3年C.2000萬;2年D.1000萬;3年發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額很多于1000萬元人民幣，持有期限很多于3年。第8題以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是(D)。A.基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限B.基金的運作方式C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制D.基金收益預(yù)測不是公募基金還是私募基金，都不允許對基金收益實行預(yù)測。第9題當前，我國基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀是(D)。A.證券咨詢機構(gòu)不能申請基金銷售資格B.保險代理機構(gòu)能夠申請基金銷售資格C.信托公司能夠申請基金銷售資格D.期貨公司能夠申請基金銷售資格商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)實行注冊并取得相對應(yīng)資格。第10題屬于基金客戶服務(wù)原則的是(D)。A.適度服務(wù)B.追求收益C.本金安全D.有效溝通基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。第11題關(guān)于巨額贖回的認定標準，以下說法準確的是(C)。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%巨額贖回，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%。第12題督察長的合規(guī)責任不包括(B)。A.總經(jīng)理對合規(guī)存有的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告B.對合規(guī)管理承擔最終責任C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見D.注重員工的合規(guī)和風險意識證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》第六條督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責的范圍，理應(yīng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。第七條督察長履行職責，理應(yīng)重點注重下列事項：(一)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存有誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為;(二)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存有內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為;(三)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、即時，是否存有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題;(四)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況;(五)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，理應(yīng)即時予以制止，重大問題理應(yīng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。第八條督察長監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風險控制情況，理應(yīng)重點注重下列事項：(一)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程;(二)公司是否對各項業(yè)務(wù)制定和實施相對應(yīng)的風險控制制度;(三)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。第九條督察長理應(yīng)對公司推出新產(chǎn)品、展開新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見。第十條督察長理應(yīng)注重員工的合規(guī)與風險意識，促動公司內(nèi)部風險控制水平的提升及合規(guī)文化的形成。第十一條督察長理應(yīng)指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。第十二條督察長理應(yīng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。第十三條督察長理應(yīng)積極配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)管工作。第十四條督察長享有充分的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風險管理等相關(guān)會議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。第十五條督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存有問題時，理應(yīng)即時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;公司總經(jīng)理對存有問題不整改或者整改未達到要求的，督察長理應(yīng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。第13題按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是(B)的法定義務(wù)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金銷售支付機構(gòu)C.基金份額登記機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)第14題投資者基金份額賬戶由(C)建立。A.基金托管人B.中央結(jié)算公司C.基金銷售機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)第15題關(guān)于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述準確的是(D)。A.認購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請B.認購費一般高于申購費C.認購份額有封閉期，申購份額確認當日能夠贖回D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認A錯誤，認購是按1元實行認購，申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認;B錯誤，認購費率通常低于申購費率;C錯誤，申購份額確認后的下一個工作日就能夠贖回;D準確，認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認。第16題基金銷售適用性制度的內(nèi)容，理應(yīng)至少包括(C)。Ⅰ.對基金管理人實行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風險等級實行設(shè)置，對基金產(chǎn)品實行風險評價的方式或方法Ⅲ.對基金投資人風險承受水平實行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人實行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，理應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：(一)對基金管理人實行審慎調(diào)查的方式和方法;(二)對基金產(chǎn)品的風險等級實行設(shè)置、對基金產(chǎn)品實行風險評價的方式或方法;(三)對基金投資人風險承受水平實行調(diào)查和評價的方式和方法;(四)對基金產(chǎn)品和基金投資人實行匹配的方法。第17題基金管理公司需要在每年結(jié)束后(C)內(nèi)，披露基金年度報告。A.60個工作日B.90個工作日C.90個自然日D.60個自然日在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。第18題以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是(C)。A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股B.基金、國債期貨C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.城投債、限售股債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。第19題基金份額的登記、確認是(C)的職責之一。A.基金評價機構(gòu)B.基金投資顧問機構(gòu)C.基金份額登記機構(gòu)D.基金銷售支付機構(gòu)第20題基金當事人不包括(D)。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。第21題從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是(D)。A.為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.對金融資產(chǎn)合理定價D.防范風險第22題基金管理人理應(yīng)自收到核準文件之日起(D)個月內(nèi)實行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6基金管理人理應(yīng)自收到核準文件之日起6個月內(nèi)實行基金份額的發(fā)售。第23題在日常運作中，我國基金管理公司按照(D)的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同第24題下列基金類型中投資風險最低的是(D)。A.指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨幣市場基金第25題通過對基金持股的(D)分析，能夠看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小盤股投資。A.平均市盈率B.平均市準率C.持股數(shù)量D.平均市值第26題關(guān)于系列基金，下列說法不準確的是(D)。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.是指以其他證券投資基金為投資對象的基金以其他證券投資基金為投資對象的基金是基金中的基金。第27題以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說法中，準確的是(B)。A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責B.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會負責D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管第28題狹義的基金監(jiān)管一般專指(D)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.政府基金監(jiān)管機構(gòu)狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。第29題在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須(B)。