2023年中級(jí)金融專業(yè)歷年真題匯編（共495題）

2023年中級(jí)金融專業(yè)歷年真題匯編

（共495題）

1、貨幣政策可供選擇的中介目標(biāo)（）。（多選題）

A.利率

B.貨幣供應(yīng)量

C.基礎(chǔ)貨幣

D.存款準(zhǔn)備金

E.再貼現(xiàn)率

試題答案：A.B

2、下列金融機(jī)構(gòu)不以營(yíng)利為目的的是（）。（單選題）

A.中國(guó)工商銀行

B.招商銀行

C.銀河證券

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

試題答案：D

3、關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.它是中央銀行的非貨幣性負(fù)債

C.中央銀行通過(guò)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣

D.中央銀行通過(guò)賣出黃金投放基礎(chǔ)貨幣

試題答案：C

4、通過(guò)咨詢張先生發(fā)現(xiàn)，在銀行借款，如果按復(fù)利計(jì)算，則（）。（不定項(xiàng)題）

A.每年的計(jì)息次數(shù)越多，最終的本息和越大

B.隨著計(jì)息間隔的縮短，本息和以遞減的速度增加

C.每年的計(jì)息次數(shù)越多，最終的本息和越小

D.隨著計(jì)息間隔的縮短，本息和以遞增的速度增加

試題答案：A,B

5、2017年年底，該商業(yè)銀行的撥備覆蓋率是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.200%

B.225%

C.450%

D.1800%

試題答案：A

6、2017年年末，某信托公司的銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額為20億元，按照規(guī)定，該公司的融資類

業(yè)務(wù)余額應(yīng)不超過(guò)（）億元。（單選題）

A.2

B.4

C.6

D.8

試題答案：C

7、假設(shè)劉先生于2016年1月1日以98.6元的價(jià)格將債券賣出。則其中每只債券獲得的收益

為（）元。（不定項(xiàng)題）

A.3.6

B.4.0

C.5.0

D.7.6

試題答案：D

8、在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有（）。（多選題）

A.證券存管業(yè)務(wù)

B.證券交割業(yè)務(wù)

C.證券清算業(yè)務(wù)

D.融券業(yè)務(wù)

E.融資業(yè)務(wù)

試題答案：D,E

9、在已知小李為穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)投資者的情況下，A銀行仍然向小李推薦該理財(cái)產(chǎn)品，這種做法違反

了（）。（不定項(xiàng)題）

A.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

B.審慎性原則

C.公開(kāi)公正原則

D.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

試題答案：A

10、我國(guó)人民幣對(duì)外幣升值，從理論上看，其可能的決定因素有（）。（多選題）

A.我國(guó)的物價(jià)與國(guó)外的物價(jià)相比相對(duì)上升

B.我國(guó)的物價(jià)與國(guó)外的物價(jià)相比相對(duì)下降

C.我國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)逆差

D.我國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)順差

E.市場(chǎng)上的預(yù)期人民幣貶值

試題答案:B.D

11、商業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)的核心活動(dòng)是（）。（單選題）

A.投資顧問(wèn)

B.財(cái)富規(guī)劃

C.財(cái)務(wù)分析

D.資產(chǎn)管理

試題答案：D

12、金融市場(chǎng)的基本構(gòu)成要素包括（）。（多選題）

A.金融市場(chǎng)主體

B.金融市場(chǎng)發(fā)展程度

C.金融市場(chǎng)客體

D.金融市場(chǎng)價(jià)格

E.金融市場(chǎng)種類

試題答案：A,C,D

13、假定某股票的每股稅后利潤(rùn)為0.5元，市場(chǎng)利率為5%,則該股票的理論價(jià)格為（）。（單

選題）

A.5

B.10

C.50

D.100

試題答案：B

14、下列影響貨幣供應(yīng)量的因素中，儲(chǔ)戶能夠決定的是（）。（單選題）

A.基礎(chǔ)貨幣

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率

D.現(xiàn)金漏損率

試題答案：D

15、貨幣市場(chǎng)主要包括（）。（多選題）

A.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

B.銀行承兌匯票市場(chǎng)

C.同業(yè)拆借市場(chǎng)

D.公司債權(quán)市場(chǎng)

E.投資基金市場(chǎng)

試題答案：A.B.C

16、本案例中美國(guó)對(duì)英國(guó)的黃金輸出點(diǎn)是O。（不定項(xiàng)題）

A.4.8446

B.4.8866

C.4.8877

D.4.9277

試題答案：B

17、在我國(guó)的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包在M2中的是（）。（單選題）

A.支票存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

試題答案：D

18、某企業(yè)采取跨國(guó)聯(lián)合的股份化投資方式向海外投資，從風(fēng)險(xiǎn)防范的角度看，這樣做的主要在

于規(guī)避（）。（單選題）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

19、按照目前的通行做法，我國(guó)金融租賃公司負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是（）。（單選題）

A.央行確定的存款基準(zhǔn)利率

B.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率

C.上海銀行間同業(yè)拆放利率

D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率

試題答案：C

20、某國(guó)總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時(shí)期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求、價(jià)格上漲，并引

發(fā)其他部門(mén)價(jià)格全面上漲。這種情形屬于（）通貨膨脹。（單選題）

A.需求拉上型

B.結(jié)構(gòu)型

C.成本推進(jìn)型

D.爬行式

試題答案：B

21、A銀行將B銀行告上法庭，B銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

22、某債券面值為100元，年利息為5元，期限為10年，每年年末付息一次，到期后一次還本。

投資者某年年初以90元的價(jià)格買入，持有一年后以92元的價(jià)格賣出，則投資者持有該債券的收

益率為（）。（單選題）

A.6.90%

B.7.55%

C.7.61%

D.7.78%

試題答案：D

23、案件中暴露出的問(wèn)題，B銀行在今后的經(jīng)營(yíng)管理中應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)（）

（不定項(xiàng)題）

A.限額管理

B.自上而下的經(jīng)濟(jì)資本配置

C.資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性的綜合管理

D.***的合規(guī)管理

試題答案：B

24、在我國(guó)金融市場(chǎng)中，基金托管人是取得資金托管資格的（）。（單選題）

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.信托銀行

試題答案：C

25、中央銀行的逆回購(gòu)操作對(duì)短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是（）。（單選題）

A.增加貨幣供應(yīng)量

B.減少貨幣供應(yīng)量

C.不影響貨幣供應(yīng)量

D.不確定

試題答案：A

26、根據(jù)2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，A銀行推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如果要

向客戶承諾高于同期存款利率的收益率，（）。（不定項(xiàng)題）

A.可由商業(yè)銀行自行決定

B.應(yīng)當(dāng)附加條件

C.須經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)

D.要向社會(huì)公告

試題答案：B

27、在信托當(dāng)事人中，有權(quán)承認(rèn)信托最終決算結(jié)果的是（）。（單選題）

A.管理人

B.委托人

C.受益人

D.受托人

試題答案：C

28、為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，推動(dòng)公司健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.獲取財(cái)務(wù)杠桿收益

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.吸收銀行股東存款

D.發(fā)行債券籌措資金

試題答案：B.D

29、證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是（）（單選題）

A.基金性質(zhì)

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會(huì)

試題答案：C

30、根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不

同。（多選題）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性

C.所得稅

D.期限結(jié)構(gòu)

E.收益率曲線

試題答案：A,B.C

31、一國(guó)實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換所需的條件不包括（）。（單選題）

A.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.穩(wěn)健的金融體系

C.彈性的匯率制度

D.本幣為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣

試題答案：D

32、根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》和《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，

下列說(shuō)法正確的是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.該銀行的不良貸款率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

B.該銀行的不良貸款率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

C.該銀行的撥備覆蓋率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

D.該銀行的撥備覆蓋率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

試題答案：A.C

33、假定我國(guó)某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年貨物服務(wù)出口總額為25452億元人民

幣，兩者之比為20%。這一比率是我國(guó)該年的（）。（單選題）

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

試題答案：B

34、該國(guó)7000億美元國(guó)際儲(chǔ)備額能夠滿足（）。

（不定項(xiàng)題）

A.13個(gè)月的進(jìn)口需求

B.14個(gè)月的進(jìn)口需求

C.15個(gè)月的進(jìn)口需求

D.16個(gè)月的進(jìn)口需求

試題答案：B

35、

2014年末，該商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)余額為（）億元。

（不定項(xiàng)題）

A.6625

B.6875

C.5500

D.7125

試題答案：A

36、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)中，不良資產(chǎn)率是

指不良信用資產(chǎn)與（）的比率。（單選題）

A.貸款總額

B.資本凈額

C.全部關(guān)聯(lián)授信額

D.信用資產(chǎn)總額

試題答案：D

37、我國(guó)人民幣對(duì)外幣升值，從理論上看，其可能的決定因素有（）。（多選題）

A.我國(guó)的物價(jià)與國(guó)外的物價(jià)相比相對(duì)上升

B.我國(guó)的物價(jià)與國(guó)外的物價(jià)相比相對(duì)下降

C.我國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)逆差

D.我國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)順差

E.市場(chǎng)上的預(yù)期人民幣貶值

試題答案：B.D

38、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實(shí)際擁有的資本水平的資本是（）。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.賬面資本

試題答案：D

39、在本次新股發(fā)行的定價(jià)方式下，當(dāng)網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，所有報(bào)價(jià)應(yīng)按照申報(bào)價(jià)格由高到低

的順序進(jìn)行排序，為了保證新股定價(jià)的合理性，應(yīng)從擬申購(gòu)總量中至少（）。

（不定項(xiàng)題）

A.提出10*最低報(bào)價(jià)的部分

B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分

C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分

D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分

試題答案：C

40、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題（三）假定某段的現(xiàn)價(jià)為32美元，如果某投資者認(rèn)為這以后

的3個(gè)月中股票價(jià)不可能發(fā)生重大變化,現(xiàn)在3個(gè)月期看漲期權(quán)的市場(chǎng)價(jià)格如下：｛TS）此時(shí)，

投資者進(jìn)行套利的方式是（）。（不定項(xiàng)題）

A.水平價(jià)差期權(quán)

B.盒式價(jià)差期權(quán)

C.蝶式價(jià)差期權(quán)

D.鷹式價(jià)差期權(quán)

試題答案：C

41、與負(fù)債管理理論相比，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論的主要不足是（）。（單選題）

A.過(guò)于關(guān)注效益性

B.過(guò)于偏重流動(dòng)性

C.過(guò)于強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)者的進(jìn)取精神

D.在安全性方面沒(méi)有突破性進(jìn)展

試題答案：B

42、關(guān)于融資租賃合同特征的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.融資租賃合同是諾成合同

B.融資租賃合同是有償合同

C.融資租賃合同可單方解除

D.融資租賃合同是雙務(wù)合同

E.融資租賃合同是要式合同

試題答案：A,B,D,E

43、在證券投資基金運(yùn)作中，影響封閉式基金價(jià)格的主要因素是（）（單選題）

A.投資基金規(guī)模

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.投資時(shí)間長(zhǎng)短

D.上市公司質(zhì)量

試題答案：B

44、一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差時(shí)，可以采用（）。（單選題）

A.緊的財(cái)政政策

B.松的財(cái)政政策

C.中性財(cái)政政策

D.混合財(cái)政政策

試題答案：A

45、下列金融活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理范疇的有（）。（多選題）

A.發(fā)行債券

B.交納法定存款準(zhǔn)備金

C.證券回購(gòu)

D.債券投資

E.優(yōu)化貸款期限結(jié)構(gòu)

試題答案：B,D,E

46、關(guān)于商業(yè)銀行總分行制度的說(shuō)法正確的有（）。（多選題）

A.是所有商業(yè)銀行都實(shí)行的制度

B.可能加速銀行的壟斷與集中

C.易于實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)

D.抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較差

E.內(nèi)部層級(jí)多，管理難度大

試題答案：B,C.E

47、流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為，當(dāng)流動(dòng)性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條（）的直線。（單選題）

A.平行于橫坐標(biāo)軸

B.垂直于橫坐標(biāo)軸

C.向左上方傾斜

D.向右上方傾斜

試題答案：A

48、與“巴塞爾協(xié)議"相比，“巴塞爾協(xié)議H”做出的改進(jìn)有（）。（多選題）

A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,C,D

49、A銀行將B銀行告上法庭，B銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

50、從目前的趨勢(shì)看，商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向包括（）。（多選題）

A.服務(wù)范圍從單一理財(cái)服務(wù)向全面財(cái)富轉(zhuǎn)變

B.投資類型從權(quán)益型向債務(wù)型轉(zhuǎn)變

C.投資策略從被動(dòng)投資組合向主動(dòng)投資組合轉(zhuǎn)變

D.管理方式從動(dòng)態(tài)流動(dòng)性管理向靜態(tài)流動(dòng)性管理轉(zhuǎn)變

E.產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變

試題答案：A,C.E

51、關(guān)于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格與收益利率之間關(guān)系的說(shuō)法，正確的有（）o（多選題）

A.市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降

B.市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)格不變

C.債券價(jià)格越高，到期收益率越高

D.債券價(jià)格越低，到期收益率越高

試題答案：A,D

52、假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為10%,超額存款準(zhǔn)備金率為5%,流通中的現(xiàn)金40億美元，存總量

為150億美元，則基礎(chǔ)貨幣為（）億美元（單選題）

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

試題答案：C

53、股票交易和債券交易中的“一手”分別指（）。（單選題）

A.100股和1000張

B.100股和1000元

C.100元和1000元

D.100元和1000張

試題答案：B

54、假設(shè)劉先生于2016年1月1日以98.6元的價(jià)格將債券賣出。則其中每只債券獲得的收益

為（）元。（不定項(xiàng)題）

A.3.6

B.4.0

C.5.0

D.7.6

試題答案：D

55、該國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備額與國(guó)民生產(chǎn)總值之比（）。

（不定項(xiàng)題）

A.略低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)

B.遠(yuǎn)低于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)

C.等于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)

D.高于經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)

試題答案：D

56、2015年10月，對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)等不再設(shè)置（），我國(guó)的利率管制時(shí)代宣告終

結(jié)。（單選題）

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購(gòu)協(xié)議利率

D.同業(yè)拆借利率

試題答案：A

57、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則是（）。（多選題）

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨(dú)立性

E.盈利性

試題答案：A,B,C,D

58、向某個(gè)人出售銀行理財(cái)產(chǎn)品，暴露B銀行存在（）。

（不定項(xiàng)題）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A

59、關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.金融衍生品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

B.金融衍生品的基礎(chǔ)變量包括利率、匯率、價(jià)格指數(shù)等種類

C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生品

D.金融衍生品具有高風(fēng)險(xiǎn)性

E.金融衍生品合約中需載明交易品種、價(jià)格、數(shù)量、交割時(shí)間及地點(diǎn)等

試題答案:B,D,E

60、在實(shí)踐中，各國(guó)實(shí)行的股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括（）。（多選題）

A.核準(zhǔn)制

B.審批制

C.登記制

D.注冊(cè)制

E.報(bào)告制

試題答案：A,B,D

61、單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點(diǎn)有（）。（多選題）

A.防止銀行的集中和壟斷

B.加強(qiáng)了銀行的競(jìng)爭(zhēng)

C.降低了銀行的營(yíng)業(yè)成本

D.鼓勵(lì)了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

E.實(shí)現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益

試題答案：A,C

62、該債券的投資者每張債權(quán)第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為（）元。

（不定項(xiàng)題）

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

試題答案：C

63、假設(shè)該國(guó)法定貨幣為克朗.若美元對(duì)克朗的匯率由1美元=100克朗變動(dòng)至1美元=120克朗,

則該國(guó)（）。（不定項(xiàng)題）

A.本幣貶值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

B.本幣升值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

C.本幣貶值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

D.本幣升值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

試題答案：A

64、股票交易中通常用“手”作為標(biāo)準(zhǔn)單位，通常（）股為一標(biāo)準(zhǔn)手。（單選題）

A.100

B.500

C.1000

D.3000

試題答案：A

65、某投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）（單選題）

A.6個(gè)月之后開(kāi)始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個(gè)月之后開(kāi)始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

試題答案：C

66、該債券的迪拜投資者承擔(dān)的金融風(fēng)險(xiǎn)有（）。

（不定項(xiàng)題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A,B,C

67、某國(guó)民間主體與他國(guó)居民發(fā)生交易后，資金流動(dòng)受到本國(guó)政府限制，不能正常履行其商業(yè)職

能，造成了他國(guó)居民的經(jīng)濟(jì)損失。由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是（）。（單選題）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

68、如果某中國(guó)個(gè)人投資者只購(gòu)買了以美元計(jì)價(jià)的股票，則該投資者承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有（）。

（多選題）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

E.投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B.E

69、下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇的是（）。（單選題）

A.債券投資管理

B.現(xiàn)金管理

C.貸款管理

D.借入款管理

試題答案：D

70、2011年10月，中國(guó)人民銀行再次修訂貨幣供應(yīng)量口徑，新計(jì)入M2的項(xiàng)目有（）。（多選

題）

A.流通中現(xiàn)金

B.儲(chǔ)蓄存款

C.證券公司客戶保證金

D.住房公積金中心存款

E.非存款類金融機(jī)構(gòu)在存款類金融機(jī)構(gòu)的存款

試題答案：D.E

71、我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自（）。（單

選題）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

試題答案：D

72、某信托公司凈資產(chǎn)為10億元，根據(jù)我國(guó)《信托公司凈資本管理辦法》，該公司凈資本應(yīng)不

少于（）億元。（單選題）

A.2

B.3

C.4

D.5

試題答案：C

73、依照我國(guó)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，不屬于內(nèi)部控制參與主體是（）。（單選題）

A.全體股東

B.全體員工

C.監(jiān)事會(huì)

D.董事會(huì)

試題答案：A

74、根據(jù)我國(guó)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司不符合監(jiān)管要求的行為包括（）。（多

選題）

A.對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

B.對(duì)單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

C.對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

D.對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

E.同業(yè)拆入資金余額為資本凈額的40%

試題答案：A.C

75、某國(guó)居民用1萬(wàn)美元外匯存款購(gòu)買外國(guó)某公司的股票，該表交易在國(guó)際收支平衡表上應(yīng)記

入（）借方（單選題）

A.經(jīng)營(yíng)賬戶

B.收入賬戶

C.金融賬戶

D.錯(cuò)誤與遺漏賬戶

試題答案：C

76、以本國(guó)貨幣表示外國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率稱為（）。（單選題）

A.本幣匯率

B.遠(yuǎn)期匯率

C.外匯匯率

D.即期匯率

試題答案：C

77、下列金融產(chǎn)品中，既能轉(zhuǎn)移對(duì)自己的不利風(fēng)險(xiǎn)，又能保留對(duì)自己有利變化的是（）。（單選

題）

A.金融期貨

B.貨幣互換

C.遠(yuǎn)期合約

D.現(xiàn)貨期權(quán)

試題答案：D

78、關(guān)于債券基金的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.債券基金不存在通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.債券基金沒(méi)有確定的到期日

C.債券基金的收益比債券的利息固定

D.債券基金主要以H股為投資對(duì)象

試題答案：B

79、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題（二）2016年底A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700

億元,房地產(chǎn)貸款是該銀行.業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,負(fù)債平均到期日為360

天。｛TS｝銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的理論依據(jù)為（）。（不定項(xiàng)題）

A.規(guī)模對(duì)稱原理

B.匯率管理原理

C.目標(biāo)互補(bǔ)原理

D.利率管理原理

試題答案：A,C,D

80、在基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品可以投資于（）。（多選題）

A.公司信用類債券

B.權(quán)益類資產(chǎn)

C.大額存單

D.金融債券

E.國(guó)債

試題答案：A,C,D,E

81、某投資者在上海證券交易所購(gòu)買了一家股份有限公司首次公開(kāi)出售的股票，該筆交易所在的

市場(chǎng)屬于（）。（單選題）

A.流通市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)

C.期貨市場(chǎng)

D.期權(quán)市場(chǎng)

試題答案：B

82、下列關(guān)于A、B兩公司的說(shuō)法，正確的是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.A公司在固定利率市場(chǎng)上存在競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

B.A公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上存在比較優(yōu)勢(shì)

C.B公司在固定利率市場(chǎng)上存在比較優(yōu)勢(shì)

D.B公司在浮動(dòng)利率市場(chǎng)上存在風(fēng)險(xiǎn)敞口

試題答案：B.C

83、中期借貸便利作為人民銀行新創(chuàng)設(shè)的貨幣政策工具，其發(fā)放方式是（）。（單選題）

A.擔(dān)保方式

B.質(zhì)押方式

C.信用方式

D.抵押方式

試題答案：B

84、《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不

超過(guò)資本凈額的（）。（單選題）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：C

85、如果某證券是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的，則其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)B為（）。（單選題）

A.-1

B.0

C.1

D.10

試題答案：B

86、政府性金融機(jī)構(gòu)通過(guò)直接或間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)

政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導(dǎo)資金流向的作用。政策性金融機(jī)構(gòu)的這種職能屬于（）。（單

選題）

A.補(bǔ)充性職能

B.選擇性職能

C.服務(wù)型職能

D.倡導(dǎo)性職能

試題答案：D

87、下列金融工具中，不屬于原生金融工具的是（）。（單選題）

A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.企業(yè)債券

D.股指期貨

試題答案：D

88、根據(jù)下面資料，回答｛TSE｝題2015年8月1日，劉先生以95元價(jià)格在上海證券交易所購(gòu)

買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到期日

為2018年1月1日，每年末付息一次，到期后還本。假設(shè)此期間市場(chǎng)利率始終為5%。｛TS｝劉

先生進(jìn)行該筆交易所在的市場(chǎng)屬于（）。（不定項(xiàng)題）

A.股票市場(chǎng)

B.初級(jí)市場(chǎng)

C.次級(jí)市場(chǎng)

D.期權(quán)市場(chǎng)

試題答案：C

89、下列中央銀行的職能中，屬于“政府的銀行”職能的是（）。（單選題）

A.管理境內(nèi)金融市場(chǎng)

B.制定實(shí)施貨幣政策

C.控制信用規(guī)模

D.代理國(guó)債發(fā)行

試題答案：D

90、下列商業(yè)銀行費(fèi)用支出中，屬于補(bǔ)償性支出的是（）。（單選題）

A.遞延資產(chǎn)攤銷

B.電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)

C.研究開(kāi)發(fā)費(fèi)

D.保險(xiǎn)費(fèi)

試題答案：A

91、關(guān)于我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的說(shuō)法正確的是（）。（多選題）

A.網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由中國(guó)人民銀行監(jiān)管

B.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管

C.股權(quán)眾籌融資由證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

D.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由中國(guó)人民銀行監(jiān)管

E.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管

試題答案：C,D,E

92、目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有（）。（多選題）

A.證券公司

B.擔(dān)保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

E.基金注期登記機(jī)構(gòu)風(fēng)

試題答案：A,C,D

93、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制類貨幣政策工具的是（）。（單選題）

A.優(yōu)惠匯率

B.再貼現(xiàn)利率

C.準(zhǔn)備金率

D.流動(dòng)性比率

試題答案：D

94、根據(jù)我國(guó)《金融租賃公司管理辦法》，該公司從業(yè)人員中具有金融性融資租賃工作經(jīng)歷3

年以上的人員應(yīng)不少于（）人。

（不定項(xiàng)題）

A.156

B.208

C.260

D.312

試題答案：B

95、根據(jù)2016年發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債券股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)

模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的（）（單選題）

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

試題答案：D

96、下列我國(guó)金融行業(yè)自律組織中，接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督

管理的有（）。（多選題）

A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

E.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

試題答案：B,D.E

97、依照2017年H月我國(guó)公布的金融業(yè)開(kāi)放路線圖，3年后，我國(guó)將實(shí)施的銀行業(yè)股權(quán)投資比

例規(guī)則是（）。（單選題）

A.內(nèi)外一致

B.區(qū)別對(duì)待

C.一浮到頂

D.間接調(diào)配

試題答案：A

98、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題（四）中國(guó)人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施:買入

商業(yè)銀行持有的國(guó)債300億元；購(gòu)回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行

的法定存款難備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%。｛TS｝通過(guò)此次貨幣政策操作,

中國(guó)人民銀行對(duì)基礎(chǔ)貨幣的影響是（）。（不定項(xiàng)題）

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元

試題答案：D

99、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)職能的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.促進(jìn)資金融通

B.便利支付結(jié)算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.降低行業(yè)壟斷

試題答案：A,B,C,D

100、由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，并在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能，

這種中央銀行組織形式屬于（）。（單選題）

A.一元式中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.跨國(guó)中央銀行制度

D.準(zhǔn)中央銀行制度

試題答案：C

101、根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》，不屬于信托文件必須載明的事項(xiàng)是（）。（單選題）

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法

試題答案：B

102、不能作為國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)的有（）。（多選題）

A.非貨幣性黃金

B.外匯儲(chǔ)備

C.IMF的儲(chǔ)備頭寸

D.特別提款權(quán)

E.跨國(guó)企業(yè)持有的外匯資產(chǎn)

試題答案：A.E

103、如果雙方合作，通過(guò)利率互換交易分享無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)，則存在的利潤(rùn)空間為（）。（不定項(xiàng)

題）

A.0.3%

B.0.6%

C.0.9%

D.1.0%

試題答案：C

104、為了規(guī)避利率上升帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，投資者可以選擇的套期保值方式有（）。（多選題）

A.買入利率期貨

B.賣出利率期貨

C.買入遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議

E.買入利率看漲期權(quán)

試題答案：B,C.E

105、在本次新股發(fā)行的定價(jià)方式下，當(dāng)網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，所有報(bào)價(jià)應(yīng)按照申報(bào)價(jià)格由高到低

的順序進(jìn)行排序，為了保證新股定價(jià)的合理性，應(yīng)從擬申購(gòu)總量中至少（）。

（不定項(xiàng)題）

A.提出10%最低報(bào)價(jià)的部分

B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分

C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分

D.分別剔除5附艮價(jià)最高和最低的部分

試題答案：C

106、為提高一級(jí)資本充足率，該商業(yè)銀行可以采取的方法是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.擴(kuò)大存款規(guī)模

B.增加一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

C.擴(kuò)大貸款規(guī)模

D.增加盈余公積

試題答案：C

107、按照我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金可以投資的債券市（）。（單選

題）

A.剩余期限在1年內(nèi)的債券回購(gòu)

B.可交換債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.信用等級(jí)在AA+以下的債券

試題答案：A

108、按照不同賬戶的狀況，國(guó)際收支不均衡分為（）。（多選題）

A.國(guó)際投資寸頭賬戶不均衡

B.資產(chǎn)與負(fù)債賬戶不均衡

C.綜合性賬戶不均衡

D.資本與金融賬戶不均衡

E.經(jīng)常賬戶不均衡

試題答案：C,D,E

109、商業(yè)銀行在計(jì)算資本充足率時(shí)，應(yīng)列入監(jiān)管資本扣除項(xiàng)的是（）。（單選題）

A.資本公積

B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

C.貸款損失準(zhǔn)備缺口

D.超額貸款損失準(zhǔn)備

試題答案：C

110、與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議H”做出的改進(jìn)有（）。（多選題）

A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,C,D

111、關(guān)于股票基金與單一股票的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是有（）。（多選題）

A.單一股票價(jià)格在交易時(shí)段內(nèi)經(jīng)常處于波動(dòng)狀態(tài)

B.股票基金在每個(gè)效益日只有一個(gè)價(jià)格

C.股票基金份額凈值受買賣數(shù)量多少的影響

D.單一股票風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

E.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：&E

112、該公司可通過(guò)同業(yè)拆借融入資金的最高限額是（）

（不定項(xiàng)題）

A.3

B.6

C.9

D.15

試題答案：C

113、下列金融業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）.（多選題）

A.辦理信托

B.發(fā)放貸款

C.辦理結(jié)算

D.吸收存款

E.辦理票據(jù)貼現(xiàn)

試題答案：A.C

114、某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開(kāi)，對(duì)居民的存放業(yè)務(wù)與對(duì)非居民的業(yè)

務(wù)分開(kāi)，該中心屬于（）。（單選題）

A.倫敦型中心

B.紐約型中心

C.開(kāi)曼型中心

D.避稅港型中心

試題答案：B

115、我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自（）。（單

選題）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

試題答案：D

116、下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有（）。（多選題）

A.允許我國(guó)出口企業(yè)收入存放在境外

B.放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制

C.鼓勵(lì)高科技的外資流入

D.限制低附加值的直接投資流入

E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢流入

試題答案：A,B,D,E

117、中國(guó)外匯交易中心發(fā)布人民幣匯率指數(shù)的目的在于（）。

（不定項(xiàng)題）

A.***的力度

B.加大參考一籃子貨幣的力度

C.***

D.***一籃子貨幣匯率資本市場(chǎng)

試題答案：B

118、按照我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行的發(fā)起人或出資人中應(yīng)（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.沒(méi)有

B.至少有一家

C.至少有兩家

D.全部為

試題答案：B

119、假設(shè)某公司于三年前發(fā)行了5年期的浮動(dòng)利率債券,現(xiàn)在利率大幅上漲,公司要支付高昂的

利息，為了減少利息支出，該公司可以采用（）。（單選題）

A.貨幣互換

B.跨期套利

C.跨市場(chǎng)套利

D.利率互換

試題答案：D

120、商業(yè)銀行資本的核心功能是（）（單選題）

A.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍

B.提高銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.吸收損失

D.滿足監(jiān)管要求

試題答案：C

121、假定現(xiàn)金漏損率為0.38,法定存款準(zhǔn)備金率為0.18,超額存款準(zhǔn)備金率為0,若增加基礎(chǔ)

貨幣投放100億美元，則貨幣供給增加（）億美元。（單選題）

A.767

B.363

C.246

D.179

試題答案：C

122、關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.以浮動(dòng)利率條件借入長(zhǎng)期資金后利率下降，借方蒙受相對(duì)多付利息的經(jīng)濟(jì)損失

B.以固定利率條件借入長(zhǎng)期資金后利率上升，借方蒙受相對(duì)多付利息的經(jīng)濟(jì)損失

C.以固定利率條件貸出長(zhǎng)期資金后利率上升，貸方蒙受相對(duì)少收利息的經(jīng)濟(jì)損失

D.以浮動(dòng)利率條件貸出長(zhǎng)期資金后利率上升，貸方蒙受相對(duì)少收利息的經(jīng)濟(jì)損失

試題答案：C

123、假定年貼現(xiàn)率為6%,2年后一筆10000元的資金的現(xiàn)值為（）元（單選題）

A.8900

B.8929

C.9100

D.9750

試題答案：A

124、如果股票市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，則股價(jià)反應(yīng)了（）.（單選題）

A.全部公開(kāi)信息

B.全部?jī)?nèi)幕信息

C.全部歷史信息

D.部分內(nèi)幕信息

試題答案：C

125、關(guān)于金融監(jiān)管行為中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的有（）。（多選題）

A.審批核心資本

B.審批注冊(cè)資本

C.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

D.審批業(yè)務(wù)范圍

E.審批高管資質(zhì)

試題答案：B,C,D,E

126、下列中央銀行業(yè)務(wù)中不屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。（單選題）

A.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B.再貸款業(yè)務(wù)

C.債券發(fā)行業(yè)務(wù)

D.證券買賣業(yè)務(wù)

試題答案：C

127、關(guān)于人民銀行常備借貸便利（SLF）的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.又稱為短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

B.由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起

C.中央銀行與金融機(jī)構(gòu)一對(duì)一交易

D.是中央銀行管理流動(dòng)性的重要工具

E.向商業(yè)銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣

試題答案：B,C.D

128、中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策，主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的（）。（單選題）

A.結(jié)構(gòu)問(wèn)題

B.秩序問(wèn)題

C.總量問(wèn)題

D.效率問(wèn)題

試題答案：C

129、在商業(yè)銀行資本管理中，反映銀行實(shí)際擁有的資本水平的資本是（）。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.賬面資本

試題答案：D

130、利率期限結(jié)構(gòu)理論中的預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們預(yù)期的短期利

率的平均值。按照該理論（）。（單選題）

A.長(zhǎng)期利率一定高于短期利率

B.長(zhǎng)期利率一定低于短期利率

C.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)高于短期利率的波動(dòng)

D.長(zhǎng)期利率的波動(dòng)低于短期利率的波動(dòng)

試題答案：D

131、在傳統(tǒng)的盯住匯率制下，匯率波動(dòng)幅度一般不超過(guò)（）。（單選題）

A.±0.25%

B.±0.5%

C.+1.0%

D.±2.25%

試題答案：C

132、融資租賃的基本功能是（）。（單選題）

A.融資與投資

B.產(chǎn)品促銷

C.資產(chǎn)管理

D.財(cái)務(wù)咨詢

試題答案：A

133、通過(guò)2000億元中期借貸便利（MLF）操作，能夠獲得中長(zhǎng)期流動(dòng)性支持的金融機(jī)構(gòu)是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.投資公司

D.投資銀行

試題答案：A

134、某商業(yè)銀行資產(chǎn)的平均到期日為360天，負(fù)債的平均到期日為300天。從速度對(duì)稱的原來(lái)

看，該商業(yè)銀行的資產(chǎn)運(yùn)用（）。（單選題）

A.過(guò)度

B.不足

C.合適

D.違法

試題答案：A

135、下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增加的有（）。（多選題）

A.賣出外匯

B.買入政府債券

C.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款

D.賣出政府債務(wù)

E.買入外匯

試題答案：A.D

136、某單位在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，既有借入資金，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金

采用浮動(dòng)利率。最近利率一直在上升，則（）。（單選題）

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會(huì)不斷減少

C.該單位會(huì)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.該單位會(huì)面臨投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

137、從業(yè)務(wù)類型來(lái)看，乙租賃公司與A公司之間開(kāi)展的融資租賃業(yè)務(wù)屬于（）.

（不定項(xiàng)題）

A.直接租賃

B.回租

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

試題答案：B

138、2009年，服務(wù)于我國(guó)高新技術(shù)和新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的（）正式揭牌運(yùn)營(yíng)。（單選題）

A.中小板

B.新三板

C.戰(zhàn)略新興板

D.創(chuàng)業(yè)板

試題答案：D

139、新中國(guó)成立以來(lái)，在國(guó)內(nèi)發(fā)行第一筆外幣債券的金融機(jī)構(gòu)是（）。（單選題）

A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

D.中國(guó)進(jìn)出口銀行

試題答案：C

140、決定該國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備總量的主要因素是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.經(jīng)濟(jì)規(guī)模與對(duì)外開(kāi)放程度

B.外債規(guī)模與短期融資能力

C.匯率制度

D.利率制度以及市場(chǎng)化程度

試題答案：A,B,C

141、過(guò)度外匯管理導(dǎo)致的副作用主要有（）（多選題）

A.匯率扭曲

B.尋租和腐敗行為

C.非法地下金融蔓延

D.收入分配不公

E.IMF取消貨款救助

試題答案：A,B,C,D

142、按照規(guī)定，商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中應(yīng)保持一定規(guī)模的現(xiàn)金頭寸，這體現(xiàn)了銀行監(jiān)管的（）。

（單選題）

A.資本充足性要求

B.資產(chǎn)安全性要求

C.內(nèi)控有效性要求

D.流動(dòng)適度性要求

試題答案：D

143、當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)巨額順差時(shí)，可行的政策選擇是（）。（單選題）

A.松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值

試題答案：B

144、根據(jù)可貸資金利率理論，決定利率的因素是（）。（單選題）

A.商品市場(chǎng)的均衡

B.貨幣市場(chǎng)的均衡

C.商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡

D.外匯市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡

試題答案：C

145、2017年12月底，某國(guó)當(dāng)年未清償外債余額為14320億美元，短期債務(wù)率是62%,則該國(guó)的

短期外債余額是（）億美元。（單選題）

A.5643

B.6105

C.7359

D.8878

試題答案：D

146、假定某國(guó)的法定存款準(zhǔn)備金率為10%,超額存款準(zhǔn)備金率為2.5%,現(xiàn)金損率為0,則該

國(guó)的貨幣乘數(shù)為（）。（單選題）

A.10

B.8

C.4

D.2.5

試題答案：B

147、關(guān)于債券私募發(fā)行特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.可以節(jié)省承銷費(fèi)用

B.不必?fù)?dān)心發(fā)行失敗

C.可以節(jié)省發(fā)行時(shí)間

D.不必辦理發(fā)行注冊(cè)手續(xù)

E.私募債券一般允許轉(zhuǎn)讓

試題答案：A,B,C,D

148、2005年10月，國(guó)際金融公司和亞洲開(kāi)發(fā)銀行分別獲準(zhǔn)在我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行11.3億

元和10億元的人民幣債券，該種債券在性質(zhì)上屬于（）。（單選題）

A.外國(guó)債券

B.歐洲債券

C.揚(yáng)基債券

D.武士債券

試題答案：A

149、存款創(chuàng)造倍數(shù)的實(shí)現(xiàn)要基于若干假設(shè)條件，這些假設(shè)條件主要有（）。（多選題）

A.固定匯率制度

B.全額準(zhǔn)備金制度

C.部分準(zhǔn)備金制度

D.券款對(duì)付結(jié)算制度

E.非全額現(xiàn)金結(jié)算制度

試題答案：C.E

150、該銀行在將所籌集的資金用于“一帶一路”沿線國(guó)家的項(xiàng)目融資中，要承擔(dān)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。為控制該風(fēng)險(xiǎn)，該銀行可以采取的方法有（）.（多選題）

A.進(jìn)行利率衍生品交易的套期保值

B.評(píng)估借貸人所在過(guò)的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.采用辛迪加形式的聯(lián)合貸款

D.保持負(fù)債的流動(dòng)性

試題答案：B.C

151、在持幣動(dòng)機(jī)中，凱恩斯認(rèn)為對(duì)利率反應(yīng)最為敏感的是（）。（單選題）

A.投機(jī)動(dòng)機(jī)

B.交易動(dòng)機(jī)

C.預(yù)防動(dòng)機(jī)

D.貯藏動(dòng)機(jī)

試題答案：A

152、在股份公司中，普通股股東依法享有的權(quán)利包括（）。（多選題）

A.獲取資產(chǎn)收益

B.參與董事會(huì)選舉

C.直接支配公司財(cái)產(chǎn)

D.參與修改公司章程

E.參與批準(zhǔn)發(fā)行新股

試題答案：A,B,D,E

153、目前，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的互聯(lián)網(wǎng)金融模式有（）。（多選題）

A.互聯(lián)網(wǎng)借貸

B.互聯(lián)網(wǎng)支付

C.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

D.股權(quán)眾籌融資

E.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融

試題答案：A.C.E

154、股票交易中通常用“手”作為標(biāo)準(zhǔn)單位，通常（）股為一標(biāo)準(zhǔn)手。（單選題）

A.100

B.500

C.1000

D.3000

試題答案：A

155、關(guān)于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格與收益利率之間關(guān)系的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降

B.市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)格不變

C.債券價(jià)格越高，到期收益率越高

D.債券價(jià)格越低，到期收益率越高

試題答案：A.D

156、信托公司的終止，通常意味著信托公司（）。（多選題）

A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)終止

B.注冊(cè)資本凍結(jié)

C.公司章程變更

D.法律主體資格喪失

E.組織形態(tài)解體

試題答案：A,D,E

157、向某個(gè)人出售銀行理財(cái)產(chǎn)品，暴露B銀行存在（）。

（不定項(xiàng)題）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A

158、在治理通貸膨脹過(guò)程中，收入政策主要是針對(duì)（）（單選題）

A.需求拉上型通貨膨脹

B.成本推進(jìn)型通貨膨脹

C.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹

D.供求混合型通貨膨脹

試題答案：B

159、關(guān)于該商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的說(shuō)法，正確的有（）。

（不定項(xiàng)題）

A.債券投資是主要的資金運(yùn)用

B.現(xiàn)金資產(chǎn)的流動(dòng)性高于貸款，但盈利性低于債券

C.借入款的償還期限和金額需要集中，以便集中償付

D.借入款規(guī)模應(yīng)當(dāng)適應(yīng)控制，并以增加短期債券為主，以提高流動(dòng)性

試題答案：B,D

160、該銀行再將所有籌集的資金用于“一帶一路”沿線國(guó)家的項(xiàng)目融資中，要承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。

為控制該風(fēng)險(xiǎn)。該銀行可以采取的方法有（）o

（不定項(xiàng)題）

A.對(duì)借款人進(jìn)行信用分析

B.進(jìn)行缺口管理

C.進(jìn)行套期保值

D.提前轉(zhuǎn)讓債權(quán)

試題答案：A.D

161、假定某投資者用10000元進(jìn)行投資，已知年利率為8%,按復(fù)利每半年計(jì)算一次利息，則I

年后該投資者的本息和為（）元。（單選題）

A.10400

B.10800

C.10816

D.11664

試題答案：C

162、根據(jù)《中國(guó)XX銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》該銀行對(duì)高管人

員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應(yīng)進(jìn)行崗位輪換。這種舉措旨在控制（）。（單

選題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

163、信托財(cái)產(chǎn)管理中，信托財(cái)產(chǎn)事實(shí)上的處分是指（）。（單選題）

A.信托財(cái)產(chǎn)

B.贈(zèng)與信托財(cái)產(chǎn)

C.消費(fèi)

D.轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn)

試題答案：C

164、假設(shè)2015年該銀行的關(guān)注類貸款為400億元，損失類貸款為80億元，可疑類貸款為120

億元，則該銀行的次級(jí)類貸款為（）億元。（不定項(xiàng)題）

A.200

B.300

C.600

D.700

試題答案：D

165、2005年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（）。

（單選題）

A.核心負(fù)債比率

B.流動(dòng)性比率

C.不良資產(chǎn)率

D.利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度

試題答案：C

166、采取總分行制、逐級(jí)垂直隸屬的中央銀行組織形式，稱為（）。（單選題）

A.一元式中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.跨國(guó)中央銀行制度

D.準(zhǔn)中央銀行制度

試題答案：A

167、有觀點(diǎn)認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)?，人們的貨幣需求量無(wú)限大，任何新增的貨幣都會(huì)被人們持有。

此觀點(diǎn)的代表人物是（）。（單選題）

A.費(fèi)雪

B.馬歇爾

C.凱恩斯

D.弗里德曼

試題答案：C

168、作為一國(guó)最重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，貨幣政策的主要調(diào)節(jié)對(duì)象是社會(huì)（）。（單選題）

A.總需求

B.總供給

C.總產(chǎn)出

D.總投入

試題答案：A

169、商業(yè)銀行基礎(chǔ)類理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品可投資于（）。（多選題）

A.銀行存款

B.公司信用類債券

C.信貸資產(chǎn)支持證券

D.權(quán)益類資產(chǎn)

E.債券型基金

試題答案：A,B,C,E

170、根據(jù)《信托公司管理辦法》規(guī)定，信托公司的同業(yè)拆借余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的（）。（單

選題）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：B

171、各類金融機(jī)構(gòu)的同一類型業(yè)務(wù)統(tǒng)一由一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)分

別監(jiān)管，這種模式為（）。（單選題）

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.功能監(jiān)管

C.混業(yè)監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

試題答案：B

172、在管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，我國(guó)信托公司可以采取的方式有（）。（多選題）

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對(duì)外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押

試題答案:A,B,C,D

173、目前，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的互聯(lián)網(wǎng)金融模式有（）。（多選題）

A.互聯(lián)網(wǎng)借貸

B.互聯(lián)網(wǎng)支付

C.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)

D.股權(quán)眾籌融資

E.互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融

試題答案：A,C,E

174、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會(huì)導(dǎo)致（）o（單選題）

A.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣升值

B.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣升值

C.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣貶值

D.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣貶值

試題答案：C

175、在我國(guó)，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。（單選題）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

試題答案：B

176、目前，世界絕大多數(shù)國(guó)家在統(tǒng)計(jì)國(guó)際收支交易以及相應(yīng)的頭寸變化時(shí)，都遵循國(guó)際貨幣基

金組織編制的（）。（單選題）

A.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸指引》

B.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸手冊(cè)》

C.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸指南》

D.《國(guó)際收支和國(guó)際投資頭寸匯編》

試題答案：B

177、短期利率作為貨幣政策的操作指標(biāo)，在運(yùn)用中存在的主要問(wèn)題是（）。（單選題）

A.有逆周期性

B.可測(cè)性不強(qiáng)

C.靈活性不夠

D.有時(shí)滯效應(yīng)

試題答案：D

178、從理論上看，本幣升值可能產(chǎn)生的影響包括（）。（多選題）

A.減少經(jīng)常項(xiàng)目收入，增加經(jīng)常項(xiàng)目支出

B.減少借貸資本流人，增加借貸資本流出

C.降低國(guó)外直接投資的本幣利潤(rùn)

D.降低外國(guó)在本國(guó)證券投資的外幣利潤(rùn)

E.推動(dòng)進(jìn)口

試題答案：A,C,E

179、我國(guó)已經(jīng)建成的多層次的股票市場(chǎng)包括（）。（多選題）

A.主板市場(chǎng)

B.中小企業(yè)板市場(chǎng)

C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

D.股指期貨市場(chǎng)

E.股指期權(quán)市場(chǎng)

試題答案：A,B.C

180、投資者利用金融期貨進(jìn)行套期保值時(shí)，必須考慮的因素有（）。（多選題）

A.合適的標(biāo)的資產(chǎn)

B.最優(yōu)套期保值比率

C.基差風(fēng)險(xiǎn)

D.合約的交割月份

E.合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度

試題答案：A,B,C,D

181、流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為，當(dāng)流動(dòng)性陷阱發(fā)生后，貨幣需求曲線是一條（）的直線。（單選

題）

A.平行于橫坐標(biāo)軸

B.垂直于橫坐標(biāo)軸

C.向左上方傾斜

D.向右上方傾斜

試題答案：A

182、在金融行業(yè)發(fā)展過(guò)程中，我過(guò)金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（）。（多選題）

A.實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理

B.保護(hù)行業(yè)共同利益

C.提高政府的監(jiān)管水平

D.提高金融行業(yè)的管理水平

E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種

試題答案：A,B,D,E

183、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門(mén)是（）（單選題）

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)銀行協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

試題答案：A

184、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商、業(yè)銀行不良貸款率不得高于（）。（單選題）

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

試題答案：D

185、根據(jù)我國(guó)的《金融租賃公司管理辦法》，甲租賃公司對(duì)A公司的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不

得超過(guò)資本凈額的（）。（單選題）

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

試題答案：C

186、如果按照這種貨市政策操作，中國(guó)人民銀行每增加或減少元的基礎(chǔ)貨幣，就會(huì)使貨幣供給增

加或減少（）。（不定項(xiàng)題）

A.5.00元

B.5.15元

C.5.25元

D.5.75元

試題答案：C

187、在金融期貨的套利中，跨期套利依據(jù)的指標(biāo)是（）。（單選題）

A.基差

B.利率

C.久期

D.利差

試題答案：A

188、在資本市場(chǎng)中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有（）。（多選

題）

A.證券存管業(yè)務(wù)

B.證券交割業(yè)務(wù)

C.證券清算業(yè)務(wù)

D.融券業(yè)務(wù)

E.融資業(yè)務(wù)

試題答案：D,E

189、在金融市場(chǎng)失靈條件下，市場(chǎng)機(jī)制不能帶來(lái)資源的最優(yōu)配置，因此需要政府進(jìn)行金融監(jiān)管，

這種觀點(diǎn)符合（）。（單選題）

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會(huì)選擇論

D.監(jiān)管辯證論

試題答案：A

190、作為該債券的發(fā)行者，我國(guó)某銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)有（）?

（不定項(xiàng)題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B,C

191、官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，依據(jù)若干量化指標(biāo)的變動(dòng)，定期小幅調(diào)整匯率的制度稱為

（）?（單選題）

A.爬行盯住制

B.貨幣局制

C.聯(lián)系匯率制

D.管理浮動(dòng)制

試題答案：A

192、人民幣普通股票賬戶又稱為（）。（單選題）

A.基金賬戶

B.A股賬戶

C.B股賬戶

D.人民幣特種股票賬戶

試題答案：B

193、在治理通貨膨脹過(guò)程中，中央銀行可能采取的措施是（