2024年四川《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)題庫(kù)300題（含解析）

PAGEPAGE12024年四川《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)題庫(kù)300題（含解析）一、單選題1.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、公募基金可以向不特定投資者公開(kāi)募集資金B(yǎng)、公募基金在法律和監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤(rùn)分配等行業(yè)規(guī)范C、私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D、私募基金也可向不特定投資者公開(kāi)募集資金答案：D解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤2.目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A、債券型B、股票型C、公司型D、契約型答案：D解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨(dú)立董事制度，要求獨(dú)立董事獨(dú)立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作等事項(xiàng)獨(dú)立做出客觀(guān)、公正的專(zhuān)業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。3.基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。A、獨(dú)立性B、合法性C、權(quán)威性D、公開(kāi)性答案：C解析：高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。4.以下說(shuō)法中，正確的是（）。A、專(zhuān)業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、基金行業(yè)的本質(zhì)是銷(xiāo)售行業(yè)C、誠(chéng)實(shí)守信是贏(yíng)得基金投資人信心和信任的基本要素D、基金經(jīng)理盈利水平是基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)答案：C解析：A項(xiàng)，誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項(xiàng)，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項(xiàng)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。5.（）《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》生效。A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日答案：B解析：隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類(lèi)別。6.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B、對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C、制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案：A解析：A項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。除BCD三項(xiàng)外，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施還包括加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。7.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B、管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)"C、投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”D、投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：（1）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（2）管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”（3）投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”8.基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)C、基金份額登記機(jī)構(gòu)D、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶(hù)；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。9.(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，下列表述正確的是（）。A、應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B、應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范C、應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范D、應(yīng)選擇遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范答案：B解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。10.下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)備案C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記備案D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金業(yè)的自律性組織答案：A解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。11.以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。A、私人基金B(yǎng)、非公開(kāi)基金C、私募基金D、證券投資基金答案：C解析：私募基金是指以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。12.()是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。A、內(nèi)幕交易B、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C、操縱市場(chǎng)D、違規(guī)操作答案：C解析：操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。13.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ?qū)鸬淖C券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)Ⅲ違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ登載公開(kāi)出版的資料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。Ⅳ項(xiàng)屬于基金宣傳過(guò)程中允許的情形。14.證券公司可以依法從事的客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）A、為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為特定客戶(hù)辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：證券公司可以依法從事的客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括為特定客戶(hù)辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。本題考察證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)15.(2016年)下列哪一項(xiàng)屬于部門(mén)規(guī)章的內(nèi)容（）A、公司財(cái)務(wù)B、資料檔案管理C、基金會(huì)計(jì)D、崗位設(shè)置答案：D解析：部門(mén)規(guī)章通常是對(duì)各部門(mén)的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任和操作守則等的具體說(shuō)明。16.(2017年)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對(duì)投資組合列表并存檔保管B、公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待C、基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易D、為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性答案：B解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。17.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、控制活動(dòng)D、控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。18.按照規(guī)定辦理基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。A、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)B、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)答案：A解析：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事銷(xiāo)售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付19.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。A、披露信息B、發(fā)放紅利C、資金結(jié)算D、交割答案：B解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。20.下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案Ⅱ．管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間等事項(xiàng)Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單Ⅳ．在每季結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ正確：管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開(kāi)后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。Ⅱ正確：當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅲ正確：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書(shū)等上市申請(qǐng)材料。基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開(kāi)市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ錯(cuò)誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。21.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個(gè)月B、1年C、3年D、5年答案：A解析：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶(hù)交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。22.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)以（）為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。A、數(shù)量B、金額C、份額D、凈值答案：C解析：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)或滬、深基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù)，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶(hù)中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。本題考察基金的認(rèn)購(gòu)23.公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A、被依法取消基金管理資格B、被基金份額持有人大會(huì)解任C、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D、被無(wú)故撤銷(xiāo)答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。24.托管協(xié)議是明確（）在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A、基金管理人和基金份額持有人B、基金托管人和基金份額持有人C、基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D、基金管理人和托管人答案：D解析：托管協(xié)議是明確基金管理人和托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。25.職業(yè)道德修養(yǎng)是一種（），關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。A、主觀(guān)行為B、自律行為C、自我修養(yǎng)D、他律答案：B解析：職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個(gè)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會(huì)的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀(guān)努力，即自我修養(yǎng)。兩個(gè)方面缺一不可，而且后者更加重要。26.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A、100B、200C、500D、1000答案：B解析：非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。本題考察一般規(guī)定27.基金定期公告主要是（）。A、基金季度報(bào)告B、基金半年度報(bào)告C、基金年度報(bào)告D、以上都是答案：D解析：基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金定期公告包括：基金季度報(bào)告:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起l5個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告?；鸢肽甓葓?bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)?；鸱蓊~持有人通過(guò)閱讀基金年報(bào)，可以了解年度內(nèi)管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金份額的變動(dòng)等信息，以及年度末基金財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息。28.ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。A、6位B、5位C、7位D、8位答案：D解析：為了保證份額折算的準(zhǔn)確性，ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。29.下列不可視為合格投資者的是（）A、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng)、依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃C、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D、慈善基金等社會(huì)公益基金答案：B解析：B項(xiàng)表述錯(cuò)誤，正確表述應(yīng)為依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。本題考察各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介30.關(guān)于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。A、信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率B、信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C、信息披露有利于投資價(jià)值的判斷D、信息披露有利于基金公司投資業(yè)績(jī)的提高答案：D解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。31.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)32.(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B、應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫(kù)C、應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系D、研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀(guān)，應(yīng)與投資部門(mén)設(shè)立防火墻制度答案：D解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀(guān)；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。33.基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)不包括（）。A、基金財(cái)務(wù)狀況B、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)C、持有人戶(hù)數(shù)D、基金投資組合報(bào)告答案：B解析：基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。34.(2016年)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A、5B、10C、15D、20答案：D解析：根據(jù)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息保存期限有關(guān)規(guī)定：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信息，保存期限不得少于20年。35.“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨(dú)立運(yùn)作原則C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則D、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則答案：B解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第二條是公司獨(dú)立運(yùn)作原則。基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。36.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是()。A、直接代理投資者進(jìn)行申購(gòu)、贖回等基金交易B、不保證基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)C、接受投資者現(xiàn)金D、以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)答案：C37.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關(guān)于兩者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷B、都屬于上層建筑范疇C、二者在根本目的上具有一致性D、法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：A解析：道德以?xún)r(jià)值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)不限于價(jià)值判斷或者不直接反映價(jià)值判斷。38.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A、5B、7C、10D、20答案：C解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。39.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人實(shí)行（）。A、審批制B、登記制C、注冊(cè)制D、核準(zhǔn)制答案：B解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。40.(2017年)關(guān)于基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告B、需要披露持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C、需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D、需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排答案：B解析：基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。41.基金宣傳推介材料必經(jīng)的報(bào)備環(huán)節(jié)是（）。A、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高管B、督察長(zhǎng)C、所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料審批報(bào)備流程：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照如下規(guī)定的要求報(bào)送報(bào)告材料。42.通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶(hù)，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式稱(chēng)為（）。A、網(wǎng)上發(fā)售B、網(wǎng)下發(fā)售C、回?fù)軝C(jī)制D、回購(gòu)機(jī)制答案：B解析：網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶(hù)，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。43.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)分為下列步驟（）。Ⅰ．認(rèn)購(gòu)Ⅱ．確認(rèn)Ⅲ．繳費(fèi)Ⅳ．登記A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察各類(lèi)基金（開(kāi)放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序；開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)兩個(gè)步驟。44.下列關(guān)于基金分類(lèi)意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、有助于投資者做出選擇B、使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀(guān)公正C、基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)D、有助于實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管答案：C解析：基金分類(lèi)是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。45.(2017年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可依照基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定，按照銷(xiāo)售基金保有量收取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)C、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除答案：D解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。46.關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A、存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C、前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D、前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減答案：A解析：在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。47.獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供的評(píng)估報(bào)告期限不包括（）。A、每日B、每周C、月度D、季度答案：D解析：獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策參考依據(jù)。本題考察內(nèi)部控制的基本要素48.我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為（）。A、50萬(wàn)份或100萬(wàn)份B、30萬(wàn)份或50萬(wàn)份C、30萬(wàn)份或80萬(wàn)份D、50萬(wàn)份或80萬(wàn)份答案：A解析：投資者申購(gòu)和贖回的基金份額需為最小申購(gòu)與贖回單位的整倍數(shù)。我國(guó)ETF的最小申購(gòu)與贖回單位一般是50萬(wàn)份或者100萬(wàn)份。49.在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶(hù)時(shí)，有違基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A、承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B、承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過(guò)5億元，免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)C、承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D、承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告答案：B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷(xiāo)售協(xié)議或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。50.基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A、公司投資決策委員會(huì)成員B、公司交易員C、公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人D、基金經(jīng)理助理答案：B解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管51.A公司進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶(hù)大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8%”。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范答案：D解析：D項(xiàng)，A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。本題考察宣傳推介材料的禁止性規(guī)定52.投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。Ⅰ傳播有關(guān)投資知識(shí)Ⅱ傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)Ⅲ培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅳ倡導(dǎo)理性的投資觀(guān)念A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：此題考查投資者保護(hù)的概念。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均選。53.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、20答案：B解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。54.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是（）。A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B、只能用證券認(rèn)購(gòu)C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)答案：C解析：根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類(lèi)，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。55.基金托管人連續(xù)()年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。A、半B、1C、2D、3答案：D解析：基金托管人連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。56.(2016年)（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A、2003B、2004C、2002D、2013答案：A解析：2003年10月28日．十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。57.“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨(dú)立運(yùn)作原則C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則D、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則答案：A解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第七條是業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開(kāi)信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開(kāi)信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況及財(cái)務(wù)狀況，同時(shí)要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。本題考察基金管理公司治理的法規(guī)要求58.QDII基金的基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求是（）。A、境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息B、投資交易信息C、投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D、以上都是答案：D解析：QDII基金的基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求包括：（1）境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息。（2）投資交易信息。（3）投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。59.下列關(guān)于FOF說(shuō)法錯(cuò)誤的的是（）。A、FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具B、FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)C、在基金發(fā)達(dá)的國(guó)家，如美國(guó)，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類(lèi)重要的公募證券投資基金D、FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額答案：A解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。60.隨著基金銷(xiāo)售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括（）。A、提升服務(wù)的層次化B、提升服務(wù)的綜合化C、提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化D、深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售的效能答案：B解析：隨著基金銷(xiāo)售市場(chǎng)狀況和外部環(huán)境的改變，各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在未來(lái)發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì)：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售的效能；②提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化和層次化。61.(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A、投資決策授權(quán)制度B、業(yè)務(wù)交流制度C、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D、實(shí)質(zhì)性審查制度答案：C解析：C[解析]投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。62.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等外部環(huán)境的變化及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A、審慎性B、全面性C、適時(shí)性D、合規(guī)性答案：C解析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時(shí)性原則。其中，適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。本題考察內(nèi)部控制制度概述63.下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說(shuō)法正確的是（）。A、可以沒(méi)有基金從業(yè)資格B、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C、最近1年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰D、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試答案：D解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。64.貨幣資金來(lái)源于（）。A、國(guó)有企業(yè)B、居民C、金融機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：B解析：貨幣資金來(lái)源于居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者65.基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A、制定合規(guī)審核機(jī)制B、確定合規(guī)審查人員C、合規(guī)審核調(diào)查D、合規(guī)審核評(píng)價(jià)答案：B解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評(píng)價(jià)。66.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。Ⅰ．基金公司應(yīng)該建立清晰的報(bào)告監(jiān)測(cè)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控Ⅱ．根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率和事件的影響來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率和路徑Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)后果Ⅳ．根據(jù)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和級(jí)別，制定相應(yīng)的控制措施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告監(jiān)測(cè)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率和事件的影響來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率和路徑。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)后果及相關(guān)責(zé)任、責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、風(fēng)險(xiǎn)處理建議和責(zé)任部門(mén)反饋意見(jiàn)等，確保公司管理層能夠及時(shí)獲得真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控信息，明確并落實(shí)各相關(guān)部門(mén)的監(jiān)控職責(zé)。Ⅳ屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。本題考察基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和管理程序67.基金業(yè)協(xié)會(huì)在私募基金管理人登記材料齊備后（）內(nèi)，為其辦理登記手續(xù)。A、20日B、30日C、20個(gè)工作日D、15個(gè)工作日答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作曰內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。本題考察非公開(kāi)募集基金的基金管理人的登記68.(2016年)基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A、代表基金份額10％以上的基金份額持有人B、基金托管人C、基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D、基金管理人答案：C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十三條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召開(kāi)的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。69.證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、匯集投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A、發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)B、托管人的財(cái)產(chǎn)C、獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)D、管理人的財(cái)產(chǎn)答案：C解析：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。70.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。A、信用等級(jí)B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格答案：A解析：根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等；根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。71.個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的不同點(diǎn)不包括（）。A、投資來(lái)源B、投資目標(biāo)C、投資方向D、投資本質(zhì)答案：D解析：機(jī)構(gòu)投資者的性質(zhì)與個(gè)人投資者不同，在投資來(lái)源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個(gè)人投資者有很大差別。72.公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B、承銷(xiāo)證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)答案：C解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。73.?若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A、99009.9B、99059.9C、990.1D、100000答案：B解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000÷（1+1%）=99009.90（元）；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。74.下列不屬于審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是（）。A、向客戶(hù)推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當(dāng)記錄C、以自己的依據(jù)提供投資建議D、樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)答案：C解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專(zhuān)業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀(guān)性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專(zhuān)業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀(guān)點(diǎn)和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。（6）基金從業(yè)人員在銷(xiāo)售基金或者為投資者提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)和潛在客戶(hù)披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶(hù)推薦或者銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶(hù)的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷(xiāo)售適用性原則，向客戶(hù)推薦或者銷(xiāo)售合適的基金。75.(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A、在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票B、將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C、向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D、不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對(duì)同一股票進(jìn)行反向交易答案：A解析：B項(xiàng)，根據(jù)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》第五條，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；C項(xiàng)，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；D項(xiàng)，開(kāi)展特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。76.(2016年)下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A、分析基金走勢(shì)B、宣傳推介基金C、發(fā)售基金份額D、辦理基金份額申購(gòu)和贖回答案：A解析：A[解析]基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。77.下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。78.(2016年)基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資B、承銷(xiāo)證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)答案：C解析：C[解析]基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。79.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A、一B、三C、六D、九答案：C解析：《證券投資基金法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。80.關(guān)于保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，下列說(shuō)法正確的是（）。A、指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶(hù)群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷(xiāo)售的資金投資和管理計(jì)劃B、指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃C、指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益，并不保證客戶(hù)本金安全的理財(cái)計(jì)劃D、指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃答案：B解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，描述的是“理財(cái)計(jì)劃”。B項(xiàng)說(shuō)法正確，“保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃”是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，描述的是“非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃”。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，描述的是“保證收益理財(cái)計(jì)劃”。81.某投資人投資10000申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1．5％，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購(gòu)份額為（）份。A、9480．95B、9383．06C、9350．95D、9280．95答案：B解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額／（1+申購(gòu)費(fèi)率）=10000／（1+1．5％）=9852．22（元），申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額／申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852．22／1．05=9383．06（份）82.基金公司總經(jīng)理對(duì)（）負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會(huì)授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東會(huì)D、督察長(zhǎng)答案：A解析：基金公司總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會(huì)授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。83.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A、董事會(huì)B、管理層C、董事長(zhǎng)D、股東會(huì)答案：D解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。84.(2016年)基金銷(xiāo)售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、對(duì)基金管理人、基金銷(xiāo)售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)B、對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)C、對(duì)基金管理人、基金銷(xiāo)售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)D、對(duì)基金銷(xiāo)售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)答案：B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀(guān)準(zhǔn)確，并作為基金銷(xiāo)售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。85.下列哪項(xiàng)基金，設(shè)置三級(jí)分類(lèi)。（）A、避險(xiǎn)策略型基金B(yǎng)、絕對(duì)收益目標(biāo)基金C、保本型基金D、偏債型基金答案：B解析：絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與對(duì)沖策略基金兩個(gè)三級(jí)分類(lèi)。避險(xiǎn)策略型基金、保本型基金、偏債型基金均暫不進(jìn)行三級(jí)分類(lèi)86.(2016年)某投資者通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為（）。A、85671.15B、85671.25C、85671.35D、85671.45答案：D解析：D[解析]按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1申購(gòu)費(fèi)率）=100000÷（11.5%）=98522.17（元）；申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45（份）。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上。由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說(shuō)明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。87.下列不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度制定原則的是（）。A、安全性B、時(shí)效性C、可操作性D、實(shí)用性答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。本題考察信息技術(shù)系統(tǒng)控制88.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B、我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C、基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D、基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件答案：B解析：我國(guó)有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見(jiàn)于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。89.道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。A、基金公司B、基金行業(yè)C、基金公司和基金行業(yè)D、基金員工答案：C解析：道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。90.（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、信息溝通D、內(nèi)部監(jiān)控答案：A解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)91.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，為自己或者他人牟取利益。A、內(nèi)幕交易B、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C、操縱市場(chǎng)D、倒賣(mài)交易答案：A解析：本題考察誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求；內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。92.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財(cái)政部B、中央銀行或證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部答案：C解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。93.QDII基金申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。A、申購(gòu)和贖回渠道基本相同B、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間基本相同C、申購(gòu)和贖回的原則與程序基本相同D、申購(gòu)和贖回登記基本相同答案：D解析：D項(xiàng)，QDII基金申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況；對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。94.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A、20％B、25％C、45％D、50％答案：A解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。95.公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A、根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行B、在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序C、根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案D、確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略答案：D解析：D項(xiàng)屬于基金管理公司董事會(huì)的職責(zé)之一。96.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法中，正確的是()。A、如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的C、法律的實(shí)施對(duì)道德觀(guān)念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用答案：C解析：有些行為違反法律但并不違反道德，故A、項(xiàng)錯(cuò)誤。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價(jià)值基礎(chǔ)的，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。97.某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額為（）。A、147.78元；9611份B、147.78元；9611.92份C、9852.22元；9611份D、9852.22元；9611.92份答案：B解析：根據(jù)申購(gòu)費(fèi)用和申購(gòu)份數(shù)的計(jì)算方法：凈申購(gòu)金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購(gòu)費(fèi)用=10000-9852.22=147.78元；申購(gòu)份額=9852.22/1.025=9611.92份。98.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）。A、公約B、行為準(zhǔn)則C、守則D、法律答案：D解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀(guān)念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。本題考察道德的具體性99.公司管理層履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A、制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度B、在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案C、確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)D、按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序答案：C解析：公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門(mén)與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；組織各職能部門(mén)和各業(yè)務(wù)單元開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。C項(xiàng)屬于董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。本題考察組織架構(gòu)和職能100.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．披露內(nèi)容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主體Ⅳ．披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。101.對(duì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括（）監(jiān)管。A、市場(chǎng)準(zhǔn)入B、從業(yè)人員資格C、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D、以上都是答案：D解析：本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。102.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)（）A、集中資金B(yǎng)、專(zhuān)業(yè)理財(cái)C、分開(kāi)投資D、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：證券投資基金是一種集中資金、專(zhuān)業(yè)理財(cái)、組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。103.基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）A、虛假出資B、經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益D、抽逃出資答案：B解析：基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資；②未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；③要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。104.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。Ⅰ.基金公司利益優(yōu)先原則Ⅱ.公司獨(dú)立運(yùn)作原則Ⅲ.股東誠(chéng)信與合作原則Ⅳ.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作不公開(kāi)、不透明原則Ⅴ.人員敬業(yè)原則?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則（2）公司獨(dú)立運(yùn)作原則（3）制衡原則（4）公司的統(tǒng)—性和完整性原則（5）股東誠(chéng)信與合作原則（6）公平對(duì)待原則（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則（8）經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則（9）長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則（l0）人員敬業(yè)原則105.根據(jù)基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A、基金管理人的投資管理能力B、基金管理人的內(nèi)部控制情況C、基金管理人的股東背景D、基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理能力答案：C解析：基金銷(xiāo)售的適用性要求基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷(xiāo)該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。106.當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A、電話(huà)提示B、約見(jiàn)談話(huà)C、公開(kāi)譴責(zé)D、行政處罰答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話(huà)提示、警告、約見(jiàn)談話(huà)、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。107.(2016年)證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類(lèi)中，我國(guó)的證券投資基金主要是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、開(kāi)放式基金D、對(duì)沖基金答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。108.基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（）。A、普通會(huì)員B、高級(jí)會(huì)員C、聯(lián)席會(huì)員D、特別會(huì)員答案：B解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀(guān)察會(huì)員和特別會(huì)員。109.（）年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立。110.基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B、承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)答案：B解析：基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)之一是承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。故錯(cuò)誤的是B項(xiàng)。111.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。Ⅰ有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ能有效防止信息濫用Ⅲ可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題Ⅳ有利于提高證券市場(chǎng)的效率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突和利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。112.基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查包括（）。Ⅰ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況Ⅱ.公司是否獨(dú)立運(yùn)作Ⅲ.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)Ⅴ.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A解析：基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨(dú)立運(yùn)作。（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員下特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開(kāi)信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)。113.(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A、分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B、分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C、處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D、處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額答案：B解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。114.有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是（）。A、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則答案：A解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則具體分為未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則；②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則具體分為確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。115.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A、合法、合規(guī)性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、成本效益原則答案：D解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時(shí)性原則。116.下列哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)基金的支付功能的設(shè)計(jì)機(jī)制。（）A、每個(gè)交易日辦理基金份額申購(gòu)、贖回B、在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配C、每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報(bào)價(jià)D、每個(gè)自然日辦理基金份額申購(gòu)、贖回答案：D解析：由于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，通過(guò)以下機(jī)制設(shè)計(jì)，基金管理公司將貨幣市場(chǎng)基金的功能從投資拓展為類(lèi)似貨幣的支付功能：（1）每個(gè)交易日辦理基金份額申購(gòu)、贖回；（2）在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配；（3）每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報(bào)價(jià)。117.ETF申購(gòu)清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則不包括（）。A、該證券正常交易時(shí)，采用前一交易日收盤(pán)價(jià)B、該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格C、該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)D、該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一交易日收盤(pán)價(jià)答案：A解析：ETF申購(gòu)清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則為：①該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)；②該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格；③該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)；④該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一交易日收盤(pán)價(jià)。118.（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。A、政府B、中央銀行C、金融機(jī)構(gòu)D、金融工具答案：D解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。119.(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉(cāng)股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉(cāng)買(mǎi)入，就上述行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、乙的行為屬于利用未公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策B、甲對(duì)自己所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有忠誠(chéng)盡責(zé)C、甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D、乙因甲基金經(jīng)理重倉(cāng)持有才買(mǎi)入，符合專(zhuān)業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求答案：D解析：專(zhuān)業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀(guān)性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。120.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管121.以下有關(guān)基金信息披露作用的說(shuō)法中，不正確的是（）。A、可以有效防止信息濫用B、進(jìn)行強(qiáng)制披露可消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的效率C、可以限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生D、讓投資者可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確答案：D解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷，但不能保證投資一定正確。122.關(guān)于普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、符合一定條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B、符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。C、普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D、普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料答案：A解析：符合一定條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者，但基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。123.(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A、預(yù)期投資收益B、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議C、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D、基金份額持有人大會(huì)決議答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書(shū)；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。124.(2017年)下列各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A、控制環(huán)境B、控制利潤(rùn)C(jī)、控制成本D、控制目標(biāo)答案：A解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。125.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．信息披露是基金管理人必須履行的義務(wù)Ⅱ．信息披露可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為產(chǎn)生重大影響Ⅲ．對(duì)信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員追究責(zé)任Ⅳ．不得泄露未公開(kāi)信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容：信息披露是基金管理人必須履行的一項(xiàng)義務(wù)。信息披露可能對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格和投資者行為產(chǎn)生重大影響，加強(qiáng)基金管理人信息披露的控制，是保證證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平和公正三原則的重要支持。基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，有相應(yīng)的部門(mén)或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)公司信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)辦法，對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見(jiàn)，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。需要對(duì)掌握未公開(kāi)信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開(kāi)披露前不得泄露其內(nèi)容。126.(2016年)關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)B、基金份額數(shù)量不固定C、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期D、基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回答案：C解析：C項(xiàng)，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。127.(2016年)申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)草案B、基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書(shū)草案C、發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書(shū)D、申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)答案：D解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（1）申請(qǐng)報(bào)告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說(shuō)明書(shū)草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。128.下列關(guān)于FOF說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ、我國(guó)的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起Ⅱ、FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)Ⅲ、80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金Ⅳ、FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IIID、II、IV答案：A解析：我國(guó)的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機(jī)構(gòu)發(fā)起；FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動(dòng)相對(duì)偏低的特點(diǎn)；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。129.基金合同的主要內(nèi)容不包括()。A、募集基金的目的和基金名稱(chēng)B、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C、確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則D、基金運(yùn)作方式答案：B解析：B項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)。130.下列不屬于按投資對(duì)象分類(lèi)的基金是（）。A、債券基金B(yǎng)、股票基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、全球股票基金答案：D解析：按投資對(duì)象分類(lèi)，基金可分為：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中的基金、另類(lèi)投資基金等。本題考察證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)及介紹131.以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買(mǎi)人的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券答案：B解析：B項(xiàng)，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。132.(2016年)在（）策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A、產(chǎn)品B、促銷(xiāo)C、渠道D、價(jià)格答案：D解析：D[解析]在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。133.某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A、990102B、990099C、10