深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)廉潔從業(yè)指引_第1頁(yè)
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深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)廉潔從業(yè)指引第一條為推進(jìn)深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化建設(shè),督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理,不斷提升從業(yè)人員廉潔從業(yè)的水平和意識(shí),促進(jìn)深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī),制定本指引。第二條本指引所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指深圳銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)監(jiān)管的轄內(nèi)持牌銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)。第三條本指引所指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員(以下簡(jiǎn)稱從業(yè)人員)是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定,與深圳市銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員,銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員,以及與深圳市保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽署代理協(xié)議的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員。第四條本指引所稱廉潔從業(yè),是指從業(yè)人員在開(kāi)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)則,遵守社會(huì)公德、商業(yè)道德、職業(yè)道德和行為規(guī)范,遵循“清風(fēng)守正、廉潔篤行、誠(chéng)信為民、厚德致遠(yuǎn)”的深圳銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)清廉金融文化核心理念,公平競(jìng)爭(zhēng),合規(guī)經(jīng)營(yíng),忠實(shí)勤勉,不以任何方式謀取不正當(dāng)利益或者向他人輸送不正當(dāng)利益。第五條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)廉潔從業(yè)管理主體責(zé)任。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人,各級(jí)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人在職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任。第六條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定工作人員廉潔從業(yè)相關(guān)制度,明確廉潔從業(yè)要求,加強(qiáng)從業(yè)人員廉潔培訓(xùn)和教育,培育廉潔從業(yè)文化。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員廉潔從業(yè)納入人力資源管理體系和代理人管理體系,在人員聘用、晉級(jí)、提拔、離職以及考核、審計(jì)、稽核等時(shí),對(duì)其廉潔從業(yè)情況予以考察評(píng)估。第七條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定的廉潔從業(yè)相關(guān)制度中,應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)以下要求:(一)從業(yè)人員不得以任何方式謀取不正當(dāng)利益。(二)從業(yè)人員在開(kāi)展銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中,不得以任何方式向客戶、潛在客戶、監(jiān)管人員或者其他利益關(guān)系人給予不正當(dāng)利益。按照銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法制定的內(nèi)部規(guī)定及限定標(biāo)準(zhǔn),依法合理營(yíng)銷的,不屬于給予不正當(dāng)利益。第八條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度,制定具體、有效的事前風(fēng)險(xiǎn)防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機(jī)制,對(duì)所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)及相關(guān)工作進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,識(shí)別廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),強(qiáng)化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制并確保運(yùn)作有效。第九條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門(mén)部門(mén)對(duì)從業(yè)人員的廉潔從業(yè)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查,充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察、合規(guī)、審計(jì)等部門(mén)的合力,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理,重大情況及時(shí)報(bào)告。第十條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)廉潔從業(yè)監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改,對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理,涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法移送監(jiān)察、司法機(jī)關(guān)。責(zé)任人為中共黨員的,同時(shí)按照黨的紀(jì)律要求進(jìn)行處理。第十一條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其股東、客戶等相關(guān)方做好宣傳和解釋工作,引導(dǎo)相關(guān)方支持配合本機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員遵守廉潔從業(yè)規(guī)定。第十二條深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)、深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)等自律組織依據(jù)章程、相關(guān)自律規(guī)則對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員進(jìn)行廉潔從業(yè)的自律管理。第十三條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違反廉潔從業(yè)相關(guān)要求的,深圳市銀行業(yè)協(xié)會(huì)、深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)等自律組織視情節(jié)輕重,可按照有關(guān)規(guī)定采取自律懲戒措施。第十四條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機(jī)構(gòu)制定的從業(yè)人員廉潔從業(yè)相關(guān)制度報(bào)送深圳銀保監(jiān)局,并于每年3月31日前報(bào)送上年度廉潔從業(yè)管理情況報(bào)告,報(bào)告應(yīng)至少包括本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員廉潔從業(yè)行為管理的治理架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員不當(dāng)行為及受懲戒情況等內(nèi)容。第十五條深圳銀保監(jiān)局對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)價(jià)、評(píng)級(jí)時(shí),應(yīng)關(guān)注機(jī)構(gòu)廉潔從業(yè)管理情況。深圳銀保監(jiān)局核準(zhǔn)董事(理事)、監(jiān)事和高級(jí)管理人員等任職資格,以及對(duì)上述人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查時(shí),應(yīng)關(guān)注相關(guān)人員廉潔從業(yè)情況。第十六條銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違反本指引,構(gòu)成違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等監(jiān)管規(guī)定的,深圳銀保監(jiān)局應(yīng)依法采取監(jiān)管措施或者行政處罰。第十七條深圳銀保監(jiān)局對(duì)中共黨員從業(yè)人員作出行政處罰決定的,應(yīng)按要求通報(bào)其所在黨組織。收到行政處罰通報(bào)的相關(guān)黨組織應(yīng)對(duì)被處罰黨員的違法違規(guī)情況進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和分析,對(duì)違反廉潔從業(yè)規(guī)定的情況進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第十八條深圳銀保監(jiān)局紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)查處的本單位工作人員違反

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