商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫管理辦法

商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫管理辦法第一章總則第一條為進一步加強商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫管理，確保資金和財產(chǎn)安全，根據(jù)《省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引》中的規(guī)定，結(jié)合本行實際，特修訂本辦法。第二條本辦法所稱業(yè)務(wù)庫是指本行總行存放保管現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、尾箱及其他重要物品的場所。第三條現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫管理包括崗位職責(zé)，現(xiàn)金、物品管理，鑰匙和密碼管理，庫房管理等。第四條現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫應(yīng)按物品種類分設(shè)現(xiàn)金庫區(qū)、重要單證庫區(qū)和代保管庫區(qū)。第五條清算中心是履行本行業(yè)務(wù)庫和現(xiàn)金流通等管理職責(zé)的機構(gòu)，隸屬于運營管理部。第二章崗位職責(zé)第六條清算中心主任崗位職責(zé)（一）督促中心工作人員認真執(zhí)行好各項現(xiàn)金管理規(guī)章制度；（二）做好中心崗位分工和人員調(diào)配，對中心工作人員工作質(zhì)量進行檢查與考核；（三）加強現(xiàn)金核算與管理，合理控制總行業(yè)務(wù)庫的現(xiàn)金占用；（四）排查分析總行業(yè)務(wù)庫管理過程中存在的風(fēng)險隱患，有效防范各類案件和事故的發(fā)生，發(fā)現(xiàn)問題及時上報；（五）組織實施現(xiàn)金清分、殘損幣回籠、假幣上繳及冠字號碼存儲上傳等工作；（六）負責(zé)對現(xiàn)金整點過程中發(fā)現(xiàn)差錯的審核、確認、登記及處理工作；（七）加強庫房管理，按規(guī)定做好本行總行業(yè)務(wù)庫的查庫工作；（八）負責(zé)按期做好現(xiàn)金收支數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析及報表上報工作；（九）負責(zé)編制中心出納機具需求計劃，加強對機具驗收、使用和日常維護工作；（十）完成本行交辦的其他工作。第八條管庫員崗位職責(zé)（一）做好日常清分整點現(xiàn)金、庫包（箱）、憑證包等的出入庫交接工作；（二）做好與人民銀行（或代理行）及營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金、重要空白憑證調(diào)撥、假幣保管上繳、網(wǎng)點印章封存保管工作，協(xié)助做好總行現(xiàn)金庫存限額的管理；（三）記錄每日現(xiàn)金清分整點量，做好清分整點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣以及現(xiàn)金長短款的登記和匯報工作；（四）每日營業(yè)終了前，雙人對總行現(xiàn)金庫區(qū)保管的庫存現(xiàn)金進行盤庫，保證賬款、賬實、賬賬相符；（五）做好現(xiàn)金收付及其他相關(guān)賬簿的登記及保管工作；（六）確?？傂鞋F(xiàn)金庫區(qū)的現(xiàn)金按券別擺放整齊，零散現(xiàn)金入柜保管，確保無鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等事故的發(fā)生；庫房管理做到防火、防盜、防水、防潮；（七）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第九條清分員崗位職責(zé)（一）做好現(xiàn)金的清分、清點、挑殘、識假工作；（二）確保清分現(xiàn)金在有效監(jiān)控范圍內(nèi)進行，兩人以上在場，整點結(jié)束時，集體退場；（三）堅持換人復(fù)核制度，確?，F(xiàn)金清分無差錯。清分現(xiàn)金應(yīng)一把一清、一捆一清，做到點準、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚；（四）清分殘損幣，需手工復(fù)點，逐張捻動、仔細鑒別真假，嚴格執(zhí)行兌換標(biāo)準。對零散入庫的現(xiàn)金要及時整理，并把成捆；（五）按規(guī)定及時與管庫員做好現(xiàn)金交接手續(xù)。營業(yè)終了時，領(lǐng)取的現(xiàn)金無論是否清分完畢，均須核對賬款相符后入庫保管；（六）做好離行式自助設(shè)備加鈔現(xiàn)金的清分、清點、冠字號碼存儲及裝箱工作；（七）做好清分機具的日常維護以及工作場所的衛(wèi)生清潔工作；（八）每日對清分間進行安全檢查并登記備案，發(fā)現(xiàn)不安全因素及時向清算中心主任報告并采取措施；（九）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第十條業(yè)務(wù)庫管理人員必須選配作風(fēng)正派、忠實可靠、工作責(zé)任心強的員工擔(dān)任。業(yè)務(wù)庫管理人員不得兼任管庫員工作；管庫員不得兼任清分員工作。業(yè)務(wù)庫各崗位人員應(yīng)嚴格履行崗位職責(zé)，確保業(yè)務(wù)庫工作正常運營。第三章現(xiàn)金和物品管理第十一條業(yè)務(wù)庫保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、重要單證、業(yè)務(wù)印章、票樣、真假幣鑒別手冊、代保管物品、尾箱等。凡屬業(yè)務(wù)庫保管范圍的保管品，均須分類逐項建立保管賬簿，建立相應(yīng)的表內(nèi)、表外科目賬簿，序時記載，及時核對，互相制約。第十二條現(xiàn)金出入庫管理。凡出入庫的現(xiàn)金必須由管庫員雙人復(fù)核，保證賬款相符。第十三條現(xiàn)金、實物保管規(guī)定。（一）業(yè)務(wù)庫內(nèi)保管的現(xiàn)金、實物應(yīng)分類逐項建立保管明細賬；（二）入庫的現(xiàn)金必須達到“五好錢捆”標(biāo)準，即點準、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚，區(qū)分完整券、殘損幣，按券別、版別、清分或未清分等碼放整齊，零散現(xiàn)金入柜保管，確保無鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等事故的發(fā)生；（三）入庫保管的尾箱應(yīng)標(biāo)明行名及編號，上雙鎖并進行登記，管庫員清點款箱數(shù)量、與尾箱交接人員當(dāng)面查驗封箱無誤后，辦理交接手續(xù)；（四）入庫保管的重要單證和貴重物品等經(jīng)清算中心主任批準登記后，按種類入箱入柜保管；（五）庫區(qū)物品有序擺放、環(huán)境干凈衛(wèi)生。第十四條假幣收繳管理。收繳的假幣應(yīng)視同現(xiàn)金管理，入庫保管，登記假幣收繳登記簿，定期上繳人行，嚴防已收繳假幣流入市場。第十五條軋庫管理。業(yè)務(wù)庫嚴格執(zhí)行雙人軋庫制度，堅持每日軋庫不少于兩次。管庫員交接班時必須進行軋庫，且由清算中心主任或運營管理部負責(zé)人進行監(jiān)交。第十六條業(yè)務(wù)庫不得直接對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，一切現(xiàn)金收付都必須通過柜面辦理。第四章鑰匙和密碼管理第十七條鑰匙、密碼管理（一）庫房門必須使用指紋或人臉識別等生物識別技術(shù)，且配備至少兩組密、鑰才能開啟。（二）日常開啟庫房門的兩組密碼分別由兩名管庫員保管使用。管庫員對自己分管的密碼必須做到自開自鎖，妥善保管。不得將鑰匙帶出業(yè)務(wù)庫，嚴禁私配鑰匙。（三）業(yè)務(wù)庫密碼鎖，應(yīng)嚴格管理，做到自開、自鎖，嚴禁泄密，密封保管密鑰，并做好登記工作。（四）業(yè)務(wù)庫鑰匙實行單線交接，接管密碼的管庫員須立即進行密碼重設(shè)。第十八條業(yè)務(wù)庫密碼鎖損壞由安全保衛(wèi)部負責(zé)及時更換庫鎖。更換業(yè)務(wù)庫密碼鎖時，應(yīng)同時密封保管新密碼，并做好登記工作。第十九條管庫員交接必須嚴格履行交接手續(xù)。管庫員調(diào)動、休假時必須由指定的管庫員平行交接，在主管的監(jiān)交下辦理現(xiàn)金、實物等的交接，并登記交接登記簿。第五章庫房管理第二十條要高度重視業(yè)務(wù)庫管理工作，加強領(lǐng)導(dǎo)，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責(zé)任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。第二十一條堅持雙人管庫原則。管庫員應(yīng)分工明確，對庫房安全負同等責(zé)任。第二十二條管庫員必須堅持“五同”規(guī)定，即兩名管庫員同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。對庫存物品的安全，兩名管庫員負同等責(zé)任。第二十三條非管庫員進出庫房需經(jīng)有權(quán)人批準，并進行登記。第二十四條業(yè)務(wù)庫庫房安全管理實行分工負責(zé)制。（一）庫內(nèi)安全由管庫員負責(zé)，隨時檢查，嚴防發(fā)生火災(zāi)、水浸、霉?fàn)€、鼠咬等情況；（二）業(yè)務(wù)庫庫鎖、監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、通訊防范設(shè)備、防衛(wèi)器材等安裝、更換和維修由安全保衛(wèi)部門負責(zé)。第二十五條庫款押運及守庫的安全管理由安全保衛(wèi)部負責(zé)。第六章罰則第二十六條在現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫管理過程中，發(fā)生各類差錯及其他違規(guī)、違