2024年四川《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強化練習(xí)題庫300題（含解析）

PAGEPAGE12024年四川《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強化練習(xí)題庫300題（含解析）一、單選題1.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯誤的是（）。A、公募基金可以向不特定投資者公開募集資金B(yǎng)、公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配等行業(yè)規(guī)范C、私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活D、私募基金也可向不特定投資者公開募集資金答案：D解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。故D項說法錯誤2.目前基金公司的產(chǎn)品都為（）。A、債券型B、股票型C、公司型D、契約型答案：D解析：目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨立董事制度，要求獨立董事獨立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點，對基金財產(chǎn)運作等事項獨立做出客觀、公正的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。3.基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機構(gòu)具有（）。A、獨立性B、合法性C、權(quán)威性D、公開性答案：C解析：高效監(jiān)管原則首先要求行政監(jiān)管機構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予行政監(jiān)管機構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限與職責(zé)。4.以下說法中，正確的是（）。A、專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C、誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D、基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)答案：C解析：A項，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。5.（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日答案：B解析：隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。6.銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B、對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C、制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案：A解析：A項屬于投資合規(guī)性風(fēng)險管理措施。除BCD三項外，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理措施還包括加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。7.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說法錯誤的是（）A、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B、管理人必須堅持“賣者有責(zé)"C、投資人必須做到“買者自負(fù)”D、投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品答案：D解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點：（1）一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配。（2）管理人必須堅持“賣者有責(zé)”（3）投資人必須做到“買者自負(fù)”8.基金交易確認(rèn)的機構(gòu)是（）。A、基金銷售機構(gòu)B、基金銷售支付機構(gòu)C、基金份額登記機構(gòu)D、基金評價機構(gòu)答案：C解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。9.(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定時，下列表述正確的是（）。A、應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范B、應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范C、應(yīng)選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范D、應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)規(guī)范答案：B解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。10.下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是()。A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是理事會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程應(yīng)報中國證券監(jiān)督管理委員會備案C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依法辦理非公開募集基金的登記備案D、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金業(yè)的自律性組織答案：A解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。11.以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）。A、私人基金B(yǎng)、非公開基金C、私募基金D、證券投資基金答案：C解析：私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。12.()是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。A、內(nèi)幕交易B、不正當(dāng)競爭C、操縱市場D、違規(guī)操作答案：C解析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。13.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ?qū)鸬淖C券投資業(yè)績預(yù)測Ⅲ違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ登載公開出版的資料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。Ⅳ項屬于基金宣傳過程中允許的情形。14.證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、為特定客戶辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：證券公司可以依法從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括為特定客戶辦理私募基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。本題考察證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)15.(2016年)下列哪一項屬于部門規(guī)章的內(nèi)容（）A、公司財務(wù)B、資料檔案管理C、基金會計D、崗位設(shè)置答案：D解析：部門規(guī)章通常是對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任和操作守則等的具體說明。16.(2017年)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A、基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B、公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C、基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易D、為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性答案：B解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績效評價體系。17.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險評估C、控制活動D、控制結(jié)果答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。18.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。A、基金銷售支付機構(gòu)B、基金注冊登記機構(gòu)C、基金銷售機構(gòu)D、基金投資顧問機構(gòu)答案：A解析：基金銷售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付19.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括()。A、披露信息B、發(fā)放紅利C、資金結(jié)算D、交割答案：B解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。20.下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)所涉及的時間，說法正確的是（）。Ⅰ．當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案Ⅱ．管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間等事項Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單Ⅳ．在每季結(jié)束后20個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：對于基金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。Ⅰ正確：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應(yīng)將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案，并予公告。Ⅱ正確：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。Ⅲ正確：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。Ⅳ錯誤：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當(dāng)期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。21.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A、6個月B、1年C、3年D、5年答案：A解析：證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。22.封閉式基金的認(rèn)購以（）為單位提交認(rèn)購申請。A、數(shù)量B、金額C、份額D、凈值答案：C解析：擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單。本題考察基金的認(rèn)購23.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A、被依法取消基金管理資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D、被無故撤銷答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。24.托管協(xié)議是明確（）在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A、基金管理人和基金份額持有人B、基金托管人和基金份額持有人C、基金管理人和注冊登記機構(gòu)D、基金管理人和托管人答案：D解析：托管協(xié)議是明確基金管理人和托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。25.職業(yè)道德修養(yǎng)是一種（），關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。A、主觀行為B、自律行為C、自我修養(yǎng)D、他律答案：B解析：職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。26.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。A、100B、200C、500D、1000答案：B解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。本題考察一般規(guī)定27.基金定期公告主要是（）。A、基金季度報告B、基金半年度報告C、基金年度報告D、以上都是答案：D解析：基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金定期公告包括：基金季度報告:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起l5個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或年度報告。基金半年度報告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報告：基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計?；鸱蓊~持有人通過閱讀基金年報，可以了解年度內(nèi)管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營業(yè)績、基金份額的變動等信息，以及年度末基金財務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息。28.ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A、6位B、5位C、7位D、8位答案：D解析：為了保證份額折算的準(zhǔn)確性，ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后8位。29.下列不可視為合格投資者的是（）A、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng)、依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃C、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D、慈善基金等社會公益基金答案：B解析：B項表述錯誤，正確表述應(yīng)為依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介30.關(guān)于基金信息披露的作用，以下描述不正確的是（）。A、信息披露有利于提高證券市場的效率B、信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C、信息披露有利于投資價值的判斷D、信息披露有利于基金公司投資業(yè)績的提高答案：D解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。31.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險的是()。A、投資合規(guī)性風(fēng)險B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險C、銷售合規(guī)性風(fēng)險D、道德風(fēng)險答案：D解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和道德風(fēng)險32.(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。A、應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B、應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對象備選庫C、應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系D、研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度答案：D解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：研究工作應(yīng)保持獨立、客觀；建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫；建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系。33.基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（）。A、基金財務(wù)狀況B、開放式基金份額變動C、持有人戶數(shù)D、基金投資組合報告答案：B解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。34.(2016年)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A、5B、10C、15D、20答案：D解析：根據(jù)基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。35.“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨立運作原則C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則D、經(jīng)營運作公開、透明原則答案：B解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第二條是公司獨立運作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。36.下列關(guān)于基金銷售人員行為規(guī)范的說法中，正確的是()。A、直接代理投資者進(jìn)行申購、贖回等基金交易B、不保證基金業(yè)績表現(xiàn)C、接受投資者現(xiàn)金D、以個人名義接受投資者款項答案：C37.道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關(guān)于兩者的說法錯誤的是（）。A、道德的評價標(biāo)準(zhǔn)不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷B、都屬于上層建筑范疇C、二者在根本目的上具有一致性D、法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案：A解析：道德以價值判斷，即以公認(rèn)的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)；而法律的評價標(biāo)準(zhǔn)不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。38.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A、5B、7C、10D、20答案：C解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。39.擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A、審批制B、登記制C、注冊制D、核準(zhǔn)制答案：B解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。40.(2017年)關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項，下列表述錯誤的是（）。A、需要披露基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告B、需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C、需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D、需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排答案：B解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。41.基金宣傳推介材料必經(jīng)的報備環(huán)節(jié)是（）。A、基金銷售業(yè)務(wù)的高管B、督察長C、所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料審批報備流程：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案?；鸸芾砉竞突鸫N機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照如下規(guī)定的要求報送報告材料。42.通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為（）。A、網(wǎng)上發(fā)售B、網(wǎng)下發(fā)售C、回?fù)軝C制D、回購機制答案：B解析：網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機構(gòu)或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。43.開放式基金的認(rèn)購分為下列步驟（）。Ⅰ．認(rèn)購Ⅱ．確認(rèn)Ⅲ．繳費Ⅳ．登記A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購方式和程序；開放式基金的認(rèn)購，分為認(rèn)購和確認(rèn)兩個步驟。44.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A、有助于投資者做出選擇B、使得基金業(yè)績比較更客觀公正C、基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)D、有助于實施更有效的分類監(jiān)管答案：C解析：基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。45.(2017年)下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容B、基金銷售機構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費C、基金銷售機構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費、申購費、贖回費等費用D、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費可從申購（認(rèn)購）資金中扣除答案：D解析：增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。46.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是（）。A、存在前端收費和后端收費兩種模式B、后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用C、前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費D、前端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案：A解析：在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式；后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。47.獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供的評估報告期限不包括（）。A、每日B、每周C、月度D、季度答案：D解析：獨立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據(jù)。本題考察內(nèi)部控制的基本要素48.我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A、50萬份或100萬份B、30萬份或50萬份C、30萬份或80萬份D、50萬份或80萬份答案：A解析：投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購與贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購與贖回單位一般是50萬份或者100萬份。49.在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A、承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B、承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費C、承諾及時地將公開的信息與其溝通D、承諾定期提供詳盡的投資策略報告答案：B解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。50.基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A、公司投資決策委員會成員B、公司交易員C、公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人D、基金經(jīng)理助理答案：B解析：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。本題考察對基金管理人的監(jiān)管51.A公司進(jìn)行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A、最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范答案：D解析：D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的規(guī)范。本題考察宣傳推介材料的禁止性規(guī)定52.投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。Ⅰ傳播有關(guān)投資知識Ⅱ傳授有關(guān)投資經(jīng)驗Ⅲ培養(yǎng)有關(guān)投資技能Ⅳ倡導(dǎo)理性的投資觀念A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：此題考查投資者保護(hù)的概念。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均選。53.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、20答案：B解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年，交易記錄應(yīng)自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。54.以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是（）。A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購B、只能用證券認(rèn)購C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購答案：C解析：根據(jù)投資者認(rèn)購ETF份額所支付的對價種類，ETF份額的認(rèn)購又可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。55.基金托管人連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。A、半B、1C、2D、3答案：D解析：基金托管人連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。56.(2016年)（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A、2003B、2004C、2002D、2013答案：A解析：2003年10月28日．十屆全國人大常委會第五次會議審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。57.“股東不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給第三方或利用其為任何人謀利”體現(xiàn)的是（）。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨立運作原則C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則D、經(jīng)營運作公開、透明原則答案：A解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第七條是業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。本題考察基金管理公司治理的法規(guī)要求58.QDII基金的基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求是（）。A、境外投資顧問和境外托管人信息B、投資交易信息C、投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D、以上都是答案：D解析：QDII基金的基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求包括：（1）境外投資顧問和境外托管人信息。（2）投資交易信息。（3）投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息，包括境外市場風(fēng)險、政府管制風(fēng)險、政治風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。59.下列關(guān)于FOF說法錯誤的的是（）。A、FOF將大部分資產(chǎn)直接投資于股票、債券等金融工具B、FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點C、在基金發(fā)達(dá)的國家，如美國，F(xiàn)OF已經(jīng)成為一類重要的公募證券投資基金D、FOF是指將80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額答案：A解析：A項說法錯誤：FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。60.隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢不包括（）。A、提升服務(wù)的層次化B、提升服務(wù)的綜合化C、提升服務(wù)的專業(yè)化D、深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能答案：B解析：隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢：①深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能；②提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。61.(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A、投資決策授權(quán)制度B、業(yè)務(wù)交流制度C、投資風(fēng)險評估與管理制度D、實質(zhì)性審查制度答案：C解析：C[解析]投資決策業(yè)務(wù)控制時的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。62.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A、審慎性B、全面性C、適時性D、合規(guī)性答案：C解析：基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。其中，適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。本題考察內(nèi)部控制制度概述63.下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是（）。A、可以沒有基金從業(yè)資格B、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C、最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試答案：D解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格；②通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。64.貨幣資金來源于（）。A、國有企業(yè)B、居民C、金融機構(gòu)D、事業(yè)單位答案：B解析：貨幣資金來源于居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動。個人居民是金融市場上主要的資金供給者65.基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A、制定合規(guī)審核機制B、確定合規(guī)審查人員C、合規(guī)審核調(diào)查D、合規(guī)審核評價答案：B解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價。66.下列關(guān)于風(fēng)險報告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。Ⅰ．基金公司應(yīng)該建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控Ⅱ．根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風(fēng)險報告的頻率和路徑Ⅲ．風(fēng)險報告要明確風(fēng)險等級、關(guān)鍵風(fēng)險點、風(fēng)險后果Ⅳ．根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風(fēng)險報告的頻率和路徑。風(fēng)險報告應(yīng)明確風(fēng)險等級、關(guān)鍵風(fēng)險點、風(fēng)險后果及相關(guān)責(zé)任、責(zé)任部門、責(zé)任人、風(fēng)險處理建議和責(zé)任部門反饋意見等，確保公司管理層能夠及時獲得真實、準(zhǔn)確、完整的風(fēng)險動態(tài)監(jiān)控信息，明確并落實各相關(guān)部門的監(jiān)控職責(zé)。Ⅳ屬于風(fēng)險應(yīng)對。本題考察基金管理公司風(fēng)險管理的風(fēng)險分類和管理程序67.基金業(yè)協(xié)會在私募基金管理人登記材料齊備后（）內(nèi)，為其辦理登記手續(xù)。A、20日B、30日C、20個工作日D、15個工作日答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作曰內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。本題考察非公開募集基金的基金管理人的登記68.(2016年)基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A、代表基金份額10％以上的基金份額持有人B、基金托管人C、基金審計機構(gòu)D、基金管理人答案：C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十三條，基金份額持有人大會由基金管理人召集。基金份額持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集；該日常機構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集。代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10％以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。69.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、匯集投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A、發(fā)行人的財產(chǎn)B、托管人的財產(chǎn)C、獨立的財產(chǎn)D、管理人的財產(chǎn)答案：C解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。70.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A、信用等級B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格答案：A解析：根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等；根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。71.個人投資者與機構(gòu)投資者的不同點不包括（）。A、投資來源B、投資目標(biāo)C、投資方向D、投資本質(zhì)答案：D解析：機構(gòu)投資者的性質(zhì)與個人投資者不同，在投資來源、投資目標(biāo)、投資方向等方面都與個人投資者有很大差別。72.公開募集基金財產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動答案：C解析：基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。73.?若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）份。A、99009.9B、99059.9C、990.1D、100000答案：B解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額÷（1+認(rèn)購費率）=100000÷（1+1%）=99009.90（元）；認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）÷基金份額面值=（99009.90+50）÷1=99059.90（份）。74.下列不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是（）。A、向客戶推薦合適的基金B(yǎng)、記載保留適當(dāng)記錄C、以自己的依據(jù)提供投資建議D、樹立風(fēng)險控制意識答案：C解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當(dāng)本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設(shè)。（5）基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。75.(2016年)基金管理人的下列行為中，不屬于違規(guī)行為的是（）。A、在規(guī)定范圍和比例內(nèi)，將其管理的不同基金財產(chǎn)投資于同一股票B、將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C、向基金份額持有人承諾5％的預(yù)期收益D、不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對同一股票進(jìn)行反向交易答案：A解析：B項，根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第五條，貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；C項，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；D項，開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為。76.(2016年)下列不屬于基金銷售機構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A、分析基金走勢B、宣傳推介基金C、發(fā)售基金份額D、辦理基金份額申購和贖回答案：A解析：A[解析]基金銷售機構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。77.下列屬于操作風(fēng)險的是（）。A、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、信用風(fēng)險答案：A解析：操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險，主要包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險、人力資源風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。78.(2016年)基金財產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動答案：C解析：C[解析]基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。79.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起（）個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、一B、三C、六D、九答案：C解析：《證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出注冊或者不予注冊的決定。80.關(guān)于保本浮動收益理財計劃，下列說法正確的是（）。A、指商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃B、指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃C、指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃D、指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃答案：B解析：A項說法錯誤，描述的是“理財計劃”。B項說法正確，“保本浮動收益理財計劃”是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。C項說法錯誤，描述的是“非保本浮動收益理財計劃”。D項說法錯誤，描述的是“保證收益理財計劃”。81.某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A、9480．95B、9383．06C、9350．95D、9280．95答案：B解析：凈申購金額=申購金額／（1+申購費率）=10000／（1+1．5％）=9852．22（元），申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值=9852．22／1．05=9383．06（份）82.基金公司總經(jīng)理對（）負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東會D、督察長答案：A解析：基金公司總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。83.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A、董事會B、管理層C、董事長D、股東會答案：D解析：基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。84.(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A、對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B、對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C、對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D、對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價答案：B解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。85.下列哪項基金，設(shè)置三級分類。（）A、避險策略型基金B(yǎng)、絕對收益目標(biāo)基金C、保本型基金D、偏債型基金答案：B解析：絕對收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與對沖策略基金兩個三級分類。避險策略型基金、保本型基金、偏債型基金均暫不進(jìn)行三級分類86.(2016年)某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A、85671.15B、85671.25C、85671.35D、85671.45答案：D解析：D[解析]按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/（1申購費率）=100000÷（11.5%）=98522.17（元）；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45（份）。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上。由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。87.下列不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度制定原則的是（）。A、安全性B、時效性C、可操作性D、實用性答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。本題考察信息技術(shù)系統(tǒng)控制88.關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范B、我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述C、基金機構(gòu)要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D、基金機構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件答案：B解析：我國有關(guān)基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。89.道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于（）的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。A、基金公司B、基金行業(yè)C、基金公司和基金行業(yè)D、基金員工答案：C解析：道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。90.（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A、控制環(huán)境B、風(fēng)險評估C、信息溝通D、內(nèi)部監(jiān)控答案：A解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)91.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，為自己或者他人牟取利益。A、內(nèi)幕交易B、不正當(dāng)競爭C、操縱市場D、倒賣交易答案：A解析：本題考察誠實守信的含義及基本要求；內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。92.基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財政部B、中央銀行或證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D、中國證監(jiān)會或財政部答案：C解析：基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。93.QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點不包括（）。A、申購和贖回渠道基本相同B、申購和贖回的開放時間基本相同C、申購和贖回的原則與程序基本相同D、申購和贖回登記基本相同答案：D解析：D項，QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況；對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。94.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A、20％B、25％C、45％D、50％答案：A解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。95.公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括（）。A、根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行B、在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序C、根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案D、確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略答案：D解析：D項屬于基金管理公司董事會的職責(zé)之一。96.道德與法律是社會行為規(guī)范最重要的兩種形式，下列關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法中，正確的是()。A、如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的B、絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價值基礎(chǔ)的C、法律的實施對道德觀念的培養(yǎng)具有強化促進(jìn)作用D、道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用答案：C解析：有些行為違反法律但并不違反道德，故A、項錯誤。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎(chǔ)的，故B項錯誤。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用，法律在約束力上對道德具有補充作用，故D項錯誤。97.某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為（）。A、147.78元；9611份B、147.78元；9611.92份C、9852.22元；9611份D、9852.22元；9611.92份答案：B解析：根據(jù)申購費用和申購份數(shù)的計算方法：凈申購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購費用=10000-9852.22=147.78元；申購份額=9852.22/1.025=9611.92份。98.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）。A、公約B、行為準(zhǔn)則C、守則D、法律答案：D解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。本題考察道德的具體性99.公司管理層履行的風(fēng)險管理職責(zé)不包括（）。A、制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度B、在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案C、確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)D、按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序答案：C解析：公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：根據(jù)董事會的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險承受能力相匹配的風(fēng)險管理制度，并確保風(fēng)險管理制度得以全面、有效執(zhí)行；在董事會授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見和重大風(fēng)險的解決方案，并按章程或董事會相關(guān)規(guī)定履行報告程序；根據(jù)公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險解決方案；組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作；向董事會或董事會下設(shè)專門委員會提交風(fēng)險管理報告。C項屬于董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)。本題考察組織架構(gòu)和職能100.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．披露內(nèi)容Ⅱ．披露形式Ⅲ．披露主體Ⅳ．披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。101.對基金機構(gòu)監(jiān)管包括（）監(jiān)管。A、市場準(zhǔn)入B、從業(yè)人員資格C、從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為D、以上都是答案：D解析：本題考察對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；對基金機構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。102.(2016年)下列哪一項不屬于證券投資基金的特點（）A、集中資金B(yǎng)、專業(yè)理財C、分開投資D、分散風(fēng)險答案：C解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資和分散風(fēng)險的投資方式。103.基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A、虛假出資B、經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C、要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D、抽逃出資答案：B解析：基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資；②未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動；③要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；④中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。104.相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。Ⅰ.基金公司利益優(yōu)先原則Ⅱ.公司獨立運作原則Ⅲ.股東誠信與合作原則Ⅳ.經(jīng)營運作不公開、不透明原則Ⅴ.人員敬業(yè)原則?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則（2）公司獨立運作原則（3）制衡原則（4）公司的統(tǒng)—性和完整性原則（5）股東誠信與合作原則（6）公平對待原則（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則（8）經(jīng)營運作公開、透明原則（9）長效激勵約束原則（l0）人員敬業(yè)原則105.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A、基金管理人的投資管理能力B、基金管理人的內(nèi)部控制情況C、基金管理人的股東背景D、基金管理人的經(jīng)營管理能力答案：C解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。106.當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A、電話提示B、約見談話C、公開譴責(zé)D、行政處罰答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。107.(2016年)證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、對沖基金答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。108.基金行業(yè)協(xié)會會員不包括（）。A、普通會員B、高級會員C、聯(lián)席會員D、特別會員答案：B解析：基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。109.（）年，第一只貨幣市場基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只貨幣市場基金建立。110.基金投資者承擔(dān)的義務(wù)，說法錯誤的是（）。A、交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用B、承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動答案：B解析：基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)之一是承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。故錯誤的是B項。111.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。Ⅰ有利于投資者的價值判斷Ⅱ能有效防止信息濫用Ⅲ可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題Ⅳ有利于提高證券市場的效率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷；有利于防止利益沖突和利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。112.基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。Ⅰ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況Ⅱ.公司是否獨立運作Ⅲ.基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破Ⅳ.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)Ⅴ.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A解析：基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨立運作。（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員下特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。113.(2016年)下列可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的LOF份額的是（）。A、分紅派息前R-2日至R日的LOF份額B、分紅派息前R-5日至R-3日的LOF份額C、處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額D、處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額答案：B解析：LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管的情形包括：分紅派息前R—2日至R日的LOF份額，處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。114.有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A、基金實行“金額申購、份額贖回”原則B、基金實行“份額申購、金額贖回”原則C、基金實行“份額申購、份額贖回”原則D、基金實行“金額申購、金額贖回”原則答案：A解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和贖回原則具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基金的申購和贖回原則具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。115.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A、合法、合規(guī)性原則B、全面性原則C、審慎性原則D、成本效益原則答案：D解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則有：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。116.下列哪項不屬于貨幣市場基金的支付功能的設(shè)計機制。（）A、每個交易日辦理基金份額申購、贖回B、在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配C、每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報價D、每個自然日辦理基金份額申購、贖回答案：D解析：由于貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，通過以下機制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能：（1）每個交易日辦理基金份額申購、贖回；（2）在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配；（3）每日按照面值（一般為1元）進(jìn)行報價。117.ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A、該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B、該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C、該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價D、該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價答案：A解析：ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則為：①該證券正常交易時，采用最新成交價；②該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格；③該證券停牌且當(dāng)日有成交時，采用最新成交價；④該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日收盤價。118.（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A、政府B、中央銀行C、金融機構(gòu)D、金融工具答案：D解析：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。119.(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A、乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策B、甲對自己所在機構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)C、甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D、乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求答案：D解析：專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。120.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。本題考察對基金管理人的監(jiān)管121.以下有關(guān)基金信息披露作用的說法中，不正確的是（）。A、可以有效防止信息濫用B、進(jìn)行強制披露可消除逆向選擇和道德風(fēng)險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的效率C、可以限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生D、讓投資者可以評價基金經(jīng)理的管理水平，從而保證投資的正確答案：D解析：D項說法錯誤，基金信息披露有利于投資者的價值判斷，但不能保證投資一定正確。122.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯誤的是。（）A、符合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B、符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。C、普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料答案：A解析：符合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。123.(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A、預(yù)期投資收益B、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D、基金份額持有人大會決議答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。124.(2017年)下列各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A、控制環(huán)境B、控制利潤C、控制成本D、控制目標(biāo)答案：A解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。125.下列說法正確的是（）。Ⅰ．信息披露是基金管理人必須履行的義務(wù)Ⅱ．信息披露可能對證券市場價格和投資者行為產(chǎn)生重大影響Ⅲ．對信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員追究責(zé)任Ⅳ．不得泄露未公開信息A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金公司信息披露和信息技術(shù)控制的主要內(nèi)容：信息披露是基金管理人必須履行的一項義務(wù)。信息披露可能對證券市場價格和投資者行為產(chǎn)生重大影響，加強基金管理人信息披露的控制，是保證證券市場公開、公平和公正三原則的重要支持?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時，有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。基金管理人應(yīng)當(dāng)加強對公司信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進(jìn)辦法，對信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。需要對掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。126.(2016年)關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。A、投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)B、基金份額數(shù)量不固定C、一般有一個固定的存續(xù)期D、基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回答案：C解析：C項，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。127.(2016年)申請募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。A、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案B、基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案C、發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書D、申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書答案：D解析：注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：（1）申請報告；（2）基金合同草案；（3）基金托管協(xié)議草案；（4）招募說明書草案；（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書；（6）中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。128.下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。Ⅰ、我國的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機構(gòu)發(fā)起Ⅱ、FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點Ⅲ、80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金Ⅳ、FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、IIID、II、IV答案：A解析：我國的FOF產(chǎn)品曾經(jīng)主要由私募基金、券商、銀行、信托等機構(gòu)發(fā)起；FOF的投資模式大多伴隨投資標(biāo)的分散化以及波動相對偏低的特點；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；FOF將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。129.基金合同的主要內(nèi)容不包括()。A、募集基金的目的和基金名稱B、風(fēng)險警示內(nèi)容C、確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D、基金運作方式答案：B解析：B項屬于基金招募說明書的主要披露事項。130.下列不屬于按投資對象分類的基金是（）。A、債券基金B(yǎng)、股票基金C、貨幣市場基金D、全球股票基金答案：D解析：按投資對象分類，基金可分為：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中的基金、另類投資基金等。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹131.以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯誤的是（）。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買人的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券答案：B解析：B項，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點，并進(jìn)行及時充分的信息披露。132.(2016年)在（）策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。A、產(chǎn)品B、促銷C、渠道D、價格答案：D解析：D[解析]在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。133.某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購費率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。A、990102B、990099C、10