《成渝金融科技師能力要求》（公開征求意見稿）

1T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024成渝金融科技師職業(yè)能力要求本文件規(guī)定了金融科技師能力等級、能力要素、能力要求和能力驗(yàn)證方法。本文件適用于規(guī)范引導(dǎo)成渝地區(qū)金融機(jī)構(gòu)金融科技師的能力培養(yǎng)與引進(jìn)。1.1適用范圍本文件適用于金融科技領(lǐng)域人士，包括但不限于以下人群：a)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者：包括銀行、證券、保險(xiǎn)、支付、小貸等領(lǐng)域從事金融、科技相關(guān)工作的人員；b)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)從業(yè)者：地方金融局、金融機(jī)構(gòu)管理部門等涉及金融、科技相關(guān)工作的人員；c)金融科技企業(yè)從業(yè)者：在金融科技公司中從事技術(shù)、產(chǎn)品、運(yùn)營等方面相關(guān)工作的人員；d)在校大學(xué)生：金融、計(jì)算機(jī)、數(shù)學(xué)等相關(guān)專業(yè)的本科生、研究生及博士生、有志于從事金融科技行業(yè)工作的學(xué)生。2規(guī)范性引用文件本文件沒有規(guī)范性引用文件。3術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本文件。3.1科技倫理scienceandtechnologyethics開展科學(xué)研究、技術(shù)開發(fā)等科技活動需要遵循的價值理念和行為規(guī)范。[來源：JR/T0258—2022，3.2]3.2金融科技financialtechnology；FinTech技術(shù)驅(qū)動的金融創(chuàng)新。注：金融科技的核心是持牌金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)前提下運(yùn)用現(xiàn)代科技成果改造或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式、業(yè)[來源：JR/T0258—2022，3.1]3.3金融科技師FinTechspecialist從事金融科技、數(shù)字金融領(lǐng)域應(yīng)用技術(shù)研究、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、服務(wù)運(yùn)營、跟蹤評價的專業(yè)人員。[來源：《中華人民共和國職業(yè)分類大典（2022年版）》]3.4大數(shù)據(jù)bigdata具有體量巨大、來源多樣、生成極快且多變等特征、并且難以用傳統(tǒng)數(shù)據(jù)體系結(jié)構(gòu)有效處理的包含大量數(shù)據(jù)集的數(shù)據(jù)。和多變性（variability）予以表達(dá)、并分別賦予其大數(shù)b）variety：數(shù)據(jù)可能來自多個數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)領(lǐng)域或多[來源：GB/T35295—2017，2.1.1]2T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-20243.5云計(jì)算cloudcomputing一種通過網(wǎng)絡(luò)將可伸縮、彈性的共享物理和虛擬資源池以按需自服務(wù)的方式供應(yīng)和管理的模式。注：資源包括服務(wù)器、操作系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、軟[來源：GB/T32400，3.2.5]3.6區(qū)塊鏈blockchain一種由多方共同維護(hù)、使用密碼學(xué)保證傳輸和訪問安全、能夠?qū)崿F(xiàn)數(shù)據(jù)一致存儲、防篡改、防抵賴的技術(shù)體系。[來源：JR/T0193—2020，3.1]3.7人工智能artificialintelligence一門交叉學(xué)科、研究表現(xiàn)出與人類智能（例如推理和學(xué)習(xí)）相關(guān)的各種功能的模型和系統(tǒng)。[來源：GB/T5271.28—2001，28.01.01，有修改]3.8物聯(lián)網(wǎng)InternetofThings主要指物聯(lián)網(wǎng)架構(gòu)、平臺、芯片、傳感器、智能標(biāo)簽等技術(shù)的研究和開發(fā)、物聯(lián)網(wǎng)工程的設(shè)計(jì)、測試、維護(hù)、管理和服務(wù)等。[來源：GB／T33745—2017，2.1.1]4金融科技師能力等級根據(jù)金融科技行業(yè)發(fā)展需求以及人才能力發(fā)展客觀規(guī)律、將金融科技師能力劃分為5個能力等級、由低到高依次為助理級、初級、中級、高級和資深、學(xué)歷要求為大學(xué)專科及以上、具體能力等級要求見表1。表1能力等級要求好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)合作能力；能夠獨(dú)立處理工作中出現(xiàn)的問題；具有和解決工作中出現(xiàn)的復(fù)雜問題；在技術(shù)技能方面有創(chuàng)新；具有較技術(shù)革新活動；能夠組織開展系統(tǒng)的專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)；具5金融科技師能力要素本文件從倫理道德、知識、技能、業(yè)績和貢獻(xiàn)5個維度提出了金融科技師的能力要素、能力要素見表2。3T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表2能力要素6金融科技師能力要求助理級、初級、中級、高級、資深金融科技師均應(yīng)以倫理道德作為基本考察要求。金融科技師能力高級別應(yīng)包含低級別能力要求。助理級金融科技師面向金融科技相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生、主要考察倫理道德和專業(yè)基礎(chǔ)知識能力；初級、中級金融科技師注重考察倫理道德、專業(yè)基礎(chǔ)知識和實(shí)踐操作能力；高級、資深金融科技師注重考察理論素養(yǎng)和業(yè)績水平、突出其在社會發(fā)展中的創(chuàng)新引領(lǐng)作用和取得的經(jīng)濟(jì)效益、社會效益。6.1助理級金融科技師能力要求助理級金融科技師能力要求包括但不限于以下內(nèi)容、具體要求見表3。表3助理級金融科技師能力要求應(yīng)堅(jiān)持正確的價值導(dǎo)向、樹立金融為民、科技向善的基本風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下、圍繞業(yè)務(wù)需求、客戶訴求、穩(wěn)妥審慎務(wù)和應(yīng)用創(chuàng)新；應(yīng)掌握所在工作領(lǐng)域的法律法規(guī)和部門規(guī)應(yīng)恪守誠實(shí)信用原則、珍視聲譽(yù)、信守承諾、真誠對待客服務(wù)、真實(shí)、準(zhǔn)確告知相關(guān)業(yè)務(wù)重要事實(shí)、不應(yīng)存在任應(yīng)熱愛自己的工作崗位、敬畏自己所從事的職業(yè)、用嚴(yán)肅持恒穩(wěn)定的工作態(tài)度、勤勉工作、篤行不倦應(yīng)通過系統(tǒng)性思維和方法保持公正立場、按照客觀指標(biāo)揭律、降低個人主觀性的影響、不應(yīng)因個人偏見、利益沖突情境、不謀求個人私利、不受利益相關(guān)者誘惑、公平4T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表3助理級金融科技師能力要求（續(xù)）息、市場運(yùn)作信息、技術(shù)秘密、商業(yè)秘密等、理論基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)原理、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀設(shè)計(jì)語言基礎(chǔ)、軟件工具與環(huán)境基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)庫基礎(chǔ)識應(yīng)具有較強(qiáng)的創(chuàng)造性思維和創(chuàng)新能力、具備自我更新知識結(jié)構(gòu)應(yīng)具備團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力、了解必要的溝通工具、具6.2初級金融科技師能力要求初級金融科技師能力要求包括但不限于以下內(nèi)容、具體要求見表4。表4初級金融科技師能力要求應(yīng)掌握經(jīng)濟(jì)金融基本概念和應(yīng)用原理、了解金融學(xué)基礎(chǔ)知識融學(xué)原理、經(jīng)濟(jì)學(xué)原理、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)包括但不限于：程序設(shè)計(jì)語言基礎(chǔ)、軟件系統(tǒng)架構(gòu)基礎(chǔ)、數(shù)應(yīng)了解與金融科技實(shí)踐相關(guān)的基本法律知識、包括但不限于法、網(wǎng)絡(luò)安全法、消費(fèi)者保護(hù)法、個人信息保護(hù)應(yīng)具備支撐金融科技項(xiàng)目全生命周期管理的能力、包括可行技術(shù)選型、系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)、開發(fā)測試、上線部署、運(yùn)行維護(hù)應(yīng)具備正確理解自動化信貸、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、支付結(jié)算、信用評應(yīng)具備正確理解金融科技研究創(chuàng)新一般要求T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表4初級金融科技師能力要求（續(xù)）應(yīng)掌握金融科技國際交流的一般原則和注意事項(xiàng)、基本掌握6.3中級金融科技師能力要求中級金融科技師能力要求包括但不限于以下內(nèi)容、具體要求見表5。表5中級金融科技師能力要求應(yīng)熟悉企業(yè)財(cái)務(wù)分析、企業(yè)估值和資產(chǎn)定價模型等理論和應(yīng)掉期、期貨、期權(quán)等的金融衍生工具及其交易策略、了解國科技方面的鼓勵政策、掌握宏觀經(jīng)濟(jì)金融的基本理論和分析階性知識包括但不限于：會計(jì)學(xué)與財(cái)務(wù)管理原理、公司金融應(yīng)熟練掌握主要算法的原理和應(yīng)用、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)庫的理件架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)信息安全的主要概念和關(guān)鍵問題、云計(jì)算的概念和進(jìn)階性知識包括但不限于：算法設(shè)計(jì)與分析知識、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)優(yōu)應(yīng)熟悉金融科技相關(guān)監(jiān)管與法律知識及相關(guān)管理部門頒發(fā)的包括但不限于：知識產(chǎn)權(quán)法、反不正當(dāng)競爭法、標(biāo)準(zhǔn)化法、應(yīng)具備支撐金融科技項(xiàng)目全生命周期管理的能力、能夠獨(dú)立迭代優(yōu)化、績效評估、數(shù)據(jù)治理、項(xiàng)目管理、預(yù)算管理等3個以上環(huán)節(jié)的操作。了解支付系統(tǒng)、風(fēng)控系統(tǒng)、投資管理類系統(tǒng)等金融核心系統(tǒng)特應(yīng)了解自動化信貸、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、支付結(jié)算、信用評分、反洗交易管理和信息披露管理、反欺詐和客戶登錄等金融科技應(yīng)具備團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力、掌握必要的溝通工具和溝通技巧、在應(yīng)具備獨(dú)立開展金融科技項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估、情景推演、壓力測應(yīng)掌握金融科技國際交流的一般原則和注意事項(xiàng)、基本掌握語言技能、參與國際金融科技產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和解決方s6T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-20246.4高級金融科技師能力要求高級金融科技師能力要求包括但不限于以下內(nèi)容、具體要求見表6。表6高級金融科技師能力要求應(yīng)掌握金融科技應(yīng)用分析與實(shí)踐等相關(guān)金融知識、了解國科技方面的鼓勵政策、以及金融科技行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和市場行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和市場現(xiàn)狀、熟悉金融科技企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)出適宜的金融科技前沿創(chuàng)新解決方案、并具有將技術(shù)和創(chuàng)式系統(tǒng)、區(qū)塊鏈系統(tǒng)應(yīng)用、網(wǎng)絡(luò)信息安全、金融大數(shù)據(jù)應(yīng)熟悉國內(nèi)外主要監(jiān)管思路和經(jīng)驗(yàn)做法、結(jié)合當(dāng)前熱點(diǎn)和前沿問題、針對金融科技前沿議題、提出有針對性的建議和對策、進(jìn)行綜合分析判斷。相關(guān)知識包需求分析、技術(shù)選型、系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)、開發(fā)測試、上管理、迭代優(yōu)化、績效評估、數(shù)據(jù)治理、項(xiàng)目管理、應(yīng)熟悉自動化信貸、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、支付結(jié)算、信用評分、反洗錢和合規(guī)管理、合規(guī)交易和信息披露管理、反欺詐和客戶登錄、保險(xiǎn)查勘、核保理賠、供應(yīng)鏈金融、綠色金融（例如碳資產(chǎn)的開發(fā)和管理等）等金融科技典型的應(yīng)用場景、專精2個及以上場景的完整應(yīng)用、具備綜合各類場景組申請獲得研究課題、申報(bào)獲得相關(guān)獎項(xiàng)、參與關(guān)鍵系掌握溝通工具和溝通技巧、鼓勵分享表達(dá)、塑應(yīng)具備領(lǐng)導(dǎo)開展金融科技項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估、情景推演、壓力融消費(fèi)者投訴處理等工作的能力、并具備處理重應(yīng)精通金融科技國際交流的一般原則、注意事項(xiàng)和交流路對話和溝通的語言技能、參與國際金融科技產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)、有關(guān)觀點(diǎn)或著作被國際國內(nèi)金融科技領(lǐng)域重要媒7T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表6高級金融科技師能力要求（續(xù)）應(yīng)具有作為骨干成員參與地方金融科技類平臺、專項(xiàng)合作作為骨干成員參與金融科技、數(shù)字金融領(lǐng)域（大數(shù)據(jù)、云6.5資深金融科技師能力要求資深金融科技師能力要求包括但不限于以下內(nèi)容、具體要求見表7。表7資深金融科技師能力要求應(yīng)能夠熟悉國家及各地政府在金融科技方面的鼓勵政策、展?fàn)顩r和市場現(xiàn)狀、綜合分析經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)和前沿問題應(yīng)能夠深入理解并掌握新興技術(shù)的發(fā)展動態(tài)、理論框架與據(jù)金融業(yè)務(wù)場景及實(shí)際需求、給出合適的技術(shù)選型方向、應(yīng)應(yīng)熟練掌握并應(yīng)用現(xiàn)代金融監(jiān)管與合規(guī)管理的知識框架和域創(chuàng)新監(jiān)管范式、手段進(jìn)行應(yīng)用探索、包括但不限于數(shù)字新監(jiān)管工具、并致力推動符合中國特色的金融科技監(jiān)管生應(yīng)具備完整負(fù)責(zé)行業(yè)或區(qū)域重大金融科技項(xiàng)目運(yùn)行的技能團(tuán)隊(duì)完成可行性研究、需求分析、技術(shù)選型、系統(tǒng)架構(gòu)部署、運(yùn)行維護(hù)、安全管理、迭代優(yōu)化、績效評估、數(shù)應(yīng)具備將技術(shù)解決方案與應(yīng)用場景問題深度融合的能力、動化信貸、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、支付結(jié)算、信用評分、反洗錢和合信息披露管理、反欺詐和客戶登錄、保險(xiǎn)查勘、核保理賠金融（例如碳資產(chǎn)的開發(fā)和管理等）、數(shù)字貨幣和智能合金融科技典型的應(yīng)用場景、產(chǎn)生新的解決方案、對應(yīng)具備深厚的研究創(chuàng)新能力并具有相關(guān)記錄、包括但不限表研究論文、獲得重大行業(yè)獎項(xiàng)、擔(dān)任國際技術(shù)或標(biāo)準(zhǔn)組織的相關(guān)專利并獲國家發(fā)明專利獎、提交資政報(bào)告獲采納并產(chǎn)生重請獲得重大課題并結(jié)題、申報(bào)獲得相關(guān)行業(yè)重要獎項(xiàng)、主導(dǎo)完綜合運(yùn)用情景推演、壓力測試、應(yīng)急響應(yīng)、紅藍(lán)軍對抗演練應(yīng)具備引領(lǐng)金融科技重要議題國際交流的能力、有關(guān)觀點(diǎn)領(lǐng)域重要媒體以多語種報(bào)道、以多語種發(fā)表專業(yè)著作、精的語言技能、能夠?qū)H監(jiān)管規(guī)則的原則設(shè)置、8T/SCPCAXXXX-2024T/SCJRXXX-2024T/CQJRXXX-2024表7資深金融科技師能力要求（續(xù)）應(yīng)具有作為核心成員參與地方金融科技類平臺、專項(xiàng)合作作為核心成員參與金融科技、數(shù)字金融領(lǐng)域（大數(shù)據(jù)、云7金融科技師能力驗(yàn)證方法7.1總體要求驗(yàn)證金融科技師滿足能力的方法應(yīng)經(jīng)過設(shè)計(jì)、采用考試、面試、實(shí)踐和/或其他客觀可信的方驗(yàn)證過程應(yīng)確保每次的考核結(jié)果、內(nèi)容和難度方面的可比性、以及驗(yàn)證結(jié)論的有效性。應(yīng)建立恰當(dāng)?shù)姆椒ê统绦?、按照合理的時間間隔確認(rèn)經(jīng)驗(yàn)證的金融科技師能力持續(xù)滿足標(biāo)準(zhǔn)的要求。驗(yàn)證金融科技師能力時，應(yīng)制定科學(xué)有效的能力驗(yàn)證文件。7.2驗(yàn)證方法驗(yàn)證金融科技師能力的方法包括但不限于以下內(nèi)容：a)倫理道德和專業(yè)知識維度的能力驗(yàn)證應(yīng)通過考試等方式；b)技能維度的能力驗(yàn)證應(yīng)通過考試、面試、答辯、實(shí)踐等方式；c)業(yè)績和貢獻(xiàn)維度的能力驗(yàn)證應(yīng)通過職業(yè)履歷審核、成果、面試、審核和/或驗(yàn)證等方式；d)資深金融科技師級別判定不以考試形式評定、可由工作單位提供相關(guān)證明材料等方式驗(yàn)證。9JR/TXXXXX—XXXX參考文獻(xiàn)[1]GB／T5271.28—2001信息技術(shù)詞匯第28部分:人工智能基本概念與專家系統(tǒng)[2]GB／T19025—2023質(zhì)量管理能力管理和人員發(fā)展指南[3]GB／T19028—2023質(zhì)量管理人員積極參與指南[4]GB／T27043—2012合格評定能力驗(yàn)證的通用要求[5]GB／T27203—2016合格評定用于人員認(rèn)證的人員能力詞匯[6]GB／T32400—2015信息技術(shù)云計(jì)算概覽與詞匯[7]GB／T33745—2017物聯(lián)網(wǎng)術(shù)語[8]GB／T35288—2017信息安全技術(shù)電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員崗位技能規(guī)范[9]GB／T35295—2017信息技術(shù)大數(shù)據(jù)術(shù)語[10]GB／T35397—2017科技人才元數(shù)據(jù)元素集[11]GB／T37098—2018創(chuàng)新方法知識擴(kuò)散能力等級劃分要求[12]GB／Z40954.2-2021標(biāo)準(zhǔn)化專業(yè)人員能力—第2部分：標(biāo)準(zhǔn)化相關(guān)組織[13]JR／T0193—2020區(qū)塊鏈技術(shù)金融應(yīng)用評估規(guī)則[14]JR／T0201—2020金融科技發(fā)展指標(biāo)[15]JR／T0258—2022金融領(lǐng)域科技倫理指引[16]ISO／IEC19896-1：2018信息技術(shù)安全技術(shù)信息安全測試人員和評估人員能力要求第1部分：引言、概念和通用要求（ITsecuritytechniques—Competencerequirementsforinformationsecuritytestersandevaluators—Part1:Introduction,conceptsandgeneralrequirements）[17]ISO／IEC19896-2：2018信息技術(shù)安全技術(shù)信息安全測試人員和評估人員能力要求第2部分：ISO/IEC19790測試人員的知識、技能和有效性要求（ITsecuritytechniques—Competencerequirementsforinformationsecuritytestersandevaluators—Part2:K