2021年冬季證券基礎知識證券從業(yè)資格考試檢測題含答案

2021年冬季證券基礎知識證券從業(yè)資格考試檢測題

含答案

一、單項選擇題(共60題，每題1分)。

1、為了滿足投資者中途抽回資金實現(xiàn)變現(xiàn)的需要，()一般在基

金資產中保持一定比例的現(xiàn)金。

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、國債基金

D、股票基金

【參考答案】：B

2、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于()o

A、特種國債

B、赤字國債

C、建設國債

D、戰(zhàn)爭國債

【參考答案】：C

【解析】修建鐵路和公路明顯都就是建設國家的一部分。

3、通過各種通訊方式，不通過集中的交易場所，實行分散的、一

對一交易的衍生工具是指()o

A、場外交易市場(0TC)交易的衍生工具

B、獨立衍生工具

C、嵌入衍生工具(EmbeddedDerivatives)

D、信用衍生工具

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié),

P149o

4、銀行本票是一種()o

A、商品證券

B、資本證券

C、貨幣證券

D、憑證證券

【參考答案】：C

【解析】貨幣證券是本身能使持有人或者第三者取得貨幣索取權的

有價證券。

5、證券公司從事資產管理業(yè)務，公司凈資本不低于O。

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、5億元

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內容及相關管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286o

6、上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股

票(即S股)實施特別的差異化制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調整為

()O

A、3%

B、4%

C、5%

D、6%

【參考答案】：c

7、根據(jù)產品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和()o

A、貨幣衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、股權類產品的衍生工具

D、嵌入式衍生工具

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)產品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和嵌入

式衍生工具。獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約。嵌入式

衍生工具是指嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具。

8、有限責任公司的副經(jīng)理由()聘任或者解聘。

A、董事會

B、股東會

C、董事長

D、經(jīng)理

【參考答案】：D

9、O是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供

所需的一切服務。

A、中央存托公司

B、存券銀行

C、托管銀行

D、信托投資公司

【參考答案】：B

【解析】了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易

相關的機構。見教材第五章第四節(jié)，P186O

10、在美國發(fā)行的外國證券稱為()O

A、龍債券

B、歐洲債券

C、武士債券

D、揚基債券

【參考答案】：D

11、在證券市場起中介作用的機構是()和其他證券服務機構，通

常把兩者合稱為證券中介機構。

A、證券公司

B、證券業(yè)協(xié)會

C、證券交易所

D、證券登記結算機構

【參考答案】：A

12、ETF的漢譯名稱為()o

A、存托憑證

B、交易所交易基金

C、上市開放式基金

D、指數(shù)參與份額

【參考答案】：B

13、NASDAQ綜合指數(shù)是在NASDAQ市場上市的、所有本國和外國的

上市公司的()為基礎計算的。

A、優(yōu)先股

B、普通股

C、金融債券

D、國債

【參考答案】：B

14、世界上第一家股票交易所在()成立。

A、紐約

B、阿姆斯特丹

C、倫敦

D、巴黎

【參考答案】：B

15、以下不屬于證券公司申請設立證券服務部應遵循條件的是()o

A、風險管理制度健全

B、營業(yè)場所的面積不小于1000平方米

C、具有證券從業(yè)資格的業(yè)務人員不少于2人

D、資金存取采用銀證轉賬方式進行

【參考答案】：C

【解析】具有證券從業(yè)資格的業(yè)務人員不少于3人。

16、金融衍生工具從()可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融

期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

A、自身交易的方法和特點

B、基礎工具

C、交易場所

D、產品形態(tài)

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，

P150o

17、招股說明書的有效日期，自簽署完畢之日起計算，期限為()o

A、三個月

B、六個月

C、九個月

D、十二個月

【參考答案】：B

【解析】中國證券監(jiān)督管理委員會關于發(fā)布公開發(fā)行股票公司信息

披露的內容與格式準則第一號《招股說明書的內容與格式》的通知規(guī)定:

招股說明書的有效日期為六個月，自招股說明書簽署之日起計算。發(fā)行

人不得使用過期的招股說明書發(fā)行股票。

18、證券金融公司應每()個交易日結束后，公布轉融資余額。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握對證券金融公司從事轉融通業(yè)務的管理。見教

材第七章第四節(jié)，P310o

19、對平衡型基金認識不正確的是()o

A、將資產分別投資于兩種以上不同特性的證券上

B、在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普

通股之間進行平衡

C、一般將25%?50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普

通股

D、特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大

【參考答案】：A

【解析】書本第99頁原話就是“平衡性基金將資產分別投資于兩

種不同特性的證券上”

20、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是()o

A、接受的贈與

B、資產增值

C、股票發(fā)行的溢價收入

D、因合并而接受其他公司資產凈額

【參考答案】：C

【解析】股份公司的資本公積金，主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、

接受的贈與、資產增值、因合并而接受其他公司資產凈額等。其中，股

票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。

21、投資者要進行記賬式債券的買賣，就必須在()設立賬戶。

A、證券交易所

B、中國人民銀行

C、工商銀行

D、中國銀行

【參考答案】：A

22、在貨幣市場基金上當日申購的基金份額自下()個工作日起享

有基金的分配權益。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：A

【解析】熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則。見教材

第四章第四節(jié)，P139o

23、經(jīng)營鐵路、港口、水電、機場等業(yè)務的股份公司，由于建設周

期長，不能在短期內盈利，可將一部分股本還給股東，稱為Oo

A、建業(yè)股息

B、股票股息

C、資本利得

D、資本增值收益

【參考答案】：A

24、O是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔

保證券范疇。

A、信用公司債券

B、不動產抵押公司債券

C、保證公司債券

D、收益公司債券

【參考答案】：A

【解析】答案為A。本題是對信用公司債券定義的考查。信用公司

債券是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范

疇。信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保。

25、對證券投資基金的產生發(fā)展認識正確的是()o

A、由于風險較大，剛開始沒有獲得政府支持

B、基金份額有人管理和運用資金，并獲取利益

C、是在IB世紀末、19世紀初產業(yè)革命的推動下出現(xiàn)的

D、證券投資基金是通過私募形式發(fā)售基金份額募集資金

【參考答案】：C

【解析】基金一開始就因為具有優(yōu)勢被政府采納。基金份額由管理

人管理?；饦I(yè)可以通過公募發(fā)行。

26、下列關于證券公司的分類監(jiān)管制度的說法，正確的是()o

A、以凈資本為基準

B、以扶優(yōu)限劣為核心

C、以提高風險管理能力為目的

D、以市場準人和監(jiān)管措施為依據(jù)

【參考答案】：A

【解析】作為我國證券公司常規(guī)監(jiān)管的重要措施之一，分類監(jiān)管制

度主要以凈資本為基準、以風險管理能力為核心、以合規(guī)程度為依據(jù)、

以市場準入和監(jiān)管措施為手段、以扶優(yōu)限劣為目標。

27、投資者劉小明買了1張年利率為10%的國債，其名義收益率為

10%o若1年中通貨膨脹率為5%,則實際收益率為()o

A、0

B、5%

C、10%

D、15%

【參考答案】：B

【解析】實際收益率=名義收益率一通貨膨脹率

28、全國銀行間市場債券詢價方式中的自主報價分為()o

A、公開報價和對話報價

B、公開報價和秘密報價

C、秘密報價和對話報價

D、以上答案都不對

【參考答案】：A

【解析】債券自主報價分為公開報價和對話報價。

29、()是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強的威懾力和約

束力。

A、法律手段

B、經(jīng)濟手段

C、行政手段

D、市場手段

【參考答案】：A

【解析】考點：熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標

和手段。見教材第八章第二節(jié)，P345?346。

30、股票的市場價格總是圍繞其()波動。

A、內在價值

B、清算價值

C、票面價值

D、賬面價值

【參考答案】：A

【解析】股票的內在價值即理論價值，是股票未來收益的現(xiàn)值，股

票的市場價格總是圍繞其內在價值波動?？忌€要掌握其他關于股票價

值的重要概念：票面價值、賬面價值、清算價值和內在價值。

31、某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，

其償付的優(yōu)先順序依次是Oo

A、優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東

B、債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東

C、優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人

D、普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東

【參考答案】：B

【解析】考點：熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，

P68o

32、下列說法正確的是()o

A、托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累

計，按月支付給托管人

B、我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費

C、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托

管費率

【參考答案】：A

33、下列不屬于記名股票特點的是()o

A、便于掛失，相對安全

B、可以一次或分次繳納出資

C、轉讓相對簡便

D、股東權利歸屬于記名股

【參考答案】：C

【解析】記名股票的特點包括：①股東權利歸屬于記名股；②可以

一次或分次繳納出資：③轉讓相對復雜或受限制；④便于掛失，相對安

全。故C項表述錯誤。

34、外國債券的特點是，發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場

A、同屬發(fā)行人所在國家

B、同屬另一個國家

C、分屬不同國家

D、隨意決定

【參考答案】：B

35、全國銀行間債券市場的債券遠期交易接受()的監(jiān)管。

A、銀監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、證監(jiān)會

D、中國人民銀行

【參考答案】：D

【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協(xié)議、

外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，

P160o

36、上市公司要設立O,負責股東大會和董事會會議的籌備、記

錄、文件保管以及公司股權管理，辦理信息披露事務。

A、監(jiān)事會

B、監(jiān)事會秘書

C、董事會

D、董事會秘書

【參考答案】：D

37、下列關于現(xiàn)金股利的說法，錯誤的是()o

A、以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放

給股東

B、個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%

C、機構投資者本身繳納所得稅的，獲取現(xiàn)金分紅時不需繳稅

D、個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為7%

【參考答案】：D

【解析】答案為D。現(xiàn)金股利是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余

公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應支付利息稅。

我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%o

38、可以提前兌現(xiàn)的債券是()o

A、實物債券

B、憑證式債券

C、記帳式債券

D、以上都不能

【參考答案】：B

【解析】憑證式債券提前兌現(xiàn)時需要到購買網(wǎng)點購買，需要支付2%

的手續(xù)費。

39、在O,我國停止發(fā)行國債。

A、20世紀60年代和70年代

B、20世紀50年代和60年代

C、20世紀80年代和90年代

D、20世紀70年代和80年代

【參考答案】：A

40、我國《證券法》第一百二十七條原則性地規(guī)定了經(jīng)營各項業(yè)務

的()實繳注冊資本。

A、最低

B、最高

C、最終

D、名義

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P362o

41、債券具有票面價值，代表了一定的財產價值，是一種O。

A、真實資本

B、虛擬資本

C、財產直接支配權利

D、實物直接支配權利

【參考答案】：B

【解析】債券代表了一定的財產價值，但是它并非真實資本，而是

一種虛擬資本。

42、證券公司申請介紹業(yè)務資格，申請日前()個月各項風險控制

指標應當符合規(guī)定標準。

A、3

B、6

C、9

D、12

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內容及相關管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P290o

43、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，中國

證監(jiān)會派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整

改計劃，整改期限最長不超過()個工作日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：C

【解析】不超過20個工作日

44、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是()o

A、股票發(fā)行溢價

B、接受的贈與

C、資產增值

D、因合并而接受其他公司資產凈額

【參考答案】：A

【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理

概念。見教材第二章第一節(jié)，P54o

45、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權，通常情況下，中央

政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為()o

A、低風險證券

B、無風險證券

C、風險證券

D、高風險證券

【參考答案】：B

46、證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的進行重大

業(yè)務決策時至少提前()個工作日報送專門報告。

A、2

B、3

C、4

D、5

【參考答案】：D

【解析】掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、

風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303o

47、按照()分類，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債

和特種國債。

A、償還期限

B、資金用途

C、流通與否

D、發(fā)行本位

【參考答案】：B

48、()指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。

A、公募債券

B、私募債券

C、付息債券

D、貼現(xiàn)債券

【參考答案】：A

【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82o

49、以下不屬于無面額股票特點的是()o

A、便于股票分析

B、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

C、發(fā)行價格靈活

D、轉讓價格靈活

【參考答案】：B

50、上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式均是()o

A、做市商制

B、公司制

C、科層制

D、會員制

【參考答案】：D

【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所兩家證券交易所都是按

會員制方式組織的(而不是公司制)，都是非營利性的事業(yè)法人。

51、證券發(fā)行的最后環(huán)節(jié)是將證券推銷給投資者。發(fā)行人推銷證券

的：不包括()O

A、直銷

B、自銷

C、包銷

D、代銷

【參考答案】：A

52、股權類產品的衍生工具不包括()o

A、股票期貨

B、股票期權

C、股票指數(shù)期貨

D、貨幣互換

【參考答案】：D

【解析】股權類產品的衍生工具，是指以股票或股票指數(shù)為基礎工

具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數(shù)期貨、股

票指數(shù)期權以及上述合約的混合交易合約。

53、1997年H月，國務院頒布()o

A、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》

B、《中華人民共和國公司法》

C、《證券投資基金管理暫行辦法》

D、《中華人民共和國證券法》

【參考答案】：C

【解析】1997年11月，國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》

54、()是證券監(jiān)管工作的首要目標。

A、降低系統(tǒng)性風險

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、保護投資者合法權益

D、防止內幕交易

【參考答案】：C

55、上交所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報價

格最小變動單位為O元。

A、0.001

B、0.005

C、0.01

D、0.1

【參考答案】：c

【解析】考點：掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二

節(jié),P227o

56、()是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以盈利

為目的的法人。

A、證券經(jīng)紀公司

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、證券登記結算公司

【參考答案】：D

57、()是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益。

A、除息

B、除權

C、派發(fā)

D、含權

【參考答案】：B

【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理

概念。見教材第二章第一節(jié)，P52o

58、無記名國債屬于()o

A、實物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、以上都不是

【參考答案】：A

59、()是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產

保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份額持有人

D、基金營銷人員

【參考答案】：A

【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件。見教材

第四章第二節(jié)，P133o

60、我國曾經(jīng)對3年期以上的國債進行保值貼補，這是對()的補

償。

A、信用風險

B、利率風險

C、政策風險

D、購買力風險

【參考答案】：D

二、多項選擇題(共20題，每題1分)。

1、2006年實施的新《證券法》對設立證券公司所應具備的條件作

出了更為全面的規(guī)定，包括()O

A、增加了公司章程的要求

B、增加對主要股東資格的限制條件

C、證券公司的注冊資本應當是實繳資本

D、將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分

為5000萬元、1億元和2億元三個標準

【參考答案】：A,C,D

2、在我國，依法設立的可經(jīng)營證券業(yè)務的證券公司的主要業(yè)務有

A、代理證券發(fā)行

B、代理證券買賣

C、自營性買賣

D、其他咨詢業(yè)務

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】代理證券發(fā)行、代理證券買賣、自營性買賣和其他咨詢業(yè)

務都是證券公司的主要業(yè)務。此外證券公司的主要業(yè)務還包括證券經(jīng)紀、

財務顧問、證券資產管理等。

3、契約型基金與公司型基金的區(qū)別是()o

A、資金的性質不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營運依據(jù)不同

D、對投資額的限制不同

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123o

4、按投資標的劃分，基金可分為()o

A、國債基金

B、股票基金

C、指數(shù)基金

D、貨幣市場基金

【參考答案】：A,B,C,D

5、對非上市證券認識不正確的是()o

A、非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券

B、非上市證券不允許在證券交易所內交易

C、非上市證券不可以在其他證券交易市場交易

D、憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

【參考答案】：C

6、股票的性質有()o

A、股票是要式證券

B、股票是設權證券

C、股票是貨幣證券

D、股票是綜合權利證券

【參考答案】：A,D

【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一

節(jié),P47o

7、債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，并約定在一定期限還本付息

的有價證券。從中我們可以知道O。

A、發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體

B、投資者是出借資金的經(jīng)濟主體

C、發(fā)行人需要在一定時期還本付息

D、反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系

的法律憑證

【參考答案】:A,B,C,D

8、證券市場兩個最基本和最主要的品種是()o

A、股票

B、基金

C、債券

D、證券衍生品

【參考答案】：A,C

9、下列關于附息債券的說法正確的有()o

A、在債券存續(xù)期內，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支

付一次)

B、按照計息方式可分為固定利率債券和浮動利率債券

C、可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利息，稱為“緩息債券”

D、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間

沒有利息支付

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章

第一節(jié)，P82o

10、債券的性質可以概括為Oo

A、債券是有價證券

B、債券是真實資本

C、債券是債權的表現(xiàn)

D、債券是借貸資本

【參考答案】：A,C

11、申請取得基金托管資格，應當經(jīng)()核準。

A、證券交易所

B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

C、國務院證券監(jiān)督管理機構

D、基金管理協(xié)會

【參考答案】：B,C

12、根據(jù)規(guī)定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用

應當符合下列比例要求()O

A、投資于無擔保企業(yè)債券和非金融企業(yè)債務融資工具的賬面余額,

合計不高于本公司上季末總資產的5%

B、投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季

末總資產的20%

C、投資于基礎設施等債權投資計劃的賬面余額不高于本公司上季

末總資產的10%

D、對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈

資產的50%

【參考答案】：B,C

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P10o

13、影響債券償還期限的因素主要有O。

A、債券票面金額

B、資金使用方向

C、市場利率變化

D、債券變現(xiàn)能力

【參考答案】：B,C,D

【解析】發(fā)行人在確定到期期限時，會考慮以下因素：資金使用方

向；市場利率變化、債券變現(xiàn)能力。

14、籌資者在確定債券期限時，主要需要考慮的因素有()o

A、償還能力

B、市場利率變化

C、資金使用方向

D、債券變現(xiàn)能力

【參考答案】：B,C,D

15、如發(fā)生()情況，證券交易所應當暫停上市公司的股票交易，

并要求上市公司立即公布有關信息。

A、公司股票交易發(fā)生異常波動

B、有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約

C、上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請

D、中國證監(jiān)會依法做出暫停股票交易的決定時以及證券交易所認

為必要時

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】公司股票交易發(fā)生異常波動、有投資者發(fā)出收購該公司股

票的公開要約、上市公司依據(jù)上市協(xié)議提出停牌申請和中國證監(jiān)會依法

做出暫停股票交易的決定時以及證券交易所認為必要時，證券交易所應

當暫停上市公司的股票交易。

16、未申請上市或不符合在證券交易所掛牌交易條件的證券稱為

()O

A、場外證券

B、場內證券

C、非上市證券

D、非掛牌證券

【參考答案】：A,C,D

【解析】非上市證券也稱非掛牌證券，指未申請上市或不符合證券

交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內交易，

但可以在其他證券交易市場交易。憑證式國債和開放式基金份額屬于非

上市證券。

17、歐洲債券的描述正確的是()o

A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別

屬于不同的國家

B、由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券

C、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多.它不需要

官方主管機構的批準

【參考答案】：A,B,C,D

18、犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，判處()o

A、對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處3年以下有期

徒刑或者拘役

B、對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期

徒刑或者拘役

C、并處或者單處非法募集資金金額1萬元以上10萬元以下罰金

D、并處或者單處非法募集資金金額2萬元以上20萬元以下罰金

【參考答案】：A,D

19、證券公司申請從事資產管理業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交下列

材料O。

A、申請書

B、經(jīng)營證券業(yè)務許可證

C、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件

D、資產管理業(yè)務計劃書和業(yè)務操作流程

【參考答案】：A,B,C,D

20、社會保障基金的資金來源有()o

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、中央財政撥人資金

C、其他方式籌集的資金

D、社會公益基金

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權資產、中央財

政撥入資金、經(jīng)國務院批準以其他方式籌集的資金及其投資收益；同時,

確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；稹?/p>

三、不定項選擇題(共20題，每題1分)。

1、證券公司的管理模式包括()O

A、總部式

B、分公司式

C、業(yè)務部式

D、結合式

【參考答案】：A,B,D

2、下列關于可轉換債券的說法正確的有()o

A、在轉換前是一種公司債券

B、轉換前體現(xiàn)的是債權債務關系

C、轉換成股票后具備股票的一般特征

D、轉換后體現(xiàn)所有權關系

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握可轉換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，

P181o

3、根據(jù)規(guī)定，詢價對象是指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的()o

A、證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司

B、個人投資者

C、主承銷商自主推薦的具有較高定價能力和長期投資取向的機構

投資者

D、保險機構投資者和合格境外機構投資者(QFH)

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章

第一節(jié)，P208o

4、()屬于基金性質的機構投資者。

A、證券投資基金

B、社?；?/p>

C、企業(yè)年金

D、社會公益基金

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第

二節(jié),P13o

5、符合深圳證券交易所股價指數(shù)編制規(guī)則是()o

A、深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上

市的全部股票為樣本股

B、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票

為樣本

C、根據(jù)市場動態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年

調整一次成分股

D、深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過對所有在深圳證

券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出100家有代表性的上市

公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權數(shù)，采用加權平均法編制

而成

【參考答案】：A,B

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P243、248o

6、與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在()o

A、交易對象不同

B、交易目的不同

C、結算方式不同

D、交易價格的含義不同

【參考答案】：A,B,C,D

7、之所以說我國資本市場對外開放局面的形成是我國經(jīng)濟發(fā)展和

改革開放的客觀需求，主要是由于()o

A、加快資本市場對外開放是當前國內外政治、經(jīng)濟形勢對我國資

本市場提出的迫切要求，是我國兌現(xiàn)加入世貿組織所作出的承諾

B、加快資本市場對外開放是我國深化國有企業(yè)改革和加快推進金

融體系改革的現(xiàn)實要求，是我國加快適應全球經(jīng)濟金融一體化挑戰(zhàn)的重

要手段

C、加快對外開放步伐也是我國證券市場規(guī)范化、市場化建設推進

到一定階段的必然產物

D、加快資本市場對外開放是我國完善資本市場規(guī)章制度，進一步

強化資本市場管理的必要階段

【參考答案】:A,B,C

8、滬深300指數(shù)成分股的選擇空間是O。

A、上市交易時間超過1個季度（流通市值排名前30位的除外）

B、非ST、*ST股票，非暫停上市股票

C、公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違法違規(guī)事件、財務報止

無重大問題

D、股票價格無明顯的異常波動或市場操縱

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P239o

9、下列說法符合金融期貨主要交易制度的有（）o

A、期貨交易所的會員經(jīng)紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保

證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀人向交易所或結算所繳納

一定數(shù)量的保證金

B、大戶報告制度便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場

行為

C、為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交

易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于

（低于）該價格的多頭（空頭）委托無效

D、結算所是期貨交易的專門清算機構，通常并不附屬于交易所

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和對沖機

制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價

格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P162o

10、股票價值與股票價格的關系包括（）o

A、股票的賬面價值又被稱為面值，即在股票票面上標明的金額

B、股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股

票價格應由其價值決定

C、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

D、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格

【參考答案】：B,C

【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不

同含義與聯(lián)系；掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格

變動的直接原

11、基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產進行估值，但遇到()

特殊情況，有權暫停估值。

A、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理

人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

B、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)

時

C、如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金

管理人不能出售或評估基金資產的

D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確

評估基金資產價值時

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉基金資產估值的概念及估值的基本原則。見教材第四

章第三節(jié)，P137o

12、證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段包括()o

A、利率政策

B、公開市場業(yè)務

C、信貸政策

D、稅收政策

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段。

見教材第八章第二節(jié)，P346o

13、證券市場兩個最基本和最主要的品種是()o

A、股票

B、基金

C、債券

D、證券衍生品

【參考答案】：A,C

14、近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快。金融債券品種不斷增加,

主要包括()O

A、證券公司債券

B、央行票據(jù)

C、保險公司次級債務

D、政策性銀行金融債券

【參考答案】：A,B,C,D

15、基金與股票的重要區(qū)別在于()o

A、反映的關系不同

B、所籌資金的投向不同

C、風險水平不同

D、投資數(shù)量不同

【參考答案】:A,B,C

16、保證公司債券的擔保人可以是()o

A、發(fā)行人

B、政府

C、信譽好的銀行

D、舉債公司的母公司

【參考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P104o

17、制定《證券公司風險處置條例》的基本原則是()o

A、化解證券市場風險，保障證券交易正常運行，促進證券業(yè)健康

發(fā)展

B、保護投資者合法權益和社會公共利益，維護社會穩(wěn)定

C、細化、落實《證券法》、《中華人民共和國企業(yè)破產法》，完

善證券公司市場退出法律制度

D、嚴肅市場法紀，懲處違法違規(guī)的證券公司和責任人

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風險處置條

例》的主要內容。見教材第八章第一節(jié)，P338o

18、基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所

支付的費用主要包括()O

A、基金管理費

B、基金托管費

C、基金監(jiān)管費

D、基金信息披露費用

【參考答案】：A,B,D

19、在下面哪些情況下，證券交易所可以決定臨時停市：()o

A、為維護證券交易的正常秩序

B、因不可抗力的突發(fā)事件

C、當日股指跌幅達5%

D、出現(xiàn)連續(xù)三日達到跌幅限制的股票

【參考答案】:A,B

【解析】這是《證券法》第一百一十四條的規(guī)定。

20、以下關于股票的市場價格闡述正確的是()o

A、股票的市場價格由股票的價值決定

B、供求關系是最直接影響股票的市場價格因素

C、任何經(jīng)濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經(jīng)營狀

況，進而影響股價的漲跌

D、影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格皇現(xiàn)出高

低起伏的波動性特征

【參考答案】：A,B,D

【解析】C選項應為除股份公司本身經(jīng)營狀況以外，任何經(jīng)濟、政

治、軍事、社會因素的變動都會影響到股票市場的供求關系，進而影響

到股價的漲跌。

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、股東大會做出的決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權過半數(shù)

通過。()

【參考答案】：正確

【解析】經(jīng)出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過，股東大會上的

決議才有效。

2、非系統(tǒng)風險包括政策風險、經(jīng)濟周期波動風險、利率風險和購

買力風險等。()

【參考答案】：錯誤

3、上市公司發(fā)行證券，可以向不特定對象公開發(fā)行，也可以向特

定對象非公開發(fā)行。()

【參考答案】：正確

【解析】證券發(fā)行可以采用公募的方式，也可以采用私募的方式。

4、從理論上說，價格發(fā)現(xiàn)意味著期貨價格必然等于未來的現(xiàn)貨價

格。O

【參考答案】：錯誤

5、債券利率是債券利息與債券發(fā)行價格的比率。()

【參考答案】：錯誤

【解析】是債券年利息與債券票面價值的比率，也稱為名義利率

6、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化

期貨合約一一特級鋁期貨標準合同，實現(xiàn)了由遠期合同向期貨交易的過

渡。O

【參考答案】：正確

【解析】掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內容。見

教材第一章第三節(jié)，P33o

7、LOF的申購和贖回都有最高限額。()

【參考答案】：錯誤

【解析】掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點。見教材第四

章第一節(jié),P128o

8、一般來說，證券投資者所受的風險越大，其遭受的損失也越大。

()

【參考答案】：錯誤

【解析】一般來說，風險越大的證券收益也越大。

9、32.有投資者發(fā)出收購該公司股票的公開要約，證券交易所應當

暫停上市公司的股票交易，并要求上市公司立即公布有關信息。O

【參考答案】：正確

10、對涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述

或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上10萬元以下的罰款；屬

于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。()

【參考答案】：錯誤

【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、

證券經(jīng)營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P350o

n、美國住房權益貸款中對已經(jīng)抵押過的房產，即使房產總價扣減

凈值后有余額，也不能申請再貸款。()

【參考答案】：錯誤

【解析】在美國，對已經(jīng)抵押過的房產，若房產總價扣減凈值后仍

有余額，可以申請再抵押。

12、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，對于因處置貸款質押資產而被動持有的股

票，只能單向賣出。銀行業(yè)金融機構經(jīng)銀監(jiān)會批準后，也可通過理財計

劃募集資金進行有價證券投資。()

【參考答案】：正確

【解析】我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，對于因處置貸款質押資產而被動持有

的股票，只能單向賣出。銀行業(yè)金融機構銀監(jiān)會批準后，也可以通過理

財計劃募集資金進行有價證券投資

13、金融衍生產品有極強的派生能力和高度的杠桿性。()

【參考答案】：正確

【解析】了解金融衍生工具產生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，

P146o

14、《上市公司證券發(fā)行管理辦法》取消了配股前僅要求最近3年

連續(xù)盈利的條件，增加為配股前3年平均凈資產收益率6%的限制以防

范收購人侵害上市公司和中小股東的合法權益。()

【參考答案】：錯誤

【解析】《上市公司證券發(fā)行管理辦法》取消了配股的3年平均凈

資產收益率6%的限制，僅要求最近3年連續(xù)盈利。

15、國債基金的收益率與市場利率成正比。()

【參考答案】：錯誤

【解析】國債基金的收益率與市場利率成反比，即當市場利率下調

時，其收益會上升；反之，若市場利率上調，其收益將下降。

16、與商業(yè)銀行次級債務不同的是，按照《保險公司次級定期債務

管理暫行辦法》。保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息

后償付能力充足率不低于80%的前提下募集人才能償付本息。()

【參考答案】：錯誤

17、揚基債券是美國政府在美國債券市場上發(fā)行的一種債券。()

【參考答案】：錯誤

【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行

以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券

的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。在美國發(fā)行的外國債券被稱

為揚基債券。

18、人民幣債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩部分。()

【參考答案】：正確

19、股份制的金融機構發(fā)行的股票通常定義為金融證券。O

【參考答案】：錯誤

【解析】中國把金融機構發(fā)行的債券定義為金融債券，從而突出了

金融機構作為證券市場發(fā)行主體的地位。但股份制的金融機構發(fā)行的股

票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。

20、有價證券本身是具有市場價值的。()

【參考答案】：錯誤

【解析】有價證券，是指標有票面金額，證明持有人有權按期取得

一定收入并可自由轉讓和買賣的所有權或債權憑證。有價證券是虛擬資

本的一種形式，它本身沒價值，但有價格。

21、證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶

和客戶信用交易擔保資金賬戶。()

【參考答案】：正確

【解析】《證券公司風險處置條例》第二十六條規(guī)定，證券公司的

債權債務關系不因其被撤銷而變化。自證券公司被撤銷之日起，證券公

司的債務停止計算利息。

22、普通股股東享有分配公